( RAP )
KOPERASI SIMPAN PINJAM DAN PEMBIAYAAN SYARIAH
HARAPAN UMAT KEBUMEN
KANTOR PUSAT
JALAN DAMPIT RT 004 RW 001, KELURAHAN PLARANGAN
KECAMATAN KARANGANYAR, KABUPATEN KEBUMEN
Assalamu’alaikum Warohmatullohi.Wabarokatuh
Segala pujian hanyalah semata untuk Allah SWT Rabb Pencipta Alam Semesta dan makhluk di
muka bumi ini. Sholawat dan salam semoga tetap tercurahkan kepada Nabi Agung Muhammad
SAW , keluarga beliau, para sahabat dan seluruh pengikutnya yang senantiasa istiqomah mengikuti
sunnah Risalahnya.
Sehubungan dengan genda kegiatan KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN yang akan
diadakan pada :
Hari/Tanggal : Sabtu, Desember 2021.
Waktu : 08.30 s/d 12.00 WIB.
Tempat : Balai Kelurahan Plarangan
Acara : Penyampaian Rancangan Rencana Kerja dan RAPB Tahun Buku 2022 Pembahasan &
Pengesahan menjadi Rencana Kerja dan RAPB Tahun Buku 2022.
Ketentuan :
1. Diharapkan kehadiran 15 menit sebelum acara dimulai.
2. Mohon konfirmasi ketidakhadiran kepada panitia via wa atau sms ke 081328459179 ( Fauzi)
paling lambat satu hari sebelum acara dilaksanakan.
3. Buku RAP harap dibawa saat pelaksanaan RAP beserta draft usulan.
4. Besarnya uang kehadiran Rp. 200.000,-( Dua Ratus Ribu Rupiah ).
5. Untuk Seragam menggunakan seragam yang telah ditentukan.
Maka dengan ini, kami sangat mengharapkan kehadiran Bapak/ Ibu/ Saudara sesuai dengan waktu
dan tempat yang telah ditetapkan.
Demikian surat undangan ini kami sampaikan, atas perhatian dan kehadirannya kami ucapkan
terima kasih.
Wassalamu’alaikum Warohmatullohi.Wabarokatuh
DAFTAR ISI
N URAIAN HAL
O
I HALAMAN JUDUL 1
II SURAT UNDANGAN 2
III DAFTAR ISI 3
IV SUSUNAN ACARA 4
V TATA TERTIB 5
VI RANCANGAN RENCANA KERJA TAHUN 2022 8
1. BIDANG KELEMBAGAAN 11
A. KEPENGURUSAN 11
B. KEANGGOTAAN 11
C. RAPAT-RAPAT 12
D. ADMINISTRASI 12
E. SARANA DAN PRASARANA 13
F. KESEJAHTERAAN DAN LAIN-LAIN 13
G. KEPENGAWASAN 14
H. KEPENGAWASAN SYARIAH 14
I. KEPENGELOLAAN 15
2. BIDANG KEUANGAN DAN PERMODALAN 16
3. BIDANG USAHA 16
4. BIDANG BAITUL MAAL 17
5. SUSUNAN KEPENGURUSAN, DEWAN PENGAWAS DAN DEWAN
17
PENGAWAS SYARIAH
RANCANGAN RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BELANJA
VII 18
TAHUN 2022
VIII PENUTUP 20
SUSUNAN ACARA
RAPAT ANGGOTA RENCANA KERJA & RAPB
KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN
TAHUN BUKU 2022
Karanganyar, Desember 2021
N
WAKTU KEGIATAN PELAKSANA
O
1 08.30 – 08.45 Regristrasi Peserta Mengisi Daftar Hadir Pengurus
2 08.45 – 09.15 PEMBUKAAN
1. Pembacaan Kalam Ilahi Karyawan
2. Mendengarkan Lagu Indonesia Raya Petugas
3. Menyanyikan lagu Mars Haluan BMT Petugas
4. Sambutan Ketua Pengurus KSPPS Harapan Umat
Ketua Pengurus
Kebumen
3 09.15 – SIDANG PLENO I
11.30
1. Pengesahan kuorum rapat, pengesahan jadwal rapat,
Pimp. Sidang/Ketua
pengesahan tata tertib rapat serta penunjukan pimpinan
Pengurus
dan Sekretaris Sidang.
2. Serah terima Pimpinan Sidang
3. Penyampaian Rancangan Program Kerja dan RAPB
Tahun Buku 2022 oleh : Ketua Pengurus
- Pengurus; Pengawas
- Pengawas; DPS
- Dewan Pengawas Syariah.
SIDANG PLENO II
1. Pandangan Umum Peserta RAP Peserta
Pengurus/Pengawas/
2. Tanggapan Pandangan Umum
DPS
3. Pengesahan Rencana Kerja dan RAPB Tahun Buku
Pimpinan Sidang
2022.
4. Pembacaan Risalah / Kesimpulan dilanjutkan
Penandatanganan Berita Acara Sidang serta Keputusan
Pimpinan Sidang
Rapat Anggota Rencana Kerja & RAPB Tahun Buku
2022
5 11.30 – 12.00 PENUTUP Petugas
Ketua , Sekretaris,
Pasal 1
NAMA, STATUS, WAKTU DAN TEMPAT
1. Rapat ini dinamakan Rapat Anggota Rencana Kerja (disingkat RARK) dan Rencana Anggaran
Pendapatan dan Belanja (disingkat RAPB) Koperasi Simpan Pinjam dan Pembiayaan Syari’ah
Harapan Umat Kebumen Tahun 2022, selanjutnya disingkat RARK & RAPB KSPPS
HARAPAN UMAT KEBUMEN TAHUN BUKU 2022.
2. Rapat Anggota merupakan kekuasaan tertinggi dalam tata kehidupan berkoperasi, sebagaimana
tertuang pada Bab.VI pasal 22 ayat (1) UU No.25 Tahun 1992 dan Anggaran Dasar KSPPS
HARAPAN UMAT KEBUMEN Bab IV, Bagian Pertama, Paragraf 1, Pasal 32, ayat (1).
3. RARK & RAPB KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN di selenggarakan pada :
Hari / tanggal : Sabtu, Desember 2021.
Waktu : Mulai Pukul 08.00 sampai selesai.
Tempat : Balai Kelurahan Plarangan Karanganyar Kebumen.
Acara : Rapat Anggota Rencana Kerja dan Rencana Anggaran Pendapatan dan
Belanja Tahun 2022.
Pasal 2
SIFAT, DASAR DAN TUJUAN
1. RARK & RAPB ini bersifat tertutup untuk umum dan pihak ketiga yang tidak berkepentingan.
2. Dasar pelaksanaan RARK & RAPB ini adalah :
a. Undang-undang Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian yang telah diubah dengan
Undang-undang nomor 11 tahun 2020 tentang Cipta Kerja;
b. Peraturan Pemerintah Nomor 9 tahun 1995 tentang Pelaksanaan Kegiatan Usaha Oleh
Koperasi sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Pemerintah Nomor 7 tahun 2021
tentang Kemudahan, Perlindungan dan Pemberdayaan Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah;
c. Anggaran Dasar KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN sesuai dengan Akta Notaris
Komilawati, SH Nomor 15 tanggal 12 Januari 2011 sebagaimana telah diubah dengan Akta
Notaris Diyah Ekawati, SH, M.Kn Nomor 126 tanggal 26 Februari 2016 pasal 37;
d. Anggaran Rumah Tangga KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN Pasal 11.
3. Tujuan RARK & RAPB KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN adalah untuk:
a. Menyampaikan, membahas, memutuskan, dan mengesahkan Rencana Kerja dan Rencana
Anggaran Pendapatan dan Belanja Tahun Buku 2022.
b. Membahas dan memutuskan hal-hal lain yang perlu mendapatkan pengesahan dari RARK
& RAPB KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN.
1. RARK & RAPB KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN sah jika dihadiri oleh lebih dari ½
(satu per dua) jumlah anggota koperasi yang tercatat dalam Buku Daftar Anggota Koperasi dan
memenuhi syarat peserta rapat sebagaimana ditentukan dalam Pasal 4 Peraturan Tata Tertib ini.
2. Anggota yang tidak hadir, tidak dapat mewakilkan hak suaranya kepada anggota / peserta lain,
sesuai dengan Anggaran Dasar KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN Bab.IV Paragraf 5
pasal 40 ayat (4).
Pasal 4
PESERTA RARK & RAPB KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN
Pasal 5
KEWAJIBAN DAN HAK PESERTA RAPAT
1. Sebelum rapat dimulai semua yang hadir diwajibkan mengisi daftar hadir
2. Peserta rapat berkewajiban ikut serta melancarkan jalannya rapat dengan mentaati peraturan
tata tertib rapat, menjaga kesopanan baik didalam maupun diluar rapat.
3. Peserta rapat berhak mengajukan pandangan, pertanyaan / usul, saran dan pendapat, sesuai
dengan Bab.IV pasal 25 UU No.25 Tahun 1992.
4. Sebelum rapat dinyatakan ditutup atau selesai, peserta rapat tidak diperkenankan meninggalkan
rapat tanpa seijin pimpinan rapat.
5. Pimpinan sidang berkewajiban memperingatkan pembicara yang dalam menyampaikan
pendapat serta pandangannya ternyata menyimpang dari pokok persoalan.
6. Pengurus, Pengawas dan Dewan Pengawas Syariah dapat memberikan penjelasan-penjelasan
menurut keperluan.
7. Para pendamping dapat memberikan nasehat serta petunjuk-petunjuknya.
Pasal 6
PELAKSANAAN RARK & RAPB
1. Pimpinan Sidang bertugas untuk memimpin dan mengkoordinasikan jalannya sidang, dan
bertanggungjawab atas kelancaran dan ketertiban sidang.
2. Pimpinan Sidang berhak untuk mengambil langkah-langkah dan atau tindakan-tindakan yang
diperlukan untuk tercapainya kelancaran dan ketertiban rapat, termasuk membatasi,
memperingatkan pembicara yang menyimpang dan atau melewati batas waktu yang diberikan.
Pasal 8
PANDANGAN UMUM
1. Dalam pandangan umum yang menjadi sasaran adalah Laporan Pengurus berupa RARK dan
RAPB tahun buku 2022; Laporan Pengawas dan Laporan Dewan Pengawas Syariah.
2. Semua anggota yang hadir berhak mengajukan pandangan umumnya yang disampaikan secara
tertulis dan dengan objektif, jelas, ringkas serta memperhatikan norma-norma yang terkandung
dalam peraturan tata tertib dan diserahkan pada saat sebelum acara rapat dimulai ke sekretariat
panitia.
3. Pandangan umum secara lisan hanya dalam 2 (dua) termin, masing-masing 3 orang penyampai.
Pasal 9
KEPUTUSAN – KEPUTUSAN
1. Setiap anggota mempunyai satu suara, dan anggota yang tidak hadir tidak dapat diwakilkan hak
suaranya.
2. Keputusan rapat diambil berdasarkan musyawarah dan mufakat, sesuai dengan Anggaran Dasar
KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN Bab.IV Paragraf 5 Pasal 40. Ayat(1).
3. Dalam hal tidak tercapai mufakat, maka keputusan diambil berdasarkan suara terbanyak sesuai
dengan Anggaran Dasar KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN Bab.IV Paragraf 5 Pasal 40,
ayat (2) yaitu disetujui oleh lebih dari ½ (satu per dua) bagian dari jumlah anggota yang hadir,
sesuai dengan Anggaran Dasar Bab.IV Paragraf 3 pasal 35 ayat (1).
4. Pelaksanaan pengambilan suara terbanyak dapat dilakukan secara terbuka atau tertutup.
5. Keputusan Rapat Anggota Rencana Kerja dan RAPB Tahun buku 2022 dicatat dalam Berita
Acara Rapat dan ditandatangani oleh Pemimpin dan Sekretaris Sidang
Pasal 10
PENUTUP
Hal – hal yang belum diatur dalam peraturan tata tertib ini, diatur kemudian berdasarkan atas
keputusan dan persetujuan sidang.
Ditetapkan di : Kebumen
Pada hari, tanggal :Sabtu, Desember 2021
Bertepatan : 11 Jumadal Ula 1443 H
Ketua, Sekretaris
Puji syukur kami panjatkan kehadirat Allah SWT, dzat yang mempunyai nama –nama yang
baik yang mngajarkan kepada kita melalui kalam dan ayat-ayatnya baik ayat kauniah maupun ayat
kaulillah, dzat yang memberikan gambaran pada kita mana yang baik dan mana yang buruk sehingga
kita ditugaskan sebagai khalifah untuk memilihnya. Shalawat dan salam semoga tercurah limpah pada
baginda Nabiyullah Muhammad SAW. Yang telah memberi sunnahnya, pada keluarganya,
sahabatnya dan pengikut-pengikutnya sampai pada kita semua sebagai umatnya semoga mendapat
curah limpah syafaat dihari kiamat. Amin.
Menjelang setahun sudah kita lalui bersama di tahun 2021, rasanya waktu tanpa terasa telah
menjelang tahun berikutnya yaitu 2022. Pada tahun 2021 ini kita semua merumuskan Rencana Kerja
dan Rencana Anggaran Pendapatan & Belanja KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN untuk tahun
buku 2022 melalui Rapat Anggota Rencana Kerja yang dihadiri oleh Anggota, Pengelola, Pengurus,
Pengawas dan Dewan Pengawas Syariah dan Alhamdulilah menghasilkan rencana kerja untuk
dilaksanakan pada tahun 2022 yang pada akhirnya akan dan harus dipertanggung jawabkan pada awal
tahun 2023 Terima kasih dan penghargaan yang setinggi-tingginya kepada General Manajer dan
jajaran Pengelola yang telah menjalankan Rencana Kerja Tahun 2021 dibawah panduan segenap
Pengurus, Pengawas dan Dewan Pengawas Syari’ah.
Pada tahun 2021 ini kita telah melaksanakan Rencana Kerja dan Rencana Anggaran
Pendapatan dan Belanja Tahun Buku 2021 yang telah dibahas dan disepakati dalam Rapat Anggota
Rencana Kerja dan Rencana Anggaran Pendapatan & Belanja dilakukan sebelum memasuki tahun
buku yang bersangkutan; ini berarti telah sesuai dengan Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah
Tangga. Ini merupakan tonggak sejarah, dan komitmen kita semua untuk melaksanakannya; semoga
apa-apa yang kita rencanakan mendapat petunjuk dan bimbingan dari Allah SWT dimudahkan dalam
pelaksanaanya sehingga dapat melaksanakan program kerja yang telah disepakati dengan baik. Amin.
Harus diakui kinerja 2021 masih dihadapkan pada berbagai persoalan yang sampai hari ini
belum bisa teratasi dengan baik, mulai dari persoalan internal diantaranya SDI, keuangan, pelayanan
anggota dan calon anggota hingga kelembagaan. Sedangkan faktor eksternal yang menjadi hambatan
diantaranya adalah situasi Pandemi Covid-19 yang berlarut-larut sampai dengan saat ini,
kebijaksanaan Pemerintah yang belum sepenuhnya berpihak kepada Koperasi khususnya Koperasi
Simpan Pinjam dan Pembiayaan Syariah, ekspansi perbankan yang juga masuk ke sektor mikro
dengan tingkat bunga yang sangat rendah. Namun sejauh ini patut kita sukuri bahwa kita masih dapat
bertahan dengan tidak melakukan pemutusan hubungan kerja, pengurangan jam kerja, maupun
pemotongan gaji serta tetap memberikan Tunjangan Hari Raya.
Rapat Anggota Perencanaan KSPPS Harapan Umat Kebumen 8
Berdasarkan amanat dari RAP dan RAPB tahun 2021, anggota mengamanatkan agar dapat dicapai
SHU tahun 2021 sebesar Rp 236.751.559,- dengan Total Asset sebesar Rp 27.198.621.365,-; namun
ternyata Prognosa sampai dengan bulan Desember 2021 posisi SHU konsolidasi dan kumulatip
POSITIIF sebesar Rp 130.225.238,- dengan Total Asset sebesar Rp 19.351.757.957,-. Jelas
pencapaian tersebut khususnya SHU tahun 2021 sangat jauh jika dibandingkan dengan yang
direncanakan namun demikian Jajaran Pengelolan telah berkomitmen untuk berusaha maksimal
sehingga untuk tahun buku 2021 ditutup dengan membukukan SHU Positif atau laba sebesar Rp
130.225.328,-.
Sementara itu berdasarkan hasil evaluasi terhadap Rencana Kerja dan Rencana Anggaran
Pendapatan dan Belanja Tahun Buku 2021 terdapat Rencana Kerja yang belum dapat direalisasikan
dalam tahun 2021 diantaranya adalah :
1. Meningkatkan SDM Pengelola, Pengurus, Pengawas dan Dewan Pengawas Syari”ah melalui
pelatihan dan pendidikan perkoperasian (Kepengurusan).
2. Menghapuskan anggota simpanan bersaldo nihil yang sudah tidak dapat dihubungi lagi dan
bermaksud tidak melanjutkan keanggotaannya lagi.
3. Diklat bagi anggota tentang perkoperasian
4. Menyelenggarakan Rapat Anggota Khusus pembahasan Perubahan Anggaran Dasar
5. Menyediakan struktur organisasi Pengurus, Pengawas, Dewan Pengawas Syari’ah dan Pengelola.
6. Penataan tata ruang kantor yang lebih nyaman dan aman dengan pembuatan pintu keluar bagian
samping.
7. Pembuatan ruangan khusus (Ruang Hasanah) untuk penyimpanan brandcash, berkas dan arsip.
8. Pembuatan tempat parkir khusus karyawan di Kantor Pusat.
9. Melanjutkan pembangunan gedung kantor pusat dengan alokasi dana sebesar Rp. 500.000.000,-
jika perkembangan usaha tahun 2021 menggembirakan.
10. Menugaskan salah satu karyawan untuk belajar / magang di KSPPS lain dalam rangka studi
banding guna mengevaluasi tata kelola pada KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN.
11. Merintis pembentukan Satuan Pengamanan (SATPAM) dan Cleaning Service.
12. Merintis pembentukan kerjasama dengan KSPPS HARAPAN UMAT PATI melalui PT. Harum
Utama Mandiri (HUTAMA) guna mengembangkan dan meningkatkan pengelolaan dana anggota
sehingga dapat menunjang perolehan SHU bagi Koperasi.
13. Mengalokasikan dana tunai yang untuk pembangunan gedung kantor yang akan dilanjutkan
dalam tahun 2021 sebesar Rp 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah) jika perkembangan usaha
tahun 2021 menggembirakan.
14. Mengalokasikan dana tunai untuk penyertaan Koperasi dalam usaha pabrik briket arang
tempurung kelapa yang akan dirintis oleh KSPPS HARAPAN UMAT PATI melalui PT.
HARUM UTAMA MANDIRI sebesar Rp 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah).
15. Membuka kantor cabang baru di Kecamatan Kuwarasan dengan memecah Kantor Cabang
Demangsari agar Cabang Demangsari lebih fokus menggarap pelayanan anggota/calon anggota
diwilayah barat untuk memperluas jangkauan pelayanan anggota baik pelayanan simpanan bagi
anggota/calon anggota maupun pembiayaan bagi anggota/calon anggota.
16. Merintis pembentukan Lembaga Amil Zakat, Infaq dan Sodaqoh (LAZIS) “Harapan Umat
Kebumen”.
17. Mengenalkan gerakan waqaf tunai kepada anggota.
Diharapkan Rencana Kerja tersebut di programkan kembali untuk dilaksanakan dalam tahun anggaran
2022, sementara itu rencana kerja yang lain dapat diprogramkan lagi sepanjang pelaksanaannya dalam
tahun 2021 ini belum maksimal.
Rancangan Rencana Kerja dan Rencana Anggaran Pendapatan dan Belanja (RAPB) tahun 2022 yang
merupakan panduan pelaksanaan pengelolaan KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN disusun
berdasarkan kondisi internal dan eksternal, serta masukan dari berbagai pihak dengan memperhatikan
Visi Misi dan Nilai-nilai tersebut diatas. Adapun Rancangan Rencana Kerja dan Rencana Anggaran
Pendapatan dan Belanja (RAPB) tersebut untuk tahun buku 2022 sebagai berikut :
1. BIDANG KELEMBAGAAN
A. KEPENGURUSAN
B. KEANGGOTAAN
1. Meningkatkan jumlah anggota baru dengan memperluas wilayah kerja seiring dengan
rencana pengajuan Ijin Usaha Simpan Pinjam ke tingkat Propinsi khususnya di pasar
Jatisari dan sekitarnya yang diseleksi dari calon anggota agar menjadi anggota yang baik
dan aktif.
2. Meningkatkan disiplin anggota dalam berkoperasi sehingga hak dan kewajibannya
berjalan secara seimbang.
3. Mengambil tindakan yang dianggap perlu kepada anggota yang tidak mengindahkan
kewajibannya dengan menyampaikan surat teguran.
C. RAPAT – RAPAT
D. ADMINISTRASI
1. Memberikan uang transport RARK & RAPB masing-masing anggota Rp 200.000,- (dua
ratus ribu rupiah).
2. Memberikan uang transport RAT tutup tahun buku 2021 masing – masing anggota Rp
200.000,- (dua ratus ribu rupiah).
3. Memberikan uang kehormatan bagi anggota pendiri yang masih tercatat/hidup sebesar
Rp 750.000 (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah) dan anggota lain yang terdaftar dalam 5
tahun pertama (sampai dengan tahun 2015) sebesar Rp 500.000,- (Lima ratus ribu
rupiah) di Rapat Anggota Tahunan (RAT).
4. Memberikan fasilitas asuransi kesehatan bagi pengelola yang telah memenuhi syarat
dengan mendaftarkan di BPJS KESEHATAN.
5. Memberikan fasilitas asuransi tenaga kerja bagi pengelola yang telah memenuhi syarat
dengan mendaftarkan di BPJS KETENAGAKERJAAN.
Rapat Anggota Perencanaan KSPPS Harapan Umat Kebumen 13
6. Memberikan bingkisan THR kepada anggota aktif, Pengelola, Pengurus, Pengawas dan
Dewan Pengawas Syari’ah.
7. Family Gathering.
8. Pemberian perlengkapan kerja kepada pegawai.
9. Pemberian pesangon sesuai dengan peraturan pemerintah bagi pegawai yang resign
dengan tanpa adanya catatan negatif.
10. Membantu anggota yang mengalami musibah dan mempunyai hajat.
11. Pemberian reward bagi pegawai yang berprestasi.
12. Penyelenggaraan Olah Raga tiap hari Sabtu.
H. KEPENGAWASAN SYARI’AH
1. Saling memiliki toleransi dalam bekerja, sehingga salah satu pengelola tidak merasa
dirinya berdiri sendiri, maka akan terwujud tim dengan kerja sama yang baik.
2. Menjalankan etika berkomunikasi baik sesama Pengelola, anggota, Pengurus, Pengawas,
Dewan Pengawas Syari’ah dan lembaga lain serta pada lingkungan sekitar.
3. Mengadakan doa dilanjutkan wiridan/tadarus dan brifing setiap pagi guna memberikan
motivasi bagi karyawan.
4. Meningkatkan profesionalisme kerja pengelola pada unit kerja masing-masing guna
pengkaderan calon-calon Manager dimasa yang akan datang.
5. Mengadakan pembinaan pengelola tentang pemahaman ekonomi syari’ah.
6. Menyelenggarakan rapat manajemen rutin setiap bulannya baik level Top Manajemen ,
Middle Manajemen maupun Low Manajemen.
7. Mengikutsertakan pengelola ke berbagai pelatihan baik dari Dinas Tenaga Kerja,
Koperasi dan UMKM, Dekopinda dan Perhimpunan BMT Institut.
8. Meningkatkan SDM pengelola dan menghimbau setiap karyawan melanjutkan kejenjang
pendidikan yang lebih tinggi untuk meningkatkan profesionalisme.
9. Menetapkan struktur pengelola harian yang efisien dengan mempertimbangkan SDI
yang ada.
10. Perumusan tata tertib serta peraturan maupun kebijakan perusahaan yang jelas kemudian
diusulkan kepada Pengurus mendapat persetujuannya.
11. Reward dan Purnishment diseimbangkan jika menggunakan peraturan khusus ( grade ,
dsb, ) guna merancang stradardisasi administrasi kepegawaian.
12. Rolling marketing diatur dalam jangka waktu tertentu dan disetujui pihak yang
berwenang ( Top & Middle Manager ).
13. Penambahan karyawan baru guna mempersiapkan perluasan wilayah kerja ketingkat
Propinsi Jawa Tengah.
14. Meningkatkan kinerja bagian umum untuk pengelolaan inventaris dan asset perusahaan.
15. Menugaskan salah satu karyawan untuk belajar / magang di KSPPS lain dalam rangka
studi banding guna mengevaluasi tata kelola pada KSPPS HARAPAN UMAT
KEBUMEN.
16. Penunjukan penanggungjawab pengelolaan inventaris kantor berupa mobil, motor,
peralatan maupun perlengkapan inventaris lainnya.
17. Menyiapkan bahan – bahan untuk penyusunan laporan tahunan yang akan disampaikan
dalam RARK & RAPB dan RAT terkait Pengurus, Pengawas maupun Dewan Pengawas
Syari’ah.
18. Mengevaluasi Kepengelolaan (Tata Kelola) khususnya yang berkaitan dengan Identitas
(senyum, salam, santun), Loyalitas, Profesionalisme, Integritas, Kejujuran..
19. Merintis pembentukan Satuan Pengamanan (SATPAM) dan Cleaning Service.
20. Merintis pembentukan usaha baru dan/atau kerjasama dengan KSPPS HARAPAN
UMAT PATI guna mengembangkan dan meningkatkan pengelolaan dana anggota
sehingga dapat menunjang perolehan SHU bagi Koperasi.
21. Mengevaluasi dan mengembangkan kerja sama investasi penggemukan sapi.
22. Merintis kerjasama investasi penngelolaan Pertashop.
23. Penunjukan tenaga Admins, Customer Services.
24. Petugas AO harus mengisi dan melengkapi Formulir Permohonan Pembiayaan dengan
Data Anggota Pemohon dan Surat Pernyataan untuk menjadi Anggota serta data nomor
telepon yang aktif serta nomor rekening bank.
25. Menyusun Peraturan Khusus tentang Kepengurusan.
1. Menyesuaikan porsi bagi hasil bagi anggota simpanan maupun anggota pembiayaan.
2. Mengoptimalkan rasio kecukupan modal agar dapat mendukung ekspansi pembiayaan
sehingga pada gilirannya dapat meningkatkan pendapatan.
3. Terus menerus melakukan efisiensi anggaran disegala bidang dengan tetap mempertahankan
efektivitas kegiatannya guna mendukung perolehan SHU sesuai yang direncanakan.
4. Memenuhi seluruh kewajiban perpajakan koperasi secara tepat waktu, tepat jumlah dan
sesuai prosedur dan peraturan perundang-undangan perpajakan yang berlaku.
5. Mengalokasikan dana tunai yang untuk pembangunan gedung kantor yang akan dilanjutkan
dalam tahun 2022 sebesar Rp 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah).
6. Mengalokasikan dana tunai untuk penyertaan Koperasi dalam program investasi yang akan
dirintis sebesar Rp 750.000.000,- (tujuh ratus lima puluh juta rupiah).
7. Melanjutkan usaha untuk meningkatkan jumlah Modal Sendiri (Equity) melalui peningkatan
Simpanan Wajib Khusus (Penyertaan) maupun penertiban setoran Simpanan Wajib.
8. Memasukkan sisa tanah milik Drs. Sakimun, Ak yang terletak disebelah utara sesuai hasil
pengukuran pecah sertifikat dan sebesar nilai penggantian tersebut diperlakukan sebagai
tambahan modal sebagai Simpanan Wajib Khusus atas nama Drs. Sakimun, Ak..
9. Menargetkan Asset akhir tahun buku 2022 sebesar Rp 24.065.161.763,- (dua
puluh empat milyar enam puluh lima juta seratus enam puluh satu ribu tujuh ratus enam
puluh tiga rupiah) dengan SHU Rp 170.154.900,- (seratus tujuh puluh juta seratus lima
puluh empat ribu sembilan ratus rupiah).
3. BIDANG USAHA
1. Pengelolaan Dana Baitul Maal dilaksanakan dengan pengawasan dari Dewan Pengawas
Syariah, sedangkan sehari-hari petugas administrasi ditunjuk Sdr. Fauzi Firmansyah
disamping tugas pokoknya sebagai HRD & GA.
2. Mengoptimalkan pengumpulan dana Baitul Maal.
3. Menghimpun dana ZIS secara langsung dari Anggota dan pengelola dan sumber lain.
4. Menyalurkan dana baitul maal kepada masyarakat yang berhak +dan tepat sasaran.
5. Menyelenggarakan kegiatan pembagian takzil dalam bulan Romadlon, pembagian
bingkisan lebaran bagi keluarga yang tidak mampu.
6. Ikut serta dalam keanggotaan aktif Forum Baitul Maal di Asosiasi PBMTi Kabupaten
Kebumen.
7. Merintis pembentukan Lembaga Amil Zakat, Infaq dan Sodaqoh (LAZIS) “Harapan Umat
Kebumen”.
8. Mengenalkan gerakan waqaf tunai kepada anggota.
Susunan Kepengurusan :
Susunan Pengawas :
PROGNOSA
NAMA PERKIRAAN RAPB 2022 %-TASE FLUKTUASI
JAN - DES 2021
SIMPANAN
11,094,659,73
SIMPANAN MUDHARABAH UMUM
9 14,651,667,345 132.06% 3,557,007,606
SIMPANAN BERJANGKA 5,205,517,000 7,044,207,600 135.32% 1,838,690,600
SIMPANAN POKOK 48,860,000 52,900,000 108.27% 4,040,000
SIMPANAN WAJIB 159,627,000 183,627,000 115.04% 24,000,000
SIMPANAN WAJIB KHUSUS 1,068,014,679 1,514,506,010 141.81% 446,491,331
17,576,678,41
JUMLAH SIMPANAN
8 23,446,907,955 133.40% 5,870,229,537
PEMBIAYAAN
10,920,389,18
PIUTANG AL - MURABAHAH
9 12,253,456,893 112.21% 1,333,067,704
PIUTANG BAI BITSAMAN AJIL 140,513,800 106,949,651 76.11% (33,564,149)
PIUTANG IJARAH MULTIJASA 2,091,853,400 2,616,744,375 125.09% 524,890,975
PIUTAN JASA AL-HAWALAH 310,981,800 284,652,800 91.53% (26,329,000)
PINJAMAN LAIN - LAIN 200,298,292 99,389,089 49.62% (100,909,203)
CAD. PBY TAK TERTAGIH (85,849,481) (128,849,481) 150.09% (43,000,000)
13,578,187,00
JUMLAH PEMBIAYAAN
0 15,232,343,326 112.18% 1,654,156,326
JUMLAH ANGGOTA 4,886 5,290 108.27% 404
PENDAPATAN
PENDAPATAN OPERASIONAL
PENDAPATAN MARGIN ( MRB + BBA) 2,017,401,515 2,473,085,417 122.59% 455,683,902
PENDAPATAN JASA (IJR) 383,022,204 516,023,523 134.72% 133,001,319
PENDAPATAN BASIL/JASA BANK/BMT 37,337,221 54,999,379 147.30% 17,662,159
PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 6,000,000 0 0.00% (6,000,000)
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
PENDAPATAN ADM. SIMPANAN 1,978,010 6,073,820 307.07% 4,095,810
PENDAPATAN ADM. PEMBIAYAAN 252,353,966 418,704,000 165.92% 166,350,034
PENDAPATAN NON OPERASIONAL LAINNYA 13,277,556 4,883,878 36.78% (8,393,678)
PENDAPATAN BASIL AVIKA FARM 9,024,000 24,000,000 265.96% 14,976,000
JUMLAH PENDAPATAN 2,720,394,472 3,497,770,017 128.58% 777,375,546
BIAYA
BIAYA OPERASIONAL
BIAYA BAGI HASIL/BONUS SIMPANAN 105,789,300 271,657,586 256.79% 165,868,286
BIAYA BAHAS/BONUS SIMP. BERJANGKA 458,092,598 604,700,354 132.00% 146,607,755
BIAYA ADM & BASIL/JASA HUTANG 67,454,729 89,374,176 132.50% 21,919,447
BIAYA ADM & OPERASIONAL 11,521,200 12,780,000 110.93% 1,258,800
BIAYA SEWA HOSTING SISTEM AKUNTANSI
ONLINE 22,432,200 23,040,000 102.71% 607,800
BIAYA PERSONALIA
BIAYA KEHORMATAN DAN
KESEJAHTERAANPENGURUS 228,000,000 237,600,000 104.21% 9,600,000
BIAYA GAJI DAN TUNJANGAN PENGELOLA 1,010,013,600 1,053,600,000 104.32% 43,586,400
BIAYA TUNJANGAN KETENAGAKERJAAN(BPJS) 26,154,855 35,808,920 136.91% 9,654,065
BIAYA TUNJANGAN KESEHATAN (BPJS) 22,139,520 26,208,000 118.38% 4,068,480
BIAYA TUNJANGAN HARI RAYA 124,272,600 117,485,434 94.54% (6,787,166)
BIAYA INSENTIF DAN BONUS KARYAWAN 18,290,880 57,960,000 316.88% 39,669,120
Demikian Rancangan Rencana Kerja dan Rancangan Rencana Anggaran Pendapatan dan
Belanja Tahun buku 2022, yang telah kami susun secara optimal serta di upayakan secara efisien
mungkin yang akan dilaksanakan oleh Pengurus dalam mengemban amanat anggota dengan dibantu
dalam penyiapan dan pelaksanaannya oleh Pengelola.
Pengurus sadar sedalam dalamnya bahwa dalam penyusunan Rancangan Rencana Kerja dan
Rancangan RAPB tahun buku 2022 ini masih terdapat kekurangan dan jauh dari sempurna, untuk itu
pengurus mohon maaf dan terima kasih atas masukan serta saran kritik demi kemajuan koperasi kita
disertai harapan semoga Bapak/Ibu/Saudara anggota KSPPS HARAPAN UMAT KEBUMEN dapat
menyetujuinya menjadi Rencana Kerja dan RAPB tahun buku 2022.
Semoga Allah SWT selalu memberikan bimbingan kepada kita semua. Amin…..amin…..amin
ya Robal’alamin.
Ditetapkan di : Kebumen
Pada hari, tanggal : Sabtu, Desember 2022
Bertepatan : 11 Jumadal Ula 1443 H.
.
Dwi Antoro, A.Ma.Pd. Moh. Danang Widagdo, SE. Risty Septiani