Program Kerja

PROGRAM KERJA
BADAN USAHA MILIK DESA BERSAMA

SEMBADA DARMARAJA LKD
KECAMATAN DARMARAJA
KECAMATAN : DARMARAJA
KABUPATEN : SUMEDANG
TAHUN : 2022
LEMBAR PENGESAHAN
PROGRAM KERJA
BADAN USAHA MILIK DESA BERSAMA
KECAMATAN DARMARAJA
TAHUN 2022
Nomor: 001/PK/BUMDESMA/DRM/2022
KECAMATAN DARMARAJA
KABUPATEN SUMEDANG
Darmaraja, 25 Juli 2022

BUM DESA BERSAMA “SEMBADA DARMARAJA (LKD)”
Direktur Utama
ASEP SUHAYA,A.Md
DAFTAR ISI
BAB I PROFIL BUM DESA
A. Visi Misi
B. Struktur Organisasi dan Daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha Badan Usaha Milik Desa Bersama (BUM
Desa Bersama)
3. Unit Usaha Badan Usaha Milik Desa Bersama (BUM Desa
Bersama)
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Potensi
3. Peluang
4. Prospek Usaha
BAB III RENCANA KERJA
A. Sasaran Perusahaan
B. Strategi dan Kebijakan
C. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Arus Kas Tahun Mendatang
4. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
5. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang
6. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang
BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
BAB I
PROFIL BUM DESA BERSAMA
A. Visi dan Misi

Visi
“Terwujudnya Pengelolaan kegiatan Usaha BUM Desa bersama yang
MANDIRI menuju Masyarakat yang bahagia dan sejahtera dilandasi nilai-
nilai agama”
Misi
1. Menjaga kelestarian dan mengembangkan asset dana bergulir eks
PNPM Mandiri Perdesaan melalui penguatan tata kelola dan
kelembagaan;
2. Berperan serta dalam pemenuhan permodalan usaha mikro yang
murah dan mudah bagi masyarakat di wilayah Kecamatan Darmaraja;
3. Terlaksananya Kegiatan Perdagangan Umum dan khusus berbasis
kebutuhan masyarakat;
4. Terbantunya pemenuhan kebutuhan barang dan jasa masyarakat;
5. Tumbuhnya kemitraan kegiatan ekomoni berbasis masyarakat;
B. Struktur Organisasi dan Daftar SDM
STRUKTUR ORGANISASI
BADAN USAHA MILIK DESA BERSAMA (BUM DESA BERSAMA)
Musyawarah Antar Desa
Dewan Penasehat Direktur Utama Dewan Pengawas
Kepala Desa ASEP SUHAYA,A.Md CECE TOHIDI,SH

Se-Kecamatan Darmaraja ENCEP MAWAN,SPd
ALI NURDIN SYARIF,SPd
Direktur Operasional
Drs.SUHADA
Sekretaris Bendahara
U,DEDI SUHERLAN,A.Md HENI HERLIYANI,SE
Staff Adm & Umum Staff Keuaangan
APUD SAEPULOH EVI SUKAESIH

UTANG KUSNADI AJAT EKO
Tim Verifikasi Tim Pendanaan

SITI HASANAH ALHAM RAHMIDI
DEDE SITI KODARIAH ADE SUHERNAWATI
AJAT SUDRAJAT AI YOYOH
AI YOYOH
Daftar SDM BUM Desa Bersama SEMBADA DARMARAJA LKD
NO NAMA JABATAN
1 Kepala Desa se-Kecamatan Dewan Penasihat
Darmaraja
2 Cece Tohidi,SH Ketua Dewan Pengawas
3 Encep Mawan,S.Pd Anggota Dewan Pengawas
4 Ali Nurdin Syarif Anggota Dewan Pengawas
5 Asep Suhaya, A,Md Direktur Utama
6 Drs.Suhada Direktur Operasional
7 U,Dedi Suherlan,A.Md Sekertaris
8 Heni Herliyani,SE Bendahara
9 Evi Sukaesih Staff Keuangan
10 Ajat Eko Staff Penagihan
11 Apud Saepuloh Staf Umum
12 Utang Kusnadi Staff Adminitrasi
13 Siti Hasanah Ketua Tim Verifikasi
14 Dede Siti Kodariah Anggota Tim Verifikasi
15 Ajat Sudrajat Anggota Tim Verifikasi
16 Alham Rahmidi Ketua Tim Pendanaan
17 Ade Suhernawati Anggota Tim Pendanaan
18 Ai Yoyoh Anggota Tim Pendanaan
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
Penyertaan Modal Awal BUM Desa Bersama SEMBADA DARMARAJA LKD
Kecamatan Darmaraja bersumber dari seluruh Asset dana bergulir
masyarakat hasil Program Nasional Pemberdayaan Masyarakat Mandiri
Perdesaan sesuai laporan keuangan priode 31 Desember 2021 Sebesar
Rp.9.971.600.228,31 (Sembilan Milyar Sembilan Ratus Tujuh Puluh Satu
Juta Enam Ratus Ribu Dua Ratus Dua Puluh Delapan Rupiah Tiga Puluih
Satu Sen ) atau 99,41 % (sembilan puluh sembilan koma empat puluh satu
per seratus)
Status kepemilikan modal sebagaimana Pasal 73 Peraturan Pemerintah
Nomor 11 Tahun 2021 adalah milik masyarakat Desa di wilayah Kecamatan
Darmaraja.
2) Penyertaan Modal Desa

Penyertaan modal desa yang bersumber dari asset desa-desa di wilayah
Kecamatan Darmaraja senilai Rp. 60.000.000,- ( Enam Puluh Juta Rupiah
atau 0,59 % (.nol koma lima puluh sembilan per seratus);
3) Penyertaan Modal Masyarakat

Penyertaan Modal Masyarakat Desa BUM Desa Bersama SEMBADA
DARMARAJA LKD Kecamatan Darmaraja bersumber dari seluruh Asset dana
bergulir masyarakat hasil Program Nasional Pemberdayaan Masyarakat
Mandiri Perdesaan sesuai laporan keuangan priode 31 Desember 2021
Sebesar Rp.10.031.600.228,31 ( sepuluh milyar tiga puluh satu
juta enam ratus ribu rupiah dua ratus dua puluh delapan rupiah tiga puluh
sat usen).
BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
TINGKAT PENINGKATAN KAPASITAS

NO JABATAN JUMLAH
PENDIDIKAN YANG PERNAH DI IKUTI
1 Direktur 1 D-III Peningkatan Kapasitas
Utama Pengelola BUM Desa Bersama
2 Direktur 1 S1 Peningkatan Kapasitas

Operasional Pengelola BUM Desa Bersama
3 Sekertaris 1 D-III Peningkatan Kapasitas

Pengelola BUM Desa Bersama
4 Bendahara 1 S1 Peningkatan Kapasitas

5. Staff 4 SLTA Peningkatan Kapasitas

5 Ketua Tim 1 SLTA Peningkatan Kapasitas

Verifikasi Pengelola BUM Desa Bersama
6 Anggota Tim 2 SLTA Peningkatan Kapasitas

Verifikasi Pengelola BUM Desa Bersama
7 Ketua Tim 1 SLTA Peningkatan Kapasitas

Pendanaan Pengelola BUM Desa Bersama
8 Anggota Tim 2 SLTA Peningkatan Kapasitas

Pendanaan Pengelola BUM Desa Bersama
2. Perkembangan Usaha Badan Usaha Milik Desa Bersama (BUM Desa

Bersama)
a. Perkembangan Usaha Perguliran (Pengelolaan Dana Bergulir ex-PNPM
Mandiri Perdesaan)
Perkembangan usaha dana bergulir SPP tahun 2021 adalah sebagai
berikut:
NO URAIAN TAHUN 2021

1 Jumlah Pendapatan Jasa 2.744.134.804,00
2 Jumlah Biaya 1.088.998.621,37
3 Jumlah Laba Bersih 1.655.136.182,83
Pembagian surplus:
4 Jumlah Pemasukan Ke Desa (PADes) 92.400.000,00
Surplus Yang Dibagikan Kepada Masyarakat
5 120.600.000,00
(Dana Sosial)
6 Pengembangan Kelembagaan 497.000.000,00
7 Penambahan Modal/Laba di tahan 710.000.000,00
b. Perkembangan Bidang Usaha Lainnya

Sampai saat ini BUM Desa Bersama SEMBADA DARMARAJA LKD belum
mengembangkan bidang usaha lain.
3. Kondisi Keuangan
Uraian mengenai kondisi keuangan BUM Desa Bersama SEMBADA
DARMARAJA LKD selama 1 (satu) tahun terakhir, berdasarkan laporan per
31 Desember 2021 adalah sebagai berikut:
Posisi Aktiva:

1 Kas 422.800.000
2 Bank 1.116.396.369,00
3 Piutang Pinjaman SPP 8.748.302.781,00
4 Nilai Buku Amortisasi BDD -
5 Nilai Buku Penyusutan Inventaris 118.328.277,78
6 Investasi Tanah 48.150.000,00
Jumlah 10.031.600.227,73
Posisi Passiva

1 Hutang -
2 Modal Awal SPP BLM PNPM MPd 1.202.905.000,00
3 Modal Awal UEP BLM PNPM MPd 390.259.200,00
3 Bantuan Operasional 2% BLM SPP PNPM MPd 230.487.995,00
4 Penambahan Modal dari Surplus ditahan 6.552.811.850,95
5 Surplus Berjalan 1.655.136.181,78
Jumlah 10.031.600.227,78
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
STRATEGI
NO TANTANGAN KONDISI HARAPAN MENGHADAPI
TANTANGAN
1 Banyaknya lembaga Dapat bersinergi Memberikan
keuangan mandiri yang dengan lembaga pelayanan yang lebih
masuk sampai ke keuangan yang ada baik, suku jasa yang
wilayah pelosok bersaing
2 Belum stabilnya Membaiknya keadaan Memperkuat
perekonomian perekonomian kelembagaan
masyarakat masyarakat pasca kelompok pemanfaat
mengakibatkan pandemic
meningkatnya
tunggakan kelompok
3 Masih kurangnya modal Adanya penambahan Memberikan layanan
dibanding kebutuhan/ modal, baik dari yang lebih baik,
permintaan masyarakat pemerintah maupun memelihara kelompok
kerjasama dengan yang sudah baik
pihak lain
2. Potensi
STRATEGI
N
POTENSI KONDISI HARAPAN MEMANFAATKAN
O
POTENSI
1 Kelompok peminjam Kualitas dan kuantitas Memberikan layanan
semakin berkembang kelompok peminjam yang lebih baik,
semakin baik memelihara kelompok
yang sudah baik
2 Adanya dukungan dari Sebagian besar Menjaga komunikasi
Pemerintah Desa agar kelompok masyarakat dan koordinasi
masyarakat terhindar desa beralih dari dengan pemerintah
dari lintah darat nasabah lintah darat desa, serta stake
menjadi nasabah BUM holder terkait
Desa Bersama
3. Peluang
STRATEGI
NO PELUANG KONDISI HARAPAN MEMANFAATKAN
PELUANG
Kebutuhan permodalah Semakin banyak Terus menerus
1 selalu meningkat kelompok pemanfaat melakukan promosi
yang menjadi mitra dan inovasi pelayanan
4. Prospek Usaha
STRATEGI
NO PROSPEK USAHA KONDISI HARAPAN MEMANFAATKAN
PROSPEK USAHA
Kebutuhan permodalah Semakin banyak Terus menerus
1 selalu meningkat kelompok pemanfaat melakukan promosi
yang menjadi mitra dan inovasi pelayanan
BAB III
RENCANA KERJA
A. Sasaran Perusahaan
Sasaran perusahaan secara garis besar adalah menjadikan BUM Desa Bersama
SEMBADA DARMARAJA LKD sebagai perusahaan yang sehat dan memiliki
kredibilitas tinggi dengan dukungan modal, sumber daya manusia dan budaya
perusahaan yang kokoh. Disamping itu juga melakukan optimalisasi sumber
daya yang dimiliki agar BUM Desa Bersama memberikan kepuasan kepada
semua stakeholder.
Sasaran Kinerja/Absolut target Tahun 2022 sesuai sesuai dengan hasil

Musyawarah Antar Desa Tanggal 23 Bulan Juli Tahun 2022:
Total Aset : Rp.10.792.000.000,-

Total Ekuitas : Rp 9.890.000.000,-
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp. 1.681.000.000,-
Capital Expenditure : Rp. 1.336.305.700,-
Kontribusi terhadap PADes : Rp. 96.000.000,-
Kontribusi terhadap masyarakat/ : Rp. 117.000.000,-
Bantuan sosial
B. Strategi dan Kebijakan

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran Badan Usaha Milik Desa Bersama
(BUM Desa Bersama) SEMBADA DARMARAJA LKD adalah sebagai berikut :
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak kelompok pemanfaat
4. Memperkuat kemampuan SDM
5. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain untuk pengembangan usaha lainnya
diluar perguliram.
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran Badan Usaha Milik Desa Bersama
(BUM Desa Bersama) SEMBADA DARMARAJA LKD adalah sebagai berikut :
1. Mempercepat sirkulasi perguliran
2. Meningkatkan kualitas pelayanan
3. Melakukan re-scheduling terhadap kelompok yang bermasalah
4. Meningkatkan SDM Pengelola
5. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain
C. Rencana Kerja
a) Matriks Rencana Kerja
Alokasi Indikator Keberhasilan Waktu Pelaksanaan
No Program Kegiatan Anggaran Sumber Outout
(Rp)
1 2 3 4 5 6 7
1. Pernyaluran Pinjaman dana 17.100.000.000 Dana Bergulir Terpenuhinya kebutuhan Masyarakat mudah dan cepat Bulan Januari s/d
bergulir kepada masyarakat UEP/SPP modal kerja sekala mikro memperoleh permodalan untuk Desember 2022
produktif di Kecamatan bagi masyarakat desa di pemenuhan kegiatan usaha
Darmaraja dengan sistem Kecamatan Darmaraja
Kelompok dengan bersan
pinjaman maksimal
Rp.15.000.000/orang anggota
peminjam
2. Penyaluran Dana Sosial bagi 92.400.000 Dana Sosial Tersalurkanya dana social Masyarakat miskin, rentan, yatim Januari 2022
masyarakat miskin,rentan,yatim Alokasi Desa untuk masyarakat piatu, dan guru ngaji terbantu
piatu,jompo,insentif guru ngaji dari Surplus miskin,yatim piatu, dengan adanya bantuan tersebut
dll 2021 jompo,guru ngaji tepat
waktu dan tepat sasaran
3. Penyaluran dana Sosial untuk 52.000.000 Dana sosial Masyarakat terkena Terbantunya masyarakat terkena Bulan Jan s/d Des 2022
Tanggap darurat untuk Alokasi Tanggap Musibah, Bencana dan/ musibah, bencana dan pandemi
masyarakat terkena darurat atau pandemi dapat segera
musibah,bencana,dan pandemi terbantu ( kedaruratan)
4. Rehabilitasi Gedung Kantor BUM 200.000.000 Laba di tahan Terselesaikan Rehab Peningkatan Pelayanan Kepada Bulan Juni –Juli 2022
Desa Bersama SEMBADA tahun sebelumnya Bangunan Kantor Masyarakat/Pemanfaat Dana
Darmaraja Alokasi Rehab Bergulir
Bangunan
5. Peningkatan Kapasitas 62.000.000 Alokasi Adanya Peningkatan SDM Organisasi Kelembagaan BUM Juli 2022
Kelembagaan BUM Desa Peningkatan Kelembagaan BUM Desa Desa Bersama lebih Propesional
Bersama dan Kelompok Kapasitas dari Bersama dan Kelompok dalam pelayanan kepada
Pemanfaat Surplus Tahun Pemanfaat masyarakat dan pengembangan
2021 usaha
6. Rakor Gabungan Kelembagaan 150.000.000 Biaya Opersional Terciptanya harmonisasi Organisasi Kelembagaan yang Bulan Agustus 2022
BUM Desa Bersama dan antar lembaga dan dinamis dalam menangkap
Kelompok Pemafaat dalam peningkatan keterampilan peluang dalam pengembangan
peningkatan pengetahun/ study dalam pengelolaan dana usaha dan optimalikasi pelayanan
komperatif bergulir dan pengembangan kepada kelompok pemanfaat
usaha lainya
7. Penyaluran Dana Prestasi 350.000.000 Biaya Oprasional Bentuk Penghargaan bagi Berkurangnya tunggakan Bulan Jan – Des 2022
Kelompok (IPTW) bagi Kelompok/ pemanfaat yang pinjaman dana bergulir
Kelompok bayar tepat waktu bayar angsuran tepat waktu
8. Pembayaran dana tanggung 100.000.000 Alokasi Dana Terselesaikan hutang Peminjam dan atau suami/istri Bulan Jan –Desa 2022
renteng bagi peminjam dan Tanggung peminjam dan atau peminjam serta ahli waris tidak
atau suami/ istri peminjam Renteng suami/istri peminjam dari terbebani atas hutang
meninggal dunia pada masa Kelompok tanggungan membayar
pinjaman
Dengan besaran dana iuran
sebesar Rp.5.000/org dari
Rp.1.000.000 pinjaman
9. Penyaluran Dana Sosial 50.000.000 Alokasi dana Masyarakat miskin produktif Berkurangnya masyarakat miskin Bulan Nopember 2022
Produktif bagi masyarakat Sosial dari Surplus dapat meningkatkan di Kecamatan Darmaraja
miskin produktif dan Kegiatan 2021 pendapatanya
Hari Ulang Tahun
b) Proyeksi Laba Rugi Tahun 2022
TAHUN 2021 RENCANA TAHUN 2022 HASIL PENETAPAN

HARGA HARGA HARGA
NO NAMA PERKIRAAN RENCANA REALISASI RENCANA JUMLAH
VOL SAT SATUAN VOL SAT SATUAN SATUAN
(Rp) (Rp) (Rp) (Rp) (Rp) (Rp) (Rp)
4 PENDAPATAN
4,1 Pendapatan Oprasional:
4.1.1 Jasa Pengembalian UEP 12 Bulan 126.300.000 1.515.600.000 1.537.658.337 12 Bulan 140.950.000 1.691.400.000 140.950.000 1.691.400.000
5
5,1
4.1.2BIAYA Jasa Pengembalian SPP
Bi a ya Opera si ona l
12 Bulan 105.100.000 1.261.200.000 1.203.874.999 12 Bulan 110.350.000 1.324.200.000 110.350.000 1.324.200.000
4.1.3Gaji Pelaksana
5.1.1 PenutupanOprasional
Rekening & Pegaw ai 12 1
Bulan 35.302.000 - 423.624.000 - 415.624.000 - 12 1 Bulan- 43.826.900 - 525.922.800 - 43.826.900- 525.922.800-
Tota l Ga j i Pel a k sa na Opra si ona l & Pega wa i 423.624.000 415.624.000 525.922.800 525.922.800
4.1.4Administrasi
5.1.2 Pembulatan dari Setoran
& Umum 12 Bulan 2.100 25.200 27.376 12 Bulan 2.100 25.200 2.100 25.200-
5.1.3 ATK 1 Ls 11.150.000 11.150.000 7.107.000 1 Ls 11.150.000 11.150.000 11.150.000 11.150.000
Total dan
5.1.4 Pendidikan Pendapatan
pelatihan Operasional 1 Ls 231.402.100
4.500.000 2.776.825.200
4.500.000 2.741.560.712
5.000.000 1 Ls 251.302.100
6.000.000 3.015.625.200
6.000.000 251.302.100
6.000.000 3.015.625.200
6.000.000
5.1.5 Perbaikan barang inventaris 1 Ls 8.700.000 8.700.000 5.060.100 1 Ls 8.700.000 8.700.000 8.700.000 8.700.000
4,2 Pendapatan Non
5.1.6 Pemeliharaan gedung kantor
Operasional 1 Ls 4.750.000 4.750.000 1.389.200 1 Ls 4.750.000 4.750.000 4.750.000 4.750.000
5.1.7 4.2.1
MediaBunga Bankdan
inf ormasi BPPK
promosi produk 1 Ls 4.000.000 - 4.000.000 - 1.590.000 - 1 Ls 4.000.000- 4.000.000 - 4.000.000 4.000.000-
5.1.8 Pembuatan dokumen lpj 1 Ls 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1 Ls 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000
5.1.9 4.2.2 Bunga
Seragam Bank BPPK II
Kelembagaan 15 Ls 1.000.000 - 15.000.000 - 15.000.000 - 15 Ls 1.000.000- 15.000.000 - 1.000.000 15.000.000-
5.1.10 Forum BUMDESMA 1 Ls 4.000.000 4.000.000 4.000.000 1 Ls 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000
5.1.11 4.2.3 Bunga Bank Operasional UPK
Sumbangan-sumbangan 12 12 Bulan
Ls 35.000
300.000 420.000
3.600.000 84.940
2.400.000 1212 Bulan
Ls 7.000
500.000 84.000
6.000.000 7.000
500.000 84.000
6.000.000
4.2.4 Bunga Bank Pengembalian UEP
5.1.12 Listrik,air kebersihan modem
5.1.13 Konsumsi tamu dan rakor
12
12
12 Bulan
Ls
Ls
190.000
530.000
600.000
2.280.000
6.360.000
7.200.000
1.724.067
1.502.900
2.783.000
12
12
12 Bulan
Ls
Ls
95.000
600.000
600.000
1.140.000
7.200.000
7.200.000
95.000
600.000
600.000
1.140.000
7.200.000
7.200.000
5.1.14 4.2.5
RakorBunga Bank Pengembalian
Gabungan SPP
Kelmbagaan BUMDESMA 1 12 Bulan
Ls 140.000
130.000.000 1.680.000
130.000.000 765.085
130.032.000 112 Bulan
Ls 45.000
150.000.000 540.000
150.000.000 45.000
150.000.000 540.000
150.000.000
5.1.15 Kegiatan Gebyar HUT 1 Ls 30.000.000 30.000.000 30.000.000 1 Ls 30.000.000 30.000.000 30.000.000 30.000.000
Total Hari
5.1.16 Tunjangan Pendapatan
Raya Non Operasional 1 Bulan 365.000
30.302.000 4.380.000
30.302.000 2.574.092
30.302.000 1 Bulan 43.826.900 1.764.000
43.826.900 43.826.900 1.764.000
43.826.900
5.1.17 Tunjangan Asuransi 12 Bulan 1.900.000 22.800.000 22.800.000 12 Bulan 2.000.000 24.000.000 2.000.000 24.000.000
TOTAL
5.1.18 Tunjangan PENDAPATAN
Jabatan 12 Bulan 231.767.100
2.589.200 2.781.205.200 2.744.134.804
31.070.400 31.070.400 12 - Bulan - 2.977.600 - 3.017.389.200
35.731.200 2.977.600- 3.017.389.200
35.731.200
Tota l Admi ni stra si & Umum 314.432.400 291.036.600 360.558.100 360.558.100
5,2 Transport / Perjalanan Dinas -
5.2.1 1. Perjalanan Dinas ke Desa 381 kali 50.000 19.050.000 15.300.000 431 kali 50.000 21.550.000 50.000 21.550.000
5.2.2 2. Perjalanan Dinas ke Kabupaten 87 kali 100.000 8.700.000 3.000.000 87 kali 100.000 8.700.000 100.000 8.700.000
5.2.3 3. Perjalanan Dinas ke Provinsi 15 kali 300.000 4.500.000 12.900.000 18 kali 500.000 9.000.000 500.000 9.000.000
32.250.000 31.200.000 39.250.000 39.250.000
Sew a Kantor (Biaya Dbayar Dimuka) 12 Bulan -
Penyusutan Inventaris 12 Bulan 5.000.000 60.000.000 39.000.221 12 Bulan 5.000.000 60.000.000 5.000.000 60.000.000
Total BDD dan Akumulasi Penyusutan 60.000.000 39.000.221 60.000.000 60.000.000
Tota l Bi a ya Opera si ona l 830.306.400 776.860.821 985.730.900 985.730.900
5,3 Bi a ya Pengha pusa n Pi uta ng
5,4 Bi a ya Non Opera si ona l
5.4.1 Bi a ya Ba nk
5.4.1.1 Pajak bunga Bank Operasional UPK 12 Bulan 2.000 24.000 16.969 12 Bulan 1.400 16.800 1.400 16.800
5.4.1.2 Pajak bunga Bank Pengembalian UEP 12 Bulan 35.000 420.000 344.814 12 Bulan 20.000 240.000 20.000 240.000
5.4.1.3 Pajak bunga Bank Pengembalian SPP 12 Bulan 32.000 384.000 153.017 12 Bulan 10.000 120.000 10.000 120.000
5.4.1.4 Administrasi Bank Operasional UPK 12 Bulan 5.500 66.000 66.000 12 Bulan 5.500 66.000 5.500 66.000
5.4.1.5 Administrasi Bank Pengembalian UEP 12 Bulan 5.500 66.000 66.000 12 Bulan 5.500 66.000 5.500 66.000
5.4.1.6 Administrasi Bank Pengembalian SPP 12 Bulan 5.500 66.000 66.000 12 Bulan 5.500 66.000 5.500 66.000
Tota l Bi a ya Ba nk 1.026.000 712.800 574.800 574.800
5.4.2 Biaya Organis as i dan Ke le m bagaan -
5.4.2.1 Dana Prestasi Kelompok 1 350.000.000 350.000.000 311.425.000 1 350.000.000 350.000.000 350.000.000 350.000.000
Tota l Bi a ya Orga ni sa si da n Kel emba ga a n 350.000.000 311.425.000 350.000.000 350.000.000

Tota l Bi a ya Non Opera si ona l 351.026.000 312.137.800 350.574.800 350.574.800
1.599.872.800 1.655.136.183 1.681.083.500 1.681.083.500
PROYEKSI ARUS KAS /CASH FLOW PERGULIRAN TAHUN 2022

URAIAN \ BULAN % 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
TOTAL
SALDO AWAL (Kas+Bank) 1.074.364.488 1.738.097.787 1.904.603.339 1.903.382.612 2.229.453.262 2.473.409.773 2.765.391.847 3.453.828.259 4.860.541.986 6.056.850.867 7.229.274.643 9.110.022.343
Saldo Aw al UEP 506.483.203 734.166.089 728.934.533 817.342.085 814.579.930 867.651.549 994.778.109 1.205.624.390 2.046.654.032 2.566.937.696 3.230.332.898 4.069.933.732
Saldo Aw al SPP 567.881.285 1.003.931.698 1.175.668.806 1.086.040.527 1.414.873.332 1.605.758.224 1.770.613.738 2.248.203.869 2.813.887.953 3.489.913.172 3.998.941.745 5.040.088.611
DANA MASUK
Dana Program untuk UEP
Dana Program untuk SPP
Pengembalian Pokok UEP 560.100.000 605.100.000 678.500.000 751.100.000 841.200.000 936.200.000 1.034.900.000 1.136.700.000 1.187.600.000 1.276.350.000 1.361.150.000 1.438.250.000 11.807.150.000
Pengembalian Pokok SPP 589.150.000 614.150.000 668.350.000 754.850.000 809.750.000 884.750.000 971.050.000 1.036.250.000 1.100.250.000 1.160.700.000 1.244.800.000 1.285.700.000 11.119.750.000
Pendapatan Jasa UEP 119.749.999 127.249.999 139.483.332 151.583.332 166.599.999 182.433.332 198.883.332 215.849.999 224.333.332 239.124.999 253.258.332 266.108.332 2.284.658.321
Pendapatan Jasa SPP 98.091.667 102.258.334 111.291.667 125.708.334 134.858.334 147.358.334 161.741.667 172.608.334 183.275.000 193.350.000 207.366.667 214.183.334 1.852.091.671
Bunga Bank UEP 81.619 86.941 53.086 58.345 20.554 427.196 152.051 23.610 286.866 159.003 46.503 328.293 1.724.067
Bunga Bank SPP 57.313 37.238 53.784 18.137 25.357 61.178 57.429 24.750 21.554 182.472 24.132 201.741 765.085
Pendapatan UEP Lainnya 1.268 1.504 1.134 1.167 1.066 1.032 898 1.033 965 1.200 999 1.067 13.333
Pendapatan SPP Lainnya 1.433 1.536 1.270 1.335 1.201 1.002 1.035 1.001 1.164 1.101 1.067 898 14.043
TOTAL KAS MASUK 1.367.233.299 1.448.885.552 1.597.734.273 1.783.320.650 1.952.456.511 2.151.232.074 2.366.786.412 2.561.458.727 2.695.768.882 2.869.868.775 3.066.647.700 3.204.773.665 27.066.166.520
TOTAL KAS 2.441.597.787 3.186.983.339 3.502.337.612 3.686.703.262 4.181.909.773 4.624.641.847 5.132.178.259 6.015.286.986 7.556.310.867 8.926.719.643 10.295.922.343 12.314.796.008 27.066.166.520
KAS KELUAR -
Penyaluran Program UEP
Penyaluran Program SPP -
Perguliran UEP 450.000.000 734.000.000 726.000.000 901.000.000 950.000.000 987.000.000 1.018.000.000 509.000.000 887.500.000 848.000.000 771.000.000 1.021.000.000 9.802.500.000
Perguliran SPP 250.000.000 542.000.000 865.000.000 549.000.000 750.000.000 863.000.000 652.000.000 640.000.000 604.500.000 841.000.000 409.000.000 732.000.000 7.697.500.000
Insentif UPK dari UEP 5% -
Insentif UPK dari SPP 5% -
Verifikasi UEP ##### 2.250.000 3.670.000 3.630.000 4.505.000 4.750.000 4.935.000 5.090.000 2.545.000 4.437.500 4.240.000 3.855.000 5.105.000 49.012.500
Verifikasi SPP ##### 1.250.000 2.710.000 4.325.000 2.745.000 3.750.000 4.315.000 3.260.000 3.200.000 3.022.500 4.205.000 2.045.000 3.660.000 38.487.500
Tim Penyehatan UEP ##### -
Tim Penyehatan SPP ##### -
TOTAL KAS KELUAR 703.500.000 1.282.380.000 1.598.955.000 1.457.250.000 1.708.500.000 1.859.250.000 1.678.350.000 1.154.745.000 1.499.460.000 1.697.445.000 1.185.900.000 1.761.765.000 17.587.500.000
SALDO AKHIR (Kas+Bank) 1.738.097.787 1.904.603.339 1.903.382.612 2.229.453.262 2.473.409.773 2.765.391.847 3.453.828.259 4.860.541.986 6.056.850.867 7.229.274.643 9.110.022.343 10.553.031.008
Saldo Akhir UEP 734.166.089 728.934.533 817.342.085 814.579.930 867.651.549 994.778.109 1.205.624.390 2.046.654.032 2.566.937.696 3.230.332.898 4.069.933.732 4.748.516.424
Saldo Akhir SPP 1.003.931.698 1.175.668.806 1.086.040.527 1.414.873.332 1.605.758.224 1.770.613.738 2.248.203.869 2.813.887.953 3.489.913.172 3.998.941.745 5.040.088.611 5.804.514.584
DANA PERGULIRAN :
DANA TERSEDIA UEP 614.416.090 601.684.534 677.858.753 662.996.597 701.051.550 812.344.777 1.006.741.058 1.830.804.033 2.342.604.363 2.991.207.899 3.816.675.400 4.482.408.092
DANA TERSEDIA SPP 905.840.031 1.073.410.472 974.748.860 1.289.164.999 1.470.899.890 1.623.255.404 2.086.462.202 2.641.279.620 3.306.638.171 3.805.591.745 4.832.721.944 5.590.331.250
LAMPIRAN A.2.
ANALISA TREND LAPORAN OPERASIONAL & KOLEKTIBILITAS PINJAMAN
PERIODE JANUARI s/d DESEMBER 2020 dan PERIODE JANUARI S/D DESEMBER 2021
,
PERKEMBANGAN
Periode s/d Des 2020 Periode s/d Des 2021
KETERANGAN Common
Volume
Realisasi % Realisasi % Size
1 TOTAL PENDAPATAN 1.864.972.119 100% 2.053.938.310 100%
1,1 Pendapatan Operasional

1.1.1 Jasa Pengembalian UEP 988.024.984 52,98% 1.144.196.651 55,71% 115,81% 105,15%
1.1.2 Jasa Pengembalian SPP 873.743.324 46,85% 905.241.659 44,07% 103,60% 94,07%
1,2 Pendapatan Non Operasional

1.2.1 Bunga Bank BPPK 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
1.2.2 Bunga Bank Operasional UPK 164.733 0,01% 140.862 0,01% 85,51% 77,64%
1.2.3 Bunga Bank Pengembalian UEP 1.531.807 0,08% 2.187.707 0,11% 142,82% 129,68%
1.2.4 Bunga Bank Pengembalian SPP 1.481.387 0,08% 1.934.441 0,09% 130,58% 118,57%
1,3 Pendapatan Lain-lain 25.884 0,00% 236.990 0,01% 915,58% 831,35%
2 TOTAL BIAYA 663.717.327 35,59% 775.805.580,78 37,77% 116,89% 106,13%

2,1 Biaya Operasional
2.1.1 Honor Pengurus UPK 277.618.300 14,89% 308.919.800 15,04% 111,28% 101,04%
2.1.2 Insentif Pengurus 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2.1.3 Administrasi dan Umum 97.141.600 5,21% 137.815.500 6,71% 141,87% 128,82%
2.1.4 Transport 21.400.000 1,15% 22.650.000 1,10% 105,84% 96,10%
2.1.5 Sewa Kantor (Amortisasi Byy Dibyr Dimuka) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2.1.6 Penyusutan (Inventaris) 34.044.639 1,83% 39.585.778 1,93% 116,28% 105,58%
2.2.7 Lain-lain 232.679.200 12,48% 265.783.900 12,94% 114,23% 103,72%
2,2 Biaya Penghapusan Pinjaman

2,3 Biaya Non Operasional
2.3.1 Pajak Bunga Bank BPPK 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2.3.2 Pajak Bunga Bank Operasional UPK 32.948 0,00% 28.172 0,00% 85,50% 77,64%
2.3.3 Pajak Bunga Bank Pengembalian UEP 306.361 0,02% 437.542 0,02% 142,82% 129,68%
2.3.4 Pajak Bunga Bank SPP 296.279 0,02% 386.889 0,02% 130,58% 118,57%
2.3.5 Administrasi Bank BPPK 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2.3.6 Administrasi Bank Operasional UPK 66.000 0,00% 66.000 0,00% 100,00% 90,80%
2.3.7 Administrasi Bank Pengembalian UEP 66.000 0,00% 66.000 0,00% 100,00% 90,80%
2.3.8 Administrasi Bank Pengembalian SPP 66.000 0,00% 66.000 0,00% 100,00% 90,80%
Biaya Penutupan Rekening 0,00%
SURPLUS/DEFISIT 1.201.254.792 64,41% 1.278.132.729 62,23% 106,40% 96,61%
TOTAL SALDO UEP & SPP 5.423.084.035 100% 6.741.918.032 100% 124,32% 100,00%
Saldo UEP Kolektibilitas 1 2.981.949.998 55,0% 3.358.549.998 49,8% 112,63% 90,60%
Saldo UEP Kolektibilitas 2 67.976.664 1,3% 89.836.666 1,3% 132,16% 106,31%
Saldo UEP Kolektibilitas 3 0,0% 0,0% 0,00% 0,00%
Saldo UEP Kolektibilitas 4 0,0% 0,0% 0,00% 0,00%
Saldo UEP Kolektibilitas 5 134.481.004 2,5% 132.481.004 2,0% 98,51% 79,24%
TOTAL SALDO 2.743.780.669 50,6% 3.580.867.668 53,1% 130,51% 104,98%
Saldo SPP Kolektibilitas 1 2.299.250.000 42,4% 2.798.800.000 41,5% 121,73% 97,91%
Saldo SPP Kolektibilitas 2 192.156.332 3,5% 174.353.330 2,6% 90,74% 72,99%
Saldo SPP Kolektibilitas 3 0,0% 0,0% 0,00% 0,00%
Saldo SPP Kolektibilitas 4 0,0% 0,0% 0,00% 0,00%
Saldo SPP Kolektibilitas 5 187.897.034 3,5% 187.897.034 2,8% 100,00% 80,44%
TOTAL SALDO 2.679.303.366 49,4% 3.161.050.364 46,9% 117,98% 94,90%
PERIODE BISA SETIAP BULAN/TRIWULAN/TENGAH TAHUN/TAHUN
Persentase pendapatan jasa naik di tahun 2021 dari tahun sebelumnya padahal
terdampak pandemi covid-19. Hal ini berdampak pada meningkatnya tunggakan
kelompok serta berkurangnya permintaan modal masyarakat. Namun, dengan
adanya penurunan pendapatan, pengurus BUM Desa Bersama melakukan upaya
efisiensi biaya operasional. .
Komparasi Neraca
BUM DESA BERSAMA SEMBADA DARMARAJA
TAHUN BUKU 2019,2020 DAN 2021
AKTIVA TAHUN 2019 TAHUN 2020 % TAHUN 2021 %
1 HARTA
1.1 Kas
1.1.1
1.1.2 Kas Operasional UPK 128.600,00 333.500,00 44,34% 422.800,00 11,81%
1.1.3 Kas Pengembalian UEP
1.1.4 Kas Pengembalian SPP
Total Kas 128.600,00 333.500,00 44,34% 422.800,00 11,81%
1.2 Bank
1.2.1 Bank Kelembagaan & RTM
1.2.2 Bank Operasional UPK 39.798.351,80 50.229.810,80 11,59% 42.031.881,80 -8,89%
1.2.3 Bank Pengembalian UEP 474.057.656,00 14.252.950,00 -94,16% 506.483.203,00 94,53%
1.2.4 Bank Pengembalian SPP 406.969.745,00 159.834.817,00 -43,60% 567.881.285,00 56,07%
Total Bank 920.825.752,80 224.317.577,80 -60,82% 1.116.396.369,80 66,54%
1.3 Pinjaman 7.268.941.369,00 8.761.429.369,00 9,31% 8.748.302.781,00 -0,07%

1.3.1 Pinjaman UEP 3.823.794.337,00 4.730.022.667,00 10,59% 4.718.527.337,00 -0,12%
1.3.2 Pinjaman SPP 3.445.147.032,00 4.031.406.702,00 7,84% 4.029.775.444,00 -0,02%
#DIV/0! #DIV/0!
1.4
Biaya dibayar dimuka (Bdd) 2.000.000,00 2.000.000,00 0,00% 2.000.000,00 0,00%
Ak. Amortisasi (Bdd) 2.000.000,00 2.000.000,00 0,00% 2.000.000,00 0,00%
Nilai Buku - - -
1.5
Inventaris 538.472.200,00 538.472.200,00 0,00% 555.547.200,00 1,56%
Ak. Penyusutan 311.372.366,66 350.068.699,99 5,85% 389.068.922,22 5,28%
Nilai Buku Inventaris 227.099.833,34 188.403.500,01 -9,31% 166.478.277,78 -6,18%
1.8 Rupa - Rupa Aktiva 0,01 100,00% (0,86) 102,35%
TOTAL AKTIVA 8.416.995.555,14 9.174.483.946,81 4,31% 10.031.600.227,72 4,46%

PASIVA
2 HUTANG
2.1 Dana Sosial u/ org. miskin - - #DIV/0! - #DIV/0!
2.2 Kelembagaan UPK & Klp. - - #DIV/0! - #DIV/0!
TOTAL HUTANG
3 MODAL
3.1 UEP 390.259.200,00 390.259.200,00 0,00% 390.259.200,00 0,00%
3.2 SPP 1.202.905.000,00 1.202.905.000,00 0,00% 1.202.905.000,00 0,00%
3.3 Bantuan Operasional 230.487.995,00 230.487.995,00 0,00% 230.487.995,00 0,00%
3.4 Tambahan Modal UEP
3.5 Tambahan Modal SPP
3.6 Surplus/Defisit Ditahan 5.140.084.495,94 5.804.393.359,28 6,07% 6.552.811.850,95 6,06%
3.7 Surplus/Defisit Berjalan 1.453.258.863,34 1.546.438.392,52 3,11% 1.655.136.182,63 3,40%
TOTAL PASIVA 8.416.995.554,28 9.174.483.946,80 4,31% 10.031.600.228,58 4,46%

Program Kerja

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Program Kerja

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

PROGRAM KERJA

BADAN USAHA MILIK DESA BERSAMA

Darmaraja, 25 Juli 2022

A. Visi dan Misi

Musyawarah Antar Desa

Dewan Penasehat Direktur Utama Dewan Pengawas

Kepala Desa ASEP SUHAYA,A.Md CECE TOHIDI,SH

U,DEDI SUHERLAN,A.Md HENI HERLIYANI,SE

Staff Adm & Umum Staff Keuaangan

APUD SAEPULOH EVI SUKAESIH

Tim Verifikasi Tim Pendanaan

2) Penyertaan Modal Desa

3) Penyertaan Modal Masyarakat

TINGKAT PENINGKATAN KAPASITAS

2 Direktur 1 S1 Peningkatan Kapasitas

3 Sekertaris 1 D-III Peningkatan Kapasitas

4 Bendahara 1 S1 Peningkatan Kapasitas

5. Staff 4 SLTA Peningkatan Kapasitas

5 Ketua Tim 1 SLTA Peningkatan Kapasitas

6 Anggota Tim 2 SLTA Peningkatan Kapasitas

7 Ketua Tim 1 SLTA Peningkatan Kapasitas

8 Anggota Tim 2 SLTA Peningkatan Kapasitas

2. Perkembangan Usaha Badan Usaha Milik Desa Bersama (BUM Desa

NO URAIAN TAHUN 2021

b. Perkembangan Bidang Usaha Lainnya

NO URAIAN TAHUN 2021

NO URAIAN TAHUN 2021

Sasaran Kinerja/Absolut target Tahun 2022 sesuai sesuai dengan hasil

Total Aset : Rp.10.792.000.000,-

B. Strategi dan Kebijakan

TAHUN 2021 RENCANA TAHUN 2022 HASIL PENETAPAN

Tota l Bi a ya Orga ni sa si da n Kel emba ga a n 350.000.000 311.425.000 350.000.000 350.000.000

PROYEKSI ARUS KAS /CASH FLOW PERGULIRAN TAHUN 2022

1,1 Pendapatan Operasional

1,2 Pendapatan Non Operasional

1,3 Pendapatan Lain-lain 25.884 0,00% 236.990 0,01% 915,58% 831,35%

2 TOTAL BIAYA 663.717.327 35,59% 775.805.580,78 37,77% 116,89% 106,13%

2,2 Biaya Penghapusan Pinjaman

1.3 Pinjaman 7.268.941.369,00 8.761.429.369,00 9,31% 8.748.302.781,00 -0,07%

1.8 Rupa - Rupa Aktiva 0,01 100,00% (0,86) 102,35%

TOTAL AKTIVA 8.416.995.555,14 9.174.483.946,81 4,31% 10.031.600.227,72 4,46%

TOTAL PASIVA 8.416.995.554,28 9.174.483.946,80 4,31% 10.031.600.228,58 4,46%

Anda mungkin juga menyukai