Pendahuluan Hal 1

Pendahuluan Hal 1
KOMPUTERISASI LEMBAGA KEUANGAN PERBANKAN
K
KAATTA
A PPEEN
NGGA
ANNTTA
ARR
Puji syukur kami panjatkan ke hadirat Allah SWT. Berkat rahmat dan karunia-
Nya modul praktikum Implementasi Informasi Manajemen dapat diselesaikan. Materi
praktikum ini disusun dengan tujuan membantu mahasiswa Universitas Gunadarma
untuk lebih memahami Materi Kuliah Implementasi Sistem Informasi.
Materi yang di bahas dalam materi ini adalah Pengertian Tabungan, yang
meliputi pengenalan definisi, contoh dan studi kasus yang dilengkapi dengan
penyelesaian menggunakan Aplikasi.
Dalam kesempatan ini penyusun mengucapkan terima kasih kepada seluruh
sivitas akademika Universitas Gunadarma yang telah memberikan dukungan baik
material maupun ide-ide dalam penyusunan modul ini. Tak lupa juga ucapan terima
kasih kepada orang-orang yang terlibat baik secara langsung maupun tidak langsung
dalam penyusunan modul ini.
Penyusun menyadari modul praktikum ini masih sangat jauh dari
kesempurnaan, oleh karena itu kritik dan saran yang sifatnya membangun sangat
kami harapkan. Mudah-mudahan modul praktikum ini dalam memberikan manfaat
bagi pembaca
Jakarta, September 2018

Penyusun
LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal ii

DAFTAR ISI
PENGENALAN TABUNGAN DAN APLIKASI ................................................................ 1
(BAB 1) ..................................................................................................................... 1
LAPORAN PENDAHULUAN ............................................................................................. 1
1.1 LATAR BELAKANG ................................................................................................. 2
1.2 RUANG LINGKUP MATERI ...................................................................................... 2
1.3 DEFINISI TABUNGAN ............................................................................................. 3
1.3.1 Persyaratan Umum Penabung ............................................................................ 4
1.4 PENERAPAN SISTEM APLIKASI TABUNGAN ............................................................... 4
1.5 DESKRIPSI SISTEM................................................................................................ 5
1.6 PENGENALAN MENU-MENU APLIKASI TABUNGAN ..................................................... 6
1.6.1 LANGKAH MEMBUKA TAMPILAN MENU DALAM APLIKASI TABUNGAN (KSAP) : ...... 7
1.6.2 LANGKAH MEMBUKA SISTEM ............................................................................. 9
1.7 SUBMENU OPERASIONAL TABUNGAN ..................................................................... 13
1.7.1 Menu cash officer ( T01 ) ................................................................................. 13
1.7.2 Menu Head Teller ( T02 ) ................................................................................. 14
1.7.3 Menu Teller (T03, T04, T05 dan T06) ................................................................ 14
1.7.4 Menu Rekening Khusus .................................................................................... 15
1.7.5 Menu Akhir Hari (T07) ...................................................................................... 15
1.7.6 Menu Akhir Bulan (T07) ................................................................................... 16
1.8 PROSEDUR OPERASIONAL TABUNGAN .................................................................... 16
1.9 SUBMENU APLIKASI TABUNGAN ............................................................................. 17
1.10 PARAMETER APLIKASI TABUNGAN ........................................................................ 18
1.10.1 LANGKAH MEMBUKA PARAMETER APLIKASI TABUNGAN MELALUI STAFF CASH
OFFICER ................................................................................................................. 18
1.10.2 LANGKAH MEMBUKA PARAMETER APLIKASI TABUNGAN MELALUI HEAD TELLER 25
ACTIVITY ................................................................................................................... 30
LAPORAN AKHIR ......................................................................................................... 33
PEMBUKAAN REKENING ......................................................................................... 34
(BAB 2) ................................................................................................................... 34
LAPORAN PENDAHULUAN ............................................................................................ 34
2.1 DESKRIPSI UMUM ................................................................................................. 35
2.2 RUANG LINGKUP MATERI....................................................................................... 35
2.3 ALUR PROSES TABUNGAN ...................................................................................... 36
2.4 SISTEMATIKA PENOMORAN REKENING TABUNGAN ................................................. 37
2.5 JENIS-JENIS TABUNGAN ........................................................................................ 38
2.6 KODE TRANSAKSI ................................................................................................. 42
2.7 OPERASIONAL PEMBUKAAN REKENING ................................................................... 46
2.8 PERBAIKAN DATA NASABAH DAN REKENING ........................................................... 56
ACTIVITY ................................................................................................................... 59
LAPORAN AKHIR ......................................................................................................... 62
TRANSAKSI ............................................................................................................ 63
(BAB 3) ................................................................................................................... 63
3.1 TUJUAN ................................................................................................................ 64
LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal iii

3.3 TRANSAKSI SETORAN TUNAI ................................................................................. 65
3.4 TRANSAKSI SETORAN KLIRING .............................................................................. 71
3.5 TRANSAKSI SETORAN TUNAI 2 .............................................................................. 76
3.6 TRANSAKSI PENARIKAN TUNAI .............................................................................. 78
3.7 PENGHAPUSAN TRANSAKSI .................................................................................... 81
3.8 MELIHAT TRANSAKSI ............................................................................................ 84
ACTIVITY ................................................................................................................... 88
LAPORAN AKHIR ......................................................................................................... 91
PROSES AKHIR HARI ............................................................................................. 92
(BAB 4) ................................................................................................................... 92
4.1 PENDAHULUAN ..................................................................................................... 93
4.3 OPERASIONAL PROSES AKHIR HARI ....................................................................... 94
4.4 Proses Akhir Hari Aplikasi ....................................................................................... 99
4.4.1 PROSES AKHIR HARI PADA APLIKASI TABUNGAN KSAP ...................................... 99
ACTIVITY ................................................................................................................. 103
LAPORAN AKHIR ....................................................................................................... 105
LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal iv

1
PENGENALAN TABUNGAN DAN APLIKASI
(BAB 1)
LAPORAN PENDAHULUAN
1. Menurut SKAPI, 1992 pengertian tabungan adalah…
2. Sebutkan 5 menu dari cash officer…
3. Proses perhitungan saldo yang disebabkan karena terjadinya transaksi pada
hari yang bersangkutan merupakan tujuan dari…
4. Pada waktu kapan tutup sistem dilakukan…
5. Sebutkan tiga menu utama pada aplikasi tabungan!
6. Sebutkan 5 user yang diizinkan menggunakan aplikasi dalam kegiatan
operasional tabungan!
7. Apa itu GL dan No. R/K ?
8. Jelaskan secara singkat 3 fungsi utama menu "Rekening" dalam sistem
perbankan!
9. Membuka sistem pada menu utama dilakukan oleh....
10. Siapakah petugas manajemen yang membantu teller pada saat membuka
sistem?
LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 1

1.1 LATAR BELAKANG

Perkembangan ilmu dan teknologi informasi yang terjadi saat ini semakin
meningkatkan penerapan teknologi komputer dalam aplikasi perbankan. Pada saat
ini hampir seluruh Bank yang ada cendrung menerapkan sistem komputerisasi
(Computerized system) pada sebagian besar kegiatan dan proses pengolahan data
Bank dengan tujuan memperoleh keunggulan kompetitif dalam dunia perbankan.
Sistem komputerisasi pada operasional perbankan merupakan faktor
penunjang dalam mewujudkan performance atau pelayanan jasa terhadap
konsumen / nasabah perbankan yang baik. Tujuan praktisnya adalah untuk
meningkatkan produktifitas, efisiensi, dan efektifitas operasional bank dalam usaha
melayani nasabah secepat dan sebaik mungkin dengan tujuan akhir untuk dapat
tetap menjaga stabilitas kredibility dan likuiditas bank yang akhir-akhir ini menjadi
pertimbangan utama bagi calon nasabah untuk menyimpan uangnya di bank. Salah
satu penerapan teknologi komputer ( komputerisasi ) dalam dunia perbankan atau
dalam kegiatan bank adalah sistem aplikasi Tabungan yang mensimulasikan
pelaksanaan kegiatan jasa Tabungan di Bank. Sistem ini menggambarkan situasi
yang sebenarnya dalam kegiatan sehari-hari sebuah Bank, yang meliputi prosedur
operasional serta posisi-posisi jabatan dalam Bank yang terlibat dalam sistem
tersebut.
Sistem aplikasi tabungan tersebut menggunakan jaringan komputer (PC LAN)
dengan operating system Novell yang memungkinkan operasional sistem aplikasi
Tabungan secara On Line dan Multi User sehingga operasionalnya bersifat
terintegrasi dengan sistem bank secara keseluruhan. Penggunaan sistem ini
memberikan fasilitas menu yang interaktif sehingga memudahkan pengoperasian
sistem oleh setiap user atau praktikan.
1.2 RUANG LINGKUP MATERI

Materi yang diberikan pada modul aplikasi tabungan disesuaikan dengan latar
belakang landasan teoritis yang sudah diketahui mahasiswa dan tujuan praktikum
secara umum. Mengingat kegiatan praktikum ini hanya dititikberatkan pada

pengenalan aplikasi tabungan maka pemilihan materi praktikum dibatasi pada
pengenalan sistem dan pengoperasian sistem tabungan yang sederhana.
Ruang lingkup materi modul praktikum tabungan yang akan dijelaskan selama
satu semester terdiri dari :
a) Pengenalan sistem.
b) Pembukaan rekening.
c) Transaksi.
d) Proses akhir hari.
e) Proses akhir bulan.
1.3 DEFINISI TABUNGAN

Tabungan adalah simpanan dari pihak ketiga kepada Bank yang penarikannya
atau pengambilannya dapat dilakukan sewaktu-waktu dan menurut syarat-syarat
tertentu yang telah ditetapkan oleh bank penyelenggara ( SKAPI, 1992 ).
Sedangkan yang disebut sebagai bank penyelenggara adalah bank-bank umum
milik negara, bank-bank tabungan milik negara, bank-bank pembangunan daerah dan
bank umum swasta yang memenuhi syarat-syarat yang telah ditetapkan oleh Bank
Indonesia ( BI ).
Penerapan sistem aplikasi pada dasarnya adalah merubah pengolahan data
dari sistem manual yang bersifat prosedural atau langkah-langkah pelayanan
tabungan untuk nasabah menjadi pengolahan data dengan menggunakan komputer.
Secara umum penggunaan sistem aplikasi ini tidak merubah pengertian atau
prosedur-prosedur mengenai Tabungan yang berlaku standar untuk setiap Bank.
Perbedaan yangada lebih bersifat perbedaan dalam cara pelayana terhadap konsumen
ataupun cara pelaporan ( Reporting ) dan disain sistem aplikasinya ( Alur data ).

Pengisian data nasabah dan proses perhitungan atau transaksi tabungan

dengan menggunakan sistem aplikasi ini didasarkan pada pengertian Tabungan
secara teoritis. Pada modul ini landasan toritis lebih dititikberatkan pada persyaratan
pembukaan rekening tabungan, jenis tabungan, dan jenis atau sifat transaksi pada
tabungan.
1.3.1 Persyaratan Umum Penabung

Secara umum persyaratan mengenai tabungan adalah :
a. Penyetoran dan pengambilan tabungan dicatat dalam rekening tabungan atas
nama penabung.
b. Setiap awal bulan, bank akan memberikan salinan rekening tabungan periode
bulan sebelumnya kepada penabung.
c. Sesuai dengan ketentuan pemerintah, pajak atau penghasilan tabungan
ditanggung oleh penabung.
d. Penentuan rekening tabungan akan dikenakan biaya oleh bank sesuai
denganketentuan bank yang bersangkutan.
e. Penabung bertanggung jawab atas penggunaan slip pengambilan tabungan.
f. Bank maupun penabung sewaktu-waktu berhak menghentikan hubungan
rekening tabungan dengan pemberitahuan tertulis sebelumnya.
1.4 PENERAPAN SISTEM APLIKASI TABUNGAN

Perkembangan ilmu dan teknologi informasi berkembang sangat pesat. Pada
saat ini seluruh bank menerapkan sistem yang dahulu manual berubah menjadi
sistem terkomputerisasi. Hal ini bertujuan untuk memperoleh keunggulan kompetitif
dalam kegiatan dan proses pengolahan data bank.
7 user yang diizinkan menggunakan aplikasi dalam kegiatan operasional tabungan:
1. Cash Officer > User ID: COF
2. Head Teller > User ID: HTL
3. Customer Service > User ID: CSO

4. Teller 1 > User ID: GT1

7. Electronic Data Processing > User ID: EDP
1.5 DESKRIPSI SISTEM

Beberapa keungulan atau kelebihan dari sistem aplikasi tabungan yang ada dan
berkembang pada saat ini antara lain adalah dengan penggunaan fasilitas menu.
Fasilitas menu ini merupakan suatu sistem yang sangat membantu dan berguna bagi
user, baik untuk kemudahan penggunaan sistem aplikasi maupun dalam memberi
informasi yang cepat, jelas maupun tepat sesuai dengan kemajuan ilmu komputerisasi
seta bagi kelancaran pelayanan kepada nasabah suatu bank.
Untuk itu dalam sistem aplikasi tabungan ini juga dilampirkan suatu fasilitas
menu aplikasi tabungan yang memberikan informasi bagi para praktikan mengenai
apa saja yang dilakukan dalam sistem aplikasi ini. Untuk judul dari suatu menu atau
sub menu (misal : Menu Cash Officer, Head Teller, Teller) tidak selalu
menggambarkan user yang menggunakan menu atau sub menu tersebut. Namun
dalam hal ini dapat terjadi overlapping, yang tergantung dari batasan wewenang
yang diberikan. Jadi seorang Cash officer dapat masuk ke dalam sub menu teller dan
sebaliknya seorang teller dapat masuk ke sub menu Cash officer. Informasi yang
menjelaskan menu-menu terlampir adalah sebagai berikut :

1.6 PENGENALAN MENU-MENU APLIKASI TABUNGAN
3 menu utama
Membuka Membuka Menutup

sistem terminal sistem
a. Buka sistem
Langkah awal untuk menggunakan suatu aplikasi adalah Buka sistem. Yang pertama
kali membuka sistem adalah Teller sebagai staff ID pertama dilanjutkan oleh kepala
departemen sebagai staff ID kedua. Jika sistem aplikasi tidak dibuka maka aplikasi
tersebut tidak dapat berjalan.
Proses pembukaan sistem dilakukan oleh petugas operasional yaitu teller 1, teller 2,
dar teller 3. Serta dibantu juga oleh petugas manajemen yaitu Cash Officer dan Head
Teller.
Tujuan dari pembukaan sistem adalah untuk menjaga keamanan masing-masing

departemen, karena di sini akan diketahui tanggal proses terakhir, tanggal hari saat
sistem dibuka dan tanggal proses selanjutnya. Jika tanggal-tanggal tersebut tidak
sesuai berarti sistem pernah tidak ditutup, untuk itu perubahan tanggal sistem perlu
dilakukan oleh bagian lain yang mempunyai wewenang untuk merupbah tanggal
sistem. Namun biasanya hal ini jarang terjadi.

b. Buka terminal
Setiap staff ID jika akan menggunakan aplikasi harus melalui menu membuka
terminal. Fungsi ini dipergunakan untuk membuka terminal dari masing-masing
petugas sesuai dengan staff ID dan autorisasinya (wewenangnya).
c. Tutup sistem
Apabila semua kegiatan akhir hari atau akhir bulan telah selesai maka akan dilakukan
tutup sistem. Tutup sistem dilakukan pada akhir hari atau akhir bulan oleh staff
manajemen (cash officer/head teller) dan staff operasional (teller). Sebelum sistem
ditutup kepala departemen akan melakukan pemeriksaan terhadap setiap transaksi
yang terjadi pada hari tersebut.
1.6.1 LANGKAH MEMBUKA TAMPILAN MENU DALAM APLIKASI TABUNGAN

(KSAP) :
1. Start > All programs > KSAP > Restore > ResTab > Enter

2. Start > All programs > KSAP > TAB > IndexTab > Enter
3. Start > All programs > KSAP > TAB > ubah tanggal sesuai dengan yang
tertera > Enter

4. Start > All programs > KSAP > TAB > Tab
1.6.2 LANGKAH MEMBUKA SISTEM

1. Pada tampilan menu utama ketik nomor 1 “membuka sistem” lalu enter.
2. Masukkan staff ID dan password sebagai berikut:

Staff ID: GT1 Staf ID: COF
Password: *** (full) Password: *** (full)

3. Setelah itu akan muncul notifikasi “sistem dibuka”. Sistem terbuka sesuai
dengan wewenang dari masing-masing staff. Contohnya adalah GT1 untuk
Teller 1 dan COF untuk Cash Officer.
4. Untuk kembali ke menu utama ketik Esc.

b) Membuka Terminal
1. Pada tampilan menu utama ketik nomor 2 “membuka terminal” lalu enter.
2. Masukkan staff ID dan password sebagai berikut:

Staff ID: GT1 Password: *** (full)

3. Setelah itu akan muncul tampilan sub menu membuka terminal.
4. Untuk kembali ke menu utama ketik Esc.
c) Langkah Menutup Sistem

1. Pada tampilan menu utama ketik nomor 3 “tutup sistem” lalu enter.

2. Sistem bisa ditutup pada saat akhir hari, maka dari itu untuk saat ini sistem
belum bisa ditutup.
3. Setelah itu akan muncul tampilan sub menu dalam menutup sistem.
1.7 SUBMENU OPERASIONAL TABUNGAN
1.7.1 Menu cash officer ( T01 )
Menu cash officer dipergunakan oleh user (staff bank) yang berjabatan cash
officer atau yang sederajat. Dalam fungsinya sebagai cash officer (atau pejabat bank
yang sederajat), dalam hal ini dia bertindak sebagai pihak yang menyutujui / approval
terhadap suatu transaksi yang dimungkinkan karena batasan wewenang yang
dimilikinya paling tinggi dibandingkan dengan pejabat lain yang akan diterangkan
berikut ini. Adapun menu cash officer ini mencakup :
1. Mengganti password
2. Pemeliharaan Batasan Wewenang
3. Blokir/ Aktif/ Tutup Rekening

4. Pemeliharaan file cabang

5. Update Persen Bunga

6. Cek saldo
7. Penyesuaian Saldo
8. Membuat transaksi GL
9. Cetak Transaksi GL per No. R/K
10. Cetak Transaksi GL per Nota
11. Posting Transaksi Otomatis ke GL
1.7.2 Menu Head Teller ( T02 )

Menu head teller dipergunakan oleh user (staff bank) yang berjabatan sebagai
Head Teller. Dalam hal ini dia bertindak sebagai pemeriksa/ checker terhadap segala
transaksi yang dilakukan oleh para teller. Adapun menu head teller ini mencakup :
1. Mengganti Password
2. Informasi Nama & Alamat Nasabah
3. Pemeliharaan File Nasabah
4. Pemeliharaan Nomor Rekening
5. Pemeliharan Tabel Kode Transaksi
6. Pemeliharaan Fil % Tambahan Bunga
7. Daftar Rekening Yang di Hold
8. Menghapus Transaksi
9. Mencetak Saldo Mundur
10. Reset Kliring
1.7.3 Menu Teller (T03, T04, T05 dan T06)

Menu Teller dipergunakan oleh user (staff bank) yang berjabatan Teller. Dalam
hal ini dia bertindak sebagai pihak pembuat/ maker terhadap suatu transaksi. Adapun
menu teller ini mencakup :
1. Mengganti Password
2. Pembukaan Rekening
3. Transaksi
4. Informasi File Nasabah
5. Informasi No. Rekening Terakhir
6. Informasi Lengkap No. Rekening
7. Informasi Transaksi No. Rekening
1.7.4 Menu Rekening Khusus

Dalam menjalankan fungsinya sebagai bank, kadangkala bank memberikan
suatu pelayanan khusus terhadap nasabah tertentu. Misalnya pelayanan untuk gagi
karyawan dari suatu perusahaan. Untuk pelayanan khususini terdapat pada menu
rekening khusus. Untuk praktikan dasar menu rekening khusus tidak diberikan karena
menu tersebut akan diberikan kepada praktikan tingkat lanjut.
1.7.5 Menu Akhir Hari (T07)

Dalam sistem aplikasi khususnya dilingkungan Bank, proses akhir hari
merupakan salah satu proses yang mutlak harus dijalankan dengan baik dan benar.
Tujuan dari proses akhir hari adalah untuk proses perhitungan saldo yang disebabkan
karena terjadinya transaksi pada hari yang bersangkutan. Setelah proses akhir hari,
saldo hari ini harus sama dengan saldo hari sebelumnya ditambah transaksi hari ini
atau transaksi-transaksi yang efektif pada hari ini, misalnya transaksi back value
(transaksi yang terjadi pada hari sebelum tanggal valuta). Pada menu akhir hari ini
dapat dilakukan berbagai macam pencetakan seperti: daftar pembukaan dan
penutupan rekening, daftar mutasi harian/ teller, daftar posisi saldo rekening daftar
setoran/ tolakan kliring, rekapitulasi kode transaksi, daftar mutasi back value dan
langkah terakhir pada menu akhir hari akalah proses akhir hari.

1.7.6 Menu Akhir Bulan (T07)

Proses akhir bulan bertujuan untuk menghitung bunga dari setiap rekening
koran. Setelah proses akhir bulan ini maka saldo total pada bulan ini merupakan saldo
awal untuk bulan berikutnya. Pada akhir bulan dilakukan perhitungan akhir bulan,
pencetakan biaya administrasi, daftar bunga, kredit nota (bunga), debet nota (pph
23), debet nota (biaya adm), daftar kupon, daftar biaya materai < 1000, daftar sandi
07, salinan rekening dan proses akhir bulan.
1.8 PROSEDUR OPERASIONAL TABUNGAN

Dalam aplikasi Tabungan, perlu diketahui dahulu prosedur operasional pada
departemen tabungan. Langkah awal untuk menggunakan suatu aplikasi adalah Buka
sistem. Dalam kegiatan operasional ini ada 7 User yang diijinkan menggunakan
aplikasi dan masing-masing user mempunyai tugas masing-masing. Petugas tersebut
adalah :
1. Cash Officer, dengan User ID COF
2. Head Teller, dengan User ID HTL
3. Teller 1, dengan User ID GT1
6. Costumer Service, dengan User ID CSO
7. Electronic Data Processing, dengan User ID EDP
Setelah sistem di buka, maka proses berikutnya adalah mengefektifkan transaksi
kliring kemarin dengan jalan melakukan Reset Kliring. Kemudian lakukan proses
harian diantaranya buka rekening dan transaksi. Jika telah sampai akhir hari kerja,
maka sebelum tutup sistem dilakukan proses akhir hari (pada bab 4) dan jika ternyata
akhir bulan, maka proses akhir bulan ( bab 5) harus dilakukan dahulu.

1.9 SUBMENU APLIKASI TABUNGAN

MENU UTAMA
1. Membuka Sistem
2. Membuka Terminal
3. Tutup Sistem
SUB MENU
1. Menu Cash Offiser
2. Menu Head Teller
3. Menu Teller
4. Menu Rekening Khusus
5. Menu Akhir Hari
6. Menu Akhir Bulan
MENU CASH OFFISER MENU HEAD TELLER MENU TELLER MENU REK. KHUSUS MENU AKHIR HARI MENU AKHIR BULAN
1. Mengganti 1. Mengganti 1. Mengganti 1. Pembukaan Rek. 1. Daftar 1. Daftar Biaya
Password Password Pasword Khusus Pembukaan R/K Administrasi
2. Pemeliharaan 2. Informasi Nama 2. Pembukaan 2. Pemeliharaan 2. Daftar Penutupan 2. Perhitungan
Batasan dan Alamat Rekening Rekening khusus R/K Akhir Bulan
Wewenang 3. Pemeliharaan File 3. Transaksi 3. Daftar 3. Daftar Rekening 3. Daftar Bunga
3. Blok/Aktif/Tutup Nasabah 4. Informasi Pembukaan Rek. Yang di blikir 4. Print Kredit Nota
Rekening 4. Pemeliharaan Nasabah Khusus 4. Daftar R/K Tidak (BNG)
4. Pemeliharaan File Nomor Rekening 5. Informasi No R/K 4. Daftar Penutupan aktif 5. Print Debet Nota
Cabang 5. Pemeliharaan terkahir Rek. Khusus 5. Daftar Nama & PPH23
5. Update Persen Tabel Kode 6. Informasi 5. Daftar Rek. Alamat 6. Print Debet B.
Bunga Transaksi Lengkap Nomor Khusus yang di 6. Daftar Mutasi Adm
6. Cek Saldo 6. Pemeliharaan File Rekening blokir Harian PerTeller 7. Daftar Kupon
7. Penyesuaian Saldo Persen (%) 7. Informasi 6. Daftar Gaji Rek. 7. Daftar Mutasi 8. Daftar B. Materai
8. Membuat Tambahan Transaksi nomor Khusus Harian <1000
Transaksi GL 7. Daftar Rekening Rekening 7. Poasting Gaji 8. Hdaftar Mutasi 9. Daftar Sandi 07
9. Cetak Transaksi GL 8. Menghapus Rekening Khusus Periode 10. Cetak Salinan
PerRekening Transaksi ke Rekening 9. Daftar Mutasi Rekening
10. Cetak Transaksi GL 9. Mencetak Saldo Tabungan yang Dihapus 11. Proses Akhir
Per Nota mundur 8. Mengganti 10. Daftar Posisi Bulan
11. Posting Transaksi 10. Reset Kliring Password Saldo
GL 9. Input Gaji 11. Daftar Setoran
Rekening kHusus Kliring
12. Daftar Bunga
samapai dengan
Hari ini
13. Rekap. Kode
Transaksi
14. Daftar Perubahan
Data Nasabah
15. Daftar Back
Value
16. Proses Akhir Hari
Gambar 1.2. Struktur Menu Aplikasi Tabungan

Menu dalam aplikasi Tabungan terdiri dari beberapa tingkat, mulai dari Menu Utama
terdiri dari 3 pilihan, yaitu Membuka Sistem, Membuka Terminal dan Tutup Sistem.
Pada Sub Menu terdapat 6 pilihan menu, yaitu Menu Cash Offiser, Menu Head Teller,
Menu Teller, Menu Rekening Khusus, Menu Akhir Hari dan Menu Akhir Bulan. Setiap
user yang membuka sistem.
1.10 PARAMETER APLIKASI TABUNGAN

Pada aplikasi Tabungan terdapat parameter yang berlaku umum untuk setiap
rekening tabungan, diantaranya
a. Batasan Wewenang
b. File cabang
c. Update Persen Bunga
d. Tabel Kode Transaksi
e. File % Tambahan Bunga
1.10.1 LANGKAH MEMBUKA PARAMETER APLIKASI TABUNGAN MELALUI

STAFF CASH OFFICER
a) Membuka “pemeliharaan batasan wewenang” pada Menu Cash Officer
1. Pada tampilan menu utama ketik nomor 2 “membuka terminal” lalu enter.

2. Masukkan staff ID: COF untuk staff cash officer dan dan password: ***
(full) lalu enter.
3. Pilih menu cash officer dengan cara ketik nomor 1 lalu enter.
4. Pada tampilan menu cash officer pilih nomor 2 “pemeliharaan batasan

wewenang” lalu enter.

5. Setelah itu, akan muncul tampilan pemeliharaan batas wewenang dimana

terdapat: kode batasan dan batas pengambilan.
Jika ingin menambah kode ketik 1, ketik 2 untuk koreksi, ketik 3 untuk
menghapus kode batasan, ketik 4 untuk melihat semua kode batasan yang
telah dibuat dan ketik 5 untuk keluar dari tampilan pemeliharaan batasan
wewenang.

6. Disini akan mencoba melihat semua kode batasan yang telah dibuat dengan
mengetik nomor 4 lalu enter.
7. Masukan kode batasan dengan mengetik 01 lalu enter > pilih screen lalu
ketik 1 > kemudian akan muncul kode dan batasan pengambilan, jika sudah
merasa benar tekan enter > ketik 5 untuk keluar dan selesai.

b) Melihat “file parameter cabang” pada Menu Cash Officer.

1. Pada tampilan menu cash officer pilih nomor 4 “pemeliharaan file cabang” lalu
enter.
2. Setelah itu akan muncul tampilan file parameter cabang. Jika ingin menambah
ketik 1, ketik 2 untuk koreksi, ketik 3 untuk menghapus batasan, ketik 4 untuk
selesai.
3. Disini akan mencoba mengkoreksi dengan mengetik nomor 02 lalu enter.

4. Masukan kode cabang dengan mengetik 01 lalu enter > lalu akan muncul
nama cabang dan saldo per hari.
5. Jika ingin mengoreksi pilih YA atau jika tidak pilih TIDAK dengan mengetik Y
atau T lalu enter .
6. Setelah itu akan muncul kembali ke tampilan awal karena sudah benar, lalu
ketik 4 untuk keluar dan selesai.

c) Melihat “update persen bunga” pada Menu Cash Officer.

1. Pada tampilan menu cash officer pilih nomor 5 “update persen bunga” lalu
enter.
2. Setelah itu akan muncul tampilan update persen bunga kemudian esc, jika
telah selesai melihat update terbaru.

1.10.2 LANGKAH MEMBUKA PARAMETER APLIKASI TABUNGAN MELALUI

HEAD TELLER
a) Membuka “pemeliharaan batasan wewenang” pada Menu Head Teller.
1. Pada tampilan menu utama ketik nomor 2 “Membuka Terminal” lalu enter.
2. Masukkan staff ID: HTL untuk staff head teller dan password: *** (full) lalu
enter.
3. Pada sub menu pilih “menu head teller” dengan cara ketik nomor 2 lalu
enter.
4. Pada tampilan menu head teller, nomor 6 “pemeliharaan file % tambahan

bunga” enter.
5. Setelah itu akan muncul tampilan pemeliharaan tabel jumlah % bunga. Jika
ingin menambah data ketik 1, ketik 2 untuk mengubah data, ketik 3 untuk
memantau data, ketik 4 untuk menghapus data, ketik 5 untuk melihat
semua, ketik 6 untuk exit.
6. Disini akan coba memantau data dengan mengetik nomor 3 lalu enter.
7. Memasukkan nomor record dengan mengetik 01 lalu enter > kemudian

akan muncul batas awal, batas akhir dan jumlah persen > jika sudah
selesai pilih tidak untuk keluar > ketik 6 untuk exit dan selesai.

b) Melihat “pemeliharaan tabel kode transaksi” pada Menu Head Teller.

1. Pada tampilan menu head teller, nomor 5 “pemeliharaan tabel kode
transaksi” lalu enter.

2. Setelah itu akan muncul tampilan tabel kode transaksi. ketik 1 untuk
menambah data, ketik 2 untuk mengubah data, ketik 3 untuk menghapus
data, ketik 4 untuk melihat data, ketik 5 untuk keluar.
3. Disini akan mencoba mengubah data dengan mengetik nomor 2 lalu enter.
4. Masukkan kode transaksi dengan mengetik 01 lalu enter > kemudian tekan
enter dari keterangan sampai Master tiket > Jika data sudah benar pilih YA
dengan mengetik Y > ketik 5 untuk exit dan selesai.
ACTIVITY
1) siapakah staff id yang dapat membuka atau mengaktifkan sistem pada aplikasi
tabungan (KSAP)?
a. COF & CSO
b. CSO & HTL
c. GT1 & COF
d. GT1 & CSO
2) Proses perhitungan saldo yang disebabkan karena terjadinya transaksi pada hari
yang bersangkutan merupakan menu dari…
a. Menu Rekening Khusus
b. Menu Teller
c. Menu Akhir Hari
d. Menu Akhir Bulan
3) Bank Sentral di Indonesia adalah….

a. Bank Indonesia
b. Bank Syariah Indonesia
c. Bank Cipung
d. Bank Mandiri
4) Siapa yang melakukan penutupan sistem…

a. Cash Officer dan Teller
b. Customer Service dan Teller
c. Teller 1 dan Teller 3
d. Cash Office dan Customer Service

5) yang di bawah ini yang termasuk User (staff bank) yang berjabatan sebagai teller
dengan user ID Kecuali.
a. GT1
b. GT3
c. GT2
d. GT4
6) Fungsi Menu Cash Officer berikut yang benar adalah…

a. Pemeriksa/checker segala transaksi yang dilakukan teller
b. Pembuat/maker suatu transaksi
c. Penyetuju sebuah transaksi
d. Pengeola traksaksi yang dilakukan teller
7) Total ada berapa user ID yang dapat mengoperasikan KSAP?

a. 6
b. 7
c. 8
d. 9
8) Tujuan utama bank menerapkan sistem terkomputerisasi adalah

untuk...
a. Meningkatkan jumlah karyawan bank
b. Mempermudah proses pengolahan data nasabah
c. Memperbanyak jenis produk dan layanan bank
d. Meningkatkan gaji karyawan bank

9) User ID untuk Cash Officer adalah…

a. COC
b. CSO
c. COF
d. CHO
10) User ID untuk Head Teller adalah….

a. HDL
b. HDT
c. HED
d. HTL

LAPORAN AKHIR
1. Sebutkan 6 Sub Menu Pada Aplikasi Tabungan (KSAP)!
2. Sebutkan Langkah Membuka Tampilan Menu Dalam Aplikasi KSAP!
3. Apa Fungsi Dari Menu Head Teller?
4. Tujuan Pembukaan Sistem Adalah?
5. Apa Yang Dimaksud Dengan Menu Rekening Khusus?
6. Jelaskan Perbedaan Menu Akhir Hari Dan Menu Akhir Bulan!
7. Sebutkan Parameter-Parameter Aplikasi Tabungan!
8. Jelaskan Langkah-Langkah Dalam Proses "Pemeliharaan Tabel Kode Transaksi"
Pada Aplikasi Tabungan!
9. Tujuan Membuka Terminal Adalah….
10. Apa Fungsi Dari Menu Cash Officer?

2
PEMBUKAAN REKENING
(BAB 2)
LAPORAN PENDAHULUAN
1. Dalam rekening tabungan cek digit digunakan untuk...
2. Siapakah yang terlibat dalam proses pembukaan rekening tabungan?
3. Seorang Manusia Bumi melakukan setoran tunai sebesar Rp 25.000.000.
Buatlah jurnal beserta kode transaksi!
4. Pada tanggal 20 Januari 2024 saldo tabungan sebesar Rp 200.000.000, suku
bunga pada saat itu 15%. Berapa jumlah tabungan pada tanggal 31 Januari
2024?
5. Warkat apa saja yang ada didalam SKNB
6. Sebutkan Jenis transaksi tunai!
7. Sebutkan Jenis transaksi non-tunai (2)!
8. Jelaskan keuntungan dan kekurangan menggunakan metode saldo terendah
dalam menghitung bunga tabungan!
9. Informasi nama dan alamat nasabah terdapat pada menu….
10. Informasi rekening terakhir terdapat pada menu….

2.1 DESKRIPSI UMUM

Sistem aplikasi tabungan yang dipergnakan oleh Laboratorium Perbankan
bersifat integrated banking operational system dengan memakai sistem jaringan
kerja komputer yang saling berhubungan untuk setiap tr ansaksi. Pengertian
integrated tersebut meliputi kesatuan dalam proses pembukuan atau pelaporan
keuangan bank serta kemungkinan penerapan sistem On line antar bagian atau
antar cabang.
Proses pembukaan rekening tabungan merupakan tahap awal dalam
operasional sistem aplikasi tabungan yang pada prinsipnya membuat nomor
rekening tabungan nasabah. Proses transaksi selanjutnya ditampung pada nomor
tabungan tersebut.
Langkah-langkah operasional dalam pembukaan rekening tabungan nasabah
melibatkan aspek registrasi atau pengisian data nasabah oleh Costumer Service
dan penerimaan transaksi setoran pembukuan dilakukan oleh Teller.

Proses pembukaan rekening melibatkan menu Head Teller dan Customer
Service atau Teller yang menggambarkan batasan wewenang masing-masing posisi
tersebut dalam proses pembukaan rekening tabungan. Informasi untuk setiap
menu tersebut adalah sebagai berikut :
1. Menu Head Teller
a. Informasi nama dan alamat nasabah
b. Pemeliharaan file nasabah
c. Pemeliharaan nomor rekening
2. Menu Teller
a. Pembukaan rekening
b. Informasi file nasabah
c. Informasi nomor rekening terskhir
d. Informasi lengkap nomor rekening
2.3 ALUR PROSES TABUNGAN
Penjelasan :
1. BUKA SISTEM yang dilakukan oleh teller. Kenapa oleh teller dan di bawahnya
ada HeadTeller atau COF karena biasanya dalam suatu bank bawahannya dulu
yang datang setelah itu baru atasannya.
2. MEMBUKA TERMINAL
3. RISET KLIRING, riset kliring digunakan untuk menghapus transaksi yang
sebelumnya terjadi yang biasanya dilakukan satu kali dalam satu hari oleh
Headteller. ada pilihan ya atau tidak, jika ya maka akan dilakukan riset kliring,
Setelah itu kembali ke Buka terminal dan jika tidak maka langsung ke
pertanyaan
4. PUNYA REKENING, Nasabah memiliki rekening atau tidak yang ditanyakan
oleh teller jika tidak punya rekening maka langsung kebuka rekening setelah
itu kembali ke Buka terminal dan jika sudah mempunyai rekening langsung ke
transaksi
5. TRANSAKSI, yang dilakukan oleh General Teller 1 dan General Teller 2
6. BUTUH PERSETUJUAN, biasanya ada batasan untuk teler 1 dan teller 2.
teller 1 yaitu 5 juta teller 2 lebih dari 5 juta biasanya persetujuan itu dilakukan
jika transaksi lebih dari 5 juta maka pilih langsung ke persetujuan yang
dilakukan oleh HeadTeller lalu langsung cetak Tapi kalau tidak ada
persetujuan langsung cetak saja.
7. ADA TRANSAKSI, pada umumnya bank tutup pada pukul 15.00 Jadi sebelum
jam 15.00 nasabah masih bisa melakukan transaksi maka jika nasabah datang
sebelum jam 15.00 alurnya kembali lagi ke transaksi dan jika sudah pukul
15.00 langsung ke akhir hari. Akhir hari sampai tanggal 15 jika sebelum
tanggal 20.
8. AKHIR BULAN misalkan sudah melewati tanggal 20 maka disimpan di akhir
bulan lalu tutup sistem, sedangkan kalau sebelum tanggal 20 Maka langsung
tutup sistem kemudian selesai.
2.4 SISTEMATIKA PENOMORAN REKENING TABUNGAN

Nomor rekening tabungan merupakan sederetan angka yang unik yang
berfungsi sebagai field key yang memudahkan pencarian informasi mengenai data
nasabah. Dalam nomor rekening memuat informasi mengenai identitas Bank,
sistem aplikasi yang digunakan, kode mata uang, nomor urut nasabah dan cek
digit yang digenerate secara otomatis oleh komputer.
Pada sistem aplikasi tabungan ini, jumlah digit yang digunakan untuk nomor
rekening sebanyak 11 digit. Adapun pola pembagian deret digit sebagai berikut :
0 1 0 5 0 0 0 1 2 3 x
D1 D2 D3 D4 D5 D6 D7 D8 D9 D10 D11
Keterangan :
1. D1-D2 menunjukan kode cabang bank, kapasitas maks. Jumlah cabang yang
dapat ditampung sebanyak 100 kanotr cabang, yaitu mulai 00 sampai 99.
2. D3-D4 menunkujan kode aplikasi/ofset, mulai nomor 00 sampai 99.
3. D5 menunjukan kode mata uang yang digunakan pada nomor rekening ini,
mulai kode 0 sampi 9.
4. D6-D10 menunjukan nomor urut nasabah yang dapat menampung 99.999
orang nasabah, yaitu mulai 00001 sampai 99.999.
5. D11 adalah check digit yang digenerate otomatis oleh komputer dengan rumus
matematik berdasarkan isi data pada digit 1 sampai 10.
Rumus : X = 10
∑ (i x Di) Kode Nama Aplikasi
I=1 03
GIRO
Kode Aplikasi pada nomor rekening 04
DEPOSITO
6. D5 menunjukan kode mata uang
yang digunakan pada nomor rekening 05
ini, mulai kode 0 sampai 9. TABUNGAN
7. D6-D10 menunjukan nomor urut
nasabah yang dapat menampung 06
99.999 orang nasabah, yaitu mulai LOAN
00001 sampai 99.999
8. D11 adalah check digit yang digenerate otomatis oleh komputer dengan rumus
matematik berdasarkan isi data pada digit 1 sampai 10.
● Cara Mencari Kode Digit (dengan mengalikan no rekening sesuai dengan
urutan nya)
0 x 1 = 0
1 x 2 = 2
0 x 3 = 0
5 x 4 = 20
0 x 5 = 0
0 x 6 = 0
0 x 7 = 0
1 x 8 = 8
2 x 9 = 18
3 x 10 = 30 +
78
2.5 JENIS-JENIS TABUNGAN
Jenis-jenis tabungan dapat diklasifikasikan berdasarkan cara perhitungan

bunga dan jenis mata uang yang dipakai pada bank yang bersangkutan.
Adapun cara perhitungan bunga terdiri dari:

a) Saldo Harian
• Bunga dihitung setiap hari dan total jumlah bunga bulan yang bersangkutan
ditambah ke rekening pada awal bulan berikutnya.
Rumus:
● Saldo Harian
Contoh Soal:
• Pada tanggal 3 mei 2021 saldo tabungan sebesar Rp 250.000.000, suku bunga
pada saat itu adalah 14%. Berapa jumlah bunga pada tanggal 18 mei 2022?
Jawab: Saldo Harian
b. Saldo Rata-rata
● Bunga dihitung berdasarkan saldo rata-rata selama satu bulan
Rumus:
● Saldo Rata-rata
● Contoh Soal:
● Pada tanggal 2 mei 2021 saldo tabungan sebesar Rp 200.000,
● Pada tanggal 16 mei 2021 saldo tabungan sebesar Rp 500.000,
● Pada tanggal 25 mei 2021 saldo tabungan sebesar Rp 850.000.
● Berapa saldo bunga akhir bulan mei dengan suku bunga 15 %?

Jawab:
Saldo Rata-rata
= Rp 175.651,7
c. Saldo Terendah
● Bunga dihitung berdasarkan saldo yang paling rendah selama periode
waktu perhitungan.
Rumus:
● Saldo Terendah
● Contoh Soal:
● Pada tanggal 5 mei 2021 saldo tabungan sebesar Rp500.000.

● Pada tanggal 18 mei 2021 saldo tabungan sebesar Rp700.000.
● Pada tanggal 23 mei saldo tabungan sebesar Rp300.000.
Maka perhitungan bunga saldo terendah pada bulan mei 2021, jika suku bunga
18% adalah?
Jawab: Saldo Terendah
Sedangkan untuk jenis mata uang akan berdasarkan kepada jenis Bank nya,
apakah Bank tersebut termasuk Bank Devisa atau Non Devisa? Untuk Bank Devisa

akan menggunakan mata uang asing (Dollar) dan untuk Bank Non Devisa akan
menggunakan mata uang rupiah.
CONTOH SOAL
1. Tuan Jaemin melakukan setoran tunai sebesar Rp 18.000.000.

Jawab:
Jurnal Umum (Setoran Tunai Tuan Jaemin):
No. Bukti: ST 001
Kas Rp.18.000.000
Tabungan Rp.18.000.000
1. Tuan Jaehyun merupakan nasabah bank gunadarma, ia menerima cek

sebesar Rp 55.000.000 dari Tuan Renjun yang merupakan nasabah bank DKI.
Kemudian cek tersebut digunakan untuk membuka rekening giro!
Jawab:
Jurnal Umum (Setoran Kliring Tuan Jaehyun):

No. Bukti: PKG 001
Setoran Kliring Rp 55.000.000
Giro Rp 55.000.000
2. Tuan Jaemin melakukan setoran tunai sebesar Rp 10.000.000

Jawab:
Jurnal Umum (Setoran Tunai Tuan Jaemin):
No. Bukti: ST 002
Kas Rp.10.000.000
Tabungan Rp.10.000.000

3. Tuan Jeno melakukan penarikan tunai sebesar Rp 5.000.000

Jawab:
Jurnal Umum (Penarikan Tunai Tuan Jeno):

No. Bukti: PT 002
Tabungan Rp 5.000.000
Kas Rp 5.000.000
2.6 KODE TRANSAKSI
Kode transaksi dalam konteks lembaga keuangan merujuk pada serangkaian

karakter atau angka yang digunakan untuk mengidentifikasi dan melacak transaksi
keuangan tertentu. Kode transaksi ini penting dalam pengelolaan dan pelacakan
aktivitas keuangan, serta memungkinkan untuk mengklasifikasikan jenis-jenis
transaksi yang berbeda. Berikut adalah beberapa materi yang menjelaskan lebih
lanjut tentang kode transaksi dalam komputasi lembaga keuangan:
1. Fungsi Kode Transaksi:

o Identifikasi: Kode transaksi digunakan untuk mengidentifikasi jenis transaksi
tertentu. Misalnya, pembelian, penjualan, transfer dana, dan lain-lain.
o Pemrosesan Otomatis: Memungkinkan sistem komputer untuk secara otomatis
memproses transaksi keuangan tanpa perlu intervensi manusia berlebihan.
o Pelacakan dan Pelaporan: Memfasilitasi pelacakan dan pelaporan aktivitas
keuangan. Dengan kode transaksi yang tepat, lembaga keuangan dapat
menghasilkan laporan keuangan yang akurat dan terperinci.
o Kepatuhan dan Audit: Membantu dalam memastikan kepatuhan terhadap
regulasi keuangan dan memfasilitasi proses audit.

2. Format Kode Transaksi:

o Alfanumerik: Kode transaksi dapat terdiri dari kombinasi huruf dan angka.
o Panjang Variabel: Panjang kode transaksi dapat bervariasi tergantung pada
kebutuhan dan kompleksitas sistem.
o Struktur Hierarkis: Dalam beberapa kasus, kode transaksi dapat mengandung
struktur hierarkis yang menunjukkan hubungan antara jenis transaksi yang
berbeda.
3. Contoh Kode Transaksi Umum:

o TRF: Kode untuk transaksi transfer dana antar akun.
o PUR: Kode untuk transaksi pembelian.
o SAL: Kode untuk transaksi penjualan.
o DEP: Kode untuk transaksi penyetoran dana.
o WDR: Kode untuk transaksi penarikan dana.
o INT: Kode untuk transaksi bunga atau pendapatan bunga.
4. Implementasi dalam Sistem Perbankan dan Keuangan:

o Sistem Basis Data: Informasi tentang kode transaksi disimpan dalam basis data
lembaga keuangan dan diakses oleh sistem komputer untuk pemrosesan
transaksi.
o Integrasi Sistem: Kode transaksi perlu diintegrasikan dengan berbagai sistem
internal lembaga keuangan, termasuk sistem perbankan, sistem pembayaran,
dan sistem manajemen risiko.
o Validasi dan Keamanan: Diperlukan kontrol validasi yang ketat untuk
memastikan bahwa kode transaksi yang digunakan adalah sah dan aman.

5. Peran dalam Pelaporan Keuangan:

o Akuntansi: Kode transaksi digunakan dalam pencatatan transaksi ke dalam
buku besar dan dalam penyusunan laporan keuangan.
o Pengukuran Kinerja: Memungkinkan lembaga keuangan untuk mengukur
kinerja keuangan dan menganalisis tren menggunakan data transaksi yang
terkait.
6. Standar Industri:
o ISO 8583: Standar yang digunakan dalam sistem pembayaran elektronik untuk
transmisi data antara terminal pembayaran dan prosesor jaringan.
o SWIFT: Standar komunikasi internasional untuk lembaga keuangan yang
digunakan dalam mentransfer informasi keuangan secara aman dan efisien.
7. Tantangan dan Inovasi:

o Kompleksitas Transaksi: Seiring berkembangnya produk dan layanan keuangan,
kode transaksi harus terus diperbarui dan disesuaikan dengan kebutuhan baru.
o Kepatuhan Regulasi: Lembaga keuangan harus memastikan bahwa kode
transaksi mereka mematuhi regulasi keuangan yang berlaku.
o Inovasi Teknologi: Penggunaan teknologi seperti kecerdasan buatan (AI) dan
analisis big data dapat meningkatkan efisiensi dalam pengelolaan kode transaksi
dan analisis keuangan.
Dengan pemahaman yang baik tentang kode transaksi, lembaga keuangan dapat
memastikan bahwa operasi mereka berjalan lancar, aman, dan sesuai dengan regulasi
yang berlaku.

Kode transaksi pada faktur pajak biasanya mengacu pada jenis transaksi atau
aktivitas yang terjadi dalam proses bisnis tertentu. Di bawah ini adalah beberapa
contoh kode transaksi yang umumnya digunakan pada faktur pajak:
1. Penjualan Barang atau Jasa:
01: Penjualan barang kena pajak.
02: Penjualan jasa kena pajak.
03: Penjualan barang dan jasa kena pajak.
2. Retur Penjualan:
04: Retur penjualan barang kena pajak.
05: Retur penjualan jasa kena pajak.
06: Retur penjualan barang dan jasa kena pajak.
3. Pembelian Barang atau Jasa:

07: Pembelian barang kena pajak.
08: Pembelian jasa kena pajak.
09: Pembelian barang dan jasa kena pajak.
4. Retur Pembelian:
10: Retur pembelian barang kena pajak.
11: Retur pembelian jasa kena pajak.
12: Retur pembelian barang dan jasa kena pajak.
5. Lainnya:
13: Penerimaan pembayaran uang muka.
14: Penerimaan pembayaran lunas.
15: Penerimaan pembayaran cicilan.

Contoh Penggunaan Kode Transaksi:

Misalnya, pada sebuah faktur pajak, untuk mencatat penjualan barang kena pajak,
kode transaksi yang digunakan dapat menjadi "01". Demikian pula, untuk mencatat
retur pembelian barang kena pajak, kode transaksi yang tepat mungkin adalah "10".
Pentingnya Kode Transaksi dalam Faktur Pajak:
● Identifikasi: Kode transaksi memungkinkan pemisahan dan identifikasi jenis
transaksi yang berbeda dalam laporan pajak.
● Kepatuhan: Menggunakan kode transaksi yang sesuai membantu dalam
memastikan kepatuhan terhadap aturan perpajakan yang berlaku.
● Pelaporan: Memudahkan proses pelaporan dan pencatatan pajak karena transaksi
diklasifikasikan secara jelas berdasarkan jenisnya.
● Audit: Memfasilitasi proses audit pajak dengan menyediakan jejak yang jelas
tentang jenis dan volume transaksi yang terjadi.
Penting untuk dicatat bahwa kode transaksi dalam faktur pajak dapat bervariasi
tergantung pada peraturan pajak yang berlaku di suatu negara atau yurisdiksi
tertentu. Oleh karena itu, lembaga keuangan atau entitas bisnis harus memastikan
bahwa mereka memahami dan menerapkan kode transaksi yang sesuai dengan
ketentuan pajak yang berlaku di tempat mereka beroperasi.
2.7 OPERASIONAL PEMBUKAAN REKENING
Bagian ini akan menjelaskan langkah-langkah pembukaan rekening tabungan

secara terperinci dan disusun secara kronologis. Kegiatan ini akan dilakukan sesuai
dengan dengan informasi yang diminta pada tampilan screen, yaitu pemilihan menu
yang akan digunakan, pengisian atau koreksi data yang diminta atau mencari
informasi mengenai nomor rekening nasabah. Informasi yang diharapkan tersebut
bisa ditampilkan pada monitor dan atau dicetak pada printer.

a. Membuka Sistem
Proses membuka sistem dilakukan oleh dua orang petugas bank (dual costudian)
dengan tingkat jabatan yang berbeda, yaitu Teller dan Cash Officer atau posisi
jabatan yang lebih tinggi lainnya. Tujuannya adalah untuk menjamin keamanan
penggunaan sistem aplikasi serta pemeriksaan tanggal proses pada kegiatan hari
ini.
Langkah awal dalam pembukaan rekening adalah memasuki tampilan Menu Utama
seperti gambar berikut.
Gambar 1
Dari menu utama diatas pilih no.1 (Membuka Sistem), kemudian akan keluar
permintaan untuk mengisi Staff-ID kedua posisi jabatan yang berwewenang yaitu
Teller dan Cash Officer atau Head Teller seperti pada gambar 2.

Gambar 2
Jika tanggal hari ini tidak sama dengan tanggal mesin, maka akan tampil
peringatan:
TANGGAL MESIN TIDAK SAMA
Untuk itu Teller harus melaporkan hal tersebut kepada Cash Officer dan oleh
cash officer tanngal mesin akan dirubah. Karena untuk merubah tanggal mesin
merupakan wewenang dari cash officer. Jika semua persyaratan membuka
sistem telah dipenuhi maka langkah selanjutnya adalah membuka terminal.
b. Membuka terminal
Dari menu utama pilih no.2 ( Membuka Terminal ) seperti terlihat pada gambar
3.

Gambar 3
Untuk membuka terminal dengan user ID Customer Service atau Teller maka
pada input Staff-ID tinggal ketikan kodenya yaitu T03 atau T04 dengan
password masing-masing usernya. Kemudian akan muncul tampilan Sub Menu
seperti terlinat pada gambar 4.
Gambar 4
Dari tampilan sub menu kita pilih no.3 (menu teller) untuk melakukan
pembukaan rekening nasabah.

c. Menu Teller
Setelah kita memilih menu teller maka akan muncul tampilan menu teller
seperti gambar 5 berikut ini.
Gambar 5
Teller memiliki beberapa wewenang seperti yang terlihat pada gambar 5.

Dalam kasus pembukaan rekening untuk nasabah baru maka kita pilih no.2 (
Pembukaan Rekening ), sehingga terlihat tampilan seperti gambar 6.

Gambar 6
d. Pembukaan Rekening
Setelah memilih menu pembukaan rekening, maka akan ditanyakan nama akhir
dari nasabah tersebut. Apabila Id nasabah tidak ada maka akan ditanyakan
untuk pembuatan record baru seperti gambar 7.
Gambar 7

Untuk nasabah baru dengan record baru maka kita pilih “Y” sehingga muncul
tampilan input nasabah baru seperti pada gambar 8.
Gambar 8
e.Input File Nasabah
Tampilan input file nasabah merupakan formulir pembukaan rekening yang

harus diisi dengan lengkap dan benar.
Hal-hal yang perlu diperhatikan :
1) Golongan pemilik
Untuk melihat kode golongan pemilik, tekan F2 seperti berikut :
KODE KETERANGAN

870 Asuransi
900 Perusahaan
910 Yayasan/Badan Sosial
921 Koperasi K.U.D
929 Koperasi Lainnya
930 Perorangan
950 Lainnya
2) Referensi
Sebagai rekomendasi bank dari mana nasabah tersebut mendapat
informasi. Jika referensinya berasal dari staff bank maka referensi ini dapat
digunakan untuk menilai dan menentukan kondite dan prestasi kerja dari staff
bank tersebut. Jika referensi berasal dari nasabah bank maka referensi ini
dapat digunakan sebagai catatan bank untuk memberikan fasilitas yang lebih
kepada nasabah tersebut.
3) Alamat surat
Alamat surat diisi sesuai dengan keinginan nasabah yang nantinya di
pergunakan untuk keperluan rekomendasi bank. Pilihan tersebut meliputi; 0
untuk alamat rumah, 1 untuk alamat kantor dan 2 untuk hold yaitu nasabah
mengambil surat sendiri ke bank.
4) NPWP ( Nomor Pokok Wajib Pajak )

Merupakan NPWP nasabah yang telah dikenakan wajib pajak oleh Dirjen
Pajak.
5) Acc. O / S.A ( Account Officer / Service Assistant )

Service assistant mempunyai wewenang dan bertanggung jawab terhadap

segala sesuatu yang berhubungan dengan jasa dan produk bank yang akan
diberikan kepada nasabah dan calon nasabah seperti melayani dan
memberikan keterangan lengkap, menerima dan meneliti formulir aplikasi yang
telah diisi, meminta persetujuan kepada officer yang berwenang, membantu
kegiatan promosi dan menyimpan semua dokumen-dokumen nasabah. Untuk
melihat daftar Account Officer tersebut adalah dengan menekan F1 seperti
tabel berikut ini.
KODE DEPARTEMEN ACCOUNT OFFICER SEX
1 Maketing Sigit HS P
2 Marketing Bagus P
3 Marketing Ellys W
4 Marketing Neneng W
5 Marketing Diah W
f.Group
Fasilitas group disediakan untuk beberapa nasabah yang tergabung dalam
satu rekening dengan tujuan untuk mempercepat pencarian data nasabah.
Setelah semua pengisian formulir sudah benar maka data-data dari

nasabah disimpan dengan menekan [ S ]impan kemudian tekan Enter maka
akan tampil seperti gambar 9.

Informasi yang harus diberikan pada tampilan tersebut meliputi penetapan

suku bunga, biaya administrasi dan kode cara perhitungan bunga. Pengertian
setiap aspek-aspek tersebut adalah sebagai berikut :
1 ) Suku Bunga / Tahun
Default dari suku bunga / tahun untuk semua jenis tabungan adalah 0 yang
berarti semua nasabah yang diisi dengan 0 maka tingkat suku bunga
berdasarkan tabel yang telah ditetapkan pada pilihan menu lain. Jika ada
Prime Customer ( nasabah khusus ) yang meminta special rate ( bunga
khusus ) maka pada isian tersebut dicantumkan sesuai dengan tingkat suku
bunganya yang memerlukan persetujuan dari cash officer.
2 ) Biaya Administrasi
Seorang nasabah dikenakan biaya administrasi jika ada transger atau biaya
materai dan sebagainya. Dan biaya administrasi ini dihitung sebelum proses
akhir bulan. Untuk pembukaan rekening bagi nasabah baru tidak dikenakan
biaya administrasi sehingga isiannya adalah 0.

3 ) Kode Jenis Bunga
Kode jenis bunga menentukan cara perhitungan bunga ini disesuaikan

dengan jenis perhitungan bunga yang berlaku pada bank tersebut. Sistem
aplikasi menyediakan 2 pilihan cara perhitungan bunga, yaitu dengan kode
sebagai berikut :
A. ‘0’ adalah perhitungan bungan dengan saldo rata-rata

B. ‘1’ adalah perhitungan bunga dengan saldo terendah
Jika pengisian data sudah benar, maka data nasabah tersebut selanjutnya
disimpan dan nasabah akan mendapatkan nomor rekening yang di-generate
oleh komputer secara otomatis. Nomor rekening tersebut akan ditampilkan
pada pojok kanan atas monitor. Setelah akhir proses pembukuan rekeningnya
di Bank dan bisa melakukan transaksi penarikan atau penyetoran tabungan .
2.8 PERBAIKAN DATA NASABAH DAN REKENING
Informasi nasabah pada sebuah bank tidak selamanya sesuai dengan data
nasabah yang sebenarnya. Hal ini bisa disebutkan oleh kesalahan input data oleh
petugas bank dan tidak sempat diperbaiki atau terjadinya perubahan data nasabah
sudah pindah alamat, pindah kerja, dan lain-lain. Sistem Aplikasi Tabungan
menyediakan menu untuk melakukan perbaikan data nasabah yang sudah tercata di
Bank. Pilihan operasinya adalah pada menu Head Teller.
Proses perbaikan data nasabah dimulai dengan memilih menu Head Teller, sub
menu nomor 3 yaitu Pemeliharaan File Nasabah. Masukkan nama nasabah atau
nomor rekening yang datanya akan diperbaiki. Langkah selanjutnya adalah pilih
[R]ubah. Tampilannnya dapat dilihat pada gambar 10 dan gambar 11.

Gambar 10
Perbaikan data juga bisa dilakukan pada data rekening yaitu meliputi
perubahan suku bunga, jenis tabungan, biaya administrasi, dan cara
perhitungan bunga. Proses perubahan tersebut dilakukan pada menu Head
Teller.
Setelah memilih menu Head Teller sub menu pilihan nomor 4, perbaikan
tingkat suku bunga, biaya administrasi , dan lain-lain dilakukan dengan memilih
menu [K]oreksi. Tampilannya dapat dilihat pada gambar no.21. Sistem aplikasi
ini juga menyediakan fasilitas untuk merubah status rekening nasabah, yaitu
aktif, nonaktif atau hold yang terdapat pada menu Cash Officer pilihan no.3.
Untuk tampilannya dapat dilihat pada gambar

Gambar 11
Gambar 12

ACTIVITY
1. Siapakah staff id yang memiliki wewenang dalam pembukaan rekening?

a. GT1 c. EDP
b. HTL d. CSO
2. Berikut merupakan contoh nomor rekening: 01.05.0.0123.X, arti dari nomor

rekening 05 adalah…
a. Kode cabang c. Nomor untuk nasabah
b. Kode aplikasi d. Kode pada mata uang
3. Saldo harian adalah….

a. Bunga yang dihitung setiap awal bulan dan total jumlah biaya bunga bulan yang
bersangkutan ditambah ke rekening pada awal bulan berikutnya
b. Bunga yang dihitung setiap hari Ahad dan total jumlah biaya bunga bulan yang
c. Bunga yang dihitung setiap hari Kamis dan total jumlah biaya bunga bulan yang
d. Bunga yang dihitung setiap hari dan total jumlah biaya bunga bulan yang
4. Apa yang merupakan tahap awal dalam operasional sistem aplikasi tabungan?
a. Penarikan tunai
b. Pembukaan rekening tabungan
c. Pembuatan kartu ATM
d. Transfer dana antar rekening

5. suatu digit angka yang digunakan untuk mengecek apakah suatu kode angka atau
nomor resi diinput sudah benar. Merupakan pengertian dari…
a. Cek Digit c. Cek Tabungan
b. Cek Saldo d. Cek Transaksi
6. pada cek digit 05.60.0.00345.x, nomor yang dimaksud kode mata uang adalah..
a. 05
b. 60
c. 0
d. 00345
7. Pada cek digit 05.60.0.00345.x, nomor untuk nasabah adalah..
a. 05
b. 60
c. 0
d. 00345
8. Pada tanggal 1 Januari 2024, Bu Ana menabung di bank sebesar Rp 500.000. Pada
tanggal 10 Januari 2024, dia menarik uangnya sebesar Rp 200.000. Bank tersebut
memberikan bunga tunggal sebesar 12% per tahun. Berapa bunga yang diterima
Bu Ana pada tanggal 31 Desember 2024?
(A) Rp 60.000
(B) Rp 72.000
(C) Rp 84.000
(D) Rp 96.000
9. Manakah yang bukan termasuk pada menu Head Teller

a. informasi nama dan alamat nasabah
b. kode rekening nasabah
c. pemeliharaan rekening
d. pemeliharaan file nasabah
10. Manakah yang bukan termasuk pada menu Teller

a. pembukaan rekening
b. informasi file nasabah
c. informasi rekening terakhir
d. informasi data nasabah

LAPORAN AKHIR
1. Pada tanggal 3 mei 2023 saldo tabungan sebesar Rp 250.000.000, suku bunga
pada saat itu adalah 17%. Berapa jumlah bunga pada tanggal 18 mei 2023?
2. Tuan Mingyu pada tanggal 5 Mei 2023 saldo tabungannya sebesar Rp 450.000.
Pada tanggal 18 Mei 2023 saldo tabungannya sebesar Rp 300.000 dan pada
tanggal 26 Mei 2023 saldo tabungannya sebesar 250.000. Jika suku bunga sebesar
20%, maka berapakah perhitungan bunga saldo terendah pada bulan Mei 2023?
3. Rayyanza merupakan nasabah Bank Gunadarma. Ia menerima cek sebesar Rp.
50.000.000 dari Sus Rini yang merupakan nasabah Bank DKI. Kemudian cek
tersebut digunakan untuk membuka rekening giro. Buatlah jurnal beserta kode
transaksi!
4. Pengertian saldo bunga harian adalah
5. Sebutkan data nasabah yang harus di input ketika melakukan pembukaan rekening
pada KSAP!
6. Jelaskan fungsi menu Head Teller dan Teller dalam proses pembukaan rekening
tabungan!
7. Tuliskan rumus dari perhitungan saldo rata-rata!
8. Pada tanggal 4 Mei 2022, saldo tabungan Anda sebesar Rp 250.000.000. Suku
bunga pada saat itu adalah 14%. Berapa jumlah bunga pada tanggal 19 Mei 2023?
9. Jelaskan yang dimaksud dengan proses pembukaan rekening tabungan!
10. Jelaskan yang dimaksud dengan cek digit!

3
TRANSAKSI
(BAB 3)
LAPORAN PENDAHULUAN
1. Jelaskan pengertian transaksi Kliring…
2. Sebutkan langkah-langkah jika akan melihat transaksi yang telah dilakukan!
3. Apa kepanjangan dari ST 001!
4. Dalam penghapusan transaksi Staff ID siapa yang digunakan?
5. Untuk melihat Transaksi Staf id dan password apakah yg kita gunakan
6. Menu utama -> Membuka Terminal -> staff ID GT1 dan password = ** (full) enter
-> menu akhir hari -> daftar mutasi harian teller -> masukan staff ID GT1 dan 1 -
> muncul tampilan daftar mutasi. langkah tersebut merupakan langkah untuk?
7. Sebutkan nama dari menu dalam penghapusan transaksi dalam menu Head Teller!
8. Jelaskan secara singkat langkah-langkah penghapusan transaksi pada aplikasi

tabungan KSAP!
9. mengapa staff id yang dimasukan untuk menginput setoran tunai adalah GT 1
10. Berapakah kode transaksi untuk setoran kliring?

3.1 TUJUAN
Transaksi merupakan suatu proses yang umumnya dilakukan setelah seorang

nasabah mempunyai suatu rekening. Maka setelah modul pembukaan rekening
dilakukan, langkah selanjutnya adalah melakukan modul transaksi ini. Yang
bertujuannya untuk menambah pengetahuan praktikan tentang jenis-jenis transaksi
dan juga memberikan informasi teknis bagaimana transaksi dibuat serta kendala-
kendala apa saja yang dihadapi dalam pembuatan transaksi tersebut.
Dalam melakukan transaksi menu yang digunakan adalah menu Head Teller,
Teller, dan menu Akhir Hari.
Informasi setiap menu tersebut adalah sebagai berikut :
1. Menu Head Teller
a. Menghapus transaksi
b. Reset kliring
2. Menu Teller
a. Buat Transaksi (setoran tunai, setoran kliring, penarikan tunai)
b. Informasi Lengkap nomor rekening
c. Informasi transaksi nomor rekening
3. Menu Akhir Hari
a. Daftar penutupan rekening
b. Rekening yang diblokir
c. Daftar rekening yang tidak aktif
d. Daftar mutasi harian / teller
e. Daftar mutasi harian
f. Daftar mutasi yang dihapus
g. Rekapitulasi kode transaksi

3.3 TRANSAKSI SETORAN TUNAI
Jika pembukaan rekening telah dilakukan oleh seorang nasabah, maka proses
selanjutnya dilakukan adalah pembuatan transaksi atau setoran tunai, terutama
transaksi setoran tunai yang merupakan transaksi awal sebelum seorang nasabah
melakukan transaksi-transaksi selanjutnya. Atau transaksi setoran tunai merupakan
transaksi yang dilakukan secara langsung di bank melalui teller.
Langkah awal yang dilakukan pada proses pembuatan transaksi atau transaksi
setoran tunai, antara lain :
1) Langkah pertama yaitu melakukan pembukaan sistem.
2) Jika sudah maka user akan berada di menu utama, kemudian pilih ‘2’ atau
membuka terminal, seperti pada gambar 1.
Gambar 1
3) Setelah itu masukkan staff-id ‘GT1’ dan password *** (sampai full) kemudian
enter, seperti gambar 2.

Gambar 2
4) Jika sudah maka akan tampil halaman sub menu teller. Pada halaman ini pilih ‘3’.
Karena untuk melakukan transaksi di lakukan di menu teller. Seperti gambar 3.
Gambar 3
5) Selanjutnya, akan tampil halaman menu teller, karena kita akan melakukan
transaksi setoran tunai. Maka pilih ‘3’ lalu enter, seperti gambar 4.

Gambar 4
6) Maka dari itu akan tampil form transaksi seperti gambar 5. Data yang akan diisi
oleh teller yaitu :
Nomor rekening : 01050000010
Nama : Nadia Damay
Kode Trsansaksi : 01 (Setoran tunai)
No. Bukti : KP ST001
Jumlah : Rp. 25.000.000,-00

Gambar 5.
7) Ketika form sudah terisi dengan data nasabah yang akan melakukan transaksi,
lalu enter pada keyboard sampai data tersimpan pada sistem. Seperti gambar 6.
Gambar 6.
Pada gambar 6, ketika melakukan pengisian nomor rekening dari nasabah yang
akan melakukan transaksi, jika nomor tersebut sudah diisi maka akan tampil nama
nasabah, dan tanggal terakhir dilakukan transaksi (last-update) secara otomatis.
Berikut merupakan keterangan dari kode transaksi yang digunakan pada saat
melakukan pengisian ‘kode trans’ di form transaksi.
01 Setoran Tunai 08 C. N. Kliring Keluar

02 Penarikan Tunai 09 Penolakan Kliring
03 Setoran Kliring 10 Pemindahbukuan Debet
04 Debet Nota Kliring Masuk 11 Pemindahbukuan Kredit
05 Kredit Nota Kliring Masuk 12 Bunga
06 P.P.H. 23 13 Biaya Administrasi
07 Biaya Tutup Rekening 99 Earmarking
Pada saat pembukaan transaksi tersebut, yang harus diperhatikan adalah

sebagai berikut :

a. Nomor rekening
Syarat untuk melakukan melakukan transaksi adalah harus mempunyai nomor
rekening. Jika nomor rekening belum dimasukkan atau belum ada maka akan
muncul suatu peringatan
“ NO. REKENING ………… BELUM ADA”
Yang berarti berarti bahwa nomor rekening yang tertera di atas belum ada. Untuk
itu maka nasabah harus membuka rekening terlebih dahulu.
b. Kode transaksi
Kode transaksi dapat dilihat pada tabel yand muncul setelah memasukkan nomor
rekening nasabah. Kemudian pilih kode transaksi yang akan diinput sesuai dengan
jenis transaksinya.
c. Nomor bukti
Nomor bukti terdiri dari dua bagian. Bagian pertama (3 karakter) menunjukkan
validasi kantor yaitu kantor pusat atau cabanng (untuk kantor pusat misalnya
KPS…..), dan bagian kedua bebas diisi tetapi sebaiknya berurutan sesuai dengan
banyaknya transaksi yang diinput. Hal ini dilakukan untuk memudahkan
pengontrolan.
d. Jumlah
Menunjukkan jumlah uang yang ditransaksikan.
e. Tanggal valuta
Menunjukkan tanggal terjadinya transaksi. Jika transaksi tersebut merupakan
transaksi back value, maka tanggal valutanya diisi dengan tanggal kemarin atau
tanggal hari ini yang lalu dimana terjadinya transaksi.
f. Keterangan transaksi, G.L. debet dan G.L. kredit
Diisi secara otomatis dari sistem

Kode-kode transaksi yang terdapat pada daftar kode transaksi menunjukan jenis
transaksi yang di input. Hal ini di jelaskan sebagai berikut :
01. Setoran tunai
Penyetoran ke tabungan yang dilakukan menggunakan kas atau secara tunai.
02. Penarikan Tunai
Pengambilan uang secara tunai.
03. Setoran Kliring
Penyetoran yang dilakukakan dengan media check, bilyet giro dan sejenisnya.
04. Debet nota kliring masuk
Nota ini akan mengurangi atau mendebet rekening nasabah
05. Kredit nota kliring masuk
Nota ini akan menambah atau mengkredit tabungan nasabah
06. P.P.H 23
Transaksi ini digunakan untuk mendebet bunga yang didapat oleh nasabah, dan
pada saat rekening ditutup akan mendebet tabungan nasabah.
07. Biaya tutup rekening
Dilakukan pada saat penutupan rekening dan akan mendebet saldo rekening
nasabah.
08. C.N. Kliring keluar
Transaksi ini akan mendebet nasabah, karena nasabah mengeluarkan nota kliring
untuk membayar keperluannya.
09. Penolakan kliring
Akan mendebet nasabah sebesar kliring yang ditolak.
10. Pemindah bukuan debet
Nasabah melakukan pemindahbukuan ke rekening lain dengan mendebet
rekening tabungannya.
11. Pemindahbukuan kredit

Nasabah melakukan pemindahbukuan ke rekening lain dengan mengkredit

rekening tabungannya.
12. Bunga
Merupakan pendapatan yang diterima oleh nasabah pada waktu akhir bulan.
13. Biaya Administrasi
Merupakan biaya yang dibebankan kepada nasabah atas fasilitas yang digunakan
oleh nasabah.
Setelah nomor rekening, kode transaksi dan jumlah nominal sudah benar di
input semua maka akan timbul peringatan yaitu :
“ DATA SUDAH OK [ Y/T ] ”
Jikalau datanya sudah benar maka tekan “Y” dan pilih “T” jika belum benar.
Kemudian akan timbul peringatan lagi yaitu :
“ MASIH ADA TRANSAKSI [ Y/T ] ”
Kalau masih ada transaksi lagi maka tekan “Y” dan jika tidak ada transaksi lagi maka
tekan “T”.
3.4 TRANSAKSI SETORAN KLIRING
Kegiatan transaksi yang dilakukan oleh teller tidak hanya transaksi setoran tunai,
yaitu terdapat transaksi setoran kliring. Transaksi setoran kliring dilakukan oleh
seorang teller. Namun pada saat teller menginput transaksi akan dihadapkan pada
pertanyaan, apakah saldo kemarin telah efektif, sehingga dapat melakukan transaksi

kliring. Tetapi pada umunya reset kliring dilakukan setiap awal hari oleh bagian yang
berwenang yaitu oleh haed teller.
Langkah yang dilakukan untuk dapat melakukan transaksi setoran kliring pada
aplikasi tabungan sama seperti transakasi setoran tunai, sebagai berikut :
1) Langkah pertama yaitu melakukan pembukaan sistem.
2) Jika sudah maka user akan berada di menu utama, kemudian pilih ‘2’ atau
membuka terminal, seperti pada gambar 7.
Gambar 7

3) Setelah itu masukkan staff-id ‘GT1’ dan password *** (sampai full) kemudian
enter, seperti gambar 8.
Gambar 8
4) Jika sudah maka akan tampil halaman sub menu teller. Pada halaman ini pilih ‘3’.
Karena untuk melakukan transaksi di lakukan di menu teller. Seperti gambar 9.
Gambar 9

5) Selanjutnya, akan tampil halaman menu teller, karena kita akan melakukan
transaksi setoran tunai. Maka pilih ‘3’ lalu enter, seperti gambar 10.
Gambar 10
6) Maka dari itu akan tampil form transaksi seperti gambar 11. Data yang akan
diisi oleh teller yaitu :
Nomor rekening : 01050000010
Nama : Nadia Damay
Kode Trsansaksi : 03 (Setoran kliring)
No. Bukti : KP PKG001
GL- Credit : 2010100000
Jumlah : Rp. 50.000.000,-00

Gambar 11
7) Ketika form sudah terisi sesuai dengan data nasabah lalu enter. Maka data
akan tersimpan pada sistem, seperti gambar 12.
Gambar 12
Pada gambar 11, ketika melakukan pengisian nomor rekening dari nasabah
yang akan melakukan transaksi, jika nomor tersebut sudah diisi maka akan tampil
nama nasabah, dan tanggal terakhir dilakukan transaksi (last-update) secara
otomatis. Kemudian pada gambar 12, pada bagian GL – Credit isi dengan
‘2010100000’ karena berada di giro.

3.5 TRANSAKSI SETORAN TUNAI 2
Langkah yang dilakukan untuk dapat melakukan transaksi setoran Tunai 2 pada
aplikasi tabungan, sebagai berikut :
1. Saat ini berada pada tampilan menu transaksi.
2. Selanjutnya, input data transaksi setoran tunai Nadia Damay pada menu
transaksi,sbb:
Nomor Rekening : 01050000010
Nama : Nadia Damay
Kode Transaksi : 01 Setoran Tunai
NO Bukti : ST 002
(Jika semua sudah diinput klik ENTER > ENTER)

3. Kemudian Masukan Jumlah sebesar Rp. 10.000.000>ENTER sampai

bawah
4. Apabila sudah diinput dengan benar, Ketik Y Dan transaksi sudah terinput
pada sistem.
Untuk Transaksi setoran tunai kedua membutuhkan persetujuan.

Staff yang berwenang memberikan persetujuan adalah Cash Officer, maka
masukan staff id =COF Paswordnya =***(Bintang sampai full), Lalu tekan
ENTER maka sudah terinput & selesai.

3.6 TRANSAKSI PENARIKAN TUNAI
Langkah yang dilakukan untuk dapat melakukan transaksi penarikan Tunai pada
aplikasi tabungan, sebagai berikut :
1. Saat ini berada pada tampilan menu transaksi
2. Selanjutnya, input data transaksi penarikan tunai Nona Damay pada menu
transaksi, sbb:
Nomor Rekening : 01050000010
Nama :Nadia Damay

Kode Transaksi : 02 Penarikan Tunai
No Bukti : PT 001
Jika semua sudah diinput klik ENTER.
3. Kemudian masukan jumlah sebesar Rp. 5.000.000 > ENTER sampai bawah

4. Apabila sudah diinput dengan benar, ketik Y dan transaksi sudah terinput pada
sistem.

3.7 PENGHAPUSAN TRANSAKSI
Pada tampilan menu utama ketik nomor 2 atau membuka terminal klik ENTER.
Masukkan Staff Id dan Password yaitu HTL, HTL merupakan kode staff yang berhak
untuk menghapus transaksi adalah Head Teller. Untuk password ketik bintang sampai
full, lalu ENTER.

Setelah itu akan muncul tampilan sub-menu dalam membuka terminal, pilih
menu head teller dengan mengetik nomor 2 kemudian ENTER.
Pada menu Head Teller pilih nomor 8 atau menghapus transaksi, kemudian klik
ENTER.

Masukkan nomor rekening nasabah Nona Damai yaitu 01050000010 lalu

ENTER.
Kemudian akan muncul tampilan dafttar transaksi yang tersimpan. Untuk

menghapus salah satu transaksi misalnya menghapus transaksi setoran tunai yaitu
dengan nomor bukti ST-001. Ketik nomor 1 lalu ENTER, maka muncul konfirmasi pilih
Y untuk menghapus lalu ENTER.

3.8 MELIHAT TRANSAKSI
Pada tampilan menu utama ketik nomor 2 atau membuka terminal klik ENTER.

Masukkan Staff Id dan Password yaitu GT1. Untuk password ketik bintang
sampai full, lalu ENTER.
Setelah itu akan muncul tampilan sub-menu dalam membuka terminal, pilih
menu akhir hati dengan mengetik nomor 5 kemudian ENTER.

Pada menu akhir hari pilih nomor 6 atau daftar mutasi harian/teller lalu ENTER.
Masukkan Staff Id GT1 yaitu teller lalu ENTER, dan akan muncul daftar mutasi
untuk mengecek apakah transaksi yang kita hapus tadii sudah terhapus atau belum.


ACTIVITY
1. Siapakah staff id yang memiliki wewenang dalam menginput transaksi?

a. GT1 c. EDP
b. HTL d. CSO
2. Tuan Jaehyun melakukan setoran tunai pada Bank Gunadarma sebesar Rp

127.000.000, maka jurnalnya adalah…
a. Tabungan Rp 127.000.000 (D)
Kas Rp 127.000.000 (K)
b. Setoran Tunai Rp 127.000.000 (D)
Kas Rp 127.000.000 (K)
c. Kas Rp 127.000.000 (D)
Tabungan Rp 127.000.000 (K)
d. Tabungan Rp 127.000.000 (D)
Kas Rp 127.000.000 (K)
3. Langkah pertama dalam membuka aplikasi tabungan …
a. Start>All Program>KSAP>Restore>Restab>Enter
b. Start>All Program>KSAP>TAB>tab
c. Start>All Program>KSAP>TAB>tab>Enter
d. Start>All Program>KSAP>Enter
4. Staf ID yang digunakan untuk membuka terminal adalah
a. CSO c. GT 2
b. GT1 d. GT 3
5. yang bukan termasuk kedalam transaksi KLKP di bawah ini adalah
a. Transaksi Tunai c. Pinjaman

b. Transaksi Kliring d. Daftar mutasi
6. Proses pada menu apakah yang dibuka pada aplikasi sebelum melihat daftar mutasi
rekening?
a. Menu akhir bulan
b. Menu akhir hari
c. Menu rekening khusus
d. Menu Teller
7. Nomor bukti dari transaksi setoran kliring adalah?
a. SKG
b. SK
c. PKG
d. SC
8. Manakah pernyataan berikut yang benar tentang penghapusan transaksi pada

aplikasi tabungan KSAP?
(A) Penghapusan transaksi dapat dilakukan oleh semua nasabah.
(B) Penghapusan transaksi hanya dapat dilakukan oleh Head Teller.
(C) Penghapusan transaksi dapat dilakukan melalui menu utama aplikasi.
(D) Penghapusan transaksi dapat dilakukan melalui menu "Head Teller".
9. Pada tampilan menu utama saat ingin melakukan transaksi setoran tunai ketik
nomor…
a. 1
b. 2
c. 3
d. 4

10. apabila data yang diinput sudah benar maka ketik
a. y
b. g
c. x
d. n

LAPORAN AKHIR
1. Nona salma melakukan penarikan tunai sebesar Rp 5.000.000. Buatlah Jurnal dari
transaksi tersebut!
2. Tuan Hoshi merupakan nasabah Bank Carat, ia menerima cek sebesar Rp
17.000.000 dari Tuan Joshua yang merupakan nasabah Bank Cubic. Kemudian cek
tersebut akan digunakan untuk membuka rekening giro, maka buatlah jurnalnya!
3. Tuliskan data transaksi pada menu transaksi!
4. Sebutkan langkah-langkah melihat transaksi!
5. Pak jojo melakukan setoran tunai sebesar Rp.20.000.000. Buatlah jurnal beserta
No.
Buktinya!
6. Mengapa menghapus transaksi hanya dapat dilakukan oleh head teller?
7. Bagaimana cara membuka menu HTL?
8. jelaskan secara singkat langkah-langkah membuka tampilan menu dalam aplikasi

tabungan (KSAP)!
9. staff yang berwenang memberikan persetujuan pada transaksi setoran tunai kedua
ialah
10. pada saat penarikan tunai yang pertama mengapa diinput nomor bukti PT001

4
PROSES AKHIR HARI
(BAB 4)
LAPORAN PENDAHULUAN
1. Jelaskan pengertian fungsi proses akhir hari dalam aplikasi tabungan (KSAP)...
2. Sebutkan fungsi praktis pada proses akhir hari!
3. Sebutkan 2 tujuan proses akhir hari!
4. Dalam proses akhir Staf ID yang digunakan adalah
5. Sebutkan langkah ke-4 dalam membuka tampilan menu daftar mutasi harian dalam
aplikasi tabungan (KSAP)
6. Sebutkan langkah-langkah backup data sebelum mulai proses akhir hari!
7. Sebutkan langkah untuk membuka menu akhir hari!
8. Sebutkan dua langkah pertama yang harus dilakukan pengguna untuk membuka
menu "Daftar Mutasi Harian" dalam proses akhir hari di aplikasi Tabungan (KSAP)?
9. suatu proses keseluruhan yang dilakukan setelah proses transaksi yang terjadi
pada hari
yang berjalan disebut
10. mengapa harus diketahui saldo efektif dari transaksi-transaksi yang dilakukan
pada akhir Hari?

4.1 PENDAHULUAN
proses akhir hari dalam suatu sistem aplikasi pada prinsipnya merupakan suatu
proses keseluruhan yang dilakukan setelah proses transaksi yang terjadi pada hari
yang berjalan telah tercatat selengkapnya dan diperiksa kebenarannya.
Fungsi dari proses akhir hari secara umum adalah untuk mengetahui saldo
efektif dari transaksi - transaksi yang dilakukan pada hari itu, karena setiap hari pihak
bank harus mengetahui saldo hari itu sebelum melakukan proses transaksi pada hari -
hari berikutnya.
Tujuan teoritis dalam pengoperasian akhir hari adalah untuk memproses
transaksi - transaksi yang terjadi pada hari itu dan kaitannya dengan penggunaan
sistem yang menyediakan fasilitas untuk proses akhir hari. Sedangkan tujuan
praktisnya adalah memberikan ketrampilan teknis kepada para praktikan dalam
proses akhir hari sesuai dengan sistem aplikasi yang digunakan serta mengetahui
aspek - aspek lain yang mempengaruhi proses akhir hari tersebut.
Untuk proses akhir hari melibatkan beberapa menu yang menggambarkan batasan
wewenang dari masing - masing menu tersebut didalam proses akhir hari.
Informasi untuk setiap menu tersebut adalah sebagai berikut :
1. Menu Cash Officer
a. Cek Saldo
b. Penyesuaian Saldo
c. Posting transaksi ke GL
2. Menu Head Teller
a. Hapus Transaksi
b. Cetak Saldo Mundur
3. Menu Teller
a. Buat Transaksi
b. Mutasi Harian / Teller

c. Mutasi Harian
4. Menu Akhir Hari
a. Daftar Mutasi Harian
b. Daftar Posisi Saldo
c. Rekapitulasi Kode Transaksi
d. Daftar Mutasi Back Value
e. Proses Akhir Hari
5. Menu Utama
a. Tutup Sistem
4.3 OPERASIONAL PROSES AKHIR HARI
Langkah-langkah dari suatu proses akhir hari dari segi pengoperasian sistem aplikasi
adalah penggunaan dan pemilihan fasilitas menu yang disediakan pada sistem
tersebut. Prosedur dan langkah pelaksanaannya dapat digambarkan secara ringkas
dalam bentuk flowchart sebagai berikut :
A. Pembukaan Terminal dan Pengecekan Transaksi
Langkah awal dalam setiap modul adalah membuka terminal yang dilakukan
oleh masing - masing petugas. Setelah itu setiap teller harus mengoreksi apakah
semua transaksi telah diinput, jika ada transaksi yang belum diinput lakukan proses
transaksi. Dan bila terdapat transaksi back value masuk ke proses transaksi sesuai
dengan prosedur yang telah dijelaskan dalam modul III tentang Transaksi tabungan.
Setelah itu EDP (Electronic Data Processing) akan melakukan proses akhir hari dengan
memilih menu akhir pada menu utama dengan tampilan seperti gambar 4.2.

Gambar 4.2. Menu Akhir Hari
B. Daftar Mutasi Harian

Untuk proses akhir hari pertama kali yang dilakukan oleh seorang EDP adalah
melihat daftar mutasi harian pada Menu Akhir Hari, Daftar Mutasi Harian (Menu
5,7), kemudian lakukan pemeriksaan kembali terhadap daftar mutasi tersebut dan
membandingkan dengan yang telah dibuat oleh masing-masing teller (Menu 5,6).
1. Pada menu utama kita pilih membuka terminal mengetik no 2 lalu enter

2. masukan staff id nya edp, password bintang sampai full lalu enter

3. kita pilih menuu akhir harii mengetik nomer 5 lalu enter
4. di menu akhir hari kita pilih daftar mutasi harian mengetik nomer 7 “Daftar
Mutasi Harian” laluu enter

5. untuk tanggal langsung dienter saja
6. Pilih screen pilih nomer 1 lalu enter

7. Setelah itu akan muncul tampilan daftar mutasi harian, dan jika ingin kembali
ke menu utama tinggal klik escape
4.4 Proses Akhir Hari Aplikasi
4.4.1 PROSES AKHIR HARI PADA APLIKASI TABUNGAN KSAP

Langkah – langkah yang di lakukan untuk dapat melakukan proses akhir hari pada
aplikasi tabungan ksap, yaitu :
1. Membuka terminal atau pilih nomor ‘2’ pada menu utama > Enter.

2. Jika sudah masukkan staff-id EDP dan password ****(sampai full) > Enter
3. Ketika sudah berhasil masuk, selanjutnya akan tampil halaman sub menu. Pada
halaman ini pilih “menu akhir hari” atau pilih nomor ‘5’ > Enter.

4. Namun sebelum melakukan proses akhir hari. Kita harus melakukan backup
data, dengan cara : Start - All Programs - KSAP - TAB – Backup Tab. Kemudian
akan tampil terminal > Enter.

5. Setelah backup data berhasil dilakukan selanjutnya pilih proses akhir hari atau
ketik nomor ‘16’ > Enter.
6. Maka akan tampil halaman konfirmasi apakah akan dilakukan proses akhir hari,
pilih ‘Y’ > Enter.

ACTIVITY
1. Siapakah staff id yang memiliki wewenang untuk masuk ke dalam menu akhir
hari?
a. GT3 c. EDP
b. HTL d. COF
2. Jika ingin mengetahui saldo efektif dari transaksi yang telah dilakukan pada
hari
bersangkutan yaitu melakukan...
a. Proses akhir hari c. Proses akhir bulan
b. Proses mutasi d. proses membuka sistem
3. Judul materi minggu ini ...
a. daftar mutasi harian dan proses akhir hari
b. transaksi komponen lembaga keuangan perbankan
c. mengenal aplikasi perbankan
d. saldo harian
4. Apa tujuan utama dari proses akhir dalam suatu sistem aplikasi?
a. Menghasilkan tagihan kepada pelanggan
b. Memeriksa ketersediaan tenaga kerja
c. Memastikan kebenaran dan kelengkapan transaksi yang tercatat
d. Mengatur acara promosi untuk produk baru
5. Tujuan praktis dari proses akhir hari adalah...
a. Memberikan keterampilan teknis kepada para praktikan
b. Memeriksa kebenaran transaksi yang tercatat
c. Mengubah tanggal dalam aplikasi
d. Menyimpan backup data
6. Tujuan Teoritis dari proses akhir hari adalah...
a. Untuk memproses transaksi-transaksi yang terjadi pada akhir minggu

b. Untuk memproses transaksi-transaksi yang terjadi pada akhir bulan

c. Untuk memproses transaksi-transaksi yang terjadi pada akhir hari
d. Untuk memproses transaksi-transaksi yang terjadi pada akhir malam hari
7. Pada tampilan menu utama ketik nomor ..... “membuka terminal” lalu enter
a. 0
b. 1
c. 2
d. 3
8. Pada langkah keberapa pengguna harus memilih menu "Daftar Mutasi Harian"
dalam
proses akhir hari di aplikasi Tabungan (KSAP)?
a. 3
b. 4
c. 5
d. 6
9. Untuk mengetahui saldo efektif dari transaksi-transaksi yang dilakukan pada
hari itu
merupakan fungsi dari
a. proses daftar mutasi
b. proses awal hari
c. proses akhir hari
d. proses harian
10. Langkah pertama dalam membuka aplikasi tabungan KSAP adalah klik
a. menu
b. start
c. exit
d. all program

LAPORAN AKHIR
1. jelaskan apa yang dimaksud dengan tujuan teoritis dan tujuan praktis...
2. Sebutkan proses akhir hari dalam aplikasi KSAP!
3. Tuliskan langkah - langkah dalam membuka daftar membuka mutasi harian dalam
KSAP!
4. Fungsi proses akhir adalah
5. Jelaskan Tujuan Teoritis dalam Proses Akhir
6. Mengapa perlu dilakukan backup saat proses akhir hari berjalan?
7. Pada tampilan menu akhir hari, pilih nomor 16 “..........(a)” lalu .... (b). > kemudian
pilih....(c) lalu enter.
8. Apa yang harus dilakukan pengguna jika ingin kembali ke menu utama setelah
melihat daftar mutasi harian?
9. sebutkan langkah pertama dalam membuka sistem aplikasi
10. sebutkan langkah kedua dalam membuka sistem aplikasi

Pendahuluan Hal 1

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Pendahuluan Hal 1

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Pendahuluan Hal 1

KOMPUTERISASI LEMBAGA KEUANGAN PERBANKAN

Jakarta, September 2018

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal ii

3.2 RUANG LINGKUP MATERI....................................................................................... 64

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal iv

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 1

1.1 LATAR BELAKANG

1.2 RUANG LINGKUP MATERI

secara umum. Mengingat kegiatan praktikum ini hanya dititikberatkan pada

1.3 DEFINISI TABUNGAN

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 3

Pengisian data nasabah dan proses perhitungan atau transaksi tabungan

1.3.1 Persyaratan Umum Penabung

1.4 PENERAPAN SISTEM APLIKASI TABUNGAN

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 4

4. Teller 1 > User ID: GT1

1.5 DESKRIPSI SISTEM

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 5

1.6 PENGENALAN MENU-MENU APLIKASI TABUNGAN

Membuka Membuka Menutup

Tujuan dari pembukaan sistem adalah untuk menjaga keamanan masing-masing

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 6

1.6.1 LANGKAH MEMBUKA TAMPILAN MENU DALAM APLIKASI TABUNGAN

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 7

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 8

1.6.2 LANGKAH MEMBUKA SISTEM

2. Masukkan staff ID dan password sebagai berikut:

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 9

4. Untuk kembali ke menu utama ketik Esc.

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 10

2. Masukkan staff ID dan password sebagai berikut:

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 11

3. Setelah itu akan muncul tampilan sub menu membuka terminal.

4. Untuk kembali ke menu utama ketik Esc.

c) Langkah Menutup Sistem

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 12

1.7 SUBMENU OPERASIONAL TABUNGAN

1.7.1 Menu cash officer ( T01 )

2. Pemeliharaan Batasan Wewenang

3. Blokir/ Aktif/ Tutup Rekening

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 13

5. Update Persen Bunga

1.7.2 Menu Head Teller ( T02 )

2. Informasi Nama & Alamat Nasabah

3. Pemeliharaan File Nasabah

4. Pemeliharaan Nomor Rekening

5. Pemeliharan Tabel Kode Transaksi

6. Pemeliharaan Fil % Tambahan Bunga

7. Daftar Rekening Yang di Hold

9. Mencetak Saldo Mundur

10. Reset Kliring

1.7.3 Menu Teller (T03, T04, T05 dan T06)

1.7.4 Menu Rekening Khusus

1.7.5 Menu Akhir Hari (T07)

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 15

1.7.6 Menu Akhir Bulan (T07)

1.8 PROSEDUR OPERASIONAL TABUNGAN

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 16

1.9 SUBMENU APLIKASI TABUNGAN

Gambar 1.2. Struktur Menu Aplikasi Tabungan

LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT Hal 17

1.10 PARAMETER APLIKASI TABUNGAN