RENCANA KERJA (RK) TAHUN BUKU 2023

KSPPS BMT NASHRUL UMMAH RENGEL

NO BIDANG TUJUAN KEGIATAN SASARAN ANGGARAN TARGET

1 2 3 4 5 6 7

I ORGANISASI 1. Menambah Jumlah 1. Promosi kepada calon anggota biasa Calon anggota
1. Keanggotaan anggota baru ---
2. Mengadakan pendekatan Calon anggota --- ---
---
2. Meningkatkan mutu Pendiri
pendiri 1. Meningkatkan peran aktif pendiri Pendiri ---
2. Menggalakkan tabungan bagi pendiri ---
3. Meningkatkan 3. Memaksimalkan iuran wajib Pengawas, Pengurus
kesejahteraan anggota Pendiri, Pengawas, Pengurus --- ---
1. Memberikan bingkisan
lebaran/khusus anggota pendiri Pendiri, Pengawas, Pengurus ---
2. Memberikan santunan kematian bagi
anggota / anak / istri / suami Pendiri, Pengawas, Pengurus ---
3. Memberikan hadiah pada waktu RAT
2022 Pendiri, Pengawas, Pengurus
4. Memberikan prioritas pinjaman bagi
anggota yang sakit ---

4.Meningkatkan Peran 1. Promosi kepada calon anggota Anggota Perempuan ---

Balai Perempuan BMT 2.Arisan hewan Qurban
NU Rengel di Ranting 3.Memberikan prioritas pinjaman bagi ---
anggota balai perempuan dengan system
tanggung renteng. ---
--- ---
5.Mendirikan kantor 1. promosi kepada calon anggota ---
cabang baru serta 2.Maping target pasar
meningkatkan kapasitas 3.silaturrahmi di jajaran stockholder
 ---
2. Kepengurusan 1. Meningkatkan Pengurus dan Pengawas
dan efisiensi kerja 1. Rapat pleno pengurus setiap 3 bulan
Kepegawaian Pengurus / Pegawai sekali Pengurus
2. Audit Keuangan Koperasi oleh
pengurus 6 bulan sekali Pengurus
3. Rapat Pengurus harian bersama
Pengelola minimal 12X setahun
2. Pengesahan RK dan Pengurus dan Pengawas
RAPB tahun 2022 1. Rapat anggota RK dan RAPB 2022 Pengurus dan Pengawas ---
2. Persiapan Akhir Pengawasan --- ---
---
---
3. Pengesahan laporan Pendiri, Pengawas, Pengurus --- ---
pertanggungjawaban 1. Mengadakan RAT tahun buku 2022 --- ---
pengurus tahun 2022 --- ---
--- ---
---
4. Meningkatkan Pengelola ---
semangat kerja 1. Meningkatkan semangat gotong – ---
Pengurus / Pengawas royong Pengelola & Pengurus ---
2. Mengirim diklat bagi karyawan & --- ---
Pengurus ---
Pengelola
1. Menertibkan 1. Menertibkan buku induk anggota Pengelola ---
3. Administrasi administrasi anggota 2. Menertibkan buku simpanan anggota ---
Pengelola ---
2. Menertibkan 1. Menertibkan daftar hadir rapat Pengelola ---
administrasi 2. Menertibkan notulen rapat Pengelola
organisasi 3. Menertibkan inventaris koperasi Pengelola ---
4. Menertibkan pembukuan keuangan Pengelola ---
5. Menertibkan buku tamu dan saran
serta anjuran Pengelola
6. Melaksanakan saran hasil
pengawasan Pengelola
 7. Menertibkan jadwal rapat pengawas Pengelola
8. Menertibkan buku pengeluaran
administrasi pembiayaan ---
Pengelola ---
1. Pemeriksaan / pembinaan pembukuan ---
3. Pembinaan oleh Pengurus minimal 1Minggu 1X Pengurus dan Pengelola --- ---
administrasi umum 2. Pembinaan pembukuan / laporaan ---
usaha oleh Dinas Koperasi dan Usaha ---
Kecil Menengah Pengurus dan Pengelola --- ---
3. Meningkatkan pembinaan ---
administrasi keuangan dan usaha

---
---

II USAHA 1. Meningkatkan pembiayan murobahah Calon Anggota

1. Pembiayaan 2. Menertibkan Angsuran pembiayaan Anggota ---
1. Murobahah ---
---
1. Menyeleksi pengajuan Calon Anggota ---
2. Bersifat membantu Anggota
2. Qordul Hasan ---
1. meningkatkan pembiayaan Calon Anggota ---
musyarakah ---
3. Musyarakah 2. penyertaan modal Grosir NU MART --- ---
Pengusaha/Kontraktor ---

1. meningkatkan pembiayaan Calon Anggota

mudharabah ---
4. Mudharabah 2. menertibkan angsuran pembiayaan Anggota
3. menyeleksi pengajuan pinjaman Calon Anggota ----
---
III PERMODALA Anggota ---
N Anggota, Calon anggota
1. Menambah 1. Simpanan wajib 1. Menggalakkan Simpanan wajib Anggota, Calon anggota
2. Simpanan Amanah
 modal 3. Simpanan Arofah 2. Memperluas promosi ke lembaga, Anggota, Calon anggota
4. Simpanan Qurban dan sekolah Anggota, Calon anggota
5. Simpanan Hari tua 3. Melakukan MoU dengan lembaga Anggota, Calon anggota
6. Simpanan Penyertaan dan sekolah Anggota, Calon anggota
7. Simpanan Pendidikan 4. Menawarkan program simpanan Anggota, Calon anggota
8. Simpanan Berjangka Pendidikan ke sekolah dengan Pengelola
9. Mengelola cadangan setiap tahun ada pemberian reward
resiko ke siswa yang berprestasi
10.Simpanan Haji & 5.
Umroh

1. Mengefektifkan penggunaan dana

cadangan resiko
IV 1. Membina hubungan serasi dengan Pengurus, Pengelola
LAIN – LAIN 1. Meningkatkan Pejabat / Pembina
kerjasama sektoral 2. Menjalin kerjasama sesama koperasi Pengurus, Pengelola
syari’ah

1. Memelihara kebersihan lingkungan Pengelola

2. Pemeliharaan Kantor Kantor
2. Menjaga keutuhan inventaris Pengelola
3. Perawatan kantor Koperasi Pengelola

3. Meningkatkan jumlah 1. Memberikan Nasehat pada anggota & Pengurus, Pengelola

asset calon anggota untuk menabung di
koperasi
2. Promosi di majlista’lim Pengurus, Pengelola
3. Membuat kotak saran Pengelola

4. Meningkatkan 1. Mengadakan agenda wisata Anggota, Pengurus,

kekeluargaan antar Pengelola
anggota, pengurus
dan pengelola
 RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BELANJA
KSPPS BMT NASHRUL UMMAH RENGEL - TUBAN

ASUMSI FUNDING & LANDING / BULAN 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000
Kode BULAN
URAIAN
Perkiraan Januari Pebruari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober Nopember Desember
300 PENDAPATAN (AKUMULATIF)
300.01 Pendapatan Basil Pembiayaan 22,000,000 44,000,000 66,000,000 88,000,000 110,000,000 132,000,000 154,000,000 176,000,000 198,000,000 220,000,000 242,000,000 264,000,000
300.02 Pendapatan Administrasi
300.03 Pendapatan Penjualan
300.04 Pendapatan Lain-lain - - - - - - - - - - -
300.05 Pendapatan PPOB - - - - - - - - - - -
JUMLAH PENDAPATAN 22,000,000 44,000,000 66,000,000 88,000,000 110,000,000 132,000,000 154,000,000 176,000,000 198,000,000 220,000,000 242,000,000 264,000,000

400 BEBAN OPERASIONAL (AKUMULATIF)

400.01 Beban Basil Simp. Berjangka 1,500,000 3,000,000 4,500,000 6,000,000 7,500,000 9,000,000 10,500,000 12,000,000 13,500,000 15,000,000 16,500,000 18,000,000
400.02 Beban Basil Simpanan 3,500,000 7,000,000 10,500,000 14,000,000 17,500,000 21,000,000 24,500,000 28,000,000 31,500,000 35,000,000 38,500,000 42,000,000
410.01 Beban Gaji Karyawan 7,500,000 15,000,000 22,500,000 30,000,000 37,500,000 45,000,000 52,500,000 60,000,000 67,500,000 75,000,000 82,500,000 90,000,000
420.01 Beban Dibayar Dimuka (Sewa Ged 500,000 1,000,000 1,500,000 2,000,000 2,500,000 3,000,000 3,500,000 4,000,000 4,500,000 5,000,000 5,500,000 6,000,000
420.02 Beban Operasional 1,350,000 2,700,000 4,050,000 5,400,000 6,750,000 8,100,000 9,450,000 10,800,000 12,150,000 13,500,000 14,850,000 16,200,000
420.03 Beban ATK & Fotocopy 400,000 800,000 1,200,000 1,600,000 2,000,000 2,400,000 2,800,000 3,200,000 3,600,000 4,000,000 4,400,000 4,800,000
430.01 Beban Telepon & Listrik 550,000 1,100,000 1,650,000 2,200,000 2,750,000 3,300,000 3,850,000 4,400,000 4,950,000 5,500,000 6,050,000 6,600,000
430.02 Beban Cadangan Karyawan - - - - - - - - - - -
430.03 Beban Cadangan Resiko - - - - - - - - - - -
430.04 Beban Cadangan Pengembangan - - - - - - - - - - -
430.05 Beban ZIS 400,000 800,000 1,200,000 1,600,000 2,000,000 2,400,000 2,800,000 3,200,000 3,600,000 4,000,000 4,400,000 4,800,000
430.06 Beban Penggantian BBM 600,000 1,200,000 1,800,000 2,400,000 3,000,000 3,600,000 4,200,000 4,800,000 5,400,000 6,000,000 6,600,000 7,200,000
430.07 Beban Penyusutan Peralatan 250,000 500,000 750,000 1,000,000 1,250,000 1,500,000 1,750,000 2,000,000 2,250,000 2,500,000 2,750,000 3,000,000
430.08 Beban Penyusutan Kendaraan 250,000 500,000 750,000 1,000,000 1,250,000 1,500,000 1,750,000 2,000,000 2,250,000 2,500,000 2,750,000 3,000,000
430.09 Beban Penyusutan Perlengkapan 1,000,000 2,000,000 3,000,000 4,000,000 5,000,000 6,000,000 7,000,000 8,000,000 9,000,000 10,000,000 11,000,000 12,000,000
430.10 Beban Penyusutan Pemasaran - - - - - - - - - - -
430.11 Beban Peny. Renov. Gedung - - - - - - - - - - -
430.14 Beban Adm MAP - - - - - - - - - - -
430.15 Biaya Promosi 250,000 500,000 750,000 1,000,000 1,250,000 1,500,000 1,750,000 2,000,000 2,250,000 2,500,000 2,750,000 3,000,000
430.16 Pajak 0.5 % 110,000 220,000 330,000 440,000 550,000 660,000 770,000 880,000 990,000 1,100,000 1,210,000 1,320,000
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 18,160,000 36,320,000 54,480,000 72,640,000 90,800,000 108,960,000 127,120,000 145,280,000 163,440,000 181,600,000 199,760,000 217,920,000
SHU YANG DIHARAPKAN 3,840,000 7,680,000 11,520,000 15,360,000 19,200,000 23,040,000 26,880,000 30,720,000 34,560,000 38,400,000 42,240,000 46,080,000

Tuban, 30 Desember 2021

KETUA BENDAHARA SEKRETARIS PENGAWAS SYARIAH PENGAWAS UMUM