PROGRAM KERJA

Tahun 2021

LAMBANG
BUMDES

DRAF
T

BUM DESA
“……………………”

Desa ………….., Kecamatan ………..

Kabupaten Demak
 HALAMAN PENGESAHAN

Program Kerja Tahun 2021

BUM Desa ..................
Desa .................. Kecamatan Demak
Kabupaten Demak

Ketua BPD Kepala Desa

Desa .................. Desa ..................

…………………….. ……………………………
Perwakilan Masyarakat

................................... ....................................... ...................................

DAFTAR ISI
BAB I PROFIL BUM DESA
A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Perusahaan
B. Strategi dan Kebijakan
C. Rencana Kerja
a) Matrik Rencana Kerja
b) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
c) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
d) Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
e) Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana Program Kerja
secara terperinci:

BAB V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal
kepada BUM Desa/BUM Desa Bersama

Disesuaikan
BAB I dengan yang
ada di lokasi
PROFIL BUM DESA
A. Visi dan Misi
Visi
 “........................................................................................................................... ”
Misi
1. Melakukan Perdagangan Umum dan khusus yang menangani beraneka ragam
produk sejak dari hulu hingga hilir secara komersial dan terukur;
2. Melaksanakan transaksi perdagangan lokal;
3. Melakukan produksi barang-barang yang mendukung perdagangan;
4. Menjalin kemitraan dengan layanan yang terintegrasi dengan memanfaatkan
jaringan dan sistem Teknologi Informasi yang handal;
5. Meningkatkan kesejahteraan pegawai melalui produktivitas.

Sesuai Permendesa
B. Struktur organisasi dan daftar SDM 3/2021
Digambar!!!

B. Daftar SDM BUM Desa

No Nama Jabatan
1 …………………….. Penasihat
2 …………………….. Pengawas
3 …………………….. Direktur
4 …………………….. Sekretaris
5 …………………….. Bendahara
7 …………………….. Pegawai Unit Usaha
…………………..

C. Kepemilikan Modal
PENYERTAAN MODAL DESA PENYERTAAN PENYERTAAN
SAMPAI TAHUN 2020 MODAL MODAL PIHAK
Modal Awal Penambahan MASYARAKAT KE 3 SAMPAI
Modal SAMPAI TAHUN TAHUN 2020
2020
Rp ………………., ……………………, ………………….,
…………………, - - -
-

BAB II
 EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat Peningkatan kapasita yang
Pendidikan pernah di ikuti
1 Direktur 1
2 Sekertaris 1
3 Bendahara 1
4 Pegawai 1 -

2. Perkembangan Unit Usaha .....

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Pendapatan Kotor
2 Jumlah Pendapatan Bersih
3 Jumlah Pemasukan Ke PADes
4 dst

3. Perkembangan Unit Usaha .........

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Pendapatan Kotor
2 Jumlah Pendapatan Bersih
3 Jumlah Pemasukan Ke PADes

4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi saling
menguntungkan, diantaranya dilakukan dengan :
No Mitra Kerjasama Pendapatan Kemanfaata Status
Usaha dari n yang Kerjasama pada
kerjasama diperoleh saat ini
1
2
3

5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal
2 Penambahan modal
3 Pemupukan Modal dari laba bersih
usaha sampai tahun 2020
4 Hutang -
5 Piutang pihak ke tiga Rp .5.316.500

B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
No Tantangan Usaha Kondisi Harapan Strategi Menghadapi
 Tantangan
1
2

2. Peluang
No Peluang Kondisi Harapan Strategi
Memanfaatkan
Peluang
1

BAB III
RENCANA KERJA
A. Sasaran Perusahaan
 Sasaran Kinerja BUMDesa ..................Tahun 2021 sesuai
sesuai dengan hasil Musyawarah Desa Tanggal …. Bulan …. Tahun
….:
Laba Bersih :
Kontribusi terhadap PADes :
Sosial Masyarakat

B. Strategi dan Kebijakan

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:
a. Memperbesar modal kerja
b. Merperluas jaringan pemasaran
c. Memperbanyak mitra toko / warung
d. Promosi melalui gerai.../radio lokal/TV lokal/Musdes/MAD
e. Kontrak Kerja Penjualan dengan Instansi....

Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:
a. Memperbaiki managemen operasional
b. Mengaplikasikan sistem penjualan online
c. Menerapkan penghantaran pengiriman untuk....
d. Sistem diskon untuk produk..
e. Sistem diskon setiap hari....

C. Rencana Kerja
Alokasi
Program Indikator
No Anggaran Sumber Output Waktu
/Kegiatan Keberhasilan
(Rp.)
Pemahaman
 4 Pengelola dan
Pelatihan/M BUM Bum Des Ketrampilan
 1  Juni
agang Des mengikuti pengelolaan
Workshop BUM des
meningkat
Dokumen  Laporan
 Laporan  BUM
 2 Laporan Semesteran di  Juli
Semesteran Des
Semesteram terima Musdes
 Dokumen Laporan ahir
 Laporan  BUM  Januari
 3  1.500.000 LPJ Akhir tahun di
Akhir Tahun Des 2022
Tahun terima Musdes

D. Proyeksi Laba-Rugi Konsolidasi (Gabungan semua unit) Tahun

Mendatang
Keterangan RKAP Tahun 2020 RKAP Tahun 2021
Pendapatan usaha (A) 300.000.000,-
Unit Usaha …. 100.000.000,-
Unit Usaha …. 200.000.000,-
Pendapatan Lain (B) 15.000.000,-
Unit Usaha … 10.000.000,-
Unit Usaha … 5.000.000,-
Lain Lain 0,-
Total Pendapatan (C) = (A)+ (B) 315.000.000,-
Biaya Usaha (D) 250.000.000,-
Biaya Usaha Unit ….. 80.000.000,-
Biaya Usaha Unit …. 170.000.000,-
Biaya lain (E) 15.000.000,-
Biaya lain Unit …. 8.000.000,-
Biaya lain Unit …. 5.000.000,-
Total Biaya (F) = (D)+(E) 265.000.000,-
Laba (G) = (C) – (F) 50.000.000,-

E. Proyeksi Neraca Konsolidasi (Gabungan semua unit) Tahun

Mendatang

KETERANGAN TAHUN 2020 TAHUN 2021

AKTIVA    
Aktiva    
Aktiva Lancar    
Kas 4,104,950.00  
Bank 67,151,910.00  
Persediaan Barang Dagangan 50,000,000.00  
Piutang Dagang 0.00  
Investasi 20,000,000.00  
Aktiva Tetap    
Kendaraan 100,000,000.00  
Akumulasi Penyusutan Kendaraan 0.00  
TOTAL AKTIVA 241,256,860.00  
PASIVA    
Kewajiban 0.00  
Hutang Kepada Kreditur 0.00  
Hutang Dagang 0.00  
Modal 0.00  
Penyertaan Modal Desa 150,000,000.00  
Penyertaan Modal Masyarakat 0.00  
Laba Ditahan 0.00  
Laba Tahun Berjalan 91,256,860.00  
TOTAL PASIVA 241,256,860.00  
Buat dulu di file
excel terus dikopi
F. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang
ke sini
 RKAP Tahun 2020 RKAP Tahun 2021
URAIAN
Nilai Nilai
I.   ASPEK KEUANGAN    
a.  Laba / Rugi    
1.     R O E (%)

2.     R O I (%)

3.     TMS / TA (%)

b. Perputaran    

4.     PERPUTARAN TOTAL ASET (%)

6.     RASIO KAS (%)

II. ASPEK OPERASIONAL    
7.     PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%)

BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP Tahun RKAP Tahun

SATUA 2020 2021
NO INDIKATOR KPI FORMULA
N
CAPAIAN TARGET

A. KEUANGAN & PASAR  

Pertumbuhan Pendapatan th berjalan x

1 Pendapatan dan
Jumlah Produk Terjual
2 Pertumbuhan aset
B. FOKUS PELANGGAN
3 Loyalitas Pelanggan
% 100 % Penjualan th
sebelumnya
Aset th berjalan x 100 %
%
Aset th sebelumnya
 
Jumlah pelanggan yang
sama dg thn sblmnya x
%
100% Jumlah pelanggan
thn sblmnya

Meningkatkan jumlah
4 %
pelanggan
Pesanan Masuk th
berjalan x 100% Pesanan
Masuk th sebelumnya

C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES  

 Realisasi Program
Investasi th berjalan x
7 Investasi %
100% Rencana Program
Investasi th berjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA  
Realisasi jml karyawan
memperoleh sertifikasi x
Peningkatan
8 % 100% Rencana jml
Kompetensi Pegawai
karyawan memperoleh
sertifikasi
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN  
Jumlah Laporan yang
disampaikan kepada
Musdes Lengkap & Tepat
9 Penyampaian Laporan %
waktu x 100% Total
Laporan yang
disampaikan
 BAB V
RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa .................. akan menambah satu kemitraan
usaha dengan masyarakakat dalam pengelolaan POM Mini.

1. Pihak-Pihak

Pihak BUM Desa Pengelola Pom Mini ( Warga )

1. Menyediakan Peralatan 1. Menyiapkan lahan
2. Menyediakan modal kerja 2. Melakukan pengelolaan dengan baik
Kewajiban   3. Membuat laporan penjualan
4. Memberikan bagian keuntungan
  kepada bum des
1. Menerima 70 % dari keuntungan
1.Melakukan monitoring
bersih
Hak
2.Menerima 30 % dari
2.Menerima peralatan dan modal kerja
keuntungan bersih

2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan

kedudukan hukum/
Peruntukan
Sumber Daya Volume Lokasi kepemilikan/penguasaa
dalam Kerja Sama
n

Mesin Pom Alat Penjualan bahan

1 Unit Rt 2 Rw 01 Milik / Aset Bum Des
Mini bakar

3. Besaran Investasi

Pihak yang Menanggung

No Kebutuhan Biaya Peruntukan
Biaya
 1 Rp. 2.000.000  Modal Kerja  Bum Desa ..................
Total Rp. 2.000.000    
.
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Total Omset % Jumlah Pembagian Keuntungan

Perbulan Keuntungan Keuntungan 70 % Pengelola 30 % Bum Des
15.000.000,- 10 % 1.500.000 1.050.000 450.000

B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa .................. belum merencanakan kerjasama non
usaha.

BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2021 BUM Desa .................. berencana memperperkuat bidang usaha
perdagangan dengan rincian sebagai berikut :
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan grosir
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung / Toko Kelontong 30 Warung / Toko
2 Warung Makan 10 Warung

3. Nilai bisnis yang di kembangkan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang di
tawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis terlaris
berdasarkan survai
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1. Cash
2. Tempo
3. Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group
2 Distribusi Baramg Dagangan Diantar Sampai tujuan

5. Pelayanan Konsumen
 No Uraian Kereangan
1 Pemberian APK Setiap toko mitra di beri APK berupa
spanduk MBD
2 Diskon, Bonus dan Cash bak Setiap transaksi lebih dari satu juta dalam
satu minggu mitra mendapat cash back
sebesar ½ %
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra minimal
satu tahun mendapat THR

6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

No Omset Target Perputaran Jumlah Pendapatan
Perminggu Keuntungan barang kotor dalam satu
dagangan bulan
1 Komoditas
sembako
Rp 1 5.000.000 4% 3 Kali dalam Rp 1.800.000
satu bulan
2 Komoditas non
Sembako
Rp 3.000.0000 6% 2 Kali dalam Rp 360.000
satu bulan
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan Rp 2.160.000

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumder daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Rak / Almari dagangan 2 Unit

9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Kerjasama Anatar Bum Des “ Untuk Kulakan produk tertentu
Holding Maju Bersama “
2 Toko Satu Hati Untuk Kulakan produk tertentu
3 Indo Marko Untuk Kulakan produk tertentu

10 Kebutuhan tambahan Modal

No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp 2.000.000
2 Modal Kerja 18.000.000
2.2 Penambahan barang 18.000.000
persedian / stok
Jumlah 20.000.000