Sosialisasi

SEOJK No.12/SEOJK.03/2022
tentang Laporan Bulanan BPR

Departemen Penelitian dan Pengaturan Perbankan

Januari 2023
Pendahuluan
Payung Hukum
▸ POJK No. 13/POJK.03/2019 tentang
Pelaporan BPR dan BPRS melalui Sistem
Pelaporan Otoritas Jasa Keuangan
▸ SEOJK No. 8/SEOJK.03/2019 tentang Laporan
Bulanan BPR
▸ SEOJK No.18/SEOJK.03/2021 tentang
Perubahan atas SEOJK No.8/SEOJK.03/2019
tentang Laporan Bulanan BPR
SEOJK No.12/SEOJK.03/2022
tentang Laporan Bulanan BPR
Latar Belakang
▸ Untuk mendukung perolehan data oleh pengawas dalam
rangka implementasi penilaian risiko Tindak Pidana
Pencucian Uang (TPPU) & Tindak Pidana Pendanaan
Terorisme (TPPT).
▸ Mengakomodasi pelaporan data terkait penempatan
pada bank lain dalam rangka penanggulangan
permasalahan likuiditas BPR/S lain.
▸ Penyesuaian lainnya a.l terkait kerjasama BPR dengan
Fintech P2PL.
2
Pokok Perubahan
Data TPPU dan TPPT Penempatan Dana Dalam Rangka Penyesuaian Lainnya
Penanggulangan Likuiditas
Penambahan Form: Penyesuaian Form:
Form 00.14 - Daftar Data Jenis Penyesuaian Form: Form 00.00 – Data Pokok
Nasabah dan Produk Simpanan Form 09.00 – Rincian Aset Lainnya
Form 05.00 - Daftar Penempatan pada Bank
di BPR
Lain Form 00.08 – Rasio Keuangan Triwulanan
Form 00.15 - Rincian Transaksi
Form 06.00 - Daftar Kredit yang Diberikan
Terkait Penilaian Risiko TPPU dan
TPPT Form13.00 - Daftar Simpanan dari Bank Lain

“
Pemberlakuan SEOJK:
Dalam hal terdapat koreksi atas Laporan Bulanan BPR untuk
posisi laporan sebelum penyampaian posisi laporan bulan
1 Februari 2023 Januari 2023 yang dilakukan setelah penyampaian posisi
laporan bulan Januari 2023, koreksi dilakukan mengacu
Laporan Posisi Januari 2023 yg disampaikan Februari 2023
pada format dan tata cara sebagaimana tercantum dalam
Lampiran yang merupakan bagian tidak terpisahkan dari
Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini.

3
1
Lampiran
SEOJK No.12/SEOJK.03/2022
tentang Laporan Bulanan BPR
Rincian Penyesuaian Form – Laporan Gabungan
No Form Nama Form
1. Form 00.00 Informasi Pokok BPR
2. Form 00.01 Data Kepemilikan BPR
3. Form 00.02 Data Anggota Direksi dan Anggota Dewan Komisaris BPR
4. Form 00.03 Data Organ Pelaksana BPR
5. Form 00.04 Data Kantor BPR
6. Form 00.05 Data Pihak Terkait Lainnya
7. Form 00.06 Daftar Modal Disetor, Modal Sumbangan, dan Dana Setoran Modal – Ekuitas
8. Form 00.07 Daftar Pinjaman Yang Diterima
9. Form 00.08 Rasio Keuangan Triwulanan
10. Form 00.09 Data Anggota Direksi dan Anggota Dewan Komisaris BPR yang Berhenti Menjabat
11. Form 00.10 Data Organ Pelaksana BPR yang Berhenti Menjabat
12. Form 00.11 Data Kantor Kas dan Kegiatan Pelayanan Kas BPR
13. Form 00.12 Data Penutupan Kantor dan Kegiatan Pelayanan Kas BPR
14. Form 00.13 Dokumen Pendukung
15. Form 00.14 Data Jenis Nasabah dan Produk Simpanan di BPR
16. Form 00.15 Rincian Transaksi Terkait Penilaian Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan
Tindak Pidana Pendanaan Terorisme (TPPT)
17. Form 01.00 Laporan Posisi Keuangan
18. Form 01.01 Rekening Administratif
19. Form 02.00 Laporan Laba Rugi
Penyesuaian form dengan Penambahan form baru Penyesuaian sandi referensi
penambahan/pengurangan pos pada form
5
Rincian Penyesuaian Form – Laporan per Kantor
No Form Nama Form
1. Form 01.00 Laporan Posisi Keuangan
2. Form 01.01 Rekening Administratif
3. Form 02.00 Laporan Laba Rugi
4. Form 03.00 Daftar Kas dalam Valuta Asing
5. Form 04.00 Daftar Surat Berharga
6. Form 05.00 Daftar Penempatan pada Bank Lain
7. Form 06.00 Daftar Kredit yang Diberikan
8. Form 06.01 Daftar Agunan
9. Form 07.00 Daftar Agunan yang Diambil Alih
10. Form 08.00 Daftar Aset Tetap, Inventaris, dan Aset Tidak Berwujud
11. Form 09.00 Rincian Aset Lainnya
12. Form 09.01 Rincian Aset Lainnya-Lain-lain
13. Form 10.00 Rincian Liabilitas Segera
14. Form 11.00 Daftar Tabungan
15. Form 12.00 Daftar Deposito
16. Form 13.00 Daftar Simpanan dari Bank Lain
17. Form 14.00 Rincian Liabilitas Lainnya
18. Form 14.01 Rincian Liabilitas Lainnya - Lain-lain
19. Form 15.00 Daftar Aset Produktif yang Dihapus Buku

Penyesuaian form dengan Penambahan form baru Penyesuaian sandi referensi

penambahan/pengurangan pos pada form
6
Form 00.14 - Daftar Data Jenis Nasabah dan Produk Simpanan di BPR

Jumlah Nasabah/Jumlah Rekening

Yang dilaporkan pada kolom ini yaitu jumlah
nasabah yang dihitung berdasarkan nomor
CIF pada tanggal laporan untuk nasabah PEP,
nasabah penyimpan, dan nasabah
berdasarkan risiko. Untuk jenis simpanan diisi
dengan jumlah rekening tabungan dan
rekening deposito di BPR

Nominal
Yang dilaporkan pada kolom ini yaitu nominal dana pihak
ketiga yang dimiliki oleh nasabah yang tercantum pada
tanggal laporan. Untuk komposisi nasabah berdasarkan risiko
kolom ini dikosongkan

7
Form 00.15 - – Rincian Transaksi Terkait Penilaian Risiko TPPU dan TPPT

Jumlah Transaksi
Yang dilaporkan pada kolom ini yaitu
jumlah transaksi yang dilakukan
berdasarkan jenis transaksi dalam jangka
waktu 1 (satu) bulan.

Nominal
Yang dilaporkan pada kolom ini yaitu
total nominal transaksi yang dilakukan
berdasarkan jenis transaksi dalam
jangka waktu 1 (satu) bulan.

8
Form 00.00 – Data Pokok

FORM 00.00 – 1
INFORMASI POKOK BPR
• Menambahkan informasi “situs web” untuk mengakomodir POJK No
1 Nama BPR :
2 Alamat BPR : 6/POJK.07/2022 tentang Perlindungan Konsumen di Sektor Jasa Keuangan
3 Kabupaten/Kota : terkait kewajiban Pelaku Usaha Jasa keuangan (PUJK) untuk menyediakan
4 No. Telepon :
5 E-mail : informasi mengenai produk dan/atau layanan yang jelas, akurat, benar, mudah
6 Situs web BPR diakses, dan tidak berpotensi menyesatkan Konsumen.
7 NPWP :
8 Penanggung Jawab Laporan
a. Nama : • Menambahkan kolom terkait informasi “memiliki/tidak memiliki e-banking”. (e-
b. Bagian/Divisi : banking adalah layanan bagi nasabah untuk memperoleh informasi, melakukan
c No. Telepon :
d E-mail : komunikasi, dan melakukan transaksi perbankan melalui media elektronik, misal
9 Dividen yang Dibayar mobile banking atau internet banking)
a. Nominal :
b. Tahun RUPS/RAT :
10 Bonus Tahunan dan Tantiem :
11 Informasi Audit Laporan Keuangan Tahunan
Nama Kantor Akuntan Publik (KAP) yang
a. :
mengaudit
b. Nama Akuntan Publik (AP) yang Mengaudit :
c. Pemeriksaan ke... dari KAP yang Sama :
12 Nilai Nominal per Lembar Saham :
13 Pedagang Valuta Asing (PVA)
a. Memiliki izin PVA : (1) Ya / (2) Tidak
b. Tanggal Izin PVA :
c. Jumlah PVA :
14 Memiliki/tidak Memiliki E-Banking :(1) Ya / (2) Tidak
15 Nama Ultimate Shareholders : 1.
: 2.
: 3.
: 4.dst

9
Form 00.08 – Rasio Keuangan Triwulanan

Menambah 2 rasio yaitu:

1. Non Performing Loan (NPL) Gross
2. Net Interest Margin (NIM)

Untuk perhitungan rasio ROA dan BOPO:

1. sampai dengan posisi laporan bulan September 2023,
dilakukan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan mengenai tata cara penilaian tingkat kesehatan BPR;
dan
2. sejak posisi laporan bulan Desember 2023, dilakukan sesuai
dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan mengenai penilaian
tingkat kesehatan BPR dan BPRS

Untuk perhitungan rasio LDR dan CR:

1. sampai dengan posisi laporan bulan September 2023,
dilakukan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan mengenai tata cara penilaian tingkat kesehatan BPR;
dan
2. sejak posisi laporan bulan Desember 2023, dilakukan sesuai
dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan mengenai
Penerapan Manajemen Risiko BPR dan BPRS

Rasio KAP dicabut dan dinyatakan tidak berlaku sejak tanggal 1

Desember 2023

10
Form 09.00 – Rincian Aset Lainnya

Menghapus Pos Aset lainnya terkait Titipan dalam

rangka Penyaluran Dana Melalui Fintech P2PL,
mengingat saat ini dana yang akan disalurkan
melalui Fintech P2PL ditempatkan pada bank lain
melalui Rekening Dana Lender (RDL)

11
Form 05.00 – Daftar Penempatan Pada Bank Lain

Penambahan sandi referensi jenis penempatan
pada bank lain dalam rangka:
- Penanggulangan permasalahan likuiditas
- Kerja sama dengan Fintech P2PL
Jenis
10 Giro
Tabungan
20 Umum
25 Khusus pada Lembaga pengayom
26 Khusus pada BPR dan/atau BPRS lain untuk penanggulangan permasalahan likuiditas
Deposito
30 Umum
35 Khusus pada Lembaga Pengayom
36 Khusus pada BPR dan/atau BPRS lain untuk penanggulangan permasalahan likuiditas
40 Serifikat Deposito
50 Penempatan Dana Sementara Dalam Rangka Kerja Sama Dengan Penyelenggara
Layanan Pinjam Meminjam Uang Berbasis Teknologi Informasi (LPMUBTI)/Fintech
Peer-to-Peer Lending (P2PL)

12
Form 06.00 – Daftar Kredit Yang Diberikan

penyesuaian sandi referensi terkait jenis kredit

yang disalurkan melalui Fintech P2PL

Jenis
01 Pembiayaan bersama (sindikasi)
02 Disalurkan melalui Bank Lain
03 Langsung kepada debitur BPR yang bersangkutan
04 Kerjasama Dengan Lembaga Keuangan Nonbank untuk Disalurkan Kembali
kepada UMKM
05 Disalurkan Dalam Rangka Kerja Sama Dengan Penyelenggara
LPMUBTI/Fintech P2PL
99 Lainnya

13
Form 13.00 – Daftar Simpanan dari Bank Lain

Penambahan sandi referensi terkait Simpanan dari BPR

lain dalam rangka likuiditas

Jenis
01 Tabungan umum
02 Deposito umum
11 Tabungan khusus dari BPR lain untuk penanggulangan permasalahan
likuditas
12 Tabungan khusus dari BPR lain untuk penanggulangan permasalahan
likuditas

14
Form 00.13 – Dokumen Pendukung

Dokumen ini dilaporkan dalam hal terdapat kerja sama BPR dengan penyelenggara
LPMUBTI/Fintech P2PL sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai
layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi dalam bentuk portable
document format (.pdf) sebagai bagian dari Form 00.13 - Dokumen Pendukung

15
2
Informasi
Perubahan Sandi Referensi Form 00.05
Form 00.05 – Data Pihak Terkait Lainnya
Sehubungan dengan penerbitan POJK 23/2022 tentang BMPK BPR dan BMPD BPRS, diperlukan penyesuaian terhadap sandi
referensi pada form 00.05-Data Pihak Terkait Lainnya, yaitu sbb:
Sandi Hubungan Pihak Terkait (saat ini)
01 Hubungan keluarga dengan anggota direksi, anggota dewan komisaris, dan
pemegang saham
02 Perusahaan bukan bank yang dimiliki oleh anggota direksi, anggota dewan komisaris,
pemegang saham, pejabat eksekutif, dan pihak sebagaimana dimaksud pada angka
1.
03 BPR lain yang dimiliki oleh anggota direksi, anggota dewan komisaris, pemegang
saham, pejabat eksekutif, dan pihak sebagaimana dimaksud pada angka 1.
04 BPR lain yang anggota dewan komisarisnya merangkap sebagai anggota dewan
komisaris BPR dengan jumlah paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari keseluruhan
anggota direksi dan anggota dewan komisaris pada BPR lain.
05 Perusahaan yang paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari jumlah keseluruhan
anggota direksi dan anggota dewan komisaris merupakan anggota dewan komisaris
BPR.
06 Peminjam yang diberikan jaminan oleh anggota direksi, anggota dewan komisaris,
pemegang saham, pejabat eksekutif, dan pihak sebagaimana dimaksud pada angka
1 sampai dengan angka 5.
Hubungan Pihak Terkait (ke depan)
• Perorangan atau perusahaan yang merupakan pengendali
BPR atau BPRS sesuai POJK BMPK BPR dan BMPD BPRS
• Hubungan keluarga dengan anggota direksi, anggota dewan
komisaris, dan perorangan yang merupakan pengendali BPR
atau BPRS
Perusahaan bukan bank yang dimiliki oleh anggota direksi,
anggota dewan komisaris, pejabat eksekutif, dan pihak
sebagaimana dimaksud pada angka 1.
BPR lain yang dimiliki oleh anggota direksi, anggota dewan
komisaris, pejabat eksekutif, dan pihak sebagaimana dimaksud
pada angka 1.
Tidak berubah.
Tidak berubah.
Peminjam yang diberikan jaminan oleh anggota direksi, anggota
dewan komisaris, pejabat eksekutif, dan pihak sebagaimana
dimaksud pada angka 1 sampai dengan angka 5.
17
Pasal 8 POJK 23/2022
Definisi perorangan atau perusahaan yang merupakan pengendali BPR atau BPRS sesuai POJK 23/2022 tentang BMPK BPR dan
BMPD BPRS:

Perorangan atau perusahaan yang merupakan pengendali BPR atau BPRS, adalah
• memiliki 10% (sepuluh persen) atau lebih saham BPR atau BPRS secara sendiri atau bersama-sama;
• melakukan tindakan untuk mencapai tujuan bersama dalam mengendalikan BPR atau BPRS, dengan atau
tanpa perjanjian tertulis, sehingga secara bersama-sama mengendalikan dan/atau memiliki 10% (sepuluh
persen) atau lebih saham BPR atau BPRS;
• memiliki kewenangan dan/atau kemampuan untuk menyetujui, mengangkat, dan/atau memberhentikan
anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota Direksi BPR atau BPRS; dan/atau
• memiliki kemampuan untuk menentukan kebijakan strategis BPR atau BPRS.

Pemberlakuan

Sejak posisi laporan bulan Februari 2023 yang disampaikan bulan Maret 2023

18
 Terima Kasih

SEOJK No.12/SEOJK.03/2022 dapat

diunduh melalui SIKEPO atau www.ojk.go.id

Helpdesk Laporan Bulanan:

helpdesk@pelaporan.id

19