Saving vs Investing

vs Trading vs Gambling
Indo Premier Sekuritas

©Copyright PT Indo Premier Sekuritas 2020 All Rights Reserved.

TUJUAN

1. Dapat memahami perbedaan konsep dari saving,

investing, trading, dan gambling
2. Dapat mengetahui keuntungan dan kerugian dari konsep
yang dipilih
3. Dapat memilih konsep yang sesuai dengan profile risiko
dan tujuan
 Pengertian

©Copyright PT Indo Premier Sekuritas 2020 All Rights Reserved.

“Saving adalah suatu kegiatan yang menyisihkan dana dengan tujuan
untuk mengamankan dana”
 Di mana kita menabung…?

Celengan Bank
Admin : Rp15.000 - Rp25.000
Admin : 0%
Pajak : 10%
Pajak : 0%
Return : 2%
Return : 0%
Deposito : 6%
Investing adalah suatu kegiatan
meyisihkan dana dengan tujuan
mendapatkan imbal hasil di
kemudian hari
 Instrumen Investasi

Real Asset Financial Sector

 Strategi Berinnvestasi

Dollar Cost Averaging

Harga
Tambahan Akumulasi Potential
Waktu saham per Top up rutin Lot Market Value Potential G/L Saldo kas
portofolio modal keluar G/L (%)
lembar
Rp10,000,000
25-Jan Rp1,000 Rp500,000 5.00 5 Rp500,000 Rp500,000 Rp500,000 Rp0 0% Rp9,500,000
25-Feb Rp850 Rp500,000 5.88 5 Rp425,000 Rp850,000 Rp925,000 -Rp75,000 -8% Rp9,075,000
25-Mar Rp700 Rp500,000 7.14 7 Rp490,000 Rp1,190,000 Rp1,415,000 -Rp225,000 -16% Rp8,585,000
25-Apr Rp750 Rp500,000 6.67 6 Rp450,000 Rp1,725,000 Rp1,865,000 -Rp140,000 -8% Rp8,135,000
25-May Rp900 Rp500,000 5.56 5 Rp450,000 Rp2,520,000 Rp2,315,000 Rp205,000 9% Rp7,685,000
25-Jun Rp1,100 Rp500,000 4.55 4 Rp440,000 Rp3,520,000 Rp2,755,000 Rp765,000 28% Rp7,245,000
25-Jul Rp1,250 Rp500,000 4.00 4 Rp500,000 Rp4,500,000 Rp3,255,000 Rp1,245,000 38% Rp6,745,000
25-Aug Rp1,000 Rp500,000 5.00 5 Rp500,000 Rp4,100,000 Rp3,755,000 Rp345,000 9% Rp6,245,000
25-Sep Rp950 Rp500,000 5.26 5 Rp475,000 Rp4,370,000 Rp4,230,000 Rp140,000 3% Rp5,770,000
25-Oct Rp1,300 Rp500,000 3.85 3 Rp390,000 Rp6,370,000 Rp4,620,000 Rp1,750,000 38% Rp5,380,000
25-Nov Rp1,400 Rp500,000 3.57 3 Rp420,000 Rp7,280,000 Rp5,040,000 Rp2,240,000 44% Rp4,960,000
25-Dec Rp1,300 64 Rp6,760,000 Rp5,040,000 Rp1,720,000 34% Rp4,960,000
 Srategi Berinvestasi

Lump Sum

Harga
Tambahan Akumulasi Potential
Waktu saham per Top up sekali Lot Market Value Potential G/L Saldo kas
portofolio modal keluar G/L (%)
lembar
Rp10,000,000
25-Jan Rp1,000 Rp5,040,000 50.40 50 Rp5,000,000 Rp5,000,000 Rp5,000,000 Rp0 0% Rp5,000,000
25-Feb Rp850
25-Mar Rp700
25-Apr Rp750
25-May Rp900
25-Jun Rp1,100
25-Jul Rp1,250
25-Aug Rp1,000
25-Sep Rp950
25-Oct Rp1,300
25-Nov Rp1,400
25-Dec Rp1,300 50 Rp6,500,000 Rp5,000,000 Rp1,500,000 30% Rp5,000,000
 TIPE INVESTASI

1. Value investing
Adalah investor yang berfokus pada saham yang berkinerja bagus namun harganya saat ini masih di
bawah nilai wajarnya.
Value investor berfokus pada pendapatan, dividen, nilai buku dan cash flow yang bagus namun harganya
masih terdiskon

Price EPS PER

ABCD 10.000 500 20
XYZZ 1.000 20 50

Saham ABCD lebih murah daripada saham XYZZ, karena memilik PER yang lebih rendah
 TIPE INVESTASI

2. Growth Investing
Adalah investor yang berfokus pada saham yang memiliki pertumbuhan kinerja.
a. Perusahaan mempunyai pertumbuhan pendapatan yang kuat
yang menjadi perhatian adalah EPS min 10% per tahun selama 5 tahun terakhir namun pertumbuhan EPS berbeda-
beda tergantung nilai kapitalisasinya

Kapitalisasi Perusahaan (%USD) Minimal pertumbuhan 5 tahun terakhir

> US$4 milliar 5%
US$400 JT – US%4 milliar 7%
< US$400jt 12%
Source: NAIC dalam Smart Trader Rich Investor

b. Perusahaan memiliki pertumbuhan yang kuat dalam waktu 5 tahun mendatang

c. Perusahaan aktif dalam menekan biaya dan memperbesar pendapatan
d. Perusahaan efisien dalam menjalankan usahanya
e. Saham dapat bertumbuh dalam waktu 5 tahun ke depan
 TIPE INVESTASI

3. GARP Investing
Adalah investor yang menggabungkan konsep value investing dan growth investing

Growth

GARP

Value

Rasio yang diperhatikan:

PEG = PER/Growth
yang bagus PEG < 1
 TIPE INVESTASI

4. Income Investing
Adalah investor yang berfokus pada dividen. Dividen adalah keuntungan perusahaan yang dibagikan kepada
pemegang saham

Rasio yang diperhatikan:

Dividen yield = Dividen / Harga Saham
SIMULASI
TRADING
 STRATEGI TRADING

Positioning

Swing
Intraday
Positioning adalah strategi yang
dilakukan oleh investor untuk
mendapatkan keuntungan dari
capital gain dengan rentang waktu
lebih dari 1 bulan
Swing adalah strategi yang
dilakukan oleh investor untuk
mendapat keuntungan dari capital
gain dengan rentang waktu yang
lebih singkat dari positioning yaitu
sekitar 2 minggu
Intraday adalah strategi yang
dilakukan investor untuk
mendapatkan keuntungan dari
capital gain dengan rentang waktu
yang sangat singkat yaitu pada
hari yang sama
 Bagan berhasil di saham

Modal yang dimiliki

Tujuan
Kenali diri
Risiko yang dapat ditoleransi

Skill/Knowledge

Income Investing
Berhasil dari saham
Jangka Panjang Value Investing

Growth Investing

Positioning
Tentukan Stratetegi
Jangka Pendek Swing
Sabar dan Disiplin
Intraday
GAMBLING
 PERBANDINGAN

Characteristic Saving Investing Trading Gambling

Account Type Bank Brokerage Brokerage Brokerage
Return Relatively low Potentially higher and Potentially higher and Potentially higher
lower lower and lower

Risk low average High Very High

Typical Products Saving account, CDs Stock, ETF, Mutual Fund, Stock, ETF, Mutual Stock, ETF, Bondss,
Bondss Fund, Bondss, Forex Forex

Time Horizon Short Long average Unknown

Difficulity low Average - High High low
Protection against low High Average Unknown
inflation
Expensive low low low Low
Liquidity High High High High
Metode Analysis No Yes Yes No
 Thank You.

©Copyright PT Indo Premier Sekuritas 2020 All Rights Reserved.

Disclaimer
This message is intended only for the use of the individual or entity to whom it is addressed and may contain information that is confidential and privileged. If you, the reader of this message, are not the intended recipient, you should not
disseminate, distribute or copy this communication. If you have received this communication by mistake, please notify us immediately by return email and delete the original message. This message is transmitted on the condition that the recipient
accepts the inherent risks in electronic data transmission and agrees to release PT Indo Premier Sekuritas from any claim which the recipient may have as a result of any unauthorized duplication, reading or interference with the contents herein. The
contents herein are made in the personal capacity of the above-named author and nothing herein shall be construed as professional advice or opinion rendered by PT Indo Premier Sekuritas or on its behalf.

©Copyright PT Indo Premier Sekuritas 2020 All Rights Reserved.