No Uraian Nilai Satuan

1 Periode Proyek 5 Tahun

2 Lahan 5 Ha
3 Mesin/ Alat Produksi
Cangkul 4 Unit
Parang 4 Unit
Tengkuit 2 Unit
Alat Semprot 2 Unit
Sarung Tangan 4 Unit
Keranjang Buah 4 Unit
Traktor (Sewa) 1 Unit
3 Bahan Baku
Bibit 150,000 Unit
4 Bahan Pembantu
Pestisida 50 Liter/ 3 bulan
Pupuk Kandang 1,000 kg
Pupuk Urea 1,250 kg/ 3 bulan
Pupuk NPK 1,250 kg/ 3 bulan
5 Umur Ekonomis
Cangkul 3 Tahun
Parang 5 Tahun
Tengkuit 5 Tahun
Alat Semprot 6 Tahun
Sarung Tangan 1 Tahun
Keranjang Buah 4 Tahun
6 Harga Nanas 3,000 Buah
7 Produksi Nanas/ tahun 200,000 Buah
8 Kredit Modal Kerja 0 /Tahun
9 Biaya Overhead
Gaji Tenaga Kerja Pria 100,000 /Minggu
Gaji Tenaga Kerja Wanita 100,000 /Minggu
10 Proposi Sumber Dana Modal Kerja
a. Kredit 60 Persen
b. Modal Sendiri 40 Persen
11 Proporsi Sumber Dana Investasi
a. Kredit 60 Persen
b. Modal Sendiri 40 Persen
12 Jangka waktu kredit
a. Investasi 3 Tahun
b. Modal Kerja 3 Tahun
13 Pajak 10% Tahun
 TABEL LAMPIRAN 2. PERKIRAAN BIAYA INVESTASI DAN MODAL KERJA BUDI
DI DESA MERANJAT

Jumlah Harga sat

No Komponen Sat.
unit (Rp)
A Investasi

1 Lahan Ha 5 50,000,000
2 Mesin/Peralatan Produksi
- Cangkul Unit 4 100,000
- Parang Unit 4 50,000
- Tengkuit Unit 2 25,000
- Alat semprot Unit 3 350,000
- Traktor Unit 1 27,000,000
3 Peralatan lain
- Sarung tangan Unit 4 7,000
- Keranjang Buah Unit 4 40,000
4 Mobil Pick Up Unit 1 100,000,000
B Modal Kerja untuk satu proses prod.
1 Bahan Baku
Bibit Unit 150,000 300
2 Bahan Pembantu
Pupuk Kandang Kg 1000 8,000
Pupuk KCL Kg/3bulan 1,250 3,000
Pupuk Urea Kg/3bulan 1,250 2,000
Pestisida Liter/3bulan 50 55,000
3 Biaya Overhead
Transportasi bulan 1 1,200,000
Telepon bulan 1 150,000
Tenaga kerja manajerial Bulan 1 2,500,000
Tenaga Kerja tetap 1 /Minggu 7 100,000
Tenaga Kerja tetap 2 /Minggu 7 100,000
Tenaga Kerja tetap 3 /Minggu 7 100,000
Tenaga Kerja tetap 4 /Minggu 7 80,000
Pemeliharaan alat Unit 1 1,052,467
Total A dan B
MODAL KERJA BUDIDAYA NANAS

Total Umur Penyusutann

biaya teknis (Th) /Th Nilai sisa
378,888,000 3,126,333

250,000,000
28,700,000 3,058,333 13,633,333
400,000 3 133,333 133,333
200,000 5 40,000 0
50,000 5 10,000 0
1,050,000 6 175,000 0
27,000,000 10 2,700,000 13,500,000
188,000 68,000 120,000
28,000 1 28,000 0
160,000 4 40,000 120,000
100,000,000 10 10,000,000 50,000,000
69,562,467
45,000,000
45,000,000
17,000,000
8,000,000
3,750,000
2,500,000
2,750,000
7,562,467
1,200,000
150,000
2,500,000
700,000
700,000
700,000
560,000
1,052,467
448,450,467 16,252,667 63,753,333
 Rekap Biaya Investasi
No Jenis Biaya Nilai Penyusutan
1 Lahan 250,000,000
2 Mesin/Peralatan Produksi 28,700,000 3,058,333
3 Peralatan lain 188,000 68,000
4 Mobil pick up 100,000,000 10,000,000
5 Jumlah Biaya Investasi 378,888,000
6 Sumber Dana Investasi dari %
7 Kredit 60% 227,332,800
8 Dana Sendiri 40% 151,555,200
 Biaya Operasional

Jumlah Harga sat Total

No Komponen Sat.
unit (Rp) biaya
1 Bahan Baku 45,000,000
Bibit Kg 150,000 300 45,000,000
2 Bahan Pembantu 44,000,000
Pupuk Kadang Kg 1,000 8,000 8,000,000
Pupuk Urea Kg/3 bulan 1,250 2,000 10,000,000
3 Pupuk KCL Kg/3 bulan 1,250 3,000 15,000,000
Pestisida Liter/3 bul 50 55,000 11,000,000
Biaya Overhead 157,680,000
Tenaga Manajerial Bulan 1 2500000 30,000,000
Tenaga Kerja tetap 1 /Minggu 7 100,000 33,600,000
Tenaga Kerja tetap 2 /Minggu 7 100,000 33,600,000
Tenaga Kerja tetap 3 /Minggu 7 100,000 33,600,000
Tenaga Kerja tetap 4 /Minggu 7 80,000 26,880,000
Jumlah biaya operasional 246,680,000
 Rekap Biaya Operasional

No Komponen Nilai (RP/Tahun)

1 Bahan Baku 45,000,000
Bibit 45,000,000
2 Bahan Pembantu 44,000,000
Pupuk Kandang 8,000,000
Pupuk Urea 10,000,000
Pupuk NPK 15,000,000
Pestisida 11,000,000
3 Biaya Overhead 157,680,000
tenaga manajerial 30,000,000
Tenaga Kerja tetap 1 33,600,000
Tenaga Kerja tetap 2 33,600,000
Tenaga Kerja tetap 3 33,600,000
Tenaga Kerja tetap 4 26,880,000
Jumlah Biaya Operasional Pe 246,680,000
Perhitungan Modal Kerja Untuk Biaya Operasional
No Jenis Biaya Harga/satuan Nilai (Rp)
1 Jumlah dana modal kerja 246,680,000
2 Sumber dana modal kerja dari: %
Kredit 60% 148,008,000
Dana sendiri 40% 98,672,000
Lampiran 4. Kebutuhan Dana Untuk Investasi dan Modal Kerja
No Rincian Biaya Proyek Total Biaya
1 Dana investasi yang bersumber dari
a. Kredit 227,332,800
b. Dana sendiri 151,555,200
Jumlah dana investasi 378,888,000
2 Dana modal kerja yang bersumber dari
a. Kredit 148,008,000
b. Dana sendiri 98,672,000
Jumlah dana modal kerja 246,680,000
3 Total dana proyek yang bersumber dari
a. Kredit 375,340,800
b. Dana sendiri 250,227,200
Jumlah dana proyek 625,568,000
 Lampiran 5. Perhitungan Angsuran Kredit
A. Pembayaran Angsuran Kredit Investasi
Jangka waktu kredit 5 Tahun
Bunga per tahun 10%

Tahun ke
1 2 3
Sisa Pinjaman 375,340,800 300,272,640 225,204,480
Angsuran 112,602,240 105,095,424 97,588,608
Bunga 37,534,080 30,027,264 22,520,448
Pokok 75,068,160 75,068,160 75,068,160
un ke
4 5
150,136,320 75,068,160
90,081,792 82,574,976
15,013,632 7,506,816
75,068,160 75,068,160
 Lampiran 6. Produksi dan Penjualan nanas
TAHUN
 No Uraian Satuan Jumlah/Tahun Harga Satuan Nilai (Rp) Jumlah
1 Produksi
Nanas Buah 200,000 3,000 600,000,000
Total -
2 Penjualan
Nanas Buah 200,000 3,000 600,000,000 600,000,000
Total 600,000,000
 Lampiran 8. Proyeksi Laba/Rugi Usaha Budidaya N
TAHUN
 No Uraian 1 2
1 Pendapatan 600,000,000 600,000,000

2 Pengeluaran
a. Biaya operasional 246,680,000 246,680,000
b. Penyusutan 16,252,667 16,252,667
c. Bunga bank 37,534,080 30,027,264
Jumlah 300,466,747 292,959,931
Laba sebelum pajak 299,533,253 307,040,069
e. Pajak % 10% 29,953,325 30,704,007

3 Laba rugi 269,579,928 276,336,062

a/Rugi Usaha Budidaya Nanas
TAHUN
3 4 5 Jumlah
600,000,000 600,000,000 600,000,000 3,000,000,000

246,680,000 246,680,000 246,680,000 1,233,400,000

16,252,667 16,252,667 16,252,667 81,263,333
22,520,448 15,013,632 7,506,816 112,602,240
285,453,115 277,946,299 270,439,483 1,427,265,573
314,546,885 322,053,701 329,560,517 1,572,734,427
31,454,689 32,205,370 32,956,052 157,273,443

283,092,197 289,848,331 296,604,466 1,415,460,984

 Lampiran 9. Proyeksi Arus Kas dan Analisis Kelayakan Budiday
TAHUN
URAIAN 0 1 2
Inflow
a. Pendapatan 600,000,000 600,000,000
b. Dana sendiri 151,555,200
c. Kredit investasi 227,332,800
d. Kredit modal kerja 148,008,000
e. Nilai sisa
Jumlah 526,896,000 600,000,000 600,000,000
Inflow untuk IRR 600,000,000 600,000,000
Outflow
a. Biaya investasi 378,888,000 28,000
b. Biaya modal kerja 246,680,000
c. Biaya operasional 246,680,000 246,680,000
d. Angsuran pokok 112,602,240 105,095,424
e. Biaya bunga bank 37,534,080 30,027,264
f. Pajak 10% 29,953,325 30,704,007
Jumlah 625,568,000 426,769,645 412,534,695
Outflow untuk IRR 625,568,000 276,633,325 277,412,007
Total cashflow - 173,230,355 187,465,305
Cashflow untuk IRR (625,568,000) 323,366,675 322,587,993
Perhitungan NPV. Net B/C ratio. IRR dan PBP
IRR 43%
NPV Rp685,541,483
Cash Flow (+) 1,008,109,277
Cash Flow (-) -625568000
Net B/C 1.61
PP 0.73
dan Analisis Kelayakan Budidaya Nanas
TAHUN
3 4 5

600,000,000 600,000,000 600,000,000

63,753,333
600,000,000 600,000,000 663,753,333 3,590,649,333
600,000,000 600,000,000 600,000,000

28,000 428,000 188,000

246,680,000 246,680,000 246,680,000

97,588,608 90,081,792 82,574,976
22,520,448 15,013,632 7,506,816
31,454,689 32,205,370 32,956,052
398,271,745 384,408,794 369,905,844 2,617,458,723
278,162,689 279,313,370 279,824,052 0.73
201,728,255 215,591,206 230,094,156
321,837,311 320,686,630 320,175,948
 Lampiran 9. Proyeksi Arus Kas dan Analisis Kelayakan Budidaya Na
TAHUN
URAIAN 0 1 2
Inflow
a. Pendapatan 400,000,000 400,000,000
b. Dana sendiri 151,555,200
c. Kredit investasi 227,332,800
d. Kredit modal kerja 148,008,000
e. Nilai sisa
Jumlah 526,896,000 400,000,000 400,000,000
Inflow untuk IRR 400,000,000 400,000,000
Outflow
a. Biaya investasi 378,888,000 28,000
b. Biaya modal kerja 246,680,000
c. Biaya operasional 246,680,000 246,680,000
d. Angsuran pokok 112,602,240 105,095,424
e. Biaya bunga bank 37,534,080 30,027,264
f. Pajak 10% 29,953,325 30,704,007
Jumlah 625,568,000 426,769,645 412,534,695
Outflow untuk IRR 625,568,000 276,633,325 277,412,007
Total cashflow - (26,769,645) (12,534,695)
Kumulatif cashflow - (26,769,645) (39,304,340)
Kumulatif cashflow (-nilai sisa) - (26,769,645) (39,304,340)
Cashflow untuk IRR (625,568,000) 123,366,675 122,587,993
Perhitungan NPV. Net B/C ratio. IRR dan PBP
IRR -1%
NPV (Rp3,692,475)
Cash Flow (+) 8,109,277
Cash Flow (-) -625568000
Net B/C 0.01
PP 1.01
Analisis Kelayakan Budidaya Nanas
TAHUN
3 4 5

400,000,000 400,000,000 400,000,000

63,753,333
400,000,000 400,000,000 463,753,333 2,590,649,333
400,000,000 400,000,000 400,000,000

28,000 428,000 188,000

246,680,000 246,680,000 246,680,000

97,588,608 90,081,792 82,574,976
22,520,448 15,013,632 7,506,816
31,454,689 32,205,370 32,956,052
398,271,745 384,408,794 369,905,844 2,617,458,723
278,162,689 279,313,370 279,824,052 1.01
1,728,255 15,591,206 30,094,156
(37,576,085) (21,984,879) 8,109,277
(37,576,085) (21,984,879) (55,644,056)
121,837,311 120,686,630 120,175,948