1. PERSIAPAN KERJA
Teller Swamitra :
1.1. Ambil SimCard yang disimpan dalam Cash Box.
1.2. Meminta mesin EDC Mini ATM kepada Kordinator yang disimpan
dalam Filling Cabinet.
1.3. Masukan SimCard kedalam EDC Mini ATM dan cek apakah kertas
roll dalam EDC Mini ATM cukup untuk memenuhi kebutuhan
transaksi harian.
1.4. Cek apakah baterai EDC Mini ATM cukup isinya, jika kurang lakukan
charging terlebih dahulu.
1.5. Hidupkan EDC Mini ATM, jika jaringan sudah tersambung (connect),
masukan PIN sesuai dengan PIN Kartu ATM Swamitra.
1.6. Khusus untuk EDC Mini ATM yang telah dilengkapi dengan fasilitas
aktivasi, maka mintakan Kordinator Operasi untuk melakukan aktivasi
mesin EDC dengan master key terlebih dahulu sebelum dapat
dioperasikan oleh Teller.
1.7. Siapkan perlengkap kerja lain : Slip Transaksi EDC, cash tag, dan
sebagainya.
Teller Swamitra :
2.1. Minta nasabah mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM.
2.2. Pilih menú Kartu Merchant (F3) pada EDC (Kartu Merchant = Kartu
ATM Swamitra).
2.4. Pilih jenis pembayaran yang akan dilakukan (PLN, Telepon, Selular).
2.9. Catat nominal yang akan dibayar pelanggan dalam Slip Mini EDC.
2.10. Terima uang sejumlah tagihan dan hitung terlebih dahulu sebelum
ditransaksikan (jangan sesekali melakukan eksekusi transaksi jika uang
yang diterima belum sesuai).
2.12. Serahkan resi hasil printout EDC dan lembar 2 Slip Transaksi EDC
kepada pelanggan.
2.13. Catat uang yang diterima kedalam Cash Tag Penerimaan Uang. Tanda
tangani Slip Transaksi EDC dan simpan dalam berkas transaksi sukses.
2.14. Jurnal yang harus dibukukan kedalam Swasys pada akhir hari kerja
adalah :
Dr. Kas
Cr. Tabungan pada Bank Bukopin (Mini ATM)
2.15. Jika ada selisih antara uang yang diterima dengan nominal tagihan
karena pembulatan Kas, maka bukukan kedalam perkiraan Selisih
Pembulatan Kas pada akhir hari kerja.
Teller Swamitra :
3.1. Minta pelanggan mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM dan
menyerahkan Kartu ATMnya.
3.4. Pilih jenis pembayaran yang akan dilakukan (PLN, Telepon, Selular).
3.7. Mintakan pelanggan memasukan PIN atas kartu ATMnya pada mesin
EDC.
3.9. Catat nominal yang akan dibayar pelanggan dalam Slip Mini EDC.
3.11. Serahkan resi printout dari EDC dan lembar 2 Slip Transaksi E|DC
Mini ATM kepada pelanggan.
3.12. Arsip lembar 1 Slip Transaksi EDC Mini ATM dalam kelompok Non
Tunai. Tidak ada Jurnal yang harus dibukukan kedalam Swasys untuk
transaksi jenis ini.
Teller Swamitra :
4.1. Minta nasabah mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM.
4.2. Terima uang dari pelanggan dan hitung terlebih dahulu sebelum
ditransaksikan (jangan sesekali melakukan eksekusi transaksi jika uang
yang diterima belum sesuai).
4.3. Pilih menú Kartu Merchant (F3) pada EDC (Kartu Merchant = Kartu
ATM Swamitra).
4.9. Serahkan resi hasil printout EDC dan lembar 2 Slip Transaksi EDC
kepada pelanggan.
4.10. Catat uang yang diterima kedalam Cash Tag Penerimaan Uang. Tanda
tangani Slip Transaksi EDC dan simpan dalam berkas transaksi sukses.
4.11. Jurnal yang harus dibukukan kedalam Swasys pada akhir hari kerja
adalah :
Dr. Kas
Cr. Tabungan pada Bank Bukopin (Mini ATM)
Teller Swamitra :
5.1. Minta nasabah mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM dan terima
Kartu ATM pelanggan.
5.9. Serahkan resi hasil printout EDC dan lembar 2 Slip Transaksi EDC
kepada pelanggan.
5.10. Simpan lembar 1 Slip Transaksi EDC Mini ATM dalam kelompok
Non Tunai. Tidak ada Jurnal yang harus dibukukan kedalam Swasys
untuk transaksi jenis ini.
Teller Swamitra :
6.1. Minta nasabah mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM.
6.2. Terima uang dari pelanggan dan hitung terlebih dahulu sebelum
ditransaksikan (jangan sesekali melakukan eksekusi transaksi jika uang
yang diterima belum sesuai).
6.3. Pilih menú Kartu Merchant (F3) pada EDC (Kartu Merchant = Kartu
ATM Swamitra).
6.5. Masukan Nomor Rekening (Tabungan atau Giro) Bank Bukopin yang
akan menerima setoran tunai
6.8. Teliti apakah nama pemilik rekening telah sesuai dengan nama yang
tercantum pada Slip Transaksi EDC Mini ATM, jika tidak sesuai
6.9. Serahkan resi hasil printout EDC dan lembar 2 Slip Transaksi EDC
kepada pelanggan.
6.10. Catat uang yang diterima kedalam Cash Tag Penerimaan Uang. Tanda
tangani Slip Transaksi EDC dan simpan dalam berkas transaksi sukses.
6.11. Jurnal yang harus dibukukan kedalam Swasys pada akhir hari kerja
adalah :
Dr. Kas
Cr. Tabungan pada Bank Bukopin (Mini ATM)
Teller Swamitra :
7.1. Minta nasabah mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM dan terima
Kartu ATM pelanggan.
7.5. Masukan nominal uang yang akan ditarik pelanggan sesuai dengan
Slip Transaksi EDC Mini ATM
7.7. Cetak resi printout EDC dan mintakan pelanggan menanda tangani
Slip Transaksi EDC Mini ATM sebagai tanda terima uang.
7.9. Catat pengeluarkan uang dalam Cash Tag uang keluar, lampirkan resi
EDC dalam Slip Transaksi EDC Mini ATM.
7.10. Pada akhir hari kerja bukukan transaksi tersebut diatas dengan jurnal :
Dr. Tabungan pada Bank Bukopin (Mini ATM)
Cr. Kas
Teller Swamitra :
8.1. Minta nasabah mengisi Slip Transaksi EDC Mini ATM dan terima
Kartu ATM pelanggan.
8.4. Tentukan apakah transfer dana ke Bank Bukopin atau Bank Lain
8.5. Jika transfer dana ditujukan ke rekening di Bank lain, input kode Bank
tujuan transfer tersebut dan Nomor referensi.
8.7. Teliti apakah nama rekening telah sesuai dengan nama yang tercantum
pada Slip Transaksi EDC Mini ATM, jika tidak sesuai konfirmasi ke
pelanggan.
8.12. Serahkan resi hasil printout EDC dan lembar 2 Slip Transaksi EDC
kepada pelanggan.
8.13. Simpan lembar 1 Slip Transaksi EDC Mini ATM dalam kelompok
Non Tunai. Tidak ada Jurnal yang harus dibukukan kedalam Swasys
untuk transaksi jenis ini.
Teller Swamitra :
9.1. Cetak laporan Rekapitulasi Transaksi Harian (Summary Report) dari
mesin EDC Mini ATM.
9.2. Cetak laporan Rincian Transaksi Harian (Detail Report) dari mesin
EDC Mini ATM.
9.3. Lakukan call back rincian transaksi yang ada dalam laporan
Rekapitulasi Harian dengan lembar 1 Slip Transaksi EDC Mini ATM
9.4. Pilah lembar 1 Slip Transaksi EDC Mini ATM dalam kategori Tunai
dan Non Tunai.
Slip Transaksi EDC tunai dipilah lagi menjadi Kas masuk dan Kas
Keluar.
9.5. Cocokan rekap nominal penerimaan tunai transaksi EDC Mini ATM
dengan Daftar Penerimaan Kas (Cash Tag - masuk) dan Slip Transaksi
EDC Kas masuk.
9.8. Apabila cocok, paraf laporan Rekapitulasi Harian EDC Mini ATM.
Dr. Kas
Cr.Tabungan Pada Bank Bukopin (mini ATM)
Dr. Kas
Cr. Selisih Pembulatan Kas (165.07)
( pembukuan selisih pembulatan kas atas pembayaran tunai nasabah)
9.11. Serahkan fisik uang, Daftar Mutasi Kas (blue sheet), jurnal transaksi,
Daftar Penerimaan Kas, Teller Exchange, lembar 1 Bukti Pembayaran
EDC Mini ATM, lap Rekapitulasi Harian EDC Mini ATM serta debet
pencairan kepada Kordinator Operasi.
9.14. Jika telah sesuai tanda tangani Summary Report, Detail Report, Blue
Sheet dan Jurnal Swasys.
9.15. Distribusikan dokumen yang ada :
- Daftar Mutasi Kas, Teller Exchange, Daftar Penerimaan Kas,
Jurnal Transaksi, Slip Transaksi EDC MINI ATM, Laporan
Rekapitulasi Harian EDC MINI ATM ke Internal Kontrol.
- Dokumen copy dari Daftar Mutasi Kas, Teller Exchange, Daftar
Penerimaan Kas, jurnal transaksi, laporan Rekapitulasi Harian
EDC MINI ATM di file.
10. PEMBUKUAN PENDAPATAN IMBAL JASA (FEE)
Kordinator Operasi Swamitra :
10.1. Setiap awal bulan berdasarkan salinan rekening koran Giro EDC Mini
ATM, lakukan verifikasi transaksi pengkreditan rekening akibat
adanya pembayaran imbal jasa (fee) dari Bank Bukopin.
10.2. Rekap fee yang diterima dan buatkan slip pembukuan dengan jurnal :
Dr. Tabungan pada Bank Bukopin (Mini ATM)
Cr. PDT-Fee Payment Point (425.08)
10.3. Posting kedalam aplikasi Swasys.
--oo0oo--
JUMLAH : Rp. __________________________
TERBILANG : ______________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________
KETERANGAN : ______________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________
Tgl :
Tanda Tangan Teller Tanda Tangan Nasabah
Lembar 1 : Swamitra
Lembar 2 : Nasabah
1
PEDOMAN KEGIATAN OPERASI SWAMITRA
EDC-MINI ATM
KETENTUAN
1. Definisi
EDC-MINI ATM alat bantu transaksi secara elekronik (Electronic Data Capture)
yang disewa Swamitra dari Bank Bukopin untuk dapat melayani transaksi Kartu
Kredit, Kartu Debet, pembayaran (payment ) dan Prepaid Card secara online
melalui jaringan GSM.
2. Ketentuan Umum
2.1. Persyaratan Swamitra untuk dapat menggunakan EDC Mini ATM adalah
sebagai berikut :
a. Mendapat rekomendasi dari Bisnis Mikro Cabang setempat.
b. Mengisi formulir permohonan sebagai Mitra Kerja
c. Membuka rekening Giro sebagai media penyelesaian (settlement) dan
beban-beban transaksi lainnya yang berhubungan kerjasama yang telah
dibuat terkait dengan EDC Mini ATM.
d. Menandatangani Perjanjian Kerjasama antara Koperasi induk
Swamitra dengan Bank Bukopin Cabang tentang penggunaan EDC
Mini ATM.
e. Menyerahkan Standing Instruction kepada Bank Bukopin untuk
meberikan kuasa kepada Bank Bukopin untuk mendebet rekening
tersebut diatas jika terjadi transaksi di EDC Mini ATM yang disewa
oleh Swamitra yang bersangkutan.
f. Menyediakan dana yang cukup pada rekening point 2.1.c tersebut.
g. Saldo rekening Swamitra akan diblokir sebagai jaminan mesin EDC
Mini ATM yang besar dan jangka waktunya sesuai dengan ketentuan.
2.2. Jika Swamitra akan membuka pelayanan EDC Mini ATM , Bisnis Mikro
Cabang pembina Swamitra tersebut harus mengevaluasi terlebih dahulu
sebelum diajukan permohonan pembukaan ke Kantor Pusat.
EDC-MINI ATM
KETENTUAN
2.5. Setiap akhir hari kerja mesin EDC-Mini ATM harus disimpan dalam
filling kabinet terkunci dibawah tanggung jawab Kordinator Operasi.
2.6. Kartu GSM berupa simcard harus dikeluarkan dari EDC-Mini ATM dan
disimpan dalam Cash Box Teller, Kordinator Operasi harus memastikan
bahwa pada akhir hari kerja Sim Card disimpan di Cash Box.
2.7. Kartu ATM yang terkait dengan mesin EDC Mini ATM tidak boleh
disimpan oleh Swamitra tetapi harus disimpan di Bank Bukopin dibawah
tanggung jawab POS. POS tidak diperkenankan mengetahui password
Kartu ATM tersebut.
EDC-MINI ATM
KETENTUAN
2.8. POS secara periodik (max 3 bulan sekali) dan atau ada jika penggantian
Teller harus meminta Swamitra mengganti password Kartu ATM yang
terkait dengan EDC Mini ATM.
3.1. Payment
Yaitu transaksi pembayaran tagihan PLN, Telkom dan tagihan jasa public
lainnya.
4.1. Transaksi di mesin EDC-Mini ATM akan berdampak langsung pada saldo
rekening Swamitra yang telah diset khusus untuk transaksi EDC-Mini
ATM yaitu saldo di rekening dapat bertambah atau berkurang tergantung
dari jenis transaksi yang dilakukan.
EDC-MINI ATM
KETENTUAN
4.2. Jika saldo pada rekening Swamitra tidak mencukupi, maka transaksi pada
mesin EDC Mini ATM tidak dapat dijalankan.
4.3. Tidak ada menu Reverse atau pembatalan transaksi yang telah sukses
ditransaksikan pada aplikasi Mini ATM, untuk itu Teller harus teliti dan
menkonfirmasikan terlebih dahulu kepada pelanggan sebelum transaksi
dilanjutkan.
4.4. Pelanggan yang dapat dilayani mesin EDC Mini ATM adalah :
- Pelanggan Bank Bukopin
- Pelanggan Bank lain
- Pelanggan umum (untuk transaksi yang tidak terkait dengan rekening
Bank).
4.5. Pelanggan harus mengisi formulir Slip Transaksi EDC Mini ATM jika
akan melakukan transaksi via EDC Mini ATM dan diberikan resi
pembayaran hasil printout dari mesin EDC Mini ATM sebagai bukti
pembayaran.
4.7. Setoran dan penarikan tunai harus dibukukan dalam Cash Tag tersendiri
untuk selanjutnya dibukukan dalam Blue Sheet (Daftar Mutasi Kas).
4.8. Setiap akhir hari kerja Teller harus mencetak Rekapitulasi Transaksi
Harian di mesin EDC Mini ATM (Summary Report) dan Rincian
Tranksaksi dimesin EDC Mini ATM (Detail Report ).
EDC-MINI ATM
KETENTUAN
5. Biaya Sewa EDC Mini ATM dan Imbal Jasa EDC Mini ATM
5.1. Biaya yang menjadi kewajiban bagi Swamitra yang dibayarkan kepada
Bank Bukopin terdiri dari Biaya Sewa EDC Mini ATM dan Biaya
Komunikasi EDC Mini ATM.
5.2. Mekanisme pembayaran Biaya Sewa EDC Mini ATM dan Biaya
Komunikasi EDC Mini ATM adalah melalui autodebet rekening Swamitra
sebanyak setiap tanggal 15.
5.3. Biaya Sewa EDC Mini ATM Bukopin mulai dibebankan oleh Bank
Bukopin mulai bulan keempat setelah ditandatanganinya Surat Kuasa
Debet Mini ATM, untuk bulan keempat sampai bulan kesembilan
Swamitra membayar sebesar 50% dari Biaya Sewa EDC Mini ATM, dan
mulai bulan kesepuluh sampai berakhirnya kerjasama Swamitra
membayar sebesar 100% dari Biaya Sewa EDC Mini ATM.
5.4. Imbal Jasa (Fee) akan dibayarkan oleh Bank Bukopin kepada Swamitra
dan langsung dikreditkan pada Rekening Swamitra untuk transaksi EDC
Mini ATM hari sebelumnya (H+1).
5.5. Besarnya imbal jasa sesuai dengan jenis transaksi EDC Mini ATM dengan
tarif terlampir.
6.1. POS dan Internal Kontrol harus memberikan perhatian khusus dan
verifikasi yang ketat atas transaksi yang terjadi di mesin EDC-Mini ATM
untuk menghindari penyalahgunaan tranksaksi yang dilakukan melalui
mesin EDC Mini ATM.
EDC-MINI ATM
KETENTUAN
6.2. Setiap minggu harus dilakukan rekonsiliasi dan pencocokan transaksi Mini
ATM yang dibukukan oleh Teller Swamitra dengan mutasi yang tercatat
disalinan rekening Koran Giro Swamitra – Mini ATM, untuk itu POS atau
IC harus meminta salinan rekenining Koran kepada Internal Kontrol Bank
Bukopin setiap minggu.
6.4. Detail Report hasil printout dari mesin EDC harus call back dengan Slip
Transaksi EDC Mini ATM.
Keterangan :
- Harga tidak termasuk Instalasi mesin
- Harga tidak termasuk penyediaan kertas
- Harga tidak termasuk Biaya Komunikasi
Keterangan: