RENCANA PROGAM

BUM DESA GIRI MAKMUR TAHUN 2021

DESA PAMULIHAN
KECAMATAN KARANGPUCUNG

BUM DESA GIRI MAKMUR

BUM DESA GIRI MAKMUR

DESA PAMULIHAN
KECAMATAN KARANGPUCUNG
KABUPATEN CILACAP
2021
 KATA PENGANTAR

Puji Syukur kehadirat Allah SWT, Tuhan Yang Maha Esa, Karena atas
limpahan rahmat- Nya, kami dapat menyusun rencana progam kerja BUM
Desa Giri Makmur Tahun 2021. Kami mengucapkan terimakasih kepada
Pemerintah Desa Pamulihan dan masyarakat sebagai stakeholder, karena
telah memberikan perhatian serta kepercayaan yang sangat besar dan
kesempatan kepada kami untuk menyusun rencana progam kerja tahun 2021
ini, dari progam kerja jangka pendek, progam kerja jangka menengah, dan
progam kerja jangka panjang. Semoga dengan rencana progam kerja tahun
2021 ini dapat berkembang dan memberikan manfaat bagi peningkatan
kesejahteraan masyarakat.
Kami menyadari sepenuhnya bahwa dalam penulisan ini masih banyak
kekurangan dan jauh dari kesempurnaan. Hal ini tentunya disebabkan salah
satunya keterbatasan kemampuan dan wawasan kami di dalam
mengaplikasikannya ke dalam bentuk tulisan. Maka dari itu kami mohon maaf
sebesar-besarnya.
Tak lupa kami menyampaikan terima kasih dan penghargaan yang
setinggi-tingginya kepada pemerintah Desa Pamulihan dan juga masyarakat
setempat sebagai stakeholder serta semua pihak yang tidak bisa kami
sebutkan satu persatu, yang telah memberikan dukungan demi tersusunnya
proposal ini.
Semoga apa yang telah kami kerjakan menjadi suatu kebaikan dan
bermanfaat bagi kami semua.

Pamulihan, 04 November 2021

Direktur Utama BUMDes Giri Makmur
 RENCANA PROGRAM KERJA

Rencana Program Kerja terdiri dari minimal bab-bab sebagaimana daftar

berikut:

LEMBAR PENGESAHAN RENCANA PROGRAM KERJA

BAB I PROFIL BUM DESA
A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Potensi
3. Peluang
4. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Perusahaan
B. Strategi dan Kebijakan
C. Rencana Kerja Dan Kebutuhan

BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana Program Kerja
secara terperinci:
 BAB I
PROFIL BUM DESA

A. Visi dan Misi

Visi

“Mewujudkan Kesejahteraan Masyarakat Desa Pamulihan melalui

ekonomi dan pelayanan social dan Menjadi lembaga usaha yang sehat,
berkembang dan terpercaya Dengan berlandaskan Iman dan Taqwa
Kepada Alloh SWT”.

Misi
 Meningkatkan Perekonomian Desa Pamulihan;
 Meningkatkan Pendapatan Masyarakat dan Pendapatan Asli
Desa Pamulihan;
 Memperbanyak lapangan-lapangan usaha di Mikro Desa
Pamulihan
 Menciptakan ruang dan peluang terhadap upaya
pemberdayaan masyarakat miskin untuk meningkatan
kesejahteraan
Tujuan

1) Meningkatkan Pendapatan Asli Desa (PADes) Pamulihan untuk

peningkatan pembangunan dan peningkatan pelayanan
masyarakat Desa Pamulihan.
2) Menumbuhkembangkan ekonomi kerakyatan melalui
pembinaan usaha mikro guna memacu pertumbuhan usaha
dalam rangka peningkatan kesejahteraan masyarakat.
3) Memperkuat kelembagaan dan memperluas jaringan kerja
melalui kerjasama dengan berbagai potensi masyarakat dan
bersinergi dengan lembaga-lembaga keuangan serta lembaga-
lembaga pemerintahan.
 B. Struktur organisasi dan daftar SDM

PENGAWAS------------------ PENASEHAT
WARSE’UM SUGIHART0 KOSIM

DIREKTUR
SUPRIYONO

SEKRETARIS BENDAHARA
TEGUH RAHARJO SUSIANA NURI PRASTIKA

KEPALA UNIT KEPALA UNIT

KEPALA UNIT KEPALA UNIT KEPALA UNIT
PERDAGANG WISATA
KEUANGAN PASAR DESA SEWA
AN DESA

ISMATUN.P PURYANTO M.MUHLISIN JANEAL FARID.I ZEKI NASIKUN

Daftar SDM BUM Desa

No Nama Jabatan
1 Kosim Penasihat
2 Warse’um Sugiharto Ketua Dewan Pengawas
3 Supriyono Direktur
4 Teguh Raharjo Sekretaris
5 Susiana Nuri Prastika Bendahara
6 Ismatun Puadah Manager Pemasaran Usaha Perdagangan
7 Puryanto Manager Pemasaran Usaha Keuangan
8 Muhammad Muhlisin Manager Pemasaran Usaha Pasar Desa
9 Jaenal Farid Idris Manager Pemasaran Usaha Wisata
10 Zeki Nasikun Manager Pemasaran Usaha Sewa

C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
BUM Desa Giri Makmur yang didirikan pada tahun 2017 sampai
sekarang sudah memiliki modal dari USP simpan pinjam
Rp.50.000,000 dan Rp.50.000.000,- dari Toko Alat tulis Kantor dan
Mesin Fotocopy Rp.20.000.000,- Total Modal Awal Rp.120.000.000,-
(Sertus dua puluh juta rupiah).

2) Penyertaan Modal Desa

BUM Desa Giri Makmur pertama berdiri diberi modal oleh
pemerintah Desa Pamulihan pada Tahun 2017 ,Penyertaan modal
terdiri atas;
a. Rp.50.000.000,- pada tahun 2018 sumber dana dari Dana Desa
b. Rp.20.000.000,- pada tahun 2019 sumber dana dari Bantuan
keuanagn Provinsi
c. Rp.50.000.000,- pada tahun 2019 sumber danan dari APBN
(Kementrian Desa PDTT)
Sehigga Penyertaan modal berjumlah Rp.120.000.000,-(seratus dua
puluh juta rupiah) di samping itu terdapat asset Desa yang
pengelolaanya diserahkan Ke BUMDesa berupa
1. Gedung BUMDesa yang di bangun pada tahun 2017 dengan
anggaran Rp.30.000.000(tiga puluh juta rupiah) dengan sumber
dana dari Bantuan Keuangan Provinsi,dan Los Pasar Desa
Pamulihan dengan anggaran Rp.150.000.000,- (seratus lima
puluh lima juta rupiah) sumber dana bantuan keuangan
Kabupaten.
2. Pasar Desa yang dibangun tahun 2018 dengan Anggaran
Rp.200.000.000 ( dua ratus juta rupiah) dengan sumber dana dari
Dana Desa.
3. Gedung Serbaguna yang di banguan secara bertahap pada tahun
2019 Rp.410.000.000 ( empat ratus sepuluh juta rupiah ) sumber
dana dari Dana Desa dan tahap selanjutnya pada tahun 2020
dengan Anggran Rp. 180.000.000,- ( seratus delapan puluh juta
rupiah ) sumber dana dari Dana Desa.
 BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
Kondisi sumber daya manusia yang dimiliki sudah mumpuni dan
mampu untuk mengembangkan usaha, hanya saja untuk pelaporan
yang menggunakan computer masih belum mampu karena
pengurusnya belum ada yang bisa mengoperasikan computer.

2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa

Saat ini BUM Desa Giri Makmur Pamulihan

memiliki beberapa unit usaha yang di Kelola. Berikut unit usaha yang
dikelola oleh BUM Desa Giri Makmur Pamulihan:
a. Gedung Serba Guna
Gedung serba Guna yang dikelola BUM Desa Giri makmur Pamulihan
saat ini sudah sangat banyak pengunjung dari Penggemar Olah raga
Badminton sampai dengan Sewa gedung Buat acara resepsi
pernikahan;
b. Pasar desa Pamulihan
Pasar desa Pamulihan di Kelola oleh BUM Desa Giri Makmur
Pamulihan dari tahun 2017 yang dihibahkan oleh Pemerintah Desa
Pamulihan. Dari mulai dihibahkan oleh pemerintah desa sampai
sekarang sudah melakukan perbaikan los pedagang;
c. USP Unit simpan Pinjam
USP unit simpan Pinjam di Kelola dari tahun 2019 sampai sekarang,
tetapi untuk USP kurang berkembang karena banyaknya Bank swasta
yang masuk dan Koprasi di luar Desa Pamulihan yang masuk ke Desa
Pamulihan;
d. Perdagangan/Toko
BUM Desa Giri Makmur juga mengelola Toko yang berlokasi di Desa
Pamulihan,yang menyediakan ATK dan Fotocopy.
e. Pariwisata
BUM Desa Giri makmur Pamulihan juga mulai mengelola Pariwisata
alam yang ada di Desa Pamulihan
 3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Saat ini BUM Desa Giri Makmur sedang mengusulkan ke investor

wisata desa, wisata desa ini berlokasi di Desa Pamulihan, progres
sampai saat ini sudah melakukan sosilasi kepada para Pengusaha
yang besetatus warga Desa Pamulihan.
4. Kondisi keuangan
Dalam satu tahun terakhir pengelola keuangan tidak berjalan lancer
yaitu ; - Tingkat pengembalian dana USP 2 % baik modal Maupun jasa
kemacetan 98 % dan masih di masyarakat.
Kegiatan Pedagangan yang berlangsung di toko masih belum
maksimal.

B. Kondisi Eksternal

1. Tantangan Usaha

Adapun permasalahan dan kendala yang dialami BUM Desa dalam

menjalankan usaha adalah sebagai berikut:

1. Tantangan usaha yang dihadapi yaitu pandemi virus corona. Pandemi

ini mengakibatkan lesunya usaha yang sedang di rintis, salah
satunya pasar,Gedung Serba guna,toko. Kebijakan pemerintah pada
pandemi ini yaitu PPKM yang mengakibatkan kurangnya pengunjung
pasar,gedung serba guna dan toko;
2. Belum menemukan jenis kegiatan yang bisa mengsuport kegiatan
mayoritas masyarakat yang ternyata didominasi oleh buruh tani dan
skala pertanian yang paling besar potensinya di Desa Pamulihan;
3. Belum maksimalnya kepercayaan desa dalam kegiatan ini karena
potensi yang ada belum bisa dikembangkan dengan seiring
kebutuhan masyarakat Desa Pamulihan;
4. Belum mampu mengembangkan jenis usaha lainnya karena
keterbatasan anggaran
5. Belum matangnya pengelola karena hal ini masih tahap pembelajaran
dan sama sekali belum pernah terjun dalam bidang usaha BUMDesa
yang arah perundang undangannya sosial kemasyarakatan sehingga
terlambatnya menciptakan peluang kerja masyarakat untuk
mengurangi jumlah pengangguran di Desa Pamulihan ;
6. Pembagian Profit yang diharapkan belum bisa maksimal di
karenakan banyak nya pengembangan pengembangan yang
dilakukan untuk menarik pasar dan kerusakan alat yang digunakan.
 2. Potensi
Dengan perkembangan kebudayaan dan tradisi mayarakat modern
maka orang-orang jaman sekarang mulai memikirkan Gedung untuk
hajatan dan membantu bagi masyarakat yang memang untuk
mendirikan tenda atau teratag kesusahan karena lahan yang sangat
padat dan sempit. Hal ini difikirkan bertujuan agar mempermudah
masyarkat yang akan melangsungkan hajatan atau resepsi, lebih hemat
tenaga dan tempat bisa disesuaikan dengan keadan. Untuk memenuhi
kebutuhan masyarakat BUMDes Giri Makmur Desa Pamulihan
mempunyai rencana pengembangan usaha yaitu :
Unit Usaha Persewaaan
Selain Penyewaan Gedung Unit usaha yang sudah direncanakan saat
ini yaitu usaha menyewakan tratag atau tenda untuk hajatan. Potensi
usaha ini dapat dilihat dari banyaknya masyarakat yang akan
melakukan hajatan bingung mencari tratag yang sesuai dengan
keadaan. Masyarakat setempat juga dapat dengan mudah menyewa
tratag untuk kegiatan hajatan. Unit usaha ini dilakukan agar
mempermudah masyarakat di Desa Pamulihan dalam mencari tratag
dengan harga murah.
Manfaat unit usaha ini juga dapat dirasakan oleh masyaraka Desa
Pamulihan dapat menjadi lapangan pekerjaan bagi yang membutuhkan,
karena apabila usaha ini berkembang maka akan membutuhkan tenaga
kerja untuk memperlancar unit usaha ini. Dapat mempercepat waktu
bagi masyarakat dalam mencari persewaan tratag untuk hajatan.
Melihat dari banyaknya permintaan masyarakat dalam melakukan
hajatan, tentunya banyak sekali jasa yang menawarkan tratag. Selain itu
untuk memulai usaha ini perlu adanya rasa percaya dalam hati
konsumen. Karena apabila sudah tidak ada kepercayaan atau merasa
dikecewakan reputasi dari usaha ini akan terancam tidak baik dan
berakhir dengan kebangkrutan. Oleh karena itu, pelayanan yang baik
dan pemberian kualitas yang baik akan menjadi sebuah prioritas.
Strategi Pemasaran Adapun strategi pemasaran yang dapat kami
lakukan adalah:

1. Dari mulut ke mulut

Promosi ini merupakan promosi yang paling sederhana,
serta tidak memerlukan banyak biaya untuk melakukan promosi
ini. Cukup dengan bercerita dengan teman-teman kita atau
keluarga untuk mempromosikan usaha kita, sehingga secara tidak
langsung semua konsumen/masyarakat akan mengetahui usaha
kita.
2. Dengan media Internet
Selain promosi dari mulut ke mulut, maka promosi juga dapat
dilakukan dengan menggunakan media internet, seperti dapat
melalui facebook, twitter, blog,dll. Karna sebagian besar masyarakat
telah menggunakan media internet, sehingga masyarakat dapat
mengetahui usahaini.
 BAB III
RENCANA KERJA

A. Sasaran Perusahaan
BUM Desa Giri Makmur Pamulihan memiliki tujuan untuk
meningkatkan kesehjateraan masyarakat Desa Pamulihan dangan progam –
progam yang akan dilakukan oleh BUM Desa Giri Makmur Pamulihan,
dengan meningkatnya SDM yang ada di Desa Pamulihan maka PAD untuk
Desa Pamulihan akan meningkat.
Sasaran Kinerja /absolut tarset pada tahun 2021 sesuai hasil
Musyawarah Desa pada tanggal 21 Februari 2021
Total asset : 120.000.000
Laba bersih tahun berjalan : Rp.14.000.000,- (nol)
Kontribusi PAD : Rp.6.000.0000,- ( enam juta rupiah )

B. Strategi dan Kebijakan

Strategi yang dilakukan oleh BUM Desa Giri Makmur Pamulihan
dengan penamabahan rencana progam kerja baru, rencana progam kerja
pada tahun ini ada 3 yaitu ;
1.Rencana progam kerja jangka pendek,
2.Rencana progam kerja jangka menengah,
3.Rencana progam kerja jangka Panjang.
C. Rencana Kerja dan Kebutuhan Anggaran

Waktu
Jenis Kebutuhan
Rencana Progam Sasaran Tujuan Pelaksan
Progam Biaya (Rp)
aan
1.Progam 1. Pengadaan 1. Warga 1. Memajukan
Jangka Tenda/Terarag Masyarakat kesehjahteraa
Pendek resepsi dan Desa n masyarakat
hajatan Pamulihan 2. Membangun
2. Menggali kembali 2. Pemilik tatanan
Pengembalian UMKM di perekonomian
dana USP yang Desa nasional
masih ada di Pamulihan 3. Mengembalika Juli
50.000.000
Masyarakat 3. Warga n modal dan 2021
3. Meningkatkan Masyarakat hasil
usaha Desa BUMDesa
Perdagangan Pamulihan 4. Mepmperbaiki
4. Meningkatkan 4. Pengurus Kinerja
kapasitas BUMDesa. Pengurus
Pengurus BUMDesa
BUMDesa
2.Progam 1.Kerja sama Pemilik dan Mensehjahterak 500.000.000 Tahun
Jangka dengan pembuat pengelola jenis an masyarakan 2021
 Menengah Batu Bata
2.Kerja sama
dengan pembuat
Gula Merah
3.Kerja sama
dengan
Desa
peternakan
Pamulihan dan
4.Kerja sama
menambah
dengan pedagang
usaha yang pendapatan
pasar Pamulihan
ada di Desa masyarakat di
5.Kerja sama
Pamulihan Desa
dengan pembuat
Pamulihan
Souvenir dan
melalui Progam
pembuat Oleh –
BUM Desa
Oleh khas Lokal
6.Pembangunan
ruko diarea
tempat Wisata
7. Pembuatan Wisata
Desa.
3.Progam 1. Pembangunan 1. Pemanfaata 1. Menambah
Jangka dan penataan n asset pemasukan
Panjang pedagang pasar tanah desa. untuk BUM
Desa Pamulihan. 2. Pasar Desa Desa
2. Pembuatan Cisumur 2. Menambah
perthasop 3. Wisata lapangan
3. Perdagangan Makam pekerjaan
dengan bulog Religi untuk warga
mengenai produk Desa
gabah, tepung, CIsumur
bawang putih, 3. Meningkatka
minyak. n SDM di
4. Pembuatan ivent Desa
organiser Cisumur
5. Reboisasi tanah
desa yang tidak
terpakai untuk
Tahun
ditanami pohon 500.000.000
2022
6. Pembuatan kolam
pemancingan
7. Biro jasa
mengenai
pembuatan Sim,
Pajak Online, dan
kiriman barang.
8. Pengembangan
wisata religi
makam mbah
Tanuraga
9. Pembuatan
dermaga dan
pasar ikan.
10. Pengembangan
Gedung Serba
Guna.

BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
RKAP Tahun
RKAP Terakhir
Mendatang
NO INDIKATOR KPI SATUAN FORMULA
BOBOT (%)
TARGET CAPAIAN NILAI
(NILAI)
A. KEUANGAN & PASAR 22.0 22.7
1 Pertumbuhan Penjualan th berjalan x 100 %
Pendapatan dan Penjualan th sebelumnya
%
Jumlah
Produk Terjual
2 Pertumbuhan aset Penjualan th berjalan x 100 %
%
Penjualan th sebelumnya
3 DST.
B. FOKUS PELANGGAN 22.0 18.6
4 Loyalitas Jumlah pelanggan yang sama dg thn sblmnya x 100%
% Jumlah pelanggan thn sblmnya
Pelanggan
5 Meningkatkan Pesanan Masuk th berjalan x 100%
%
Pesanan Pesanan Masuk th sebelumnya
6 DST.
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES 18.0 12.0
7 Investasi Realisasi Program Investasi th berjalan x 100%
%
Rencana Program Investasi th berjalan
8 Tingkat Total Penjualan x 100%
Pemenuhan % Total Order Masuk
Pesanan
9 DST.
D. FOKUS TENAGA KERJA 15.0 6.0
10 Peningkatan Realisasi jml karyawan memperoleh sertifikasi x 100%
Kompetensi % Rencana jml karyawan memperoleh sertifikasi
Pegawai
11 Produktifitas Laba Kotor x 100 %
% Biaya Usaha (tidak termasuk beban bunga)
Usaha
12 DST.
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN 15.0 11.3
13 Penyampaian Jumlah Laporan yang disampaikan kepada
Laporan Elektronik % Kementerian BUMN Lengkap & Tepat waktu x 100%
(Portal BUMN) Total Laporan yang disampaikan

14 Indeks GCG Hasil Penilaian Implemntasi GCG > Hasil Penilaian tahun
SKOR
Sebelumnya
15 DST.
F. AGEN PEMBANGUNAN 10.0 19.6
16 Tenaga Kerja Lokal Realisasi jml tenaga kerja lokal proyek di daerah x 100%
untuk Proyek di % Total tenaga kerja proyek di daerah
Daerah
17 TKDN Produk / KPI Total Pengadaan Barang Lokal x 100%
%
Outcome Total Pengadaan Barang Lokal dan Import
18 DST.