2015
2014
I. INVESTASI
1
2
3
4
2015
No.
2014
I. LIABILITAS
376,153
55,897
283,796
415,647
93,721
325,727
1,201,250
1,255,949
Pinjaman Hipotik
Pinjaman Polis
Pembiayaan Murabahah
Pembiayaan Mudharabah
Investasi Lain
Jumlah Investasi
5,270
39,387
39,072
44,935
3,024,839
43
41,837
3,323,956
5,031,527
5,495,952
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
UTANG
Utang Klaim
Utang Reasuransi
Utang Komisi
Utang Pajak
Biaya Yang Masih Harus Dibayar
Utang Zakat
Utang Lain
Jumlah Utang
88,401
94,971
12,161
45,026
42,381
63,434
346,374
B. CADANGAN TEKNIS
9 Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan)
10 Dana Tabarru'
11 Tabungan Peserta
12 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
13 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
14 Jumlah Cadangan Teknis
3,978,670
3,481
93,420
102,759
31,979
4,210,309
4,437,398
2,855
110,627
92,558
31,104
4,674,542
4,556,683
4,971,800
15 Jumlah Liabilitas
71,096
10,569
102,555
31,178
72,190
11,366
77,271
30,418
5,590
18,248
112,737
257
24,186
86,463
351,973
302,151
5,383,500
75,992
70,077
14,339
36,202
60,621
39,305
296,536
16 Pinjaman Subordinasi
22 Jumlah Ekuitas
23 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
5,798,103
50,764
420,172
355,881
50,764
420,380
355,881
826,817
827,025
5,383,500
5,798,103
CATATAN:
a. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) yang disajikan termasuk Unit Usaha Syariah. Laporan Laba Rugi
Komprehensif yang disajikan termasuk Laporan Laba Rugi Pengelola Unit Syariah dan tidak
termasuk Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru'. Rincian untuk Usaha Asuransi
dengan prinsip syariah disajikan secara terpisah sesuai dengan format pengumuman sebagaimana
diatur dalam Peraturan Ketua Bapepam-LK Nomor PER-06/BL/2011 tanggal 29 April 2011.
b. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif pada tanggal dan untuk
tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 diatas, diambil dari Laporan
Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015
dan 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan
(anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 18 April 2016 dan 27 April 2015
menyatakan pendapat "Wajar Tanpa Modifikasian".
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif di atas disajikan dengan
beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk
dan Susunan Laporan Usaha Perasuransian serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Laporan
Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
c. Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengumuman ini
hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip
konvensional.
d. Rasio pemenuhan tingkat solvabilitas dan informasi lain yang disajikan dalam pengumuman ini
hanya untuk Usaha Asuransi dengan prinsip konvensional.
e. Cadangan Teknis 31 Desember 2015 dan 2014 dihitung oleh Aktuaris Perusahaan "Ira Dewi Elfini,
FSAI".
f. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Necara) dan Laporan Laba Rugi
Komprehensif berdasarkan SAK (Audit Report).
g. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp 13,795
Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp 12,440
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1)
Jumlah Pendapatan Premi Neto
6
7
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/
Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Pendapatan
8
9
10
11
12
No.
1
3
4
5
URAIAN
2014
2015
Aset
a. Investasi
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
Liabilitas
a. Utang
b. Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
1,097,507
(121,537)
1,080,639
(93,155)
(5,250)
970,720
(33,062)
954,422
(154,648)
906,842
340
311
51,911
868,323
13,044
1,874,619
646,564
(90,819)
(458,736)
(3,028)
581,679
(59,938)
710,340
2,213
93,981
1,234,294
56,725
34,460
43,050
78,604
212,839
59,947
34,629
45,079
71,405
211,060
6,996
277,840
591,656
8,154
225,987
1,679,495
195,124
BEBAN
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
b. Klaim Reasuransi
c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD 2)
d. Kenaikan (Penurunan) EKK 3)
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c. Beban Komisi - Overriding
d. Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi
Hasil (Beban) Lain
Jumlah Beban
17
276,667
-
276,667
(79,849)
196,818
195,124
(7,821)
187,303
2,974
199,792
187,303
18
19
34,593
24,492
3,213,328
3,237,821
643,079
670,712
383,143
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
B. MMBR 4)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset
2014
2,044,236
1,585,098
459,138
2,157,206
1,600,240
556,966
31,493
29,842
43,861
35,252
b. Ketidakseimbangan antara
proyeksi Arus Aset dan Liabilitas
c. Ketidakseimbangan antara
proyeksi dan Liabilitas dalam
setiap Jenis Mata Uang Asing
1,816
47,665
41,934
382
200
1,665
2.931
1,400
3,213
Jumlah MMBR
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
D. Rasio Pencapaian (%) 7)
129,813
329,325
354%
111,841
445,124
498%
150,206
135,697
160%
140%
148%
143%
6%
24%
89%
113%
PAJAK PENGHASILAN
LABA SETELAH PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
f. Risiko Reasuransi
g. Risiko Operasional
Informasi Lain
a. Jumlah Dana Jaminan
b. Rasio Investasi (SAP) terhadap
Cadangan Teknis dan Utang Klaim
Retensi Sendiri (%)
c. Rasio Likuiditas (%)
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi
dengan Pendapatan Premi Netto
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan
Komisi) terhadap Pendapatan
Premi Netto (%)
KOMISARIS DAN DIREKSI
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS INDEPENDEN
DIREKSI
DIREKTUR
DIREKTUR
DIREKTUR
: RISHI SRIVASTAVA
: CHARLIE LIMBORO
: FAUSTINUS WIRASADI
PEMILIK PERUSAHAAN
93%
7%
KETERANGAN:
1) CAPYBMP
2) KMPMD
3) EKK
4) MMBR
2015
3,223,362
14,458
3,237,821
2,931,419
2,966,012
548,458
(224,094)
360,239
KETERANGAN
13
14
15
16
23
2,956,748
9,264
2,966,012
2014
20
21
22
2015
1
2
3
4
5
II. EKUITAS
17 Modal Disetor
18 Agio Saham
19 Saldo Laba
20 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
21 Komponen Ekuitas Lainnya
URAIAN
6) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional.
7) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan
Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat Solvabilitas yang paling
rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
KETUA
ANGGOTA
ANGGOTA
URAIAN
2015
2014
No.
URAIAN
2014
2015
2015
2014
Tingkat Solvabilitas
I.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
II.
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
III.
26
27
28
Aset lain
Jumlah Aset
LIABILITAS
Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak
Penyisihan teknis
Utang klaim
Klaim yang sudah terjadi tetapi belum dilaporkan
Bagian peserta atas surplus underwriting
dana tabarru yang masih harus dibayar
Utang komisi
Utang reasuransi
Utang dividen
Utang pajak
Biaya yang masih harus dibayar
Utang Lain
Jumlah Liabilitas
DANA PESERTA
Dana syirkah temporer
a. Mudharabah
Dana Tabarru'
Jumlah Dana Peserta
12,173
527
-
61,949
399
-
611
91,150
76,000
2,154
106,004
4,372
143,331
993
2
894
-
104
176
3
143
236
1,331
-
611
76
1,103
-
25,341
28,183
24,152
26,982
3,481
2,855
3,481
2,855
IV.
29
30
31
32
EKUITAS
Modal disetor
Tambahan modal disetor
Saldo laba
Jumlah Ekuitas
25,000
49,340
74,340
25,000
88,494
113,494
33
106,004
143,331
URAIAN
Pendapatan
Pendapatan pengelolaan operasi asuransi
Pendapatan pengelolaan portofolio investasi
dana peserta
Pendapatan pembagian surplus underwriting
Pendapatan investasi
Jumlah Pendapatan
2015
2014
4,429
4,770
13,739
6,461
24,629
14,994
611
4,991
25,366
7
8
9
10
11
12
13
14
Beban
Beban komisi
Ujrah dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban pemasaran
Beban pengembangan
Beban (Hasil) Usaha Lain
Jumlah Beban
5,334
8,517
-
5,024
5,587
-
13,851
10,611
15
Laba Usaha
10,778
14,755
16
17
18
19
20
21
68
10,846
10,846
10,846
2,102
16,857
16,857
16,857
1
2
3
4
5
6
PENDAPATAN ASURANSI
Kontribusi bruto
Ujrah pengelola
Bagian reasuransi (atas risiko)
Perubahan kontribusi yang belum menjadi hak
Jumlah Pendapatan
7
8
9
10
11
BEBAN ASURANSI
Pembayaran klaim
Klaim yang ditanggung reasuransi dan pihak lain
Klaim yang masih harus dibayar
Klaim yang masih harus dibayar yang ditanggung
reasuransi dan pihak lain
12 Penyisihan teknis
13 Beban pengelolaan asuransi
14 Jumlah Beban Asuransi
9,124
(4,770)
(2,278)
(608)
1,468
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *)
2,497
(390)
33
2,405
(829)
(115)
2
2,142
(103)
1,358
URAIAN
476
110
16
17
18
19
Pendapatan Investasi
Total pendapatan investasi
Dikurangi: Beban pengelolaan portofolio investasi
Pendapatan Investasi Netto
148
148
188
188
626
3.613
298
1.105
I.
1
2
3
4
5
6
7
URAIAN
ASET
Investasi
Deposito
Saham Syariah
Sukuk atau Obligasi Syariah
Surat Berharga Syariah Negara
Surat Berharga Syariah yang diterbitkan
oleh Bank Indonesia
Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan
oleh selain negara Republik Indonesia
Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan
oleh Lembaga Multinasional
547
2,530
2,096
149%
145%
2014
75,969
4,034
4000
93,575
6,119
8
9
10
11
12
13
6,676
90,179
6,913
110,607
1,276
277
212
96,000
131,192
II.
14
15
16
17
Bukan Investasi
Kas dan Bank
Tagihan Hasil Investasi
Tagihan Investasi
Jumlah Bukan Investasi
1,764
4,092
5,856
676
108
206
990
18
JUMLAH ASET
96,035
111,597
19
20
21
22
23
LIABILITAS
Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana
Utang Penarikan Dana Investasi
Dana Investasi Peserta
Utang Zakat
JUMLAH LIABILITAS
2,615
970
93,420
-
110,627
-
96,035
111,597
5,000
490%
581%
3.5%
3.0%
0%
0%
241%
206%
82%
93%
100%
5,000
5,000
NAMA REASURADUR
1,488
5,000
132,680
A. Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan
b. Kewajiban
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
2014
A. Dana Jaminan
a. Dana Jaminan dari Kekayaan Dana Perusahaan
97,765
3,500
638
2015
2014
2015
5,324
2,681
2,643
5,634
2,466
3,168
15
99,918
25,578
74,340
137,663
24,196
113,494
1,765
25,000
1,488
25,000
25,000
25,000
49,340
88,494
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS INDEPENDEN
DIREKSI
DIREKTUR
DIREKTUR
DIREKTUR
: RISHI SRIVASTAVA
: CHARLIE LIMBORO
: FAUSTINUS WIRASADI
PEMILIK PERUSAHAAN
93 %
7%
KETUA
ANGGOTA
ANGGOTA
KETERANGAN:
*) Sesuai dengan Pasal 3 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 11/PMK.010/2011 tentang Kesehatan
Keuangan Usaha Asuransi dan Usaha Reasuransi dengan Prinsip Syariah, tingkat solvabilitas Dana
Tabarru paling rendah 30% dari dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang
mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban.
**) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan dengan prinsip syariah.
***) Sesuai dengan Pasal 54 PMK Nomor 11/PMK.010/2011, Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk
Qardh paling rendah 70% dari jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang
mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung berdasarkan
Peraturan Ketua Bapepam-LK Nomor PER-07/BL/2011.
****) Tingkat solvabilitas
11/PMK.010/2011.
minimum
berdasarkan
Peraturan
Menteri
Keuangan
Nomor
CATATAN:
a. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah dan Laporan Posisi Keuangan Dana
Investasi Peserta pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, serta Laporan Laba Rugi
Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru' untuk
tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 diambil dari Laporan
Keuangan Unit Syariah yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
dan Rekan (anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 27 April 2016 dan 27 April
2015 menyatakan pendapat "Wajar Tanpa Modifikasian".
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan/Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif
Dana Perusahaan, Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru', dan Laporan Posisi
Keuangan (Neraca) Dana Investasi Peserta di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk
memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan
Keuangan serta Pengumuman Laporan Usaha Asuransi dan Usaha Reasuranasi dengan Prinsip
Syariah.
b. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report) dengan beberapa penyesuaian untuk
memenuhi Peraturan Ketua BAPEPAM-LK No. PER-06/BL/2011 tanggal 29 April 2011.
c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795,Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp. 12.440,-
8,486
(4,429)
(1,347)
(92)
2,618
2015
AXA Tower lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia
Tel: +62 21 7278 3888 | Fax: +62 21 7276 7124 | Email: customer@axa-financial.co.id
www.axa.co.id
AXA Indonesia
@AXAIndonesia