Digitalisasi Bisnis dan Optimalisasi Aset

untuk Mendukung Sustainable Growth

.

Rapat Kerja PT Jasa Raharja tahun 2021

Keasdepan Bidang Jasa Asuransi dan Dana Pensiun

Yogyakarta, 24 November 2021

Our Speaker 2005

Staf Sumber Daya

2008

Staf Asdep KBUMN

Portofolio Perhubungan
Manusia KBUMN
Staf Dewan Komisaris 2009
PT Wijaya Karya (Persero) Tbk

2010

Plt. Kasubbid KBUMN Staf Asdep KBUMN

Portofolio Ketenagalistrikan dan Perhubungan Portofolio Perhubungan
Sekretaris Dewan Komisaris Komite Manajemen Risiko
2013 PT Wijaya Karya (Persero) Tbk
PT Wijaya Karya (Persero) Tbk

2014/
2015
Plt. Kasubbid KBUMN
Kasubbid KBUMN
Portofolio
Portofolio Ketenagalistrikan dan Pertambangan
Ketenagalistrikan dan Sekretaris Dewan Komisaris
Kawasan Industri PT Wijaya Karya (Persero) Tbk
2017
Sesdekom PT Wijaya Sekretaris Dewan Komisaris
Karya (Persero) Tbk & PT Pupuk Indonesia (Persero)
Staf Dekom PT PLN
(Persero)
2019
Anindita Eka Wibisono Plt Kabid KBUMN
Kasubbid KBUMN
Portofolio Konstruksi & Shipping
Portofolio Restrukturisasi Dewan Komisaris
Sekolah Tinggi Akuntansi Negara (2002 – 2005) 2020 Direksi PT ICON+ PT Perusahaan Perdagangan
S1 – Akuntansi dan Keuangan, Indonesia (Persero)
Universitas Indonesia (2009 – 2009) Kabid KBUMN Plt. Asdep Jasa Asuransi dan
S2 – Manajemen Operasi, Portofolio Jasa Keuangan, 2020- Dana Pensiun KBUMN
Universitas Indonesia (2013 – 2015) Jasa Survei & Konsultansi Dewan Pengawas AirNav Indonesia
 HABIS GELAP TERBITLAH TERANG

…setelah masa krisis,

Selama periode krisis berlalu, BUMN akan
COVID-19, BUMN fokus
B C

Scenario A1-A3
Muted Recovery - Virus Contained
Business
Model
Technology
Leadership kembali fokus dalam
Comparison of conservative and optimistic scenarios Preliminary

Innovation
terhadap ketahanan
Real GDP Growth – COVID-19 Crisis1

meningkatkan nilai
Local Currency Units Indexed, 2019 Q4=100 Real GDP Drop 2020 GDP Time to Return
​A1: Muted Recovery
4Q19-2Q20 Growth to Pre-Crisis
​A3: Virus Contained % Change % Change Quarter

​115 ​Indonesia
A1 ​-4.2% ​-1.2% ​2Q21

​110 ​Indonesia
A3
​-2.7% ​+1.4% ​4Q20 A
Economic
perusahaan…
​105

ekonomi dan pelayanan

​100

E and Social D
​95

​90
​Pre-crisis
A3
​Pre-crisis
A1
Unleash Value for Energize
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4

​2019 ​2020 ​2021 Talent Indonesia Investme

1. Seasonally adjusted by Oxford Economics

nt
publik jangka panjang
​Source: McKinsey analysis, in partnership with Oxford Economics McKinsey & Company 8

McKinsey & Company 3

VISI DAN MISI ROADMAP 2020-2024
Sub Klaster Holding Asuransi*
1)
Benteng Industri Asuransi
Indonesia melalui :
▪
A1 Membangun "Merek Holding yang melekat
di masyarakat” dan menginspirasi
kepercayaan nasional
▪
A2 Memimpin pasar Asuransi Umum Indonesia
dengan memperkuat profitabilitas dan
pertumbuhan pendapatan anorgan
3)
Pelindung bisnis dan rakyat
2)
Indonesia melalui strategi :
Pusat kekuatan investasi
institusional domestic melalui : ▪
C1 Terdepan dalam proteksi bagi
individu dan korporasi, dimudahkan
▪
B1 Menggabungkan arus kas terprediksi oleh keunggulan teknologi dan
dari asuransi dengan kapabilitas kapabilitas digital
berinvestasi yang tak tertandingi dan
untuk meningkatkan valuasi
▪
C2 Membuat program sosial untuk
▪
B2 Menjadi investor institusional Indonesia secara profesional demi
terkemuka untuk Indonesia didukung mencapai keseimbangan ekonomi
oleh neraca dan peringkat kredit yang keberlanjutan dan layanan yang
kuat
berfokus pada nilai sosial

▪
A3 Menjadi juara asuransi jiwa domestik

A4
▪ Menyusun praktik terbaik industri melalui
pemilihan konsolidasi di pasar non-captive * Berdasarkan Surat Menteri BUMN nomor: S-787/MBU/10/2021 tanggal 8 Oktober 2021 hal Aspirasi Pemegang Saham/Pemilik Modal untuk Penyusunan

yang terfragmentasi Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan Tahun 2022

 Arah Kebijakan Regulator terhadap Digitalisasi di Sektor Jasa Asuransi
Master Plan Sektor Jasa Keuangan Indonesia 2021-2025
Kerangka Struktural Akselerasi Transformasi Digital

Mendorong inovasi dan akselerasi transformasi digital SJK melalui:

1 • Kesempatan lembaga jasa keuangan termasuk fintech untuk
berinovasi dan melakukan transformasi digital dengan memperhatikan
persaingan yang sehat serta perlindungan konsumen.
• Menawarkan produk, jasa dan model bisnis baru dan inovatif di SJK

2 Mengembangkan pengaturan yang mendukung ekosistem SJK digital

melalui Pembangunan tata kelola dan manajemen risiko teknologi
informasi (termasuk risiko siber)
Meningkatkan Kapasitas SDM di SJK seiring dengan perkembangan
3 industri digital melalui :
• Penyediaan sertifikasi dan beragam program peningkatan kapasitas
5 bagi pegawai maupun pimpinan LJK
• Pengembangan SDM di SJK mampu untuk menignkatkan awareness
dan merubah mindset SDM seiring denan pemanfaatan teknologi
digital dalam bisnis SJK yang dinamis
• Menciptakan SDM yang agile kompeten unggul serta berdaya saing
nasional dan global
• Memenuhi skill demand dan talet gap SDM di SJK baik dari bidang
Pendidikan, pelatihan asosias, institusi maupun industri
• Meningkatkan tenaga ahli yang relevan dengan perkembangan
teknologi informasi di LJK
ROADMAP Optimalisasi Big Data Jasa Raharja
Sebagaimana arahan Bapak Wakil Menteri BUMN II, PT Jasa Raharja diminta melakukan Transformasi Perusahaan salah
satunya yaitu inovasi digital bersama Holding IFG agar dapat tumbuh dan berkembang bersama, dengan mengoptimalkan Big
Data yang dimiliki untuk dapat mencari business model yang lebih baik.

Perusahaan dapat menguatkan

Holding Asuransi dan Penjaminan
apabila dapat bertransformasi
D
dengan baik dengan inovasi
digital.

Memungkinkan antar aplikasi yang

saling berhubungan dapat bertukar C Result

B
data secara otomatis, sehingga
Dengan database yang dimiliki,
seluruh proses menjadi terkoneksi
Perusahaan dapat mengelola
secara sistem.
pattern kecelakaan (blackspot)
Objective awal yang ingin dicapai
Integrasi Antar Sistem Informasi

A
adalah bagaimana
mentransformasikan proses Optimalisasi Big Data
menjadi digital dengan
penggunaan teknologi informasi.

Digitalisasi Proses
THE RESOURCES
1. Tanggap (Perceptive)
Menjadi Perusahaan Tepercaya dalam Menyediakan perlindungan dasar yang
o Peka, proaktif dalam membantu masyarakat yang
Memberikan Perlindungan Dasar terintegrasi secara digital dan didukung human
mendapatkan musibah.
Terhadap Risiko Kecelakaan dengan capital yang unggul guna menguatkan
2. Tangkas (Agile)
THE Pelayanan yang Terbaik. stakeholders engagement.
THE THE o Mampu melaksanakan tugas, mempunyai semangat kerja dan
VISION
MISSION CULTURE integritas tinggi, loyal dan profesional.
3. Tangguh (Robust)
• 1 Kantor Pusat • 37 Kantor Pelayanan o Sopan, berkepribadian, berilmu dan beriman, yang selalu
• 29 Kantor Cabang • 1.664 Kantor Bersama SAMSAT mengutamakan kepentingan masyarakat banyak.
• 63 Kantor Perwakilan • 2.129 Rumah Sakit Kerja Sama

1.929
MEMBER
HOLDING ASURANSI DAN Pegawai • Perlindungan Penumpang Angkutan Umum
PENJAMINAN • Perlindungan Kepada Pihak Ketiga di Luar Kendaraan Penyebab Kecelakaan

Pelayanan di seluruh Indonesia

Company
Resources
Ekosistem Asuransi
PT Jasaraharja Putra
Memasarkan Produk Asuransi Umum, Sosial
Asuransi Kredit dan Suretyship/Back To Back
Guarantee
7
Sumber: Analisis KBUMN dari dokumen Jasa Raharja
 8

EKOSISTEM ASURANSI SOSIAL

PT Jasa Raharja merupakan perusahaan Asuransi memiliki Captive Market dengan penetrasi pasar 100% dan Besaran Nilai Santunan, Iuran Wajib dan Sumbangan Wajib ditentukan oleh Peraturan Menteri Keuangan.

SINERGI DENGAN STAKEHOLDER

Sinergi yang dijalin untuk

Kemudahan & Kecepatan
Pelayanan Santunan.

dengan demikian
masyarakat hanya perlu
Data Data Pasien Data Data Cash
Kecelakaan & Kependudukan Kepesertaan Management
untuk melaporkan IRSMS Surat Jaminan (Ahli Waris System
Korban)
kecelakaan kepada
kepolisian, selanjutnya CUSTOMER

Jasa Raharja yang Pelanggan/

Penerima
Layanan
bekerja secara proaktif
untuk memberikan KEMENTERIAN KEMENTERIAN
KEMENTERIAN KEMENTERIAN
KEUANGAN BUMN IFG DALAM PERHUBUNGAN
pelayanan kepada korban NEGERI

kecelakaan lalu lintas dan Regulator Pemegang Pemegang

Saham Seri B
Host to Host Host to Host
Data
Saham Seri A (SAMSAT)
Dwiwarna
angkutan umum.
Penugasan Pemerintah
 9

THE PRODUCTS
Sumbangan Wajib
Sektor Sumbangan Wajib (SW) diperoleh dari sumbangan tahunan yang
wajib dibayar para pemilik kendaraan bermotor. Faktor pendorong utama
adalah banyaknya pemilik kendaraaan bermotor yang mendaftar ulang di KB
SAMSAT

Iuran Wajib
Sektor Iuran Wjib dibayarkan oleh penumpang melalui pengusaha/pemilik
angkutan umum bersamaan dengan pembelian tiket sebagai pengganti kerugian
yang berhubungan dengan risiko kematian dan cacat tetap.
 CUSTOMER SEGMENTS 10

DEMOGRAFI KORBAN LAKA

PT JASA RAHARJA 4 TAHUN TERAKHIR
69% 69%

PRIA
68% 68%

43%
42%
42%

40%
36%

35%

MENJADI

34%

34%
32% 32% 31% 31%
MAYORITAS
KORBAN LAKA

19%
18%
17%
16%

LANTAS
2018 2019 2020 sd Okt 21

8%
KORBAN LAKA PRIA WANITA
6%

6%

5%

DIDOMINASI USIA
2018 2019 2020 sd Okt 21
PELAJAR & PRODUKTIF
BALITA
0 - 10 TH
PELAJAR
11 - 25 TH
PRODUKTIF
26 - 55 TH
LANSIA
LEBIH 55 TH
SAFETY CAMPAIGN PERLU DIOPTIMALKAN

31%
KORBAN LAKA DIDOMINASI

30%
29%
29%
29%

29%
28%

27%

PROFESI PELAJAR &

WIRASWASTA
18%

18%
17%
17%

11%
10%
10%
9%

8%

8%

8%
8%
5%

5%

5%

5%

2%
2%
1%
1%
PNS & ABRI KARYAWAN SWASTA WIRASWASTA BURUH PETANI IBU RUMAH TANGGA PELAJAR MAHASISWA LAIN LAIN

2018 2019 2020 sd Okt 21

EVALUASI PT JASA RAHARJA
Hasil Evaluasi Figur Laporan Keuangan Audited 2017 - 2020

ASET (Rp Miliar) PREMI NETO (Rp Miliar) NET PROFIT (Rp Miliar)
18.508 1.850
17.309
5.416 1.626 1.559
16.927 5.347 1.508
4.868 1.360
15.218 4.609 3.544
15.121

2017 2018 2019 2020 TW III 2021 2017 2018 2019 2020 TW III 2021 2017 2018 2019 2020 TW III 2021

HASIL REVIEW

Berperan aktif dalam kegiatan yang bertujuan
untuk menekan angka kecelakaan dan
menurunkan tingkat fatalitas korban
kecelakaan sehingga diharapkan dapat
menurunkan beban klaim dan manfaat secara
jangka panjang
Sejauh dimungkinkan, memastikan
setiap perolehan pendapatan SW,
IW, dan premi asuransi yang
diterima telah dilakukan mitigasi
risiko secara wajar
Perkuat proses bisnis internal melalui
perbaikan sistem dan teknologi dan
informasi untuk mendorong peningkatan
kinerja perusahaan serta membangun
kebijakan dan sistem anti-fraud di
lingkungan PT Jasa Raharja
Dalam jangka menengah dan
panjang, optimalkan program
pembinaan dan peningkatan
kompetensi pegawai Perusahaan
dalam rangka menyiapkan engine of
growth Perusahaan di masa
mendatang 11
ROADMAP - Stepping Stone Transformasi Digital Internal

Otomasi Proses Digital Platform

Selain digitalisasi, maka Customer Experiences, User Experiences, Monitoring,

perlu merubah proses- Workflow, Task Assignment, Decision Making

proses manual menjadi Digital Ultimate Goals

otomatis. Tetapi tetap Platform Perubahan Perilaku
dengan menghindari
kesalahan. Integration

Automation Integrasi antar aplikasi

Digitalisasi Memungkinkan antar aplikasi yang saling

Proses berhubungan dapat bertukar data secara
otomatis. Sehingga seluruh proses
Digitalisasi Proses
Objective awal yang ingin dicapai adalah bagaimana menjadi terkoneksi secara sistem.

mentransformasikan proses menjadi digital dengan

penggunaan teknologi informasi. Bentuk awal nya
adalah aplikasi berbasis web yang memiliki fungsi
workflow dan tersedia report yang diperlukan
 MANUSIA DAN BUDAYA MENJADI FAKTOR PENENTU KEBERHASILAN HOLDING ASURANSI
13

BUMN dapat sukses di kancah Internasional apabila dapat melakukan transformasi bukan hanya dari sisi fokus bisnis saja, namun juga
pada pengembangan manusia dan budaya Perusahaan dan dengan memegang Core Value AKHLAK

Amanah Kolaboratif
More Viable

BUMN yang
Ber-AKHLAK
Commercial Aspect

Kompeten Culture Value Adaptif

Harmonis Loyal
BUMN Saat Ini

BUMN apabila tidak

Less Viable

bertransformasi dengan baik

Less Agile More Agile

Agility

AKHLAK – Amanah, Kompeten, Harmonis, Loyal, Adaptif, Kolaboratif

HC Transformation Ideas
Leader of
JR’s prospective intangible assets start here..
SMART DIGITAL SOCIETY
1. Enhancing Customer Experiences
JR 1. Corporate Growth o Revenue
2. Revenue Growth
TOP 2. Leading In Digitalization o Sustainable Business Portfolio
3. ICT Driver Through Digitalization
3. Business Transformation o 99,99% SLA
RJPP 4. Escalating Corporate Scalability

PEOPLE RECHARGING ORGANIZATION

JR CULTURE

Quality Improvement Business Process

Accelerating Human Capital Readiness
Continuous Change Management Programs & Effective Communication
HC FUNCTIONAL - Integrated HC Information System - Human Capital as
STRATEGY - People Analytic - The Smart Digital Ambassador
14
Thank you