BANK SAMPOERNA
PT. Bank Sahabat Sampoerna
Ver. Juli 2017
SAMBUTAN
1 www.banksampoerna.com
bentuk pembiayaan dan permodalan, tapi juga brand
value, knowledge dan skill yang akan membawa Bank
Sampoerna menjadi bank yang tumbuh secara
berkesinambungan dan berkontribusi secara signifikan
di sektor usaha mikro, kecil, dan menengah, sesuai
dengan filosofi kami,
”Pemberdayaan Menumbuhkan Kekuatan”.
Salam,
Ali Rukmijah
Direktur Utama
www.banksampoerna.com 2
SEKILAS GRUP SAMPOERNA STRATEGIC
PT Sampoerna Strategic
adalah perusahaan investasi swasta di Indonesia yang bergerak dalam berbagai bidang dan berkontribusi pada
bisnis yang berkaitan dengan pemberdayaan masyarakat.
PT Sampoerna Strategic
Afiliasi Afiliasi
Fokus melayani UMKM agar naik kelas ke skala yang lebih besar. Saat ini memiliki 20 jaringan kantor Bank di seluruh
Indonesia serta didukung oleh layanan ATM Prima & Internet Banking
Bermitra dengan Koperasi Simpan Pinjam Sahabat Mitra Sejati (Sahabat UKM) dengan total lebih dari 130 cabang yang
tersebar di Sumatera, Jawa, Kalimantan, Sulawesi dan Papua
3 www.banksampoerna.com
VISI & MISI
Visi Misi
Menjadi institusi keuangan pilihan Memberdayakan masyarakat dengan
masyarakat yang berfokus pada sektor memberikan kesempatan dan
usaha mikro, kecil dan menengah dan dukungan agar berhasil di sektor usaha
memberikan pelayanan yang terpercaya mikro, kecil dan menengah
dan profesional
Bisnis Pendanaan
www.banksampoerna.com 4
MOMENTUM BERSEJARAH
1990 2016
SEPTEMBER
APRIL
Bank Dipo didirikan oleh PT Pahalamas Sejahtera
Relaunch Tabungan SAKU di
dengan status sebagai bank non devisa Surabaya dan sekitarnya
2011
MEI
Akuisisi 85% saham Bank Dipo Internasional oleh
PT Sampoerna Investama. 15% saham tetap dimiliki
PT Pahalamas Sejahtera
2015
APRIL
2012 Melakukan pilot project produk
Laku Pandai Tabungan Saku di Surabaya
MEI dan sekitarnya
Peresmian & peluncuran PT Bank Sahabat Sampoerna Relaunch Tabungan Hati
kepada publik NOVEMBER
Penggantian sistem core banking
DESEMBER
yang lebih handal dengan Temenos/T24
Peluncuran layanan ATM Bank Sahabat Sampoerna
2013
JUNI
Grup Alfa PT Cakrawala Mulia Prima 2014
mengakuisisi 18% saham
JUNI
DESEMBER Relaunch Tabungan Hasil Tinggi
Bergabung dengan Jaringan ATM PRIMA
5 www.banksampoerna.com
KOMPOSISI PEMEGANG SAHAM
89,2% 81%
18%
10,8% 1%
Ekadharmajanto Kasih
Pemegang Saham Pengendali
• Michael Joseph Sampoerna melalui PT Sampoerna Investama
www.banksampoerna.com 6
DEWAN KOMISARIS
Adiwarman Azwar Karim Khoe Minhari Handikusuma Budi Setiawan Halim Arsono Putranto
Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Utama Komisaris
7 www.banksampoerna.com
Jajaran Manajemen
6 4
3 8
2
9 5 7
DIREKSI 1. Ali Rukmijah 2. Setyo Dwitanto 3. Rudy Mahasin 4. Ong Tek Tjan 5. Lie Liliana Veronica
Direktur Utama Direktur Kepatuhan Direktur Bisnis Mikro Direktur UKM, Pendanaan, Direktur Operasi &
& Manajemen Risiko Financial Institutions & Teknologi Informasi
Jaringan Kantor
MANAJEMEN 6. Henky Suryaputra 7. Irma Savitry 8. Achmad Dendi Hardiansah 9. Adriana Riani Novitasari
SENIOR Kepala Keuangan & Kepala Kredit Kepala Satuan Kerja Audit Internal Kepala Sumber Daya Manusia
Perencanaan Bisnis & Collection
www.banksampoerna.com 8
IKHTISAR KEUANGAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kinerja Keuangan Jun ‘17 Des ‘16 Des ‘15 Des ‘14 Des ‘13
(Tidak diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)
Beban operasional selain bunga (Neto) (221.419) (399.066) (249.021) (100.464) (73.224)
Rasio Keuangan Jun ‘17 Des ‘16 Des ‘15 Des ‘14 Des ‘13
(Tidak diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)
CAR 18,26% 18,28% 17,03% 23,54% 27,19%
9 www.banksampoerna.com
PENGHARGAAN
Peringkat III, Annual Report Award 2016 Juara III, Annual Report Award 2015 Peringkat III, Bank Buku I Non TBK
September 2017, Kategori Private Keuangan Non-Listed Kategori Private Keuangan Non-Listed, September 2016 Oktober 2016, Anugrah Perbankan Indonesia
www.banksampoerna.com 10
TABUNGAN
11 www.banksampoerna.com
Tabel syarat dan ketentuan
Tipe Transaksi Fasilitas Keterangan
Transaksi di ATM • GRATIS cek saldo Gratis
Bank Sampoerna • GRATIS penarikan tunai
• GRATIS transfer pindah buku
Transaksi melalui Melalui ATM Jaringan PRIMA Saldo pada saat transaksi dilakukan
Jaringan PRIMA • GRATIS cek saldo minimal Rp. 5.000.000,-
• GRATIS penarikan tunai
Transaksi Kliring/ • GRATIS pencairan warkat Bank lain Saldo pada akhir hari transaksi
Pencairan Warkat yang disetorkan via kliring (setoran minimal Rp 25.000.000,-
(Cek/BG) ke rekening Bank Sahabat Sampoerna)
• Penggantian biaya sebesar: Rp 2.000,- Menggunakan metode cashback
Metode Cashback yaitu penggantian biaya transaksi secara harian dan dibayarkan pada hari kerja berikutnya.
Besarnya biaya transaksi yang digratiskan (cashback) sesuai dengan biaya transaksi yang berlaku di Bank Sahabat Sampoerna pada hari transaksi dilakukan.
www.banksampoerna.com 12
TABUNGAN BISNIS HASIL TINGGI SAMPOERNA
Biaya pergantian/penambahan
**) Lihat tabel syarat dan ketentuan Token Internet Banking : Rp 500.000,-
13 www.banksampoerna.com
Tabel syarat dan ketentuan
Tipe Transaksi Fasilitas Keterangan
Transaksi di ATM • GRATIS cek saldo Gratis
Bank Sampoerna • GRATIS penarikan tunai
• GRATIS transfer pindah buku
Transaksi melalui Melalui ATM Jaringan PRIMA Saldo pada saat transaksi dilakukan
Jaringan PRIMA • GRATIS cek saldo minimal Rp. 5.000.000,-
• GRATIS penarikan tunai
Transaksi Kliring/ • GRATIS pencairan warkat Bank lain Saldo pada akhir hari transaksi
Pencairan Warkat yang disetorkan via kliring (setoran minimal Rp 50.000.000,-
(Cek/BG) ke rekening Bank Sahabat Sampoerna)
• Penggantian biaya sebesar: Rp 2.000,- Menggunakan metode cashback
Metode Cashback yaitu penggantian biaya transaksi secara harian dan dibayarkan pada hari kerja berikutnya.
Besarnya biaya transaksi yang digratiskan (cashback) sesuai dengan biaya transaksi yang berlaku di Bank Sahabat Sampoerna pada hari transaksi dilakukan.
www.banksampoerna.com 14
TABUNGAN HATI
Bunga tabungan dikenakan pajak sesuai ketentuan yang berlaku, amal tidak kena pajak Bunga dan amal dapat berubah sewaktu-waktu
15 www.banksampoerna.com
TABUNGAN SAKU
Produk tabungan Bank Sahabat Sampoerna bekerjasama dengan Alfamart dan Alfamidi untuk memenuhi kebutuhan menabung
semua lapisan masyarakat*
• Bisa transaksi setiap hari dari pagi – malam (07.00 – 21.00) 1 Saldo awal Rp. 0,-
2 Saldo minimum Rp. 0,-
• Transaksi dilakukan di toko Alfamart dan Alfamidi 3 Saldo ditahan Rp. 0,-
• Bebas biaya administrasi Tabungan 4 Minimum setoran Rp. 1,-
6 Minimum penarikan/ transaksi Rp. 50.000,-
• Dapat bunga 1% / tahun 7 Maksimum penarikan/transaksi Rp. 500.000,-
• Dijamin oleh LPS (Lembaga Penjamin Simpanan) 8 Maksimum penarikan/hari Rp. 3.000.000,-
9 Minimum pemindahbukuan antar rekening /transaksi Rp. 50.000,-
10 Maksimum pemindahbukuan antar rekening /transaksi Rp. 500.000,-
*Berlaku di gerai Alfamart dan Alfamidi di Surabaya dan sekitarnya
11 Maksimum pemindahbukuan antar rekening /hari Rp. 3.000.000,-
yang bertanda AGEN SAKU 12 Maksimum saldo setiap saat Rp. 20.000.000,-
13 Bunga 1% (p.a.)
14 Biayapenutupan rekening Rp. 0,-
15 Biaya transaksi transfer masuk/transaksi Rp. 0,-
16 Biaya administrasi kepemilikan kartu/bulan Rp. 0,-
17 Biaya kartu Rp. 0,-
18 Biaya pemindahbukuan antar rekening saku Rp. 0,-
19 Biaya tarik tunai dan setor tunai Rp. 0,-
20 Biaya administrasi bulanan Rp. 0,-
21 Batas maksimum transaksi debet (tarik tunai, pemindahbukuan, dan/atau Rp. 5.000.000,-
transfer) per bulan
www.banksampoerna.com 16
PERESMIAN PRODUK TABUNGAN SAKU
Melalui uji coba Tabungan SAKU (Tabungan Sampoerna – Alfaku) yang berjalan selama selama periode April 2015 hingga Oktober 2015,
Bank Sampoerna telah berhasil menjaring sedikitnya 9.000 nasabah dan dilayani di 25 Alfamart dan 10 Alfamidi yang tersebar di Surabaya
dan Sidoarjo.
Pada tanggal 27 Oktober 2016 PT. Bank Sahabat Sampoerna (Bank Sampoerna) bersama PT. Sumber Alfaria Trijaya Tbk. dan PT. Midi Utama
Indonesia Tbk. (pemilik jaringan Alfamart dan Alfamidi) secara resmi mengumumkan kelanjutan produk Tabungan SAKU yang
diharapkan dapat menambah minat menabung di kalangan masyarakat di Surabaya.
Saat ini, Tabungan SAKU sudah tersedia di 200 gerai (10 Alfamidi dan 190 Alfamart) yang tersebar di Kota Surabaya, Sidoarjo dan akan
terus berkembang.
17 www.banksampoerna.com
GIRO
Giro Sampoerna adalah giro yang mengoptimalkan hasil bisnis Anda dan memberikan solusi perbankan dengan bunga
yang maksimal serta banyak fasilitas gratis.
www.banksampoerna.com 18
DEPOSITO
Deposito Sampoerna adalah produk simpanan berjangka dalam mata uang Rupiah yang memberikan imbal hasil yang relatif tinggi.
Keunggulan
• Suku bunga kompetitif.
• Pilihan jangka waktu dari 1, 3, 6, dan 12 bulan.
• Setoran awal yang ringan, minimum penempatan Rp 10 juta.
• Fasilitas Automatic Rollover (ARO).
• Dapat dijadikan sebagai agunan kredit.
• Simpanan Anda dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)*
*) sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku
19 www.banksampoerna.com
PRODUK PINJAMAN
Keunggulan
• Layanan full banking relationship yang memberikan solusi perbankan menyeluruh
• Proses cepat, praktis dan fleksibel
• Layanan personal oleh Relationship Officer yang siap membantu, sebesar apapun kredit Anda
• Menyediakan struktur produk sesuai dengan kebutuhan nasabah (customized)
Fasilitas
• Kredit Modal Kerja : Fasilitas pembiayaan aktiva lancar dan atau menggantikan hutang dagang, serta membiayai sementara kegiatan
operasional rutin perusahaan, uang muka, atau komponen modal kerja lainnya.
• Kredit Investasi : Fasilitas pembiayaan untuk pembelian atau penambahan alat produksi, sarana pengangkutan, tanah dan bangunan
pabrik, gudang atau kantor. Pinjaman angsuran yang disesuaikan dengan arus dana usaha Anda, nilai ekonomis dan obyek pembiayaan.
• Pembiayaan Alat Berat : Fasilitas pembiayaan untuk pembelian kendaraan alat berat, dengan ketentuan uang muka minimum 20 % (baru)
dan 30 % (bekas).
• Pembiayaan Refinancing : Fasilitas pembiayaan menggunakan aset yang telah Anda miliki saat ini
www.banksampoerna.com 20
• Koperasi Karyawan, Koperasi Simpan Pinjam dan Serba Usaha : Fasilitas pembiayaan kepada Koperasi Karyawan, Koperasi Simpan
Pinjam dan Koperasi Serba Usaha untuk disalurkan kembali kepada anggota koperasi.
• Kredit Multi-Guna : Fasilitas pinjaman bagi karyawan perusahaan untuk memenuhi kebutuhannya dan mewujudkan impiannya.
• Pembiayaan Tagihan : Pinjaman khusus modal kerja untuk membiayai tagihan ke pembeli yang masuk dalam daftar pembeli yang disetujui
Bank.
• Pembiayaan Supplier/Vendor : Pinjaman khusus modal kerja kepada supplier/vendor atas penjualan barang/jasa ke principal.
• Consumer Financing : Kredit Pemilikan Sepeda Motor (KPSM) dan Kredit Pemilikan Mobil (KPM) yang dilakukan secara kolektif
bekerjasama dengan mitra bisnis seperti perusahaan swasta, koperasi karyawan dan badan usaha lainnya dalam memenuhi kebutuhan
kendaraan.
• Modal Ventura : Pembiayaan yang diberikan kepada perusahaan modal ventura untuk melakukan penyertaan modal di berbagai bidang
usaha.
• Pembiayaan Multifinace: Pembiayaan kepada perusahaan pembiayaan (multifinance) yang disalurkan kepada pengguna dalam bentuk
pembiayaan modal kerja, investasi dan multiguna dengan pola executing.
• Pembiayaan BPR : Pembiayaan kepada Bank Perkreditan Rakyat yang disalurkan kepada pengguna dalam bentuk pembiayaan modal
kerja, investasi dan multiguna dengan pola executing.
• PROBIZ : Pembiayaan yang dikhususkan kepada calon debitur yang membutuhkan tambahan modal usaha dengan proses cepat
dokumen mudah dan memiliki agunan yang siap digunakan.
• Pembiayaan Usaha Online : Pembiayaan yang dikhususkan kepada pedagang online yang sudah bergabung di market place dan
membutuhkan tambahan modal usaha dengan proses cepat.
21 www.banksampoerna.com
PEMBIAYAAN PROBIZ
Anda baru memulai bisnis dan butuh tambahan modal kerja, namun sulit memperoleh pembiayaan dari bank atau pernah
bermasalah dengan kredit bank atau proses kredit yang lama di bank lain?
Bank Sahabat Sampoerna (BSS) memberikan fasilitas Kredit Multi-Guna (KMG) ProBiz (Pro Bisnis) untuk mengembangkan bisnis
usaha dalam bentuk Pinjaman Rekening Koran (PRK) dan Pinjaman Tetap (PT).
Segera manfaatkan dana dari BSS untuk tambahan Modal Kerja dalam rangka mendukung pengembangan bisnis Anda!
Plafon pinjaman mulai dari Rp 100 juta sampai dengan • Badan usaha yang berbadan hukum seperti PT, CV/FA
Rp 3 milyar, bunga flat 1,5% per bulan • Perorangan : wiraswasta/karyawan/profesional/PNS
Pembayaran bunga sesuai dengan pemakaian fasilitas kredit yang memiliki usaha atau
Agunan properti : rumah tinggal, ruko, apartemen • Bisa untuk bisnis start up dengan lama usaha < dari 6
atau tempat usaha dengan limit maksimal 70% dari NJOP bulan
Proses cepat (5 hari kerja, terhitung dokumen lengkap)
dan bebas biaya appraisal
www.banksampoerna.com 22
LAYANAN
PERSONAL BANKING
Merupakan layanan khusus yang diberikan kepada nasabah dengan kriteria tertentu di luar cabang:
• Pengambilan formulir penempatan, pencarian deposito dan pembukaan rekening
• Pengambilan dan penyerahan bilyet deposito untuk pencairan deposito
23 www.banksampoerna.com
Kemudahan Transaksi di Jari Anda
INTERNET BANKING PERSONAL & BISNIS
www.banksampoerna.com 24
AT M
34
02
4
Keuntungan yang didapatkan 0 52
3
0 31
• Gratis tarik tunai di ± 93.000 ATM berlogo PRIMA 18
• Transaksi bersifat real time online 58
• Kenyamanan transaksi perbankan
• Pembayaran tagihan (Telkom dan telepon seluler pascabayar)
• Pembelian voucher isi ulang untuk telepon seluler
• Efisien dan terhindar dari antrian
• Sebagai Kartu Debit yang dapat digunakan untuk pembayaran langsung di seluruh merchant yang menggunakan EDC Prima
25 www.banksampoerna.com
Virtual Account
Bagi Perusahaan
Proses kerjasama yang mudah! Memudahkan proses identifikasi kiriman dana
pelanggan
Didukung oleh akses transaksi Perusahaan dapat mengunduh laporan yang sudah
yang tersebar luas melalui internet dilengkapi dengan data nomor pelanggan dan
banking, ATM dan Jaringan Prima
nominal pembayaran
26
BILLENT
Bill Payment
PAYM
Bill Payment BSS adalah layanan pembayaran tagihan dan pembelian pulsa melalui ATM dan Internet Banking BSS
Jenis Biller
Daftar Biller di Channel ATM dan IB
Rp 25.000
Jenis Biller TSEL Rp 50.000
Rp 100.000
Telkomsel Halo
Indosat Matrix Rp 25.000
HP Pasca-Bayar Smartfren Rp 50.000
XL Rp 100.000
XL Rp 200.000
NET1 Ceria
Rp 50.000
Indovision Mentari Rp 100.000
Top TV Rp 50.000
IM3 Rp 100.000
Oke Vision
TV Berlangganan Rp 20.000
Tren TV Pulsa
Rp 30.000
Transvision Isi Ulang
Rp 50.000
Yes TV Tri Rp 75.000
Rp 100.000
Internet Telkom Speedy Rp 150.000
Rp 200.000
Telkom Telkom PSTN Rp 300.000
Aetra Rp 20.000
Rp 50.000
Palyja
Air Rp 100.000
PAM Surabaya Smartfren Rp 150.000
PAM Semarang Rp 200.000
Rp 300.000
Rp 500.000
Rp 50.000
NET1 Ceria Rp 100.000
27 www.banksampoerna.com
Autopayment
Autopayment adalah layanan pembayaran tagihan bulanan secara autodebet rekening dimana Bank akan menjalankan pembayaran
tagihan nasabah berdasarkan surat instruksi dari nasabah
Telkomsel Halo
Indosat Matrix
HP Pasca- Bayar
Smartfren
XL
Indovision
Top TV
Oke Vision
TV Berlangganan
Tren TV
Transvision
Yes TV
Air Aetra
Palyja
www.banksampoerna.com 28
Phone Banking
*) safe deposit box khusus hanya ada di cabang Sampoerna Strategic Jakarta & Cabang Surabaya
**) terdapat uang jaminan sebesar Rp 500.000,- (lima ratus ribu rupiah)
29 www.banksampoerna.com
Jaringan Kantor Bank Didukung oleh >130 Jaringan Usaha
Koperasi Simpan Pinjam Sahabat Mitra Sejati (Sahabat UKM)
KANTOR CABANG
Bandung Palopo
Jl. Pasir kaliki No.175 Jl. Mangga No. 52
Bandung, Jawa Barat Kel. Tompotikka, Kec. Wara
Telp. (022) 6047223 Kab. Luwu, Palopo
Fax. (022) 6047224 Sulawesi Selatan
Telp (0471) 21923/27
Ciputat
Jl. Dewi Sartika No.8D Pekanbaru
RT 002/009 Kel. Ciputat Jl. Tuanku Tambusai No.391
Kec. Ciputat, Tangsel Pekanbaru, Riau 28282
Telp. (021) 29204441/42/43 Telp. (0761) 839590/91
Fax. (021) 29204445 Fax. (0761) 839589
Jababeka Rantau Prapat
Ruko Plaza Roxi Blok S-1 No. B-8 Jl. Jend. Ahmad Yani No.60
Jl. Kasuari, Desa Mekar Mukti Kel . Bakaran Batu, Kec. Rantau
Kec. Cikarang Utara, Jababeka Selatan, Kab. Labuhan Batu
Telp. (021) 89833415 Sumatera Utara
Telp. (0624) 325130
Jayapura
Fax. (0624) 325133
Jl. Sumatera RT 003/05
Ruko Pasifik Permai Blok D15 Samarinda
Bhayangkara, Jayapura Utara Jl. Ahmad Yani No. 6 C, RT 018 KANTOR CABANG PEMBANTU
Telp. (0967) 536743 Kel. Kemindung Permai
Kec. Sungai Pinang, Samarinda Kelapa Gading
Makassar Kompleks Graha Boulevard Timur Tanah Abang
75117 Gdg. Pusat Grosir Metro Tanah Abang
Jl. Veteran Utara No. 260G Kelapa Gading Jl. Boulevard Timur Blok
Telp. (0541) 7273811/22/33 Lantai. 7 No. 3A. Jl. Wahid Hasyim
Kel. Lariang Bangi ND 1/052, Kel. Kelapa Gading Timur,
Fax. (0541) 7273844
Kec. Makassar, Makassar 90141 Kec. Kelapa Gading, Jakarta Utara Tanah Abang, Jakarta Pusat
Telp. (0411) 3639309/30 Sampoerna Strategic Square Telp. (021) 4514579 / 81 /82 /83 Telp. (021) 30499091/92/93
North Tower, Mezzanine Fl. Fax. (021) 4514580 Fax. (021) 30499077
Malang
Jl. Jend. Sudirman kav. 45, Jakarta
Ruko S. Parman Megah
12930 Pluit Tugumulyo
Jl. LetJend. S. Parman No. 56 kav. 12
Telp. (021) 57951234/1515 Jl. Pluit Karang Timur No. 109 Blok Jl. Lintas Timur, KM. 125
Kel. Purwantoro, Kec. Blimbing
Fax. (021) 57950626 Desa/Kel. Tugumulyo, Kec. Kayu Agung
Malang, Jawa Timur B8 Timur Kav. 111, Kel. Pluit, Kec.
Telp. (0341) 418 425, 418 424 Sorong Penjaringan, Jakarta Utara Perwakilan Lempuing, Kab. Ogan, Komering
Jl. Ahmad Yani No. 4 Telp : (021) 66675542 Ilir, Sumatra Selatan, 31662
Medan
Kel. Klaligi, Kec. Sorong Telp. (0712) 7332151
Jl. Sutomo No.27 D-E Fax : (021) 66675543
Manoi, Papua Barat
Medan 20232 Fax. (0712) 7332152
Telp. (0951) 329667 Puri Indah
Telp. (061) 4565666
Fax. (0951) 329094 Ruko Pasar Puri Indah
Fax. (061) 4530013
Surabaya Blok A No. 15. Jl. Puri Indah Raya
Palembang
Jl. Diponegoro No.73 Kel. Kembangan Selatan
Jl. Lingkaran No. 356C
Kel. Darmo, Kec. Wonokromo Kec. Kembangan, Jakarta Barat
Kec. Ilir Timur 1, Palembang
Surabaya, Jawa Timur
Sumatera Selatan 30124 Telp. (021) 58352027
Telp. (031) 5687157
Telp. (0711) 318803/06
Fax. (031) 5678973
Fax. (0711) 318807
www.banksampoerna.com 30