BADAN USAHA MILIK DESA

MITRA LESTARI SAKJOSSE

PROGRAM KERJA

Logo
BUM Desa

Desa : Sakkjose
Kecamatan : Hebat
Kabupaten : Top Markotop
Tahun : 2021
 PENGESAHAN

Program Kerja
BUM Desa Mitra Lestari Sakjosse
Tahun 2021

Nomor: ……../Proker/BUMDesa/2021

Nomernya BUM Desa

Desa sakjosse
Kecamatan Hebat
Kabupeten Top Markotop

Sakjosse,18 Juli 2021

Direktur BUM Desa
Mitra Lestari Sakjosse

Mustika Aji

Mengetahui,
Ketua BPD Kepala Desa
Desa Sakjosse Desa Sakjosse

Supriyono Tri Suhesti Pusparini

Perwakilan Masyarakat

____________________ ____________________ ____________________

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUM DESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana
Program Kerja secara terperinci:

BAB V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUM Desa
 BAB I
PROFIL BUM DESA

A. Visi dan Misi

Visi
“Menjadi BUM Desa Terpercaya dan Terkemuka serta Mempunyai Akses
Sumber dan Jaringan Pemasaran di dalam desa dan Luar Desa ”
Misi
1. Melakukan Perdagangan Umum dan khusus yang menangani beraneka
ragam produk sejak dari hulu hingga hilir secara komersial dan
terukur;
2. Melaksanakan transaksi perdagangan lokal;
3. Melakukan produksi barang-barang yang mendukung perdagangan;
4. Menjalin kemitraan dengan layanan yang terintegrasi dengan
memanfaatkan jaringan dan sistem Teknologi Informasi yang handal;
5. Meningkatkan kesejahteraan pegawai melalui produktivitas.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDES
PENGAWAS

PENASEHAT

DIREKTUR

SEKRETARIS BENDAHARA

KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER KEPALA/MANAJER

BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA BIDANG USAHA

………………… ………………… ………………… …………………

B. Daftar SDM BUM Desa
No Nama Jabatan
1 Tri Suheti Pusparini Penasihat
2 Ahmad Banani Pengawas
3 Mustika Aji Direktur
4 Pendi Sekretaris
5 Barokah Bendahara
7 Yoga Pegawai Usaha Perdagangan

C. Kepemilikan Modal
Tahu Nominal
No Sumber Untuk Usaha Apa
n (Rupiah)
Penyertaan Modal Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 APB Desa 2018 Perdagangan 50.000.000
2 APB Desa (Desa 2019 Rias Pengantin 100.000.000
Berdikari)
3 APB Desa (Bankeu 2020 Perdagangan 20.000.000
Provinsi)
4 Dst ………..
Penyertaan Modal Masyarakat Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 Sunarto 2020 Perdagangan 10.000.000
2 Siti Maesaroh 2020 Perdagangan 5.000.000
3 Dst ………..
Penyertaan Modal Pihak ke-3 Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 PT Semesta 2020 POM Mini 100.000.000
2 Dst ………..
Total Penyertaan Modal 290.000.000
Pengembangan Modal Sampai Sekarang (Tahun 2021) 25.034.543

TOTAL Modal Awal + Pengembangan Usaha 315.034.543

1. Masuk sebagai modal awal pendirian

BUM Desa di saat pembadanhukuman
2. Masuk ke BA Perubahan Pendirian
3. Masuk ke AD sebagai Modal Awal
 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumla Tingkat Peningkatan kapasita yang
h Pendidika pernah di ikuti
n
1 Direktur 1 S1 Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab
2 Sekertaris 1 SMA Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab
3 Bendahara 1 S1 Pelatihan Pengelolaan BUM
Desa Oleh Dispermasdes
Kab
4 Karyawan 1 SMA -

2. Perkembangan Usaha BUM Desa

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp 1.535.345.500
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 156.467.850
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp 112.110.515
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp 22.422.103
5 Sosial Kemasyarakatan Rp 12.500.000

3. Perkembangan Bidang Usaha Perdagangan

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp 1.235.345.500
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 147.485.000
3 Jumlah Warung Mitra 22 Toko / Warung

4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi saling
menguntungkan, diantaranya dilakukan dengan :
No Mitra Kerjasama Pendapatan Status Kerjasama
Usaha dari pada saat ini
kerjasama
1 BNI 46 Rp 259.850 Masih berlangsung
2 Warga masyarakat Rp 7.512.000 Masih berlangsung
dalam Pengelolaan POM
Mini
3 Kerjasama BUM Desa Rp 6.500.000 Masih berlangsung
Antar Desa “ Maju
Bersama”
 5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal Rp . 100.000.000
2 Penambahan modal -
3 Pemupukan Modal dari hasil Rp 39.042.137
usaha sampai tahun 2020
4 Hutang -
5 Piutang pihak ke tiga Rp .5.316.500

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha
No Tantangan Kondisi Strategi
Usaha Harapan Menghadapi
Tantangan
1 Banyaknya Dapat bersinergi Membuat strategi harga
Distributor masuk dengan distributor yang baik
sampai ke wilayah yang ada
Pelosok
2 Persaingan harga di Mendapat mitra Memberikan layanan
lapangan kulakan dengan yang lebih baik
harga yang
komp[otitif

2. Peluang
Strategi
Kondisi
No Peluang Memanfaatkan
Harapan
Peluang
1 Masih banyak toko / Semakin banyak Terus menerus
warung yang belum toko / warung melaukan promosi
menjadi mitra yang menjadi daninovasi pelayanan
mitra
 BAB III
RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
Sasaran Kinerja BUM Desa Mitra Lestari sakjosse Tahun
2021 adalah sebagai berikut:
Total Aset : Rp 207.349.439
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp 68.307.302
Kontribusi terhadap PADes : Rp 14.400.000
Sosial Masyarakat : Rp 7.000.000

Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa

Mitra Lestari Sakjosse yang adalah sebagai berikut:
1. Pedagang kecil yang ada di desa
2. Tengkulak yang beroperasi di desa
3. Warung dan kios kecil
4. e-waroeng BPNT
5. BUM Desa di desa tetangga
6. Marketplace on line

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak toko / warung mitra
4. Mencari distributor termurah
5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra
3. Merambah pasar di marketplace
4. Seluruh kegiatan APB Desa untuk dapat ditangani BUM
Desa
D. Program Kerja

1. Matrik Rencana Kerja

Alokasi Indikator
Program Sumbe
No Anggara Output Keberhasil Waktu
/Kegiatan r
n (Rp.) an
Pemahama
4 n dan
Workshop Pengelola Ketrampila
BUM
1 Manageme 500.000 BUM Desa n Juni
Desa
n mengikuti pengelolaan
Workshop BUM Desa
meningkat
Dokumen Laporan
Laporan
1.500.0 BUM Laporan Semesteran
2 Semestera Juli
00 Desa Semestera di terima
n
m musdes
Laporan
Laporan Dokumen
1.500.0 BUM ahir tahun Januari
3 Akhir Akhir
00 Desa di terima 2022
Tahun Tahun
musdes

2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

RKAP Tahun RKAP Tahun

Pendapatan
2020 2021
Perdagangan 147.485.000 109.837.500
Perdagangan Umum 59.084.000 109.837.500
Supalyer JPS Propinsi 88.401.000
Pendapatan Lain Lain 8.982.850 3.173.000
BNI 259.850 300.000
Rias 500.000 650.000
Bagi hasil Holding 6.500.000 500.000
Lain Lain 1.723.000 1.723.000
Total Pendapatan Kotor 156.467.850 113.010.500
Beban Usaha
Biaya Kantor 6.575.953 6.575.953
Biaya Tenaga Kerja 35.172.245 36.172.245
Penyusutan 1.800.000 1.800.000
Lain Lain 155.000 155.000
Total Beban Usaha 43.703.198 44.703.198
Laba Bersih 112.764.652 68.307.302
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang

AKTIVA Tahun 2020 Tahun 2021

Harta Lancar
Kas : 113.243.223 85.362.113
Kas Di Bank ( Laku Pandai ) : 5.000.000 5.000.000
Persediaan ( dagangn +
: 9.292.826 49.292.826
bensin )
Investasi Non Permanen : 25.000.000 25.000.000
Piutang pihak ke 3 : 5.316.500 3.316.500
Biaya di bayar di muka : 13.468.000 10.468.000
Jumlah Harta Lancar 171.320.549 178.439.439
Harta Tetap
Peralatan (
: 3.200.000 3.200.000
Komputer/Printer )
Estalase : 250.000 250.000
POM Mini 1 : 30.222.000 30.222.000
POM Mini 2 : 22.798.000 22.798.000
Timbangan : 550.000 550.000
Gantungan Dagangan : 140.000 140.000
Kipas Angin : 250.000 250.000
Aplikasi 2.500.000
Jumlah Harta Tetap 57.410.000 59.910.000
TOTAL HARTA 228.730.549 238.349.439
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek : 31.000.000
Ekuitas :
Penyertaan Modal Dari
:
Desa 100.000.000 100.000.000
Pemupukan Modal : 16.620.034 39.042.137
Laba Rugi Belum Di Bagi : 112.110.515 68.307.302
TOTAL KEWAJIBAN 228.730.549 238.349.439

4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun

Mendatang
Dalam tahun 2021 ke depan BUM Desa Mitra Lestari
Karangjambu berencana mempemperkuat bidang usaha, dan
tentunya membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu
dipenuhi sendiri, maka BUM Desa Mitra Lestari Sakjosse membuka
kesempatan kepada Masyarakat Desa Sakjosse untuk dapat
berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa Karangjambu
untuk dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa.
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

RKAP RKAP
Tahun Tahun
URAIAN
2021 2020
Nilai Nilai
I. ASPEK KEUANGAN
a. Laba / Rugi
1. R O E (%) 0,49 % 0,96 %
2. R O I (%) 7,9 % 12 %
3. TMS / TA (%) 86 % 72 %
b. Perputaran
4. PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 2,7 3
6. RASIO KAS (%) 3,60 -
II. ASPEK OPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN
230 %
(%)
III. ASPEK ADMINISTRASI
1. LAPORAN PERHITUNGAN
100 % 100 %
TAHUNAN
2. RANCANGAN RKAP 100 % 100 %
3. LAPORAN PERIODIK 100 % 100 %
 BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SAT 2021 2020
NO INDIKATOR KPI FORMULA
UAN
TARGET CAPAIAN

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Penjualan th berjalan x
Pendapatan
1 % 100 % Penjualan th
dan Jumlah
sebelumnya
Produk Terjual
Penjualan th berjalan x
Pertumbuhan
2 % 100 % Penjualan th 19,2 2
aset
sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN
Jumlah pelanggan yang
Loyalitas sama dg thn sblmnya x
3 % 91,7 81,8
Pelanggan 100% Jumlah
pelanggan thn sblmnya
Pesanan Masuk th
Meningkatkan
berjalan x 100%
4 jumlah % 172,7 46,7
Pesanan Masuk th
pelanggan
sebelumnya
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
Realisasi Program
Investasi th berjalan x
7 Investasi % 100 % 100 %
100% Rencana Program
Investasi th berjalan
D. FOKUS TENAGA KERJA
Realisasi jml karyawan
Peningkatan memperoleh sertifikasi x
8 Kompetensi % 100% Rencana jml 100% 100 %
Pegawai karyawan memperoleh
sertifikasi
Laba Kotor x 100 %
Produktifitas
9 % Biaya Usaha (tidak 358,02 252,80
Usaha
termasuk beban bunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB
KEMASYARAKATAN
Jumlah Laporan yang
disampaikan kepada
Penyampaian Musdes Lengkap &
13 % 100 % 100%
Laporan Tepat waktu x 100%
Total Laporan yang
disampaikan
 BAB V
RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa Mitra Lestari Sakjosse akan menambah
satu kemitraan usaha dengan masyarakakat dalam pengelolaan
POM Mini.

1. Pihak-Pihak

Pihak BUM Desa Pengelola Pom Mini ( Warga )

1. Menyediakan Peralatan
1. Menyiapkan lahan
2. Menyediakan modal 2. Melakukan pengelolaan
kerja dengan baik
Kewajiban
3. Membuat laporan penjualan
4. Memberikan bagian
keuntungan kepada BUM Desa
1. Menerima 70 % dari
1.Melakukan monitoring
keuntungan bersih
Hak
2.Menerima 30 % dari 2.Menerima peralatan dan modal
keuntungan bersih kerja

2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan

kedudukan hukum/ Peruntukan

Sumber Volum
Lokasi kepemilikan/penguas dalam Kerja
Daya e
aan Sama

Mesin Pom Rt 2 Rw Alat Penjualan

1 Unit Milik / Aset BUM Desa
Mini 01 bahan bakar

3. Besaran Investasi

Pihak yang
No Kebutuhan Biaya Peruntukan
Menanggung Biaya
BUM Desa Mitra
1 Rp. 2.000.000 Modal Kerja
Lestari Sakjosse
Total Rp. 2.000.000
.
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Total Omset % Jumlah Pembagian Keuntungan

Perbulan Keuntung Keuntung 70 % 30 % BUM Desa
an an Pengelola
15.000.000,- 10 % 1.500.000 1.050.000 450.000

B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa Mitra Lestari Sakjosse belum

merencanakan kerjasama non usaha.
 BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2021 BUM Desa Mitra Lestari Sakjosse berencana

mempemperkuat bidang usaha perdagangan dengan rincian sebagai
berikut :
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan grosir
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung / Toko Kelontong 30 Warung / Toko
2 Warung Makan 10 Warung

3. Nilai bisnis yang di kembangkan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang
di tawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis
terlaris berdasarkan survai
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1. Cash
2. Tempo
3. Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai
tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group
2 Distribusi Baramg Diantar Sampai tujuan
Dagangan

5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian APK Setiap toko mitra di beri APK
berupa spanduk MBD
2 Diskon, Bonus dan Cash Setiap transaksi lebih dari satu
bak juta dalam satu minggu mitra
mendapat cash back sebesar ½ %
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra
minimal satu tahun mendapat
THR
6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha
No Omset Target Perputaran Jumlah
Perminggu Keuntunga barang Pendapatan kotor
n dagangan dalam satu bulan

1 Komoditas
sembako
Rp 1 5.000.000 4% 3 Kali dalam Rp 1.800.000
satu bulan
2 Komoditas non
Sembako
Rp 3.000.0000 6% 2 Kali dalam Rp 360.000
satu bulan
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan Rp 2.160.000

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumder daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Rak / Almari dagangan 2 Unit

9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Kerjasama Anatar BUM Untuk Kulakan produk tertentu
Desa “ Holding Maju
Bersama “
2 Toko Satu Hati Untuk Kulakan produk tertentu
3 Indo Marko Untuk Kulakan produk tertentu

10 Kebutuhan tambahan Modal

No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp 2.000.000
2 Modal Kerja 18.000.000
2.2 Penambahan barang 18.000.000
persedian / stok
Jumlah 20.000.000
 LAMPIRAN

BA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
 BERITA ACARA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
BUM DESA MITRA LESTARI Sakjosse
DESA SAKJOSSE

Berkaitan dengan perencanaan Program Kerja BUM Desa Mitra

Sakjosse di Desa Sakjosse Kecamatan Hebat Kabupaten Top Markotop
Provinsi Jawa Tengah pada :

Hari dan Tanggal : Minggu, 18 Juli 2021

Jam : 09.00 sd selesai
Tempat : Balai Desa Hebat

Telah diadakan kegiatan Musyawarah Desa, yang telah dihadiri

oleh Pemerintah Desa, BPD, wakil-wakil kelompok, wakil dusun dan
tokoh masyarakat, serta unsur lain yang terkait di Desa
sebagaimana tercantum dalam daftar hadir terlampir.

Pimpinan Musawarah : ……………………… (Ketua BPD)

Notulen : ……………………… (Sektr. BPD)

Setelah dilakukan pembahasan dan diskusi, selanjutnya

seluruh peserta Musyawarah Desa menyepakati beberapa hal yang
berketetapan menjadi kesepakatan akhir dari musyawarah yaitu:
1. Menyepakati dan menyetujui Program Kerja BUM Desa Mitra
Lestari Sakjosse
2. Menyepakati dan menyetujui SOP BUM Desa Mitra Lestari
Sakjosse
Keputusan diambil secara musyawarah mufakat.

Demikian berita acara ini dibuat dan disahkan dengan penuh

tanggung jawab agar dapat dipergunakan sebagaimana mestinya.

Karangjambu, tanggal 18 Juni 2021

Ketua BPD Kepala Desa Sakjosse

(Priyono) (Genius)

Wakil Masyarakat

(Akhmad Banani) (Barokah) (Slamet Basuki)

 DAFTAR HADIR

Hari, tanggal : Minggu, 18 Juli 2021

Acara : Musdes Pembahasan Program Kerja BUM Desa
Jam : 09.00 – selesai
Alamat Keterangan
No Nama Tanda Tangan
RT/RW (Jabatan)
1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

6 6

7 7

8 8

9 9

10 10

11 11

12 12

13 13

14 14

15 15

16 16

17 17

18 18

19 19

20 20

21 21

22 22

23 23

24 24

25 25

26 26

Genius
Kepala Desa
FOTO KEGIATAN