Page 1 of 6

SYARAT DAN KETENTUAN UMUM LAYANAN CASH

MANAGEMENT - COLLECTION


Penggunaan COLLECTION oleh NASABAH tunduk pada Syarat dan Ketentuan Umum berikut:

I. DEFINISI

1. BANK adalah PT OCBC NISP Tbk., berkedudukan dan berkantor pusat di Jalan Prof. Dr. Satrio No
25 Jakarta Selatan, berikut dengan seluruh kantor cabang, kantor cabang pembantu, kantor kas dan
unit kerja.

2. NASABAH adalah Badan Hukum/BadanUsaha yang menggunakan Fasilitas CMS dan telah memiliki 1
(satu) atau lebih Rekening Tabungan dan/atau Rekening Giro pada BANK.

3. PIHAK YANG BERWENANG adalah setiap orang yang berwenang untuk bertindak untuk dan atas nama
NASABAH sesuai ketentuan anggaran dasarnya dan hukum serta peraturan yang berlaku

4. PIHAK YANG DITUNJUK adalah orang-orang yang ditunjuk oleh PIHAK YANG BERWENANG untuk
mendapat wewenang sebagaimana mestinya untuk bertindak untuk dan atas nama NASABAH
berdasarkan Surat Kuasa yang diberikan oleh NASABAH

5. MEMBER adalah pihak yang menjadi tujuan pendebetan/sumber pembayaran COLLECTION.

6. CASH MANAGEMENT SYSTEM (CMS) adalah jasa layanan perbankan yang diberikan BANK kepada
NASABAH yang mencakup kegiatan pengelolaan, pembayaran, penagihan dan likuiditas management
sehingga pengelolaan keuangan NASABAH menjadi lebih efektif dan efisien.

7. COLLECTION adalah Fasilitas CMS untuk pembayaran tagihan/fasilitas lainnya dimana NASABAH
selaku penyedia jasa akan menunjuk BANK sebagai collecting agent untuk kegiatan bisnisnya.
Berdasarkan format dan jenisnya, COLLECTION dibagi menjadi 3 (tiga) tipe:

7.1. SEKOLAH adalah khusus untuk tagihan yang memiliki kriteria seperti pembayaran SPP, yaitu
tagihan yang bersifat bulanan dengan nominal yang tetap selama jangka waktu tertentu.

7.2. TAGIHAN PEMBAYARAN adalah khusus untuk tagihan yang bersifat bulanan dengan nominal yang
dapat berubah-ubah.

7.3. PERIODIK adalah khusus untuk tagihan yang bersifat periodic dengan frekuensi penagihan yang
fleksibel (tidak harus bulanan), bisa setiap bulan, 3 bulanan, 6 bulanan atau tiap tahun dengan
jumlah nominal yang tetap sampai jangka waktu yang ditentukan.

8. FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION adalah formulir permohonan dan perubahan
data yang ditentukan oleh BANK, yang digunakan oleh NASABAH untuk mendapatkan Layanan
COLLECTION dari BANK.

9. FORMULIR PENUTUPAN LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION adalah formulir permohonan
penutupan Layanan COLLECTION.

10. INVOICE adalah tagihan yang diterbitkan oleh NASABAH atas pemakaian fasilitas NASABAH oleh
MEMBER.

11. REKENING RELASI adalah setiap rekening yang dimiliki oleh NASABAH yang akan digunakan oleh BANK
untuk melakukan pendebetan/pengkreditan dana.

12. HARI KERJA adalah hari diluar hari Sabtu, Minggu dan Libur Nasional dimana bank-bank beroperasi
dan melakukan kliring sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.

Page 2 of 6


13. SYARAT DAN KETENTUAN adalah Syarat dan Ketentuan COLLECTION berikut dengan perubahan,
penambahan dan/atau penggantiannya di kemudian hari.
II. KETENTUAN UMUM

1. Pembayaran tagihan MEMBER yang berkaitan dengan Layanan COLLECTION dapat dilakukan secara
tunai ataupun melalui debet REKENING RELASI.

2. Pembukaan rekening dan CIF oleh NASABAH maupun MEMBER-nya harus dilakukan dengan mengacu
kepada Kebijakan dan Prosedur Pembukaan Data NASABAH dan Rekening beserta dengan
perubahan-perubahannya.

3. Dalam Layanan COLLECTION, NASABAH mengalihkan dan/atau melimpahkan tugas kepada BANK
sebagaimana BANK menerima tugas dari NASABAH untuk melaksanakan penerimaan pembayaran
tagihan.

4. BANK akan membuka rekening penampungan penerimaan pembayaran tagihan, dan
menyalurkannya ke REKENING RELASI NASABAH.

5. BANK akan memberikan laporan tertulis kepada NASABAH atas seluruh pembayaran yang telah
diterima oleh BANK dari MEMBER pada setiap hari transaksi pembayaran.

III. KETENTUAN KHUSUS

1. Instruksi COLLECTION yang dilakukan secara debet rekening hanya dapat dijalankan setelah NASABAH
mengajukan permohonan Layanan COLLECTION

2. Pembayaran COLLECTION secara tunai harus dilakukan pada cabang BANK yang telah disepakati oleh
NASABAH.

IV. SYARAT PENDAFTARAN PENGGUNAAN LAYANAN COLLECTION

1. NASABAH wajib menyediakan semua dokumen atau keterangan lainnya yang disyaratkan oleh BANK
dalam memberikan jasa Layanan COLLECTION.

2. NASABAH wajib mengisi dan menandatangani FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION
serta SYARAT DAN KETENTUAN.

3. Penandatangan FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION serta SYARAT DAN KETENTUAN
wajib dilakukan oleh PIHAK YANG BERWENANG.

4. NASABAH wajib mengisi dan menandatangani Formulir Permohonan Mutasi Berjangka Debet dan
penandatanganan Formulir Permohonan Mutasi Berjangka Debet harus dilakukan di atas materai.

5. Ketentuan penanganan pengajuan permohonan Layanan Collection :

5.1. Pengajuan oleh MEMBER harus dilakukan pada Kantor Cabang BANK yang telah disepakati oleh
NASABAH.

5.2. Pengajuan yang dilakukan secara kolektif maka NASABAH wajib menyerahkan upload registrasi
data MEMBER kapada Cabang terkait.

V. TATA CARA PENERIMAAN PEMBAYARAN TAGIHAN

1. MEMBER wajib membuka REKENING RELASI untuk pembayaran tagihan. Pengajuan pembukaan
rekening untuk dijadikan sebagai rekening pendebetan pembayaran tagihan dilakukan sendiri oleh
MEMBER dengan mendatangi langsung ke cabang BANK.

2. Pendebetan untuk pembayaran tagihan adalah sebagai berikut :


Page 3 of 6

2.1. NASABAH harus menyampaikan data-data MEMBER dan rekapnya kepada BANK yang
pembayaran tagihannya akan dilakukan melalui autodebet oleh BANK, selambat-lambatnya pk
14.00 WIB dan dalam jangka waktu selambat-lambatnya 3 (tiga) HARI KERJA sebelum hari
pendebetan (H 3) dalam kondisi tidak ada perubahan lagi dan dalam kondisi FORMULIR
LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION serta SYARAT DAN KETENTUAN sudah diisi dan
ditandatangani dengan lengkap.
2.2. NASABAH harus mengirimkan Formulir asli Permohonan Mutasi Berjangka Debet yang sudah
ditandatangani oleh MEMBER di atas materai dan sudah diverifikasi oleh cabang tempat
dibukanya rekening.

2.3. Hasil pendebetan atas pembayaran tagihan harus langsung dikreditkan ke rekening yang telah
didaftarkan pada FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT COLLECTION.

2.4. BANK harus mengirimkan laporan hasil pendebetan rekening baik yang berhasil maupun yang
gagal kepada NASABAH dalam jangka waktu 1 (satu) HARI KERJA setelah tanggal pendebetan
pembayaran tagihan.

2.5. Apabila terdapat MEMBER yang sudah tidak mengikuti autodebet pembayaran tagihan, maka
NASABAH harus menginformasikannya kepada BANK.

2.6. Semua yang berkaitan dengan pendebetan rekening MEMBER menjadi tanggung jawab
NASABAH.

3. Penutupan rekening MEMBER yang terkait dengan autodebet pembayaran tagihan NASABAH hanya
dapat dilakukan setelah rekening tersebut tidak lagi mengikuti program autodebet pembayaran
tagihan.

4. Apabila dana di rekening MEMBER belum cukup atau belum tersedia untuk pembayaran tagihan,
maka BANK tidak berkewajiban untuk mendebet tagihan dan semua risiko akan menjadi tanggungan
NASABAH.

VI. TRANSFER PENERIMAAN PEMBAYARAN TAGIHAN

1. NASABAH harus menyerahkan softcopy dan hardcopy dokumen dan data-data MEMBER yang akan
dilakukan transfer hasil penerimaan pembayaran tagihan BANK ke REKENING RELASI pada setiap HARI
KERJA BANK sesuai dengan jadwal yang telah disepakati bersama.

2. Keterlambatan atau kelalaian NASABAH dalam menyerahkan dokumen dan data-data MEMBER yang
akan dilakukan transfer hasil penerimaan pembayaran tagihan oleh BANK tersebut, akan menjadi
risiko dan beban NASABAH sepenuhnya.

3. Seluruh hasil penerimaan pembayaran tagihan oleh BANK akan dipindahkan ke REKENING RELASI
yaitu 1 (satu) hari sejak diterimanya pembayaran, baik yang diterima secara tunai, maupun yang
diterima secara pemindahbukuan (autodebet).

VII. BIAYA DAN KUASA DEBET REKENING

1. NASABAH dengan ini memberikan kuasa kepada BANK untuk mendebit REKENING RELASI NASABAH di
BANK sehubungan dengan pemberian layanan yang dibebankan dan atas semua transaksi yang
diinstruksikan NASABAH kepada BANK untuk pembayaran biaya-biaya yang timbul atas penggunaan
Layanan COLLECTION.

2. BANK berhak atas pertimbangannya sendiri untuk mengubah, menambah atau meniadakan biaya-
biaya yang dibebankan kepada NASABAH atas penggunaan Layanan COLLECTION.

3. Kuasa-kuasa yang telah diberikan oleh NASABAH kepada BANK merupakan bagian yang tidak
terpisah dari SYARAT DAN KETENTUAN dan oleh karenanya kuasa-kuasa tersebut tidak dapat dicabut
kembali, kecuali dalam hal terjadinya pengakhiran/penutupan Layanan COLLECTION ini. NASABAH dan

Page 4 of 6

BANK dengan ini sepakat untuk mengesampingkan berlakunya ketentuan pasal 1813, 1816, dan
1817 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

VIII. DENDA KEPADA MEMBER

1. Pembayaran tagihan yang dilaksanakan oleh MEMBER pada batas akhir tanggal pembayaran yang
ditetapkan oleh NASABAH, maka MEMBER akan dikenakan denda yang besarnya telah ditetapkan oleh
NASABAH (atau yang jumlahnya telah disepakati antara dan MEMBER). Pembayaran denda dilakukan
pada waktu MEMBER melakukan pembayaran tagihan bulan berikutnya).

2. Pengenaan denda tersebut akan ditagihkan bersama dengan INVOICE bulan berikutnya kepada
MEMBER.

IX. BUKTI PEMBAYARAN TAGIHAN

1. Bukti pembayaran tagihan yang diberikan BANK kepada MEMBER adalah bukti pembayaran yang sah
dalam bentuk kwitansi khusus untuk seluruh MEMBER.

2. BANK berkewajiban untuk menyerahkan kwitansi pembayaran kepada MEMBER dengan
membubuhkan paraf dan stempel BANK untuk pengesahan.

X. PENUTUPAN LAYANAN COLLECTION

1. SYARAT DAN KETENTUAN ini serta seluruh kewajiban NASABAH yang timbul berdasarkan SYARAT DAN
KETENTUAN ini akan tetap berlaku, dan mengikat NASABAH, kecuali BANK telah menerima surat
pemberitahuan mengenai pengakhiran Layanan COLLECTION dari NASABAH.

2. NASABAH yang akan mengajukan penutupan Layanan COLLECTION, diwajibkan mengisi dan
menandatangani FORMULIR PENUTUPAN LAYANAN CASH MANAGEMENT COLLECTION.

3. Layanan COLLECTION ini dapat berakhir apabila terjadi hal-hal sebagai berikut :

3.1. Apabila terjadi keadaan Force Majeure yang terus menerus.

3.2. Apabila terdapat putusan pailit terhadap NASABAH, terjadinya pembubaran dan likuidasi,
terjadinya penggabungan, peleburan dan/atau terjadinya peristiwa hukum lain yang membawa
akibat hukum berupa ketidakberwenangan NASABAH atas rekening yang dimilikinya.

4. Dokumen, pernyataan, pengakuan atau keterangan yang diberikan oleh NASABAH dalam SYARAT DAN
KETENTUAN ini ternyata tidak benar atau tidak sesuai dengan kenyataan yang sesungguhnya
berdasarkan informasi yang didapatkan oleh BANK.

XI. PENGADUAN DAN PENYIMPANGAN

1. Dalam hal terjadi pengaduan dari MEMBER yang disampaikan kepada BANK, maka BANK
berkewajiban meneruskan informasi tersebut kepada NASABAH dengan cara yang ditentukan dan
dianggap baik oleh BANK.

2. Dalam hal harus terjadi pembayaran kembali atau restitusi kepada MEMBER, maka pengaturan dan
pelaksanaannya hanya dapat dilakukan oleh NASABAH.

XII. KETENTUAN LAINNYA

1. (a) Jika suatu ketentuan dalam SYARAT DAN KETENTUAN ini dalam segala hal dinyatakan atau
menjadi tidak sah, tidak berlaku, atau tidak dapat dilaksanakan baik sebagian atau
seluruhnya, maka ketidakabsahan, ketidakberlakuan, atau tidak dapat dilakukannya tersebut
hanya berlaku terhadap ketentuan tersebut atau bagian dari ketentuan tersebut, dan bagian
lain dari ketentuan tersebut.

Page 5 of 6


(b) Dalam hal demikian, BANK dan/atau NASABAH akan menandatangani dokumen-dokumen
yang diperlukan untuk membuat agar ketentuan yang tidak sah, tidak berlaku, atau tidak
dapat dilaksanakan tersebut menjadi sah, berlaku, atau dapat dijalankan, atau untuk
memberlakukan ketentuan atau ketentuan-ketentuan baru yang mengembalikan SYARAT
DAN KETENTUAN ini sedekat mungkin dengan keinginan/kehendak atau tujuan BANK dan/atau
NASABAH dengan ketentuan yang semula.

2. Apabila diwajibkan dan/atau diperintahkan oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku, BANK
berwenang untuk memberikan keterangan-keterangan, data-data dan/atau hal-hal lainnya yang
berhubungan dengan NASABAH, DAFTAR REKENING kepada pihak-pihak yang berwenang termasuk
namun tidak terbatas pada Bank Indonesia dan institusi/lembaga pemerintahan.

3. BANK berhak dari waktu ke waktu meninjau kembali SYARAT DAN KETENTUAN ini sesuai dengan
ketentuan perundang-undangan yang berlaku dan ketentuan-ketentuan yang berlaku di BANK. BANK
akan memberitahukan perubahan dan/atau penambahan kepada NASABAH menurut cara dan bentuk
yang dianggap baik dan telah ditetapkan oleh BANK.

4. Hal-hal yang belum diatur atau belum cukup diatur atau diperlukan adanya perubahan dan atau
penambahan terhadap SYARAT DAN KETENTUAN ini akan ditetapkan kemudian oleh BANK dan/atau
NASABAH dan dituangkan dalam suatu perjanjian Addendum atau Lampiran yang merupakan satu
kesatuan dan bagian yang tidak terpisah dari SYARAT DAN KETENTUAN ini.

XIV. PEMBERITAHUAN

1. Setiap pemberitahuan yang perlu dikirim untuk melaksanakan Layanan COLLECTION ini harus dengan
surat yang disampaikan secara pribadi atau dikirim melalui pos tercatat atau melalui facsimile (yang
penerimaannya harus dikonfirmasi) ke alamat pihak yang bersangkutan yang diuraikan dalam
FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT SERVICE COLLECTION.

2. Kecuali apabila ditentukan lain dalam Syarat dan Ketentuan ini, suatu pemberitahuan dianggap
diterima, (i) jika disampaikan dengan surat yang dikirim melalui kurir/pengantar, pada tanggal
penerimaannya, (ii) jika disampaikan dengan surat yang dikirim melalui pos tercatat, 7 (tujuh) hari
sejak tanggal pengirimannya, (iii) jika dikirim melalui facsimile, pada hari pengirimannya (iv) cara lain
yang ditentukan oleh BANK.

XV. FORCE MAJEURE

1. NASABAH dan BANK tidak bertanggung jawab atas kelalaian pelaksanaan kewajiban dalam hal terjadi
Peristiwa Force Majeure. Pelaksanaan kewajiban tersebut akan ditunda selama berlangsungnya
Peristiwa Force Majeure tersebut (dengan ketentuan bahwa hal ini tidak menghalangi bertambahnya
bunga yang terhutang atas jumlah pokok yang telah wajib dibayar).

2. NASABAH dengan ini menjamin dan membebaskan BANK beserta segenap karyawannya dari segala
kewajiban, tuntutan, gugatan dan klaim apapun dari pihak manapun juga, termasuk dari NASABAH
sendiri, dalam hal BANK tidak dapat melaksanakan perintah dari NASABAH baik sebagian maupun
seluruhnya karena kejadian-kejadian atau sebab-sebab yang diakibatkan oleh Peristiwa Force
Majeure.

XVI. HUKUM YANG BERLAKU DAN DOMISILI

1. SYARAT DAN KETENTUAN ini serta pelaksanaan dan penafsirannya dalam segala hal diatur oleh serta
diartikan dan ditafsirkan sesuai dengan hukum Negara Republik Indonesia.

2. Mengenai SYARAT DAN KETENTUAN ini dan segala akibatnya, NASABAH memilih domisili umum dan
tetap di Kantor Panitera Pengadilan Negeri Jakarta Selatan di Jakarta, akan tetapi pemilihan domisili
tersebut tidak akan membatasi atau mengurangi hak BANK atas keputusan BANK sendiri untuk
mengajukan tuntutan hukum terhadap Partisipan berdasarkan SYARAT DAN KETENTUAN ini di dalam
yurisdiksi Pengadilan lainnya.


Page 6 of 6

Yang bertanda tangan di bawah ini :

Nama Perusahaan :

Alamat Perusahaan :

Pejabat yang Berwenang :

Jabatan :


Dengan ini menyatakan telah membaca dan memahami hal-hal yang tercantum dalam SYARAT DAN
KETENTUAN di atas, dan berjanji akan mematuhi Ketentuan-Ketentuan tersebut serta bersedia
mengikatkan diri untuk itu kepada BANK.


.,.....





Materai 6000




_______________________











0
1
-
0
9

;

J
A
S
.
3
0
.
0

/

C
O
D