BADAN USAHA MILIK DESA

MENNENNUNGAN

PROGRAM KERJA

Desa : Rumpa
Kecamatan : Mapilli
Kabupaten :Polewali Mandar
Tahun : 2022
 PENGESAHAN

Program Kerja
BUM Desa Mennennungan Rumpa
Tahun 2022
Nomor : 001/Proker/BUMDesa/2022

Desa Rumpa
Kecamatan Mapilli
Kabupaten Polewali Mandar

Rumpa, 22 AGUSTUS 2022

Direktur BUM Desa
Mennennungan Rumpa

Wahyu

Mengetahui
Pengawas Kepala Desa Desa
Rumpa

Usman Ali Ns.Rusman, S.Kep.,S.IP

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUM DESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana
Program Kerja secara terperinci:

BAB V RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada BUM
Desa
 BAB I

PROFILBUMDesa

A. Visi dan Misi

Visi
“Menciptakan Lingkungan Masyarakat Mandiri secara ekonomi melalui pemanfaatan
Badan Usaha Milik Desa, yang partisipatif, berkualitas, dan berlandaskan akhlakul
karimah”
Misi
1. Meningkatkan perekonomian masyarakat dan pendapatan asli desa melalui usaha
milik desa
2. Menciptakan unit-unit usaha dengan mengandalkan SDM asli dari desa
3. Mendorong Usaha ekonomi kreatif melalui pemanfaatan usaha rumah tangga
4. Mengembangkan pendapatan Bumdes agar dapat di manfaatkan oleh pemerintah dan
masyarakat desa

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDE

PENGAWA PENASEHAT
S USMAN NS. RUSMAN, S.Kep.,

DIREKTU
R

SEKRETARI BENDAHAR
S A Hj.

KEPALA/MANAJE KEPALA/MANAJE
R BIDANG R BIDANG
USAHA USAHA SIMPAN
Konveksi PINJAM
B. Daftar SDM BUM Desa
No Nama Jabatan
1 Ns. Rusman, S.Kep.,S.IP Penasihat
2 Abd.Kadir Pengawas
3 Wahyu Direktur
4 Syaribulan Sekretaris
5 Hj. Junaati Bendahara
7 Agus Salim Manajer Bidang Usaha Konveksi
8 Fitriani Manajer Bidang Usaha BRI
Link

C. Kepemilikan Modal
Total modal BUMDes dari total penyertaan modal awal, penyertaan modal desa,
dan penyertaan modal masyarakat
1). Penyertaan Modal Awal
Modal Awal Bumdesa berjumlah Rp. 20.000.000,- (Dua puluh juta rupiah)
2). Penyertaan Modal Desa
Modal awal BUM Desa sebagaimana dimaksud pada ayat (1) terbagi atas:
a. Penyertaan modal Desa dari tahun 2017 total nilai Rp. 20.000.000,- ( Dua
puluh juta Rupiah).
Unit usaha yang dijalankan Simpan Pinjam sebesar Rp.19.000.000,-
Dana cash on hand atau di buku kas rek sebesar Rp.1.000.000,-
b. Penyertaan modal desa tahun 2022 total nilai Rp 50.000.000- (Lima puluh
juta rupiah)
Unit usaha yang akan dijalankan yaitu konveksi sebesar Rp. 50.000.000,-

3). Penyertaan Modal Masyarakat

Penyertaan Modal Ke Masyarakat melalui Unit Usaha
(-)
 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
Tingkat Peningkatan kapasita
No Uraian Jumlah
Pendidikan yang pernah di ikuti
1 Direktur 1 SMA -

2 Sekertaris 1 SMA -
Pelatihan Pengelolaan
3 Bendahara 1 SMA
BUM Desa
Manajar unit
4 simpan pinjam 1 SMA -

2. Perkembangan Usaha BUM Desa

No Uraian Tahun 2021
1 Jumlah Omset Rp 1.000.000,-
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 1.000,000,-
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp 500,000,-
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp 300.000,-
5 Sosial Kemasyarakatan Rp 200.000,-

3. Perkembangan Bidang Usaha Simpan Pinjam

No Uraian Tahun 2020

1 Jumlah Omset Rp 1.000.000 -

2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 1,000,000,-

4. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal Rp . 20.000.000,-
2 Penambahan modal RP 0,-
5 Piutang pihak ke tiga Rp 0,-
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
No Tantangan Kondisi Strategi Menghadapi
Usaha Harapan Tantangan
1 Kurangnya kesadaran Pengadaan Peminjam Memberikan
masyarakat dalam surat jaminan ketika peminjam tidak
pengambalian modal perjanjian melakukan pe,bayaran pada
yang sudah ditentukan yang tanggal
bermaterai. yang ditentukan

2. Peluang
Strategi
Kondisi
No Peluang Memanfaatkan
Harapan
Peluang
1 Memberikan informasi Melalui Dengan adanya
kepada informasi maka penginformasian
masyarakat tentang masyarakat mengenai usaha
badan usaha yang tertarik tersebut
dijalangkan meminjam umtuk kemungkinan
dijadikan modal masyarakat
usaha berinisiatif untuk
meminjam buat
dijadikan modal
usaha.
2 Padatnya masyarakat dan Semakin banyak Memberikan pelayanan
jauh dari perbankan masyarakat merasakan yang baik dan terjangkau
hingga keberadaan akses BUMDESdan
bumdes membantu pelayanannya
akses
 BAB III

RENCANAKERJA

A. Sasaran Usaha
Sasaran Kinerja BUM Desa Mennennungan Tahun 2022 adalah
sebagai berikut:
Total Aset : Rp 70.000.000
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp 0
Kontribusi terhadap PADes : Rp 0
Sosial Masyarakat : Rp 0

Pada tahun 2022 belum mengasilkan laba, sehingga Konstribusi terhadap PADes dan
Sosial Masyarakat masih nol. Tetapi akan di sesuaikan dengan laba bersih yang akan
didapatkan nantinya.
Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa
Mennennungan Rumpa yang adalah sebagai berikut:
1. Masyarakat Desa dan Luar Desa

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai
berikut:

1. Memperbesar modal kerja

2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Mencari distributor termurah
4. Memperkuat kemampuan SDM
5. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM
Desa adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra
3. Merambah pasar di marketplace
4. Seluruh kegiatan APB Desa untuk dapat ditangani BUM Desa
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
Indikator
Program Alokasi
Keberha
No /Kegiatan Anggaran Sumber Output Waktu
silan
(Rp.)

1 KONVEKSI Rp. 70.000.000 APBDes - 75 % 1Tahun

2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

RKAP Tahun
Pendapatan RKAP Tahun 2023
2022
Perdagangan 0 5.000.000
Pendapatan kotor 0 5.000.000
Pendapatan Lain Lain 0 0
Lain Lain 0 0
Total Pendapatan Kotor 0 5.000.000
Beban Usaha
Biaya Kantor 0 235.000
Biaya Tenaga Kerja 0 1.100.000
Total Beban Usaha 0 1.335.000
Laba Bersih 0 3.665.000

3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

AKTIVA Tahun 2022 Tahun 2023

Harta Lancar
Kas : 0 32.595.000
Persedian kain : 0
Pesediaan 0 32.595.000
Jumlah Harta Lancar 0 5.950.000
Harta Tetap
Peralan produksi : 0 41.70.000
Aplikasi 0
Jumlah Harta Tetap 0 41.070.000
TOTAL HARTA 0 78.665,000
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek : 0
Ekuitas :
Penyertaan Modal Dari Desa : 0 70.000.000
Pemupukan Modal : 0 0
Laba Rugi Belum Di Bagi : 0 3.665.000
TOTAL KEWAJIBAN 0 73.665.000
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
Dalam tahun 2022 ke depan BUM Desa Mennennungan Rumpa berencana
mempemperkuat bidang usaha, dan tentunya membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu dipenuhi sendiri,
maka BUM Desa Mennennungan Rumpa membuka kesempatan kepada Masyarakat
Desa Rumpa untuk dapat berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa
Kebunsari untuk dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP
Tahun RKAP Tahun 2023
URAIAN 2022
Nilai Nilai
I. ASPEK KEUANGAN
a. Laba / Rugi
1. R O E (%) 0,628
2. R O I (%) -1,00
3. TMS / TA (%) 0,41%
b. Perputaran
4. PERPUTARAN TOTAL
0.62
ASET (%)
6. RASIO KAS (%) 0
II. ASPEK OPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN
0,07 %
PENDAPATAN (%)
III. ASPEK ADMINISTRASI
1. LAPORAN
100 %
PERHITUNGAN TAHUNAN
2. RANCANGAN RKAP 100 %
3. LAPORAN PERIODIK 100 %
 BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SATU 2022 2023
NO INDIKATOR KPI FORMULA
AN
CAPAI
TARGET
AN

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Penjualan th berjalan x 100
Pendapatan dan
1 % % Penjualan th sebelumnya 0,67 0,27
Jumlah Produk
Terjual
Penjualan th berjalan x 100
2 Pertumbuhan aset % % Penjualan th 0,25 6,62
sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN
Jumlah pelanggan yang sama
dg thn sblmnya x 100%
3 Loyalitas Pelanggan % 1,50 27,78
Jumlah pelanggan thn
sblmnya
Pesanan Masuk th berjalan x
Meningkatkan jumlah
4 % 100% Pesanan Masuk th 0,50 26,78
pelanggan
sebelumnya

C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES

Realisasi Program Investasi
th berjalan x 100% Rencana 1,00
7 Investasi % 1,00 %
Program %
Investasi th berjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA
Realisasi jml karyawan
memperoleh sertifikasi x
Peningkatan Kompetensi
8 % 100% Rencana jml karyawan 100% 100 %
Pegawai
memperoleh
sertifikasi
Laba Kotor x 100 % Biaya
9 Produktifitas Usaha % Usaha (tidak termasuk beban 0 0
bunga)

E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN

Jumlah Laporan yang

disampaikan kepada Musdes
Penyampaian Lengkap & Tepat waktu x
13 % 100 % 100%
Laporan 100% Total Laporan yang
disampaikan
 BAB V
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2022 BUM Desa Mennennungan Rumpa berencana

mempemperkuat bidang usaha Konveksi dengan rincian sebagai berikut :
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan Pengembangan
bidang usaha perdagangan perkodi
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Sekolah dan toko-toko 5 sekolah
2 Masyrakat desa Seluruh masyrakat

3. Nilai bisnis yang di kembangkan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang
di tawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komoditas
terlaris berdasarkan survai
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1. Cash
2. Tempo
3. Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai
tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group
2 Distribusi Barang Diantar Sampai tujuan
Dagangan
5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Keterangan
1 Baik da cepat tanggap Setiap pembelian akan dilayani
dengan baik

6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

No Omset Target Perputaran Jumlah
Pertahun Keuntungan barang Pendapatan kotor
dagangan dalam satu bulan
1 Konveksi
Rp 43.000.000 75 % 1 Kali dalam Rp 5.000.000
satu tahun
Total Pendapatan kotor dalam satu Tahun Rp 60.000.000

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumder daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Laptop/ Printer 1 Unit
2 Meja / Kursi/ rak 3 Unit
3 Sewa gedung 1 unit
4 Mesin jahit putih 2 unit
5 Mesin pinggir 1 unit
6 Mesin pimggir 5 benang 1 unit
7 Mesin pemasang kancing 1 unit
8 Gunting mesin 1 unit
9 Gunting biasa 5 unit
10 Jarum 2 kotak
11 Kain 5 rol
12 Benang extra 5 kotak
13 Benang pinggir 5 pcs
14 Resleting 5 bungkus
15 Kancing 5 kotak
9 Kebutuhan tambahan Modal
No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp -
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp -
2 Modal Kerja Rp -
2.2 Penambahan barang Rp -
persedian / stok
Jumlah Rp -
LAMPIRAN 1

DOKUMENTASI MUSDES PENDIRIAN.

BUMDESA MENNENNUNGAN RUMPA TAHUN 2022