PROGRAM KERJA

BADAN USAHA MILIK DESA

“ HARAPAN SEJAHTERA “

Logo
BUM Desa

Desa : Songak
Kecamatan : Sakra
Kabupaten : Lombok Timur
Tahun : 2021
 PENGESAHAN

PROGRAM KERJA
BUM DESA HARAPAN SEJAHTERA SONGAK
TAHUN 2021

Nomor: 001/Proker/BUMDesa/2021

Nomernya BUM Desa

DESA SONGAK
KECAMATAN SAKRA
KABUPETEN LOMBOK TIMUR

Songak , 17 Agustus 2021

Direktur BUM Desa
Harapan Sejahtera Songak ,

MUHTAR

Mengetahui,
Ketua BPD Kepala Desa
Desa Songak Desa Songak

.............. PIHIRUDIN

Perwakilan Masyarakat

____________________ ____________________ ____________________

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUM DESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Persakraan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana
Program Kerja secara terperinci:

BAB V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUM Desa
 BAB I
PROFIL BUM DESA

A. Visi dan Misi

Visi
“ MENINGKATKAN KEGIATAN PEREKONOMIAN UNTUK KESEJAHTERAAN
MASYARAKAT DESA ”
Misi
1. Terlaksananya Kegiatan Perdagangan Umum dan khusus berbasis
kebutuhan masyarakat
2. Terbantunya pemenuhan kebutuhan barang dan jasa masyarakat
3. Tumbuhnya kemitraan kegiatan ekomoni berbasis masyarakat;
4. Tersedianya lapangan pekerjaan bagi masyarakat.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDES
PENGAWAS

PENASEHAT

DIREKTUR

SEKRETARIS BENDAHARA

KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER

BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA

………………… ………………… ………………… …………………

B. Daftar SDM BUM Desa
No Nama Jabatan
1 Penasihat
2 Pengawas
3 Direktur
4 Sekretaris
5 Bendahara
7 Pegawai Usaha Perdagangan

C. Kepemilikan Modal
Nominal
No Sumber Tahun Untuk Usaha Apa
(Rupiah)
Penyertaan Modal awal Desa saat pendirian
APB Desa 2018 Perdagangan
Penambahan modal Desa dari APB Desa
1 APB Desa (Desa 2019 Rias Pengantin
Berdikari)
2 APB Desa (Bankeu 2020 Perdagangan
Provinsi)
3 Dst … jika ada
Penyertaan Modal Masyarakat Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 Sunarto 2020 Perdagangan
2 Siti Maesaroh 2020 Perdagangan
3 Dst ………..
Penyertaan Modal Pihak ke-3 Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 PT Semesta 2020 POM Mini
2 Dst ………..
Total Penyertaan Modal
Pengembangan Modal Sampai Sekarang (Tahun 2021)

TOTAL Modal Awal + Pengembangan Usaha

Masuk sebagai modal awal

pendirian BUM Desa di aplikasi
saat pembadanhukuman
 Rp 50.000.000
 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat Peningkatan kapasita yang
Pendidika pernah di ikuti
n
1 Direktur 1 S1 Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab Lombok Timur
2 Sekertaris 1 SMA Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab Lombok Timur
3 Bendahara 1 S1 Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab Lombok Timur
4 Karyawan 1 SMA -

2. Persakraan Usaha BUM Desa

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset
2 Jumlah Pendapatan Kotor
3 Jumlah Pendapatan Bersih
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes

3. Persakraan Bidang Usaha Perdagangan

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset
2 Jumlah Pendapatan Kotor
3 Jumlah Warung Mitra
4 Unit Perdagangan

4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi saling
menguntungkan, diantaranya dilakukan dengan :
No Mitra Kerjasama Pendapatan Status Kerjasama
Usaha dari pada saat ini
kerjasama
1 Agen Mandiri Masih berlangsung
2 Kerjasama BUM Desa Masih berlangsung
Dengan Pihak RSUD
Selong
Kerjasama BUM Desa
Dengan Pedagang
Eceran dalam
Penjualan Voucher Unit
Internet
 5. Kondisi Keuangangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal
2 Penambahan modal
3 Pemupukan Modal dari hasil
usaha sampai tahun 2020
4 Hutang -
5 Piutang pihak ke tiga

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha
No Tantangan Kondisi Strategi
Usaha Harapan Menghadapi
Tantangan
1 Banyaknya Dapat bersinergi Membuat strategi harga
Distributor masuk dengan distributor yang baik
sampai ke wilayah yang ada
Pelosok
2 Persaingan harga di Mendapat mitra Memberikan layanan
lapangan kulakan dengan yang lebih baik
harga yang
komp[otitif
3 Kurangnya dana Diberikan
untuk penyertaan Penyertaan Modal
modal BUMDes HS Oleh Pemdes
Setiap Tahun
4 Banyaknya Bank Memberikan Memberikan
Komersil yang Bunga yang lebih kemudahan kepada
masuk ke Desa rendah kepada masyarakat untuk
masyarakat memanfaatkan
BUMDES
5 Kurangnya jaringan Menambah Masyarakat bisa
yang masuk ke gang jaringan yang menikmati air bersih
masuk ke gang
6 Belum mempunyai Agar Pengurus Pembangunan Kantor
kantor untuk bisa lebih fokus Bumdes oleh Pemdes
BUMDES dan maksimal
dalam
menyelesaikan
pekerjaan
7 Banyak Masyarakat Meniadakan Sosialisasi Kepada
menunggak melebihi Sistem Kredit saat Masyarakat
tanggal jatuh tempo pendaftaran
pada Unit SP dan
PAmdes
8 Seringnya BPD ikut Agar Pengurus Sosialisasi PP No. 11
campur dalam Bumdes Tidak Thn 2021 Ttg Bumdes
pengelolaan BUmdes tertekan dalam Sosialisasi Permendes
bekerja Tahuentan No. 3 Tahun
2021 ttg pendirian,
 pembubaran dan tata
cara pendaftaran
BUMDES

2. Peluang
Strategi
Kondisi
No Peluang Memanfaatkan
Harapan
Peluang
1 Masih banyak toko / Semakin banyak Terus menerus
warung yang belum toko / warung melaukan promosi
menjadi mitra yang menjadi daninovasi pelayanan
mitra
2 Sekitar -+ 80% ... tentang air Penambahan
Masyarakat Belum bersih ke jaringandn sumber
mendapat pelayanan masyarakat air bersih/ Sumur
Bumdes semakin Bor
ditingkatkan
 BAB III
RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
Sasaran Kinerja BUM Desa Harapan Sejahtera Songak
Tahun 2021 adalah sebagai berikut:
Total Aset :
Laba Bersih Tahun Berjalan :
Kontribusi terhadap PADes :

Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa

Harapan Sejahtera Songak yang adalah sebagai berikut:
1. Pedagang kecil yang ada di desa
2. Tengkulak yang beroperasi di desa
3. Warung dan kios kecil
4. e-waroeng BPNT
5. BUM Desa di desa tetangga
6. Marketplace on line
7. erdagangan Sistem Onlice (COD)

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak toko / warung mitra
4. Mencari distributor termurah
5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain
7. Memberikan atensi masyarakat yang rofesional

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra
3. Merambah pasar di marketplace
4. Segala kebutuhan APB Desa untuk dapat ditangani BUM
Desa
D. Program Kerja

1. Matrik Rencana Kerja

Alokasi Indikator
Program Sumbe
No Anggara Output Keberhasil Waktu
/Kegiatan r
n (Rp.) an
Pemahama
4 n dan
Workshop Pengelola Ketrampila
5000.00 BUM
1 Manageme BUM Desa n Juni
0 Desa
n/ Bimtek mengikuti pengelolaan
Workshop BUM Desa
meningkat
Dokumen Laporan
Laporan
1.500.0 BUM Laporan Semesteran
2 Semestera Juli
00 Desa Semestera di terima
n
m musdes
Laporan
Laporan Dokumen
1.500.0 BUM ahir tahun Januari
3 Akhir Akhir
00 Desa di terima 2022
Tahun Tahun
musdes
Pengurus
Pelaksana
Bumdes Meningkatn
an teknis 5000.00
4 memili ya usaha
marketing 0
target BUMDes
online
capaian

2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

 RKAP Tahun RKAP Tahun
Pendapatan
2020 2021
Perdagangan
Perdagangan Umum

Pamdes
Penjualan Air Bersih
Simpan Pinjam

WIFI/ PPOB
Perdagangan Umum
Total Pendapatan Kotor
Beban Usaha
Biaya Kantor/Admin/ Opr.
Biaya Tenaga Kerja/
Pengurus
Penyusutan
Lain Lain
Total Beban Usaha
Laba Bersih

3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

 AKTIVA Tahun 2020 Tahun 2021
Harta Lancar
Kas :
Kas Di Bank ( Laku Pandai ) :
Persediaan ( Pamdes ) :
Piutang pihak ke 3 :
Jumlah Harta Lancar
Harta Tetap
Peralatan
:
( Komputer/Printer )
Sumur Bor :
Tandon :
Pipa :
Water Meter :
Tangga :
Kabel :
Router
Switch/ Hub
Konektor
Laser
Converter FO
Aplikasi
OPM
Tang iris
Tang Potong

Jumlah Harta Tetap

TOTAL HARTA
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek :
Ekuitas :
Penyertaan Modal Dari
:
Desa
Pemupukan Modal :
Laba Rugi Belum Di Bagi :
TOTAL KEWAJIBAN
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
Dalam tahun 2021 ke depan BUM Desa Harapan
SejahteraSongak berencana mempemperkuat bidang usaha, dan
tentunya membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu
dipenuhi sendiri, maka BUM Desa Harapan SejahteraSongak
membuka kesempatan kepada Masyarakat Desa Songak untuk dapat
berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa Songak untuk
dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa.
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP RKAP
Tahun Tahun
URAIAN
2021 2020
Nilai Nilai
I. ASPEK KEUANGAN
a. Laba / Rugi
1. R O E (%)
2. R O I (%)
3. TMS / TA (%)
b. Perputaran
4. PERPUTARAN TOTAL ASET (%)
6. RASIO KAS (%)
II. ASPEK OPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN
(%)
III. ASPEK ADMINISTRASI
1. LAPORAN PERHITUNGAN
TAHUNAN
2. RANCANGAN RKAP
3. LAPORAN PERIODIK
 BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SAT 2021 2020
NO INDIKATOR KPI FORMULA
UAN
TARGET CAPAIAN

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Penjualan th berjalan x
Pendapatan
1 % 100 % Penjualan th
dan Jumlah
sebelumnya
Produk Terjual
Penjualan th berjalan x
Pertumbuhan
2 % 100 % Penjualan th
aset
sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN
Jumlah pelanggan yang
Loyalitas sama dg thn sblmnya x
3 %
Pelanggan 100% Jumlah
pelanggan thn sblmnya
Pesanan Masuk th
Meningkatkan
berjalan x 100%
4 jumlah %
Pesanan Masuk th
pelanggan
sebelumnya
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
Realisasi Program
Investasi th berjalan x
7 Investasi %
100% Rencana Program
Investasi th berjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA
Realisasi jml karyawan
Peningkatan memperoleh sertifikasi x
8 Kompetensi % 100% Rencana jml
Pegawai karyawan memperoleh
sertifikasi
Laba Kotor x 100 %
Produktifitas
9 % Biaya Usaha (tidak
Usaha
termasuk beban bunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB
KEMASYARAKATAN
Jumlah Laporan yang
disampaikan kepada
Penyampaian Musdes Lengkap &
13 %
Laporan Tepat waktu x 100%
Total Laporan yang
disampaikan
 BAB V
RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa Harapan SejahteraSongak akan

menambah satu kemitraan usaha dengan masyarakakat dalam
pengelolaan POM Mini.

1. Pihak-Pihak

Pihak BUM Desa Pengelola Pom Mini ( Warga )

1. Menyediakan Peralatan
1. Menyiapkan lahan
2. Menyediakan modal 2. Melakukan pengelolaan
kerja dengan baik
Kewajiban
3. Membuat laporan penjualan
4. Memberikan bagian
keuntungan kepada BUM Desa
1. Menerima 70 % dari
1.Melakukan monitoring
keuntungan bersih
Hak
2.Menerima 30 % dari 2.Menerima peralatan dan modal
keuntungan bersih kerja

2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan

kedudukan hukum/ Peruntukan

Sumber Volum
Lokasi kepemilikan/penguasaa dalam Kerja
Daya e
n Sama

Mesin Rt 2 Rw Alat Penjualan

1 Unit Milik / Aset BUM Desa
Pom Mini 01 bahan bakar

3. Besaran Investasi

Pihak yang
No Kebutuhan Biaya Peruntukan
Menanggung Biaya
BUM Desa Harapan
1 Modal Kerja
SejahteraSongak
Total Rp
.
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Total Omset % Jumlah Pembagian Keuntungan

Perbulan Keuntungan Keuntunga 70 % 30 % BUM
n Pengelola Desa

B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa Harapan SejahteraSongak belum

merencanakan kerjasama non usaha.
 BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2021 BUM Desa Harapan SejahteraSongak berencana

mempemperkuat bidang usaha perdagangan dengan rincian sebagai
berikut :
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Disakrakan
Pengembangan bidang usaha perdagangan grosir
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung / Toko Kelontong 30 Warung / Toko
2 Warung Makan 10 Warung

3. Nilai bisnis yang di sakrakan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang
di tawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis
terlaris berdasarkan survai
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1. Cash
2. Tempo
3. Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai
tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group
2 Distribusi Baramg Diantar Sampai tujuan
Dagangan

5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian APK Setiap toko mitra di beri APK
berupa spanduk MBD
2 Diskon, Bonus dan Cash Setiap transaksi lebih dari satu
bak juta dalam satu Rabu mitra
mendapat cash back sebesar ½ %
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra
minimal satu tahun mendapat
THR

6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

No Omset Target Perputaran Jumlah
 PerRabu Keuntunga barang Pendapatan kotor
n dagangan dalam satu bulan

1 Komoditas
sembako
3 Kali dalam
satu bulan
2 Komoditas non
Sembako
2 Kali dalam
satu bulan
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumder daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Rak / Almari dagangan 2 Unit

9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Kerjasama Anatar BUM Untuk Kulakan produk tertentu
Desa “ Holding Maju
Bersama “
2 Toko Satu Hati Untuk Kulakan produk tertentu
3 Indo Marko Untuk Kulakan produk tertentu

10 Kebutuhan tambahan Modal

No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi
1.1 Pengadaan Aplikasi
2 Modal Kerja
2.2 Penambahan barang
persedian / stok
Jumlah
 LAMPIRAN

BA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
 BERITA ACARA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
BUM DESA HARAPAN SEJAHTERASONGAK
DESA SONGAK

Berkaitan dengan perencanaan Program Kerja BUM Desa

Harapan SejahteraSongak di Desa Songak Kecamatan Sakra
Kabupaten Lombok Timur Provinsi Jawa Tengah pada :

Hari dan Tanggal : Rabu, 4 Agustus 2021

Jam : 09.00 sd selesai
Tempat : Balai Desa Songak

Telah diadakan kegiatan Musyawarah Desa, yang telah dihadiri

oleh Pemerintah Desa, BPD, wakil-wakil kelompok, wakil dusun dan
tokoh masyarakat, serta unsur lain yang terkait di Desa
sebagaimana tercantum dalam daftar hadir terlampir.

Pimpinan Musawarah : ……………………… (Ketua BPD)

Notulen : ……………………… (Sektr. BPD)

Setelah dilakukan pembahasan dan diskusi, selanjutnya

seluruh peserta Musyawarah Desa menyepakati beberapa hal yang
berketetapan menjadi kesepakatan akhir dari musyawarah yaitu:
1. Menyepakati dan menyetujui Program Kerja BUM Desa
Harapan SejahteraSongak ;
2. Menyepakati dan menyetujui SOP BUM Desa Harapan
SejahteraSongak .
Keputusan diambil secara musyawarah mufakat.

Demikian berita acara ini dibuat dan disahkan dengan penuh

tanggung jawab agar dapat dipergunakan sebagaimana mestinya.

Songak , 4 Agustus 2021

Ketua BPD Kepala Desa Songak

(. . . . . . .. .) (. . . . . . . . . . . . . . )

Wakil Masyarakat

(. . . . . . . . . . . .) (. . . . . . . .) (. . . . .. . . . . . .)
 DAFTAR HADIR

Hari, tanggal : Rabu, 4 Agustus 2021

Acara : Musdes Pembahasan Program Kerja BUM Desa
Jam : 09.00 – selesai
Alamat Keterangan
No Nama Tanda Tangan
RT/RW (Jabatan)
1 1

2 2
3 3

4 4
5 5

6 6
7 7

8 8
9 9

10 10
11 11

12 12
13 13

14 14
15 15

16 16
17 17

18 18
19 19

20 20
21 21

22 22
23 23

24 24
25 25

26 26

. . . . . . . .. . . . . .
Kepala Desa
FOTO KEGIATAN