PROGRAM KERJA

Tahun 2021

BUM DESA
“MEKAR SEJAHTERA”

Desa Jetaksari, Kecamatan Sayung

Kabupaten Demak
 HALAMAN PENGESAHAN

Program Kerja Tahun 2021

BUM Desa Mekar Sejahtera
Desa Jetaksari Kecamatan Demak
Kabupaten Demak

Ketua BPD Kepala Desa

Desa Jetaksari Desa Jetaksari

RATONO SUNARYO
Perwakilan Masyarakat

................................... ....................................... ...................................

 DAFTAR ISI

BAB I PROFIL BUM DESA

A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat

BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha

BAB III RENCANA KERJA

A. Sasaran Perusahaan
B. Strategi dan Kebijakan
C. Rencana Kerja
a) Matrik Rencana Kerja
b) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
c) Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
d) Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
e) Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang

BAB I V RENCANA KERJA SAMA

A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha

BAB V RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUM Desa/BUM Desa Bersama
 BAB I
PROFIL BUM DESA
A. Visi dan Misi
Visi
“Menjadi motor untuk tumbuh dan berkembangnya usaha ekonomi dan
kesejahteraan masyarakat Desa Jetaksari yang berkelanjutan menuju mayarakat
yang, sejahtera ”
Misi
1. Melakukan Perdagangan Umum dan khusus yang menangani beraneka ragam
produk sejak dari hulu hingga hilir secara komersial dan terukur;
2. Melaksanakan transaksi perdagangan lokal;
3. Melakukan produksi barang-barang yang mendukung perdagangan;
4. Menjalin kemitraan dengan layanan yang terintegrasi dengan memanfaatkan
jaringan dan sistem Teknologi Informasi yang handal;
5. Meningkatkan kesejahteraan pegawai melalui produktivitas.

B. Struktur organisasi dan daftar SDM

MUSDES PENGAWAS

PENASIHAT

DIREKTUR

SEKRETARIS BENDAHARA
B. Daftar SDM BUM Desa
No Nama Jabatan
1 SUNARYO Penasihat
2 RATONO Pengawas
3 MARYADI Direktur
4 SITI LINA INDRIYAH Sekretaris
5 NURUL HIDAYAH Bendahara

C. Kepemilikan Modal
PENYERTAAN MODAL PENYERTAAN PENYERTAAN
DESA MODAL MODAL PIHAK
SAMPAI TAHUN 2020 MASYARAKAT KE 3 SAMPAI
Modal Awal Penambahan SAMPAI TAHUN TAHUN 2020
Modal 2020
Rp 20.000.000- 0,- 0,- 0,-

BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat Peningkatan kapasita yang
Pendidikan pernah di ikuti
1 Direktur 1 SMA -
2 Sekertaris 1 S1 -
3 Bendahara 1 S1 -

2. Perkembangan Unit Usaha Perdagangan Sembak o

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Pendapatan Kotor 1.000.000
2 Jumlah Pendapatan Bersih 300.000
3 Jumlah Pemasukan Ke PADes 0

3. Perkembangan Unit Usaha Perdagangan Bahan Bangunan

No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Pendapatan Kotor 15.000.000
2 Jumlah Pendapatan Bersih 9.000.000
3 Jumlah Pemasukan Ke PADes 0

4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama akan dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi saling
menguntungkan, diantaranya dilakukan dengan :
No Mitra Kerjasama Pendapatan Kemanfaata Status
 Usaha dari n yang Kerjasama
kerjasama diperoleh pada saat ini
1 Karang Taruna Kesenian Bagi hasil Kerja sama
Drumband atas sewa jasa pelatihan
2 Karang taruna Jasa Desain Bagi hasil Kerja sama
website atas jasa pelatihan
desain

5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal 20.000.000
2 Penambahan modal 0
3 Pemupukan Modal dari laba bersih 0
usaha sampai tahun 2020
4 Hutang 0
5 Piutang pihak ke tiga 0

B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
No Tantangan Usaha Kondisi Harapan Strategi Menghadapi
Tantangan
1 Usaha masih baru Perluasan pasar ke Promosi ke masyarakat
pangsa pasar masih masyarakat luas luas terhadap keberadaan
sebatas dari sehingga omset usaha BUMDES
pemerintah desa menjadi lebi besar
2

2. Peluang
No Peluang Kondisi Harapan Strategi
Memanfaatkan
Peluang
1 Kebutuhan bahan pangan Usaha BUMDES Edukasi ke masyarakat bah
dan bahan bangunan yang dapat memnuhi harga yang ditawarkan
semakin meningkat kebutuhan bahan oleh BUMDES kompetitif
pangan dan bahan dan laba yang dihasikan
bangunan masyarakat sebagian juga akan
kembali ke masyarakat

BAB III
 RENCANA KERJA
A. Sasaran Perusahaan
Sasaran Kinerja BUMDesa Mekar Sejahtera Tahun 2021
sesuai sesuai dengan hasil Musyawarah Desa Tanggal …. Bulan
…. Tahun 2021
Laba Bersih : 9.000.000
Kontribusi terhadap PADes : 450.000
Sosial Masyarakat 130.000

B. Strategi dan Kebijakan

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah
sebagai berikut:
a. Memperbesar modal kerja
b. Merperluas jaringan pemasaran
c. Memperbanyak mitra toko / warung
d. Promosi melalui Musdes
e. Kontrak Kerja Penjualan dengan Instansi Pemerintah Desa

Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah

sebagai berikut:
a. Memperbaiki managemen operasional
b. Mengaplikasikan sistem penjualan online
c. Menerapkan penghantaran pengiriman untuk radius 5 km
d. Sistem diskon untuk produk stok lama
e. Sistem diskon setiap hari besar keagamaan

C. Rencana Kerja
Alokasi
Program Indikator
No Anggaran Sumber Output Waktu
/Kegiatan Keberhasilan
(Rp.)
Dokumen  Laporan
 Laporan  BUM
 1 300.000 Laporan Semesteran di  Juli
Semesteran Des
Semesteram terima Musdes
 Dokumen Laporan ahir
 Laporan  BUM  Januari
 2  300.000 LPJ Akhir tahun di
Akhir Tahun Des 2022
Tahun terima Musdes

D. Proyeksi Laba-Rugi Konsolidasi (Gabungan semua unit) Tahun

 Mendatang

Pendapatan RKAP Tahun 2021 RKAP Tahun 2021

Pendapatan Usaha (A) 16,000,000 28,000,000

Unit Usaha Perdagangan Sembako 1,000,000 1,000,000

Unit Usaha Perdagangan Bahan Bangunan 15,000,000 15,000,000

Unit Usaha Kesenian Drumband   5,000,000

Unit Usaha Penyewaan Molen   4,000,000

Jasa Desain WEbsite   3,000,000

Pendapatan Lain (B) - -

     
     
     

Total Pendapatan C= A + B 16,000,000 28,000,000

Biaya Usaha (D) 6,700,000 12,700,000

Unit Usaha Perdagangan Sembako 700,000 700,000

Unit Usaha Perdagangan Bahan Bangunan 6,000,000 6,000,000

Unit Usaha Kesenian Drumband - 3,000,000

Unit Usaha Penyewaan Molen - 2,000,000

Jasa Desain Website   1,000,000

Biaya Lain E - -
     
     

Total Biaya F=D+E 6,700,000 12,700,000

     

Laba G= C-F 9,300,000 15,300,000

BAB I V
RENCANA KERJA SAMA
A. Rencana Kerja Sama Usaha

Pada tahun 2021 BUM Desa Mekar Sejahtera akan menambah dua
kemitraan usaha dengan Karang Taruna berupa jasa penyewaan kesinian
drumb band dan jasa desain website

1. Pihak-Pihak
2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan
3. Besaran Investasi
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

BAB V
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

Dalam tahun 2021 BUM Desa Mekar Sejahtera berencana memperperkuat bidang
usaha perdagangan dengan rincian sebagai berikut :
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan Sembako
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung / Toko Kelontong 10 Warung / Toko
2 Warung Makan 3 Warung

3. Nilai bisnis yang di kembangkan

No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang di
tawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis terlaris
berdasarkan survai
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1. Cash
2. Tempo
3. Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai tujuan

4. Model distribusi Informasi dan Produk

No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur
2. Surat pesanan
3. Wa Group
2 Distribusi Baramg Dagangan Diantar Sampai tujuan

5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian APK Setiap toko mitra di beri APK berupa
spanduk MBD
 2 Diskon, Bonus dan Cash bak Setiap transaksi lebih dari satu juta dalam
satu minggu mitra mendapat cash back
sebesar 0.5 %
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra minimal
satu tahun mendapat THR

6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha

No Omset Target Perputaran Jumlah Pendapatan
Perminggu Keuntungan barang kotor dalam satu
dagangan bulan
1 Komoditas
sembako
Rp 500.000 4% 3 Kali dalam Rp 2.080.000
satu bulan
2 Komoditas non
Sembako
Rp 3.000.0000 6% 2 Kali dalam Rp 360.000
satu bulan
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan Rp 12.720.000

7. Kegiatan utama yang dilakukan

No Uraian
1 Belanja pengadan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang

8. Kebutuhan sumder daya

No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Computer 2 Unit

9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Karang taruna Untuk personel drumband
2 Karang taruna Untuk personel jasa desain website

10 Kebutuhan tambahan Modal

No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp 2.000.000
2 Modal Kerja 18.000.000
2.2 Penambahan barang 18.000.000
persedian / stok
Jumlah 20.000.000