BADAN USAHA MILIK DESA

…………………

PROGRAM KERJA

Logo
BUM Desa

Desa : …….
Kecamatan : …………
Kabupaten : Grobogan
Tahun : 2021
 PENGESAHAN

Program Kerja
BUM Desa …………..
Tahun 2021

Nomor: ……../Proker/BUMDesa/2021

Nomernya BUM Desa

Desa ……….
Kecamatan ……….
Kabupeten Grobogan

……, … Agustus 2021

Direktur BUM Desa
…………………….,

Mustika Aji

Mengetahui,
Ketua BPD Kepala Desa
Desa …. Desa ….

_________________ ___________________

Perwakilan Masyarakat

____________________ ____________________ ____________________

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUM DESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana
Program Kerja secara terperinci:

BAB V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUM Desa
 BAB I
PROFIL BUM DESA

 Visi dan Misi disesuaikan

A. Visi dan Misi
dengan visi dan misi Desa
Visi masing-masing
“Menjadi BUM Desa Terpercaya dan Terkemuka serta Mempunyai Akses
Sumber dan Jaringan Pemasaran di dalam desa dan Luar Desa ”
Misi
1. Melakukan Perdagangan Umum dan khusus yang menangani beraneka
ragam produk sejak dari hulu hingga hilir secara komersial dan
terukur;
2. Melaksanakan transaksi perdagangan lokal;
3. Melakukan produksi barang-barang yang mendukung perdagangan;
4. Menjalin kemitraan dengan layanan yang terintegrasi dengan
memanfaatkan jaringan dan sistem Teknologi Informasi yang handal;
5. Meningkatkan kesejahteraan pegawai melalui produktivitas.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDES

PENASEHAT
PENGAWAS

DIREKTUR
SEKRETARIS
BENDAHARA

KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER

BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA

………………… ………………… ………………… …………………

B. Daftar SDM BUM Desa
No Nama Jabatan
1 Tri Suheti Pusparini Penasihat
2 Ahmad Banani Pengawas
3 Mustika Aji Direktur
4 Pendi Sekretaris
5 Barokah Bendahara
7 Yoga Pegawai Usaha Perdagangan

C. Kepemilikan Modal
Nominal
No Sumber Tahun Untuk Usaha Apa
(Rupiah)
Penyertaan Modal awal Desa saat pendirian
APB Desa 2018 Perdagangan 50.000.000
Penambahan modal Desa dari APB Desa
1 APB Desa (Desa 2019 Rias Pengantin 100.000.000
Berdikari)
2 APB Desa (Bankeu 2020 Perdagangan 20.000.000
Provinsi)
3 Dst … jika ada
Penyertaan Modal Masyarakat Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 Sunarto 2020 Perdagangan 10.000.000
2 Siti Maesaroh 2020 Perdagangan 5.000.000
3 Dst ………..
Penyertaan Modal Pihak ke-3 Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 PT Semesta 2020 POM Mini 100.000.000
2 Dst ………..
Total Penyertaan Modal 290.000.000
Pengembangan Modal Sampai Sekarang (Tahun 2021) 25.034.543

TOTAL Modal Awal + Pengembangan Usaha 315.034.543

Masuk sebagai modal awal

pendirian BUM Desa di aplikasi
saat pembadanhukuman
 Rp 50.000.000
 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat Peningkatan kapasita yang
Pendidika pernah di ikuti
n
1 Direktur 1 S1 Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab Grobogan
2 Sekertaris 1 SMA Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab Grobogan
3 Bendahara 1 S1 Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab Grobogan
4 Karyawan 1 SMA -

2. Perkembangan Usaha BUM Desa

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp 1.535.345.500
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 156.467.850
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp 112.110.515
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp 22.422.103
5 Sosial Kemasyarakatan Rp 12.500.000

3. Perkembangan Bidang Usaha Perdagangan

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp 1.235.345.500
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 147.485.000
3 Jumlah Warung Mitra 22 Toko / Warung

4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi saling
menguntungkan, diantaranya dilakukan dengan :
No Mitra Kerjasama Pendapatan Status Kerjasama
Usaha dari pada saat ini
kerjasama
1 BNI 46 Rp 259.850 Masih berlangsung
2 Warga masyarakat Rp 7.512.000 Masih berlangsung
dalam Pengelolaan POM
Mini
3 Kerjasama BUM Desa Rp 6.500.000 Masih berlangsung
Antar Desa “ Maju
Bersama”
 5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal Rp . 100.000.000
2 Penambahan modal -
3 Pemupukan Modal dari hasil Rp 39.042.137
usaha sampai tahun 2020
4 Hutang -
5 Piutang pihak ke tiga Rp .5.316.500

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha
No Tantangan Kondisi Strategi
Usaha Harapan Menghadapi
Tantangan
1 Banyaknya Dapat bersinergi Membuat strategi harga
Distributor masuk dengan distributor yang baik
sampai ke wilayah yang ada
Pelosok
2 Persaingan harga di Mendapat mitra Memberikan layanan
lapangan kulakan dengan yang lebih baik
harga yang
komp[otitif

2. Peluang
Strategi
Kondisi
No Peluang Memanfaatkan
Harapan
Peluang
1 Masih banyak toko / Semakin banyak Terus menerus
warung yang belum toko / warung melaukan promosi
menjadi mitra yang menjadi daninovasi pelayanan
mitra
 BAB III
RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
Sasaran Kinerja BUM Desa …….. .... Tahun 2021
adalah sebagai berikut:
Total Aset : Rp 207.349.439
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp 68.307.302
Kontribusi terhadap PADes : Rp 14.400.000
Sosial Masyarakat : Rp 7.000.000

Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa

........ .... yang adalah sebagai berikut:
1. Pedagang kecil yang ada di desa
2. Tengkulak yang beroperasi di desa
3. Warung dan kios kecil
4. e-waroeng BPNT
5. BUM Desa di desa tetangga
6. Marketplace on line

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak toko / warung mitra
4. Mencari distributor termurah
5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra
3. Merambah pasar di marketplace
4. Seluruh kegiatan APB Desa untuk dapat ditangani BUM
Desa
D. Program Kerja

1. Matrik Rencana Kerja

Alokasi Indikator
Program Sumbe
No Anggara Output Keberhasil Waktu
/Kegiatan r
n (Rp.) an
Pemahama
4 n dan
Workshop Pengelola Ketrampila
BUM
1 Manageme 500.000 BUM Desa n Juni
Desa
n mengikuti pengelolaan
Workshop BUM Desa
meningkat
Dokumen Laporan
Laporan
1.500.0 BUM Laporan Semesteran
2 Semestera Juli
00 Desa Semestera di terima
n
m musdes
Laporan
Laporan Dokumen
1.500.0 BUM ahir tahun Januari
3 Akhir Akhir
00 Desa di terima 2022
Tahun Tahun
musdes

2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

RKAP Tahun RKAP Tahun

Pendapatan
2020 2021
Perdagangan 147.485.000 109.837.500
Perdagangan Umum 59.084.000 109.837.500
Supalyer JPS Propinsi 88.401.000
Pendapatan Lain Lain 8.982.850 3.173.000
BNI 259.850 300.000
Rias 500.000 650.000
Bagi hasil Holding 6.500.000 500.000
Lain Lain 1.723.000 1.723.000
Total Pendapatan Kotor 156.467.850 113.010.500
Beban Usaha
Biaya Kantor 6.575.953 6.575.953
Biaya Tenaga Kerja 35.172.245 36.172.245
Penyusutan 1.800.000 1.800.000
Lain Lain 155.000 155.000
Total Beban Usaha 43.703.198 44.703.198
Laba Bersih 112.764.652 68.307.302
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

AKTIVA Tahun 2020 Tahun 2021

Harta Lancar
Kas : 113.243.223 85.362.113
Kas Di Bank ( Laku Pandai ) : 5.000.000 5.000.000
Persediaan ( dagangn +
: 9.292.826 49.292.826
bensin )
Investasi Non Permanen : 25.000.000 25.000.000
Piutang pihak ke 3 : 5.316.500 3.316.500
Biaya di bayar di muka : 13.468.000 10.468.000
Jumlah Harta Lancar 171.320.549 178.439.439
Harta Tetap
Peralatan (
: 3.200.000 3.200.000
Komputer/Printer )
Estalase : 250.000 250.000
POM Mini 1 : 30.222.000 30.222.000
POM Mini 2 : 22.798.000 22.798.000
Timbangan : 550.000 550.000
Gantungan Dagangan : 140.000 140.000
Kipas Angin : 250.000 250.000
Aplikasi 2.500.000
Jumlah Harta Tetap 57.410.000 59.910.000
TOTAL HARTA 228.730.549 238.349.439
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek : 31.000.000
Ekuitas :
Penyertaan Modal Dari
:
Desa 100.000.000 100.000.000
Pemupukan Modal : 16.620.034 39.042.137
Laba Rugi Belum Di Bagi : 112.110.515 68.307.302
TOTAL KEWAJIBAN 228.730.549 238.349.439

4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun

Mendatang
Dalam tahun 2021 ke depan BUM Desa …. …. berencana
mempemperkuat bidang usaha, dan tentunya membutuhkan
pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu
dipenuhi sendiri, maka BUM Desa … …. membuka kesempatan
kepada Masyarakat Desa ….. untuk dapat berinvestasi dan memohon
kepada Pemerintah Desa …. untuk dapat mengalokasikan penyertaan
modal melalui APB Desa.
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP RKAP
Tahun Tahun
URAIAN
2021 2020
Nilai Nilai
I. ASPEK KEUANGAN
a. Laba / Rugi
1. R O E (%) 0,49 % 0,96 %
2. R O I (%) 7,9 % 12 %
3. TMS / TA (%) 86 % 72 %
b. Perputaran
4. PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 2,7 3
6. RASIO KAS (%) 3,60 -
II. ASPEK OPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN
230 %
(%)
III. ASPEK ADMINISTRASI
1. LAPORAN PERHITUNGAN
100 % 100 %
TAHUNAN
2. RANCANGAN RKAP 100 % 100 %
3. LAPORAN PERIODIK 100 % 100 %
 BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SAT 2021 2020
NO INDIKATOR KPI FORMULA
UAN
TARGET CAPAIAN

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Penjualan th berjalan x
Pendapatan
1 % 100 % Penjualan th
dan Jumlah
sebelumnya
Produk Terjual
Penjualan th berjalan x
Pertumbuhan
2 % 100 % Penjualan th 19,2 2
aset
sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN
Jumlah pelanggan yang
Loyalitas sama dg thn sblmnya x
3 % 91,7 81,8
Pelanggan 100% Jumlah
pelanggan thn sblmnya
Pesanan Masuk th
Meningkatkan
berjalan x 100%
4 jumlah % 172,7 46,7
Pesanan Masuk th
pelanggan
sebelumnya
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
Realisasi Program
Investasi th berjalan x
7 Investasi % 100 % 100 %
100% Rencana Program
Investasi th berjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA
Realisasi jml karyawan
Peningkatan memperoleh sertifikasi x
8 Kompetensi % 100% Rencana jml 100% 100 %
Pegawai karyawan memperoleh
sertifikasi
Laba Kotor x 100 %
Produktifitas
9 % Biaya Usaha (tidak 358,02 252,80
Usaha
termasuk beban bunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB
KEMASYARAKATAN
Jumlah Laporan yang
disampaikan kepada
Penyampaian Musdes Lengkap &
13 % 100 % 100%
Laporan Tepat waktu x 100%
Total Laporan yang
disampaikan
 BAB V
RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa ….. akan menambah satu kemitraan
usaha dengan masyarakakat dalam pengelolaan POM Mini.

1. Pihak-Pihak

Pihak BUM Desa Pengelola Pom Mini ( Warga )

1. Menyediakan Peralatan
1. Menyiapkan lahan
2. Menyediakan modal 2. Melakukan pengelolaan
kerja dengan baik
Kewajiban
3. Membuat laporan penjualan
4. Memberikan bagian
keuntungan kepada BUM Desa
1. Menerima 70 % dari
1.Melakukan monitoring
keuntungan bersih
Hak
2.Menerima 30 % dari 2.Menerima peralatan dan modal
keuntungan bersih kerja

2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan

Peruntukan
Sumber Volum kedudukan hukum/
Lokasi dalam Kerja
Daya e kepemilikan/penguasaan
Sama

Mesin Rt 2 Rw Alat Penjualan

1 Unit Milik / Aset BUM Desa
Pom Mini 01 bahan bakar

3. Besaran Investasi

Pihak yang
No Kebutuhan Biaya Peruntukan
Menanggung Biaya
BUM Desa Mitra
1 Rp. 2.000.000 Modal Kerja
Lestari ....
Total Rp. 2.000.000
.
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Total Omset % Jumlah Pembagian Keuntungan

Perbulan Keuntungan Keuntungan 70 % 30 % BUM
Pengelola Desa
15.000.000,- 10 % 1.500.000 1.050.000 450.000

B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa ….. belum merencanakan kerjasama

non usaha.
 BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2021 BUM Desa …….. berencana mempemperkuat bidang

usaha perdagangan dengan rincian sebagai berikut :
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan grosir
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung / Toko Kelontong 30 Warung / Toko
2 Warung Makan 10 Warung

3. Nilai bisnis yang di kembangkan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang
di tawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis
terlaris berdasarkan survai
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1. Cash
2. Tempo
3. Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai
tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group
2 Distribusi Baramg Diantar Sampai tujuan
Dagangan

5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian APK Setiap toko mitra di beri APK
berupa spanduk MBD
2 Diskon, Bonus dan Cash Setiap transaksi lebih dari satu
bak juta dalam satu Rabu mitra
mendapat cash back sebesar ½ %
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra
minimal satu tahun mendapat
THR

6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

 No Omset Target Perputaran Jumlah
PerRabu Keuntungan barang Pendapatan kotor
dagangan dalam satu bulan
1 Komoditas
sembako
Rp 1 5.000.000 4% 3 Kali dalam Rp 1.800.000
satu bulan
2 Komoditas non
Sembako
Rp 3.000.0000 6% 2 Kali dalam Rp 360.000
satu bulan
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan Rp 2.160.000

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumder daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Rak / Almari dagangan 2 Unit

9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Kerjasama Anatar BUM Untuk Kulakan produk tertentu
Desa “ Holding Maju
Bersama “
2 Toko Satu Hati Untuk Kulakan produk tertentu
3 Indo Marko Untuk Kulakan produk tertentu

10 Kebutuhan tambahan Modal

No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp 2.000.000
2 Modal Kerja 18.000.000
2.2 Penambahan barang 18.000.000
persedian / stok
Jumlah 20.000.000
 LAMPIRAN

BA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
 BERITA ACARA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
BUM DESA ….. ....
DESA ....

Berkaitan dengan perencanaan Program Kerja BUM Desa Mitra

Lestari .... di Desa .... Kecamatan .... Kabupaten Grobogan Provinsi
Jawa Tengah pada :

Hari dan Tanggal : …, .. Agustus 2021

Jam : 09.00 sd selesai
Tempat : Balai Desa ....

Telah diadakan kegiatan Musyawarah Desa, yang telah dihadiri

oleh Pemerintah Desa, BPD, wakil-wakil kelompok, wakil dusun dan
tokoh masyarakat, serta unsur lain yang terkait di Desa
sebagaimana tercantum dalam daftar hadir terlampir.

Pimpinan Musawarah : ……………………… (Ketua BPD)

Notulen : ……………………… (Sektr. BPD)

Setelah dilakukan pembahasan dan diskusi, selanjutnya

seluruh peserta Musyawarah Desa menyepakati beberapa hal yang
berketetapan menjadi kesepakatan akhir dari musyawarah yaitu:
1. Menyepakati dan menyetujui Program Kerja BUM Desa ... ....;
2. Menyepakati dan menyetujui SOP BUM .... .....
Keputusan diambil secara musyawarah mufakat.

Demikian berita acara ini dibuat dan disahkan dengan penuh

tanggung jawab agar dapat dipergunakan sebagaimana mestinya.

...., ... Agustus 2021

Ketua BPD Kepala Desa ....

(______________) (_______)

Wakil Masyarakat

(__________) (_____________) (____________)

 DAFTAR HADIR

Hari, tanggal : ….., … Agustus 2021

Acara : Musdes Pembahasan Program Kerja BUM Desa
Jam : 09.00 – selesai
Alamat Keterangan
No Nama Tanda Tangan
RT/RW (Jabatan)
1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

6 6

7 7

8 8

9 9

10 10

11 11

12 12

13 13

14 14

15 15

16 16

17 17

18 18

19 19

20 20

21 21

22 22

23 23

24 24

25 25

26 26

______________
Kepala Desa
FOTO KEGIATAN