ASPEK KEUANGAN

A. Sumber dana.
Sumber dana Koperasi Kuta Mimba terdiri dari modal sendiri dan dari modal pihak ketiga
atau yang berupa kewajiban jangka pendek dan kewajiban jangka panjang.

Modal Sendiri per 31 Desember 2019 berjumlah Rp. 25.988.192.343 dengan rincian:
NO KETERANGAN JUMLAH (RP)
1 Simpanan Pokok 2,184,000,000
2 Simpanan Wajib 11,543,993,685
3 Donasi 303,689,320
4 Cadangan umum 8,295,537,410
5 SHU tahun berjatan 3,660,971,928
Total 25,988,192,343

Kewajiban per 31 Des 2019 berjumlah Rp.186.856.495.728 dengan rincian

JUMLAH
NO KETERANGAN JUMLAH (RP)
(BUKU/BILYET)
1 Simpanan Berjangka 1,554 61,394,500,000
2 Simpanan Berencana Koperasi 1,333 30,378,740,369
3 Tabungan Nasabah Koperasi 19,010 82.530.02.2848
4 Simpanan Khusus 2,010,880,145
5 Beban Yg Masih harus dibayar 368,426,576
6 Dana - dana pembagian SHU 1,447,738,304
7 Dana - dana lain 7,968,649,668
8 Hutang Bank ( LPDB) 83,294,000
Total 186,856,495,728

B. Penggunaan dana.
Penggunaan dana dipergunakan untuk usaha, likwiditas kas bank, aktiva tetap, aktiva
lain-lain dan investasi jangka panjang yang keragamannya sebagai berikut:

NO KETERANGAN JUMLAH (Orang) JUMLAH (RP)

1 Pinjaman Reguler / bulanan 3,339 144,861,078,949

2 Pinjaman Harian 80 110,389,183
3 Pinjaman Rekening Koran 0 0
4 Penyisihan Piutang -5,167,653,283
5 Investasi Jangka Panjang 1,038,864,204
6 Aktiva Tetap 4,199,171,413
7 Kas dan Bank 59,966,793,158
Jumlah 205,008,643,624
LAPORAN KEUANGAN
A. Laporan Arus Kas
TAHUN 2019
NO URAIAN TAHUN 2018 (RP)
(RP)
1 Arus Kas dari Aktivitas Operasi
SHU Tahun berjatan 3.419.261.537 3.660.971.928
Penyusutan tetap 824.683.337 43.281.329
Bank -19.100.733.394 -19.190.587.974
Pinjaman yang diberikan 9.355.393.391 -7.568.651.531
Penyisihan piutang -600.000.000 474.392.650
Persediaan yang akan digunakan 16.644.750 -57.997.217
Beban dibayar di -431.337.909 65.187.594
Simpanan sukarela tabungan -3.868.25.372 11.264.002.784
Simpanan sukarela berjangka 4.337.50.0000 8.676.280.000
Simpanan sukarela berencana 1.613.216.498 8.309.815.846
-Sirnpanan Sukarela Khusus 2.010.880.145
-Simpanan Siswa 674.193.818
Dana- dana 1.56.8853020 1.792.787.551
Beban yang masih harus dibayar -625.620.706 0
Aktiva lain- lain 4.500.000 0
Kewajiban tain-tain 257.119.168
Hutang bank — LPDB -2,000,016,000 -183.308.000
Arus kas bersih dari aktivitas Operasi -4.459567239 10.325.113.433
2 Arus kas dari aktivitas investasi
Investasi jangka panjang -1.002.100.000
-Pembetian Aktiva -925.080.667 -572.922.990
-Aktiva lain-tain -6.289.348.800
Arus Kas untuk Aktivitas Investasi -1.927.180.667 -6.862.271.790
3 Arus Kas dari Aktivitas Pendanaan
-Simpanan pokok 18,240,000 84,900,000
-Simpanan wajib 1.609.28.3320 -139.647.785
-Donasi 500 28.800.000
-Cadangan umum 532.28.5565 561,134,796
-SHU tahun lalu yang dibagi -3.348.407.424 -3.235.451.551
-Modal Penyertaan 3.300.0000
Arus kas untuk aktivitas pendanaan -1.023.939.539 -2.696.964.540
Kenaikan kas bersih 611.340.297 -155.998.300
Kas awal periode 494,362,803 1.105.703.100
Saldo Kas Akhir Periode 1.105.703.100 949.704.800
B. Laporan Perubahan Modal / Ekuitas

SALOO AWAL PENAMBAHAN SALOO AKHIR

NO. URAIAN
(RP) (RP) (RP)
1 Simpanan Pokok 2.099.100.000 84.900.000 2.184.000.000
2 Simpanan Wajib 11.683.641.470 (139.647.785) 11.543.993.685
3 Oonasi 277.889.320 28.800.000 303.689.320
4 Cadangan Umum 7.734.402.614 561.134.796 8.295.537.410
5 SHU Tahun Berjatan 3.235.451.551 425.520.377 3.660.971.928
25.030.484.955 957.707.388 25.988.192.343

C. Perkembangan

REALISASI REALISASI
NAIK (TURUN)
NO. URAIAN 31 Desember 2018 31 Desember 2019
(RP)
(Rp) (Rp)
1 Asset 180.735.209.371 212.844.688.071 32.109.728.700
2 Modal Sendiri 25.030.484.955 25.988.192.343 951.707.388
3 Modal Asing 155.704.724.416 186.856.495.728 31.151.771.312
Perbandingan
4 Modal Sendiri 13.85 12.21 1.64
dgn Asset
Perbandingan
5 Modal Asing 86.15 87.79 1.64
dgn Asset
6 SHU 3.235.451.551 3.660.971.928 425.520.377
7 Pinjaman beredar 137.402.816.601 144.971.468.132 7.568.151.531
8 Dana Nasabah 146.053.214.587 176.988.387.180 30.935.172.593

D. Pencapaian target
RENCANA
REALISASI
ANGGARAN PENCAPAIAN
NO. URAIAN 31 Desember 2019
31 Desember 2019 (%)
(RP)
(RP)
1 Asset 207.042.951.839 212.844.688.071 102.80
2 Kenaikan asset 20.572.658.817 32.109.478.700 120.84
3 SHU 3.558.996.707 3.660.971.928 102.87

Dari data tersebut di atas menunjukkan bahwa asset Koperasi Kuta Mimba per 31
Desember 2019 sebesar Rp.212.844.688.071 berada di atas asset tahun lalu .