PELATIHAN TELLER BAKTI

TAHAP BANKING SOLUTION

Pembukaan

PT.Bank Central Asia Tbk

Ver. 01 Februari 2023
www.bca.co.id
Kami mengusahakan materi ini update sesuai dengan informasi terbaru
dari berbagai sumber sampai dengan tanggal versi tercantum.

Bila Bapak/Ibu instruktur atau peserta menemukan perbedaan mohon

dapat menginformasikan kepada kami melalui email
dpp_operasional@bca.co.id atau scan QR di bawah ini.
Terima kasih
BUSANA PELATIHAN
WANITA
Blus lengan panjang putih, rok
hitam, sepatu pantofel hitam,
rambut dicepol rapi

PRIA
Kemeja lengan panjang putih, dasi
warna gelap, celana panjang hitam,
kaos kaki warna gelap, sepatu
pantofel hitam
JAM PELATIHAN

08.30 - 16.30
 JADWAL PELATIHAN
Hari 1

• 08.00-10.00 – Peserta Membaca materi

• 10.00-14.00 – Penjelasan Jenis Kurs, Pengisian Slip, Transaksi Valas,
• 14.00-16.00 – Banknotes & Remittance

Hari 2

• 08.00-10.00 – Persiapan Ujian Tulis

• 10.00-11.00 – Ujian Tulis
• 11.00-11.30 – Pengumuman dan Informasi
 STANDAR KELULUSAN

Nilai ujian tulis (25 soal) >= 70

UJIAN TULIS MINIMUM DAPAT 70

LULUS!
SELAMAT
BELAJAR !
 Hari ke-1

TRANSAKSI VALAS
 Kurs = Nilai Tukar = Rate
• Setiap negara memiliki mata uang (valuta) yang berlaku untuk
melakukan transaksi, misalnya: Rupiah (Indonesia), Dollar (Amerika
Serikat, Singapura, Australia, dll), Pounsterling (Inggris), Yen (Jepang),
dan Euro (negara yang tergabung dalam Uni Eropa)

• Adanya mata uang yang berbeda (valuta asing/valas) untuk

transaksi diperlukan “nilai tukar” (KURS, RATE)

• Transaksi yang menggunakan kurs antara lain: tarik/setor

rekening valas, penukaran uang kertas asing (banknotes),
kiriman uang (remittance), ekspor-impor, pajak, dll
 Kurs dikeluarkan oleh Divisi Tresuri dan diteruskan ke cabang melalui aplikasi RETS.
Kurs valas yang dapat ditransaksikan di BCA bisa dilihat melalui www.bca.co.id

• Kurs dapat berubah setiap saat sesuai dengan

kondisi pasar keuangan yang berlangsung,
sehingga dalam setiap transaksi valas, teller
wajib konfirmasi terlebih dahulu kurs yang
akan dipakai kepada atasan/Bagian valas

• Penggunaan kurs yang keliru berisiko

mengganti kerugian sebesar SELISIH KURS
Contoh Tabel Kurs yang Berlaku di BCA

Tabel kurs update dapat dilihat di www.bca.co.id

 KURS BCA
• e-Rate BCA adalah kurs khusus yang dapat dinikmati oleh pengguna e-Banking
BCA (KlikBCA Bisnis, KlikBCA Individu, BCA mobile, myBCA, dan ATM) ketika
melakukan transaksi transfer.

• TT Counter merupakan layanan nilai tukar valuta asing (valas) yang dilakukan langsung
di counter bank. Untuk Anda yang ingin melakukan transaksi valas di atas ekuivalen
USD 100.000/bulan dengan menyertakan dokumen pendukung transaksi seperti
invoice, perjanjian kredit dan lain sebagainya.

• Transaksi Bank Notes melayani transaksi jual beli valuta asing (valas) dalam
bentuk uang kertas.

• Kurs Forward adalah kurs yang bersifat indikasi dan dapat berubah sewaktu-waktu
tanpa pemberitahuan terlebih dahulu. Transaksi Forward digunakan untuk
mengantisipasi kebutuhan pembayaran hutang dalam mata uang asing, mengantisipasi
fluktuasi kurs valuta asing, pembiayaan Eksport dan Import dalam valuta asing.
 “Jual” dan “Beli” dalam transaksi valas dilihat dari
SISI BANK

Mata uang ditulis

berdasarkan kode
internasional tiga karakter:
• IDR (Rupiah),
• USD (Dollar AS),
• SGD (Dollar Singapura),
• JPY (Yen Jepang), Contoh, “USD 12225.00” artinya:
• EUR (Euro), • 1 USD bernilai Rp 12.225 atau
• dll • 1 USD sama nilainya dengan Rp 12.225
• Jadi untuk USD 100 diperlukan 100 x 12225 =
Rp 1.222.500,-
• Dengan Rp 1.500.000 diperoleh 1.500.000 :
12225 = USD 122.70
 KURS TT

• Kurs DD (Demand Draft) / TT (Telegraphic Transfer) digunakan dalam transaksi

rekening valas (BCA Dollar, Giro Valas, Deposito Valas), transaksi OR (kirim uang
valas), dan perhitungan provisi

• KURS TT JUAL untuk transaksi setoran ke rekening valas, OR (kirim uang valas), dan
menghitung provisi dengan sumber dana Rupiah (tunai atau debet rekening)

• KURS TT BELI untuk transaksi tarikan dari rekening valas ke Rupiah

(tunai atau kredit rekening)
 Contoh Penggunaan Kurs TT
Rekening Valas

IDR KURS JUAL TT BCA Dollar KURS BELI TT IDR

Giro Valas
Deposito Valas

• Setoran BCA Dollar USD 1000, gunakan KURS JUAL TT USD : 1000 x
12225* = IDR 12.225.000
• Tarikan giro valas SGD 1000, gunakan KURS BELI TT SGD : 1000 x
9535.50* = IDR 9.535.500
• Penempatan deposito EUR 1000, gunakan KURS JUAL TT EUR: 1000 x
16791.15* = IDR 16.791.150

*nilai kurs merupakan contoh

 KURS BANK NOTES (B/N)
Bank notes = Valuta Asing dalam bentuk uang kertas (fisik uang)

KURS B/N JUAL untuk transaksi KURS B/N BELI digunakan saat
nasabah membeli banknotes dengan nasabah menjual banknotes ke
sumber dana Rupiah (tunai atau dalam bentuk Rupiah (tunai atau
debet rekening) kredit rekening)
 Contoh Penggunaan Kurs Banknotes

IDR KURS JUAL B/N KURS BELI B/N IDR

• Nasabah beli 10 lbr B/N USD 100, gunakan KURS JUAL B/N USD :
10 x 100 x 12250* = IDR 12.250.000
• Nasabah jual 10 lbr B/N SGD 50, gunakan KURS BELI B/N SGD :
10 x 50 x 9453* = IDR 4.726.500

*nilai kurs merupakan contoh

 KURS TENGAH (m-RATE)

• Untuk transaksi dalam mata uang asing yang sama

• Cukup ditulis “1:1” (satu banding satu)
• Contoh :
 Nasabah tarik BCA Dollar USD 500 untuk disetorkan ke giro valas USD, valuta
sama, gunakan kurs 1:1
 Nasabah setor BCA Dollar USD dengan bank notes USD 100, valuta sama,
gunakan kurs 1:1
 PENGISIAN SLIP
Slip Tanda Terima dari Rekening Valas

• Slip yang digunakan oleh nasabah

untuk melakukan penarikan
tunai dari rekening BCA Dollar
dengan wajib mencantumkan
JUMLAH VALAS, KURS YANG
DIGUNAKAN, dan JUMLAH RUPIAH

• Terbilang dapat ditulis sesuai dengan jumlah dana yang diterima oleh nasabah,
ditulis dengan huruf dalam RUPIAH (contoh : Dua belas juta Rupiah)

• Jumlah Rupiah : Hanya diisi jika tarikan dalam mata uang Rupiah; Merupakan hasil
perkalian kolom ‘Jumlah Valas’ dengan ‘Kurs’
 PENGISIAN SLIP
Bukti Setoran untuk Rekening Valas
• Seperti pengisian bukti setoran
untuk transaksi Rupiah, tetapi
dengan mencantumkan JUMLAH
VALAS, KURS YANG DIGUNAKAN,
dan JUMLAH RUPIAH
• Terbilang dapat ditulis sesuai
dengan JUMLAH RUPIAH (“Dua
belas juta Rupiah”) atau JUMLAH
VALAS (“USD seribu”)
• Jumlah Valas : Jumlah setoran dalam valuta asing (valas) ; Hanya diisi jika setoran
dalam bentuk valas
• Jumlah Rupiah : Jika setoran dalam bentuk valas, maka diisi dengan hasil perkalian
kolom ‘Jumlah Valas’ dengan ‘Kurs’
 PENGISIAN SLIP
Letter of Authorization (LA atau LoA)

• Slip penarikan dari rekening Giro Valas

• Terbilang dapat ditulis sesuai dengan
JUMLAH RUPIAH (“Dua belas juta Rupiah”)
atau JUMLAH VALAS (“USD seribu”)
• Tanggal LA = tanggal transaksi
• Prinsip transaksi seperti cek/bilyet giro, wajib dipastikan keasliannya dengan sinar UV :
tinta merah muda, serat berwarna, logo percetakan, dan nomor seri
• LA wajib ditandatangani pemilik pada bagian depan (di atas meterai) dan belakang
(sebagai tanda terima). Tanda tangan harus tercantum dengan spesimen (9740)
• Tujuan pendebetan rekening sesuai dengan transaksi yang dilakukan (☑ bayar tunai
Rupiah/banknotes, ☑ pindahkan ke rekening, ☑ pindahkan sesuai dengan surat terlampir)
• JUMLAH VALAS, KURS YANG DIGUNAKAN, dan JUMLAH RUPIAH wajib dicantumkan pada
bagian belakang LA
 TDP Valas

• Jurnal ID = 01
• JML1 = JUMLAH VALAS, JML3 = JUMLAH RUPIAH
• Keterangan = jenis transaksi yang dilakukan
• Drawer No/Kontra Drawer No : VALAS
 Prinsip Transaksi Valas
Selalu menggunakan kurs yang terkini

Bersifat pemindahan – walaupun dalam bentuk banknotes – sehingga

memerlukan TDP sebagai “pasangan” untuk mem-balance-kan transaksi

Ada ketentuan yang berlaku, misalnya catat transaksi valas berdasarkan

underlying document, pengisian surat pernyataan jika total nominal di
atas jumlah tertentu (threshold) dalam bulan tersebut, dll

Dalam BDS, untuk mengubah valuta tekan tombol SHIFT dan F9

bersamaan, kemudian ketik valuta dan ENTER
 PERHATIAN !!

Pastikan penginputan transaksi di BDS sesuai dengan pengisian pada slip,

terutama dalam nominal transaksi
 Kode Transaksi Valas

Rekening
BCA Dollar USD & Giro Valas USD
untuk setoran dalam USD
Giro Valas untuk setoran dalam mata • 1224 – Setoran Giro
uang selain USD
BCA Dollar untuk setoran dalam
mata uang selain USD
Setoran
• 1771 – Setoran Tunai B/N (1:1)
• 1412 – G/L Debet TDP
• 1412 – G/L Debet TDP
• 1411 – G/L Debet Setoran Tunai Lainnya
• 1422 – G/L Kredit TDP
• 1223 – Setoran Tabungan Statement
• 1412 – G/L Debet TDP
• 1411 – G/L Debet Setoran Tunai Lainnya
• 1422 – G/L Kredit TDP
 Kode Transaksi Valas
Rekening
BCA Dollar
Giro Valas USD/SGD/CNY untuk
tarikan dalam B/N
USD/SGD/CNY
Giro Valas untuk tarikan dalam
mata uang selain USD,SGD, CNY
Tarikan
• 1772 – Tarikan tunai B/N BCA Dollar (1:1)
• 1422 – G/L Kredit TDP
• 1773 - Tarikan tunai B/N Giro Valas (1:1)
• 1422 – G/L Kredit TDP
• 1310 – Nota Debet
• 1422 – G/L Kredit TDP
• 1421 – G/L Kredit Tarikan Tunai Lainnya
• 1412 – G/L Debet TDP
 Transaksi Valas dengan Sumber Dana Rupiah

Cakupan transaksi pembelian valas terhadap Rupiah:

• Setoran ke rekening valas (BCA Dollar dan Giro
Valas) dan penempatan deposito valas dengan
sumber dana Rupiah.
• Transaksi Outward Remittance dengan sumber
dana Rupiah.
• Transaksi pembelian Banknotes (sisi nasabah)
dengan sumber dana Rupiah.
 Transaksi Valas dengan Sumber Dana Rupiah

• Untuk setiap transaksi valas dengan sumber dana Rupiah teller wajib mengisi
“Checklist Transaksi Valas” (lihat lampiran)

• Setiap transaksi valas dengan nominal > USD 100.000 (ekivalen) memerlukan
dokumen underlying (dokumen yang wajib diserahkan sebagai pendukung
transaksi : perkiraan kebutuhan biaya sekolah, fotokopi kontrak kerja
konsultan, invoice, atau list of invoices) [SK No. 096/SK/DIR/2022]

• Jika nominal transaksi valas =< USD 100.000 (ekv.) maka teller harus
melakukan inquiry “Akumulasi Beli” dengan TXN 1671 dan jika akumulasi >
USD 100.000 maka nasabah wajib melengkapi dengan dokumen underlying
 Transaksi Valas dengan Sumber Dana Rupiah

• Selanjutnya back office akan memeriksa dan

memverifikasi dokumen underlying

• Back office akan meng-input transaksi pada aplikasi

RETS/Bank notes untuk mendapatkan “DEAL ID”

• “DEAL ID” akan digunakan teller untuk meng-input

transaksi debet sumber dana Rupiah dan transaksi
kredit rekening valas
 Kode Transaksi Valas

Kode transaksi pendebetan sumber dana Rupiah untuk pembelian valas

1661 Debet STL valas Transaksi dengan setoran tunai

1662 Debet rekening Tabungan Mendebet rekening tabungan nasabah
1663 Debet rekening Giro Mendebet rekening giro nasabah

Kode transaksi pengkreditan rekening valas dengan sumber dana Rupiah

1664 Setoran pemindahan Kredit rekening valas (tabungan / giro)

dengan berita
1665 Penempatan deposito valas Penempatan deposito valas
 Petunjuk Latihan
• Kurs yang digunakan dalam latihan hanyalah contoh
• Peserta dapat menggunakan kurs dalam contoh atau yang diinformasikan instruktur
(kurs terupdate hari ini)
• Provisi setoran/tarikan banknotes yang dibayar tunai Rupiah diposting pada TDP
• Instruktur dapat memandu peserta untuk latihan soal secara lisan berpasangan
(sebagai teller-nasabah), dengan minimal teller dapat menyebutkan :
1. kelengkapan dokumen apa yang diminta dari nasabah,
2. slip apa saja yang digunakan,
3. pengisian slip di setiap bagiannya termasuk nominal yang dituliskan dan
4. kode transaksi di BDS.
 SOAL 1

• Setor BCA Dollar USD 1.000 dengan sumber dana tunai IDR
• Dengan Kurs Jual TT : 1000 x 12225 = IDR 12.225.000

D. 1411 IDR 12.225.000

K. 1422 IDR 12.225.000
D. 1412 USD 1.000
K. 1223 USD 1.000
 SOAL 2

• Setor BCA Dollar SGD 1.000 dengan sumber dana tunai IDR
• Dengan Kurs Jual TT : 1000 x 9589 = IDR 9.589.000

D. 1411 IDR 9.589.000

K. 1422 IDR 9.589.000
D. 1412 SGD 1.000
K. 1223 SGD 1.000
 SOAL 3

• Setor Giro valas USD 2.000 dengan sumber dana tunai IDR
• Dengan Kurs Jual TT : 2000 x 12225 = IDR 24.450.000

D. 1411 IDR 24.450.000

K. 1422 IDR 24.450.000
D. 1412 USD 2.000
K. 1224 USD 2.000
 SOAL 4

• Setor Giro valas SGD 2.200 dengan sumber dana tunai IDR
• Dengan Kurs Jual TT : 2200 x 9589 = IDR 21.095.800

D. 1411 IDR 21.095.800

K. 1422 IDR 21.095.800
D. 1412 SGD 2.200
K. 1224 SGD 2.200
 SOAL 5

• Tarik BCA Dollar USD 1.000 untuk diambil tunai IDR

• Dengan Kurs Beli TT : 1000 x 11925 = IDR 11.925.000

D. 1213 USD 1.000

K. 1422 USD 1.000
D. 1412 IDR 11.925.000
K. 1421 IDR 11.925.000
 SOAL 6

• Tarik BCA Dollar SGD 1.000 untuk diambil tunai IDR

• Dengan Kurs Beli TT : 1000 x 9489 = IDR 9.489.000

D. 1213 SGD 1.000

K. 1422 SGD 1.000
D. 1412 IDR 9.489.000
K. 1421 IDR 9.489.000
 SOAL 7

• Tarik Giro valas USD 2.000 untuk disetorkan ke rekening Tahapan

5550631328 atas nama YUANITA ROSANTY
• Dengan Kurs Beli TT : 2000 x 11925 = IDR 23.850.000

D. 1215 USD 2.000

K. 1422 USD 2.000
D. 1412 IDR 23.850.000
K. 1222 IDR 23.850.000
 SOAL 8

• Tarik Giro valas SGD 1.500 untuk disetorkan ke rekening Giro

5550797234 atas nama PT BAKTI ASIA
• Dengan Kurs Beli TT : 1500 x 9489 = IDR 14.233.500

D. 1215 SGD 1.500

K. 1422 SGD 1.500
D. 1412 IDR 14.233.500
K. 1224 IDR 14.233.500
 SOAL 9

• Setor BCA Dollar USD 1.500 dengan sumber dana TAPRES

• Dengan Kurs Jual TT : 1500 x 12225 = IDR 18.337.500

D. 1213 IDR 18.337.500

K. 1422 IDR 18.337.500
D. 1412 USD 1.500
K. 1223 USD 1.500
 SOAL 10

• Setor Giro valas SGD 1.600 dengan sumber dana TAPRES

• Dengan Kurs Jual TT : 1600 x 9589 = IDR 15.342.400

D. 1213 IDR 15.342.400

K. 1422 IDR 15.342.400
D. 1412 SGD 1.600
K. 1223 SGD 1.600
 SOAL 11

• Tarik giro valas USD 2.400 untuk disetorkan ke TAPRES

• Dengan kurs beli TT : 2400 x 11925 = IDR 28.620.000

D. 1215 USD 2.400

K. 1422 USD 2.400
D. 1412 IDR 28.620.000
K. 1223 IDR 28.620.000
 SOAL 12

• Tarik BCA Dollar SGD 2.500 untuk disetorkan ke giro 5550797234 atas
nama PT BAKTI ASIA
• Dengan kurs beli TT : 2500 x 9489 = IDR 23.722.500

D. 1213 SGD 2.500

K. 1422 SGD 2.500
D. 1412 IDR 23.722.500
K. 1224 IDR 23.722.500
 SOAL 13

• Setor TAPRES sebesar IDR 10.000.000 sumber dana BCA Dollar USD
• Dengan kurs beli TT : 10.000.000 / 11925 = USD 838.57

D. 1213 USD 838.57

K. 1422 USD 838.57
D. 1412 IDR 10.000.000
K. 1223 IDR 10.000.000
 SOAL 14

• Setor TAPRES sebesar IDR 10.000.000 sumber dana giro valas SGD
• Dengan kurs beli TT : 10.000.000 / 9489 = SGD 1.053.85

D. 1215 SGD 1053.85

K. 1422 SGD 1053.85
D. 1412 IDR 10.000.000
K. 1223 IDR 10.000.000
 SOAL 15

• Tarik TAPRES sebesar IDR 5.000.000, setor giro valas USD

• Dengan kurs jual TT : 5.000.000 / 12225 = USD 409

D. 1213 IDR 5.000.000

K. 1422 IDR 5.000.000
D. 1412 USD 409
K. 1224 USD 409
 SOAL 16

• Tarik TAPRES sebesar IDR 5.000.000, setor BCA Dollar SGD

• Dengan kurs jual TT : 5.000.000 / 9589 = SGD 521.43

D. 1213 IDR 5.000.000

K. 1422 IDR 5.000.000
D. 1412 SGD 521.43
K. 1223 SGD 521.43
 SOAL 17
• Tarik TAPRES sebesar IDR 5.000.000 untuk:
⚬ disetorkan ke giro valas USD sejumlah IDR 2.500.000
⚬ disetorkan ke BCA Dollar SGD sejumlah IDR 2.500.000

• Transaksi diselesaikan dengan membuat DUA TRANSAKSI TARIKAN TAPRES

masing-masing sebesar Rp 2.500.000:
⚬ Tarik Tapres Rp 2.500.000 untuk setor giro valas USD
⚬ Tarik Tapres Rp 2.500.000 untuk setor BCA Dollar SGD

• Gunakan kurs jual TT:

⚬ Setoran giro valas USD : IDR 2.500.000 / 12225 = USD 204.50
⚬ Setoran BCA Dollar SGD : IDR 2.500.000 / 9589 = SGD 260.72
 SOAL 17

• Tarik Tapres • Tarik Tapres

D. 1213 IDR 2.500.000 D. 1213 IDR 2.500.000
K. 1422 IDR 2.500.000 K. 1422 IDR 2.500.000

• Setor giro valas USD • Setor BCA Dollar SGD

D. 1412 USD 204.50 D. 1412 SGD 260.72
K. 1224 USD 204.50 K. 1223 SGD 260.72
 SOAL 18
• Setor TAPRES sebesar IDR 5.000.000 dengan sumber dana:
⚬ IDR 2.500.000 dari BCA Dollar USD
⚬ IDR 2.500.000 dari giro valas SGD

• Transaksi diselesaikan dengan membuat DUA TRANSAKSI SETORAN TAPRES

masing-masing sebesar Rp 2.500.000:
⚬ Setor Tapres Rp 2.500.000 sumber dana BCA Dollar USD
⚬ Setor Tapres Rp 2.500.000 sumber dana giro valas SGD

• Dengan kurs beli TT:

⚬ Tarik BCA Dollar USD : IDR 2.500.000 / 11925 = USD 209.64
⚬ Tarik giro valas SGD : IDR 2.500.000 / 9489 = SGD 263.46
 SOAL 18

• Tarik BCA Dollar USD • Tarik giro valas SGD

D. 1213 USD 209.64 D. 1215 SGD 263.46
K. 1422 USD 209.64 K. 1422 SGD 263.46

• Setor Tapres • Setor Tapres

D. 1412 IDR 2.500.000 D. 1412 IDR 2.500.000
K. 1223 IDR 2.500.000 K. 1223 IDR 2.500.000
 SOAL 19

• Tarik BCA Dollar USD 1.900 dan setor ke givas USD

• Valas sama, gunakan kurs “1:1” (tanpa TDP)

D. 1213 USD 1.900

K. 1224 USD 1.900
 SOAL 20

• Tarik giro valas SGD 2.500 dan setorkan ke BCA Dollar SGD

D. 1215 SGD 2.500

K. 1223 SGD 2.500
 SOAL 21
• Tarik giro valas USD 7.000 untuk setor giro valas SGD

• Transaksi dari valas ke valas yang berbeda dijembatani oleh IDR:

⚬ Jumlah valas yang ditarik dikonversi dahulu menjadi IDR → tarik giro
valas USD 7.000 dengan kurs beli TT : 7.000 x 11925 = IDR 83.475.000
⚬ IDR hasil tarikan dikonversi lagi ke valas yang disetorkan → setor giro
valas SGD dengan kurs jual TT : 83.475.000 / 9589 = SGD 8.705,29

D. 1215 USD 7.000

K. 1422 USD 7.000
D. 1412 SGD 8.705,29
K. 1224 SGD 8.705,29
 SOAL 22
• Tarik BCA Dollar SGD 7.000 untuk setor BCA Dollar USD

• Transaksi dari valas ke valas yang berbeda dijembatani oleh IDR:

⚬ Tarik BCA Dollar dengan kurs beli TT : 7.000 x 9489 = IDR 66.423.000
⚬ IDR hasil konversi tersebut akan disetorkan ke giro valas dengan kurs
jual TT yaitu sejumlah : 66.423.000 / 12225 = USD 5.433,37

D. 1213 SGD 7.000

K. 1422 SGD 7.000
D. 1412 USD 5.433,37
K. 1223 USD 5.433,37
 SOAL 23
• Setor giro valas USD 7.000 dengan sumber dana giro valas SGD

• Transaksi dari valas ke valas yang berbeda dijembatani oleh IDR:

⚬ Yang akan disetorkan ke giro valas USD dengan kurs jual TT sebesar :
7.000 x 12225 = IDR 85.575.000
⚬ Berarti IDR 85.575.000 harus ditarik dari giro valas SGD yaitu dengan
kurs beli TT adalah sejumlah : 85.575.000 / 9489 = SGD 9.018,34

D. 1215 SGD 9.018,34

K. 1422 SGD 9.018,34
D. 1412 USD 7.000
K. 1224 USD 7.000
 SOAL 24
• Setor BCA Dollar SGD 7.000 dengan sumber BCA Dollar USD

• Transaksi dari valas ke valas yang berbeda dijembatani oleh IDR:

⚬ Yang akan disetorkan ke BCA Dollar SGD dengan kurs jual TT sebesar :
7.000 x 9589 = IDR 67.123.000
⚬ Berarti IDR 67.123.000 harus ditarik dari BCA Dollar USD yaitu dengan
kurs beli TT adalah sejumlah : 67.123.000 / 11925 = USD 5.628,76

D. 1213 USD 5.628,76

K. 1422 USD 5.628,76
D. 1412 SGD 7.000
K. 1223 SGD 7.000
 SOAL 25

• Buka layar 6400 dan lihat KAS AKHIR IDR

• Setor sisa uang tunai pada kas akhir ke khazanah

D. 1412 IDR …
K. 1421 IDR ...
BANK NOTES DAN REMITTANCE
 BANKNOTES (B/N)
• Uang kertas asing (ada fisik uang)
• Transaksi jual/beli B/N menggunakan KURS B/N

OUTWARD REMITTANCE (OR)

• Kiriman uang dalam bentuk valas

• Biaya OR : IDR 50.000
• Biaya OR Value Today (diterima pada hari yang sama) : IDR 30.000 (eq.)
• Biaya OR Full Amount (jumlah yang dikirim diterima utuh) : USD 25 (eq.)
 INWARD REMITTANCE (IR)

• Kiriman uang masuk ke BCA dalam bentuk valas

• Provisi IR ke rekening valas : USD 5
• Provisi IR ke rekening Rupiah : IDR 35.000
• IR dalam Rupiah : FIReCASHdan MoneyGram (dapat dicairkan secara
tunai di seluruh cabang dengan menggunakan PIN)
BANK NOTES
 Pengisian Slip

• Pembelian atau Penjualan dilihat dari sisi nasabah

• PPUKA wajib di TIME-STAMP
• Mencantumkan data pemohon, jenis mata uang, pecahan, jumlah lembar,
jumlah valas, kurs yang berlaku, dan jumlah rupiah
• Terbilang ditulis sesuai dengan JUMLAH RUPIAH
• Dalam hal pembelian banknotes, pilih jenis sumber dana beserta nominalnya
• Dalam hal penjualan banknotes, pada bagian belakang lembar ke-2
dicantumkan pecahan dan jumlah lembar banknotes yang diterima nasabah
serta tanda tangan nasabah sebagai bukti tanda terima
 Pengisian Slip

PPU

• Prinsipnya seperti pengisian PPU untuk Kiriman Uang, tetapi wajib

mencantumkan JUMLAH VALAS (jumlah yang dikirim, provisi), KURS YANG
DIGUNAKAN, dan JUMLAH RUPIAH
• PPU wajib di-TIME STAMP
• Terbilang dapat ditulis sesuai dengan JUMLAH RUPIAH (“Dua belas juta
Rupiah”) atau JUMLAH VALAS (“USD seribu”) atau GABUNGAN (“USD seribu +
lima puluh ribu Rupiah”)
 SOAL 26

• Nasabah beli 10 lbr SGD 100 dengan sumber dana tunai IDR
• Dengan Kurs Jual B/N : 10 x 100 x 9706 = IDR 9.706.000

D. 1411 IDR 9.706.000 (validasi pada PPUKA)

K. 1422 IDR 9.706.000
 SOAL 27

• Nasabah jual 150 lbr USD 100 untuk disetorkan ke Tapres

• Dengan Kurs Beli B/N : 150 x 100 x 11950 = IDR 179.250.000

D. 1412 IDR 179.250.000

K. 1150 (pemindahan) IDR 179.250.000
 SOAL 29

• Nasabah jual 5 lbr AUD 100 dan 10 lbr EUR 100 untuk disetorkan ke
Giro PTBAKTI ASIA nomor rekening 5550797234
• Dengan Kurs Beli B/N AUD : 5 x 100 x 10735 = IDR 5.367.500
• Dengan Kurs Beli B/N EUR : 10 x 100 x 16310 = IDR 16.310.000

D. 1412 IDR 21.677.500

K. 1150 (pemindahan) IDR 21.677.500
 Transaksi dengan B/N 1:1

• Setoran B/N ke rekening valas dalam mata uang yang sama dapat dilakukan 1:1
yang berarti:
⚬ tidak dikenakan kurs
⚬ jumlah yang ditransaksikan = jumlah yang didebet/dikredit pada rekening

• Syarat setoran B/N 1:1:

⚬ harus asli
⚬ masih berlaku
⚬ kondisi fisik mulus (tidak terlipat, tidak ada cap/coretan, dll)
⚬ pecahan tertentu (USD 100, AUD 50/100, EUR 100/500/1000, GBP 10/50,
HKD 100/500/1000, SGD 50,100,1000,10000, JPY 10000)
 Provisi Setor/Tarik B/N 1:1
Transaksi Nominal Provisi
Setoran 1:1 dengan B/N USD > USD 50.000 per 0,5 % dari
100 hari per rekening kelebihan
Setoran 1:1 dengan B/N SGD > SGD 50.000 per 0,5 % dari
hari per rekening kelebihan
Tarikan 1:1 dengan B/N USD > USD 10.000 per 0,5 % dari
bulan per rekening kelebihan
Tarikan 1:1 dengan B/N SGD* > SGD 10.000 per 0,5 % dari
bulan per rekening kelebihan

* Di Batam, Tanjung Pinang, Tanjung Uban, dan Karimun diatur tersendiri

 Transaksi dengan B/N 1:1

• Tarikan bank notes > USD 1.000 atau SGD 1.000 wajib memberitahukan cabang
sehari sebelumnya. Jika tidak, akan dikenakan biaya sebesar Rp 100.000

• Bank notes yang ditolak: terindikasi palsu, nomor seri hilang, kertas robek dan
hilang, ditarik dari peredaran, banyak coretan terutama tampak depan muka
uang

• Setoran bank notes tidak mulus (terlipat, ada cap/coretan, dll) dan bank notes
pecahan kecil akan dikenakan provisi sbb:
 Provisi Setoran B/N
Kondisi Tidak Mulus/Pecahan Kecil

Transaksi Provisi
Setoran dengan B/N USD 100 kondisi tidak mulus 0,25 %
(terlipat, ada cap/coretan, dll)
Setoran dengan B/N USD pecahan kecil (USD 50, 20, 10) 0,25 %
Setoran dengan B/N non-USD kondisi tidak mulus 0,25 %
Ciri-CIri Keaslian B/N USD 100

video keaslian bank notes USD 100

 Kode Transaksi dengan B/N 1:1
• 1771 → setoran bank notes 1:1 ke rekening valas
• 1772 → tarikan bank notes 1:1 dari BCA Dollar
• 1773 → tarikan bank notes 1:1 dari giro valas

• Penggunaan PPUKA dalam transaksi setoran/tarikan B/N 1:1 tergantung

kebijakan cabang (selama pelatihan di Learning Center, transaksi 1:1
dengan bank notes tidak perlu menggunakan PPUKA)
 Posting Provisi

Jenis Sumber Dana Posting Provisi

Tunai D.1411
K. 1422
Debet rekening IDR D. 1211/1213/1215/1820
K. 1422
Debet rekening valas D. 1213/1215
K. 1422
 SOAL 30

• Setoran BCA Dollar USD 45.000 dengan B/N USD

D. 1412 USD 45.000

K. 1771 USD 45.000
 SOAL 31

• Setoran BCA Dollar SGD 40.000 dengan B/N SGD

D. 1412 SGD 40.000

K. 1771 SGD 40.000
 SOAL 32

• Setoran Givas USD 47.000 dengan B/N USD

D. 1412 USD 47.000

K. 1771 USD 47.000
 SOAL 33

• Setoran Givas SGD 42.000 dengan B/N SGD

D. 1412 SGD 42.000

K. 1771 SGD 42.000
 SOAL 34

• Tarikan B/N USD 8.000 dari BCA Dollar USD

D. 1772 USD 8.000

K. 1422 USD 8.000
 SOAL 35

• Tarikan B/N USD 9.000 dari Givas USD

D. 1773 USD 9.000

K. 1422 USD 9.000
 SOAL 36

• Tarikan B/N SGD 6.000 dari BCA Dollar SGD

D. 1772 SGD 6.000

K. 1422 SGD 6.000
 SOAL 37

• Tarikan B/N SGD 7.000 dari Givas SGD

D. 1773 SGD 7.000

K. 1422 SGD 7.000
 SOAL 38
• Setoran B/N USD 54.000 ke BCA Dollar USD, provisi dibayar tunai

• Setor seluruh nominal valas:

D. 1412 USD 54.000
K. 1771 USD 54.000

• Hitung provisi dengan Kurs Jual TT USD : 0,5% x 4000 x 12225 dan
posting pada TDP:
D. 1411 IDR 244.500
K. 1422 IDR 244.500
 SOAL 39
• Setoran B/N USD 52.000 ke Givas USD, provisi dari Tapres

• Setor seluruh nominal valas:

D. 1412 USD 52.000
K. 1771 USD 52.000

• Hitung provisi dengan Kurs Jual TT USD : 0,5% x 2000 x 12225:

D. 1110 (pemindahan) IDR 122.250
K. 1422 IDR 122.250
 SOAL 40
• Setoran B/N SGD 60.000 ke BCA Dollar SGD, provisi dari Tapres

• Setor seluruh nominal valas:

D. 1412 SGD 60.000
K. 1771 SGD 60.000

• Hitung provisi dengan Kurs Jual TT SGD : 0,5% x 10000 x 9589:

D. 1110 (pemindahan) IDR 479.450
K. 1422 IDR 479.450
 SOAL 41
• Setoran B/N USD 12.000 dari BCA Dollar USD, provisi dari Tapres

• Setor seluruh nominal valas:

D. 1772 USD 12.000
K. 1422 USD 12.000

• Hitung provisi dengan Kurs Jual TT USD : 0,5% x 2000 x 12225 :

D. 1110 (pemindahan) IDR 122.250
K. 1422 IDR 122.250
 SOAL 42
• Tarikan B/N USD 14.000 dari Givas USD, provisi dibayar tunai

• Setor seluruh nominal valas:

D. 1773 USD 14.000
K. 1422 USD 14.000

• Hitung provisi dengan Kurs Jual TT USD : 0,5% x 4000 x 12225:

D. 1411 IDR 244.500
K. 1422 IDR 244.500
 SOAL 43
• Tarikan B/N SGD 11.000 dari BCA Dollar SGD, provisi dari Tapres

• Setor seluruh nominal valas:

D. 1772 SGD 11.000
K. 1422 SGD 11.000

• Hitung provisi dengan Kurs Jual TT SGD : 0,5% x 1000 x 9589:

D. 1110 (pemindahan) IDR 47.945
K. 1422 IDR 47.945
OUTWARD REMITTANCE (OR)
 Flow Proses PenerimaanTransaksi OR di Teller

Catatan:
1. *) Limit mengikuti mekanisme existing
2. Untuk flow lebih detail dapat dilihat pada draft SE terlampir.
3. Penyimpanan Copy Slip PPU mengikuti table di samping.
4. KCP hanya perlu mengirimkan softcopy dokumen OR ketika terjadi
tolakan/amendment OR sesuai hasil koordinasi dengan KCU Induk.
Pengisian Slip PPU
 Pengisian PPU

Hal-hal yang perlu diperhatikan dalam pengisian PPU:

• Cantumkan kurs yang digunakan
• PPU di TIME STAMP sebagai acuan kurs saat transaksi (jika tidak
diproses secara langsung oleh Teller)
• Data pengirim dan penerima, serta sumber dana harus lengkap

*Detail transaksi OR telah dipelajari pada EL Transaksi OR di Teller

 Biaya dan Provisi OR
• Biaya OR : Rp 50.000
• Biaya OR Value Today : Rp 80.000
• Biaya OR Full Amount* : USD 25 (eq.)
• OR dengan sumber dana valas dalam mata uang yang sama (1:1)
dikenakan provisi sebesar 0,125% dari jumlah yang dikirim
• Provisi harus berada dalam rentang USD 5 - USD 150:
⚬ Jika provisi < USD 5, maka dikenakan USD 5
⚬ Jika provisi > USD 150, maka dikenakan USD 150

Catatan :
* Biaya OR Full Amount yang lengkap dapat dilihat pada PAKAR – Biaya OR Full Amount
 OR dengan Sumber Dana Bank Notes

• Dalam mata uang sama menggunakan kurs 1:1 dikenakan provisi sbb:

Mata Uang Pecahan Kondisi Provisi

USD 100 Mulus 0,25 %
USD 100 Cap 0,75 %
USD 50 Mulus/cap 0,75 %
USD 20,10 Mulus/cap 1%
SGD, GBP, AUS, CAD, EUR, HKD, semua Mulus/cap 2%
CHF, JPY, DKK, SEK, SAR secahan

• Provisi yang dikenakan minimum ekivalen USD 10

 OR dengan Sumber Dana Bank Notes

Kriteria B/N dengan kondisi “cap”

• Terdapat coretan/cap/noda
• Terlipat/ada bekas lipatan
• Berubah warna
• Terdapat kerusakan fisik, misalnya bekas distaples.
 Proses Akhir Hari

• Setor uang tunai ke khazanah

• Selesaikan selisih jika ada
• Cetak layar 6400 dan 6550 untuk IDR, SGD, dan USD
• Balancing, tutup teller, dan tanda tangani seluruh laporan
• Sign off, matikan komputer dan printer, rapikan meja
SESI TANYA JAWAB
 Hal Yang Perlu Diperhatikan !!

• Pastikan penginputan transaksi di BDS sesuai dengan pengisian pada slip,

terutama dalam nominal transaksi
• Pastikan pemeriksaan threshold transaksi valas nasabah per bulan sebelum
bertransaksi valas dengan sumber dana rupiah
• Pastikan kondisi Banknotes yang diterima dan biayanya (jika ada)
• Pastikan ketentuan biaya transaksi yang muncul, seperti provisi, full amount, value
today, dll
• Pastikan ketentuan transaksi OR sesuai dengan mata uang dan/atau negara tujuan
Thank
You