Tugas Akhir Praktek Perencanaan Keuangan

Financial Planning Construction Plan and Recommendation

CFP - Certified Financial Planner
Angkatan 5 - MM UGM Yogyakarta
dikumpulkan paling lambat 30 November 2015
Petunjuk Pembuatan :
1. Tujuan : Tugas pembuatan dan penyusunan Praktek Pembuatan Perencanaan Keuangan
dan Rekomendasi Program Perencanaan Keuangan bagi klien supaya setiap peserta
program pendidikan CFP MM UGM bisa menguasai secara riil dan secara teknis bagaimana
membuat perencanaan keuangan individu dan keluarga secara komprehensif dan
menyeluruh serta berkualitas.
2. Manfaat : Dengan membuat Praktek Perencanaan keuangan dan penyusunan
rekomendasi keuangan bagi nasabah secara lengkap maka akan meningkatkan
kemampuan praktek keahlian dalam penyusunan analisa dan rekomendasi tentang studi
kasus perencanaan keuangan klien secara independen dan lengkap
3. Prosedur Praktek penyusunan Perencanaan Keuangan adalah sebagai berikut :
a. Tahap 1 : Anda harus menentukan target dan sasaran individu atau keluarga yang
ingin anda jadikan klien dalam penyusunan praktek perencanaan keuangan.
Target klien bias professional, karyawan atau pengusaha. Diharapkan profil klien ini
benar adanya serta datanya riil ( tidak direkayasa informasinya)
b. Tahap 2 : Melakukan komunikasi dan pendekatan hubungan yang baik dengan
calon klien tersebut dan sampaikan pernyataan bahwa anda akan membantu klien
menetapkan tujuan keuangan serta mewujudkan perencanaan keuangan nya serta
rekomendasi keuangan secara komprehensif
c. Tahap 3 : Anda menetapkan tujuan keuangan dan perencanaan keuangan yang
ingin mereka capai dalam kehidupannya secara jangka panjang dan jangka pendek.
Dalam tahapan ini anda mengumpulkan semua informasi lengkap tentang profil
dan data keuangan serta risiko keuangan yang mereka miliki seperti : Data
Keuangan Pribadi (Aset, Hutang , Penghasilan dan biaya bulanan dll), Profil risiko
investasi, Jumlah Tanggungan Anak, Rencana pendidikan, Program proteksi yang
diinginkan, Aset Investasi yang dimiliki dan sebagainya secara lengkap. Setelah itu
anda mengkonfirmasikan kembali apakah tujuan keuangan dan data tersebut
benar serta target seperti yang benar ingin mereka capai
1

d. Tahap 4 : Setelah mendapatkan tujuan dan data keuangan pribadi secara lengkap
maka anda harus mampu melakukan analisa keuangan pribadinya serta menyajikan
data fakta yang ada dalam bentuk laporan analisa secara faktual :
Target dan Tujuan Keuangan yang ingin dicapai
Profil Keuangan Pribadi dan Keluarga
Analisa Laporan Keuangan Pribadi
Analisa Perencanaan Investasi
Analisa Profil Risiko dan profil investasi Klien
Analisa Perencanaan Proteksi
Analisa Perencanaan Masa Pensiun
Analisa Perencanaan Pajak
Analisa Perencanaan Waris
Rangkuman potensi dan masalah keuangan pribadi klien
e. Tahap 5 : Setelah melakukan analisa keuangan pribadi klien tersebut maka
disarankan untuk membuat rekomendasi perencanaan keuangan pribadi klien
yang meliputi :
Rekomendasi Perencanaan Investasi
Rekomendasi Perencanaan Program Proteksi
Rekomendasi Perencanaan Pensiun
Rekomendasi Perencanaan Pajak
Rekomendasi Perencanaan Waris
Rekomendasi Perencanaan Bisnis dan keuangan yang terkait
Rekomendasi aspek penting yang harus direncanakan dan
dilakukan dari klien tersebut terkait perencanaan keuangannya
f. Tahap 6 : Membuat Laporan Lengkap ( Laporan Final Praktek Penyusunan
Perencanaan Keuangan individu dan Keluarga Lihat contoh yang diberikan
sebelumnya). Dalam penyusunan Laporan Final Praktek Penyusunan Perencanaan
Keuangan individu ini dituntut kemampuan anda dalam mengumpulkan data dan
analisa dari klien anda serta kemampuan mebantu menetapkan tujuan keuangan
yang ingin diraih oleh klien .

4. Laporan yang diserahkan kepada sekretariat EDP MM UGM adalah dalam bentuk
a. Laporan Final Praktek Penyusunan Perencanaan Keuangan individu dan Keluarga
( dalam bentuk MS Word serta diberi nama dan kelas angkatan CFP)
Bentuk dan urutan laporan ini sudah diberi contoh dalam proposal Financial
Planning Construction Plan sebelumnya. Improviasi dan pembuatan lebih detail
2

diperkenankan sejauh menambak kesempurnaan dari analisa perencanaan

keuangan klien tersebut
Dalam penyusunan praktek Perencanaan Keuangan indidvidu dan Keluarga tidak
diwajibkan tetapi diperkenankan dan diperbolehkan dalam memberikan
rekomendasi produk dan jasa keuangan tertentu seperti produk investasi dan
asuransi dan jasa keuangan lainnya
Jumlah halaman laporan ini idealnya sekitar 25 halaman. Kurang atau lebih dari
jumlah halaman itu diperbolehkan sejauh mencakup semua aspek perencanaan
keuangan pribadi secara komprehensif

b. Materi Presentasi Perencanaan Keuangan . Laporan ini Intisari dari Kasus Praktek
Perencanaan Keuangan isinya minimal : Tujuan dan Analisa Perencanaan
Keuangan serta Rekomendasi yang anda buat dalam bentuk format Power Point
maksimal 10 halaman. Materi ini ini akan dibuat paparan dalam studi kasus
Penyusunan praktek Perencanaan Keuangan.
5. Aspek Penilaian kualitas pembuatan Perencanaan Keuangan ini adalah meliputi :
a. Pengumpulan dan kelengkapan data dan kompleksitas kasus keuangan klien
b. Kemampuan pembuatan analisa dan penetapan tujuan keuangan klien
c. Kemampuan membuat rekomendasi keuangan secara komprehensif
d. Kemampuan menyajikan paparan persentasi perencanaan keuangan klien
e. Kemampuan penyajian perencanaan keuangan klien secara komprehensif dan ideal
6. Tugas Wajib ini dikumpulkan kepada Sekretariat EDP MM UGM ( Fatkhan,
mfat@ugm.ac.id atau Ngatimin, ngat@ugm.ac.id ) paling lambat tanggal 30 November 2015
dalam bentuk hard copy (dijilid spiral) dan soft copy.

Selamat mengerjakan tugas dan sukses selalu.