Manulife Business

ManulifeAcademy
Business Academy

PRESENTED BY:
MANULIFE
BUSINESS
ACADEMY

KIAT AMPUH MENJUAL LEGACY & ESTATE PLANNING

INTERNAL
 Bagaimana ya caranya
Bagaimana ya caranya
membicarakan mengenai
meyakinkan nasabah saya
peninggalan berharga
untuk mempersiapkan
tanpa “menyinggung”
peninggalan berharga?
nasabah saya?

Bagaimana ketentuan
mengenai warisan di
Indonesia?

Yukk kita cari tahu!

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
APA YANG TERJADI?

Manulife Business Academy 3

• INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 Manulife Business Academy
INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Kemelut Keluarga Gucci
Layaknya banyak perseteruan harta
keluarga, goncangan bermula pada
generasi ketiga.

Penggelapan dan
Penyelewengan Pajak

Skandal tersebut menghancurkan nama

baik Gucci dan pada 1991, kekayaan
bersih anjlok minus US$17,3 juta.

Source: cnnindonesia

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 Bos Samsung Meninggal, Pewarisnya Kena Pajak Rp 156 Triliun
Semasa hidupnya, Lee Kun-Hee diperkirakan
memiliki kekayaan US$23,4 miliar,
termasuk saham di Samsung serta
perusahaan afiliasi senilai US$17 miliar.

Pajak 50% jika kekayaan orang

yang meninggal
lebih dari 3 Miliar Won.

Pembatasan jumlah aset yang

diwariskan pada generasi di
bawahnya Foto: Notebookcheck

Source: cnnindonesia

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 Manulife Business Academy
INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 Manulife Business Academy
INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
APA ITU ESTATE PLANNING &
MENGAPA PENTING?

Manulife Business Academy 9

• INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Perjalanan Hidup: Di setiap tahap kehidupan, terdapat kebutuhan dan keinginan.
Keduanya sama pentingnya dan keduanya membutuhkan perencanaan yang baik serta eksekusi yang cerdas.

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Apa Itu Legacy and
Estate Planning?

Legacy Planning adalah tindakan

persiapan bagaimana Anda akan
mewariskan properti dan aset Anda
kepada orang yang Anda cintai setelah
kematian Anda.

Seperti halnya Estate Planning,

strategi Legacy Planning yang khas
berpusat pada perencanaan transfer
kekayaan dan aset dari Anda ke ahli
waris Anda.

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Ketika
seseorang
meninggal…
Pendapatan BERHENTI

Harta menjadi HARTA WARIS

Kontrak hutang JATUH TEMPO

Polis Asuransi JATUH TEMPO

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 Transfer aset kepada Menghindari konflik di
Tujuan penerus yang diinginkan antara generasi penerus
Estate
Planning

Menjaga gaya hidup Menjaga value keluarga

Perencanaan pajak

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 1. PENCARIAN
✓ Dokumen Pendukung
✓ Harta & Hutang
✓ Ahli Waris yang Sah

HARAP DIINGAT! 2. PENCAIRAN

✓ Biaya Pengurusan
✓ Pajak dan Bea terkait Harta Waris
PROSES LAMA DAN ✓ Hutang
KOMPLEKS TERKAIT
WARISAN.
3. PEMBAGIAN
✓ Hukum Waris Perdata
✓ Hukum Waris Islam
✓ Hukum Waris Adat
✓ Pilihan

Manulife Business Academy

Manulife Business Academy
Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.

Yukk kita cek
pemahaman Anda!

Mungkin Anda berpikir

“ Ahh simpanan saya di Bank
banyak koq, gak perlu
khawatir lah…”

Anda yakin?

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Yukk kita cek
pemahaman Anda!
Atau Anda berpikir
“ Ahh aset properti saya
banyak dimana- mana dan
sudah saya siapkan untuk
anak- anak saya…”

Anda yakin?

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Yukk kita cek
pemahaman Anda!
Atau pernah berpikir seperti ini
“ Dia kan suami/istri saya,
otomatis apapun yang dia
miliki adalah milik saya juga
donk…”

Anda yakin?

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
Isbat
Nikah

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
PAHAMI JALUR
YANG BERLAKU
DI INDONESIA!

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
RISIKO DALAM WARIS &
HUKUM YANG BERLAKU DI
INDONESIA

Manulife Business Academy20

• INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 ASET Rencana Rencana
ASURANSI PRIBADI Keluarga Pribadi

ASET BISNIS
Rencana-
Rencana rencana
Hibah lain
BIAYA BIAYA
AKHIR RS

ASET
RISIKO FINANSIAL DALAM WARIS
HUTANG PAJAK

PENINGGALAN
HUTANG BERHARGA
&
BIAYA
Manulife Business Academy
INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 HUKUM WARIS
HUKUM WARIS
ADAT
DI INDONESIA
1. Diatur berdasarkan
hukum adat di
daerahnya.
2. Berlaku Bagi
Masyarakat Pribumi
yang berdiam dan HUKUM WARIS
HUKUM WARIS menundukkan diri di ISLAM
wilayah Hukum Adat 1. Diatur berdasarkan
PERDATA tersebut. kesepakatan: Mashab
1. Diatur dalam Kitab UU Syafei, Mashab
Perdata Hambali, Mashab
2. Berlaku untuk Maliki.
golongan keturunan 2. Kompilasi Hukum
Tionghoa dan Timur Waris Islam di
Asing Indonesia (jika
berseteru)

Manulife Business Academy

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 Manulife Business Academy
INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
CASH &
IS LIQUIDITY
IS QUEEN
KING

POLIS ASURANSI JIWA

Manulife Business Academy
INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
 MANULIFE PUNYA
SOLUSINYA UNTUK

LEGACY AND ESTATE

PLANNING

NASABAH ANDA!
Manulife Business Academy
Manulife Business Academy
Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution

INTERNAL Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.

 Manulife Business Academy Ver.
1.0 – 2021
Online Version

MiPreparation
Legacy For Our Developed by
Manulife Indonesia
MiAcademy Module

Assurance Development

(MiPrecious)
INTERNAL
Thank You
Terima kasih က ျေးဇျေးတင်ပါတယ်

សូមអរគុណ
谢谢
謝謝

ありがとうございました
cảm ơn bạn
Salamat

Manulife Business Academy

Manulife confidential and proprietary information. Not for distribution.
28