BADAN USAHA MILIK DESA

KRIDABO SEBORO

PROGRAM KERJA

Desa : Seboro
Kecamatan : Sadang
Kabupaten : Kebumen
Tahun : 2021
 PENGESAHAN

Program Kerja BUMDesa

Kridabo Seboro Tahun
2021

Nomor: 3 /Proker/BUMDesa/2021

Desa Seboro
Kecamatan Sadang
Kabupeten Kebumen

Seboro, 18 Juli 2021

Direktur BUMDesa
Kridabo Seboro,

NASIHIN

Mengetahui,
Ketua BPD Kepala Desa
Desa Seboro Desa Seboro

Wahid Adi Subarkah,S.T

PerwakilanMasyarakat

MUHYONO SUDJITO SRI MULYATI

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUMDESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUMDesa dan Unit Usaha BUMDesa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/Rencana
Program Kerja secara terperinci:

BAB V RENCANA KERJASAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUMDesa.
 BAB I

PROFIL BUMDESA

A. Visi dan Misi

Visi
“Menjadi BUMDesa Terpercaya dan Handal mampu memanfaatkan
Potensi Desa serta mempunyai Akses Sumber dan Jaringan Pemasaran di
dalam desa dan Luar Desa”
Misi
1. Melakukan Perdagangan Umum dan khusus yang menangani
beraneka ragam produk sejak dari hulu hingga hilir secara komersial
dan terukur;
2. Melaksanakan transaksi perdagangan lokal;
3. Melakukan produksi barang-barang yang mendukung perdagangan;
4. Menjalin dengan usaha lokal dan kemitraan dengan layanan yang
terintegrasi dengan memanfaatkan jaringan dan sistem Teknologi
Informasi yang handal;
5. Meningkatkan kesejahteraan pegawai melalui produktivitas.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDES
PENGAWAS

PENASEHAT

DIREKTUR

SEKRETARIS BENDAHARA

KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER

BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA

JASA DAN DESA WISATA PENGELOLAAN AIR UMKM DAN

PERDAGANGAN KERAJINAN
C. Daftar SDM BUMDesa
No Nama Jabatan
1 Adi Subarkah Penasihat
2 Bilaludin Ketua Badan Pengawas
3 Nasihin Direktur
4 Edfiyanti Sekretaris
5 Ariyanti Tofani Bendahara

D. Kepemilikan Modal
Nominal
No Sumber Tahun Untuk Usaha Apa
(Rupiah)
Penyertaan Modal Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 Dana Desa 2016 Wisata dan 50.000.000
Perdagangan
2 Berdikari 2016 Wisata 100.000.000
3 Dana Desa 2017 Wisata dan 26.221.000
Perdagangan
4 Banprov 2017 Wisata 30.000.000
5 Banprov 2018 Perdagangan 20.000.000
6 Dana Desa 2019 Perdagangan 100.000.000
7 Banprov 2019 Perdagangan 20.000.000
8 Dana Desa 2020 Perdagangan 100.000.000
9 Banprov 2020 Perdagangan 20.000.000
10 Dana Desa 2021 Pertades 48.000.000
Total Penyertaan Modal 514.221.000
Pengembangan Modal Sampai Sekarang (Tahun 2021) 6.477.430

TOTAL Modal Awal + Pengembangan Usaha 520.698.430

 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat Peningkatan kapasitas yang
Pendidikan pernah diikuti
1 Direktur 1 SMA Pelatihan Pengelolaan
BUMDesa Oleh
Dispermasdes Kab
Kebumen
2 Sekertaris 1 SMA Pelatihan Pengelolaan
BUMDesa Oleh
Dispermasdes Kab
Kebumen
3 Bendahara 1 SMA Pelatihan Pengelolaan
BUMDesa Oleh
Dispermasdes Kab
Kebumen

2. Perkembangan Usaha BUMDesa

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp. 210.643.939
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp. 40.103.666
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp. 5.171.546
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp. 7.400.000
5 Sosial Kemasyarakatan Rp. 1.200.000

3. Perkembangan Bidang Usaha Perdagangan

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp. 210.643.939
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp. 40.103.666
3 Jumlah Warung Mitra 22Toko/Warung

4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi salingm
enguntungkan,diantaranya dilakukan dengan:
Pendapatan
Status
No Mitra Kerjasama Usaha dari
Kerjasama pada
kerjasama
saatini
1 BRI LINK Rp. 25.118.225 Masihberlangsung

2 Kerjasama BUMDesa Rp. 6.500.000 Masih berlangsung

Antar Desa
“MajuBersama”
 5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal Rp.472.459.423
2 Penambahan modal -
3 Pemupukan Modal dari hasil Rp. 5.171546
usaha sampai tahun 2020
4 Hutang -
5 Piutang pihak ketiga Rp.119.243.343

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha
No Tantangan Kondisi Strategi
Usaha Harapan Menghadapi
Tantangan
1 Banyaknya Dapat bersinergi Membuat strategi
Distributor masuk dengan harga yang baik
sampai kewilayah distributor yang
Pelosok ada
2 Persaingan harga Mendapat mitra Memberikan layanan
dilapangan kulakan dengan yang lebih baik
harga yang
kompotitif

2. Peluang
Strategi
Kondisi
No Peluang Memanfaatkan
Harapan
Peluang
1 Masih banyak Semakin banyak Terus menerus
toko/warung yang toko/warung yang melakukan promosi
belum menjadi mitra menjadi mitra dan inovasi
pelayanan
 BAB III RENCANA
KERJA

A. SasaranUsaha
Sasaran Kinerja BUMDesa Kridabo Seboro Tahun
2021 adalah sebagai berikut:
Total Omset : Rp. 257.850.000
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp. 36.994.570
Kontribusi terhadap PADes : Rp. 7.398.914
Sosial Masyarakat : Rp. 3.699.457

Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM

Desa Kridabo Seboro yang adalah sebagai berikut:
1. Pedagang kecil yang ada di desa
2. Tengkulak yang beroperasi di desa
3. Warung dan kios kecil
4. e-waroeng BPNT
5. BUMDesa di desa tetangga
6. Marketplace on line

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUMDesa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak toko/warung mitra
4. Mencari distributor termurah
5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi
mitra
3. Merambah pasar di marketplace
 4. Seluruh kegiatan APBDesa untuk dapat ditangani
BUMDesa

D. Program Kerja

1. Matrik Rencana Kerja

Alokasi
Program/ Sumb IndikatorKeb
No Anggaran Output Waktu
Kegiatan er erhasilan
(Rp.)
Pemahaman
3 Pengelola dan
Workshop
BUM BUMDesa Ketrampilan
1 Manageme 500.000 Juni
Desa mengikuti pengelolaan
n
Workshop BUMDesa
meningkat
Laporan
Laporan Dokumen
BUM Semesteran
2 Semestera 1.750.000 Laporan Juli
Desa diterima
n Semesteran
musdes
Laporan
Laporan
BUM Dokumen akhir tahun Januari
3 Akhir 1.750.000
Desa Akhir Tahun diterima 2022
Tahun
musdes

2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

RKAP Tahun
Pendapatan RKAP Tahun 2021
2020
Pendapatan Kotor
Pendapatan Perdagangan 14.985.441 27.525.000
Pendapatan Brilink 25.118.225 12.750.000
Pendapatan Wisata - 3.197.000
Pendapatan Lain-lain - -
Lain-lain - -
Total Pendapatan Kotor 40.103.666 43.472.000
Beban Usaha
Biaya Kantor 1.360.500 1.440.000
Biaya Tenaga Kerja
Penyusutan 3.971.620 5.037.430
Total Beban Usaha 5.332.120 6.477.430

Laba Bersih 34.771.546 36.994.570

3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

AKTIVA Tahun 2020 Tahun 2021

Harta Lancar
Kas : 71.008.224 65.025.172
Kas DiBank (BRILink) : 33.508.063 116.292.100
Persediaan Barang Dagangan : 39.350.075 66.500.000
Investasi Non Permanen
: 100.000.000 100.000.000
(Pokdarwis)
Piutang pihak ke3 : 119.243.343 105.324.433
Biaya di bayar di muka : -
Jumlah Harta Lancar : 363.109.705 453.141.705
Harta Tetap
Radio HT : 3.680.000 2.760.000
Running Text : 640.000 480.000
Mesin Pemotong Rumput : 640.000 480.000
Loket Wisata Selo Asri : 40.000.000 40.000.000
Printer Epson LX-300+II : 548.571 411.429
Mesin Laminating Merk
: 308.571 231.429
Origin
Printer Brother DCP-T300 : 1.542.857 1.157.143
Timbangan : 97.143 72.857
Rak Besi : 4.114.286 3.085.714
Laptop Merk ACER : 6.000.000 4.800.000
Kipas Angin Merk Miyako : 205.714 154.286
Kulkas Showcase Polytron : 2.442.857 1.832.143
Etalase Rokok : 214.286 160.714
Pemotong Kertas Merk
: 170.572 127.929
KENKO B4
Alat Label Harga Merk
: 87.431 65.573
KENKO
Dispenser Isolasi : 14.572 10.929
Kalkulator Merk CASIO HR-
: 642.857 482.143
100-C
Jumlah Harta Tetap : 61.349.718 56.312.289
TOTAL HARTA : 424.459.423 509.453.994
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek :
Ekuitas :
Penyertaan Modal Dari Desa :
Tahun 2016:
Dana Desa : 50.000.000 50.000.000
Desa Berdikari : 100.000.000 100.000.000
Tahun 2017:
Dana Desa : 26.221.000 26.221.000
Banprov : 30.000.000 30.000.000
Tahun 2018:
Banprov : 20.000.000 20.000.000
Tahun 2019:
 Dana Desa : 100.000.000 100.000.000
Banprov : 20.000.000 20.000.000
Tahun 2020:
Dana Desa : 100.000.000 100.000.000
Banprov : 20.000.000 20.000.000
Tahun 2021:
Dana Desa : 48.000.000 48.000.000
Rugi Tahun 2016 : (37.830.250) (37.830.250)
Rugi Tahun 2017 : (16.119.663) (16.119.663)
Pemupukan Modal Tahun
:
2018 6.627.166 6.627.166
Pemupukan Modal Tahun
:
2019 389.624 389.624
Pemupukan Modal Tahun
:
2020 5.171.546 5.171.546
Laba/Rugi Belum dibagi
:
Tahun 2021 36.994.570
TOTAL KEWAJIBAN : 424.459.423 509.453.993
 4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
Dalam tahun 2021 ke depan BUM Desa Kridabo Seboro
berencana mempemperkuat bidang usaha, dan tentunya
membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu
dipenuhi sendiri, maka BUM Desa Kridabo Seboro membuka
kesempatan kepada Masyarakat Desa Seboro untuk dapat
berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa Seboro untuk
dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa.

5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP Tahun RKAP Tahun

URAIAN 2020 2021

Nilai Nilai
I.ASPEKKEUANGAN
a.Laba/Rugi
1.ROE(%) 1,233 7,830
2.ROI(%) -0,50 -0,46
3.TMS/TA(%) 0,99 0,93
b. Perputaran
1.PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 0,37 0,38
2.RASIOKAS(%) 71,01 57,33
II. ASPEKOPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%) 12,27 6,15
III. ASPEKADMINISTRASI
1.LAPORAN PERHITUNGAN
100% 100%
TAHUNAN
2.RANCANGAN RKAP 100% 100%
3.LAPORAN PERIODIK 100% 100%
 BAB I V
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SAT 2020 2021
NO INDIKATOR KPI FORMULA
UAN
CAPAIAN TARGET

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Penjualanthberjalanx
Pendapatan
1 % 100% Penjualan 0,18 0,31
dan Jumlah
thsebelumnya
Produk Terjual
Penjualanthberjalanx
Pertumbuhan
2 % 100% Penjualan th 0,42 0,20
aset
sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN
Jumlahpelangganyang
Loyalitas samadgthnsblmnyax
3 % 1,25 1,07
Pelanggan 100% Jumlah
pelanggan thn sblmnya
PesananMasukth
Meningkatkan
berjalanx100%
4 jumlah % 0,88 0,17
Pesanan Masuk th
pelanggan
sebelumnya
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
RealisasiProgram
Investasithberjalanx
7 Investasi % 0,75 1,00
100% Rencana Program
Investasi th berjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA
Realisasijmlkaryawan
Peningkatan memperolehsertifikasix
8 Kompetensi % 100% Rencana jml 100% 100%
Pegawai karyawan memperoleh
sertifikasi
LabaKotorx100% Biaya
Produktifitas
9 % Usaha (tidak termasuk
Usaha
bebanbunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB
KEMASYARAKATAN
JumlahLaporanyang
disampaikankepada
Penyampaian MusdesLengkap&
13 % 100% 100%
Laporan Tepatwaktux100%
Total Laporan yang
disampaikan
 BAB V

RENCANA KERJASAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2021 BUMDesa Kridabo Seboro akan menambah

satu kemitraan usaha dengan masyarakat dalam pengelolaan
PERTADES.

B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha

Pada tahun 2021 BUMDesa Kridabo Seboro belum merencanakan

kerjasama nonusaha.
 RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2021 BUMDesa Kridabo Seboro berencana

mempemperkuat bidang usaha perdagangan dengan rincian sebagai
berikut:
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan grosir
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung/Toko Kelontong 30 Warung/Toko
2 Warung Makan 10 Warung

3. Nilai bisnis yang dikembangkan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang
ditawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis
terlaris berdasarkan survei
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1.Cash
2.Tempo
3.Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai
tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1.Pembuatan brosur
2.Surat pesanan
3.Wa Group
2 Distribusi Barang Diantar Sampai tujuan
Dagangan

5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian Setiap toko mitra diberi APK berupa spanduk MBD
APK
2 Diskon, Setiap transaksi lebih dari satu juta dalam satu minggu
Bonus dan mitra mendapat cashback sebesar ½%
Cashbak
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra minimal satu tahun
mendapat THR
6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha
Target Perputaran Jumlah
Omset
No Keuntungan barang Pendapatan kotor
Perminggu
dagangan dalam satu bulan
1 Komoditas
sembako
Rp. 15.000.000 4% 3 Kali dalam Rp. 1.800.000
satu bulan
2 Komoditas non
Sembako
Rp. 3.000.0000 6% 2 Kali dalam Rp. 360.000
satu bulan
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan Rp. 2.160.000

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadaan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumber daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Rak/Almari dagangan 2 Unit

9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Kerjasama Anatar Untuk Kulakan produk tertentu
BUMDesa “Holding Maju
Bersama“
2 Toko Harmoni Untuk Kulakan produk tertentu
3 PT Indomarco Untuk Kulakan produk tertentu

10 Kebutuhan tambahan Modal

No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp. 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp. 2.000.000
2 ModalKerja Rp. 18.000.000
2.2 Penambahan barang Rp. 18.000.000
persedian/stok
Jumlah Rp. 20.000.000
 LAMPIRAN

BA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
 BERITAACARA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
BUMDESA KRIDABO DESA
SEBORO

Berkaitan dengan perencanaan Program Kerja BUM Desa

Kridabo di Desa Seboro Kecamatan Sadang Kabupaten Kebumen
Provinsi Jawa Tengah pada :

Hari dan Tanggal : Minggu, 18 Juli 2021

Jam : 09.00 sd selesai
Tempat : Gedung Pertemuan Selo Asri

Telah diadakan kegiatan Musyawarah Desa, yang telah

dihadiri oleh Pemerintah Desa, BPD, wakil-wakil kelompok, wakil
Dusun dan tokoh masyarakat, serta unsur lain yang terkait di
Desa sebagaimana tercantum dalam daftar hadir terlampir.

Pimpinan Musawarah : WAHID (Ketua BPD)

Notulen : SHOLIFAH (Sektr. BPD)

Setelah dilakukan pembahasan dan diskusi, selanjutnya

seluruh peserta Musyawarah Desa menyepakati beberapa hal yang
berketetapan menjadi kesepakatan akhir dari musyawarah yaitu:
1. Menyepakati dan menyetujui Program Kerja BUM Desa
Kridabo;
2. Menyepakati dan menyetujui SOP BUM Desa Kridabo.
Keputusan diambil secara musyawarah mufakat.

Demikian berita acara ini dibuat dan disahkan dengan penuh

tanggungjawab agar dapat dipergunakan sebagaimana mestinya.

Seboro, tanggal 18 Juni 2021

Ketua BPD Kepala Desa Seboro

W A H I D ADI SUBARKAH, S.T

Wakil Masyarakat

MUHYONO SUDJITO SRI MULYATI

 DAFTAR HADIR

Hari, tanggal : Minggu, 18 Juli 2021

Acara : Musyawarah Pembahasan Program Kerja BUM Desa
Jam : 09.00 – selesai

Alamat Keterangan
No Nama Tanda Tangan
RT/RW (Jabatan)
1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

6 6

7 7

8 8

9 9

10 10

11 11

12 12

13 13

14 14

15 15

16 16

17 17

18 18

19 19

20 20

21 21

22 22

23 23

24 24

25 25

26 26

ADI SUBARKAH,S.T
Kepala Desa
 FOTO KEGIATAN
Musyawarah Pembahasan Program Kerja BUM Desa