RENCANA PROGRAM KERJA

Rencana Program Kerja terdiri dari minimal bab-bab sebagaimana daftar berikut:

LEMBAR PENGESAHAN RENCANA PROGRAM KERJA

BAB I PROFIL BUM DESA
A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Potensi
3. Peluang
4. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Perusahaan
B. Strategi dan Kebijakan
C. Rencana Kerja
a) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
b) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana Program Kerja secara
terperinci:
BAB V RENCANA KERJA SAMA
A. Rencana Kerja Sama Usaha

1
 BAB I

PROFIL BUM DESA

A. Visi dan Misi

Visi

Memuwujudkan Perekonomian Yang Madiri, Transparansi Dan Progresif Dalam

Mencipatakan Masyarakat Sejahtera Di Tahun 2024

Misi
- Memperoleh keuntungan untuk memperkuat Pendapatan Asli Desa.
- Memajukan dan mengembangkan perekonomian desa.
- Pengumpulan modal usaha dari berbagai sumber.
- Menjalankan prinsip demokrasi dan transparansi keuangan
- Memberikan pelayanan terhadap kebutahan masyarakat.
- Meningkatkan pengelolaan aset desa yang ada.
- Menjalankan digital ekonomi dalam menjawab tantangan zaman
- Mewujudkan kesejahteraan masyarakat desa/ melalui pengembangan usaha ekonomi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
1. Struktur Organisasi

MAHMUDI
PENASIHAT

VERRY CAHYONO,SE
DIREKTUR UTAMA
DEWAN PENGAWAS
KETUA :
SEKERTARIS:
BEDAHARA

LULUK ARIF ROHMAN SULASTRI

KHUSNA,S.Sy WAKIL DIREKTUR BENDAHARA
SEKERTARIS

SAMSURI
DADANG MANAJER
MANAJER INTERNET DESA
PERIKANAN

ALAWIYATUL ROHMAH WIDODO

FAHRUL ROZI
ADMIN KANTOR KARYAWAN
KARYAWAN

2
 No Nama Jabatan
1 Mahmudi Penasihat
2 Ketua Pengawas
3 Sekertaris Pengawas
4 Bendahara Pengawas
5 Verry Cahyono,SE Direktur Umum
6 Arif Rahman,S.Pd Wakil Direktur
7 Luluk Khusna. S,Sy Sekretaris
8 Sulastri Bendahara
9 Dadang Krisdianto Manager Usaha Perikanan
10 Fahrur Rozi Pegawai Usaha Perikanan
11 Samsuri Manager Usaha Internet Desa
12 Widodo Pegawai Usaha Internet Desa
13 Alawiyatul Rohmah Oprator Bumdesa

2.

2. Daftar SDM BUM Desa

C. Kepemilikan Modal

1) Penyertaan Modal Awal

Pernyertaan modal bumdesa berasal dari dua sumber yakni modal dari pemerintah desa sebesar 294.000.000
Dan dari pihak ke 3 sebesar 180.000.000 total modal per tanggal 30 september 2021 yakni 474.000.000

2) Penyertaan Modal Desa

a. Penyertaan modal dari pemerintah desa jabalsari sebesar 294.000.000 dengan estimasi
sebagai berukut
• Uang senilai Rp 117.130.000- (. Rupiah);
• Tiang wifi sejumlah 160 unit dengan total nilai Rp 60.800.000,-; dan

• Kabel fiber sejumlah 19 km dengan total nilai Rp 31.200.000,-

• Asesoris wifi sejumlah 60 unit dengan total nilai Rp 32.870.000,-

• Kolam terpal sejumlah 3 unit dengan total nilai 52.000.000,-

3) Penyertaan Modal Dari Masyarakat

3
 Penyertaan modal dari tuan dadang kriswanto sebesar 180.000.000
diperuntukan pengembangan budidaya ikan air tawar dalam kolam

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
Bumdesa pada tahun 2020 memiliki empat pengurus yakni diriktur wakil direktur, sekertaris
dan bendahara. Pada tahun 2021 bumdesa menambah manajer peikanan dan pegawai
perikanan satu. Manajer internet desa beserta pegawai satu. Di tahun yang sama bumdesa
mengangkat admin kantor satu. Jadi jumlah orang yang berkecimpung di bumdesa Makmur
sejahtera sebanyak 9 orang
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
a. Uraian Perkembangan Usaha Perikanan
Ditahun 2019 setelah unit usaha simpan pinjam dinyatakan ditutup dan dialihkan ke
sector perikanan dengan modal 94.000.000 uang tunai dan 2 kolam ikan terpal dengan
kapasitas 12.000 ikan dan sekarangbertambah 1 kolam dengan kapasitas 7000 ikan. Pada
tahun 2021 perkembanganya jumlah kolam sebanyak 3 kolam terpal dengan kapasitas
ikan patin sebanyak 18.000 ikan. Pada tahun 2022 bumdesa merencanakan penambahan
4 kolam ikan terpal dengan kapasitas 32.000 ikan.

b. Uraian Perkembangan Usaha Internet Desa

Per 30 sepetember 2021, unit usaha yang di buka pada awal tahun 2021 mendapat
respon baik dari masyarakat. Dan saat ini, masyarakat yang pasang wifi sebanyak 215
user dengan pendapatan bersih sebesar 8.000.000 perbulan. Pada unit ini bumdesa
bermitra dengan ISP local yakni PT. Prisma Media Nusantara .

c. Uraian Perkembangan Usaha jasa pembayaran

Bumdesa Makmur sejahtera jabalsari dalam hal ini bermitra dengan POSFIN untuk
pembayaran Pajak Kendaraan Bermotot (PKB), dengan bank jatim untuk pembayaran
Pajak Bumi Bangunan (PBB) dan BRIling sebagai alat transaksi. Per tanggal 30 laba
bersih dari unit ini 800.000 perbulan

3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

a. Kerjasama usaha
Kerjama usaha dengan POSFIN untuk pembayaran Pajak Kendaraan Bermotot
(PKB), dengan bank jatim untuk pembayaran Pajak Bumi Bangunan (PBB) dan
BRIling sebagai alat transaksi. Per tanggal 30 laba bersih dari unit ini 800.000
perbulan
b. Kerja sama non usaha
Bumdesa secara berkala bekerjasama desang SMKN 2 Tulungagung dengan
menempatkan siwa PKL ke bumdesa Makmur Sejahtera Jabalsari

4
 4. Kondisi Keuangan
Ditahun 2020 posisi harta lancar 104.976.000 dan harta tidak lancar sebesar 53.460.000 total
harta 158.436.000, berkembang per september 2021 berkembang menjadi harta lacar
297.000.000 dan harta tidak lancar 176.870.000 total harta 474.000.000.

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha

No Strategi Menghadapi
Tantangan Usaha Kondisi Harapan
Tantangan
1 Perikanan Pandemic selesai Pemaksimalan jumlah ikan
2 Internet desa Stabilitas jaringan Penambahan banwith
3 Jasa pembayaran Pemasukan bulanan Sosialisasi tingkat RT
4 perdagangan Pemasukan bulanan Membuka market place
5

1. Perikanan
DI UNIT USAha perikanan berharap pandemic covid 19 segera selesai karena
sangat mempengaruhi ketersedian pakan ikan, saat ini kondisi pakan ikan masih
stabil dan terpantau baik sehingga untuk mencapai tujuan laba bumdesa harus
memaksimalkan jumlah ikan.
2. Internet desa
Internet desa ini masih terdapat kekurangan banwitch sehingga mempengaruhi
stabilita internet. Di tahun 2022 bumdesa merencanakan penambahan modal agar
dapat espansi ke luar desa jablsari
3. Jasa pembayaran
Akibat diberlakukan PPKM jawa bali bumdesa kekurangan media untuk sosialisai
akibatnya kurang maximalnya sosialisasi. Di tahun 2022 bumdesa akan
melaksanakaan sosialisai
4. Market place
Terlaksanaya dunia digital bumdesa harus juga menembus pasar digital sehingga
sangat diperlukan untuk membuka unit usaha market place guna menjual produk-
produk unggulan desa jabalsari
5
2. Potensi

Strategi Memanfaatkan
No Potensi Kondisi Harapan
Potensi
1 Perikanan Menambahnya permintaan Bekerjasama dengan
pasar pedagang
2 Internet Menambah jaringan Ekspansi keluar desa
3 Jasa pembayaran Penambahan kapasitas sdm Kalangan pemuda
4 perdagangan Membuka market place Memanfaatkan home
industri rumah tangga dan
umkm desa jabalsari
1. Perikanan
Potensi perikanan di desa jabalsari semakin hari meningkat trenya, mulai
menambahnya permintaan pasar diimbangi dengan banyar warga yang mulai
merambah didunia perikanan
2. Internet desa
Jabalsari merupakan jalur penghubung antara 5 desa antara lain desa sumberdadi,
pulotondo, sambirobyong, bukur dan lorderesan. Ke lima des aini masih minim
jaringan wifi kabel sehingga sangat berpotensi menjadi peluang usaha.
3. Jasa pembayaran
Di lain sisi keterbutuhan transaksi digital warga desa jabalsari meningkat, untuk
pembayaran kendaran bermontor (PKB) di area sumbergempol hanya bumdesa
jabalsari dan sumberdadi yang memiliki posfin sehingga sangat berpotensi untuk
melakukan sosialisai
4. Market place
Terlaksanaya dunia digital bumdesa harus juga menembus pasar digital sehingga
sangat diperlukan untuk membuka unit usaha market place guna menjual produk-
produk unggulan desa jabalsari

3. Peluang

Strategi Memanfaatkan
No Peluang Kondisi Harapan
Peluang
1 Perikanan Penambahan kolam Peluang investasi
2 Interne desa Pengembangan jaringan Ekspansi luar desa
3 Jasa pembayarn Penambahan mitra Progam 1 rt 1 toko
4 Umkm Bergabung dengan bumdesa Potensi home industry
dapatan dikelola desa

1. Perikanan

6
 Potensi perikanan di desa jabalsari semakin hari meningkat trenya, mulai
menambahnya permintaan pasar diimbangi dengan banyar warga yang mulai
merambah didunia perikanan
2. Internet desa
Jabalsari merupakan jalur penghubung antara 5 desa antara lain desa sumberdadi,
pulotondo, sambirobyong, bukur dan lorderesan. Ke lima des aini masih minim
jaringan wifi kabel sehingga sangat berpotensi menjadi peluang usaha.
3. Jasa pembayaran
Di lain sisi keterbutuhan transaksi digital warga desa jabalsari meningkat, untuk
pembayaran kendaran bermontor (PKB) di area sumbergempol hanya bumdesa
jabalsari dan sumberdadi yang memiliki posfin sehingga sangat berpotensi untuk
melakukan sosialisai
4. Market place
Terlaksanaya dunia digital bumdesa harus juga menembus pasar digital sehingga
sangat diperlukan untuk membuka unit usaha market place guna menjual produk-
produk unggulan desa jabalsari

4. Prospek Usaha
Strategi Memanfaatkan
Prospek Usaha Kondisi Harapan
Prospek Usaha
1 Perikanan Penambahan kolam Peluang investasi
2 Interne desa Pengembangan jaringan Ekspansi luar desa
3 Jasa pembayarn Penambahan mitra Progam 1 rt 1 toko
4 Umkm Bergabung dengan bumdesa Potensi home industry
dapatan dikelola desa
1. Perikanan
Potensi perikanan di desa jabalsari semakin hari meningkat trenya, mulai
menambahnya permintaan pasar diimbangi dengan banyar warga yang mulai
merambah didunia perikanan
2. Internet desa
Jabalsari merupakan jalur penghubung antara 5 desa antara lain desa sumberdadi,
pulotondo, sambirobyong, bukur dan lorderesan. Ke lima des aini masih minim
jaringan wifi kabel sehingga sangat berpotensi menjadi peluang usaha.
3. Jasa pembayaran
Di lain sisi keterbutuhan transaksi digital warga desa jabalsari meningkat, untuk
pembayaran kendaran bermontor (PKB) di area sumbergempol hanya bumdesa
jabalsari dan sumberdadi yang memiliki posfin sehingga sangat berpotensi untuk
melakukan sosialisai
4. Market place
Terlaksanaya dunia digital bumdesa harus juga menembus pasar digital sehingga
sangat diperlukan untuk membuka unit usaha market place guna menjual produk-

7
 produk unggulan desa jabalsari

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Perusahaan
Sasaran perusahaan secara garis besar adalah menjadikan BUM Desa Makmur
Sejahtera Jabalsari sebagai perusahaan yang sehat dan memiliki kredibilitas tinggi
dengan dukungan modal, sumber daya manusia dan budaya perusahaan yang kokoh.
Disamping itu juga melakukan optimalisasi sumber daya yang dimiliki agar BUM Desa
memberikan kepuasan kepada semua stakeholder.
Sasaran Kinerja/Absolut target Tahun 2022 sesuai sesuai dengan hasil
Musyawarah Desa Tanggal 30 Bulan September Tahun 2021
Total Aset : 1,2 miliar
Total Ekuitas : 946.000.000
Laba Bersih Tahun Berjalan : 393.500.000

Capital Expenditure : 150.000.000

Kontribusi terhadap PADes : 70.000.000

B. Strategi dan Kebijakan

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut:
a. penambahan modal usaha disektor perikanan dengan cara menyewa tanah kas
desa
b. membuka bisnis onlaine di market place guna memanfaatkan home industri di
desa jabalsari yang secara potensi merupakan penghasil alat rumah tangga terbesar
di kabupaten tulungagung
c. menambah modal untuk unit internet desa dalam menagkap peluang di luar desa
jabalsari.
d. menambah lapangan pekerjaan di unit internet desa untuk memaksimalkan
potensi jaringan

Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut:
a. membuka peluang investasi dibidang unit usaha perikanan dan internet desa.
b. memberikan pelatihan khusus untuk peningkatan SDM pegawai

8
 -

C. Rencana Kerja
a) Matrik Rencana Kerja
No Program/Kegiatan Alokasi Anggaran (Rp.) Sumber Output Indikator Waktu Pelaksanaan
Keberhasilan
1. Membuka unit usaha bisnis onlaine 25.000.000 DD Menambah laba 70% Januari 2022
2. Pembuata danSosialisasi digitalisasi desa 25.000.000 DD Peningkatan Kapasitas 80% Januari 2022
Markerting
3. Perikanan 360.000.000 DD dan pihak ke 3 Memaksimalkan jumlah 90% Maret 2022
produksi ikan
4. Pelatihan budidaya ikan air tawar 12.000.000 DD Peningkatan SDM Pegawai 90% Maret 2022
5. Pelatihan akutansi 5.000.000 DD Peningkatan SDM Direksi 80% Juni 2022
dalam pelaporan
semesteran dan tahunan

9
 b) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

Pendapatan
Pendapatan Hasil Panen ikan Rp 800.000.000
Pendapatan hasil unit internet Rp. 96.000.000
Pendapatan hasi unit jasa
pembayaran Rp 15.000.000
Pendapatan hasil unit market place Rp 35.000.000
Rp 946.000.000
Jumlah Pendapatan
Beban Usaha
ATK Rp 3.000.000
Beban Listrik Rp 5.000.000
Beban Gaji Karyawan Rp 70.000.000
PAD Rp 70.000.000
Beban Perlengkapan/Pakan Ikan Rp 360.000.000
Beban Sewa Tanah Rp 19.500.000
Beban sosialisasi Rp 25.000.000
Jumlah Beban Rp 552.500.000
Rp 393.500.000
Laba Usaha

c) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

Moda
Harta     l    
Harta Lancar Modal Rp474.000.000
Kas Rp 200.000.000    
Unit Perikanan Rp 90.000.000    
Buku Bank Rp 11.100.000    
Jumlah Harta Lancar Rp 301.100.000    
Harta tidak Lancar    
Media Publikasi Rp 4.400.000    
Peralatan Kolam Rp 85.500.000    
Peralatan Kantor Rp 3.000.000    
Unit Pengadaan
Internet Rp 80.000.000    

Jumlah Harta Tetap Rp172.900.000      

Total Harta   Rp474.000.000 Total Modal Rp474.000.000

10
 BAB V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

RENCANA KERJA SAMA USAHA

Rencana kerja sama usaha sekurang-kurangnya menjelaskan

mengenai pihak-pihak yang akan bekerja sama, sumber daya yang
akan dikerjasamakan, besaran nilai investasi, bentuk kerja sama, dan
proyeksi keuangan dan pembagian hasil usaha.

1. Pihak-Pihak ke 3 dengan bumdesa

Pihak BUM Desa Pihak ….

1.meyambungkan ke 1.investasi 40% dari
pemdes untuk sewa tanah asset bumdes
kas desa
2.m e n y e d i a a k a n k o l a m 2.m e m a s a r k a n i k a n
Kewajiban
3.m e n y e d i a k a n b i b i t bumdesa
ikan 3.m e m a s t i k a n
bkebutuhan ikan
tercukupi

1mendapatkan ivestasi 40% 1.mendapatkan matrial

dari asset ikan
2.m e n g e l o l a a s s e t 2.m e n d a p a t l a b a
Hak
investasi 20%
3. laba bersih 80%
dst

2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan

Sumber Daya Lokasi kedudukan hukum/ Peruntukan dalam

kepemilikan/penguasaan Kerja Sama
Tanah Kas Desa jabalsari Pemerintah desa jabalsari perikanan
seluas 2 bahu
Bangunan jabalsri Pemerintah desa jabalsari Gudang pakan
seluas 6x19

11
 3. Besaran Investasi

No Kebutuhan Biaya Peruntukan Pihak yang

Menanggung Biaya
Rp.360.000.000 perikanan Bumdesa dan pihak ke 3
Total Rp.360.000.000

4. Bentuk Kerja Sama

 sewa-menyewa,
 kerja sama pemanfaatan,
 bangun guna serah,
 bangun serah guna,
 pengembangan layanan atau fitur usaha.

5. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

system yang digunakan ialah prisip bagi hasil dengan cara menanggung
Bersama kerugian maupun keuntungan dengan estimasi bumdesa
mendapatkan 80% dari laba dan pihak ke 3 mendapatkan 20% laba.

Jabalsari, 30 september 2021

Menyepakati,
Tokoh Masyarakat Direktur umum
BUM Desa Makmur Sejahtera Jabalsari

Verry cahyono,SE

Ketua BPD Jabalsari Kepala Desa Jabalsari

Mahmudi

12