Operational Risk Management System (ORMS)

• Suatu Sistem yang dimiliki Unit Operasional Risk dalam mendukung

penerapan fungsi monitoring terhadap Resiko dari kegiatan Operasional
Bank, antara lain :
●
Risk/Issue/Fraud Event
●
KCSA ( Key Control Self Asessmet ) / RCSA (Risk Control Self Asessment )
●
KORI / KRI ( Key Operational Risk Indicator )
●
TBO Monitoring, TBO Deviation Monitoring, TBO Policy Deviation
●
QA – Working Paper
 Organization Structure Risk

●
Bank Danamon Indonesia & Adira Micro Finance
●
Halaman Web UI
 Organization Structure Risk

●
Bank Adira Insurance
●
Halaman Web UI
●
Halaman Web UI
●
Halaman Web UI
 Organization Structure Risk

●
Bank Tabungan Pensiun Nasional (BTPN)
●
Halaman Web UI
●
Halaman Web UI
●
Halaman Web UI
●
Halaman Web UI
 Risk Event

Risk Event :
Module yang digunakan untuk mencatat peristiwa pada setiap aktifitas yang menyebabkan
potensi kerugian, yaitu outcome yang buruk, baik secara Finansial maupun Non Financial,
dengan harapan ada tindak lanjut yg dapat dilakukan oleh setiap unit.

Part 1 : Risk Event Adira Insurance & Risk Event BDI

Part 2 : Risk Event BTPN
 Flow Process Risk Event

1. Parameter Risk Event

2. Risk Event 3. Report Risk Event
- Organization Structure - Report Query
- Risk Event Module
- Risk Event Type
- Risk Event Follow Up
- Control Library

- Produk

- Risk Effect
3. Risk Event Nil Report 4. Service (Email)
- Risk Type
- RE Critical Level
- Root Cause
- Action Plan PIC dan SPV
- Critical Level (financial/ non Financial)
- Notifikasi Berjenjang
- Jenis Transaksi
●
Risk Event Type ( Type Kejadian Resiko )
●
Risk Event Type ( Type Kejadian Resiko )
●
Control ( Control )
●
Control ( Control )
●
Risk Effect(Dampak Resiko)
●
Risk Effect(Dampak Resiko)
●
Risk Type (Type Resiko)
BDI Tidak ada UI untuk update Type Resiko isinya :
1. Financial
2. Non Financial
●
Risk Type (Type Resiko)
●
Root Cause (Akar Permasalahan)
●
Root Cause (Akar Permasalahan)
●
Critical Level (Tingkat Kritikal )
Digunakan untuk Parameter yang menentukan Tingkat Critical berdasarkan nominal Potensi Kerugian yang
dialami dampak dari Risk Event
●
Critical Level (Tingkat Kritikal ) – Email Matriks
Digunakan untuk Parameter yang menentukan Email Penerima Notifikasi sesuai Matriks Group 2 dan Group 3
dan tingkat Kritikalnya
●
Critical Level (Tingkat Kritikal )
●
Critical Level (Tingkat Kritikal ) – Email Notification
●
Jenis Transaksi
●
Jenis Transaksi
●
Risk Event Module ( Level Cost Center ) – Part 1
●
Risk Event Module ( Level Cost Center ) – Part 2
●
Risk Event Module ( Level Cost Center ) – Part 1
●
Risk Event Module ( Level Cost Center ) – Part 3
●
Risk Event Module ( Level Cost Center ) – Part 3
●
Risk Event Follow Up
Module yang digunakan untuk melakukan Follow Up/ Tindak Lanjut terhadap Action Plan dari Risk Event
●
Risk Event Follow Up
●
Risk Event NIL Report (Level Cost Center)
Bukti pengakuan dari Unit yang bersangkutan jika di Unit tersebut memang tidak ada Risk Event di Periode
yang tercantum
●
Risk Event NIL Report (Level Cost Center)
Bukti pengakuan dari Unit yang bersangkutan jika di Unit tersebut memang tidak ada Risk Event di Periode
yang tercantum
●
Report Query
Module untuk melakukan Query Data Risk Event sesuai dengan Filter yang di tentukan
●
Report Query
Module untuk melakukan Query Data Risk Event sesuai dengan Filter yang di tentukan
●
Email Service
1. Notification Based On Critical Level for PIC : (End Of Day)
BDI:
EXEC Usp_EmailReminder_RECriticalLevel
-
Mendapatkan Risk Event yg Created nya <= Proses Date dan Critical Level nya sesuai dengan Kriteria
-
Send to PIC sesuai Mapping Critical Level

ADIRA Insurance : ( disimpan di Email Template )

●
Email Service
2. Notification Reminder untuk PIC Creator dan SPV terkait Target Date Action Plan yg belum Done
BDI: (End Of Day)
EXEC [Usp_SendNotificationEmailFollowUp]
-
Reminder 1 Hari Sebelum Target Date
-
Reminder Berulang per 3 hari sekali sampe Hari overdue ke 60 jika Action Plan belum di selesaikan.
ADIRA Insurance : (Awal Hari )
●
Email Service
Notification Reminder Berjenjang terkait Target Date Action Plan sesuai dengan Parameter yang di
setup
●
Email Service
Notification Reminder Berjenjang terkait Target Date Action Plan sesuai dengan Parameter yang di
setup
●
Email Service
3. Notification Reminder Berjenjang terkait Target Date Action Plan sesuai dengan Parameter yang di
setup
BDI: (End Of Day)
EXEC Usp_EmailReminder_REEmailNotification
-
Email akan dikirimkan sesuai dengan Parameter Notifikasi Berjenjang yang di setup.
-
Selisih hari dengan Data di Parameter dan hanya untuk yang statusnya In Progress saja
ADIRA Insurance :
EXEC Usp_EmailReminder_REEmailNotification
-
Email akan dikirimkan sesuai dengan Parameter Notifikasi Berjenjang yang di setup.
-
Selisih hari dengan Data di Parameter dan hanya untuk yang statusnya In Progress saja