Standar Prosedur Operasional

Pemantuan Likuiditas ATM

ATM Cardless

© Hak Cipta

Dokumen ini adalah milik BPRS Bakti Artha Sejatera Sampang, tidak boleh disalin atau dicopy untuk
keperluan apapun dan dalam bentuk apapun, secara menyeluruh atau sebagian tanpa seijin BPRS Bakti
Artha Sejatera Sampang. Perumda BPRS Bakti Artha Sejatera Sampang tidak bertanggung jawab atas
kewajiban yang muncul
karena penyalahgunaan dokumen ini oleh pihak ketiga.
 Standar Operasional Prosedur
PEMANTAUAN LIKUIDITAS ATM CARDLESS

DAFTAR ISI
BAB I PENDAHULUAN.................................................................................................3
A. LATAR BELAKANG............................................................................................3
B. RUANG LINGKUP...............................................................................................3
C. ISTILAH DAN PENGERTIAN UMUM...............................................................3

BAB II PEMANTUAN LIKUIDITAS.............................................................................4

A. TUJUAN.................................................................................................................4
B. RUANG LINGKUP ..............................................................................................4
C. KETENTUAN UMUM..........................................................................................4
D. PELAKSANA DAN PENANGGUNGJAWAB....................................................4
E. FORMULIR YANG DIGUNAKAN4
F. KETENTUAN4
G. PROSEDUR...........................................................................................................5

BAB III PENGISIAN KAS ATM ATM CARDLESS......................................................6

A. TUJUAN.................................................................................................................6
B. RUANG LINGKUP...............................................................................................6
C. KETENTUAN UMUM..........................................................................................6
D. PROSEDUR...........................................................................................................6
E. FORMULIR TERKAIT.........................................................................................7

Standar Operasional Prosedur Pemantauan Likuiditas ATM Cardless

2
 Standar Operasional Prosedur
PEMANTAUAN LIKUIDITAS ATM CARDLESS

BAB I
PENDAHULUAN

A. LATAR BELAKANG
Dengan adanya layanan tarik tunai tanpa menggunakan kartu melalui aplikasi ATM
Cardless dan Mesin ATM Cardless, nasabah dapat melakukan transaksi tarik tunai tanpa
kartu di Mesin Tarik Tunai ATM Cardless. Adanya fitur transaksi tarik tunai ATM
Cardless ini tentu akan membuat para nasabah semakin mudah dalam melakukan
menarik uang tunai di Mesin Tarik Tunai ATM Cardless, namun perlu di perhatikan
untuk proses pemantauan kecukupan likuiditas pada mesin ATM ATM Cardless.
Standar Prosedur dan Operasional ini bertujuan untuk untuk mengontrol kecukupan
likuiditas pada mesin ATM Cardless di BPRS Bakti Artha Sejatera Sampang.

B. RUANG LINGKUP
1. Standar Prosedur dan Operasional ini mengatur mengenai prosedur berkaitan dengan
pemantauan likuiditas ATM Cardless, Pembatasan Penarikan Transaksi di Mesin
ATM Cardless, dan mekanisme pengisian ATM Cardless.
2. Standar Prosedur dan Operasional ini berlaku di seluruh unit kerja yang terkait
dengan ATM Cardless.

C. ISTILAH DAN PENGERTIAN UMUM

1. BPRS Bakti Artha Sejatera Sampang yang selanjutnya disebut sebagai bank.
2. ATM Cardless adalah layanan tarik tunai dengan menggunakan mesin tarik tunai
(ATM) di jaringan kantor BPRS Bakti Artha Sejatera Sampang.
3. Aplikasi inti perbankan (core banking system) adalah sistem elektronik berupa
aplikasi untuk proses akhir seluruh transaksi perbankan yang terjadi sepanjang hari,
termasuk pengkinian data dalam pembukuan bank, yang paling sedikit mencakup
fungsi nasabah, simpanan, pinjaman, akuntansi, dan pelaporan

Standar Operasional Prosedur Pemantauan Likuiditas ATM Cardless

3
 Standar Operasional Prosedur
PEMANTAUAN LIKUIDITAS ATM CARDLESS

BAB II
PEMANTAUAN LIKUIDITAS

A. TUJUAN
Memberikan pedoman dalam melakukan pemantuan Likuiditas Mesin ATM Cardless.

B. RUANG LINGKUP
Berlaku bagi Teller, Customer Service, Kepala Seksi Operasional

C. URAIAN UMUM
Prosedur ini dilaksanakan untuk melakukan pemantauan terhadap kecukupan Likuiditas
pada Mesin ATM Cardless.

D. PELAKSANA DAN PENANGGUNGJAWAB

1. Teller
2. Kepala Seksi Operasional

E. FORMULIR YANG DIGUNAKAN

- Form Laporan Kas Harian ATM ATM Cardless
- Form Permohonan Pengisian Kas ATM ATM Cardless

F. KETENTUAN
1. Jumlah uang dalam 1 (satu) Cassete ATM Cardless adalah Rp100.000.000,- (Seratus
Juta Rupiah).
2. Jumlah Cassete dalam 1 (satu) mesin ATM ATM Cardless maksimum 2 (dua).
3. Limit penarikan tunai harian adalah maksimal 5 (lima) kali penarikan dan maksimal
Rp5.000.000,- (Lima Juta Rupiah)
4. Batas bawah pengisian kembali dalam kondisi normal dana pada mesin ATM
Cardless minimal jika dana yang tersisa sebesar Rp2.000.000,- (Dua Juta Rupiah).

Standar Operasional Prosedur Pemantauan Likuiditas ATM Cardless

4
 Standar Operasional Prosedur
PEMANTAUAN LIKUIDITAS ATM CARDLESS

G. PROSEDUR
1. Teller ATM Cardless
a) Setiap awal hari dan akhir hari memeriksa ketersediaan dana pada rekening kas
mesin ATM Cardless.
b) Pemantuan dilakukan melalui core banking system pada Coa Kas ATM Cardless
masing-masing cabang.
c) Melaporkan ketersediaan dana pada rekening kas mesin ATM Cardless kepada
Kasi Operasional.
d) Jika pada saat pengecekan saldo rekening di Coa Kas ATM Cardless sudah
berada di batas bawah yaitu Rp2.000.000,- segera ajukan permintaan pengisian
Kas ATM ATM Cardless Kepada Kasi Operasional.
e) Melakukan pengisian Kas ATM Cardless bersama Kasi Operasional.

2. Kepala Seksi Operasional

a) Menerima laporan ketersediaan dana pada mesin ATM Cardless dari Teller
b) Menerima permintaan pengisian kas ATM Cardless dari Teller
c) Melakukan Pengisian kas ATM Cardless Bersama Teller.

Standar Operasional Prosedur Pemantauan Likuiditas ATM Cardless

5
 Standar Operasional Prosedur
PEMANTAUAN LIKUIDITAS ATM CARDLESS

BAB III
PENGISIAN KAS ATM ATM CARDLESS

A. TUJUAN
Memberikan pedoman dalam pengisian kas ATM Cardless.

B. RUANG LINGKUP
Berlaku untuk setiap ATM yang ada di seluruh jaringan kantor BPRS Bakti Artha
Sejatera Sampang

C. URAIAN UMUM
Prosedur ini dilaksanakan untuk memastikan kas ATM terisi saldo yang cukup untuk
dilakukan transaksi penarikan melalui mesin tarik tunai ATM Cardless.

D. PROSEDUR
1. Kasi Operasional
a) Ambil cassete yang masih kosong untuk diisi uang.
b) Buka fascia atas ATM.
c) Lakukan maintenance dengan menekan tombol maintenance
d) sampai muncul menu maintenance pada layar mesin.
e) Tekan tombol log on.
f) Masukkan Password untuk menampilkan list menu.
g) Cetak counter transaksi.
h) Lakukan backup EJ (Electronic Journal)
i) Pengelolaan terminal mesin terdokumentasi.

2. Teller ATM Cardless

a) Buka fascia bawah.
b) Minta Kasi Operasional untuk membuka kombinasi brankas ATM.
c) Ambil cassete lama dan rejected box dan lakukan perhitungan sisa uang.
d) Ambil cassete baru dan rejected box baru, tempatkan pada brankas mesin.
e) Masukkan uang yang telah disortir ke dalam cassete.
Standar Operasional Prosedur Pemantauan Likuiditas ATM Cardless
6
 Standar Operasional Prosedur
PEMANTAUAN LIKUIDITAS ATM CARDLESS

f) Kunci cassete yang telah terisi uang.

3. Kepala Seksi Operasional

a) Pastikan telah terkunci kembali setelah pengisian ulang di cassete dan rejected
box.
b) Simpan kembali kunci fascia atas.

4. Teller ATM Cardless

a) Lakukan transaksi pengisian kas ATM di sistem.

b) Menatausahakan formulir Berita Acara Pengisian Kas.

5. Security
Lakukan pengawalan di dalam ruang ATM Bank Jogja.

E. FORMULIR TERKAIT
- Form Berita Acara Pengisian kas ATM Bank Jogja.

Standar Operasional Prosedur Pemantauan Likuiditas ATM Cardless

7