PROPOSAL USAHA

UD. KONUT SEJAHTERA

Diajukan kepada : Kepala Bank Mandiri

Nama pemilik : Sitti Nurtina
Nama perusahaan : Bank Mandiri
Alamat & telepon : Jl. H. Abdullah Silondae 45. Mandonga / (0401) 3217708

RINGKASAN PROYEK
A. MANAJEMEN
- Nama perusahaan : UD. Konut Sejahtera
- Nama pemilik/pemimpin : Sitti Nurtina
- Bidang usaha : Fotocopy dan penjualan ATK
- Jumlah karyawan : 5 orang
B. PEMASARAN
- Produk yang dipasarkan : Pelayanan jasa fotocopy, dll.
- Sasaran konsumen/pembeli : masyarakat umum

- Wilayah pemasaran : Konawe Utara

- Rencana penjualan/tahun : 2.000.000 lembar kopian
- Penetapan harga jual : Rp. 150/ lembar
C. PRODUKSI/OPERASI
- Kapasitas produksi : 2000.000/tahun
- Ketersediaan bahan baku :
- Fasilitas/sarana produksi : mesin fotocopi 2 unit
- Dampak lingkungan :-
D. KEUANGAN
- Total pembiayaan proyek : Rp. 270.000.000,00
- Modal sendiri : Rp. 170.000.000,00
- Pinjaman yang diajukan : Rp. 100.000.000,00
- Jangka waktu pengembalian pinjaman : 18 bulan
- Penjualan per-tahun (Rp) : Rp 300.000.000 untuk photocopy
- Keuntungan per-tahun (Rp) : Rp. 40.000.000,00
- Return on investment (ROI) :
- Break event point :

1. Latar Belakang
1.1.Dasar Gagasan usaha
1.1.1. Prospek Pasar : Dengan menggunakan analisis SWOT maka :
- Kekuatan (strength) = Tersedianya konsumen yang sangat besar yakni pelajar, PNS, dll
- Kelemahan (weakness) = Tidak ada
- Peluang (opportunity) = Tingkat harga rendah dan dekat dengan pasar/konsumen
- Ancaman (threat) = Adanya pesaing baru

1.1.2. Manfaat Ekonomi

- Meningkatkan pendapatan/income
 - Membuka lapangan usaha baru bagi para pencari kerja
- Meningkatkan keterampilan bagi karyawan/tenaga kerja

1.1.3. Manfaat Sosial

- Dengan pemberian Pelayanan yang baik maka akan terjalin keakraban antara Pemilik usaha, karyawan, dan
konsumen/pengguna jasa

1.2.Daftar Riwayat hidup Pengelola

1. Nama : Sitti Nurtina
2. Tempat tanggal lahir : Raha, 2 januari 1992
3. Agama : Islam
4. Alamat rumah : Kel. Tampo, Kec. Napabalano, Kab. Muna
5. Alamat tempat usaha : Kel. Wanggudu, Kec. Asera, Kab. Konawe Utara
6. Pendidikan terakhir : Sekolah Menengah Atas
7. Pelatihan yang telah diikuti : Seminar Bagaimana menjadi Pengusaha Sukses
8. Pengalaman : Anggota KopSis ( Koperasi siswa)
9. Keterampilan : Memahami dalam pengoprasian Mesin fotocopi
10. Bakat/hobi : Mampu memanage keuangan
11. Kegiatan social : mengkuti Seminar Nasional

2. Aspek Pemasaran
2.1.Gambaran Umum Pasar
1. Jenis produk yang dipasarkan adalah layanan jasa fotocopy dan penjualan ATK
2. Wilayah pemasaran mancakup daerah kelurahan Wanggudu/ kecamatan Asera/ Kabupaten Konawe Utara

2.2.Permintaan
2.2.1. Jumlah permintaan terhadap produk
a. Sasaran pembeli (konsumen)
Pelajar, PNS, Perkantoran dan Masyarakat umum
b. Jumlah konsumen
1000 orang

c. Jumlah kebutuhan
2.500.000 lembar / tahun

d. Total kebutuhan per-tahun

700-900 orang konsumen / tahun

2.2.2. Proyeksi permintaan selama 5 tahun mendatang

TAHUN PROYEKSI PERMINTAAN (DALAM UNIT)
1.2012 800 unit
2.2013 810 unit
3.2014 820 unit
4.2015 825 unit
5.2016 830 unit

2.3. Penawaran/Pesaing
2.3.1. Jumlah produk sejenis di pasar
Nama Perusahaan KapasitasProduksi/Tahun (Unit)
1.UD.Lestari 100 unit
2.UD.Anaway 110 unit
3.UD.Bumi Anoa 105 unit
 4.UD.Fajar Jaya 115 unit
Total Penawaran/Tahun 430 unit

2.3.2. Proyeksi Penawaran/Pesaing Selama 5 Tahun Mendatang

Tahun ProyeksiPenawaran (dalam unit)
1.2012 389 unit
2.2013 395 unit
3.2014 410 unit
4.2015 420 unit
5.2016 425 unit

2.4.Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar

Tahun Permintaan Penawaran PeluangPasar RencanaPenjualan PangsaPasar
(1) (2) (3) (4) (5) (6)=
(2) (3) (5)/(4) X
100%
2012 1100 390 810 800 98,7 %
2013 1200 395 815 815 100 %
2014 1250 410 840 840 100 %
2015 1300 420 880 880 100 %
2016 1350 425 925 925 100 %
2.5.Strategi Pemasaran Pesaing
Uraikan strategi pemasaran yang dilakukan pesaing anda, meliputi:
a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)
Mutu produk lebih di tingkatkan

b. Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)

Harga satuan tetap, syarat pembayaran secara langsung potongan harga (diskon) tidak ada
c. Jalur penjualan
Terfokus pada 1 tempat

d. Promosi
Melalui Media Cetak
2.6.Strategi Pemasaran Perusahaan
Uraikan strategi pemasaran yang akan anda lakukan
a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)
Mutu produk lebih di tingkatkan.

b. Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)

Harga satuan turun dan melakukan potongan harga bagi konsumen yang mengCopy di atas 100 lembar.
c. Jalur penjualan

Memperbanyak / menambah cabang baru untuk penjualan.

d. Promosi
Melaluli media cetak dan selebaran (panflet)
2.7.Analisis Pesaing
PERUSAHAAN PESAING
NO. URAIAN PERUSAHAAN
A B C
1 Harga jual Rendah Rendah Rendah Rendah
2 Mutu produk Baik Kurang baik Baik Baik
 3 Kemasan
4 Promosi Lebih baik Cukup baik Cukup baik Baik
5 Merk
6 Potongan penjualan 5% Tidak ada Tidak ada Tidak ada
7 Bentuk pembayaran Tunai Tunai Tunai Tunai
8 Pelayanan Lebih baik Baik Baik Baik
2.8.Metode Promosi & Biaya Promosi
Metode Promosi Wilayah Sebaran Biaya (Rp)
1. Media cetak Kawasan Perkantoran Rp. 130.000,00
2. Panflet Kawasan pemukiman pelajar Rp. 110.000,00
3. Lain-lain Rp. 100.000,00
Total Rp. 340.000,00

2.9.Penetapan Harga Jual

Penetapan harga perlembar photocopy
= jumlah pembiayaan per lembar (skala 1 tahun) + (%keuntungan)
- 50% harga mesin&peralatan Rp 55.000.000
- Harga bahan baku Rp 30.780.000
- Perijinan Rp 7.200.000
- Biaya promosi Rp 340.000
- 50 %harga tanah + bangunan Rp 37.000.000
- Utilitas/sarana Rp 7.100.000
- Gaji pegawai Rp 32.400.000
- Biaya umum pabrik Rp 5.500.000
- Perlengkapan kantor Rp 700.000
- Biaya
tambahan Rp 600.000
Total Rp 176.620.000 (total pembiayaan)
Jumlah pembiayaan perlembar = Rp 176.620.000 = Rp 88 /lembar
2.000.000 lembar (800 unit) (produksi per tahun)

Harga photocopy/lembar = Rp 88 + (71% dari 88) = 150/lembar

Tahun HargaJual/Unit (Rp)

1.2011 Rp. 150 / lembar
2.2012 Rp. 150 / lembar
3.2013 Rp. 200 / lembar
4.2014 Rp. 200 / lembar

3. Aspek Produksi
3.1. Produk
1. Uraikan ciri-ciri produk
Ciri-ciri produk, memakai kertas yang berkualitas sangat baik (SINAR DUNIA). Dan alat tulis menulis berkualitas
baik untuk para pelajar, PNS, dan Masyarakat umum.

2. Kegunaan utama produk

Foto copy, layanan untuk memperbanyak tulisan secara cepat.
ATK ( Alat Tulis Kantor ) sebagai media tulis menulis

3.2. Proses Produksi

Skema/bagan alur proses produksi

3.3. Kapasitas Produksi

Tahun Rencana Produksi (Dalam Unit)
1. 2012 800 unit
2. 2013 815 unit
3. 2014 840 unit
4. 2015 880 unit

3.4. Tanah
1. Beli Rp. 50.000,00 / meter 10 x 8 = Rp. 4.000.000,00
2. Sewa per-tahun Rp. -

3.5. Bangunan
1. Beli Rp. 70.000.000,00 (P x L) = 8 x 8
2. Sewa per-tahun Rp. -

3.6. Utilitas/Sarana
BiayaUtilitas Total Biaya (Rp)
1. Pemasangan Instalasi Listrik Rp. 7.000.000,00
2. Pemasangan Instalasi Air/PAM -
3. Pemasangan Instalasi Telepon -
4. Dll Rp. 100.000,00
Total Rp. 7.100.000,00

3.7. Mesin dan Peralatan

Nama Mesin & Perl. Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)
 1 Mesin foto copy CANON 2 unit Rp.55.000.000,00 Rp. 110.000.000,00
2
3. dst
Total Rp.110.000.000,00

3.8. Kendaraan
1. Beli
Jenis kendaraan merk jumlah harga (Rp) total (Rp)
1 - - - - -
2
3.

2. Sewa per-tahun
Rp. -

a. Bahan Baku dan Bahan Pembantu

1. Bahan baku utama dan bahan pembantu yang diperlukan sesuai dengan Rencana Produksi tahun 1 :
Bahan Baku&Pembantu Fungsi Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)
1 Tinta Bahan utama dari 108 unit Rp. 35.000,00 Rp. 3.780.000,00
mesin foto copy
2 Kertas Bahan utama untuk 248 unit Rp. 30.000,00 Rp. 24.000.000,00
memproduksi hasil
copy
3 lain-lain 150 unit - Rp. 3.000.000,00
Dst
Total Rp. 30.780.000,00

2. Persyaratan pembelian bahan baku

3. Ketersediaan dan kesinambungan bahan baku

3.10. Tenaga Kerja Langsung

1. System Harian
Jumlah Hari
Jenis Kegiatan Tarip/Unit Jumlah Tk Total (Rp)
Kerja/Th
1. cleaning servis Rp. 10.000,00 / hari 2 360 / tahun Rp. 7.200.000,00
2.
3.
Rp 7.200.000,00

2. System Borongan/Sub-Kontrak

Jenis Kegiatan tarif/unit Jumlah Produksi/th Total (Rp)

1 kasir Rp. 500.000,00 Rp.6.000.000,00

2 karyawan Rp. 500.000,00 Rp 6.000.000,00
 3 karyawan Rp. 500.000,00 Rp. 6.000.000,00
4 manager Rp 600.000,00 Rp 7.200.000,00
TOTAL Rp. 1.100.000,00 Rp 25.200.000/tahun

3.11. Biaya Umum Pabrik

Biaya untuk menunjang kegiatan produksi :
Jenis Biaya Umum pabrik Total (Rp)
1. pemeliharaan mesin dan peralatan Rp. 700.000,00
2. suku cadang, bahan bakar, olle, dll -
3. listrik, air, dll Rp. 4.800.000,00
4. pemeliharaan bangunan -
Total Rp. 5.500.000,00

3.12. Limbah
a. Kualitas limbah dan cara pembuangannya : tersedia
b. Biaya pengendalian limbah per-tahun : Rp. 200.000 / tahun
c. Prosedur IPAL : -

4. Aspek Organisasi dan SDM

4.1. Umum
1. Nama perusahaan : UD. KONUT SEJAHTERA
2. Nama pemilik/pimpinan : Siti Nurtina
3. Alamat kantor dan tempat usaha : Desa Wanggudu
4. Bentuk badan hukum : Usaha Dagang / Swasta
5. Tahun berdiri : 2011

4.1.1. Bagan/struktur Organisasi

4.1.2. Uraian Jabatan

Jabatan Uraian Tugas Gaji (Rp)
Bulan Tahun
1. Pemimpin Mengatur dan mengawasi seluruh karyawan Rp. 500.000
Rp 6.000.000,00
serta memanage barang masuk, dll
 2. Karyawan Melayani pelanggan Rp. 350.000,00 Rp. 4.200.000,00

3. Kasir Melayani proses pembayaran Rp. 400.000,00 Rp. 4.800.000,00

4. Membersihkan seluruh ruangan dan halaman Rp. 300.000,00 Rp. 3.600.000,00
cleaning servis

4.2. Perijinan
Jenis Perijinan Biaya (Rp)
1. Ijin prinsip (dari instansi teknis) Rp. 1.000.000,00
2. SITU (SuratIjinTempat Usaha) Rp. 1.000.000,00
3. SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan) Rp. 1.500.000,00
4. TDP (Tanda Daftar Parusahaan) Rp. 500.000,00
5. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) Rp. 1.000.000,00
6. Akte Pendirian Rp. 2.000.000,00
7. Dan lain-lain Rp. 200.000,00
Total Rp. 7.200.000,00
4.3. Kegiatan Pra-Operasi dan Jadwal Pelaksanaan
Jadwal Pelaksanaan
Jenis Kegiatan Pra-Operasi Biaya Pra-Operasi
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. survei pasar Rp. 100.000,00
2. menyusun rencana usaha Rp. 200.000,00
3.mengurus perijinan Rp. 7.200.000,00
4. survei tempat usaha Rp. 100.000,00
5. survei mesin/peralatan Rp 100.000,00
6. instalasi listrik, air, telepon Rp. 7.100.000,00
7. mencari tenaga kerja Rp. 100.000,00
8. uji coba produksi Rp. 200.000,00
9. operasional Rp 200.000.000,00

4.4. Investaris Kantor

Investaris Kantor Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)
1.Mesin fotocopy Canon 2 unit 55.000.000,00 Rp. 110.000.000,00
2.
3.
dst
Total Rp. 110.000.000,00

a. Perlengkapan Kantor
Jenis Biaya Perlengkapan Kantor Total (Rp)
1. Alat-alattulis Rp. 200.000,00
2. Buku, faktur, ordner, kop surat, amplop, dll Rp. 500.000,00
3. Dst
Total Rp. 700.000,00

2. Aspek Keuangan
a. Asumsi-asumsi
Modal Rp. 270.000.000 x 10 % = Rp. 27.000.000 / tahun
b. Pembiayaan proyek

Pembiayaan awal Proyek

- Keperluan survey Rp 300.000
- Pembelian tanah + pajak Rp 4.000.000
- Pembuatan gedung + pajak Rp 70.000.000
- Pencarian tenaga kerja Rp 100.000
- Uji coba produksi Rp 200.000
- Perijinan Rp 7.200.000
-
Utilitas/sarana Rp 7.100.000
- Mesin/peralatan
Rp 110.000.000 +
Total Rp 198.900.000
Pembiayaan Proses Produksi per tahun
- Bahan baku Rp 30.780.000
- Promosi Rp 340.000
- Gaji pegawai Rp 32.400.000
- Biaya umum pabrik Rp 5.500.000
- Perlengkapan kantor Rp 700.000 +
Total Rp 69.720.000
Keseluruhan pembiayaan = Rp 268.620.000

c. Laba rugi
Total pembiayaan per tahun = Rp 268.620.000
Total penjualan per tahun = jumlah produksi per tahun x harga perlembar(termasuk keuntungan)
= 2.000.000 lembar x Rp 150
= Rp 300.000.000
Laba = total penjualan total pembiayaan
= 300.000.000 - 268.620.000
= Rp 31.380.000
Jadi keuntungan yang di dapatkan per tahun adalah Rp 31.380.000
d. Arus kas
UD KONUT SEJAHTERA
LAPORAN ARUS KAS
2011/2012
Kas awal Rp 170.000.000
Pinjaman Rp 50.000.000 -
Rp 270.000.000
Harga tanah & bangunan (Rp 37.000.000)
Pembelian peralatan (Rp 110.000.000) +
Rp 147.000.000 => Rp 147.000.000 -
KAS AKHIR > Rp123.000.000

e. neraca
UD KONUT SEJAHTERA
NERACA
2011/2012
 AKTIVA PASNA (kewajiban)
KAS Rp 123.000.000 Utang Rp 100.000.000
Perlengkapan Rp 700.000
Peralatan Rp 110.000.000
+ Modal Rp 270.000.000 -
Jumlah aktiva Rp 233.700.000 Rp 170.000.000