TUGAS 1

DAFTAR PRODUK DAN LAYANAN

Bank Sahabat Sampoerna

NAMA : RIRISNA HUTABARAT

MATA KULIAH : PEMASARAN
NPM : 225301002

PROGRAM STUDI ADMINISTRASI BISNIS

POLITEKNIK MANDIRI BINA PRESTASI
MEDAN
2023/2024

1
Pembiayaan Kredit Mikro

Pinjaman yang diberikan kepada usaha kecil/perorangan untuk kebutuhan

modal kerja maupun investasi dalam bentuk pinjaman angsuran (PA) dengan
plafon Rp5 juta sampai dengan Rp500 juta.

Pinjaman Tunai

Terdiri dari:

1. Pinjaman Angsuran

Pinjaman untuk pembelian atau penambahan alat produksi, sarana

pengangkutan, tanah dan bangunan, pabrik, gudang atau kantor.

2. Pinjaman Tetap

Pinjaman untuk memenuhi kebutuhan modal kerja debitur yang bersifat khusus,
seperti untuk membiayai persediaan barang/ piutang/proyek atau kebutuhan
khusus lainnya.

3. Pinjaman Rekening Koran

Pinjaman untuk modal kerja usaha yang memungkinkan peminjam menarik

pinjaman dan melakukan pengembalian kapan pun selama periode pinjaman.

Pinjaman Non-Tunai
Berupa Bank Garansi (BG), yakni pinjaman non-tunai dalam bentuk jaminan
Bank bahwa Bank akan membayar pihak yang menerima garansi apabila pihak
yang dijamin cedera janji atau wan-prestasi.

Jenis-jenis BG yang dapat diberikan, antara lain:

1. Jaminan Tender (Bid Bond);

2. Jaminan Pelaksanaan (Performance Bond);

3. Jaminan Uang Muka (Advance Payment Bond); serta

4. Jaminan Penangguhan Pembayaran Bea Masuk dan Pungutan Lain (Custom

Bond)

Supplier Financing

2
Pinjaman untuk membiayai piutang nasabah/debitur kepada perusahaan yang
telah menjadi mitra Bank Sahabat Sampoerna.

Buyer Financing

Pinjaman untuk membeli barang persediaan maupun barang modal dari

perusahaan mitra Bank Sahabat Sampoerna.

Contractor Financing

Pinjaman yang diberikan kepada para kontraktor dari perusahaan mitra Bank
Sahabat Sampoerna untuk pelaksanaan proyek.

Kredit Alat Berat

Fasilitas pinjaman untuk pembelian kendaraan alat berat usaha produktif,

dengan maksimal pembiayaan sebesar 80% untuk kendaraan baru dan 70%
untuk kendaraan bekas.

ProBiz

Pinjaman yang dikhususkan kepada calon debitur yang membutuhkan tambahan

dana multiguna, baik untuk kebutuhan konsumtif maupun tambahan modal
usaha, dengan proses cepat, dokumen mudah, dan memiliki agunan yang siap
digunakan

ProKar

Fasilitas pembiayaan bagi karyawan untuk mengembangkan bisnis dalam

bentuk pinjaman rekening koran (PRK) yang fleksibel, dengan plafon pinjaman
mulai dari Rp25 juta sampai dengan Rp3 miliar, bunga efektif 14% per tahun,
dan provisi 2%.

Pembiayaan BPR, Koperasi, Peer To Peer (P2P), dan Fintech

Pinjaman yang diberikan kepada Bank Perkreditan Rakyat (BPR) milik

Pemerintah Daerah maupun swasta/Koperasi Simpan Pinjam/Peer to Peer
(P2P)/Fintech. Pinjaman dapat diberikan baik dalam pola executing
(BPR/Koperasi/Peer To Peer (P2P)/Fintech tercatat sebagai peminjam) maupun
dengan pola channeling (nasabah BPR/ anggota Koperasi tercatat sebagai
peminjam/ borrower di P2P/end user Fintech).

Pembiayaan Lembaga Keuangan Non-Bank

3
Pinjaman modal kerja dengan untuk pola executing (entitas pembiayaan tercatat
sebagai peminjam) kepada institusi pembiayaan non-bank khususnya untuk
perusahaan multifinance. Kredit dapat digunakan antara lain untuk membiayai
pembiayaan konsumen, (kendaraan roda empat atau lebih, kendaraan roda dua,
elektronik, perumahan), dan pembiayaan sewa guna usaha, alat berat dan mesin
hingga anjak piutang.

Pembiayaan Koperasi Karyawan

Pinjaman kepada Koperasi Karyawan dalam bentuk pinjaman angsuran (PA)

untuk disalurkan kembali kepada anggotanya dalam rangka pemenuhan
kebutuhan konsumsi. Pinjaman dapat diberikan baik dalam pola executing
(Koperasi tercatat sebagai peminjam) maupun dengan pola channeling (anggota
Koperasi tercatat sebagai peminjam).

Kredit KUD

Pinjaman modal kerja atau investasi untuk koperasi pedesaan (koperasi unit
desa/KUD). Sebagai pinjaman modal kerja, pinjaman tersebut disalurkan
kepada anggota KUD (under execution scheme), untuk membantu mereka
membeli pupuk dan kebutuhan lainnya. Sementara sebagai investasi, pinjaman
dapat digunakan untuk pembelian aset produktif seperti kendaraan dan tanah
produktif serta kebutuhan investasi lainnya

Tabungan

Sampoerna Mobile Saving

Tabungan online Bank Sahabat Sampoerna yang hanya dapat dibuka melalui
aplikasi Sampoerna Mobile Banking (SMB). Registrasi Sampoerna Mobile
Saving mudah, tidak mengharuskan datang ke Bank untuk buka rekening, biaya
transfer online ke bank lain lebih murah, bebas biaya administrasi bulanan,
tidak ada biaya penutupan rekening, dan berkesempatan menang undian setiap
bulan sepanjang tahun.

High Yield Saving

Tabungan yang memberikan bunga mendekati bunga deposito serta kemudahan

bertransaksi dengan berbagai fitur gratis.

High Yield Saving Corporate

4
Tabungan yang dikhususkan untuk kepentingan bisnis, memberikan bunga
mendekati bunga deposito, serta kemudahan bertransaksi dengan berbagai fitur
gratis.

Tabungan Sampoerna

Tabungan yang praktis dengan fasilitas gratis penarikan tunai di ATM bank
mana pun berlogo PRIMA atau BERSAMA.

Tabungan Hati

Tabungan yang ditujukan untuk nasabah yang ingin menabung sekaligus

berdonasi kepada sesama yang membutuhkan.

Tabungan SAKU

Tabungan laku pandai yang ditujukan untuk nasabah un-bankable. Bank

Sahabat Sampoerna bekerja sama dengan Alfamart dan Alfamidi untuk
melayani transaksi tabungan ini. Pada Q4 tahun 2022, nasabah produk ini
diarahkan untuk bertransaksi perbankan dengan melakukan perubahan rekening
ke produk tabungan online Sampoerna Mobile Savings agar nasabah dapat
melakukan aktivitas perbankan lebih leluasa dengan berbagai fitur yang
memudahkan dalam bertransaksi.

Giro dan Deposito

Giro

Simpanan yang ditujukan kepada para pelaku usaha/bisnis dalam melakukan

transaksi keuangan dengan berbagai fasilitas gratis yang penarikannya dapat
dilakukan setiap saat dengan menggunakan fasilitas cek/bilyet giro, sarana
perintah pembayaran lain, ataupun pemindahbukuan.

Deposito

Produk simpanan berjangka dalam mata uang rupiah yang memberikan imbal
hasil dengan suku bunga yang tinggi dan pilihan jangka waktu mulai dari 1, 3,
6, 12, 15, dan 18 bulan.

Mobile & Internet Banking

Sampoerna Mobile Banking memberikan kemudahan dalam pembukaan

rekening, cukup dengan menggunakan smartphone, tanpa biaya administrasi,

5
dan menghadirkan berbagai fitur yang memudahkan kegiatan perbankan, seperti
transfer BI-FAST, pembayaran, dan pembelian Internet Banking menghadirkan
fitur-fitur yang memudahkan kegiatan perbankan serta memiliki berbagai
keunggulan, seperti multi rekening dengan 1 user ID, fitur payroll, dan virtual
account, (khusus Internet Banking Bisnis), serta kenyamanan bertransaksi
dengan akses 24/7.

Kartu ATM & Debit

Fasilitas kenyamanan, keamanan, dan transaksi individu di mesin Electronic

Data Capture (EDC). ATM Bank Sahabat Sampoerna juga dapat digunakan
sebagai alat pembayaran di mesin EDC berlogo Gerbang Pembayaran Nasional
(GPN).

Loket Bank Sampoerna

Layanan perbankan Bank Sahabat Sampoerna untuk memudahkan nasabah

dalam melakukan transaksi setor dan tarik tunai yang dapat dilakukan di Gerai
Alfamart. Awalnya, layanan ini hanya diperuntukkan bagi nasabah Bank yang
memiliki Tabungan SAKU (TASAKU) dengan wilayah layanan terbatas yaitu
di Jawa Timur (Surabaya, Sidoarjo, Gresik, dan Malang). Dalam waktu dekat,
layanan ini akan dapat melayani nasabah yang memiliki aplikasi Sampoerna
Mobile Banking untuk melayani transaksi setor dan tarik tunai produk
tabungan/rekening konvensional, seperti High Yield Saving, Tabungan Hati,
Tabungan Sampoerna, ataupun tabungan digital, seperti Sampoerna Mobile
Saving dan Tabungan Hati online dengan cakupan layanan seluruh Indonesia.

Safe Deposit Box

Fasilitas untuk menyimpan harta dan surat-surat berharga bagi nasabah.

Fasilitas ini dirancang secara khusus dari baja dan tersimpan di ruang khasanah
sehingga terhindar dari risiko kebakaran, kejahatan dan bencana alam serta
dilengkapi sistem keamanan 24 jam. Fasilitas ini dapat disewa dengan harga
yang terjangkau dan saat ini hanya tersedia di Kantor Cabang Sampoerna
Strategic dan Surabaya.

Virtual Account Host-to-Host

Layanan transaksi keuangan berbasis elektronik untuk memenuhi kebutuhan

bisnis dan operasional para nasabah dalam menjalankan transaksi keuangan

6
secara real time dengan menggunakan Application Programming Interface
(API).

Rekening Dana Lender

Produk simpanan dan rekening khusus yang diperuntukkan bagi Lender

(Pendana) yang melakukan pendanaan pada platform layanan Peer-to-Peer
Lending (peminjaman uang secara langsung dari dan ke masyarakat).

QRIS

Layanan QRIS Merchant dalam Sampoerna Mobile Merchant (SMM) yang

memberikan kemudahan dan kenyamanan untuk membuat dan menerima
pembayaran QRIS melalui Sampoerna Mobile Merchant yang terhubung
dengan rekening akun Bank Sahabat Sampoerna. Layanan QRIS Payment
dalam Sampoerna Mobile Banking (SMB) yang memberikan kemudahan dalam
melakukan transaksi pembayaran merchant dengan menggunakan QRIS Bank
Sahabat Sampoerna.

E-KYC

Layanan yang dikembangkan dan ditujukan bagi calon nasabah yang bermaksud
untuk melakukan pembukaan rekening tabungan secara daring melalui platform
aplikasi smartphone nasabah.

Loan Channeling

Salah satu skema pembiayaan di Bank Sahabat Sampoerna sebagai

penyalur dana ke nasabah/end user yang bekerja sama dengan

mitra institusi keuangan yang berbadan hukum resmi di Indonesia