053 9 FEB 2018 SOP Program Kemitraan Dan Bina Lingkungan Min

Dokumen No.
Perubahan Disetujui
Terakhir
PT Pertani (Persero)
Standar Prosedur Operasional

REGISTRASI CALON PENERIMA BANTUAN
NOMOR DOKUMEN
PKBL - SOP – 01/BL/Pertani/ 2018
Daftar Isi Halaman 1 dari 5 halaman
Bagan Alur Halaman 2 dari 5 halaman
1. Tujuan Halaman 3 dari 5 halaman
2. Ruang Lingkup Halaman 3 dari 5 halaman
3. Referensi Halaman 3 dari 5 halaman
4. Definisi Halaman 3 dari 5 halaman
5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur Halaman 4 dari 5 halaman
6. Lampiran Halaman 5 dari 5 halaman
No. Dok. : No. Revisi : Tgl. Berlaku : Hal. 1 dari 5

Dokumen No. Perubahan Disetujui
Terakhir

BAGAN ALUR
PROSEDUR REGISTRASI CALON PENERIMA BANTUAN
Dokumen Kegiatan unit operasi

Terkait
Penerima TIM Penanggungjawab
Bantuan
 Surat PROPOSAL
Permohonan
 Proposal
PENGAJUAN
 Legalitas PERMOHONAN Staff
Usaha PINJAMAN
(kelengkapa
n adm)
Tanda Terima REGRISTRASI ; CETAK &

MEMBERIKAN TANDA
TERIMA Staff
 Surat Kurang VERIFIKASI

lengkap
Permohonan KELENGKAPAN
Kabag PKBL
 Proposal DOKUMEN DAN
KELAYAKAN Dan staff
 Legalitas
Usaha Tolak
 Identitas
Calon
Ya
Penerima
Bantuan Kepala Divisi
CETAK & MEMBERIKAN
 Surat SURAT PENOLAKAN
rekomendasi
kelengkapan DAFTAR Kepala Divisi dan
adm)
 Surat
PROPOSAL Kepala Bagian
LAYAK SURVEY
Penolakan

Terakhir

1. Tujuan
Prosedur registrasi calon Penerima Bantuan ini bertujuan :
- Pedoman bagi pelaksana operasional Kepala Bagian PKBL PT Pertani
(Persero) dalam penerimaan dokumen dan evaluasi kelengkapan
administrasi, khususnya yang menyangkut proposal pengajuan bantuan
dari calon Penerima Bantuan.
- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi khususnya untuk registrasi
Program Kemitraan dan Program Bina Lingkungan (PKBL) yang sumber
dananya berasal dari intern PT Pertani (Persero).
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini merupakan tahapan penerimaan proposal pengajuan Dana
Program Bina Lingkungan dari calon Penerima Bantuan serta dicatat pada
buku registrasi.
3. Referensi
- PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan kedua atas
peraturan M - BUMN Nomor : PER-09/MBU/07/2015 Tanggal 03 JUli 2015
tentang PKBL BUMN
- Sistem Prosedur Administrasi Keuangan Kemitraan dan Bina Lingkungan
PKBL BUMN.
- Surat Keputusan Direksi PT Pertani (Persero) Nomor : PERT.002/ORG/01
tanggal 01 Oktober 2012
4. Definisi
- Proposal adalah usulan secara tertulis dari calon Penerima Bantuan,
meliputi : profil calon Penerima Bantuan, latar belakang, kegiatan yang
akan dibantu saat ini, rencana anggaran biaya (RAB) dan rencana yang
akan dibantu.
- Legalitas adalah dokumen perijinan yang dikeluarkan oleh instansi yang
berwenang meliputi Surat Keterangan dari Pemda setempat dan NPWP.
- Calon Penerima Bantuan adalah para pihak yang akan mendapat
bantuan dari Program Bina Lingkungan PKBL PT. Pertani (Persero)
- Regristrasi adalah proses pencatatan dan verifikasi kelengkapan data
administrasi calon Penerima Bantuan.
- Surat penolakan adalah surat pemberitahuan bahwa usulan/permohonan
dari calon Penerima Bantuan yang tidak disetujui.

Terakhir

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur
Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Pengajuan Permohonan Bantuan Staff
Para pihak calon Penerima Bantuan,
menyampaikan permohonan pengajuan bantuan
kepada Divisi Sinergi & PKBL PT Pertani (Persero)
dengan melampirkan Surat Permohonan, Proposal
dan Kelengkapan Legalitas.
5.2. Regristrasi Staff

Proposal dan kelengkapan administrasi yang
diterima langsung dicatat dan diterbitkan tanda
terimanya yang ditandatangani oleh Staf PKBL.
Kelengkapan administrasi Program Bina Lingkugan
meliputi antara lain :
a. Permohonan Pertama/awal
- Surat permohonan.
- Proposal.
- Struktur Organisasi untuk yayasan.
- Rancangan Anggaran Biaya (RAB) dan
rencana yang akan dibantu.
b. Permohonan khusus untuk c.1. dan c.2.
 Surat permohonan
5.3. Verifikasi Kelengkapan Dokumen dan Kelayakan Kabag. PKBL

Setiap proposal yang diajukan harus diteliti secara Dan
administrasi sesuai dengan prosedur program Staff
Kemitraan yang telah ditetapkan dengan
memperhatikan azas kehati-hatian dan aspek
kelayakan sebagai berikut :
a. Aspek-aspek kelayakan, yaitu aspek teknis, aspek
yuridis dan aspek financial.
b. Sesuai ketentuan Surat Keputusan Menteri Badan
Usaha Milik Negara yang berlaku.
c. Ruang lingkup bantuan yang sesuai dengan
Program Bina Lingkungan PT Pertani (Persero)

Terakhir

yang meliputi :
c.1.
Bantuan korban bencana alam
c.2.
Bantuan pendidikan dan/atau pelatihan
c.3.
Bantuan peningkatan kesehatan
c.4.
Bantuan pengembangan prasarana dan
/atau sarana umum
c.5. Bantuan sarana ibadah
c.6. Bantuan pelestarian alam
c.7. Bantuan sosial kemasyarakatan dalam
rangka pengentasan kemiskinan
d. Proposal yang kurang memenuhi persyaratan
administrasi, dikonfirmasikan kepada Calon
Penerima Bantuan agar segera melengkapi
persyaratan yang dimaksud.
5.4. Penolakan Proposal Kepala Divisi

Setelah dilakukan verifikasi, terhadap pengajuan
proposal yang tidak layak, ditindak lanjuti dengan
menerbitkan Surat Penolakan dan menyerahkanya
kepada calon Penerima Bantuan disertai dengan
alasan penolakan paling lambat 1 bulan sejak
proposal diterima.
6. Lampiran
 Peraturan Menteri BUMN
No. PER-02/MBU/7/2017 (Lampiran 1)
 Form Penerimaan Proposal (Lampiran 2)
 Form Tanda Terima (Lampiran 3)
 Form Surat Penolakan (Lampiran 4)

Perubahan
Dokumen No. Disetujui
Terakhir

PETUGAS SURVEY LAPANGAN
NOMOR DOKUMEN
PKBL - SOP – 02/BL/Pertani/2018
No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 1 dari 6

Perubahan
Terakhir

BAGAN ALUR
PROSEDUR PETUGAS SURVEY LAPANGAN
Dokumen Penanggung
Kegiatan Unit
Terkait jawab
MULAI
DAFTAR PROPOSAL
LAYAK SURVEY
Daftar CMB Yang LAPANGAN Kabag PKBL
Akan Disurvey
MEMBUAT JADWAL
SURVEY LAPANGAN
Kabag PKBL
PERSIAPAN
SURVEY LAPANGAN
- Blanko Form A
- Surat Tugas
Kabag PKBL
- Form SPD
- Tustel
- Calculator
 MEMBUAT SPPD
Kabag PKBL
SURVEY LAPANGAN
TIDAK VERIFIKASI Kabag dan staff

KEBERHASILAN
SURVEY
YA
FILE
Staff
DATA DI
ADMINISTRASIKAN
Print Out Form A

SELESAI Staff

Perubahan
Terakhir

1. Tujuan
- Untuk mengetahui gambaran secara nyata, serta data-data lainnya

yang dibutuhkan untuk proses evaluasi dan analisa kelayakan peminta
bantuan.
- Adanya pedoman survey lapangan.
- Adanya standarisasi dalam melakukan tahapan survey lapangan
kepada calon Penerima Bantuan.
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan mulai dari penyusunan jadwal survey
sampai dengan pelaksanaan survey lapangan.
3. Referensi
- Pedoman Survey Lapangan untuk Pemberian bantuan.
4. Definisi
- SPPD adalah surat perintah perjalanan dinas bagi pegawai yang ditunjuk
untuk melakukan pekerjaan dinas yang ditanda tangani oleh atasan
langsung.
- Form A adalah data – data yang diperlukan sesuai dokumentasinya.

Perubahan
Terakhir

Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Daftar Proposal Layak Survey Kabag PKBL
Daftar calon mitra binan yang telah memenuhi
persyaratan administrasi dan peratuturan yang
berlaku di PKBL PT Pertani yang layak untuk
dilakukan survey berdasarkan urutan nomor
registrasi
5.2. Membuat Jadwal Survey Kabag PKBL

Menyusun dan mencetak jadwal survey lapangan
berdasarkan urutan nomor regritrasi layak survey,
dan jadwal survey lapangan tidak lebih dari 30 hari
kalender sejak proposal diterima.
5.3. Persiapan Survey Lapangan
5.3.1 Membuat SPPD Kabag dan staff

Kegiatan Persiapan Survey Lapangan meliputi :
 Mencetak SPPD.
 Mempersiapkan Surat Perintah Perjalanan Dinas
yang sesuai dengan peraturan yang
ditetapkan oleh perusahaan.
 Mempersiapkan dokumen dan peralatan yang
akan digunakan didalam pelaksanaan survey
lapangan antara lain :
c.1. Proposal Calon Penerima Bantuan
c.2. Form A
c.3. Kamera Digital dilengkapi setting tanggal
c.4. Kalkulator
5.3.2 Petugas survey lapangan Kabag dan Staff

Petugas survey lapangan adalah PKBL
Unit/pengurus PKBL

Perubahan
Terakhir

5.4. Survey Lapangan Kabag dan Staff
Survey lapangan dilaksanakan mengacu kepada

Pedoman Survey Lapangan dan hal-hal penting
yang harus diperhatikan adalah :
a) Verifikasi kelayakan nama calon Penerima
Bantuan, alokasinya dengan meninjau
kelapangan untuk dicocokan dengan
proposal yang diajukan apakah layak diberi
bantuan atau tidak.
b) Mencari informasi tentang kemungkinan yang
bersangkutan telah menerima bantuan dari
BUMN.
c) Verifikasi mengenai karakter dan kinerja calon
Penerima Bantuan antara lain dengan
melakukan wawancara dengan masyarakat
lingkungan sekitar.
d) Melakukan dokumentasi tempat yang akan
diberi bantuan.
5.5. Verifikasi Keberhasilan Survey Staff
Dari hasil pertemuan dengan CMB / MB di lokasi

dan telah memperoleh data lapangan yang cukup
maka :
- CMB / MB menandatangani SPPD dan hasil
survey.
- Mencatat data hasil survey lapangan dan
mencetak form A.
Apabila pada saat melakukan survey tidak
berhasil bertemu dengan calon Penerima Bantuan
(pemilik), atau ada sesuatu hal sehingga tidak bisa
menerima petugas, maka bila perlu calon
Penerima Bantuan/Penerima Bantuan tersebut
diikutsertakan kedalam jadwal survey berikutnya.
6. Lampiran Staff

Perubahan
Terakhir

 Form A (Lampiran 6)
 Surat Tugas (Lampiran 7)
 SPPD (Lampiran 8)

Perubahan
Terakhir

PENYALURAN DANA
NOMOR DOKUMEN

Perubahan
Terakhir

PENYALURAN DANA
BAGAN ALUR
PROSEDUR PENYALURAN DANA
Dokumen Terkait Kegiatan Unit Penanggung jawab
MULAI
- Memo/outlook MEMPERSIAPKAN
- Droping Dana DOKUMEN PENDUKUNG Kabag PKBL dan
- Form A & B BUKTI TRANSFER
staff
- Bukti Transfer/Cash
INPUT DAN APPROVAL Kabag PKBL dan

BUKTI TRANSFER
Staff
- Cheque/BG/Aplikasi PENANDATANGANAN
Transfer CHEQUE/BG/APLIKASI Direktur Keuangan
TRANSFER
& SDM
SELESAI CMB/MB
TERIMA Kabag PKBL

Perubahan
Terakhir

PENYALURAN DANA
1. Tujuan
- Memudahkan bagi pelaksana operasional dalam Penyaluran dana

kepada Penerima Bantuan.
- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi PKBL
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan persiapan penyaluran dana pinjaman kepada

Penerima Bantuan sampai dengan persetujuan transfer dana.
3. Referensi
- Pola prosedur penyaluran dana Program Bina Lingkungan PT Pertani

(Persero)
- Sistem dan Prosedur Administrasi Keuangan PT Pertani (Persero)
4. Definisi
- Bukti transfer merupakan dokumen transaksi pengeluaran uang bank

yang disyahkan oleh Ketua PKBL Korporat dengan aturan yang berlaku.

Perubahan
Terakhir

PENYALURAN DANA
5. Uraian kegiatan / Rincian Prosedur
Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Menyiapkan Dan Verifikasi Dokumen Pendukung
Pembuatan Permohonan
5.1.1. Setelah menerima memo / faksimili tentang Kabag PKBL /

pemberitahuan dropping dana kemudian Staf
mempersiapkan dokumen-dokumen pendukung
Bukti/ daftar nama penerima bantuan serta nomor
rekening bank / yang telah disepakati. (Dana di
transfer)
5.1.2. Mencocokkan bukti penerimaan dropping dana dari Kabag PKBL /

Korporat dengan bukti Bank terhadap jumlah Staf
permintaan dana yang diajukan.
5.1.3. Verifikasi Kelengkapan dokumen setiap penerima Kabag PKBL /

bantuan antara lain : Staf
 Surat konfirmasi persetujuan jumlah bantuan ke
Penerima Bantuan.
 Bukti transfer dari PKBL unit kepada Penerima
Bantuan
 Bukti tanda terima dari Penerima Bantuan.
5.2. Input Dan Approval Bukti Transfer
5.2.1 Penyaluran dana adalah kegiatan transfer dana dari Kabag PKBL /
PKBL kepada Penerima Bantuan sesuai dengan Staf
daftar Penerima Bantuan dan jumlah dana yang
direkomendasi oleh Korporat, dilaksanakan paling
lama 7 hari kerja.
5.2.2. Mencatat Bukti Transfer dan disahkan oleh Kabag PKBL /

Bendahara PKBL Unit. Staf

Perubahan
Terakhir

PENYALURAN DANA
5.3. Penandatanganan Cek/BG/Aplikasi Transfer
5.3.1. Cek/BG/Aplikasi Transfer ditandatangani oleh Kabag PKBL /

Direktur Keuangan Staf
5.3.2. Melakukan pembayaran kepada Penerima bantuan Kabag PKBL /

dengan cheque atau BG atau transfer. Staf
6. Lampiran

Terakhir

NOMOR DOKUMEN
PKBL - SOP – 01/BL/Pertani/ 2018

Terakhir

BAGAN ALUR
PROSEDUR REGISTRASI CALON PENERIMA BANTUAN
Dokumen Kegiatan unit operasi

Terkait
Penerima TIM Penanggungjawab
Bantuan
 Surat PROPOSAL
Permohonan
 Proposal
PENGAJUAN
 Legalitas PERMOHONAN Staff
Usaha PINJAMAN
(kelengkapa
n adm)
Tanda Terima REGRISTRASI ; CETAK &

MEMBERIKAN TANDA
TERIMA Staff
 Surat Kurang VERIFIKASI

lengkap
Permohonan KELENGKAPAN
Kabag PKBL
 Proposal DOKUMEN DAN
KELAYAKAN Dan staff
 Legalitas
Usaha Tolak
 Identitas
Calon
Ya
Penerima
Bantuan Kepala Divisi
CETAK & MEMBERIKAN
 Surat SURAT PENOLAKAN
rekomendasi
kelengkapan DAFTAR Kepala Divisi dan
adm)
 Surat
PROPOSAL Kepala Bagian
LAYAK SURVEY
Penolakan

Terakhir

1. Tujuan
Prosedur registrasi calon Penerima Bantuan ini bertujuan :
- Pedoman bagi pelaksana operasional Kepala Bagian PKBL PT Pertani
(Persero) dalam penerimaan dokumen dan evaluasi kelengkapan
administrasi, khususnya yang menyangkut proposal pengajuan bantuan
dari calon Penerima Bantuan.
- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi khususnya untuk registrasi
Program Kemitraan dan Program Bina Lingkungan (PKBL) yang sumber
dananya berasal dari intern PT Pertani (Persero).
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini merupakan tahapan penerimaan proposal pengajuan Dana
Program Bina Lingkungan dari calon Penerima Bantuan serta dicatat pada
buku registrasi.
3. Referensi
- PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan kedua atas
tentang PKBL BUMN
- Sistem Prosedur Administrasi Keuangan Kemitraan dan Bina Lingkungan
PKBL BUMN.
- Surat Keputusan Direksi PT Pertani (Persero) Nomor : PERT.002/ORG/01
tanggal 01 Oktober 2012
4. Definisi
- Proposal adalah usulan secara tertulis dari calon Penerima Bantuan,
meliputi : profil calon Penerima Bantuan, latar belakang, kegiatan yang
akan dibantu saat ini, rencana anggaran biaya (RAB) dan rencana yang
akan dibantu.
- Legalitas adalah dokumen perijinan yang dikeluarkan oleh instansi yang
berwenang meliputi Surat Keterangan dari Pemda setempat dan NPWP.
- Calon Penerima Bantuan adalah para pihak yang akan mendapat
bantuan dari Program Bina Lingkungan PKBL PT. Pertani (Persero)
- Regristrasi adalah proses pencatatan dan verifikasi kelengkapan data
administrasi calon Penerima Bantuan.
- Surat penolakan adalah surat pemberitahuan bahwa usulan/permohonan
dari calon Penerima Bantuan yang tidak disetujui.

Terakhir

Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Pengajuan Permohonan Bantuan Staff
Para pihak calon Penerima Bantuan,
menyampaikan permohonan pengajuan bantuan
kepada Divisi Sinergi & PKBL PT Pertani (Persero)
dengan melampirkan Surat Permohonan, Proposal
dan Kelengkapan Legalitas.
5.2. Regristrasi Staff

Proposal dan kelengkapan administrasi yang
diterima langsung dicatat dan diterbitkan tanda
terimanya yang ditandatangani oleh Staf PKBL.
Kelengkapan administrasi Program Bina Lingkugan
meliputi antara lain :
a. Permohonan Pertama/awal
- Surat permohonan.
- Proposal.
- Struktur Organisasi untuk yayasan.
- Rancangan Anggaran Biaya (RAB) dan
rencana yang akan dibantu.
b. Permohonan khusus untuk c.1. dan c.2.
 Surat permohonan
5.3. Verifikasi Kelengkapan Dokumen dan Kelayakan Kabag. PKBL

Setiap proposal yang diajukan harus diteliti secara Dan
administrasi sesuai dengan prosedur program Staff
Kemitraan yang telah ditetapkan dengan
memperhatikan azas kehati-hatian dan aspek
kelayakan sebagai berikut :
a. Aspek-aspek kelayakan, yaitu aspek teknis, aspek
yuridis dan aspek financial.
b. Sesuai ketentuan Surat Keputusan Menteri Badan
Usaha Milik Negara yang berlaku.
c. Ruang lingkup bantuan yang sesuai dengan
Program Bina Lingkungan PT Pertani (Persero)

Terakhir

yang meliputi :
c.1.
Bantuan korban bencana alam
c.2.
Bantuan pendidikan dan/atau pelatihan
c.3.
Bantuan peningkatan kesehatan
c.4.
Bantuan pengembangan prasarana dan
/atau sarana umum
c.5. Bantuan sarana ibadah
c.6. Bantuan pelestarian alam
c.7. Bantuan sosial kemasyarakatan dalam
rangka pengentasan kemiskinan
d. Proposal yang kurang memenuhi persyaratan
administrasi, dikonfirmasikan kepada Calon
Penerima Bantuan agar segera melengkapi
persyaratan yang dimaksud.
5.4. Penolakan Proposal Kepala Divisi

Setelah dilakukan verifikasi, terhadap pengajuan
proposal yang tidak layak, ditindak lanjuti dengan
menerbitkan Surat Penolakan dan menyerahkanya
kepada calon Penerima Bantuan disertai dengan
alasan penolakan paling lambat 1 bulan sejak
proposal diterima.
6. Lampiran
 Peraturan Menteri BUMN
No. PER-02/MBU/7/2017 (Lampiran 1)
 Form Penerimaan Proposal (Lampiran 2)
 Form Tanda Terima (Lampiran 3)
 Form Surat Penolakan (Lampiran 4)

Perubahan
Terakhir

NOMOR DOKUMEN

Perubahan
Terakhir

BAGAN ALUR
Dokumen Penanggung
Kegiatan Unit
Terkait jawab
MULAI
DAFTAR PROPOSAL
LAYAK SURVEY
Daftar CMB Yang LAPANGAN Kabag PKBL
Akan Disurvey
MEMBUAT JADWAL
SURVEY LAPANGAN
Kabag PKBL
PERSIAPAN
SURVEY LAPANGAN
- Blanko Form A
- Surat Tugas
Kabag PKBL
- Form SPD
- Tustel
- Calculator
 MEMBUAT SPPD
Kabag PKBL
SURVEY LAPANGAN
TIDAK VERIFIKASI Kabag dan staff

KEBERHASILAN
SURVEY
YA
FILE
Staff
DATA DI
ADMINISTRASIKAN
Print Out Form A

SELESAI Staff

Perubahan
Terakhir

1. Tujuan
- Untuk mengetahui gambaran secara nyata, serta data-data lainnya

yang dibutuhkan untuk proses evaluasi dan analisa kelayakan peminta
bantuan.
kepada calon Penerima Bantuan.
2. Ruang Lingkup
3. Referensi
- Pedoman Survey Lapangan untuk Pemberian bantuan.
4. Definisi
langsung.
- Form A adalah data – data yang diperlukan sesuai dokumentasinya.

Perubahan
Terakhir

Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Daftar Proposal Layak Survey Kabag PKBL
registrasi
5.2. Membuat Jadwal Survey Kabag PKBL

berdasarkan urutan nomor regritrasi layak survey,
dan jadwal survey lapangan tidak lebih dari 30 hari
kalender sejak proposal diterima.
5.3.1 Membuat SPPD Kabag dan staff

 Mencetak SPPD.
c.1. Proposal Calon Penerima Bantuan
c.2. Form A
c.4. Kalkulator
5.3.2 Petugas survey lapangan Kabag dan Staff

Petugas survey lapangan adalah PKBL
Unit/pengurus PKBL

Perubahan
Terakhir

5.4. Survey Lapangan Kabag dan Staff

a) Verifikasi kelayakan nama calon Penerima
Bantuan, alokasinya dengan meninjau
kelapangan untuk dicocokan dengan
proposal yang diajukan apakah layak diberi
bantuan atau tidak.
b) Mencari informasi tentang kemungkinan yang
bersangkutan telah menerima bantuan dari
BUMN.
c) Verifikasi mengenai karakter dan kinerja calon
Penerima Bantuan antara lain dengan
melakukan wawancara dengan masyarakat
lingkungan sekitar.
d) Melakukan dokumentasi tempat yang akan
diberi bantuan.

maka :
survey.
mencetak form A.
Apabila pada saat melakukan survey tidak
berhasil bertemu dengan calon Penerima Bantuan
(pemilik), atau ada sesuatu hal sehingga tidak bisa
menerima petugas, maka bila perlu calon
Penerima Bantuan/Penerima Bantuan tersebut
diikutsertakan kedalam jadwal survey berikutnya.
6. Lampiran Staff

Perubahan
Terakhir


Perubahan
Terakhir

SURVEY LAPANGAN
NOMOR DOKUMEN
PKBL - SOP – 03/PK/Pertani/2018

Perubahan
Terakhir

SURVEY LAPANGAN
BAGAN ALUR
Dokumen Penanggung
Kegiatan Unit
Terkait jawab
MULAI
DAFTAR PROPOSAL
Daftar CMB Yang LAYAK SURVEY Staff
Akan Disurvey LAPANGAN
Staff
MEMBUAT JADWAL
SURVEY LAPANGAN
- Blanko Form A PERSIAPAN Staff

SURVEY LAPANGAN
- Surat Tugas
- Form SPD
- Tustel
- Calculator Staff
 MEMBUAT SPPD
SURVEY LAPANGAN Staff
VERIFIKASI
KEBERHASILAN
Staff
SURVEY
TIDAK
YA
Print Out Form A FILE
DATA DI ADMINISTRASIKAN
SELESAI

Perubahan
Terakhir

SURVEY LAPANGAN
1. Tujuan
- Untuk mengetahui gambaran (profil usaha) Usaha Kecil secara nyata,

serta data-data lainnya yang dibutuhkan untuk proses evaluasi dan
analisa kelayakan usaha.
kepada calon mitra binaan.
2. Ruang Lingkup
3. Referensi
- Pola Pembinaan Usaha Kecil PT Pertani (Persero)

- Pedoman Survey Lapangan untuk Usaha Kecil.
4. Definisi
langsung.
- Form A adalah data Usaha Kecil yang terdiri dari : Biodata Pengusaha,
Uraian Usaha, Hubungan Bank dan Aspek Perkreditan, Pemasaran, Aspek
Teknis dan Produksi serta Aspek Keuangan.

Perubahan
Terakhir

SURVEY LAPANGAN
Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Daftar Proposal Layak Survey Staff

registrasi kecuali bagi UKK yang mengajukan
Pinjaman Khusus.
5.2. Membuat Jadwal Survey Staff

berdasarkan urutan nomor regritrasi Usaha Kecil
layak survey, dan jadwal survey lapangan tidak
lebih dari 30 hari kalender sejak proposal diterima.
5.3.1 Membuat SPPD Staff

 Mencetak SPPD.
c.1. Proposal Calon Mitra Binaan
c.2. Form A
c.4. Kalkulator
5.3.2 Petugas survey lapangan Petugas

Petugas survey lapangan adalah PKBL Unit.

Perubahan
Terakhir

SURVEY LAPANGAN
5.4. Survey Lapangan Staff

a) Verifikasi nama calon mitra binaan dan nama
perusahaan yang dicocokkan dengan bukti
identitas asli (KTP, Kartu Keluarga, rekening
listrik dan rekening telepon rumah yang
ditempati, persetujuan suami dan istri, dll).
b) Verifikasi lokasi usaha, harus sesuai dengan
alamat yang ada di Surat Izin Usaha
Perusahaan (SIUP), TDUP, surat keterangan
Pemda setempat, dll. (semua dokumen asli).
c) Mencari informasi tentang kemungkinan yang
bersangkutan telah meminjam dana dari
BUMN lain atau bank, di antaranya dengan
meminta rekening koran atau tabungan yang
dimiliki.
d) Verifikasi data-data yang terdapat di proposal
antara lain pembukuan atau catatan-catatan
mengenai aspek pasar, aspek teknis (lokasi,
bahan baku, lingkungan dan tenaga kerja),
aspek yuridis dan aspek financial bila ada.
e) Verifikasi mengenai karakter dan kinerja calon
mitra binaan antara lain dengan melakukan
wawancara dengan masyarakat lingkungan
sekitar, mitra usaha (supplier dan buyer), dll.
f) Melakukan dokumentasi tempat usaha
(aktifitas usaha, foto lokasi usaha, foto pemilik
usaha suami dan istri).
g) Tambahan untuk Usaha Kecil yang
mengajukan Pinjaman Khusus harus
melaksanakan antara lain:
g.1 Mengunjungi perusahaan yang
memberikan order atau yang
mengeluarkan SPK dan atau L/C dari
pembeli (apabila memungkinkan).
g.2 Surat jaminan dari perusahaan yang

Perubahan
Terakhir

SURVEY LAPANGAN
member order
g.3 Jaminan kredit tambahan dari mitra
binaan

maka :
survey.
mencetak form A.
Apabila pada saat melakukan survey tidak berhasil

bertemu dengan calon mitra binaan (pemilik), atau
ada sesuatu hal sehingga tidak bisa menerima
petugas, maka bila perlu calon mitra binaan/mitra
binaan tersebut diikutsertakan kedalam jadwal
survey berikutnya.
6. Lampiran Staff

Perubahan
Terakhir

EVALUASI KELAYAKAN USAHA LAYAK BINA/KREDIT
NOMOR DOKUMEN

Perubahan
Terakhir

BAGAN ALUR
PROSEDUR EVALUASI KELAYAKAN USAHA (CMB/KREDIT)
Dokumen Penanggung
Kegiatan Unit
Terkait jawab
MULAI
Form A (model DOKUMEN HASIL Petugas / Kabag.

Bank) SURVEY PKBL / Staff
 Form B
 Foto lokasi usaha EVALUASI KELAYAKAN Kabag. PKBL / Staff
 Proposal
 Data Pendukung
Lainnya
ENTRI DAN CETAK FROM B

Update Form B
 Jml. CMB & Dana VERIFIKASI

 Bentuk Pinjaman
TIDAK
KELAYAKAN BINA/KREDIT Kabag PKBL / Staff
 Form A & B
YA
UPDATE DAN
 Update Form B UPDATE DAN MENGESAHKAN FORM B
 Surat Penolakan MEMBUAT FORM B
DAN SURAT
PENOLAKAN PENETAPAN CALON MITRA Staff
BINAAN UNTUK DIUSULKAN
KE KORPORAT
SELESAI Dir. Keuangan & SDM

Perubahan
Terakhir

1. Tujuan
- Pedoman untuk mengetahui kelayakan usaha mitra binaan, berdasarkan

hasil survey lapangan.
- Sebagai pedoman bagi staf PKBL di Unit / Korporat untuk mengajukan
calon mitra binaan ke Korporat.
- Adanya standarisasi dalam melakukan tahapan evaluasi dan analisa
hasil survey lapangan.
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan evaluasi hasil survey lapangan

sampai dengan diperolehnya kesimpulan tentang kelayakan usaha dan
penetapan calon mitra binaan.
3. Referensi

- Pedoman Survey Lapangan Program PKBL.
4. Definisi
- Form B adalah data hasil survey lapangan yang meliputi Jaminan Usaha,
Administrasi Keuangan, Asset, Omzet Penjualan, Telah dibina oleh
PEMDA/Instansi lain, Hambatan Usaha, Bantuan yang diperlukan,
Rekomendasi dari Tim PKBL dan karakter dari pemilik/organisasi Usaha Kecil
yang akan dibina.
- Penetapan Calon Mitra Binaan (CMB) merupakan Keputusan Unit / Korporat

berdasarkan keputusan Tim PKBL di Unit / Korporat yang dihadiri oleh Ketua
/ Korporat PKBL.

Perubahan
Terakhir

Kegiatan Penanggung
jawab
5.1 Data Hasil Survey Staff
Berdasarkan Hasil Survey Lapangan terhadap calon
mitra binaan pinjaman tahap ke 2 dan atau untuk
Pinjaman Khusus data yang diperoleh terdiri dari :
- Kelengkapan jaminan usaha
- Tertib administrasi keuangan
- Jumlah kekayaan
- Omzet Penjualan dan margin laba
- Sudah/belum dibina oleh instansi lain
- Hambatan usaha
- Bantuan yang dibutuhkan
- SPK/LC dan jaminan dari perusahaan pemberi
order
- Neraca dan Rugi Laba (bila memungkinkan)
5.2 Evaluasi Kelayakan Staff

Melakukan verifikasi dan evaluasi terhadap data hasil
survey lapangan untuk mengetahui kelayakan baik
yang mengajukan pinjaman tahap ke 2 dst atau
khusus maupun calon mitra binaan yang akan
dituangkan didalam form B
Bila CMB tersebut layak untuk diberikan pinjaman

maka dapat diajukan ke Korporat untuk dimintakan
dropping dana, bila CMB tersebut tidak layak maka
dibuat surat pemberitahuan ke CMB.
Didalam evaluasi akan diketahui klasifikasi usaha

calon mitra binaan seperti :
- Kelengkapan jaminan usaha
- Tertib administrasi keuangan
- Jumlah kekayaan
- Omzet Penjualan dan margin laba
- Sudah/belum dibina oleh instansi lain
- Hambatan usaha
- Bantuan yang dibutuhkan

Perubahan
Terakhir

- SPK/PO/LC/dan jaminan dari perusahaan pemberi

order (untuk pinjaman khusus)
- Karakter calon mitra binaan
- Prospek usaha
Apabila usaha kecil tersebut layak untuk diberi

pinjaman maka dapat diajukan ke Korporat untuk
dimintakan dropping dana, bila usaha kecil tersebut
tidak layak maka dibuat surat pemberitahuan ke
usaha kecil yang bersangkutan.
Didalam evaluasi akan diketahui klasifikasi usaha
calon mitra binaan seperti :
5.2.1 Calon Mitra Binaan (CMB) Staff

- Kegiatan usaha kecil secara teknis dan ekonomis
dinilai layak dan mempunyai prospek yang baik
- Tertib administrasi
- Mempunyai surat usaha asli (SIUP/SITU/NPWP/
TDP/TDUP)
- Jaminan SPK (untuk Pinjaman Khusus)
- Tambahan Jaminan Kredit (untuk Pinjaman Khusus)
5.2.2 Calon MItra Binaan (CMB) / Mitra Binaan (MB) Staff

- Kegiatan usaha kecil secara tekhnis dan ekonomis
dinilai layak dan mempunyai prospek yang baik
- Tertib administrasi
- Mempunyai surat usaha asli (SIUP/SITU/NPWP/
TDP/TDUP)
- Jaminan SPK (untuk pinjaman khusus)
- Tambahan Jaminan Kredit (untuk pinjaman khusus)
5.2.3 Apabila tidak memenuhi persyaratan CMB/MB Staff

- Kegiatan usaha kecil secara tekhnis dan ekonomis
dinilai tidak mempunyai prospek baik
- Tidak memiliki Jaminan usaha asli
- Jumlah asset dan omzet melebihi ketentuan yang
berlaku
- Karakter pemilik usaha
- Sektor usaha tidak sesuai dengan pola pembinaan

Perubahan
Terakhir

- Cenderung rugi (untuk pinjaman khusus)

- Jaminan perusahaan yang mengeluarkan SPK
diragukan (untuk pinjaman khusus)
- TIdak ada jaminan kredit
5.3 Pencatatan Form B Staff

Setelah melakukan evaluasi terhadap data hasil
survey lapangan dan menentukan besarnya dana
pinjaman yang layak (sesuai dengan data
dilapangan) maka data tersebut dicatat form B ke
computer PKBL serta dicetak yang akan diajukan
atau sebagai bahan pada PKBL Korporat / Tim PKBL
5.4 Rapat Tim PKBL penetapan Mitra Binaan Tim PKBL

Penetapan jumlah dan jenis pinjaman berdasarkan
hasil evaluasi pada form A dan B serta dokumen
pendukung lainnya dan apabila terdapat
perubahan nilai/jumlah pinjaman langsung diupdate
dan dicetak Form B
Jika ada calon mitra binaan atau pinjaman tahap ke

2 atau pinjaman khusus yang dianggap tidak
memenuhi persyaratan maka dicetak Surat
Penolakan
5.5 Mengajukan memorandum usulan CMB ke Korporat Tim PKBL
Daftar usaha kecil CMB/Kredit yang telah ditetapkan

unit menjadi calon mitra binaan, UNTUK DIMINTAKAN
PERSETUJUAN ke korporat dengan melampirkan daftar
CMB/MB untuk mendapatkan rekomendasi dan
persetujuan korporat
6 Lampiran
Form B (lampiran 11)

Perubahan
Terakhir

PERSIAPAN PERMOHONAN DROPING DANA
NOMOR DOKUMEN

Perubahan
Terakhir

BAGAN ALUR
Dokumen Penanggung jawab

Kegiatan Unit
Terkait
 Daftar CMB MULAI

Kabag. PKBL / Staff
 Form A & B
 Foto Usaha
CMB DAFTAR CMB
 Dokumen LAYAK Kabag. PKBL / Staff
BINA/KREDIT
Pendukung
Lainnya
 Daftar CMB VERIFIKASI

Kabag. PKBL / Staff
 Form A & B KELENGKAPAN
 Foto Usaha DOKUMEN
CMB
 Memo ke Kabag. PKBL / Staff

Korporat
 Daftar CMB MEMBUAT DAN MENCETAK MEMO
 Form A & B PERMOHONAN DROPING DANA UNTUK CALON
MITRA BINAAN YANG MEMENUHI SYARAT
 Foto Usaha
CMB
KIRIM MEMO KE KORPORAT PKBL

PT.Pertani (Persero)
Kabag. PKBL / Staff
. MONITORING Kabag. PKBL / Staff

MEMO DI ATAS

Perubahan
Terakhir

1. Tujuan
Sebagai pedoman bagi PKBL untuk mengajukan permohonan droping dana

ke PKBL Korporat.
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan proses permintaan droping dana

dari Unit ke PKBL Korporat.
3. Referensi
Pedoman administrasi keuangan PKBL PT Pertani.
4. Definisi
Droping Dana adalah pengiriman dana dari PKBL Korporat ke PKBL, dengan
jumlah dana yang telah ditetapkan/disetujui

Perubahan
Terakhir

Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Daftar CMB Layak Bina/Kredit

Sebelum penyaluran pinjaman, PKBL harus Kabag. PKBL /
melaporkan kepada PKBL Korporat daftar CMB dan Staff
masing-masing jumlah pinjamannya.
Daftar CMB Layak Bina/Kredit adalah susunan calon
mitra binaan yang memenuhi syarat untuk menjadi
mitra binaan PT Pertani berdasarkan hasil survey
Tim/Petugas PKBL
5.2. Verifikasi Kelengkapan Dokumen

Melakukan verifikasi dokumen permintaan dan
droping dana ke Korporat yang terdiri dari : Kabag. PKBL / Staff
- Dokumen pendukung untuk Pinjaman Khusus
- Daftar Rencana Penyaluran Pinjaman
5.3. Memo Permintaan Dropping Dana

Membuat memo usulan droping dana ke Korporat
yang ditandatangani oleh Pimpinan Tertinggi, Kabag. PKBL / Staff
dilengkapi daftar calon mitra binaan, jumlah dana
yang diusulkan dan saldo dana PKBL
6. Lampiran

Terakhir

PRA PENYALURAN DANA MITRA BINAAN
NOMOR DOKUMEN

Terakhir

BAGAN ALUR
PROSEDUR PRA PENYALURAN DANA KE MITRA BINAAN
Dokumen
Kegiatan Unit
Terkait Penanggung jawab
 Rekomendasi
PEMBERITAHUAN KE
Jumlah KORPORAT Kabag. PKBL / Staf
Pinjaman
 Unit Pinjaman
 Bunga TERIMA DAFTAR CMB
Pinjaman LAYAK BINA/KREDIT
Kabag. PKBL / Staf
 Surat
VERIFIKASI REKOMENDASI
Konfirmasi DARI KORPORAT
Jumlah Kabag. PKBL / Staf
Pinjaman
KONFIRMASI KE CMB
 Perjanjian Kabag. PKBL / Staf

PROSES
Pinjaman
TIDAK
BATAL
YA
 Perjanjian Kabag. PKBL / Staf
PENYIAPAN DOKUMEN
Pinjaman PERJANJIAN PINJAMAN
KONFIRMASI KE
Surat Konfirmasi PKBL KORPORAT
Kabag. PKBL / Staf

 Perjanjian PENANDATANGANAN
PERJANJIAN PINJAMAN
Pinjaman
SELESAI SELESAI
Kadiv. Sinergi &

PKBL

Terakhir

1. Tujuan
- Sebagai pedoman bagi pelaksana operasional dalam melaksanakan

penyaluran dana pinjaman lunak ke mitra binaan.
- Adanya standarisasi dalam melakukan tahapan penyaluran dana
pinjaman.
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan - tahapan dalam melaksanakan pra

penyaluran dana pinjaman.
3. Referensi
Pedoman Administrasi Keuangan PKBL
4. Definisi
- MOA (Memorandum Of Agreement ) adalah pokok-pokok kesepakatan

antara PKBL PT Pertani dengan mitra binaan yang menyangkut jumlah dana
pinjaman, besar bunga dan jangka waktu pengembalian.
- Perjanjian Pinjaman adalah Nota Kesepahaman antara PKBL PT Pertani

dengan calon mitra binaan

Terakhir

Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Verifikasi Rekomendasi dari Korporat Kabag. PKBL / Staf
Setelah menerima rekomendasi dari PKBL Korporat,

mengevaluasi memo persetujuan jumlah dana dan
daftar CMB, serta melakukan persiapan untuk
pelaksanaan penyerahan dana pinjaman.
5.2. Konfirmasi ke CMB Kabag. PKBL / Staf
Unit mengirimkan surat konfirmasi kepada CMB dan

atau MB yang mengajukan pinjaman khusus
mengenai persetujuan jumlah pinjaman dan jangka
waktu pinjaman dari PKBL Korporat.
Apabila CMB/MB yang mengajukan pinjaman /

pinjaman khusus / tahap kedua, tidak setuju dengan
jumlah pinjaman yang diberikan, maka CMB/MB
tersebut harus menandatangani surat
keberatan/penolakan kepada Unit.
Unit harus melaporkan ke PKBL Korporat daftar

CMB/MB yang menolak mendapat pinjaman dan Unit
PKBL tidak boleh mengganti CMB/MB lainnya (kecuali
melaporkannya ke PKBL Korporat).
5.3. Penyiapan Dokumen Perjanjian Pinjaman Kabag. PKBL / Staf
Berdasarkan surat konfirmasi persetujuan dari CMB

dan atau MB yang mengajukan pinjaman khusus,
maka PKBL Unit membuat Perjanjian Pinjaman antara
PKBL PT Pertani dengan MB.
5.4. Konfirmasi ke Calon Mitra Binaan Kabag. PKBL / Staf

Terakhir

Melakukan konfirmasi ke CMB tentang jadwal

pelaksanaan penandatangan Perjanjian Pinjaman.
5.5. Penandatanganan Perjanjian Pinjaman Direksi /

Kepala Divisi
Seluruh MB mempelajari pasal-pasal dalam Perjanjian
Pinjaman sebelum menandatangani Perjanjian
Pinjaman, jika setuju dilanjutkan dengan
penandatangan Perjanjian Pinjaman.
6. Lampiran
 Perjanjian Pinjaman ( Lampiran )

Terakhir

PENYALURAN DANA
NOMOR DOKUMEN

Terakhir

PENYALURAN DANA
BAGAN ALUR
PROSEDUR PENYALURAN DANA
Dokumen Terkait Kegiatan Unit Penanggung jawab
MULAI
- Memo/outlook MEMPERSIAPKAN
Droping Dana DOKUMEN PENDUKUNG Kabag PKBL
- Form A & B BUKTI TRANSFER
- Perjanjian
Pinjaman
- Bukti Transfer/Cash Staff
INPUT DAN APPROVAL

BUKTI TRANSFER
PENANDATANGANAN Direktur Keuangan

- Cheque/BG/Aplikasi CHEQUE/BG/APLIKASI & SDM
TRANSFER
Transfer
SELESAI CMB/MB
TERIMA Kabag PKBL

Terakhir

PENYALURAN DANA
1. Tujuan
- Memudahkan bagi pelaksana operasional dalam Penyaluran dana

kepada mitra binaan.
- Adanya standarisasi dalam tertib administrasi PKBL
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan persiapan penyaluran dana pinjaman kepada

mitra binaan sampai dengan persetujuan transfer dana.
3. Referensi

- Sistem dan Prosedur Adm Keuangan PT Pertani (Persero)
4. Definisi
- Bukti transfer merupakan dokumen transaksi pengeluaran uang bank

yang disyahkan oleh Ketua PKBL Korporat dengan aturan yang berlaku.

Terakhir

PENYALURAN DANA
Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Menyiapkan Dan Verifikasi Dokumen Pendukung
Pembuatan Permohonan
5.1.1. Setelah menerima memo / faksimili tentang Kabag. PKBL / Staff

pemberitahuan droping dana kemudian
mempersiapkan dokumen-dokumen pendukung
Bukti/ daftar nama penerima pinjaman serta nomor
rekening bank MB/ yang telah disepakati.(Dana di
transfer)
5.1.2. Mencocokkan bukti penerimaan droping dana dari Kabag. PKBL / Staff
Korporat dengan bukti Bank terhadap jumlah
permintaan dana yang diajukan.
5.1.3. Verifikasi Kelengkapan dokumen setiap MB antara Kabag. PKBL / Staff

lain :
- Surat konfirmasi persetujuan jumlah pinjaman ke
MB.
- Perjanjian Pinjaman
- Daftar Angsuran/perbulan.
- Bukti transfer dari PKBL Unit kepada MB.
- Pernyataan Surat Jaminan.
5.2. Input Dan Approval Bukti Transfer
5.2.1 Penyaluran dana adalah kegiatan transfer dana dari Kabag. PKBL / Staff
PKBL kepada mitra binaan sesuai dengan daftar MB
dan jumlah dana yang direkomendasi oleh Korporat,
dilaksanakan paling lama 7 hari kerja.
5.2.2. Mencatat Bukti Transfer dan disahkan oleh Kabag. PKBL / Staff
Bendahara PKBL Unit.

Terakhir

PENYALURAN DANA
5.3. Penandatanganan Cek/BG/Aplikasi Transfer
5.3.1. - Cek/BG ditanda tangani Direktur Keuangan

- Aplikasi Transfer ditandatangani Kabag PKBL / Staff
5.3.2. Melakukan pembayaran kepada MB dengan Kabag. PKBL / Staff

cheque atau BG atau transfer.
6. Lampiran

Terakhir

RESCHEDULING & RECONDITIONING
NOMOR DOKUMEN

Terakhir

BAGAN ALUR
PROSEDUR RESCHEDULING & RECONDITIONING
Dokumen Kegiatan Unit Penanggung

Terkait jawab
MULAI
Daftar MENGAJUKAN PERMOHONAN Staff

Lapmon PERPANJANGAN/ PENYESUAIAN WAKTU
TIDAK EVALUASI
KELAYAKAN
PERPANJANGAN Staff
Memorandum WAKTU
pengusulan
YA
ke MEMBUAT SURAT
PENOLAKAN
Korporat MENGAJUKAN KE KORPORAT UNTUK Kabag. PKBL
RESCHEDULING/ RECINDITIONING
/ Staff
Laporan EVALUASI KELAYAKAN TIDAK Kabag. PKBL

Monitoring RESCHEDULING / / Staff
RECONDITIONING
YA
PENETAPAN MB LAYAK RESCHEDULING Kabag. PKBL

/ Staff
Daftar MB
Yang disetujui
RESCHEDULING/RECONDITIONG
DAN MEMBUAT AMANDEMEN Staff
Memorandum PENANDATANGANAN AMANDEMEN & PEMBERIAN

Persetujuan JADWAL ANGSURAN BARU Kabag. PKBL
/ Staff
Amandemen
Rescheduling SELESAI

Terakhir

1. Tujuan
Prosedur Rescheduling/Reconditioning ini bertujuan untuk memberikan

pedoman dalam menangani penyelamatan piutang MB melalui rescheduling
diseluruh Area/Representatif.
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini dimulai dari Monitoring kualitas pinjaman dana MB, Evaluasi
pengembalian dana pinjaman, pengklasifikasian kualitas pinjaman,
Pembinaan, reshceduling dan reconditioning.
3. Referensi
- PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan keduaatas

tentang PKBL BUMN
- SK. MEN BUMN No.KEP-236/MBU/2003
4. Definisi
Rescheduling adalah perpanjangan jangka waktu pinjaman dalam jangka

waktu tertentu terhitung sejak jangka waktu pembinaan tahap pertama
berakhir, yang disepakati dan disyahkan oleh kedua belah pihak melalui
Amandemen.
Reconditioning adalah tunggakan bunga pinjaman dapat dikapitalisasi

menjadi pokok pinjaman atau dihapuskan tunggakan beban bunganya dan
beban bunga selanjutnya.

Terakhir

5. Uraian / Rincian Prosedur
Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Mengajukan Permohonan Perpanjangan Waktu Kabag. PKBL /

Staff
Menerima proposal pengajuan perpanjangan waktu
pembayaran dari MB karena usahanya mengalami
kemunduran atau bangkrut.
5.2. Evaluasi Kelayakan Perpanjangan Waktu Kabag. PKBL /

Staff
5.1.2. Mengevaluasi kelayakan proposal permohonan
perpanjangan waktu pembayaran / angsuran yang
diajukan oleh MB.
5.1.3. Melakukan survey lapangan dan membuat daftar

laporan hasil survey dilengkapi dengan penyebab
dari kemacetan usaha.
5.1.4. Upaya Penyelamatan Piutang yaitu dengan

menjadwalkan kembali (Rescheduling) dengan
penyesuaian kemampuan MB dalam mengangsur
pinjamannya sehingga diharapkan kualitas pinjaman
akan membaik. Hal tersebut dapat dilakukan
apabila memenuhi kriteria :
5.1.4.1. Itikad MB positif atau kooperatif terhadap upaya

penyelamatan yang akan dilakukan.

Terakhir

5.1.4.2. Usaha MB masih berjalan dan mempunyai prospek.
5.1.4.3. MB masih mempunyai kemampuan untuk membayar

angsuran.
5.1.5. Membuat surat usulan MB yang akan dilakukan

Resceduling ke PKBL Korporat.
5.1.6. Korporat mengevaluasi usulan MB yang akan di

rescheduling berdasarkan laporan piutang dan
realisasi pembayarannya
5.1.7. Berdasarkan evaluasi dari Korporat, kemudian dibuat

/ dijawab usulan rescheduling ke Unit dan
melampirkan daftar MB yang akan di rescheduling.
5.1.8. Membuat Amandemen terhadap Perjanjian

Pinjaman untuk MB yang akan dilakukan
Rescheduling yang disyahkan oleh kedua belah
pihak yaitu MB dan PT Pertani (Persero).
5.1.9. Apabila telah dilakukan rescheduling MB masih

belum melakukan kewajibannya sesuai amandemen
Perjanjian Pinjaman, maka dilanjutkan dengan
tindakan reconditioning dengan ketentuan sbb :
- Tunggakan bunga pinjaman dapat dikapitalisasi
menjadi pokok pinjaman.
- Atau dihapuskan tunggakan beban bunganya
dan bunga selanjutnya.
6. Lampiran
- Amandemen Rescheduling
/Reconditioning (Lampiran 27)

Perubahan
Terakhir

PROSEDUR WRITE OFF
NOMOR DOKUMEN
Bagan Alir Halaman 2 dari 6 halaman

Perubahan
Terakhir

PROSEDUR WRITE OFF
BAGAN ALIR
PROSEDUR WRITE OFF
Dokumen Terkait Kegiatan Penanggung

jawab
Kabag PKBL / Staff

MULAI
 Perjanjian ANALISA & EVALUASI

Pinjaman PIUTANG Kabag PKBL / Staff
BERMASALAH
 Laporan SURVEY LAPANGAN

Monitoring PIUTANG Kabag. PKBL / Staff
BERMASALAH
Form. C,D
USULAN PIUTANG
BERMASALAH YANG AKAN
DIHAPUS BUKUKAN
Kabag. PKBL / Staff

Perubahan
Terakhir

PROSEDUR WRITE OFF
 Surat Konfirmasi YA
PROSES
EVALUASI PIUTANG
 Laporan DAPAT DISELAMATKAN Kabag. PKBL / Staff
Penagihan
 Surat Usulan
Write OFF DAFTAR MONITORING
PIUTANG YANG DAPAT
DISELAMATKAN
TIDAK
REKOMENDASI
PENGHAPUSBUKUAN
Kabag. PKBL / Staff
 Memorandum
USULAN DALAM RUPS
persetujuan
Write OFF
RUPS TIDAK
YA Direksi
PELAKSANAAN WRITE OFF
CATAT PADA POS Kabag. PKBL / Staff

PIUTANG BERMASLAH
UPAYAKAN PENAGIHAN
Kabag. PKBL / Staff
BERHASIL DITAGIH
Kabag. PKBL / Staff

CATAT PADA POS PINJAMAN
BERMASALAH YANG DITERIMA
KEMBALI Kabag. PKBL / Staff
SELESAI Kabag. PKBL / Staff

Perubahan
Terakhir

PROSEDUR WRITE OFF
1. Tujuan
1. Sebagai pedoman bagi pelaksanan operasional PKBL yang ada

di Korporat, untuk melaksanankan prosedur write off /Penghapusbukuan
untuk pinjaman bermasalah.
2. Adanya standarisasi Prosedur Write off dalam tertib administrasi PKBL.
2. Ruang Lingkup
Prosedur ini meliputi tahapan Analisa dan evaluasi terhadap Pinjaman MB

yang bermasalah serta usulan kepada pemegang saham untuk dilakukan
write Off.
3. Referensi
 Pola Pembinaan MB PT. Pertani (Persero)

 PER – 02/MBU/7/2017 Tanggal 05 Juli 2017 tentang Perubahan kedua
atas peraturan M - BUMN Nomor : PER-09/MBU/07/2015 Tanggal 03 JUli
2015 tentang PKBL BUMN
 SK. MEN BUMN No.KEP-236/MBU/2003
4. Definisi
1. Write Off adalah penghapusan pinjaman dana MB yang macet dengan

cara memindahkan pencatatannya ke Pos Penyisihan pinjaman
bermasalah.
2. RUPS adalah Rapat Umum Pemegang Saham yang dilaksanakan secara

rutin oleh Perusahaan setiap tahunnya.

Perubahan
Terakhir

PROSEDUR WRITE OFF
Kegiatan Penanggung
jawab
5.1. Melakukan Analisa data dan evaluasi terhadap MB Staf

yang mempunyai umur piutang macet lebih dari 1
(satu) tahun, kemudian buat daftar Piutang macet
sebagai bahan melakukan survey lapangan.
5.2. Melakukan survey lapangan dan mengunjungi Staf

alamat MB yang macet untuk mengetahui
keberadaan dan perkembangan usaha MB
kemudian dibuatkan laporan hasil kunjungan yang
menjelaskan sebab kemacetan usahanya.
5.3. Dari hasil survey lapangan tersebut dapat diketahui Staf

status Piutang MB yang masih dapat diselamatkan
dan status piutang yang tidak dapat diselamatkan
untuk diajukan penghapusbukuan, apabila
memenuhi sekurang-kurangnya 2 (dua) dari empat
kriteria berikut :
 MB telah meninggal dunia dan tidak ada ahli
waris yang bertanggung jawab atau tidak
diketahui lagi domisilinya;
 MB tidak mempunyai itikad baik untuk
menyelesaikan tunggakan pokok dan bunga;
 Telah diupayakan upaya penyelamatan
pinjaman;
 Terjadi kondisi force major (sebab kahar).
5.4. Membuat surat usulan MB yang akan Kabag. PKBL / Staf

dihapusbukukan dari Ka. Kerj. PKBL kepada Ka. Adm.
PKBL dilampirkan daftar usulan MB yang akan
dihapusbukukan dan penjelasan penyebabnya.

Perubahan
Terakhir

PROSEDUR WRITE OFF
5.5. Korporat melakukan evaluasi dan analisa data MB Kabag. PKBL / Staf
yang mempunyai piutang macet berdasarkan daftar
usulan, serta melakukan kunjungan dari Korporat ke
lokasi MB untuk memastikan bahwa piutang tersebut
sudah tidak dapat diselamatkan.
5.6. Dari hasil kunjungan dapat diketahui status Kabag. PKBL / Staf
sesungguhnya dari masing-masing MB yang
mempunyai piutang macet kemudian dibuatkan
daftar usulan piutang yang akan dihapusbukukan
untuk diajukan kepada Direksi agar dapat diusulkan
untuk dihapusbukukan pada saat RUPS.
5.7. Apabila hasil RUPS setuju, maka pisahkan pencatatan Kabag. PKBL
data MB yang telah disetujui penghapusbukuan, ke
pos pinjaman bermasalah melalui Aplikasi SIMPUKK.
5.8. Piutang tersebut tetap diupayakan untuk ditagih, bila Kabag. PKBL / Staf
berhasil ditagih catat pada pos pinjaman
bermasalah yang diterima kembali apabila tidak
berhasil ditagihkan terus penagihannya.
6. Lampiran

053 9 FEB 2018 SOP Program Kemitraan Dan Bina Lingkungan Min

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

053 9 FEB 2018 SOP Program Kemitraan Dan Bina Lingkungan Min

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Dokumen No.

Standar Prosedur Operasional

PKBL - SOP – 01/BL/Pertani/ 2018

Daftar Isi Halaman 1 dari 5 halaman

Bagan Alur Halaman 2 dari 5 halaman

1. Tujuan Halaman 3 dari 5 halaman

2. Ruang Lingkup Halaman 3 dari 5 halaman

3. Referensi Halaman 3 dari 5 halaman

4. Definisi Halaman 3 dari 5 halaman

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur Halaman 4 dari 5 halaman

6. Lampiran Halaman 5 dari 5 halaman

No. Dok. : No. Revisi : Tgl. Berlaku : Hal. 1 dari 5

Standar Prosedur Operasional

Dokumen Kegiatan unit operasi

Tanda Terima REGRISTRASI ; CETAK &

 Surat Kurang VERIFIKASI

No. Dok. : No. Revisi : Tgl. Berlaku : Hal. 2 dari 5

Standar Prosedur Operasional

No. Dok. : No. Revisi : Tgl. Berlaku : Hal. 3 dari 5

Standar Prosedur Operasional

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur

5.2. Regristrasi Staff

5.3. Verifikasi Kelengkapan Dokumen dan Kelayakan Kabag. PKBL

No. Dok. : No. Revisi : Tgl. Berlaku : Hal. 4 dari 5

Standar Prosedur Operasional

5.4. Penolakan Proposal Kepala Divisi

No. Dok. : No. Revisi : Tgl. Berlaku : Hal. 5 dari 5

Standar Prosedur Operasional

PKBL - SOP – 02/BL/Pertani/2018

Daftar Isi Halaman 1 dari 6 halaman

Bagan Alur Halaman 2 dari 6 halaman

1. Tujuan Halaman 3 dari 6 halaman

2. Ruang Lingkup Halaman 3 dari 6 halaman

3. Referensi Halaman 3 dari 6 halaman

4. Definisi Halaman 3 dari 6 halaman

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur Halaman 4 dari 6 halaman

6. Lampiran Halaman 6 dari 6 halaman

No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 1 dari 6

Standar Prosedur Operasional

TIDAK VERIFIKASI Kabag dan staff

Print Out Form A

No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 2 dari 6

Standar Prosedur Operasional

- Untuk mengetahui gambaran secara nyata, serta data-data lainnya

- Pedoman Survey Lapangan untuk Pemberian bantuan.

- Form A adalah data – data yang diperlukan sesuai dokumentasinya.

No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 3 dari 6

Standar Prosedur Operasional

5. Uraian Kegiatan / Rincian Prosedur

5.2. Membuat Jadwal Survey Kabag PKBL

5.3. Persiapan Survey Lapangan

5.3.1 Membuat SPPD Kabag dan staff

5.3.2 Petugas survey lapangan Kabag dan Staff

No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 4 dari 6

Standar Prosedur Operasional

5.4. Survey Lapangan Kabag dan Staff

Survey lapangan dilaksanakan mengacu kepada

5.5. Verifikasi Keberhasilan Survey Staff

Dari hasil pertemuan dengan CMB / MB di lokasi

No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 5 dari 6

Standar Prosedur Operasional

No. Dok. : No. Revisi : 01 Tgl. Berlaku : Hal. 6 dari 6

Standar Prosedur Operasional

PKBL - SOP – 03/BL/Pertani/2018