PROPOSAL USAHA PHOTOCOPY

PROPOSAL USAHA UD. KONUT SEJAHTERA Diajukan kepada Nama pemilik Nama perusahaan Alamat & telepon : Kepala Bank Mandiri : Sitti Nurtina : Bank Mandiri : Jl. H. Abdullah Silondae 45. Mandonga / (0401) 3217708 RINGKASAN PROYEK A. B. C. D. MANAJEMEN Nama perusahaan Nama pemilik/pemimpin Bidang usaha Jumlah karyawan PEMASARAN Produk yang dipasarkan Sasaran : UD. Konut Sejahtera : Sitti Nurtina : Fotocopy dan penjualan ATK : 5 orang : Pelayanan jasa fotocopy, dll. konsumen/pembeli

masyarakat

umum

Wilayah pemasaran : Konawe Utara Rencana penjualan/tahun : 2.000.000 lembar kopian Penetapan harga jual : Rp. 150/ lembar PRODUKSI/OPERASI Kapasitas produksi : 2000.000/tahun Ketersediaan bahan baku : Fasilitas/sarana produksi : mesin fotocopi 2 unit Dampak lingkungan :KEUANGAN Total pembiayaan proyek : Rp. 270.000.000,00 Modal sendiri : Rp. 170.000.000,00 Pinjaman yang diajukan : Rp. 100.000.000,00 Jangka waktu pengembalian pinjaman : 18 bulan Penjualan per-tahun (Rp) : Rp 300.000.000 untuk photocopy Keuntungan per-tahun (Rp) : Rp. 40.000.000,00 Return on investment (ROI) : Break event point :

1. Latar Belakang 1.1.Dasar Gagasan usaha 1.1.1. Prospek Pasar : Dengan menggunakan analisis SWOT maka : - Kekuatan (strength) = Tersedianya konsumen yang sangat besar yakni pelajar, PNS, dll - Kelemahan (weakness) = Tidak ada - Peluang (opportunity) = Tingkat harga rendah dan dekat dengan pasar/konsumen - Ancaman (threat) = Adanya pesaing baru

1.1.2. -

Manfaat Ekonomi Meningkatkan pendapatan/income Membuka lapangan usaha baru bagi para pencari kerja Meningkatkan keterampilan bagi karyawan/tenaga kerja

1.1.3. Manfaat Sosial - Dengan pemberian Pelayanan yang baik maka akan terjalin keakraban antara Pemilik usaha, karyawan, dan konsumen/pengguna jasa 1.2.Daftar Riwayat hidup Pengelola 1. Nama : Sitti Nurtina 2. Tempat tanggal lahir : Raha, 2 januari 1992 3. Agama : Islam 4. Alamat rumah : Kel. Tampo, Kec. Napabalano, Kab. Muna 5. Alamat tempat usaha : Kel. Wanggudu, Kec. Asera, Kab. Konawe Utara 6. Pendidikan terakhir : Sekolah Menengah Atas 7. Pelatihan yang telah diikuti : Seminar Bagaimana menjadi Pengusaha Sukses 8. Pengalaman : Anggota KopSis ( Koperasi siswa) 9. Keterampilan : Memahami dalam pengoprasian Mesin fotocopi 10. Bakat/hobi : Mampu memanage keuangan 11. Kegiatan social : mengkuti Seminar Nasional 2. Aspek Pemasaran 2.1.Gambaran Umum Pasar 1. Jenis produk yang dipasarkan adalah layanan jasa fotocopy dan penjualan ATK 2. Wilayah pemasaran mancakup daerah kelurahan Wanggudu/ kecamatan Asera/ Kabupaten Konawe Utara 2.2.Permintaan 2.2.1. Jumlah permintaan terhadap produk a. Sasaran pembeli (konsumen) Pelajar, PNS, Perkantoran dan Masyarakat umum b. Jumlah konsumen

 1000 orang

c.

Jumlah kebutuhan 2.500.000 lembar / tahun

d. Total kebutuhan per-tahun 700-900 orang konsumen / tahun 2.2.2. Proyeksi permintaan selama 5 tahun mendatang TAHUN PROYEKSI PERMINTAAN (DALAM UNIT) 1.2012 800 unit 2.2013 810 unit 3.2014 820 unit 4.2015 825 unit 5.2016 830 unit 2.3. Penawaran/Pesaing 2.3.1. Jumlah produk sejenis di pasar Nama Perusahaan 1.UD.Lestari 100 unit 2.UD.Anaway 110 unit 3.UD.Bumi Anoa 105 unit 4.UD.Fajar Jaya 115 unit Total Penawaran/Tahun 430 unit

KapasitasProduksi/Tahun (Unit)

2.3.2. Proyeksi Penawaran/Pesaing Selama 5 Tahun Mendatang Tahun ProyeksiPenawaran (dalam unit) 1.2012 389 unit 2.2013 395 unit 3.2014 410 unit 4.2015 420 unit 5.2016 425 unit 2.4.Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar Tahun Permintaa Penawaran PeluangPasa (1) n (3) r (2) (4) (2) (3) 2012 1100 390 810 2013 1200 395 815 2014 1250 410 840 2015 1300 420 880 2016 1350 425 925

RencanaPenj ualan (5) 800 815 840 880 925

PangsaPasar (6)= (5)/(4) X 100% 98,7 % 100 % 100 % 100 % 100 %

2.5.Strategi Pemasaran Pesaing Uraikan strategi pemasaran yang dilakukan pesaing anda, meliputi: a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll) Mutu produk lebih di tingkatkan b. Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll) Harga satuan tetap, syarat pembayaran secara langsung potongan harga (diskon) tidak ada c. Jalur penjualan Terfokus pada 1 tempat d. Promosi Melalui Media Cetak 2.6.Strategi Pemasaran Perusahaan Uraikan strategi pemasaran yang akan anda lakukan a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll) Mutu produk lebih di tingkatkan. b. Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll) Harga satuan turun dan melakukan potongan harga bagi konsumen yang mengCopy di atas 100 lembar. c. Jalur penjualan Memperbanyak / menambah cabang baru untuk penjualan. d. Promosi Melaluli media cetak dan selebaran (panflet) 2.7.Analisis Pesaing PERUSAHAAN PESAING NO. URAIAN PERUSAHAAN A B C 1 Harga jual Rendah Rendah Rendah Rendah 2 Mutu produk Baik Kurang baik Baik Baik 3 Kemasan 4 Promosi Lebih baik Cukup baik Cukup baik Baik 5 Merk 6 Potongan penjualan 5% Tidak ada Tidak ada Tidak ada 7 Bentuk pembayaran Tunai Tunai Tunai Tunai 8 Pelayanan Lebih baik Baik Baik Baik 2.8.Metode Promosi & Biaya Promosi Metode Promosi Wilayah Sebaran Biaya (Rp) 1. Media cetak Kawasan Perkantoran Rp. 130.000,00 Kawasan pemukiman 2. Panflet pelajar Rp. 110.000,00 3. Lain-lain Rp. 100.000,00

Total

Rp. 340.000,00

2.9.Penetapan Harga Jual Penetapan harga perlembar photocopy = jumlah pembiayaan per lembar (skala 1 tahun) + (%keuntungan) - 50% harga mesin&peralatan Rp 55.000.000 - Harga bahan baku Rp 30.780.000 - Perijinan Rp 7.200.000 - Biaya promosi Rp 340.000 - 50 %harga tanah + bangunan Rp 37.000.000 - Utilitas/sarana Rp 7.100.000 - Gaji pegawai Rp 32.400.000 - Biaya umum pabrik Rp 5.500.000 - Perlengkapan kantor Rp 700.000 Biaya tambahan Rp 600.000 Total Rp 176.620.000 (total pembiayaan) Jumlah pembiayaan perlembar = Rp 176.620.000 = Rp 88 /lembar 2.000.000 lembar (800 unit) (produksi per tahun) Harga photocopy/lembar = Rp 88 + (71% dari 88) = 150/lembar

Tahun 1.2011 2.2012 3.2013 4.2014

HargaJual/Unit (Rp) Rp. 150 / lembar Rp. 150 / lembar Rp. 200 / lembar Rp. 200 / lembar

3. Aspek Produksi 3.1. Produk 1. Uraikan ciri-ciri produk Ciri-ciri produk, memakai kertas yang berkualitas sangat baik (SINAR DUNIA). Dan alat tulis menulis berkualitas baik untuk para pelajar, PNS, dan Masyarakat umum.

2. Kegunaan utama produk Foto copy, layanan untuk memperbanyak tulisan secara cepat. ATK ( Alat Tulis Kantor ) sebagai media tulis menulis 3.2. Proses Produksi Skema/bagan alur proses produksi

3.3. Kapasitas Produksi Tahun 1. 2012 800 unit 2. 2013 815 unit 3. 2014 840 unit 4. 2015 880 unit

Rencana Produksi (Dalam Unit)

3.4. Tanah 1. Beli Rp. 50.000,00 / meter 10 x 8 = Rp. 4.000.000,00 2. Sewa per-tahun Rp. 3.5. Bangunan 1. Beli Rp. 70.000.000,00 (P x L) = 8 x 8 2. Sewa per-tahun Rp. 3.6. Utilitas/Sarana 1. 2. 3. 4. BiayaUtilitas Pemasangan Instalasi Listrik Pemasangan Instalasi Air/PAM Pemasangan Instalasi Telepon Dll Total Total Biaya (Rp) Rp. 7.000.000,00 Rp. 100.000,00 Rp. 7.100.000,00

3.7. Mesin dan Peralatan Nama Mesin & Perl. Merk Jumlah 1 Mesin foto copy CANON 2 unit 2 3. dst Total

Harga (Rp) Rp.55.000.000,00

Total (Rp) Rp. 110.000.000,00

Rp.110.000.000,00

3.8. Kendaraan 1. Beli Jenis kendaraan 1 2 3.

merk -

jumlah -

harga (Rp) -

total (Rp) -

2. Sewa per-tahun Rp. a. Bahan Baku dan Bahan Pembantu 1. Bahan baku utama dan bahan pembantu yang diperlukan sesuai dengan Rencana Produksi tahun 1: Bahan Baku&Pembantu Fungsi Jumlah Harga (Rp) Total (Rp) 1 Tinta Bahan utama dari 108 unit Rp. Rp. 3.780.000,00 mesin foto copy 35.000,00 2 Kertas Bahan utama 248 unit Rp. Rp. untuk 30.000,00 24.000.000,00 memproduksi hasil copy 3 lain-lain 150 unit Rp. 3.000.000,00 Dst Rp. Total 30.780.000,00 2. Persyaratan pembelian bahan baku 3. Ketersediaan dan kesinambungan bahan baku 3.10. Tenaga Kerja Langsung 1. System Harian Jenis Kegiatan 1. cleaning servis 2. 3. Tarip/Unit Rp. 10.000,00 / hari Jumlah Tk 2 Jumlah Hari Kerja/Th 360 / tahun Total (Rp) Rp. 7.200.000,00

Rp 7.200.000,00

2. System Borongan/Sub-Kontrak Jenis Kegiatan tarif/unit

Jumlah Produksi/th

Total (Rp)

1 kasir 2 karyawan 3 karyawan 4 manager TOTAL

Rp. 500.000,00 Rp. 500.000,00 Rp. 500.000,00 Rp 600.000,00 Rp. 1.100.000,00

Rp.6.000.000,00 Rp 6.000.000,00 Rp. 6.000.000,00 Rp 7.200.000,00 Rp 25.200.000/tahun

3.11. Biaya Umum Pabrik Biaya untuk menunjang kegiatan produksi : Jenis Biaya Umum pabrik 1. pemeliharaan mesin dan peralatan 2. suku cadang, bahan bakar, olle, dll 3. listrik, air, dll 4. pemeliharaan bangunan Total

Total (Rp) Rp. 700.000,00 Rp. 4.800.000,00 Rp. 5.500.000,00

3.12. Limbah a. Kualitas limbah dan cara pembuangannya : tersedia b. Biaya pengendalian limbah per-tahun : Rp. 200.000 / tahun c. Prosedur IPAL : 4. Aspek Organisasi dan SDM 4.1. Umum 1. Nama perusahaan 2. Nama pemilik/pimpinan 3. Alamat kantor dan tempat usaha 4. Bentuk badan hukum 5. Tahun berdiri 4.1.1. Bagan/struktur Organisasi

: UD. KONUT SEJAHTERA : Siti Nurtina : Desa Wanggudu : Usaha Dagang / Swasta : 2011

4.1.2. Uraian Jabatan Jabatan Uraian Tugas 1. Pemimpin Mengatur dan mengawasi seluruh karyawan serta memanage barang masuk, dll Melayani pelanggan Melayani proses pembayaran Membersihkan seluruh ruangan dan halaman

Gaji (Rp) Bulan Tahun Rp. 500.000 Rp 6.000.000,00

2. Karyawan 3. Kasir 4. cleaning servis

Rp. 350.000,00 Rp. 400.000,00 Rp. 300.000,00

Rp. 4.200.000,00 Rp. 4.800.000,00 Rp. 3.600.000,00

4.2. Perijinan Jenis Perijinan Biaya (Rp) 1. Ijin prinsip (dari instansi teknis) Rp. 1.000.000,00 2. SITU (SuratIjinTempat Usaha) Rp. 1.000.000,00 3. SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan) Rp. 1.500.000,00 4. TDP (Tanda Daftar Parusahaan) Rp. 500.000,00 5. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) Rp. 1.000.000,00 6. Akte Pendirian Rp. 2.000.000,00 7. Dan lain-lain Rp. 200.000,00 Total Rp. 7.200.000,00 4.3. Kegiatan Pra-Operasi dan Jadwal Pelaksanaan Jadwal Pelaksanaan Jenis Kegiatan Pra-Operasi 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1. survei pasar 2. menyusun rencana usaha 3.mengurus perijinan

Biaya Pra-Operasi Rp. 100.000,00 Rp. 200.000,00 Rp. 7.200.000,00

4. survei tempat usaha 5. survei mesin/peralatan 6. instalasi listrik, air, telepon 7. mencari tenaga kerja 8. uji coba produksi 9. operasional 4.4. Investaris Kantor Investaris Kantor 1.Mesin fotocopy 2. 3. dst Total a.

Rp. 100.000,00 Rp 100.000,00 Rp. 7.100.000,00 Rp. 100.000,00 Rp. 200.000,00 Rp 200.000.000,00

Merk Canon

Jumlah 2 unit

Harga (Rp) 55.000.000,00

Total (Rp) Rp. 110.000.000,00

Rp. 110.000.000,00

Perlengkapan Kantor Jenis Biaya Perlengkapan Kantor 1. Alat-alattulis 2. Buku, faktur, ordner, kop surat, amplop, dll 3. Dst Total

Total (Rp) Rp. 200.000,00 Rp. 500.000,00 Rp. 700.000,00

2. Aspek Keuangan a. Asumsi-asumsi Modal Rp. 270.000.000 x 10 % = Rp. 27.000.000 / tahun b. Pembiayaan proyek Pembiayaan awal Proyek Keperluan survey Pembelian tanah + pajak Pembuatan gedung + pajak Pencarian tenaga kerja Uji coba produksi Perijinan

Rp Rp Rp Rp Rp

300.000 4.000.000 Rp 70.000.000 100.000 200.000 7.200.000 Utilitas/sarana Mesin/peralatan

Rp Rp

7.100.000

110.000.000 + Total Rp 198.900.000 Pembiayaan Proses Produksi per tahun Bahan baku Rp 30.780.000 Promosi Rp 340.000

Gaji pegawai Rp 32.400.000 Biaya umum pabrik Rp 5.500.000 Perlengkapan kantor Rp 700.000 + Total Rp 69.720.000 Keseluruhan pembiayaan = Rp 268.620.000 Laba rugi Total pembiayaan per tahun = Rp 268.620.000 Total penjualan per tahun = jumlah produksi per tahun x harga perlembar(termasuk keuntungan) = 2.000.000 lembar x Rp 150 = Rp 300.000.000 Laba = total penjualan total pembiayaan = 300.000.000 - 268.620.000 = Rp 31.380.000 Jadi keuntungan yang di dapatkan per tahun adalah Rp 31.380.000

c.

d. Arus kas UD KONUT SEJAHTERA LAPORAN ARUS KAS

2011/2012 Kas awal Rp 170.000.000 Pinjaman Rp 50.000.000 Rp 270.000.000 Harga tanah & bangunan (Rp 37.000.000) Pembelian peralatan (Rp 110.000.000) + Rp 147.000.000 => Rp 147.000.000 KAS AKHIR > Rp123.000.000 e. neraca UD KONUT SEJAHTERA

NERACA

2011/2012

AKTIVA KAS Perlengkapan 110.000.000 + Jumlah aktiva

Rp 123.000.000 Rp 700.000

PASNA (kewajiban) Utang Rp 100.000.000 Peralatan Rp

Modal Rp 270.000.000 Rp 233.700.000

Rp 170.000.000