KARISMA KARANGAMPEL
DESA KARANGAMPEL KECAMATAN KALIWUNGU
KABUPATEN KUDUS
PROVINSI JAWA TENGAH
LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN
TAHUN 2021
BADAN USAHA MILIK DESA (BUM DESA)
KARISMA KARANGAMPEL
Laporan tahunan beserta laporan keuangan dan informasi lain dalam dokumen ini
dibuat sesuai dengan keadaan sebenarnya oleh pelaksana operasional yang
ditelaah oleh dewan pengawas dan penasihat dengan membubuhkan tanda
tangan di bawah ini.
Dewan Pengawas
Penasihat
Supama, A.Mk.
50,000,000
45,000,000
40,000,000
35,000,000
30,000,000
25,000,000
20,000,000 Transaksi Masuk
Transaksi Keluar
15,000,000
10,000,000
5,000,000
-
ri ri et ril ei ni li s r r r r
nua rua ar Ap M Ju Ju stu mbe tobe mbe mbe
b M u
Ja Fe Ag ept
e k
O op es
e e
S N D
Gambar 1. Konsolidasi arus kas dari tiga kegiatan usaha BUM Desa Karisma
Karangampel
Jumlah transaksi arus kas masuk dan arus kaskeluar BUM Desa Karisma di
tahun 2021 mencapai Rp. 528.920.200. Arus kas BUM Desa setiap bulan
nilainya positif. Pada Bulan Mei, BUM Desa melakukan utang sebesar Rp.
27.342.000 untuk membayar THR kepada pengelola BUM Desa. Utang
tersebut merupakan upaya BUM Desa untuk menjaga arus kas BUM Desa
tetap positif.
LAPORAN MANAJEMEN
2. Tantangan-tantangan usaha
a. Minimnya data pelanggan kegiatan usaha pengelolaan sampah yang masih
belum transparan.
b. Karakter pelanggan yang sangat homogen.
c. Rendahnya kesadaran dan kepedulian masyarakat terkait pemilahan
sampah.
d. Keterbatasan SDA untuk mengelola unit usaha baru.
e. Berbedaan goegrafis salahsatu pengelola harian.
f. Minimnya kapasitas pengelola BUM Desa dalam menjalankan kegiatan
usaha berbasis bisnis..
g. Kapasitas tower PAMDes baru yang performanya dibawah standar yang
standar, mengakibatkan jumlah pelanggan hanya terserap 50%.
Laporan Pertanggungjawaban BUM Desa tahun 2021 7
h. Adanya karyawan pengambilan sampah yang berusia lanjut sehingga
pengambilan kurang maksimal
3. Apresiasi terhadap pihak-pihak yang telah berkontribusi yaitu BUM Desa karena
telah melakukan:
a. Pemberian kontribusi terhadap PADes.
b. Pemberian THR kepada pelanggan dan pegawai Parkir kendaraan bermotor
dan karyawan PamDes.
c. Pemberian gaji tepat waktu kepada pegawai BUM Desa setiap bulannya.
6. Apresiasi
Dewan pengawas BUM Desa memberikan apresiasi bagi:
a. Seluruh pengelola BUM Desa karena telah menjalankan kegiatan usaha
dengan baik sehingga BUM Desa dapat menghasilkan keuntungan dan
memberikan kontribusi pada PADes.
b. Pemerintah Desa Karangampel karena telah memfasilitasi BUM Desa
dalam hal penggunaan aset desa dan pemberian modal usaha di tahun
2022.
c. Masyarakat Desa Karangampel yang telah berkontribusi dan mendukung
BUM Desa sehingga tiga kegiatan usaha BUM Desa dapat berjalan lancar.
Visi
Terwujudnya Desa yang Ramah, Indah, Sehat, Makmur, dan Aman (KARISMA)
Misi
1. Meningkatkan Pendapatan Asli Desa.
2. Menciptakan lapangan pekerjaan.
3. Meningkatkan pelayanan ekonomi secara profesional dan menciptakan
kemandirian ekonomi desa.
4. Menciptakan kerukunan dan kemakmuran masyarakat desa.
5. Meningkatkan taraf kesejahteraan masyarakat.
6. Mengoptimalkan pemanfaatan aset-aset desa.
7. Membangun relasi dan kerja sama usaha dan non usaha dengan pihak lain.
8. Meningkatkan lingkungan yang berseri, religius dan berwawasan luas.
9. Membuka peluang dan jaringan pasar yang mendukung kebutuhan layanan
umum warga.
Tujuan
1. Meningkatkan usaha masyarakat dalam pengelolaan ekonomi desa.
2. Meningkatkan kesejahteraan masyarakat melalui perbaikan layanan umum,
pertumbuhan dan pemerataan ekonomi desa.
Sasaran
1. Terlayaninya masyarakat desa dalam mengembangkan usaha produktif.
2. Tersedianya media untuk berbagai macam usaha dalam menunjang
perekonomian masyarakat desa sesuai dengan potensi dan kebutuhan
masyarakatnya.
Musyawarah Desa
Penasihat Pengawas
Direktur
1. Supama,AMK Penasihat I
BAB IV
28. Moh. Basuki Petugas Parkir dan Cekatan, ulet, dan pekerja
Pengelolaan Listrik keras.
Pasar
29. Agus Faiz S. Petugas Parkir dan Cekatan, ulet, dan pekerja
Pengelolaan Listrik keras.
Pasar
30. Arif Burhani Petugas Parkir dan Cekatan, ulet, dan pekerja
D. Kondisi Keuangan
Keuangan BUM Desa Karisma Karangampel dalam kurun waktu satu tahun
selalu mengalami trend positif dari Januari sampai Desember. BUMDesa
mendapatkan Penambahan Modal sebesar Rp.50.000.000,.
Pendapatan BUM Desa Karisma sepenuhnya berasal dari 4 kegiatan usaha
yang dikelola, di mana akumulasi pendapatan terbesar berturut-turut di usaha
Parkir kendaraan, PAMDes (pelayanan air bersih), dan pengelolaan sampah.
Namun demikian pengeluarannya pun berbanding lurus dengan pendapatan, di
mana pengeluaran terbesar bertururt-turut di usaha Parkir kendaraan, PAMDes
(pelayanan air bersih), dan pengelolaan sampah.
Meskipun BUM Desa Karisma memliki utang, secara berkala utang ini bisa
terbayarkan per bulan. Setiap bulannya BUM Desa Karisma selalu mendapatkan
laba bersih yang belum dibagi, kecuali bulan Mei di mana masih ada catatan
utang. Akumulasi arus kas selama 2022 menghasilkan arus kas bersih sebanyak
Rp 17.508.200. Arus kas bersih ini sudah dipotong pembayaran PADes sebesar
Rp 6.500.000 yang diserahkan ke Pemerintah Desa Karangampel sebelum tutup
buku BUM Desa Karisma.
No
Masalah Kondisi Harapan Strategi
.
3. Debit air kecil karena Bak Debit air bisa Melakukan perbaikan
Tower baru ukurannya mencukupi bak dan penambahan
kurang memenuhi standar. kebutuhan warga. sumur baru.
1. Potensi
No Srategi Memanfaatkan
Potensi Kondisi Harapan
. Potensi
2. Peluang
3. Prospek Usaha
Srategi
No
Prospek Usaha Kondisi Harapan Memanfaatkan
.
Prospek Usaha
BAB VII
LAPORAN KEUANGAN
C. NERACA
UTANG
MODAL
Modal Awal (Barang) - - - - - - - -
(13.926.000
Laba bersih belum dibagi 1.572.000 3.570.000 8.553.000 12.780.000 (8.168.000) (8.142.000) (2.029.000) 3.934.500 10.042.200 16.788.800 24.008.280
)
Laba yang dibagi PADes 6.500.000
(13.926.000
Modal Akhir 1.572.000 3.570.000 8.553.000 12.780.000 (8.168.000) (8.142.000) (2.029.000) 3.934.500 10.042.200 16.788.800 17.508.280
)
Total Utang + Modal 2.072.000 4.070.000 9.053.000 13.280.000 - 1.316.000 702.000 3.561.000 6.120.500 10.042.200 16.788.800 17.508.280
D. ARUSKAS
ARUS KAS Jan-21 Feb-22 Mar-23 Apr-24 May-25 Jun-26 Jul-27 Aug-28 Sep-29 Oct-30 Nov-31 Dec-32
12.221.20 16.788.80
Kas Awal - 2.072.000 4.070.000 9.053.000 13.280.000 13.916.000 5.671.000 1.342.000 6.771.000 9.220.500
0 0
A. ARUS KAS OPERASI
Arus Masuk
14.246.00 14.738.00 16.723.00 16.967.00 12.965.00 18.235.00 19.705.00 19.830.00 19.820.00 19.785.00
Pendapatan Parkir motor 14.878.000 15.685.000
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pendapatan pengelolaan sampah 1.558.000 1.941.000 2.540.000 2.289.000 2.704.000 2.585.000 2.434.000 2.198.000
Iuran PAMDes 6.586.000 4.547.000 6.836.000 6.971.000 7.449.700 7.091.600 7.828.400
Pendapatan Lain-lain PAMDes 1.700.000 800.000 1.290.000 150.000 460.000 - -
Penyusutan inventaris (2 usaha) - - - - - - - -
Bunga Bank 80
Gambar 2. Pengecekan dan pencatatan meteran air oleh pegawai BUM Desa
Gambar 8. Rapat pengurus BUM Desa dengan pengawas dan petugas pelayanan
air bersih