Alur Kerja Bank Mini

1. Pembukaan Bank.
2. Log in ke bagian masing-masing. Caranya:
1) CS > user id: 00, kode cabang: 999, username: cs, password: cs
2) Teller > user id: 01, kode cabang: 999, username: teller, password: teller
3) Deposito > user id: 03, kode cabang: 999, username: deposito, password: deposito
4) Pembiayaan > user id: 04, kode cabang: 999, username: pembiayaan, password: pembiayaan
5) Umum > user id: 05, kode cabang: 999, username: umum, password: umum
6) MO > user id: 90, kode cabang: 999, username: super1, password: super1
3. MO dan Teller menghitung keperluan uang operasional harian untuk diambil dari Khasanah. Caranya:
pembiayaan + umum + penarikan tunai – pembukaan rekening – setoran tabungan – deposito
4. Teller membuat slip penarikan untuk mengambil uang dari Khasanah.
5. MO menginput transaksi pengambilan uang dari Khasanah. Caranya: Log in ke Umum (user id: 05, kode
cabang: 999, username: umum, password: umum). Pilih proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
rekening: 000 > enter > nomor voucher: 55555555 > enter > kode ledger: khasanah > enter > kode
transaksi: kredit lawan teller (pengisian kas teller) > enter > nominal: ??? > proses
6. Teller menginput kontra transaksinya. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
rekening: 000 > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode ledger: kas teller > enter > kode
transaksi: debet lawan umum (pengisian kas teller) > enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap.
Slip asli dipegang MO.
7. Umum membuat slip penarikan untuk meminta uang ke teller untuk pengisian kas kecilnya.
8. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor rekening: 000 >
enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode transaksi: kredit lawan umum (pengisian kas kecil) >
enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap. Slip asli dipegang Umum. Uang diberi ke Umum.
9. Umum menginput kontra transaksinya. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
rekening: 000 > enter > nomor voucher: 55555555 > enter > kode transaksi: debet lawan teller (pengisian
kas kecil) > enter > nominal: ??? > proses
10. Umum langsung menginput transaksi hariannya. Caranya: 1) proses > SIT Bagian > sistem input
transaksi umum > tambah > no voucher: 55555555 > enter > kode ledger: kas kecil > enter > kode transaksi:
kredit lawan umum (kas kecil) > enter > nominal: total biaya > enter > tambah (di samping nilai nominal). 2)
no voucher: 55555555 > enter > kode ledger: disesuaikan dengan soal > enter > kode transaksi: 550
(keterangan disesuaikan dengan soal) > enter > nominal: ??? > tambah (di samping nilai nominal).
11. Setelah selesai menginput transaksi secara keseluruhan > balance > tambah/proses (di pojok kiri
bawah).
12. Jika ada sisa kas kecil pada Umum, maka harus dikembalikan pada Teller.
13. Umum membuat slip setoran. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem input transaksi >
tambah > nomor rekening: 000 > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode transaksi: debet lawan
umum (pengembalian kas kecil) > enter > nominal: ??? > proses.
14. Umum menginput kontra transaksinya. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
rekening: 000 > enter > nomor voucher: 55555555 > enter > kode transaksi: kredit lawan teller
(pengembalian kas kecil) > enter > nominal: ??? > proses
15. Umum membuat tiket debet/kredit berdasarkan yang ada di menu print > teller/umum/sundries > tiket
debet/kredit.
16. Selagi Umum bekerja, datang nasabah.
17. Nasabah pembukaan rekening datang ke CS. CS menginput data nasabah. Caranya: 1) maintenance >
data customer > tambah > input data (jangan lupa pakai enter untuk ke baris berikutnya) > proses. 2)
maintenance > data tabungan > tambah > input data (jangan lupa pakai enter untuk ke baris berikutnya
kecuali yang ada tanda panah ke bawahnya) > proses.
18. Nasabah membuat slip setoran rekening. Nomor rekening diberitahu CS setelah menginput data
nasabah.
19. Nasabah datang ke teller, beri uangnya. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem input
transaksi > tambah > nomor rekening: ??? > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode transaksi:
setor tunai tabungan (a.n. ???) > enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap. Slip asli dipegang
nasabah.
20. Nasabah setoran tabungan datang ke teller, beri uangnya. Teller menginput transaksi. Caranya: idem.
21. Nasabah penarikan tabungan datang ke teller. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem
input transaksi > tambah > nomor rekening: ??? > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode
transaksi: 121 (a.n. ???) > enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap. Slip asli dipegang nasabah.
Uang diberi ke nasabah.
22. Nasabah deposito baru datang ke CS. CS menginput data nasabah. Caranya: 1) idem. 2) maintenance >
data deposito > tambah > input data (jangan lupa pakai enter untuk ke baris berikutnya) > proses.
23. Nasabah membuat slip setoran rekening. Nomor rekening diberitahu CS setelah menginput data
nasabah.
24. Nasabah datang ke teller, beri uangnya. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem input
transaksi > tambah > nomor rekening: 000 > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode transaksi:
debet lawan deposito (setor deposito a.n. ???) > enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap. Slip
asli dipegang nasabah.
25. Deposito menginput kontra transaksinya. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
referensi: ??? > enter > nomor voucher: 33333333 > kode transaksi: kredit lawan teller (a.n. ???) > enter >
nominal: ??? > proses
26. Setelah selesai semua transaksi deposito, maka deposito membuat tiket debet/kredit berdasarkan yang
ada di menu print > rekening deposito > tiket debet/kredit.
27. Nasabah pembiayaan datang ke pembiayaan. Pembiayaan menginput data nasabah. Caranya:
1) maintenance > data customer > tambah > input data (jangan lupa pakai enter untuk ke baris berikutnya)
> proses. Catat nomor customer!
2) maintenance > data tabungan > tambah > input data (jangan lupa pakai enter untuk ke baris berikutnya)
> proses. Kode produk: 22! Catat no rek!
3) maintenance > data pembiayaan > master pembiayaan > tambah > input data referensi (jangan lupa
pakai enter untuk ke baris berikutnya) > input data set kode BI > input data Loan Ledger > proses. Catat
nomor referensi!
28. Kemudian direalisasi, caranya: proses > sistem input transaksi > nomor referensi > enter > realisasi > no
voucher: 44444444 > enter > plafon: ??? > enter > biaya administrasi: 100.000 > enter > biaya provisi: 0 >
enter > biaya asuransi: 150.000 > enter > biaya lain-lain: 0 > enter > kode transaksi: realisasi via tabungan
(a.n. ???) > proses. Catat total plafon – biaya2!
29. Pembiayaan/nasabah membuat slip penarikan untuk realisasi. Total penarikan = (total plafon – biaya2)
– total angsuran.
30. Nasabah ke teller melakukan penarikan. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem input
transaksi > tambah > nomor rekening: ??? > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode transaksi:
121 (a.n. ???) > enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap. Slip asli dipegang nasabah. Uang diberi
ke nasabah.
31. MO memprint daftar tunggakan di menu print > rekening pembiayaan > daftar tunggakan > kumulatif >
kumulatif produk.
32. Nasabah yang ada di daftar tersebut, membuat slip setoran berdasarkan nominal tunggakan. Kemudian
datang ke teller. Teller menginput transaksi. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
rekening: ??? > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode transaksi: setor tunai tabungan (a.n. ???)
> enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip dicap. Slip asli dipegang nasabah.
33. Pembiayaan menginput kontra transaksi. Caranya: proses > sistem input transaksi > nomor referensi:
??? > enter > double click pada baris pertama tabel angsuran > no voucher: 44444444 > enter > kode
transaksi: pembayaran via tabungan (a.n. ???) > proses.
34. Setelah semua transaksi selesai, pembiayaan membuat tiket debet/kredit berdasarkan yang ada di
menu print > rekening pembiayaan > tiket debet/kredit.
35. MO selalu mengawasi kegiatan yang dilakukan masing-masing staffnya.
36. Setelah semua transaksi selesai, jika ada uang sisa di teller, maka harus dikembalikan ke khasanah.
37. Teller membuat slip setoran/tiket debet&kredit dan MO menginput transaksi. Caranya: Log in ke Umum
(user id: 05, kode cabang: 999, username: umum, password: umum). Pilih proses > sistem input transaksi >
tambah > nomor rekening: 000 > enter > nomor voucher: 55555555 > enter > kode ledger: khasanah >
enter > kode transaksi: debet lawan teller (pengembalian kas teller) > enter > nominal: ??? > proses.
38. Teller menginput kontra transaksinya. Caranya: proses > sistem input transaksi > tambah > nomor
rekening: 000 > enter > nomor voucher: 11111111 > enter > kode ledger: kas teller > enter > kode
transaksi: kredit lawan umum (pengembalian kas teller) > enter > nominal: ??? > proses > otorisasi. Slip
dicap. Slip asli dipegang MO.
39. Kemudian Teller membuat teller blotter berdasarkan data yang ada di print > teller/umum/sundries >
teller blotter.
40. Untuk Otorisasi, caranya: MO Log in ke Usotor (user id: 80, kode cabang: 999, username: usotor,
password: usotor) > proses > otorisasi transaksi > otorisasi.
41. Untuk POD (MO yang melakukan), caranya: proses > proses akhir hari > proses.
42. Sebelum POD, MO memprint: 1) transaksi harian tabungan, 2) posisi akhir tiap produk, 3) saldo akhir, 4)
jurnal gabungan, 5) jurnal antarbagian, 6) neraca percobaan.
43. Setelah POD, MO memprint: neraca aktiva/pasiva.
44. Penutupan Bank.

Sumber: http://giskacumalimahuruf.wordpress.com/ di-pdf-kan oleh http://www.psd07.com/