SERTIFIKAT DEPOSITO BERJANGKA

Pembukaan Sertifikat Deposito

27/10 10/11 24/11 8/12

l......l.........................................l......l.........................................l......l.....................................l.....l.........
26/10 9/11 23/11 7/12

Nasabah
- mengisi permohonan pembukaan sertifikat deposito

BANK PRATAMA
CAB. BANDUNG
PERMOHONAN PEMBUKAAN SERTIFIKAT DEPOSITO
Nama : Diharpi
Alamat : Polban
Nominal : Rp. 10.000.000,-
Terbilang : # Sepuluh Juta rupiah #

Jangka waktu Jika ARO, Pembayaran bunga : ARO

v 1 bulan/periode v Diambil tunai V Ya
2 bulan/periode Dimasukkan ke rek....................... no........... Tidak
3 bulan/periode Transfer ke bank.................. rek. no.............

Bandung, ....27../10..../2020...
Pemohon,

Diisi oleh bank

Bunga : 5 %
(.........Diharpi..........................}

Paraf persetujuan
Kabag. Deposito Pembukuan

- mengisi KCT
- menyerahkan permohonan pembukaan sertifikat deposito berjangka, KCT dan kartu identitas calon nasabah
kpd bagian sertifikat deposito berjangka.

Bagian Sertifikat Deposito Berjangka

- menerima berkas2 tersebut
- memberikan slip setoran kpd nasabah untuk menyetor

Nasabah :
- mengisi slip setoran sebesar Rp. 10.000.000,- terdiri dari :
 BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG
SETORAN SERTIFIKAT DEPOSITO

Nama : Diharpi
No. Rekening : D 010.777
Alamat : Polban

Nominal ............................................................................................. Rp. 10.000.000,-

Bunga Dibayar Dimuka = 5 % X 14/366 X 10.000.000 = 19.125
Pajak : 20 % x 42.349 ..................................................= 3.825 -
(Rp. .. 15.300 )
Jumlah dibayar Rp. 9.984.700.-

Cara Pembayaran : Bandung, ................, 2020

O Tunai : Rp. 5.200.000,- Nasabah,
O Rek. Tab. T 01077.... Rp. 4.784.700,-
O Lainnya ....................: Rp.

- menyerahkan slip penyetoran Sertf Berjk, buku tabungan dan pengambilan tabungan kepada kasir beserta
jumlah uang

Bagian Kasir :
- menerima penyetoran, buku tab. Dan pengambilan tabungan serta sejumlah uang dari nasabah
- mencatat pada Bk. Harian Kas bagian Kasir di sisi Debet
- paraf slip setoran dan serahkan kepada bagian tabungan beserta buku tabungan dan slip pengambilan
tabungan

Bagian Tabungan :
- menerima slip setoran dll dari bag kasir
- menyamakan buku tabungan dan kartu tabungan
- memeriksa, penulisan, ttd dan saldo memenuhi syarat
- mencatat pada buku tabungan dan kartu tabungan disisi debet dan saldonya berkurang
- mecatat pada buku harian tabungan bag. Tabungan disisi debet
- membarikan buku tabungan kepada nasabah
- memberikan slip penyetoran kpd bag. Giro

Bagian Giro :
- menerima slip penyetoran sertf Berjk beserta lampirannya dari bag Tabungan
- mencatat pada pada rekening Giro milik KPP disisi kredit dan saldonya bertambah
- mencatat pada buku harian Giro bag Giro disisi kredit
- paraf, berikan kepada bag Sertf Berjk

Bagian Sertifikat Berjangka :

- menerima slip penyetoran beserta pengambilan tabungan
- mencatat pada buku register sertifikat berjangka
- membuatkan Bilyet Sertifikat Berjangka rangkap 2.
- satu bilyet untuk nasabah dan satu bilyet untuk arsip bank di bag sertf berjk
 BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG ARO
SERTIFIKAT DEPOSITO BERJANGKA
No. Seri Bilyet : 011
No. Rekening : S010.777

Telah dibukukan dalam rekening Sertifikat Deposito Berjangka :

Atas Nama : Diharpi
Alamat : Polban
Jumlah Uang : Rp. 10.000.000,-
Terbilang ....Sepuluh juta rupiah................................................................
Dengan bunga ....5.......%
Bandung, .27./.10.../ 2020
Pejabat Bank,

Tgl. Jatuh Tempo : 10/11

Tgl. Pelunasan :
Tgl. Pembayaran Bunga :

- membuatkan kartu sertf berjk

BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG
KARTU SERTIFIKAT DEPOSITO BERJANGKA
NAMA : Diharpi
ALAMAT : Polban
No. Rekening :S 010.777
No. Seri Bilyet : 011
Nominal : Rp. 10.000.000,- Bunga : 6%
Dibuka Tgl : ...27/10..(ARO/N.ARO)
Terbilang : Sepuluh juta rupiah Jangka waktu : ....1.....periode
Jatuh tempo tgl : 10/11
Tgl.....s/d ..... Jumlah Bunga Pembayaran Keterangan Paraf
Tanggal Bukti no.
27/10 sd 10/11 19.125 27/10 ----- Saat pembukaan Ttd

- mencatat pada buku harian Sertifikat Berjangka bagian Sertifikat Berjangka disisi kredit sebesar nominal
- menyerahkan 1 lembar bilyet sertif berjk kepada nasabah
- mengarsipkan, permohonan, KCT, identitas, bilyet dan kartu sertif berjk.
- menyerahkan slip penyetoran sertf berjk dan pengambilan tabungan kepada pembukuan setelah diparaf

Bagian Pembukuan :
- menerima slip setoran sertf berjk dan pengambilan tabungan
- menjurnal :

Debet. Kas .................................................... Rp. 5.200.000

Debet. Tabungan .......................................... Rp. 4.784.700
Debet. Bunga Dibayar Dimuka ..................... Rp. 19.125
Kredit. Giro – KPP ........................................................... Rp. 3.825
Kredit. Sertifikat Berjangka ............................................. Rp. 10.000.000

-catat buhar masing2

JIKA JANGKA WAKTU 2 PERIODE

Pembukaan Sertifikat Deposito

27/10 10/11 24/11 8/12

l......l.........................................l......l.........................................l......l.....................................l.....l.........
26/10 9/11 23/11 7/12

Nasabah
- mengisi permohonan pembukaan sertifikat deposito

BANK PRATAMA
CAB. BANDUNG
PERMOHONAN PEMBUKAAN SERTIFIKAT DEPOSITO
Nama : Diharpi
Alamat : Polban
Nominal : Rp. 10.000.000,-
Terbilang : # Sepuluh Juta rupiah #

Jangka waktu Jika ARO, Pembayaran bunga : ARO

1 bulan/periode v Diambil tunai V Ya
V 2 bulan/periode Dimasukkan ke rek....................... no........... Tidak
3 bulan/periode Transfer ke bank.................. rek. no.............

Bandung, ....27../10..../2020...
Pemohon,

Diisi oleh bank

Bunga : 5 %
(.........Diharpi..........................}

Paraf persetujuan
Kabag. Deposito Pembukuan

- mengisi KCT
- menyerahkan permohonan pembukaan sertifikat deposito berjangka, KCT dan kartu identitas calon nasabah
kpd bagian sertifikat deposito berjangka.

Bagian Sertifikat Deposito Berjangka

- menerima berkas2 tersebut
- memberikan slip setoran kpd nasabah untuk menyetor

Nasabah :
- mengisi slip setoran sebesar Rp. 10.000.000,- terdiri dari :
 BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG
SETORAN SERTIFIKAT DEPOSITO

Nama : Diharpi
No. Rekening : D 010.777
Alamat : Polban

Nominal ............................................................................................. Rp. 10.000.000,-

Bunga Dibayar Dimuka = 5 % X 28/366 X 10.000.000 = 38.251
Pajak : 20 % x 42.349 ..................................................= 7.650 -
(Rp. 30.601 )
Jumlah dibayar Rp. 9.969.399.-

Cara Pembayaran : Bandung, ................, 2020

O Tunai : Rp. 5.200.000,- Nasabah,
O Rek. Tab. T 01077.... Rp. 4.769.399,-
O Lainnya ....................: Rp.

- menyerahkan slip penyetoran Sertf Berjk, buku tabungan dan pengambilan tabungan kepada kasir beserta
jumlah uang

Bagian Kasir :
- menerima penyetoran, buku tab. Dan pengambilan tabungan serta sejumlah uang dari nasabah
- mencatat pada Bk. Harian Kas bagian Kasir di sisi Debet
- paraf slip setoran dan serahkan kepada bagian tabungan beserta buku tabungan dan slip pengambilan
tabungan

Bagian Tabungan :
- menerima slip setoran dll dari bag kasir
- menyamakan buku tabungan dan kartu tabungan
- memeriksa, penulisan, ttd dan saldo memenuhi syarat
- mencatat pada buku tabungan dan kartu tabungan disisi debet dan saldonya berkurang
- mecatat pada buku harian tabungan bag. Tabungan disisi debet
- membarikan buku tabungan kepada nasabah
- memberikan slip penyetoran kpd bag. Giro

Bagian Giro :
- menerima slip penyetoran sertf Berjk beserta lampirannya dari bag Tabungan
- mencatat pada pada rekening Giro milik KPP disisi kredit dan saldonya bertambah
- mencatat pada buku harian Giro bag Giro disisi kredit
- paraf, berikan kepada bag Sertf Berjk

Bagian Sertifikat Berjangka :

- menerima slip penyetoran beserta pengambilan tabungan
- mencatat pada buku register sertifikat berjangka
- membuatkan Bilyet Sertifikat Berjangka rangkap 2.
- satu bilyet untuk nasabah dan satu bilyet untuk arsip bank di bag sertf berjk

BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG ARO
SERTIFIKAT DEPOSITO BERJANGKA
No. Seri Bilyet : 011
No. Rekening : S010.777

Telah dibukukan dalam rekening Sertifikat Deposito Berjangka :

Atas Nama : Diharpi
Alamat : Polban
Jumlah Uang : Rp. 10.000.000,-
Terbilang ....Sepuluh juta rupiah................................................................
Dengan bunga ....5.......%
Bandung, .27./.10.../ 2020
Pejabat Bank,

Tgl. Jatuh Tempo : 24/11

Tgl. Pelunasan :
Tgl. Pembayaran Bunga :

- membuatkan kartu sertf berjk

BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG
KARTU SERTIFIKAT DEPOSITO BERJANGKA
NAMA : Finka
ALAMAT : Polban
No. Rekening :S 010.777
No. Seri Bilyet : 011
Nominal : Rp. 10.000.000,- Bunga : 6%
Dibuka Tgl : ...27/10..(ARO/N.ARO)
Terbilang : Sepuluh juta rupiah Jangka waktu : ....1.....periode
Jatuh tempo tgl : 24/11
Tgl.....s/d ..... Jumlah Bunga Pembayaran Keterangan Paraf
Tanggal Bukti no.
27/10 sd 24/11 38.251 27/10 ----- Saat pembukaan Ttd
- mencatat pada buku harian Sertifikat Berjangka bagian Sertifikat Berjangka disisi kredit sebesar nominal
- menyerahkan 1 lembar bilyet sertif berjk kepada nasabah
- mengarsipkan, permohonan, KCT, identitas, bilyet dan kartu sertif berjk.
- menyerahkan slip penyetoran sertf berjk dan pengambilan tabungan kepada pembukuan setelah diparaf

Bagian Pembukuan :
- menerima slip setoran sertf berjk dan pengambilan tabungan
- menjurnal :

Debet. Kas .................................................... Rp. 5.200.000

Debet. Tabungan .......................................... Rp. 4.769.399
Debet. Bunga Dibayar Dimuka ..................... Rp. 38.251
Kredit. Giro – KPP ........................................................... Rp. 7.650
Kredit. Sertifikat Berjangka ............................................. Rp. 10.000.000
DEPOSITO BERJANGKA YANG JATUH TEMPO

13/10 27/10 10/11 24/11

l......l.........................................l......l.........................................l......l.....................................l.....l.........
12/10 26/10 9/11 23/11

BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG ARO
DEPOSITO BERJANGKA
No. Seri Bilyet : 011
No. Rekening : D010.777

Telah dibukukan dalam rekening Deposito Berjangka :

Atas Nama : Diharpi
Alamat : Polban
Jumlah Uang : Rp. 10.000.000,-
Terbilang ....Sepuluh juta rupiah................................................................
Dengan bunga ....6.......%
Bandung, ...13../...10...../ 2020
Pejabat Bank,
Tgl. Jatuh Tempo : 27/10
Tgl. Pelunasan :
Tgl. Pembayaran Bunga :

BANK POLITEKNIK
CAB. BANDUNG
KARTU DEPOSITO BERJANGKA
NAMA : Diharpi
ALAMAT : Polban
No. Rekening : D 010.777
No. Seri Bilyet : 011
Nominal : Rp. 10.000.000,- Bunga :6%
Dibuka Tgl : ...13/10/20....(ARO/N.ARO)
Terbilang : Sepuuh Juta Rupiah Jangka waktu : ....1.....periode
Jatuh tempo tgl : 27/10/20
Tgl.....s/d ..... Jumlah Bunga Pembayaran Keterangan Paraf
Tanggal Bukti no.
13/10 sd 26/10 18.360 27/10 Ke rek. tabungan T 010.777
 BANK PRATAMA
CAB. BANDUNG

DEBET/KREDIT MEMO
REKENING : .................TABUNGAN......... NOMOR : .......T. 010.777 ...............................

No. REKENING JUMLAH KETERANGAN

1. Biaya Bunga DB no. D 010.777 22.950 Bunga DB
2, Giro – KPP ( 4.590) Pajak

JUMLAH 18.360
Terbilang : .................................delapan belas ribu tiga ratus enam puluh
rupiah .................................................... .............................................................................................................
Bandung, 27/10/2020----------

ttd
(.......Dep. Berjk.....................)

Jika tunai rek nya biaya bunga masih harus dibayar no rek nya kosong

Bagian Giro

- mencatat ke rekening Giro KPP

- mencatat pada buku harian Giro

- paraf, ke pembukuan

Bagian Pembukuan

- Jurnal :

Debet. Biaya Bunga Dep. Berjk ..........................................................22.950

Kredit. Giro – KPP ................................................................................... 4.590

Tabungan – diharpi ................................................................................18.360