PROGRAM KERJA

BADAN USAHA MILIK DESA

“ UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA SUNGONLEGOWO “

Desa :
Sungonlegowo Kecamatan
: Bungah
Kabupaten : Gresik
Tahun : 2021
 PENGESAHAN

PROGRAM KERJA
BUM DESA “UNGGUL MAKMUR
SEJAHTERA SUNGONLEGOWO”

TAHUN 2021

Nomor : 002/RPK-BUMDesa-UMS/XI/2021

DESA SUNGONLEGOWO
KECAMATAN BUNGAH KABUPATEN GRESIK

Gresik, 5 Nopember 2021 Direktur

BUM Desa

SUGENG ISTANTO, M.Pd

Ketua BPD Desa Kepala Desa

Sungonlegowo Sungonlegowo

KUSDARSIYANTO, S.Pd SAYUTI ,SE

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUM DESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana Program Kerja secara terperinci:

BAB V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada BUM Desa
 BAB I
PROFIL BUM DESA

A. Visi dan Misi

Visi

Terwujudnya kesejahteraan masyarakat Desa Sungonlegowo melalui pengembangan usaha

ekonomi dan pelayanan masyarakat yang bermartabat dan islami.

Misi
1. Mengembangkan usaha ekonomi yang bermanfaat melalui usaha lokal dan sektor riil
lainnya.
2. Membangun layanan sosial masyarakat dengan prioritas bagi rumah tangga miskin.
3. Membangun infrastruktur dasar Desa yang mendukung perekonomian
Desa.
4. Mengembangkan jaringan kerjasama dengan pihak lain.
5. Mengelola dana program yang masuk ke Desa terutama dana bergulir dalam rangka
pengentasan kemiskinan dan pengemangan usaha ekonomi Desa.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSYAWARAH DESA

PENASIHAT

DIREKTUR SEKRETARIS BENDAHARA

PENGAWAS

KEPALA UNIT KEPALA UNIT KEPALA UNIT KEPALA UNIT KEPALA UNIT KEPALA UNIT
HIPPAM JASA PERTOKOAN PENGOLAHAN SAMPAH PASAR USP
 DAFATAR SDM BUM Desa
“UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA SUNGONLEGOWO”

No. Nama Jabatan

1. Sayuti, SE Penasihat
2. Ainur Rofig, S.Ag Sugeng Pengawas
3. Istanto, M.Pd Direktur
4. Muh. Minahul Karim, Shi Sekretaris
5. Lailatul Lutfiyah, SE Bendahara
6. H. Ainul Yaqin, SH Kepala Unit Hippam Kepala
7. Nishfi Lailatul M. Unit Jasa Kepala Unit
8. Nishfi Lailatul M. Pertokoan
9. H. Akhsanul Kholikin Siti Kepala Unit Pengolahan Sampah Kepala
10. Kholilah, SE Unit Simpam Pinjam

C. Kepemilikan Modal
Nominal
No. Sumber Tahun Untuk Usaha Apa (Rupiah)
1. Penyertaan Modal awal Desa saat pendirian
APB Desa 2018 Unit Simpan Pinjam dan Jasa 15.000.000

2. Penambahan modal Desa dari APB Desa

APB Desa 2019 Pengembangan Usaha Unit Simpan 50.000.000
Pinjam dan Jasa
APB Desa 2020 Pengembangan Usaha Unit Simpan 50.000.000
Pinjam, Jasa dan Pertokoan
APB Desa 2021 Pengembangan Usaha Unit Simpan 30.000.000
Pinjam, dan Jasa Pertokoan
3. Penyertaan Modal Masyarakat Desa
Masyarakat 2021 Pengembangan Usaha Unit Simpan 140.561.667
Pinjam, dan Jasa
4. Penyertaan Modal Pihak ke-3 Sampai Sekarang (Tahun 2021)
BUMDESMA 2021 Pengembangan Pertokoan 20.000.000

5. Total Penyertaan Modal 305.561.667

6. Pengembangan Modal Sampai Sekarang (Tahun 2021) 72.000.000

7. TOTAL Modal Awal + Pengembangan Usaha 377.561.667

 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia.

Tingkat Peningkatan kapasita yang pernah

No. Uraian Jumlah Pendidi di ikuti
kan
1. Direktur 1 S2 Pengadaan Barang dan Jasa Secara
Online
Sistem Pengelolaan Keuangan
Bumdes
2. Sekretaris 1 S1
3. Bendahara 2 S1 Penata usahaan keuangan
4. Karyawan 3 S1 dan pelaporan

2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa.

PENDAPATAN BIAYA SHU
NO. JENIS USAHA
2019 2020 2019 2020 2019 2020
UNIT PENGELOAAN
1 84,563,000 80,103,100 78,157,500 77,366,000 6,405,500 2,737,100
SAMPAH
2 UNIT HIPPAM 346,309,300 370,514,000 237,952,056 257,360,489 88,349,733 113,153,511
UNIT PELAYANAN
3 19,844,050 18,909,465 6,018,200 9,715,950 13,825,850 9,193,515
JASA
UNIT SIMPAN
4 15,203,001 13,812,685 8,680,000 5,864,754 6,523,001 7,947,931
PINJAM
UNIT JASA
5 65,700,000 56,700,000 6,842,500 7,569,500 58,857,500 49,130,500
PELABUHAN
UNIT JASA SEWA
6 42,000,000 42,000,000 - - 42,000,000 42,000,000
RUKO
7 UNIT PERTOKOAN - 30,311,381 - 18,061,769 - 12,249,612
JUMLAH 573,619,351 612,350,631 337,650,256 375,938,462 215,961,584 236,412,169
3. Kondisi Keuangan

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha
Strategi
Tantanga
No. Kondisi Harapan Menghadapi
n Usaha
Tantangan
1. Sulit mendapatkan barang Mencari barang
dagangan dengan harga murah Pengendalian langsung ke
harga oleh distributor
pemerintah
Semakin menjamurnya
lembaga keuangan Pengetatan Memberikan
2. Kebijakan oleh pelayanan yang
pemerintah maksimal dan
daerah pemberian hadiah
secara langsung
Kurangnya modal Adanya BK dari Memaksimalkan
3. pemerintah Modal masya ra
kat.

Semakin banyak penjualan Pandemi Covid 19 Membuka toko

secara online segera berakhir online dan
4. medsos
2. Peluang
Strategi
No. Peluang Kondisi Harapan Memanfaatkan
Peluang
1. Masih banyak toko/ yang Semakin banyak Melakukan promosi
belum menjadi mitra. toko / warung yang dan inovasi pelayanan
menjadi mitra yang maksimal

Semua pedagag Memberikan

Belum semua pedagang pasar menabung informasi pada
2. pedagang.
pasar menabung
 BAB III
RENCANA KERJA

A. Sasaran Usaha
Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa
UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA SUNGONLEGOWO yang adalah sebagai berikut :
1. Pedagang pasar yang ada di desa
2. Pengecer / pedagang kecil
3. Warung dan kios kecil
4. Masyarakat Desa dan sekitarnya
5. Marketplace on line

B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak mitra toko / warung
4. Memperkuat kemampuan SDM
5. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain

C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk aplikasi digitalisasi
3. Merambah pasar di marketplace
4. Seluruh belanja APB Desa dapat melaui BUM Desa
5. Wajib belanja bagi Pemerinta Desa mulai RT, RW, LPMD, BPD dan Perangkat
Desa.
 D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
Program / Alokasi Indikator
No. Sumber Output Waktu
Kegiatan Anggaran Keberhasilan
1. Penjualan online 10.000.000 BUMDES Penjualan Pendapatan Januari –
melalui Mbizmarket Online Toko Desember
meningkat 2022
melalui
MBizmarket
2. Pemeliharaan 25.000.000 BUMDES Kondisi Kebutuhan air April 2020
jaringan pipanisasi jaringan pipa oleh
unit HIPPAM tidak ada yang masyarakat
rusak lancar.
3. Pemeliharaan alat 15.000.000 BUMDES Kondisi alat Alat angkut Januari s.d
angkut sampah angkut sampah sampah Desember
baik kondisi baik 2022
dan sampah
tidak sampai
menumpuk
4. Pengolahan 25.000.000 BUMDES Terbentuknya Pendapatan Januari s.d
sampah bekas Bank Sampah Unit Desember
botol dan gelas Pengolahan 2022
plastik sampah
meningkat
5. Pengolahan 20.000.000 BUMDES Pengolahan Berkurangnya Juni 2022
sampah Organik sampah organik penumpukan
menjasi Pupuk sampah di
Organik TPA
6. Promo produk 1.000.000 BUMDES Bertambahnya Meningkatnya Maret 2022
tabungan pedagang yah Jumlah
BUMDESKU menabung tabungan
masyarakat
7. Pasar Malam 20.000.000 BUMDES Tersedianya Pendapatan Maret 2022
kegiatan pasar unit jasa
meningkat

2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

PENDAPATAN BIAYA SHU

NO. JENIS USAHA
2020 2021 2020 2021 2020 2021
UNIT PENGELOAAN
1 SAMPAH 80,103,100 83,400,000 77,366,000 78,300,000 2,737,100 5,100,000
2 UNIT HIPPAM 370,514,000 400,500,000 257,360,489 258,300,000 131,519,744 152,200,000
UNIT PELAYANAN
3 JASA 18,909,465 20,900,000 9,715,950 9,500,000 9,193,515 11,400,000
UNIT SIMPAN
4 PINJAM 13,812,685 15,800,000 5,864,754 5,700,00 7,947,931 10,100,000
UNIT JASA
5 PELABUHAN 56,700,000 56,700,000 7,569,500 7,569,500 49,130,500 49,130,500
UNIT JASA SEWA
6 RUKO 42,000,000 42,000,000 - - 42,000,000 42,000,000
7 UNIT PERTOKOAN 30,311,381 30,311,381 18,061,769 18,061,769 12,249,612 14,000,000
JUMLAH 612,350,631 612,350,631 375,938,462 375,938,462 254,778,402 283,930,500
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang.

4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang.

Dalam tahun 2021 ke depan BUM Desa UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA

SUNGONLEGOWO berencana mempemperkuat bidang usaha, dan tentunya
membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu dipenuhi sendiri, maka BUM
Desa membuka kesempatan kepada Masyarakat Desa Sungonlegowo untuk dapat
berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa Sungonlegowo untuk dapat
mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa.
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan.
RKAP Tahun RKAP Tahun
URAIAN 2020 2021
Nilai Nilai

II. ASPEK KEUANGAN

a. Laba / Rugi
1. R O E (%) 0.29 0.44
2. R O I (%) 0.72 0.80
3. TMS / TA (%) 0.42 0.45
b. Perputaran
4. PERPUTARAN TOTAL ASET (%)
5.. RASIO KAS (%) 3,75 4,0
III..ASPEK OPERASIONAL
6.. PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%) 0.96 1%
IV..ASPEK ADMINISTRASI
7.. LAPORAN PERHITUNGAN 100 % 100 %
TAHUNAN
8.. RANCANGAN RKAP 100 % 100 %
9.. LAPORAN PERIODIK 100 % 100 %
 BAB IV

INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

RKAP RKAP
Tahun Tahun
SATU 2021 2020
NO INDIKATOR KPI AN FORMULA
TARGET CAPAIAN

A. KEUANGAN & PASAR

Pertumbuhan
Pendapatan dan Jumlah
1 Produk % Penjualan th berjalan x 100
Terjual % Penjualan th sebelumnya

Pertumbuhan aset Penjualan th berjalan x 100

2 % 19,2 2
% Penjualan th sebelumnya
B. FOKUS PELANGGAN

Jumlah pelanggan yang sama dg

Loyalitas thn sblmnya x 100% Jumlah
3 Pelanggan % pelanggan thn sblmnya 91,7 81,8

Meningkatkan Pesanan Masuk th berjalan x 100%

% Pesanan Masuk th sebelumnya 102,7 46,7
jumlah pelanggan
4

C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES

Realisasi Program Investasi
th berjalan x 100% Rencana
7 Investasi % Program Investasi th berjalan 100 % 100 %

D. FOKUS TENAGA KERJA

Peningkatan Realisasi jml karyawan

Kompetensi memperoleh sertifikasi x 100%
8 % Rencana jml karyawan 100% 100 %
Pegawai
memperoleh sertifikasi

9 Produktifitas Usaha Laba Kotor x 100 % Biaya Usaha

% (tidak termasuk beban bunga) 358,02 252,80

E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN

Jumlah Laporan yang

disampaikan kepada Musdes
Penyampaian Laporan
13 % Le ngkap & Tepat waktu x 100 % 100%
100% Total Laporan yang
disampaikan
 BAB V
RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2022 BUM Desa UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA

SUNGONLEGOWO akan menambah usaha LPG 3 kg
No Uraian Anggaran
1 Modal Kerja 15.950.000
1.1 100 Tabung LPG 3kg 15.950.000
Jumlah 18.000.000

B. Rencana Kerja Sama Non Usaha

Pada tahun 2022 BUM Desa UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA

SUNGONLEGOWO merencanakan kerjasama penjaulan melalui MBizMarket.
 BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2022 BUM Desa “UNGGUL MAKMUR SEJAHTERA

SUNGON LEGOWO” berencanamempemperkuat bidang usaha sebagai berikut :
1. Pengelolaan sampah terpadu
2. Pasar Desa
No Uraian Target
1 Stand Toko 24 stand toko

3. Nilai bisnis yang di kembangkan

No. Komponen Kemudahan dan Kelebihan yang

ditawarkan
1. Bahan Kebutuhan Pokok Harga Grosir
Tanpa Biaya Ongkir

2. Bank Sampah Harga sampah botol dan gelas serat kertas

legih mahal
3. Sewa Stand Harga murah dan dapat di angsur

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No. Uraian Target

1. Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group, MBizmarket
2. Distribusi BarangDagangan Diantar Sampai tujuan

5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian APK Setiap toko mitra di beri APK
berupa spanduk MBD
2 Diskon, Bonus dan Cash bak Setiap transaksi lebih dari satu juta
dalam satu Rabu mitra
mendapat cash back sebesar ½ %
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra
minimal satu tahun mendapat THR
6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

Tartget Perputaran Barang Jumlah Pendapatan

NO. JENIS USAHA Keuntungan Dagangan Kotor
2021 2021 2021
1 UNIT PENGELOAAN SAMPAH 2,737,100 12 bulan 2,737,100
2 UNIT HIPPAM 113,153,511 12 bulan 113,153,511
3 UNIT PELAYANAN JASA 9,193,515 12 bulan 9,193,515
4 UNIT SIMPAN PINJAM 7,947,931 12 bulan 7,947,931
5 UNIT JASA PELABUHAN 49,130,500 12 bulan 49,130,500
6 UNIT JASA SEWA RUKO 42,000,000 12 bulan 42,000,000
7 UNIT PERTOKOAN 12,249,612 12 bulan 12,249,612
JUMLAH 236,412,169 236,412,169

7. Kegiatan utama yang dilakukan

NO. JENIS USAHA

1 UNIT PENGELOAAN SAMPAH

2 UNIT HIPPAM
3 UNIT PELAYANAN JASA
4 UNIT SIMPAN PINJAM
5 UNIT JASA PELABUHAN
6 UNIT JASA SEWA RUKO
7 UNIT PERTOKOAN

8. Kebutuhan sumder daya

No. Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan

1. Aplikasi Keuangan 1 unit
2. Modal Usaha 1 paket
3. Mobil Sampah/Tossa 1 unit

9. Mitra Usaha

No. Mitra Usaha Keterangan

1. BUMDesa Bersama Penyedia Modal
2. PT. Damayanti Distributor LPG 3 Kg
3. MBizmarket Marketplace

10 Kebutuhan tambahan Modal

No. Mitra Usaha Anggaran

1. Pengadaan Aplikasi Rp. 27.000.000
2. Modal Usaha Toko Rp. 50.000.000
3. Sepeda Tossa Rp. 29.000.000
No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp 2.000.000
2 Modal Kerja 18.000.000
2.2 Penambahan barang 18.000.000
persedian / stok
Jumlah 20.000.000