Materi Investasi Aman Untuk ASN Muda - 9 Sept - ALAMIxABDIMUDA

Investasi Aman
untuk ASN Muda

Passive Income untuk Para Abdi Muda
ALAMI Fintek Syariah
Dokumen ini milik PT ALAMI Fintek Syariah.

Investasi Aman untuk ASN Muda -
Muhammad Triarso CFP, WMI

Professional Financial Planner
Curriculum Vitae
● ALAMI Group
Head of Funding ALAMI Group (2021-Now)
● Bank Syariah Indonesia
Senior Vice President of Wealth Management (2020-2021)
● Bank Syariah Mandiri
Senior Vice President of Wealth Management (2019-2020)
● Bank Mandiri
Vice President of Wealth Management (2002-2019)
Kenapa Harus Investasi?

INFLASI DI BERBAGAI NEGARA
Negara Maju ASEAN Beberapa faktor

yang mendorong
inflasi adalah
kenaikan harga
bahan dasar dan
Amerika Laos Indonesia bahan bakar.
9.1% 23.6% 4.95%
Indonesia baru saja
mengurangi subsidi
bahan bakar yang
merupakan
Russia Thailand Malaysia pengendalian inflasi.
15.9% 7.6% 7.66%
DAMPAK INFLASI PADA HARGA BAHAN POKOK INDONESIA

% Change
Bahan Pokok 2018 2019 2020 2021 2022
(2018-2022)
Gula Rp 12.200 Rp 12.800 Rp 13.500 Rp 13.000 Rp 14.400 18.03%
Tepung Terigu Rp 9.100 Rp 9.700 Rp 9.800 Rp 10.200 Rp 13.000 42.86%
Cabe Keriting Rp 28.700 Rp 52.700 Rp 28.900 Rp 25.900 Rp 71.700 149.83%
Bawang Merah Rp 24.600 Rp 23.200 Rp 30.100 Rp 29.600 Rp 34.400 39.84%
Sumber: Sistem Pemantauan Pasar dan Kebutuhan Pokok Kemendag
Yuk Tebak Harga Bahan Pokok!

USIA PRODUKTIF
0 – 21 Tahun 22 - 55 Tahun 55 - 75 Tahun

Pendapatan
Pengeluaran
Uang
Usia Tidak Produktif Usia Produktif Usia Tidak Produktif

Konsumsi Uang Hasilkan Uang Konsumsi Uang
Usia
Kebiasaan Investasi siapa yang

dapat menjadi contoh?
Investing Behaviour: Warren Buffett

FAITH Principle
F Future - - - - Sediakan Uang Kas

A Avoid - - - - Hindari hutang, terutama uang kartu kredit
I Invest - - - - Berinvestasi pada diri sendiri

T Treasure - - - - Jangan kehilangan uang
H Habit - - - - Bentuk kebiasaan menata uang secara sehat
FAITH tidak akan berhasil tanpa KONSISTENSI.

Bagaimana para miliarder dunia mengelola asetnya?
46% 28% 3% 23%

Aset Pribadi Aset Publik Real Estate & Uang Kas
Barang Mewah
Bagaimana kebiasaan ‘self-reward’ miliarder?
32% 24% 24% 20%

Plesiran Seni Fashion & Politik
Gaya Hidup
Berdasarkan Hasil dari Billionare X Census 2015-2016
TIPS: Gunakan rumus alokasi pendapatan salah satunya dengan

Bagaimana Cara metode 10-20-30-40
Mengalokasikan
Gaji untuk Sedekah
Investasi?
Konsumsi Investasi
Dengan mengalokasikan
gaji ke investasi, besarnya
“potongan kue” mu akan
Cicilan Hutang
bertambah setiap
(jika ada)
bulannya
Gimana sih caranya biar gak "boncos" dalam berinvestasi?
Tentukan Tujuan dari Aset Alokasi :

Kas, Aset Pendapatan
Investasi Berkala & Aset Bertumbuh
Tentukan waktu : Short, Diversifikasi

Medium, Long Portofolio
Pelajari Produk Investasi & Lakukan Bertahap

Model Bisnis bukan hanya (Averaging)
return tinggi
Investasi? Ada apa aja ya tipenya?

Terdapat beberapa alternatif investasi, cek grafik di bawah ya!
Saham bukti kepemilikan atas perusahaan. Secara umum, emas

Agresif Saham, P2P, PE Pembelian saham dapat melalui pasar dipercaya sebagai
perdana (IPO) dan pasar sekunder. instrumen investasi
paling dasar.
Obligasi adalah surat berharga jangka
P2P, Obligasi, menengah - panjang berdasarkan prinsip Padahal, P2P dapat
Moderat syariah dikeluarkan Emiten (Korporasi atau
Reksadana
Pemerintah).
menjadi alternatif untuk
investasi jangka pendek -
Deposito pengelolaan dana nasabah oleh menengah dengan return
Konservatif Emas, Deposito bank dalam waktu tertentu yang imbal yang lebih menjanjikan.
hasilnya dibagi berdasarkan kesepakatan.
Perhitungan Risiko dan Imbal Hasil

Sebelum mulai berinvestasi, sebaiknya dimulai dengan memahami risiko dan imbal hasil yang diberikan dari tiap
instrumen, lalu dilanjutkan dengan diversifikasi atas portofolio agar dapat memahami konsep mitigasi risiko atas
instrumen investasi.
Portfolio Imbal Hasil

Instrument Risiko Tenor
Risk (Return)
Investor Specific
Risk Deposito Low 2% sd 5 % pa Short
Emas Low to High -28% sd 31% Medium to Long

pa
Obligasi Low (Govt) 6% sd 8% pa Medium to Long
Reksadana Low to High > 6% pa Short, Med, Long
Market Risk
P2P Med to High 12% sd 20% pa Short to Medium
10 20 50 100 . 2000 Number of

Saham High -50% sd 63% Long
Shares
pa
Ilustrasi Instrumen Investasi Emas

Investasi emas adalah investasi pertumbuhan jangka panjang, untuk periode long medium memiliki
fluktuasi yang tinggi, berikut ilustrasi investasi emas 10 tahun terakhir
• Investasi Emas = Safe

Haven & Instrumen
-41% Hedging
2013-2014 • Emas sebagai Safe
Haven (saat krisis
global)
• Emas ≠ Safe Haven
(saat Krisis C-19)
-15%
Q2 2020 -
Q1 2021 -41% sd 31% per
tahun
Instrumen Investasi Saham

Apa itu Saham? Cara Investasi Saham
Saham adalah surat bukti kepemilikan sebagai bagian 1. Investasi Saham: Buy-hold (jangka panjang)
dari modal perseroan terbatas. 2. Trading Saham: Jual-beli (jangka pendek)
Return dari Saham Analisis dalam Saham

1. Capital Gain : Kenaikan harga saham 1. Analisis Fundamental
2. Dividen : Pembagian laba perusahaan 2. Analisis Teknikal
Fundamental Teknikal 🡪 Validasi

1. Tanpa Future Cashflow
Nilai = Ekuitas/Lbr Saham
= Rp 12 T/4,8 Mlyr
= Rp 2.490
PBV = Harga / Nilai
= Rp 1.210/Rp 2.490
= 0,45
*Harga 12 Juli 2022
2. Future Cash Flow 10 Thn

Harga Saham Rp. 2.950
AR 3 Tahun LK 3 Tahun Komposisi dan Pengendali Intrinsik Value
“Sepertinya gajian ini saya ingin menginvestasikan

uang saya”
Eits hati-hati, tidak semua yang berembel-embel
“investasi” itu aman loh
Kenali ciri-ciri penipuan berkedok “Investasi”
“Bisnisnya pertambangan “Bukan bu ini bukan MLM,

“Nih ye ente invest sebulan, “
nikel di Jakarta pak” ini cuman skema piramida”
tumbuhnye 200%”
“... emangnya ada?” “??? bedanya apa?”
Tidak jelasnya Tidak memiliki izin Menjanjikan Menawarkan bonus

informasi proses dari otoritas yang keuntungan tidak jika berhasil
bisnis berwenang wajar dalam waktu mendapatkan
singkat tanpa resiko anggota baru
Fraud : Rp 57 M Fraud : Rp 352 M Fraud : Rp 20 M

Investasi bodong apa lagi yang kalian tahu?

Hati-hati terhadap investasi

spekulatif.
Adjektiva (kata sifat)

1. Dengan pemikiran dalam-dalam secara teori
2. Bersifat spekulasi (untung-untungan)
Cryptocurrency? Mengapa Spekulatif?
-67% ATL - Now
-55% YoY (Sept)

Lesson Learned, Saham BUMI?
Bagaimana pelajaran dari

saham PT BUMI Resources?
8450 ATL
Mengapa dianggap spekulatif?
Current
200
Tadi udah bahas

Emas, Saham,
Investasi bodong.
Deposito & P2P

Lending belum nih…
Apa itu P2P Lending?

Yuk, sekilas pelajari tentang Peer to Peer Lending!
Sebuah platform pembiayaan secara online (P2P Lending) yang mempertemukan antara satu pihak yang
membutuhkan pendanaan/pembiayaan (Beneficiary) dengan pihak yang memiliki dana/pendana (Funder).
Mengapa memilih P2P Lending?
🤑 💸💸 💰💰💰
Return Hingga Likuid Dapat mendanai mulai dari
Up to 16%
Per Tahun
1-6
Bulan / Project
25.000Rupiah
Gimana sih model bisnisnya P2P?

Imbal hasil est. 16% p.a. dan memberikan “Direct Impact” pada Ekonomi
Funders Skema P2P Lending SME
Permohonan Logistik Kesehatan

Finansial Institusi Pengumpulan Pembiayaan dengan
Dana dasar Inv/PO/SPK
Pertambangan Manpower
Supply
Perorangan Pokok + Margin Pencairan
IT FMCG
Korporasi
Deposito vs Mendanai di P2P Lending

Deposito menawarkan return 3% p.a sedangkan rata-rata return P2P adalah 15% p.a,
cek grafik berikut untuk melihat perbandingannya!
Perbandingan Investasi Deposito dan P2P
Contoh: Disiplin mendanai UKM Rp 2 Jt per bulan selama 10 Tahun
Pengembalian Investasi
di tahun ke-10
(IDR/Bulan)
Rp 7 jt
Rp
700K
Selisih
pengembalian
Rp 6.3 jt/Bulan
Kebermanfaatan Investasi P2P Lending

Dampak ekonomi sosial membantu permodalan UMKM Indonesia
Mitigasi Resiko P2P Lending

Terdapat checking yang ketat saat Onboarding Process & Risk Assessment Process
Onboarding Process Risk Assessment Process
Relationship Payor /
Visit Online & Offline Beneficiary
Manager Bouwheer
Check Document based of

Operation
Terms & Conditions
Make Analysis &

Legal Analyst Condition Character Capacity
Recommendation
Business Collateral Capital

Recheck Document
Support
Wah! Berarti investasi P2P Lending itu…
Imbal Hasilnya yang tinggi (16% p.a)
Dapat melakukan investasi mulai dari Rp 25.000
Pengecekan proyek yang ketat dan aman
Tapi pakai investasi P2P Lending yang mana ya?

Pilih Investasi yang

Aman dan Nyaman.
#HijrahFinansial
APPS
P2P Lending Syariah
Platform Investasi P2P Lending berbasis Syariah
#ALAMIUntukSemua #HijrahFinansial
Berizin dan diawasi oleh Anggota dari

31
Platform Fintech Syariah
yang Bertumbuh Cepat di
Indonesia
ALAMI adalah fintech syariah yang menyediakan
berbagai layanan keuangan, berfokus pada
penyediaan akses keuangan ke sektor-sektor yang
memiliki dampak luas, dalam skala besar.
Berizin dan diawasi oleh Anggota dari

ALAMI di 482 kota, 34 Provinsi
110.000+ IDR 3,68 triliun+
Penghargaan Pendana yang Terdaftar jumlah penyaluran pendanaan dengan
BEST ISLAMIC P2P

FINANCING PLATFORM BEST ISLAMIC P2P
APPRECIATON AWARD
di Platform ALAMI
100% TKB90
10.000+
FOR SUSTAINABILITY
GLOBAL 2021 From WORLD ISLAMIC CATEGORY from
from THE ASSET FINTECH AWARDS 202 IDX CHANNEL 2021
Proyek UMKM Didanai

Dampak Ekonomi Lebih dari
Dan Sosial yang Terus
Kami Ciptakan
183% >13.000
kesempatan kerja baru yang
Pertumbuhan Tahunan
dihasilkan dari pembiayaan
pada Jumlah Pendana
lebih dari IDR 130 miliar
Bisnis kami didorong oleh tujuan mulia : memperluas akses Aktif
ke keuangan Islam, membantu orang untuk memperoleh
bantuan pendanaan melalui teknologi yang menganut
prinsip keislaman, serta dapat menciptakan dampak positif
231%
Pertumbuhan Tahunan
pada Volume Penyaluran
Mitra Kami Pendanaan
>1600 IDR >130 miliar

nilai pembiayaan yang telah diberikan
Petani Ikan kepada petani ikan
mendapat tambahan
modal kerja
Cek Video Berikut untuk

tatacara pendaftaran
ALAMI App!
ALAMI tidak mengenakan

biaya pada Funder atas
pendanaan yang dilakukan
Pajak dikenakan pada

Funder berdasarkan PPh 23
(self- assessment)
ALAMI investasi terbaikmu, yuk
download ALAMI App sekarang!
https://alami.id/P2PYuk
#HijrahFinansial
Thank You
Any Question?*
*5 penanya terbaik berhak mendapatkan hadiah
PLAZA 89
Kav. X7, Jl. H. R Rasuna Said No. 6, Kel. Karet Kuningan, Kec. Setiabudi,
Kota Adm. Jakarta Selatan, Prov. DKI Jakarta
ALAMI Sharia 0811-1619-161 https://alamisharia.co.id/ @alamisharia
COPYRIGHT © 2022 ALAMI SHARIA. ALL RIGHTS RESERVED


Materi Investasi Aman Untuk ASN Muda - 9 Sept - ALAMIxABDIMUDA

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Materi Investasi Aman Untuk ASN Muda - 9 Sept - ALAMIxABDIMUDA

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Investasi Aman

untuk ASN Muda

ALAMI Fintek Syariah

Dokumen ini milik PT ALAMI Fintek Syariah.

Muhammad Triarso CFP, WMI

Kenapa Harus Investasi?

INFLASI DI BERBAGAI NEGARA

Negara Maju ASEAN Beberapa faktor

DAMPAK INFLASI PADA HARGA BAHAN POKOK INDONESIA

Gula Rp 12.200 Rp 12.800 Rp 13.500 Rp 13.000 Rp 14.400 18.03%

Tepung Terigu Rp 9.100 Rp 9.700 Rp 9.800 Rp 10.200 Rp 13.000 42.86%

Cabe Keriting Rp 28.700 Rp 52.700 Rp 28.900 Rp 25.900 Rp 71.700 149.83%

Bawang Merah Rp 24.600 Rp 23.200 Rp 30.100 Rp 29.600 Rp 34.400 39.84%

Sumber: Sistem Pemantauan Pasar dan Kebutuhan Pokok Kemendag

Yuk Tebak Harga Bahan Pokok!

0 – 21 Tahun 22 - 55 Tahun 55 - 75 Tahun

Usia Tidak Produktif Usia Produktif Usia Tidak Produktif

Kebiasaan Investasi siapa yang

Investing Behaviour: Warren Buffett

F Future - - - - Sediakan Uang Kas

I Invest - - - - Berinvestasi pada diri sendiri

FAITH tidak akan berhasil tanpa KONSISTENSI.

Bagaimana para miliarder dunia mengelola asetnya?

46% 28% 3% 23%

Bagaimana kebiasaan ‘self-reward’ miliarder?

32% 24% 24% 20%

TIPS: Gunakan rumus alokasi pendapatan salah satunya dengan

Gimana sih caranya biar gak "boncos" dalam berinvestasi?

Tentukan Tujuan dari Aset Alokasi :

Tentukan waktu : Short, Diversiﬁkasi

Pelajari Produk Investasi & Lakukan Bertahap

Investasi? Ada apa aja ya tipenya?

Saham bukti kepemilikan atas perusahaan. Secara umum, emas

Perhitungan Risiko dan Imbal Hasil

Portfolio Imbal Hasil

Emas Low to High -28% sd 31% Medium to Long

Reksadana Low to High > 6% pa Short, Med, Long

10 20 50 100 . 2000 Number of

Ilustrasi Instrumen Investasi Emas

• Investasi Emas = Safe

Instrumen Investasi Saham

Return dari Saham Analisis dalam Saham

Fundamental Teknikal 🡪 Validasi

2. Future Cash Flow 10 Thn

“Sepertinya gajian ini saya ingin menginvestasikan

Kenali ciri-ciri penipuan berkedok “Investasi”

“Bisnisnya pertambangan “Bukan bu ini bukan MLM,

Tidak jelasnya Tidak memiliki izin Menjanjikan Menawarkan bonus

Fraud : Rp 57 M Fraud : Rp 352 M Fraud : Rp 20 M

Investasi bodong apa lagi yang kalian tahu?

Hati-hati terhadap investasi

Adjektiva (kata sifat)

Cryptocurrency? Mengapa Spekulatif?

-67% ATL - Now

-55% YoY (Sept)

Lesson Learned, Saham BUMI?

Bagaimana pelajaran dari

Tadi udah bahas

Deposito & P2P

Apa itu P2P Lending?

Mengapa memilih P2P Lending?

Gimana sih model bisnisnya P2P?

Funders Skema P2P Lending SME

Permohonan Logistik Kesehatan