JADIKAN HIJRAH ASURANSIMU

MENUJU IBADAH ABADI

MELALUI KERJASAMA BMI - SUNLIFE

Life’s brighter under the sun

Sun Life Financial | Presentation heading here
TENTANG Organisasi jasa keuangan

SUN LIFE
internasional yang didirikan
pada 1865 dan berasal dari
Kanada

FINANCIAL Produk proteksi dan

pengelolaan kekayaan untuk
nasabah individu dan korporat

Sun Life Financial dan para mitranya

saat ini beroperasi di pasar utama
dunia, yaitu Kanada, Amerika
Serikat, Inggris Irlandia, Hong Kong,
Filipina, Jepang, Indonesia, India,
Tiongkok, Malaysia, Vietnam dan
Bermuda

Sun Life Financial diperdagangkan

di bursa saham Toronto (TSX),
New York (NYSE), dan Filipina
(PSE) dengan kode saham SLF
KUATNYA • 2016 Canada’s Best 50 Corporate Citizens dari
Majalah Corporate Knights

REPUTASI KAMI • 2016 Global 100 Most Sustainable Corporations dari

Majalah Corporate Knights
• 2016 Most Trusted Brand Awards category Life
Insurance Company dari Reader’s Digest
KENALI AMBISI
Menjadi salah satu dari 8
TUJUAN
Membantu keluarga
NILAI
• Integritas

BISNIS KAMI perusahaan asuransi jiwa Indonesia mencapai

• Keikutsertaan
terbesar di Indonesia kesejahteraan melalui
kemapanan finansial • Fokus pada nasabah

DI INDONESIA dan menjalani hidup

yang lebih sehat
•
•
Unggul
Nilai
Mulai beroperasi pada 1995 di Indonesia • Inovasi

KEKUATAN 219% *
Rp 807 *

KAMI of Risk Based Capital (Syariah),

jauh lebih tinggi dari persyaratan
Miliar Total Klaim

pemerintah yaitu 120%

*Per 31 Juni 2019

PRESTASI KAMI

Sun Life Financial Indonesia menerima

penghargaan UNIT LINK TERBAIK 2019 –
Kategori Campuran Denominasi Rupiah
Periode 7 Tahun untuk SALAM
BALANCED FUND.

Diselenggarakan oleh Majalah Investor

bekerja sama dengan Infovesta
 Unit Usaha Syariah Unit Usaha Syariah PT Juara 1 untuk kategori Juara 1 untuk kategori
PT Sun Life Financial Sun Life Financial The Best Risk The Best Risk
Indonesia Indonesia memperoleh Management Islamic Management Islamic
memperoleh penghargaan bergengsi Life Insurance dengan Life Insurance dengan
penghargaan dalam dalam ajang “Global asset di bawah Rp 100 asset di bawah Rp 100
ajang “Global Banking and Finance milliar dari Karim milliar dari Karim
Business Outlook Review Awards” untuk Consulting Group di Consulting Group di
Awards” untuk kategori: “Best Family tahun 2014 tahun 2013
kategori “Best Takaful Provider
Takaful Company Indonesia 2015”
Indonesia”
JALUR DISTRIBUSI KAMI
YANG KUAT

Distribusi Kemitraan Distribusi Keagenan

Didukung oleh lebih dari 300 tenaga pemasar melalui 3 Memiliki lebih dari 10.000 agen (konvensional dan
jalur distribusi; Retail Relations, Telemarketing, syariah) yang tersebar di seluruh Indonesia*
Mortgage & Bundling untuk memasarkan produk-
produk kerja sama antara lain Sun Life Financial
Indonesia dan mitra bank (Bank Muamalat Indonesia,
CIMB Niaga, BNI, OCBC NISP, Bank Nobu, dan Bank
ICBC)
 2017 2016
• Wakaf Advisor
• Internal Sertifikasi
Wakaf Advisor
FITUR
pertama di
Indonesia WAKAF
.

Peluncuran Fitur Wakaf pertama

yang mendapatkan
keistimewaan/Privilege dari MUI

2010
2019 Kerjasama Sunlife - BMI Desember

2015 Sun Life meluncurkan

unit usaha syariah
dan produk asuransi
Modern Syariah
Insurance Expert berbasis syariah

Partnership Distribution
Refferal – Distribusi – Telemarketing - Digital
2014
Asuransi Pertama yang
memisahkan Jalur
Distribusi Agency Syariah
dengan Konvensional
KONTRIBUSI SUNLIFE
TERHADAP
PERKEMBANGAN
EKONOMI SYARIAH DI
INDONESIA

Sun Life Financial | Presentation heading here

 KAMI MENGHADIRKAN

Sunlife sebagai Pelopor

manfaat WAKAF dalam
Asuransi

Tujuan Sun Life adalah membangun

pilar ekonomi melalui wakaf untuk
meningkatkan kesejahteraan
masyarakat
 INGATKAH 5 PERKARA SEBELUM
5 PERKARA?

SEHAT SAKIT
S
MUDA E TUA
B
KAYA E MISKIN
L
LAPANG U SEMPIT
M
HIDUP MATI
Sun Life Financial |
 ASURANSI SALAM HIJRAH INVESTA

Waqaf Unit Link Syariah Asuransi Tambahan

Penyaluran Waqaf Memiliki 2 (dua) manfaat Dikelola secara Syariah Perlindungan tambahan
kepada Badan Waqaf yaitu : sehingga terhindar dari yang dapat dipilih sesuai
yang terpercaya 1. Manfaat Perlindungan Maysir, Haram, Gharar kebutuhan seperti manfaat
(Asuransi) dan Riba Rawat Inap Rumah Sakit,
2. Manfaat Investasi Sakit Kritis, Pembebasan
Kontribusi serta Kecelakaan

“Berasuransi dan berwakaf kini hingga nanti untuk masa depan penuh arti”
 MANFAAT PERLINDUNGAN
Memberikan manfaat berupa 100% SANTUNAN ASURANSI untuk risiko
kematian sebelum peserta mencapai usia 100 Tahun

MANFAAT INVESTASI
• Memberikan manfaat berupa pengelolaan dana investasi Nasabah yang
sesuai dengan syariat Islam, terhindar dari maysir, gharar, haram dan riba
untuk kebutuhan Nasabah di masa depan
• 3 Pilihan Investasi : Salam Equity, Salam Balance dan SLFI Pasar Uang
Syariah

BONUS KONTRIBUSI : BONUS LOYALITAS :

dari Kontribusi Asuransi Berkala
dari rata-rata Nilai Dana Investasi
5% (KAB) Tahun Polis Pertama
dibayarkan setiap akhir tahun
polis mulai dari tahun ke - 6
0,5% Pemegang Polis dibayarkan setiap
akhir tahun dimulai dari tahun polis
ke - 11
polis berjalan*
Sun Life Financial |
MANFAAT ASURANSI TAMBAHAN

SAKIT PEMBEBASAN
RUMAH SAKIT KECELAKAAN KONTRIBUSI
KRITIS

Waiver of
Sun Medical Sun Early Accidental Death Contribution Critical
Platinum Syariah Critical Illness Benefit Illness

Accidental Death Waiver of

and Contribution on
Hospital Income &
Dismemberment Death on initial
Surgical Rider (HISR)
Benefit owner

Waiver of
Contribution due to
Sun Medical
initial owner total
Executive Syariah
disability

Sun Life Financial |

FAKTA 3 PENYAKIT KRITIS
& BIAYA PENGOBATANNYA
17,8% 13,9% KANKER 9,6%

SERANGAN
JANTUNG STROKE PARU-PARU KOLOREKTAL PAYUDARA
Rp 1,84 Miliar Rp 730 juta Rp 622 juta Rp 611 juta Rp 424 juta
Sumber:
- SunLife Health Gap research 2017
- Survei Biaya Perawatan Penyakit Kritis di Indonesia, Juli 2016 oleh Ipsos Hongkong Limited
FAKTA
DAFTAR HARGA KAMAR RS
Berikut adalah update harga beberapa RS di Indonesia, dan tiap tahunnya naik sekitar 10% - 20%

Harga Kamar VIP

NO Nama Rumah Sakit
2014 2017
1 Rumah Sakit Pondok Indah 850.000 1.750.000

2 RS Medistra 950.000 1.950.000

3 MRCC Siloam 1.350.000 2.000.000

4 RSPP 800.000 1.500.000

5 RS Borromeus Bandung 750.000 1.200.000

6 Siloam Dhirga Surya Medan 800.000 1.000.000

*Sumber : Web dan Brosur RS yang bersangkutan

16
SUN MEDICAL PLATINUM
MANFAAT
1 2 3 4 5 6

Manfaat Pengobatan Manfaat

Manfaat
Rawat Inap Manfaat Dukungan Efek Samping Tambahan
Pelengkap,
Penggantian dan dari Rawat Jalan,
(1 kamar, Santunan
Biaya Rawat Pelayanan kemotherapi Gigi dan
1 tempat harian Rawat
Jalan Medis dan Melahirkan
tidur) Inap
radiotherapi

7.5M ABC
3 Pilihan Plan
Perlindungan Manfaat sesuai Batasan Fasilitas Klaim
sesuai
sampai ke Tagihan Tahunan kebutuhan
menggunakan
seluruh dunia yang Tinggi Nasabah aplikasi
Sun Life Financial |
BAGAIMANA DENGAN
MANFAAT WAKAF
DALAM ASHI?
Apabila seorang manusia meninggal dunia maka
terputuslah pahala amalannya kecuali 3 perkara

Sedekah Jariyah Ilmu yang Doa Anak Sholeh

Bermanfaat

(H.R Muslim)
MENGENAL WAKAF

Al-Quran Undang-undang No. 41 Tahun 2004

mengenai Wakaf

“Hai orang-orang yang beriman! Nafkahkanlah (di PENGERTIAN WAKAF adalah perbuatan
jalan Allah) sebagian dari hasil usaha kamu yang hukum wakif (pihak yang mewakafkan
baik-baik, dan sebagian dari apa yang Kami harta benda miliknya) untuk
keluarkan dari bumi untuk kamu.” (Q.S. al- dimanfaatkan selamanya atau untuk
Baqarah (2): 267) jangka waktu tertentu sesuai dengan
kepentingannya guna keperluan ibadah
dan/atau kesejahteraan umum menurut
“Perumpamaan (nafkah yang dikeluarkan oleh) syariah.
orang-orang yang menafkahkan hartanya di jalan
Allah adalah serupa dengan sebutir benih yang
menumbuhkan tujuh bulir. Pada tiap-tiap bulir
seratus biji. Allah melipat gandakan (ganjaran)
bagi sesiapa yang Dia kehendaki, dan Allah Maha
Luas (karunia-Nya) lagi Maha Mengetahui.” (Q.S.
al-Baqarah (2): 261)
MENGENAL WAKAF

RUKUN WAKAF SYARAT WAKIF

Mazhab Syafii menyatakan bahwa rukun
wakaf ada 4 (empat) :
1. Orang yang berwakaf
2. Harta yang diwakafkan
3. Orang yang menerima manfaat wakaf
4. Lafadz atau ikrar wakaf
Unsur lain yang harus ada dalam praktik
wakaf adalah NAZHIR sebagai penerima
amanah untuk menjaga dan mengelola
harta wakaf
• Orang yang berwakaf ini harus memiliki
secara penuh harta itu, artinya dia
merdeka untuk mewakafkan harta itu
kepada siapa yang ia kehendaki.
• Orang yang sehat rohani dan jasmani.
• Baligh.
• Orang yang mampu bertindak secara
hukum (rasyid).
ISTILAH DALAM WAKAF
Wakif
Wakif adalah pihak yang mewakafkan harta benda miliknya.

Nazhir
Nazhir adalah pihak yang menerima harta benda wakaf dari Wakif
untuk dikelola dan dikembangkan sesuai dengan peruntukannya.

Wa’id dan Mau’ud lah

Pihak yang berjanji (Wa’id); Penerima janji (Mau’ud lah) Keduanya
sepakat dan setuju bahwa janji dalam wakaf ini mengikat.
Ikrar Wakaf
Ikrar Wakaf adalah pernyataan kehendak wakif yang diucapkan secara
lisan dan/atau tulisan kepada Nazhir untuk mewakafkan harta benda
miliknya.
WAKAF UANG
Fatwa DSN MUI tentang Wakaf Uang
(11/5/2002) : Wakaf yang dilakukan
seseorang, kelompok orang, lembaga atau
1 UANG TIDAK BERKURANG
Harus dijamin kelestariannya, tidak
boleh dijual, dihibahkan dan/diwariskan
badan hukum dalam bentuk uang tunai

2 MANFAAT BERLIPAT
Hasil investasi dana itu akan bermanfaat
untuk peningkatan prasarana ibadah dan
sosial, serta kesejahteraan masyarakat

3 INVESTASI AKHIRAT
Manfaat yang berlipat itu menjadi pahala
wakif yang terus mengalir, meski sudah
meninggal sebagai bekal di akhirat
WAKAF UANG DALAM MANFAAT ASURANSI?
ASURANSI SYARIAH DAN WAKAF
Fatwa DSN-MUI No 106/DSN-MUI/X/2016 tentang Wakaf Manfaat Asuransi dan Manfaat
Investasi pada Asuransi Jiwa Syariah

100%
Dana Wakaf akan
langsung
ASHI
didistribusikan
MANFAAT WAKAF MELALUI ASHI

Wakaf Berkala (Otomatis) (Maks. 30% KAB)**Dibayarkan

secara berkala bersamaan dengan kontribusi berkala

Wakaf Manfaat Investasi (Maks. 30%)

Wakaf Manfaat Asuransi (Maks.45%)

SKEMA KONTRIBUSI DAN MANFAAT ASURANSI SYARIAH

Dana Investasi Manfaat Milik Peserta Dan

Investasi Boleh Diwakafkan
Ujroh
Kontribusi Klaim
Peserta A
Tabarru’
Bukan Milik
Tabarru’ Manfaat Peserta (karena
Asuransi sudah meninggal)

Ujroh Pada dasarnya Tidak

Kontribusi Boleh Diwakafkan
Peserta B Dana Investasi
Kecuali

*Fatwa DSN-MUI Nomor 106/DSN-  Pihak yang ditunjuk/ semua para pihak calon penerima manfaat asuransi berjanji
MUI/X/2016 tentang wakaf manfaat Asuransi (wa’d) untuk mewakafkan sebagian manfaat asuransi tersebut; dan.
dan Manfaat Investasi dalam Asuransi Jiwa
Syariah  Ketentuan lain yang diatur dalam fatwa*.
 Kontribusi
Tahunan
ALUR KONTRIBUSI ASHI

Kontribusi Kontribusi Wakaf

Asuransi Berkala Kontribusi Investasi Kontribusi Top Up
Berkala (KWB)*
(KAB) Berkala (KIB)* Tunggal (KTT)*

95% 95%
Ujrah
Tahun Investasi
Akuisisi
1 60% 40%
Investasi Dana Investasi
Ujrah
Tahun Kontribusi Investasi
Berkala
2 40% 60%
3 30% 70% Dikurangi dengan :
4 15% 85% • Iuran Asuransi (COI)
5 0% 100% • Iuran Asuransi Tambahan (COR)
6 dst 0% 100% • Ujrah Administrasi (COA) sebesar Rp. 40.000,-
• Ujrah Pengelolaan Investasi sebesar 2,5%
• Ujrah kontribusi investasi sebesar 5%
Sun Life Financial
*Jika ada | • Ujrah Lainnya 27
ILUSTRASI ASHI Rp. 828.357.000
Dana Investasi
Asumsi : 4.399.000
Bapak Fulan berusia 35 Tahun
Kontribusi Asuransi Berkala : 40 Juta Rp. 625.368.000 4.209.000
Kontribusi Investasi Berkala : 10 Juta
Kontribusi Wakaf Berkala : 10 Juta 3.981.000 Bonus Loyalitas**
Santunan Asuransi : 1 Milyar
**0,5% dari rata-rata Nilai
Asumsi Salam Equitas : Asumsi 12% Dana Investasi Pemegang
Polis

2.000.000 Bonus Kontribusi*

*5% dari KAB Tahun Polis
Pertama

Kontribusi berkala

Tahun dst
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
Manfaat Sun Early Critical Illness = 500 Juta, Manfaat ADB = 500 Juta, Manfaat SMP = 3 Milyar

Masa Perlindungan sampai dengan peserta berusia 100 Tahun

Usia masuk
Minimum Santunan Asuransi : 5 X KAB
• Peserta: 30 Hari – 70 Tahun Minimum kontribusi : 7.200.000 per tahun Maksimum Santunan Asuransi : 200 X KAB
• Pemegang Polis : 18 – 80 Tahun
DUKUNGAN KAMI
TERHADAP BANK
MUAMALAT INDONESIA

Sun Life Financial | Presentation heading here

DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)
PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA

Prof. DR. H. Fathurrahman Djamil, MA Dra. Rini Fatma Kartika, MH

( Ketua ) (Anggota)
• Guru Besar Hukum Islam di Fakultas Dekan Fakultas Agama Islam
Syariah Universitas Islam Negeri Univesitas Muhammadiyah
(UIN) Syarif Hidayatullah Jakarta; Jakarta
• Guru Besar Hukum Islam pada
Program Pascasarjana Universitas
Indonesia;
• Anggota Komisi Fatwa Majelis Ulama
Indonesia (MUI);
• Anggota Dewan Syariah Nasional
MUI
Sun Life Financial | Presentation heading here
 INSURANCE ADVISOR SYARIAH
Skill & Knowledge :
Didukung oleh PROGRAM • Pengetahuan Asuransi
PENGEMBANGAN dan
Syariah
TRAINING yang
berkelanjutan • Pengetahuan Investasi
Syariah
• Pengetahuan Product
• Tehnik Penjualan
• Tehnik Komunikasi

• License AASI (Asosiasi

Asuransi Syariah
Indonesia)
Grooming sesuai standard
• Waqaf Certification* perusahaan

Berprilaku dan bekerja sesuai value

F.A.S.T
Fathonah, Amanah, Siddiq dan Tabligh
*internal
Sun Life certification
Financial | Presentation heading here
STRUKTUR SALES

RSMRegional Sales Manager

RH RH

ASM
Area Sales Manager
ASMArea Sales Manager
ASMArea Sales Manager
BM SBM
IAS
Insurance Advisor Syariah
IAS
Insurance Advisor Syariah
IAS RM RM
Insurance Advisor Syariah

Sun Life Financial | Presentation heading here

SALES PROCESS

Handling Objection

Prospecting Approaching Fact Presenting Underwriting Issued*

Finding Closing
Solution Process

NAM LEAD: SERVICE LEVEL AGREEMENT PENERBITAN POLIS

1. Need Persetujuan Underwriting
2. Affordable T : Tanggal Dokumen lengkap dan diterima Bagian Underwriting :
3. Meet • T + 3 (Clean Case)
• T + 5 ( Medis )
*Polis diterbitkan setelah seluruh kontribusi dibayar oleh pemilik polis

Polis akan dikirmkan melalui :

IAS kami akan
Email = H + 2 setelah polis diterbitkan membantu Anda sampai
Hardcopy = H + 5 setelah polis diterbitkan dengan Penerbitan Polis
JENIS-JENIS LAYANAN Withdrawl
PURNA JUAL 5 Hari Kerja

1500 SUN (786)

Pengaduan Top Up
Nasabah Hari yang
Sama

Klaim Switching
14 Hari Kerja Hari yang Sama
Cut off Time : 14.00
MEKANISME PELAYANAN DAN
PENYELESAIAN PENGADUAN NASABAH
Hubungi Pusat Layanan Pencatatan
Nasabah untuk Verifikasi data pengaduan di
Penyelesaian
menyampaikan dan pengaduan dalam sistem
Keluhan
keluhan nasabah Perusahaan
(E-mail/surat/telepon) Asuransi

Pusat Layanan Nasabah

• Call Center : 1500 SUN (786) pada hari kerja pukul 07.30WIB – 18.30WIB.
• Faksimile : 021-29669806
• Surat menyurat: PT Sun Life Financial Indonesia
Pusat Layanan Nasabah
Menara Sun Life, Lantai Dasar
Jln. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.3
Kawasan Mega Kuningan
Jakarta Selatan 12950
• E-mail : sli_care@sunlife.com
• Facebook : www.facebook.com/SunLifeIndonesia
https://forms.gle/tddiX2zamsQcu9dr9
DISCLAIMER

Materi training ini dibuat oleh PT Sun Life Financial Indonesia untuk
kepentingan sendiri. Dilarang memperbanyak dalam bentuk apapun tanpa
seijin PT Sun Life Financial Indonesia. Seluruh materi training ini tidak
mengikat, bukan merupakan perjanjian asuransi & bukan merupakan bagian
dari Polis. Hak & Kewajiban Pemegang Polis atau Peserta & ketentuan
mengenai produk ini tercantum dalam Polis
PT Sun Life Financial Indonesia Terdaftar dan diawasi oleh OJK
Life’s brighter under the sun

Sun Life Financial |