BADAN USAHA MILIK DESA

MAKMU BEUSAREE JAYA

DESA ULEE JEUMATAN

PROGRAM KERJA

BUMDESA MAKMU BEUSAREE

JAYA
DESA ULEE JEUMATAN

Desa : Ulee Jeumatan

Kecamatan : Samalanga.
Kabupaten : Bireuen
Tahun : 2022
 PENGESAHAN

Program Kerja Bumdesa Makmu Beusaree Jaya

Desa Ulee Jeumatan
Tahun 2022
Nomor: 01 /Proker-Bumdesa/UJ/2022

Desa Ulee Jeumatan

Kecamatan Samalanga
Kabupaten Bireuen
Ulee Jeumatan, 06 Mei 2022

Mengetahui:

Pengawas Bumdes Penasehat Bumdes

( Ridwan M ) ( Safwan Hanafiah )

Perwakilan Masyarakat

( Abdul Mutaleb )
 DAFTAR ISI

BABIPROFILBUMDESA
A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BABIIEVALUASIKINERJATAHUNSEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUMDesa dan Unit Usaha BUMDesa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BABIIIRENCANAKERJA
A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. ProgramKerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BABIVINDIKATORKINERJAKUNCIPELAKSANAOPERASIONAL
Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/Rencana
Program Kerja secara terperinci:

BABVRENCANAKERJASAMA
A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Non usaha

BABVIRENCANAKEGIATANDANKEBUTUHAN
Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUMDesa
 BAB I
PROFIL BUMDESA
A. VisidanMisi
Visi
“Menjadi Badan Usaha yang dimiliki Desa, dengan kebermanfaatan bagi
semua elemen masyarakat untuk menjadi Desa yang berdaya, Mandiri dan
Sejahtera.

Misi

1. Pemanfaatan sumber daya di Desa.

2. Peningkatan perekonomian Desa.

3. Optimalisasi aset Desa untuk kesejahteraan Desa.
4. Peningkatan usaha masyarakat Desa dalam pengelolaan potensi ekonomi
Desa.
5. Pengembangan rencana kerja sama usaha Desa dengan pihak ketiga.
6. Upaya menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung
kebutuhan layanan umum masyarakat Desa.
7. Penciptaan lapangan kerja bagi masyarakat Desa.
8. Dan peningkatan pendapatan masyarakat Desa dan pendapatan asli Desa.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDES
PENGAWAS
RIDWAN M
PENASEHAT
SAFWAN HANAFIAH

DIREKTUR
ANWAR

SEKRETARIS BENDAHARA
FARHAN KHAIRANI

KETUA UNIT KETUA UNIT INDUSTI/ KETUA UNIT SPP

PERDAGANGAN KETUA UNIT PERTANIAN
AIR MASAK

H MUZAKKIR AFIFUDDIN
HIDAYAT SRI WAHYUNI, S.Pd
B.Daftar SDM BUMDesa

No Nama Jabatan
1 Safwan Hanafiah Penasihat
2 Ridwan M Pengawas
3 Anwar Direktur
4 Farhan, S.Kom Sekretaris
5 Khairani, Amd.Keb Bendahara
6 H. Muzakkir Ketua UnitUsaha Perdagangan
7 Afifuddin Ketua Unit Usaha Pertanian
8 Hidayat Ketua Unit Industri/ Air masak
9 Sri Wahyuni, S.Pd Ketua Unit SPP

C. Kepemilikan Modal
Nominal
No Sumber Tahun Usaha
(Rupiah)
Penyertaan Modal Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 BKPG 2014 SPP 18.000.000
2 APBDesa 2020 Penggemukan Sapi 100.000.000
3
Total Penyertaan Modal 118.000.000
 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
N Uraian Ju Tingkat Peningkatan kapasitas yang pernah di
o ml Pendidikan ikuti
ah
1 Direktur 1 SMA -
2 Sekretaris 1 S-1 -
3 Bendahara 1 DIII -
4 Karyawan 4 SMA -

2. Perkembangan Usaha BUMDesa

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp. 118.000.000
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp. 10.000.000
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp. 8.000.000
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp. 4.000.000

3. Perkembangan Bidang Usaha Perternakan

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp 100.000.000
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 10.000.000
3 Jumlah Konsumen 61 KK Miskin

4.Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun
2020
1 Modal Awal Rp.118.000.000
2 Penambahan modal Rp . 0
3 Pemupukan Modal dari hasil usaha sampai tahun Rp. 0
2020
B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha
No Tantangan Kondisi Strategi
Usaha Harapan Menghadapi
Tantangan
1 Tidak tercukupinya Pihak Pengadaan Melakukan Koordinasi
jumlah kebutuhan dapat menyalurkan dengan Pihak
Sapi sesuai jumlah Sapi sesuai Pengadaan
kebutuhan Kebutuhan

2. Peluang
Strategi
Kondisi
No Peluang Memanfaatkan
Harapan
Peluang
1 Luasnya Lahan Para Petani dapat Mengalokasikan
Sawah Pertanian terlayani dalam Anggaran pada
hal pengolohan Bidang Usaha
lahan Pertanian

BAB III
 RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
Sasaran Kinerja BUMDesa Makmu Beusaree Jaya Desa Ulee
Jeumatan Tahun 2022 adalah sebagai berikut:
Total Aset : Rp 118.000.000
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp 10.000.000
Kontribusi terhadap PADes : Rp 5.000.000

Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa

Makmu Beusaree Jaya Ulee Jeumatan yang adalah sebagai
berikut:
1. Petani yang ada di desa
2. Pedagang kecil yang ada di desa
3. Masyarakat Miskin yang ada di desa
4. BUM Desa di desa tetangga
5. Pasar Kecamatan dan Kabupaten
6. Market place on line

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUMDesa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak toko/warung mitra
4. Mencari distributor termurah
5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra
 3. Merambah pasar di marketplace
4. Seluruh kegiatan APB Desa untuk dapat ditangani BUM Desa

D. Program Kerja

1. Matrik Rencana Kerja

Alokasi
Program/ Indikator
No Anggaran Sumber Output Waktu
Kegiatan Keberhasilan
(Rp.)
Jauhnya
Terpenuhinya
Akses
Kebutuhan Air
Masyarakat
1 Isi Ulang Air Minum .
100.000.000 APBdesa dalam 2022
Masak Kebutuhan
mengakses
Pokok
kebutuhan
Masyarakat
pokok
Langkanya
Terpenuhinya
akses Pupuk
Kebutuhan
menjadi
Penyediaan Pupuk Usaha
2 peluang bagi
Pupuk 150.000.000 APBdesa Tani Untuk 2023
Bumdesa
Pertanian Peningkatan
untuk
Ekonomi
memeperoleh
Masyarakat
pendapatan
Jauhnya
Terpenuhinya Akses
semua Masyarakat
3 Minimarket 200.000.000 APBdesa kebutuhan dalam 2024
pokok mengakses
masyarakat kebutuhan
pokok
Terlayaninya Luasnya
pelaku usaha lahan sawah
Traktor tani dalam dan sulitnya
4 650.000.000 APBdesa 2025
Potong Padi pengolahn akses petani
tanah terhadap jas
pertanian traktor
Terlaksananya
kegiatan Tingginya
Penggemukan angka
Penggemuka
5 200.000.000 APBdesa Sapi Untuk permintaan 2026
n Sapi
Peningkatan daging sapi
Ekonomi di pasar
Masyarakat
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

RKAP Tahun RKAP Tahun

Pendapatan
2022 2023
Perdagangan 10.000.000 30.000.000
- Air Masak 10.000.000 30.000.000
- Pupuk
Total Pendapatan Kotor 10.000.000 30.000.000
BebanUsaha
Biaya Kantor 1.000.000 5.000.000
Biaya Tenaga Kerja 2.000.000 7.000.000
Penyusutan 150.000 300.000
Lain Lain 100.000 200.000
Total Beban Usaha 3.250.000 12.500.000
Laba Bersih 6.750.000 17.500.000

3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

AKTIVA Tahun 2022 Tahun 2023

Harta Lancar
Kas : 35.000.000 50.000.000
Kas Di Bank ( Laku Pandai ) : 50.000.000 60.000.000
Persediaan ( Tabung + Gas ) : 140.000.000 140.000.000
Investasi Non Permanen : 0 0
Piutang pihak ke 3 : 0 0
Biaya di bayar di muka : 0 0
Jumlah Harta Lancar 225.000.000 250.000.000
Harta Tetap
-
-
-
-
-
-
-
-
JumlahHartaTetap - -
TOTAL HARTA 225.000.000 250.000.000
PASIVA
KewajibanJangkaPendek : 0
Ekuitas :
PenyertaanModalDariDesa : 100.000.000 200.000.000
PemupukanModal : 0 0
LabaRugiBelumDiBagi : 0 0
TOTALKEWAJIBAN 100.000.000 200.000.000
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
Dalam tahun 2022 kedepan BUM Desa Makmu Beusaree Jaya
Desa Ulee Jeumatan berencana mempemperkuat bidang usaha, dan
tentunya membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu
dipenuhi sendiri, maka BUM Desa Makmu Beusaree Jaya Desa Ulee
Jeumatan membuka kesempatan kepada Masyarakat Desa Meuluem
untuk dapat berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa
Meuluem untuk dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB
Desa
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP RKAP
Tahun Tahun
URAIAN
2022 2023
Nilai Nilai
I.ASPEKKEUANGAN
a.Laba/Rugi
1.ROE(%) 0,49% 0,96%
2.ROI(%) 7,9% 12%
3.TMS/TA(%) 86% 72%
b.Perputaran
4.PERPUTARANTOTALASET(%) 2,7 3
6.RASIOKAS(%) 3,60 -
II.ASPEKOPERASIONAL
1.PERTUMBUHANPENDAPATAN(%) 230%
III.ASPEKADMINISTRASI
1.LAPORANPERHITUNGANTAHUNA
100% 100%
N
2.RANCANGANRKAP 100% 100%
3.LAPORANPERIODIK 100% 100%
 BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SAT 2021 2020
NO INDIKATOR KPI FORMULA
UAN
TARGET CAPAIAN

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Penjualanthberjalanx10
Pendapatan
1 % 0%Penjualanthsebelum
dan Jumlah
nya
Produk Terjual
Penjualanthberjalanx10
Pertumbuhan
2 % 0%Penjualanthsebelum 19,2 2
aset
nya
B. FOKUS PELANGGAN
Jumlahpelangganyangs
Loyalitas amadgthnsblmnyax100
3 % 91,7 81,8
Pelanggan %Jumlahpelangganthns
blmnya
Meningkat kan PesananMasukthberjala
4 jumlah % nx100%PesananMasukt 172,7 46,7
pelanggan hsebelumnya
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
RealisasiProgramInvesta
sithberjalanx100%Renc
7 Investasi % 100% 100%
anaProgramInvestasithb
erjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA
Realisasijmlkaryawanm
Peningkatan
emperolehsertifikasix10
8 Kompetensi % 100% 100%
0%Rencanajmlkaryawan
Pegawai
memperolehsertifikasi
LabaKotorx100%BiayaU
Produktifitas
9 % saha(tidaktermasukbeb 358,02 252,80
Usaha
anbunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB
KEMASYARAKATAN
JumlahLaporanyangdis
ampaikankepadaMusde
Penyampaian
13 % sLengkap&Tepatwaktux 100% 100%
Laporan
100%TotalLaporanyang
disampaikan
 BAB V

RENCANA KERJASAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Padatahun 2022 BUM Desa Makmu Beusaree Jaya Desa Ulee Jeumatan
akan menambah satu kemitraan usaha dengan Pihak Kios dalam
penyaluran Air Masak

1. Pihak-Pihak

Pihak BUMDesa Penyalur Air Masak (Kios)

1.MenyediakanGudang
Penyimpanan 1.Menyiapkan Kerjasama Kios
2.MelakukanMonitoring
2.Menyediakanmodalkerja Penyaluran Penjualan
Kewajiban 3. Membuat Laporan
Penjualan 3. Melakukan evaluasi

1.MenerimaData kebutuhan Air

1. Menjalankan Usaha Masak berdasarkan Kebutuhan
Hak Konsumen
2.Menerima keuntungan 2. Menerima data penerima
dari hasil penjualan Penjualan Air Masak

2. Sumber Daya yang Dikerja samakan

Kedudukan Peruntukan
Sumber
Volume Lokasi hukum/kepemilikan/ dalam Kerja
Daya
penguasaan Sama

Penyediaa
Desa Penjualan Air
n Air 1Keg Milik/Aset BUMDesa
Meuluem Masak
masak

3. Besaran Investasi

PihakyangMenanggungBia
No KebutuhanBiaya Peruntukan
ya
BUMDesa Makmu Beusaree
1 Rp.100.000.000 Modal Kerja
Jaya
TotalRp.100.000.000
.
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Total %Keuntunga Jumlah PembagianKeuntungan

Omset n Keuntunga 70%Pengelol 30%BUMDes
Perbulan n a a
 10.000.000, 10% 1.000.000 700.000 300.000
-

B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha

Pada tahun 2022 BUMDesa Makmu Beusaree Jaya Desa Ulee

Jeumatan belum merencanakan kerjasama non usaha.

BAB VI

RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2022 BUMDesa Makmu Beusaree Jaya Desa Ulee Jeumatan
berencana mempemperkuat bidang usaha perdagangan dengan rincian
sebagai berikut:
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan
TargetPasar
No Uraian Target
1 Air Masak 250 Rumah

2. Nilai bisnis yang dikembangkan

No Komponen Kemudahandankelebihanyangditawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komoditas terlaris
berdasarkan survei
2 Harga Hargakompetitif
3 ModelPembayaran 1.Cash
2.Tempo
3.Titipan
4 Distribusi Barangdagangandintarsampaitujuan

3. ModeldistribusiInformasidanProduk
No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1.Pembuatanbrosur
2.Suratpesanan
3.WaGroup
2 DistribusiBarangDagangan DiantarSampaitujuan
4. PelayananKonsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian Kartu Setiappelaku usaha
tanidiberikartuberupaID Card

5. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

No OmsetPerminggu Target Perputaran Jumlah Pendapatan
Keuntungan barang kotor dalam satu
dagangan bulan
1 Air Masak diatar
Rp15.000.000 4% 3 Kali dalam Rp1.800.000
satu bulan
2 Air Masak Isi
Ulang
Rp 3.000.0000 6%2 Kali dalam Rp360.000
satubulan
TotalPendapatankotordalamsatubulan Rp2.160.000

6. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

7. Kebutuhansumderdaya
No JenisSumberDaya JumlahYangdiperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1Unit
2 Rak/Almari dagangan 2Unit

8. MitraUsaha
No NamaMitra Keterangan
1 Kios Untuk Kelayakan produk tertentu
2 Masyarakat Untuk Kelayakan produk tertentu
9. Kebutuhan Tambahan Modal
No NamaMitra Anggaran
1 Modal Investasi 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi 2.000.000
2 Modal Kerja 18.000.000
2.1 Penambahan 18.000.000
Barang/Persediaan/Stok
Jumlah Rp. 20.000.000

Ulee Jeumatan, 06 Mei 2022

Direktur Bumdesa
Makmu Beusaree Jaya

( Anwar )

Mengetahui:

Ketua BPD Kepala Desa Ulee Jeumatan

Desa Ulee Jeumatan

( RIDWAN M ) ( SAFWAN HANAFIAH )

Perwakilan Masyarakat

( Abdul Mutaleb )