Pengendalian

Intern

Kelompok 3:
 Novi Anggraini Saragih (18)
 Putri Hasanah Nasution (19)
 Qusnul Vera Islamiya (20)
 Rienda Rifoni (24)
 Winridho Aron Gokpasu (28)
GIANTTEMPLATE.COM
Pengendalian Umum 1

Mesin ATM untuk melayani transaksi

pengambilan, penyetoran, pembayaran,
dan transfer uang
 a. Pengendalian
Terhadap Akses
Pihak
PihakInternal
Internal(Bank)
(Bank) Kepada
Program dan
 Penggunaan Chip dan magnetic stripes pada kartu ATM yang Data
berfungsi untuk membaca dan mengidentifikasi segala
informasi terkait pemiliknya agar mencegah kartu dipalsukan
dan penggunaan oleh pihak yang tidak bertanggungjawab.
 Pemblokiran ATM secara otomatis jika pengguna salah
memasukkan PIN sebanyak tiga kali.
 Kartu ATM secara otomatis akan ditelan oleh mesin ATM ketika
tidak diambil selama beberapa detik setelah kartu ATM keluar
ataupun kartu expired.
GIANTTEMPLATE.COM
 a. Pengendalian
Terhadap Akses
Pihak Internal (Bank)
Kepada
 Terdapat pembatasan jumlah saldo penarikan tunai
Program dan
maupun transfer yang dapat dilakukan per hari. Data
 Kartu ATM yang dinyatakan hilang, dicuri, ataupun rusak,
maka petugas membatalkan aksesnya di mesin ATM
setelah menerima pemberitahuan tertulis oleh pemegang
kartu.

GIANTTEMPLATE.COM
 a. Pengendalian Terhadap Akses
Kepada Program dan Data

Pihak Eksternal (Customer)

Pengendalian berupa penggunaan PIN ATM yang bersifat

rahasia untuk menghindari penyalahgunaan kartu ATM.

Contoh: kegiatan setor/tarik tunai.

 b. Pengendalian
Pada
Pihak
PihakInternal
Internal(Bank)
(Bank) Perubahan
 Dibutuhkan kelengkapan data dan kehadiran customer,
Program
sebagai bukti pertanggungjawaban keaslian pemilik
rekening.
 Dokumentasi perubahan dengan pengisian form rangkap
dua (2) yang akan dipegang oleh petugas bank serta
customer.
Contoh : Penggantian kartu ATM yang rusak, pengajuan ke
m-banking

GIANTTEMPLATE.COM
 b. Pengendalian Pada
Perubahan Program

Pihak Eksternal (Customer)

Perubahan program yang diajukan membutuhkan

informasi berupa PIN lama dan tanggal lahir customer

Contoh : Pergantian PIN melalui mesin ATM

c. Pengendalian Dalam
Pengembangan Sistem
Pihak Internal (Bank)

Fasilitas Customer Service (CS) yang diberikan oleh Bank

Contoh: jika ingin melakukan pengembangan sistem ATM, seperti pembuatan
user id dan password baru, membuat m-banking baru harus dilakukan oleh
nasabah (tidak bisa diwakilkan) melalui CS dan memenuhi persyaratan
tertentu.
Perkembangan teknologi dan fitur baru pada ATM yang telah diuji dan direviu
seperti aktivitas pengembangan sistem pada mesin ATM Bank Mandiri yang
tergabung dalam Himpunan Bank Milik Negara (Himbara) agar dapat
terintegrasi dan dapat digunakan oleh nasabah lain.
c. Pengendalian Dalam
Pengembangan Sistem

Pihak Internal (Bank)

Pengembangan perubahan sistem ATM yang diotorisasi oleh pihak Bank dan
telah mendapat persetujuan dari pihak yang berwenang (pemerintah),
seperti sistem penggabungan usaha pada Bank BNI Syariah, Bank Mandiri
Syariah, dan Bank BRI Syariah menjadi Bank Syariah Indonesia (BSI) yang
telah disetujui oleh Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia pada 1
Februari 2021, sehingga nasabah dari bank tersebut akan mendapatkan
informasi dan fasilitas pengembangan sistem seperti perubahan buku
tabungan dan perubahan kartu ATM
 c. Pengendalian Dalam
Pengembangan Sistem

Pihak Eksternal (Customer)

Pengembangan sistem ATM harus
memperoleh persetujuan dari nasabah
resmi yang memenuhi persyaratan
seperti memiliki kartu ATM, mengetahui
pin ATM, dan memiliki
identitas/informasi yang bersifat
rahasia yang hanya diketahui oleh
nasabah sebagai bentuk verifikasi
GIANTTEMPLATE.COM
kepada Bank.
 d. Pengendalian Dalam
Pengoperasian Program

Pihak Internal (Bank)

 Pada belakang kartu ATM terdapat stripe magnetic, hal tersebut berguna
untuk mencegah penggunaan kartu untuk transaksi penarikan uang melebihi
jumlah yang diperbolehkan dalam jangka waktu tertentu.

 Dokumen/resi yang dicetak oleh mesin ATM pada setiap transaksi akan dibuat
secara rangkap. Resi fisik akan diserahkan kepada nasabah bersamaan dengan
transaksi yang dilakukan, kemudian tembusan resi yang telah dicetak akan
tetap berada dalam mesin ATM yang mana akan digunakan sebagai bukti atas
transaksi yang telah terjadi.
 d. Pengendalian Dalam
Pengoperasian Program

Contoh
Pada saat cetak buku, yang
membutuhkan KTP dan si Pemilik turut
hadir secara langsung (tidak dapat
diwakilkan), dan buku rekening.
Pengoperasian juga diawasi oleh
otoritas yang lebih tinggi

GIANTTEMPLATE.COM
Pengendalian Aplikasi 2

Layanan ATM, media sosial

seperti facebook, email,
maupun gojek
 a. Pengendalian Aplikasi Pada
Pendaftaran Akun Facebook atau
Email
Pada saat pendaftaran aplikasi facebook, maka akan
diminta untuk mengisi data diri seperti nama, tanggal
lahir, jenis kelamin, dan Email atau nomor ponsel

Lalu untuk memastikan informasi dan untuk

tambahan keamanan agar pemilik akun memiliki
kendali penuh atas akunnya maka akan diminta
referral code yaitu untuk Mengonfirmasi email atau
nomor ponsel
a. Pengendalian Aplikasi Pada
Pendaftaran Akun Facebook atau
Email
Untuk mengatasi terjadinya penyalahgunaan akun maka pihak
facebook meminta pengguna untuk membuat kata sandi. Lalu
mereka menyambungkan akun ke email atau nomor telepon
dengan mengirim referral code. Apabila ada penggunaan yang
tidak biasa seperti penggantian kata sandi maka pihak
facebook akan mengirimkan pemberitahuan. Lalu jika pihak
facebook menemukan perangkat asing yang meminta akses
masuk maka akan ada permintaan referal code lagi yang
dikirimkan ke nomor telepon pemilik akun
GIANTTEMPLATE.COM
b. Pengendalian Aplikasi Pada Layanan
ATM Saat Nasabah Mengambil Uang dan
Membayar Transaksi Pembelian Melalui
Mesin ATM
Pihak Internal (Bank)
 Jika customer salah menginput PIN kartu ATM sebanyak 3
kali, akan dilakukan blokir rekening secara otomatis.
 Pada transaksi transfer, terdapat nama tujuan transfer dan
jumlah yang akan ditransfer pada akhir sesi. Memastikan
tidak ada kesalahan tujuan.
 Terdapat pembatasan jumlah yang dapat ditarik dan di
transfer.
Contoh : Pengambilan uang tunai, transfer jasa pembelian
barang.
 Pihak Eksternal (Customer)

 Jika customer salah menginput PIN kartu ATM

sebanyak 3 kali, akan dilakukan blokir rekening
secara otomatis.
 Pada transaksi transfer, terdapat nama tujuan
transfer dan jumlah yang akan ditransfer pada
akhir sesi. Memastikan tidak ada kesalahan
tujuan.
 Terdapat pembatasan jumlah yang dapat ditarik
dan di transfer.
Contoh : Pengambilan uang tunai, transfer jasa
pembelian barang.
GIANTTEMPLATE.COM
 c. Pengendalian Aplikasi Saat Kita
Melakukan Transaksi Go-Jek

Pihak Internal (Perusahaan)

 Adanya sistem pembayaran GOPAY akan meminimalisir adanya orderan
fiktif.
 Perusahaan selalu memperbarui sistem aplikasinya, dalam mengupdate
data para pengguna (user) baru yang terdaftar pada aplikasi GOJEK,
sehingga identitas dan foto pendaftar dapat terlihat oleh driver.
GIANTTEMPLATE.COM
 c. Pengendalian Aplikasi Saat Kita
Melakukan Transaksi Go-Jek

Pihak Eksternal (User)

 Pelanggan diberikan akses (hak) dalam membatalkan orderan apabila user merasa
driver terlalu mencurigakan, atau apabila motor/mobil yang didapatkan tidak sesuai
dengan kebutuhan (motor/mobilnya terlalu kecil untuk memuat barang yang akan di
bawa)
 Pelanggan diberikan hak untuk menilai kualitas para driver yang telah memberikan
jasanya, sehingga para driver akan memberikan pelayanan yang terbaik kepada para
GIANTTEMPLATE.COM
pelanggan.
 Pihak Eksternal (User)

Untuk menjaga keamanan dalam perjalanan

GOJEK merilis tombol darurat bagi
pengguna untuk menjaga keamanan selama
dalam perjalanan. Tombol darurat tersebut
berada pada pojok kanan bawah aplikasi
yang berbentuk ikon perisai, apabila tombol
tersebut ditekan maka akan tersambung ke
layanan unit darurat GOJEK, dan otomatis
akan tersampaikan pada pihak kepolisian.
Dan tombol tersebut beroperasi penuh
selama 24 jam dalam sehari.
GIANTTEMPLATE.COM
TERIMA KASIH