MENGENAL SWIFT DAN STANDARD S.W.I.F.T.

Pesan Swift ? Bank mengirimkan jutaan pesan per hari, banyak yang mengandung informasi yang sangat sensitif. Adalah penting bahwa mereka memiliki akses ke jaringan yang sangat handal, dan sangat aman di mana mereka dapat berkomunikasi tanpa takut pesan dicegat atau hilang. SWIFT menyediakan layanan itu kepada bank. Dikembangkan pada tahun 1973 oleh para bankir yang membutuhkan cara yang lebih aman dan dapat diandalkan untuk berkomunikasi satu sama lain, SWIFT kini telah tumbuh menjadi jaringan di seluruh dunia bank, dan merupakan metode standar komunikasi antar bank. Apa itu SWIFT? SWIFT adalah singkatan dari Society for Worldwide Interbank Financial Telekomunikasi. SWIFT jaringan lebih dari 8.300 bank, sekuritas, dan perusahaan yang berlokasi di lebih dari 208 negara. SWIFT memungkinkan untuk pertukaran jutaan pesan keuangan standar antara lembaga keuangan di seluruh dunia. SWIFT diciptakan pada tahun 1973 oleh para bankir yang membutuhkan sistem yang lebih efisien dan aman untuk komunikasi antar bank mengenai transfer dana dan surat berharga. Sebelum SWIFT, semua komunikasi antara bank dilakukan melalui telepon, kurir telex, atau surat. Sebelum adanya SWIFT pesan antar bank tidak berisi petunjuk dasar masa lalu dana transfer itu sendiri, namun SWIFT memungkinkan bank untuk melampirkan pesan dan kondisi untuk transfer dana. Masing-masing pesan SWIFT adalah suatu kondisi wire transfer. Apa yang Lakukan SWIFT? SWIFT menyediakan platform untuk bank, perusahaan dan lembaga keuangan lainnya untuk bertukar pesan, yang memungkinkan bank untuk bekerja sama dengan bank lain terletak di seberang jalan, dan di seluruh dunia. Standarisasi pesan tersebut memungkinkan kedua bank dan pelanggan mereka untuk menikmati kebijakan seragam dan praktik di berbagai bank. SWIFT bukan bank, dan tidak memegang uang atau mempertahankan rekening, itu hanya memfasilitasi komunikasi antar bank. SWIFT menyediakan bank dengan basis data terpusat yang memungkinkan Bank A untuk mengirim pesan ke Bank B aman, tanpa kerentanan yang melekat dalam menggunakan email, telepon atau faks, dan tanpa perlu bagi manusia untuk memfasilitasi proses. Jaringan komunikasi yang diciptakan oleh SWIFT sangat aman dan handal. Apakah SWIFT sebuah Perusahaan Pencari Laba ? SWIFT adalah sebuah organisasi nirlaba dari bank anggota, dikendalikan oleh pemegang saham. Tujuannya adalah untuk menciptakan sebuah portal, yang efisien untuk komunikasi antar bank. Rata-rata, lebih dari 2,4 juta pesan, tentang transaksi sejumlah $ 2 triliun, diproses oleh SWIFT di hari tertentu. Apakah yang dimaksud dengan Pesan SWIFT ? Pesan SWIFT adalah dokumen singkat menyediakan nama dan kode bank berasal, nama dan kode bank penerima, jumlah transfer, dan salah satu kode beberapa preset yang memberikan pesan kepada bank penerima. Pesan SWIFT preset dan menyediakan kondisi standar untuk

transfer dana antar bank. frase tertentu diperbolehkan, tetapi mereka harus singkat dan to the point, dan terbatas pada jumlah karakter tertentu. Hal ini memungkinkan untuk suatu sistem perbankan yang sangat efisien, karena ada sejumlah pesan yang dapat diproses dalam sistem. Dimana SWIFT berada ? SWIFT saat ini dijalankan oleh dua pusat data, satu di Amerika Serikat dan satu di Belanda. Pusat-pusat ini saling berkomunikasi secara elektronik secara real time, dan dalam hal salah satu pengalaman kegagalan, yang lain dapat menutupi komunikasi keduanya. SWIFT bekerja pada sebuah pusat data ketiga, yang akan berlokasi di Swiss, yang diharapkan akan beroperasi penuh sebelum akhir tahun 2009. Setelah pusat data Swiss datang online, bank-bank Eropa tidak akan lagi dipantau oleh pusat AS.

Apa Selanjutnya yang dilakukan di dalam SWIFT ? Perusahaan untuk bertukar pesan. Lembaga saling mengirim pesan lainnya melalui jaringan untuk mengkonfirmasi perdagangan atau untuk mengharapkan transfer kawat sebagai contoh. Swift dimiliki oleh anggota jaringan. Organisasi isu Swift Bank Identifier Bilangan atau BIC. BIC diperlukan SWIFT juga menyediakan anggotanya dengan sistem email yang aman pesan. Klien dapat menggunakan teknologi saat ini, dikenal karena keamanan dan kehandalan, untuk lulus pesan email antara lembaga-lembaga anggota. Ini menyediakan bank peserta dengan sistem yang sangat aman di mana mereka dapat mengirim dokumen bisnis yang sangat sensitif, tanpa kerentanan yang terkait dengan penggunaan Internet terbuka. SWIFT juga mengembangkan software untuk membuat bahasa pesan lebih mudah diakses, dan teknologi lainnya untuk lebih mengembangkan jaringan komunikasinya.

Apa Cara Cari Nomor Swift (Kode Swift) ? Swift adalah jaringan komunikasi yang digunakan oleh bank, pialang, lembaga keuangan dan untuk dimasukkan dalam semua pesan antara bank dengan menggunakan jaringan Swift. Swift mengeluarkan Badan Usaha Identifier atau BEI untuk perusahaan keuangan non pada jaringan. Nomor Swift berlaku di seluruh dunia. Petunjuk : 1. Tentukan nama institusi dan alamat. Cari tahu apakah perusahaan tersebut merupakan bagian dari jaringan Swift. Jika bisnis bukan bagian dari Swift itu tidak akan memiliki kode Swift ditugaskan.

2. Hubungi bank, perusahaan atau lembaga yang akan menerima pesan dan menanyakan nomor Swift mereka. Departemen terbaik untuk menghubungi akan menjadi Perdagangan, Wire Transfer atau Penyelesaian Efek bidang perusahaan. 3. Kunjungi situs Swift internet di Swift.com / biconline. Masukkan nama bank atau korporasi dan melakukan pencarian. Hasil pencarian akan menyediakan nomor (s) yang ditugaskan untuk perusahaan dengan Swift. Pencarian dasar adalah gratis, untuk informasi lebih lanjut, berlangganan dibayar diperlukan. 4. Atur untuk metode alternatif komunikasi jika Anda tidak dapat menemukan kode Swift untuk broker, bank atau perusahaan 5. Coba mengirim e-mail atau faks atau panggilan melalui telepon.

Komunikasi dan Pembayaran Letter of credit dalam mendukung eksportir di Amerika Serikat biasanya dikirim oleh SWIFT dan dalam format yang ditentukan. Sebuah SWIFT Format menunjukkan bank penerbit di bagian atas (diterima dari) dan memiliki nomor di sebelah kiri untuk informasi spesifik seperti: 31C: kredit tanggal dikeluarkan 31d: tanggal kedaluwarsa 50: pesanan pelanggan (rekening pihak) 59: penerima (eksportir biasanya nasabah bank) 41d: tersedia dengan membayar atau dengan negosiasi 42c: jangka waktu draft 42d: bank di mana draft ditarik 44A: pengiriman dispatch poin: tempat ekspor 44B: pengiriman tujuan poin: tempat impor 44C: terbaru tanggal pengiriman (tahun / bulan / hari) 45A: barang yang sedang dikirim dan persyaratan perdagangan (FOB, CIF, dll) 46A: dokumen yang diperlukan untuk menarik di bawah letter of credit

47A: kondisi tambahan: ini sering di mana ia menyebutkan jika penggantian TT dapat diterima (TT berarti teletransmission diuji) 48: periode presentasi dokumen (bila diam, maksimal 21 hari setelah pengiriman tanggal bill of lading, tetapi di dalam tanggal kadaluwarsa; UCP500 lihat, 43a) 49: petunjuk konfirmasi: permintaan advising bank untuk konfirmasi, biasanya menyatakan tanpa, yaitu tidak ada konfirmasi. 53A: penerbitan bank koresponden AS yang akan bertindak sebagai bank penggantian 71B: yang membayar untuk biaya perbankan di luar negeri bank penerbit? Biasanya penerima membayar biaya di Amerika Serikat. 72: bank untuk informasi bank: hampir selalu menyatakan bahwa kredit yang bekerja dan tunduk pada UCP 500. Namun, SWIFT konvensi adalah bahwa semua surat kredit dikirim oleh SWIFT subjectto Bea Uniform dan Praktek (UCP) untuk Documentary Credits (Nomor 500 revisi pada tahun 1993). 78: instruksi kepada bank advising: mencakup informasi di mana dokumen harus dikirim dan dari mana US bank untuk klaim penggantian dan di mana draft yang akan dikirim. SWIFT adalah singkatan dari Society for Worldwide Interbank Financial Telekomunikasi, dan merupakan kelompok bank yang telah set-upglobal standar untuk mengirim dan menerima instruksi dikonfirmasi untuk transfer kawat dan letter of credit. SWIFT semakin menggantikan teleks diuji. Beberapa surat kredit dikirim oleh teleks diuji, dan ini biasanya dalam format gratis tanpa sebutan nomor di sebelah kiri. Bank di seluruh dunia telah menetapkan pengujian pengaturan satu sama lain pada teleks dan dasar SWIFT. Ini adalah tingkat dasar hubungan perbankan koresponden untuk memungkinkan pengiriman surat kredit dan pembayaran dalam surat-surat kredit. Sebagian besar bank asing telah memotong kembali pada jumlah rekening diselenggarakan di Amerika Serikat untuk menghilangkan saldo idle dan mengurangi biaya penyesuaian rekening yang tidak perlu banyak. bank asing semakin mempertahankan piutang dolar khusus di bank-bank yang dipilih untuk menangani jenis transaksi tertentu. Dengan pengaturan account khusus untuk jenis tertentu transaksi, bank asing telah sangat menyederhanakan proses mendamaikan mereka dan kemampuan mereka untuk mengontrol account tersebut. Menyajikan dokumen sesuai, menetapkan bahwa L / C tersedia dengan negosiasi, dan instruksi penggantian semua pertimbangan penting bagi eksportir dibayar secara tepat waktu. Instruksi dalam surat kredit dapat panggilan untuk dokumen yang akan dikirim kembali ke bank penerbit untuk pemeriksaan akhir sebelum mengizinkan pembayaran yang akan dibuat. Sebagai contoh, ketika AS huruf isu bank kredit, mereka mungkin memerlukan dokumen untuk dikirim kembali ke bank AS untuk pemeriksaan terakhir sebelum pembayaran dilakukan (tersedia dengan membayar dengan bank penerbit lihat 41.D di SWIFT). Banyak surat kredit ekspor yang mendukung manfaat AS tersedia dengan negosiasi dan memungkinkan untuk TT (teletransmission diuji) penggantian yang dilakukan baik oleh pesan

SWIFT disahkan atau teleks diuji. Jika bank AS memeriksa dokumen untuk kepatuhan ketat dengan persyaratan surat kredit per UCP 500 tidak menemukan perbedaan, bank AS dapat meminta penggantian dari koresponden AS issuing bank untuk tujuan ini (sering issuing bank New York atau Los Angeles cabang). Karena pembayaran dilakukan sebelum issuing bank melihat dokumen, metode pembayaran yang lebih berisiko dan dalam banyak contoh issuing bank tidak akan mengotorisasi penggantian TT. Misalnya, jika pembayaran dilakukan kepada ahli waris di bawah penggantian TT dan issuing bank kemudian tidak menemukan perbedaan dalam dokumen, issuing bank dapat meminta bahwa AS mengembalikan uang bank pembayar (jika importir tidak mengesampingkan perbedaan). Jika huruf kredit ekspor yang tidak memungkinkan untuk penggantian TT dan dokumen akan dikirim kembali ke bank penerbit dengan draft ke bank penggantian di AS, proses pemeriksaan di issuing bank dapat memperlambat proses pembayaran. dokumen ini eksportir mungkin duduk di tumpukan menunggu untuk diperiksa dan ketika mereka diperiksa, perbedaan dapat ditemukan yang memerlukan memanggil importir izin untuk mengesampingkan perbedaan. waiver ini tidak dapat dilakukan segera yang juga akan memperlambat proses pembayaran. Eksportir sering keliru percaya bahwa meminta bank menasihati untuk mengkonfirmasi surat kredit akan mempercepat pembayaran mereka. Namun, konfirmasi oleh bank AS janji untuk membayar oleh bank AS dalam hal bank penerbit tidak melakukan pembayaran di bawah letter of credit saat bersih (tidak ada perbedaan) dokumen disajikan. Dengan demikian, konfirmasi biasanya melindungi eksportir terhadap issuing bank gagal membayar karena bank penerbit pailit atau merugikan keadaan ekonomi telah terjadi (seperti kontrol valuta asing). Untuk surat usance kredit dimana draft yang diambil pada sebuah bank penggantian AS, setelah draft telah diterima oleh bank AS, eksportir memiliki risiko kredit dari bank AS. Jadi, jika permintaan eksportir konfirmasi surat kredit usance mana RPP itu adalah digambarkan dalam suatu bank AS, konfirmasi pada dasarnya melindungi eksportir selama periode dari tanggal penerbitan surat kredit dengan saat waktu draft diterima oleh bank AS. Jika konsep waktu telah dicairkan pada bank yang mengeluarkannya, konfirmasi masih akan melindungi eksportir selama periode penerimaan.

(SOCIETY OF WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION) S.W.I.F.T. CUSTOMER TRANSFER AND CHECKS FILE. Message Type (MT.1xx.) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 101 102 102+ 103 103+ 104 105 106 107 110 : : : : : : : : : : Request for transfer Mass Payments Message Mass Payments Message Single Customer Credit Transfer Single Customer Credit Transfer Customer Direct Debit Edifact Envelope Edifact Envelope General Direct Debit Message Advice of Cheque

MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT

111 112 121 190 191 192 195 196 198 199

: : : : : : : : : :

Request for Stop Payment of a Cheque Status of a Request for Stop Payment of a Cheque Multiple Interbank Funds Transfer (EDIFACT FINPAY Message) Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. FINANCIAL INSTITUSI TRANSFER FILE. Message Type (MT.2..) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 200 201 202 203 204 205 206 207 210 256 290 291 292 295 296 298 299 : : : : : : : : : : : : : : : : : Financial Institution Transfer for Its Own Account Multiple Financial Institution Transfer for Its Own Account General Financial Institution Transfer Multiple General Financial Institution Transfer Financial Markets Direct Debit Message Financial Institution Transfer Execution Cheque Truncation Message Request for Financial Institution Transfer Notice to Receive Advice of Non-Payment of Cheques Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. TREASURY, FOREX FILE. Message Type (MT.3..) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 300 303 304 305 306 307 308 320 321 330 340 : : : : : : : : : : : Foreign Exchange Confirmation Forex/Currency Option Allocation Instruction Advice/Instruction of a Third Party Deal Foreign Currency Option Confirmation Foreign Currency Option Confirmation Advice/Instruction of a Third Party FX Deal Instruction for Gross/Net Settlement of Third Party FX Deals Fixed Loan/Deposit Confirmation Instruction to Settle a Third Party Loan/Deposit Call/Notice Loan/Deposit Confirmation Forward Rate Agreement Confirmation

MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT

341 350 360 361 362 364 365 380 381 390 391 392 395 396 398 399

: : : : : : : : : : : : : : : :

Forward Rate Agreement Settlement Confirmation Advice of Loan/Deposit Interest Payment Single Currency Interest Rate Derivative Confirmation Cross Currency Interest Rate Swap Confirmation Interest Rate Reset/Advice of Payment Single Currency Interest Rate Derivative Termination/ Recouponing Confirmation Cross Currency Interest Rate Swap Termination/Recouponing Confirmation Foreign Exchange Order Foreign Exchange Order Confirmation Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. COLLECTION AND CASH LETTER FILE. Message Type (MT.4..) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 400 405 410 412 416 420 422 430 450 455 456 490 491 492 495 496 498 499 : : : : : : : : : : : : : : : : : : Advice of Payment Clean Collection Acknowledgement Advice of Acceptance Advice of Non-Payment/Non-Acceptance Tracer Advice of Fate and Request for Instructions Amendment of Instructions Cash Letter Credit Advice Cash Letter Credit Adjustment Advice Advice of Dishonour Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. SECURITIES MARKET FILE. Message Type (MT.5..) MT MT MT MT MT 500 501 502 503 504 : : : : : Instruction to Register Confirmation of Registration or Modification Order to Buy or Sell Collateral Claim Collateral Proposa

MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT

505 506 507 508 509 510 513 514 515 516 517 518 519 524 526 527 528 529 530 535 536 537 538 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 558 559 564 565 566 567 568 569 574l 574w 575 576 577

: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :

Collateral Substitution Collateral and Exposure Statemen Collateral Status and Processing Advice Intra-Position Advice Trade Status Message Registration Status and Processing Advice Client Advice of Execution Trade Allocation Instruction Client Confirmation of Purchase or Sale Securities Loan Confirmation Trade Confirmation Affirmation Market-Side Securities Trade Confirmation Modification of Client Details Intra-Position Instruction General Securities Lending/Borrowing Message Triparty Collateral Instruction ETC Client-Side Settlement Instruction ETC Market-Side Settlement Instruction Transaction Processing Command Statement of Holdings Statement of Transactions Statement of Pending Transactions Statement of Intra-Position Advices Receive Free Receive Against Payment Deliver Free Deliver Against Payment Receive Free Confirmation Receive Against Payment Confirmation Deliver Free Confirmation Deliver Against Payment Confirmation Settlement Status and Processing Advice Request for Statement/Status Advice Triparty Collateral Status and Processing Advice Paying Agents Claim Corporate Action Notification Corporate Action Instruction Corporate Action Confirmation Corporate Action Status and Processing Advice Corporate Action Narrative Triparty Collateral and Exposure Statement Triparty Collateral and Exposure Statement Triparty Collateral and Exposure Statement Statement of Combined Activity Statement of Open Orders Statement of Numbers

MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT

578 579 581 582 584 586 587 588 589 590 591 592 595 596 598 599

: : : : : : : : : : : : : : : :

Settlement Allegement Certificate Numbers Collateral Adjustment Message Reimbursement Claim or Advice Statement of ETC Pending Trades Statement of Settlement Allegements Depositary Receipt Instruction Depositary Receipt Confirmation Depositary Receipt Status and Processing Advice Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. PRESIOUS METALS AND SINDICATES FILE. Message Type (MT.6..) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 600 601 604 605 606 607 608 609 643 644 645 646 649 690 691 692 695 696 698 699 : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : Precious Metal Trade Confirmation Precious Metal Option Confirmation Precious Metal Transfer/Delivery Order Precious Metal Notice to Receive Precious Metal Debit Advice Precious Metal Credit Advice Statement of a Metal Account Statement of Metal Contracts Notice of Drawdown/Renewal Advice of Rate and Amount Fixing Notice of Fee Due Payment of Principal and/or of Interest General Syndicated Facility Message Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. DOCUMENTARY CREDIT AND GUARANTEE FILE. Message Type (MT.7..) MT 700 MT 701 : Issue of a Documentary Credit : Issue of a Documentary Credit

MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT

705 707 710 711 720 721 730 732 734 740 742 747 750 752 754 756 760 767 768 769 790 791 792 795 796 798 799

: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :

Pre-Advice of a Documentary Credit Amendment to a Documentary Credit Advice of a Third Banks Documentary Credit Advice of a Third Banks Documentary Credit Transfer of a Documentary Credit Transfer of a Documentary Credit Acknowledgement Advice of Discharge Advice of Refusal Authorisation to Reimburse Reimbursement Claim Amendment to an Authorisation to Reimburse Advice of Discrepancy Authorisation to Pay, Accept or Negotiate Advice of Payment/Acceptance/Negotiation Advice of Reimbursement or Payment Guarantee Guarantee Amendment Acknowledgement of a Guarantee Message Advice of Reduction or Release Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message

S.W.I.F.T. TRAVELLERS CHEQUES FILE. Message Type (MT.8..) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 800 801 802 810 812 813 820 821 822 823 824 890 891 892 : : : : : : : : : : : : : : Sales and Settlement Advice (Single) Multiple Sales Advice Settlement Advice Refund Request Refund Authorisation Refund Confirmation Request for T/C Stock Inventory Addition Trust Receipt Acknowledgement Inventory Transfer Inventory Destruction/Cancellation Notice Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation

MT 895 MT 896

: Queries : Answers

S.W.I.F.T. CASH MANAGEMENT OUR STATUS FILE. Message Type (MT.9..) MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT MT 900 910 920 935 940 941 942 950 960 961 962 963 964 965 966 967 970 971 972 973 985 986 990 991 992 995 996 998 999 : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : Confirmation of Debit Confirmation of Credit Request Message Rate Change Advice Customer Statement Message Balance Report Interim Transaction Report Statement Message Request for Service Initiation Message Initiation Response Message Key Service Message Key Acknowledgement Message Error Message Error in Key Service Message Discontinue Service Message Discontinuation Acknowledgement Message Netting Statement Netting Balance Report Netting Interim Statement Netting Request Message Status Enquir Status Report Advice of Charges, Interest, and Other Adjustments Request for Payment of Charges, Interest, and Other Expenses Request for Cancellation Queries Answers Proprietary Message Free Format Message