PROPOSAL USAHA

PD. JABURANE MAMAKE

Bidang Usaha :

USAHA PERDAGANGAN MAKANAN

RODIYAH

Jl. Nyi Gede Cangkring Desa.Tegalsari Blok.wadas ilir Rt/Rw 19/07 Kec.Plered Kab.cirebon

RINGKASAN
MANAJEMEN

Nama Perusahaan
Nama Pemilik/Pimpinan Perusahaan
Bidang Usaha
Jumlah Karyawan/Tenaga Kerja

:
:
:
:

Jaburane Mamake
RODIYAH
Usaha Perdagangan Makanan
2 orang

PEMASARAN
Produk yang Dipasarkan

: Kerupuk Stik

Sasaran Konsumen/Pembeli
Wilayah Pemasaran
Rencana Pendapatan/Tahun

Keripik Singkong
: Masyarakat Kota Cirebon Dan pengguna Media Sosial
: Kota Cirebon Dan sekitarnya
: Rp. 10.200.000/tahun

KEUANGAN
Total Pembiayaan Proyek
Modal Sendiri
Pinjaman yang Diajukan
Jangka Waktu Pengembalian Pinjaman
Pendapatan per-Tahun (Rp)
Keuntungan per-Tahun (Rp)
Return On Investment (ROI)
Break Even Point

:
:
:
:
:
:
:
:

Rp. 733.500
Rp. 733.500
Rp.
3 Tahun
Rp. 10.200.000/tahun
Rp ?/tahun
%/Tahun
%

I. ASPEK UMUM
1.1.

Dasar Gagasan Usaha

1.1.1.

Prospek Pasar

Makanan adalah kebutuhan semua orang, tidak sekedar kebutuham pokok saja,
masyarakat kita mempunyai minat yg tinggi terhadap makanan ringan. Makanan
ringan sebagai teman bersantai dengan keluarga atau teman dan harga yg terjangkau,
sebagai alasan banyaknya cemilan dengan berbagai inovasi dikreasikan. Jaburane
mamake adalah makanan ringan kerupuk stik dan keripik singkong, cemilan renyah
pengugah selera berbagai variaan rasa dengan rasa pedas andalanya sebagai pilihan
terbaru masyarakat luas.

1.1.2.

Manfaat Ekonomi

Menyediakan barang dengan kualitas yang sama dengan harga relatif murah

Membantu meningkatkan tingkat produktifitas, kreatifitas, dan finansial

wirausaha muda

1.1.3.

Manfaat Sosial

Memperkenalkan kepada masyarakat produk cemilan baru yg enak dengan harga

ekonomis

Menampung tenaga kerja

II. ASPEK PEMASARAN

1) Gambaran Umum Pasar
1. Jenis produk yang dipasarkan adalah Kerupuk stik dan Keripik Singkong dengan
berbagai varian Rasa.
2. Wilayah Pemasaran mencakup wilayah Cirebon dan sekitarnya
2) Permintaan
3.2.1. Jumlah Permintaan Terhadap Produk
a. Sasaran Pembeli (konsumen)

: Masyarakat Cirebon Dan pengguna Media

sosial

b. Jumlah konsumen

: 80 orang

c. Jumlah kebutuhan

: Rp. 12.000/orang/Bulan

d. Total Kebutuhan per-tahun

: Rp. 11.520.000
(80 orang x Rp.12.000 x 12 bln)

2.2.2. Proyeksi Permintaan Selama 5 tahun Mendatang

Tahun

Proyeksi Permintaan (Rp)

2016

11.520.000

2017

12.020.000

2018

12.520.000

2019

13.020.000

2020

13.520.000

Prediksi kenaikan 10 % per tahun

3) Penawaran/Pesaing
3.3.1. Jumlah Produk Sejenis di Pasar
Nama Perusahaan

Kapasitas penjualan/tahun (Rp)

1. Toko A
2. Toko B
3. Toko C
4. Toko D
Total Penawaran/tahun

Proyeksi Penawaran/Pesaing Selama 5 Tahun Mendatang

Tahun

Proyeksi Penawaran (dalam unit)

2016

Rp.

2017

Rp.

2018

Rp.

2019

Rp.

2020

Rp.

Prediksi kenaikan 10 % per tahun

4) Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar
Peluang
Pasar (4)
(2) (3)

Pangsa Pasar
(6) =
(5)/(4) x 100%

Permintaan
(2)

2016

11.520.000

11.520.000

100%

2017

12.020.000

12.020.000

100%

2018

12.520.000

12.520.000

100%

2019

13.020.000

13.020.000

100%

2020

13.520.000

13.520.000

100%

Penawaran
(3)

Rencana
Penjualan
(5)

Tahun
(1)

(5) Rencana penjualan = 1200 0rang @ Rp.5.000 per hari, diproyeksikan naik
15% per tahun (dibulatkan), 1 bulan =30 hari, 1 tahun -12 bulan

5) Strategi Pemasaran Pesaing

Uraikan strategi Pemasaran yang dilakukan pesaing Anda, meliputi :
1. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)
Mutu dan kemasan yang baik, ukuran sesuai dengan kebutuhan
2.

Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)

Harga satuan bersaing
Penjualan Online
Potongan harga pada edisi khusus

3.

Jalur Penjualan
Langsung dan online

4.

Promosi
Menggunakan media sosial dan dari orang ke orang

6) Strategi Pemasaran Perusahaan

Uraikan strategi Pemasaran yang akan Anda lakukan
1.

Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)

- Mutu sama dengan pesaing
- Ukuran dan kemasan yang menarik

2.

Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)

- Harga di bawah pesaing
- Syarat Cash on Delivery
- Ada potongan harga pada edisi khusus

3.

Jalur Penjualan
- Langsung
- Diantar ke konsumen

4.

Promosi
- Menggunakan informasi dari orang ke orang
- Penawaran melalui media sosial
- Papan nama dan banner

7) Analisis Pesaing
No.
Uraian

Perusahaan
Kita

Perusahaan
Pesaing A

Perusahaan
Pesaing B

Harga

Lebih murah

Diskon

Ada untuk
jumlah tertentu
dan edisi
tertentu

Merk

Bentuk pembayaran

Cash on
delivery

Promosi

Memanfaatkan
sarana media
sosial dan
orang ke orang

Kemasan

Plastik berlabel

Kualitas barang

bagus

Higienis

Pelayanan Purna Jual

10

Kemudahan pemasok

11

Lain-lain

- = standar

III. ASPEK TEKNIS

1.1.

Barang Dagangan
1.

Uraikan ciri-ciri barang yang diperdagangkan:

Kerupuk stik dan keripik singkong

2.

Kegunaan Utama barang yang diperdagangkan:

Untuk memenuhi kebutuhan cemilan sehari- hari

1.2.

Proses Perolehan Barang Dagangan

(Skema/Bagan)
produsen

3.3.

reseller

konsumen

Kapasitas
Tahun

Rencana Penjualan (Rp)

2006

Blm diisi

2007
2008
2009
2010
Lihat tabel 4. (5) halaman 4
3.4. Tanah Sudah Tersedia
1. Beli
:-M2 Rp-..
2. Sewa per-tahun
3.5.

:-M2 Rp-..

Bangunan (Sudah Tersedia) dibebani biaya sewa

1. Beli
:-M2 Rp-..
2. Sewa per-tahun

:-M2 Rp-..

Biaya perbaikan Rp. diawal kegiatan untuk 10 tahun

3.6.

Utilitas/Sarana
Biaya Utilitas

Total Biaya (Rp)

1. Pemasangan Instalasi Listrik

2. Pemasangan Instalasi Air/PAM

3.7.

3. Pemasangan Instalasi telepon

4. dll

Sudah tersedia

Peralatan
Nama Peralatan.

Merk

Jumlah

Harga (Rp)

Total (Rp)

1.Perekat Plastik

1 unit

100.000

100.000

2. alat exp date

1 unit

50.000

50.000

3. Serop

Za

1 unit

10.000

10.000

4. Banner

1 paket

120.000

120.000

Jumlah

280.000

Harga (Rp)

Total (Rp)

5. -

3.8. Kendaraan
1. Beli
Jenis Kendaraan

Merk

Jumlah

1.

2.

3.

2. Sewa per-tahun

Rp -

3.9.

Barang Dagangan
1. Barang yang diperdagangkan sesuai dengan Rencana Penjualan tahun 1 :
Jenis Barang.

Jumlah

Harga (Rp)

Total (Rp)

1.

plastik

2 pcs

6.000

12.000

2.

minyak goreng

1 ltr

10.000

10.000

3.

bumbu pedas

250 gram

11.000

11.000

4.

bumbu dasar

1 kg

23.000

23.000

5.

Bumbu balado

1 kg

32.000

32.000

6.

stiker kerupuk

350 pcs

70.000

70.000

stiker keripik 350

350 pcs

120.000

120.000

3 kg

18.000

18.000

350 pcs
7.
pcs
8.

Gas elpigi

9.
10.
11. dll
296.000
2. Persyaratan pembelian barang dagangan

Tunai,
Pembelian di Reseller

3. Ketersediaan dan kesinambungan barang dagangan

Tersedia cukup banyak dan memadai

3.10. Biaya Umum

Biaya untuk menunjang kegiatan:
Jenis Biaya Umum Pabrik

Total (Rp)

Tahun

1. Pemeliharaan peralatan/bl

2. Listrik, air dan Tlp/Bl

3. Pemeliharaan bangunan/Bl

20.000

240.000

20.000

240.000

4. Biaya transport bulanan

Jumlah
Keterangan : Naik 10% pert tahun

IV. ASPEK ORGANISASI DAN SDM

4.1. Umum
4.1.1. Bagan/Struktur Organisasi

Bagian
Produksi
Untuk sementara dikelola sendiri, dibantu oleh 2 orang karywan

4.1.2. Uraian Jabatan

Jabatan

Gaji (Rp)
Bulan
Tahun

Uraian Tugas

1. Pemilik

Sebagai pengelola merangkap

Bagian Produksi dan penjualan

100.000

1.200.000

2. Karyawan

Membantu produksi

50

600.000

Keterangan : Naik 0% per tahun

4.2. Perijinan
Jenis Perijinan

Biaya (Rp)

1. Ijin Prinsip (Dari Instansi Teknis)

2. SITU (Surat Ijin Tempat Usaha)

3. SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan)

4. TDP (Tanda Daftar Perusahaan)

5. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)

6. Akte Pendirian

7. dan lain-lain

10

4.3. Kegiatan Pra-Operasi dan Jadwal Pelaksanaan

Jadwal Pelaksanaan
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

Jenis Kegiatan Pra-Operasi

1. Survey Pasar

Biaya PraOperasi

20.000

2. Menyusun Rencana Usaha

3. Mengurus Perijinan

4. Survey Tempat Usaha

5. SurveyPeralatan/Supplier

10.000

6. Instalasi Listrik, Air, Telepon

7. Mencari Tenaga Kerja

8. Uji Coba Produksi

9. Operasional

30.000

4.4. Inventaris Kantor

Inventaris Kantor

Merk

Jumlah

Harga (Rp)

Total (Rp)

1.

2.

3.

Dst

4.5. Perlengkapan Kantor

Jenis Biaya Perlengkapan Kantor
1. Alat-alat tulis dan buku keuangan

Total (Rp)
5.000

2. Buku, Faktur, Ordner, Kop surat, amplop dll.

3.dst
5.000

11

V. ASPEK KEUANGAN
5.1.
5.2.
5.3.
5.4.
5.5.

Asumsi-asumsi
Perkiraan Pembiayaan Proyek
Perkiraan Laba Rugi
Perkiraan Arus Kas
Perkiraan Neraca

12

BIAYA PROYEK
(dalam Rp)
KETERANGAN
A. INVESTASI HARTA TETAP
1. Tanah
2. Bangunan (Perbaikan
3. Peralatan
4. Investasi Kantor
5. Kendaraan
6. Lain-lain
Total Harta Tetap
B. INVESTASI PRA-OPERASI
1. Rencana Usaha
2. Perijinan
3. Pelatihan
4. Produksi Percobaan
5. Lain-lain
Total Pra-Operasi
C. INVESTASI (A + B)
D. MODAL KERJA
BEBAN POKOK/TAHUN
1. Persediaan Awal Barang Dagangan
2. Biaya Produksi
Barang Dagangan Siap Dijual
3. Persediaan Akhir barang Dagangan
Beban Pokok
BIAYA USAHA/TAHUN
1. Gaji Pimpinan
2. Gaji Bagian Produksi
3. Gaji Administrasi & Keuangan
4. Gaji Staf/Koordinator
5. ATK
6. Biaya Sewa
7. Biaya Umum
Total Biaya Usaha/Tahun
TOTAL BIAYA OPERASI /Tahun
MODAL KERJA (1/36 X 206.300.000)
dibulatkan
TOTAL BIAYA PROYEK (C + D)
PROSENTASE

TOTAL

MODAL
SENDIRI

KREDIT

280.000
-

280.000
-

280.000

280.000

280.000
280.000

280.000
280.000

blm
733.500
100%

blm
733.500
100%

0%

10.200.000
3.264.600

1.200.000
600.000
5.000
0
240.000
15.509.600

13

PROYEKSI LABA RUGI

(dalam Rp)
KETERANGAN
A. PENJUALAN
B. BEBAN POKOK
1. Barang Dagangan Siap Dijual
C. LABA KOTOR (A - B)
D. BIAYA USAHA
1. Gaji Pimpinan
2. Gaji Pemasaran
3. Gaji Adm. & Keuangan
4. ATK
5. Biaya Sewa
6. Lain-lain (Biaya umum)
Total Biaya Usaha sebelum
Penyusutan dan Amortisasi
9. Penyusutan
10
. Amortisasi
E. TOTAL BIAYA USAHA
F. LABA USAHA (C - E)
G. BUNGA (50%)
H. LABA SEBELUM PAJAK (F - G)
I. P A J A K
K. LABA (H - I)
L. B E P (E/C) 100%

TAHUN 1
216.000.000

TAHUN 2
248.000.000

TAHUN 3
285.000.000

TAHUN 4
328.000.000

TAHUN 5
378.000.000

189.000.000!
27.000.000

217.000.000
31.000.000

249.375.000
35.625.000

287.000.000
41.000.000

330.750.000
47.250.000

6.000.000
3.600.000
500.000
3.000.000
4.200.000

7.200.000
4.320.000
550.000
4.000.000
4.620.000

8.640.000
5.184.000
600.000
5.000.000
5.082.000

10.368.000
6.220.000
650.000
6.000.000
5.590.000

12.440.000
7.465.000
700.000
7.000.000
6.150.000

17.300.000
805.000

20.690.000
805.000

24.506.000
805.000

28.828.000
805.000

33.755.000
805.000

100.000
18.205.000
8.795.000
8.795.000
8.795.000
67,43%

100.000
21.595.000
9.405.000
9.405.000
9.405.000
-

100.000
25.411.000
10.214.000
10.214.000
10.214.000
-

29.633.000
11.367.000
11.367.000
11.367.000
-

34.560.000
12.690.000
12.690.000
12.690.000
-

Usaha ini diprediksikan akan menghasilkan keuntungan per tahun sebesar Rp 8.795.000,- BEP =
67,43 %, atau return on investment (ROI) = 8.795.000,- / 14.100.000,- * 100 % =62,37 %, layak
dilaksanakan.

PENYUSUTAN
1.
2.
3.
4.
5.

Bangunan (Perbaikan)
Peralatan Toko
Inventaris Kantor
Kendaraan
Lain-lain
Jumlah

AMORTISASI
1. Investasi Pra-Operasi

Nilai (Rp)
5.000.000
3.050.000
-

Umur (tahun)
10 tahun
10 tahun

Peny/bulan
500.000
305.000
805.000

Nilai (Rp)
300.0000

Umur (tahun)
3 tahun

Peny/bulan
100.000

14

PROYEKSI ARUS KAS

(dalam Rp)
KETERANGAN
Total Penjualan
A. ARUS KAS MASUK
1.
2.
3.
4.
5.
6.

Penjualan Tunai
Penerimaan Piutang
Modal Sendiri
Kredit Investasi
Kredit Modal Kerja
Saldo Kas Awal

Total Kas Masuk

B. ARUS KAS KELUAR
1. Investasi
2.
3.
4.
5.

Tahun 0

C. KAS NETTO (A - B)
D. KEWAJIBAN BANK
1. Angsuran Kredit Investasi
2. Angsuran Modal Kerja
Total Kewajiban Bank
E. SALDO KAS AKHIR (C - D)

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Bulan 5

216.000.00
0

248.000.00
0

185.000.00
0

328.000.00
0

378.000.000

316.000.00
0

248.000.00
0

185.000.00
0

328.000.00
0

378.000.000

189.000.00
0

217.000.00
0

249.375.00
0

287.000.00
0

330.750.000

17.300.000

20.690.000

24.506.000

28.828.000

33.755.000

206.300.00
0

237.690.00
0

273.881.00
0

315.828.00
0

364.105.000

9.700.000

10.310.000

11.119.000

12.172.000

13.495.000

9.700.000

10.310.000

11.119.000

12.172.000

13.495.000

14.100.000

Beban Pokok Pembelian

By. Usaha Sbl. Peny
& Amort
Bunga
Pajak
Total Kas Keluar

Tahun 1

14.100.000
(14.100.000
)
(14.100.000
)

Catatan : A.1 = Penjualan Tunai =

Tahun 0

% x penjualan, A.2 = Penjualan Kredit =

% x penjualan

Tahun 1

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5

316.000.00
0

285.000.00
0
285.000.00
0
273.881.00
0

328.000.00
0

378.000.000

216.000.00
0
206.300.00
0

248.000.00
0
248.000.00
0
237.690.00
0

9.700.000
0,909

10.310.000
0,826

11.119.000
0,751

12.172.000
0,683

13.495.000
0,621

8.817.300
0,667

8.516.060
0,444

8.350.369
2,296

8.313.476
0.198

8.380.395
0,132

5.881.139

3.781.100

2.471.798

1.646.068

106212

A. Kas Masuk
1. Penjualan Tunai
2. Penjualan Piutang
Total Kas Masuk
B. Total Kas Keluar
C. Kas Netto (A + B)
D. Faktor Diskon, i1 = 10%
E. Nilai Sekarang (C x D)
F. Faktor Diskon, i2 = 50%
G. Nilai sekarang (C x F)

14.100.000
(14.100.000
)
1,0
(14.100.000
)
1,0
(14.100.000
)

15

328.000.00
0
315.828.00
0

378.000.000
364.505.000

Tingkat bunga simpanan/deposito 10%

NPV (109/6) =
-14.100.000+8.817.300+8.516.060+8.350.369+8.313.476+8.380.395=28.277.600
IRR =

MPV
i2 i1
MPV MPV

IRR i1

i1 = 10% MPV = 28.277.600

i1 = 50% MPV = -213683

28.277.600

50 10
28
.
277
.
600

213
.
683

IRR 10

= 49,70%
Keterangan:
1)
Usaha tersebut layak dilaksanakan karena menghasilkan N{V + yaitu
sebesar Rp.28.277.600 selama lima tahun
2)
IRR jauh di atas tingkat bunga simpanan/deposito yang berlaku

16

PROYEKSI NERACA
(dalam Rp)
KETERANGAN

Tahun 0

Tahun 1

I. HARTA
A. Harta Lancar
1. Kas
2. Piutang
3. Persediaan
Total Harta Lancar
B. Harta Tetap
1. Tanah
2. Bangunan
3. Peralatan
4. Investasi
5. Kendaraan
6. Lain-lain
Total Harta Tetap
Akumulasi Penyusutan
Nilai Buku Harta Tetap
C. Investasi Pra-Operasi
Akumulasi Amortisasi
Nilai Buku Harta Tak Berwujud
Total Harta
(A + B + C)
II. HUTANG DAN MODAL
A. Hutang Lancar
1. Hutang Dagang
2. Kredit Modal Kerja
Total Hutang Lancar
B. Hutang Jangka Panjang
1. Kredit Investasi
Total Hutang Jk. Panjang
C. Modal
1. Modal Sendiri
2. Laba Periode Lalu
3. Laba
Total Modal
TOTAL HUTANG & MODAL
(A + B + C)
ROI = (Laba/Total Harta) x 100%

17

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5