======================================================================

USER MANUAL

Penggunaan Program Agent Web Site (AWS)

untuk Agent

Versi : 1.2

Dipersiapkan Oleh :

Agency Technology Support

Departemen IT May 2011

A. Halaman website menuju program AWS Untuk dapat mengakses program AWS, pastikan Anda sudah memiliki alamat email dan mendaftarkannya ke bagian SASD atau ATS. Selanjutnya pastikan komputer Anda sudah terkoneksi ke jaringan internet kemudian buka program browser Internet Explorer (minimal IE versi 7.0) dan ketikan alamat website berikut : www.manulife-indonesia.com. Setelah halaman website Manulife terbuka pilihlah link Login AWS (Seperti contoh gambar disamping)

B. Halaman "Selamat Datang di Agent Web Site" Setelah berhasil Anda akan masuk ke halaman "Selamat Datang di Agent Web Site". Disini sudah disediakan tombol untuk masing-masing user, untuk Agent silahkan pergunakan tombol LOGIN UNTUK AGENT. Di halaman ini juga sudah kami siapkan link Technical Suport yang menyediakan informasi Manual AWS dan penjelasan singkat tentang AWS yang bisa didownload dalam format PDF.

C. Alamat Kontak Tim ATS & Helpdesk Setelah Anda mengklik tombol LOGIN UNTUK AGENT, selanjutnya akan tampil form login seperti diperlihatkan pada gambar, dimana pada layar form terlihat beberapa informasi yang dipergunakan untuk memulai mengakses program seperti : user ID, password, link pendaftaran sistem, maintenace user ID & password serta link daftar kontak System Support yang bisa dihubungi. Apabila Anda masih bingung atau belum terbiasa dalam mengunakan semua fasilitas yang ada pada program AWS, anda dapat langsung menggunakan link Contact Us untuk bertanya, fasilitas ini memberikan informasi nomor telepon dan alamat email ATS dan Helpdesk yang bisa dihubungi.

Untuk tampilan halaman Contact US diperlihatkan seperti gambar di bawah.

D. Pendaftaran secara online Untuk pengguna baru sebelum menikmati fasilitas yang ada pada program AWS silahkan lakukan registrasi user ID terlebih dahulu dengan cara mengklik link Daftar Disini pada halaman awal web. Buatlah user ID yang unik yang mudah di ingat, Anda akan membutuhkan user ID ini setiap kali login/masuk ke AWS. Informasi yang dibutuhkan untuk membuat user ID adalah : user ID, nomor Identitas yang terdaftar di Manulife, dan tanggal lahir.

Isilah keterangan tersebut dengan tepat sesuai format yang diijinkan (perhatikan petunjuk format penulisan yang ada di dalam kurung). Jika Anda bingung dengan pemilihan user ID yang akan dipergunakan, silahkan pergunakan bantuan Tip memilih UserID dengan cara mengklik link tersebut. Dalam contoh ini user ID yang dibuat adalah dntijul2011.

Apabila link Tip memilih User ID di klik maka akan keluar info sebagai berikut.

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut. Nama Tombol Tombol Submit Tombol Reset Tombol Cancel Gambar Fungsi Memproses data registrasi online Mengosongkan data inputan Membatalkan proses registrasi online

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut: Item Data yang diinput kosong User id < 6 karakter Salah input data Salah input tanggal Pesan yang ditampilkan sistem Mohon masukan Nomor Identitas/User ID/ Tanggal Lahir Pengisian User ID tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali Tidak ada data yang ditemukan. Mohon periksa kembali kolom masukan atau hubungi Agency Services. Pengisian format Tanggal Lahir tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali. 4

User id sudah terdaftar

Anda telah terdaftar pada sistem ini. Jika Anda lupa password Anda, silahkan gunakan menu Lupa User ID untuk mendapatkan User ID Anda.

Jika informasi yang diisi tepat selanjutnya klik tombol SUBMIT, maka Anda akan masuk ke halaman Welcome page Online Registration seperti contoh berikut.

Klik tombol OK untuk mengakhiri proses registrasi online. Sampai tahap ini Anda sudah selesai melakukan registrasi user ID. Anda tidak dapat langsung menggunakan user ID tersebut sebelum mendapatkan password/ PIN AWS yang akan di kirimkan ATS ke alamat masing-masing cabang. E. Login dan Aktivasi Password Login Sistem Setelah password/Pin AWS didapat, segera buka kembali website AWS dan lakukan login. Isilah user ID dan password Anda kemudian klik tombol GO.

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol pada form login adalah sebagai berikut. Nama Tombol Tombol Go Tombol Cancel Gambar Fungsi Memproses login Membatalkan login

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut: Item Salah memasukan user ID/Password Pesan yang ditampilkan sistem Pengisian User ID/Password tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali.

Setelah Anda berhasil masuk, Anda akan dihadapkan pada peraturan penggunaan program (Terms and Conditions of Use), silahkan di baca dengan seksama dan klik tombol AGREE jika anda setuju dengan semua isi peraturan tersebut dan klik tombol DISAGREE AND EXIT jika Anda tidak menyetujuinya. Anda harus menyetujui semua hal yang berada pada peraturan tersebut jika ingin menggunakan program AWS.

Aktivasi Password Setelah peraturan penggunaan program Anda setujui, harap lakukan aktivasi password seperti contoh tampilan berikut. Password Lama adalah password yang dikirimkan ke cabang Anda dalam bentuk slip Pin AWS. Segera ganti password lama Anda dengan password baru dan lengkapi keterangan form aktivasi password tersebut.

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut. Nama Tombol Tombol Submit Tombol Reset Tombol Cancel Gambar Fungsi Memproses aktivasi password Mengosongkan data inputan Membatalkan proses aktivasi password

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut: Item Data tidak lengkap Password baru < 8 karakter Password baru dan ketik ulang password baru tidak cocok Password lama salah Pesan yang ditampilkan sistem Silahkan isi atau lengkapi data yang masih kosong. Password baru salah, silahkan input password minimal 8 karakter' Password baru dan ketik ulang password baru tidak sesuai. Password Lama salah

F. Tampilan Utama halaman sistem AWS Tampilan awal AWS setelah melakukan login tampak seperti gambar di bawah. Halaman web terdiri atas beberapa bagian yaitu : a. Menu : Terdiri atas menu My Profile, menu Customer, menu report, menu resources, menu services dan menu eAPPS. b. Status login terakhir : Memberikan informasi tanggal dan jam terakhir user berhasil masuk ke sistem. 7

c. Home : Merupakan link utama yang merupakan sarana user untuk melakukan navigator/ pindah ke halaman/menu. d. Print berfungsi untuk mencetak halaman web. e. Contact Us berfungsi untuk menampilkan tim agency support yang dapat dihubungi. f. Logout berfungsi untuk keluar dari sistem. g. Term and Conditions : merupakan link menuju halaman peraturan atau syarat dan ketentuan yang harus dipatuhi oleh user dalam penggunaan program AWS. h. Logo Manulife Financial

Fungsi untuk masing-masing menu lebih detail diperlihatkan pada tabel di bawah.

Menu

Sub Menu

Fungsi
Menampilkan detail informasi agent Metode pencarian nasabah berdasarkan bisnis agent atau unit-unit di bawah supervisi UM keatas Menampilkan daftar pencarian nasabah terakhir Menampilkan semua laporan kotak masuk Menampilkan website nilai tukar & harga unit 8

Menampilkan website informasi Reksadana Menampilkan website daftar produk asuransi Manulife Menampilkan website Manulife Dunia Mengubah user ID Mengubah Password Mengganti adviser (hanya untuk staf MOOS/ Bancassurance) Form untuk menginput aplikasi di depan klien langsung (hanya untuk agent). Form untuk menginput aplikasi berdasarkan aplikasi fisik yang sudah di tanda tangani klien (Agent & staf MOOS) Menampilkan pencarian aplikasi berdasarkan nomor polis, nomor aplikasi, status dan nama tertanggung/peserta G. Maintain User ID dan Password Login 1. Lupa User ID Link Lupa UserID dipergunakan apabila Anda tidak mengingat user ID yang telah didaftarkan.

Informasi yang di butuhkan untuk mendapatkan kembali user ID yang telah didaftarkan adalah dengan memberikan informasi nomor identitas dan tanggal lahir yang terdaftar di sistem Manulife (AMS) seperti contoh berikut.

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut Nama Tombol Tombol Submit Tombol Cancel Gambar Fungsi Memproses data "forgot user ID" Membatalkan proses

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut: Item Nomor Identitas kosong Tanggal Lahir kosong Format penulisan tahun salah Nomor identitas dan tanggal lahir yang di masukan salah Pesan yang ditampilkan sistem Mohon masukkan No. Identitas Mohon masukkan Tanggal Lahir Pengisian Tanggal Lahir tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali Data tidak dapat ditemukan. Jika Anda belum melakukan proses registrasi, silahkan gunakan menu Registrasi Sekarang. Sebaliknya, hubungi Agency Services untuk bantuan lebih lanjut

Apabila data yang diminta cocok dengan sistem maka setelah tombol SUBMIT di klik maka user ID kita otomatis akan muncul di layar.

2. Permohonan Password Password untuk login ke program AWS harus selalu diingat dan diganti secara period setiap 60 hari sekali. Kesalahan penginputan password sebanyak 5x akan menyebabkan userid di blokir oleh sistem. Segera hubungi ATS & Helpdesk untuk meminta password baru atau pergunakan link Permohonan Password agar segera diproses oleh sistem.

10

Informasi yang dibutuhkan untuk permohonan password baru adalah user ID, nomor Identitas dan tanggal lahir.

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut Nama Tombol Tombol Submit Tombol Cancel Gambar Fungsi Memproses data permohonan password Membatalkan proses

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut: Item Data yang diinput kosong User id < 6 karakter Salah input nomor identitas Salah input tanggal User id tidak terdaftar Tidak bisa login Pesan yang ditampilkan sistem Mohon masukan Nomor Identitas/User ID/ Tanggal Lahir Pengisian User ID tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali Pengisian No. Identitas tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali. Pengisian Tanggal Lahir tidak sesuai. Mohon diperiksa kembali Anda belum teregristrasi. Silahkan pergunakan menu Registrasi Sekarang Sebuah Password telah diterbitkan atas permohonan Anda dan telah dikirim melalui Agency Services. Jika Anda belum menerima password Anda selama 5 hari kerja, silahkan menghubungi Agency Services. 11

Password yang terbentuk akan dikirimkan ke cabang Anda selambat-lambatnya dalam 5 hari kerja.

Klik tombol OK untuk melanjutkan. 3. Pengingat password Link Pengingat Password dipergunakan untuk memudahkan Anda mengingat password yang telah didaftarkan pada sistem.

Klik link Pengingat Password dan isilah informasi yang dibutuhkan seperti User ID, Nomor Identitas dan tanggal lahir.

12

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut: Nama Tombol Tombol Submit Tombol Reset Gambar Fungsi Memproses permintaan pengingat password Mengosongkan data inputan

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut. Item Data yang diinput tidak lengkap Data yang diinput salah Userid < 6 karakter Pesan yang ditampilkan sistem Lengkapi data yang diminta Data yang Anda masukan tidak ditemukan user ID salah

Tahap selanjutnya tunggu konfirmasi dari sistem yang memberikan informasi bahwa pengingat password yang terbentuk akan dikirimkan ke alamat email yang terdaftar di sistem Manulife seperti contoh berikut ini.

4. Mengganti Userid User ID yang telah Anda daftarkan bisa diubah kembali dengan cara memilih menu Services Change user ID dan isilah data yang dibutuhkan yaitu user ID Baru yang diharapkan.

Penggantian user ID hanya dapat dilakukan jika Anda berhasil login ke sistem AWS.

13

Fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut Nama Tombol Tombol Submit Tombol Reset Gambar Fungsi Memproses data perubahan User ID Mengosongkan data inputan

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut: Item Salah input user ID Pesan yang ditampilkan sistem Pengisian User ID baru tidak sesuai. Silahkan masukkan 615 huruf atau gabungan karakter huruf dan angka.

Apabila pengisian user ID baru sudah sesuai dan kita klik tombol SUBMIT maka akan muncul konfirmasi dari sistem bahwa user ID berhasil di ubah seperti contoh form berikut.

5. Mengganti password Untuk mengubah password yang telah terdaftar di sistem pilih menu Services Change Password, informasi yang dibutuhkan meliputi : Password lama, password baru, ketik ulang password baru dan pengingat password.

Sama halnya dengan pergantian user ID, untuk mengganti password hanya dapat dilakukan jika Anda berhasil masuk ke sistem AWS.

14

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut: Nama Tombol Tombol Submit Tombol Reset Gambar Fungsi Memproses data perubahan password Mengosongkan data inputan

Klik tombol SUBMIT sampai sistem memberikan konfirmasi "Password Anda telah berhasil di ubah".

Apabila pengisian tidak sesuai maka sistem akan menampilkan pesan sebagai berikut Item Password baru untuk karakter yang di input < 8 karakter Password baru & ketik ulang password tidak cocok Salah memasukan password lama Pesan yang ditampilkan sistem Password baru Anda tidak sesuai Password baru & ketik ulang password baru Anda tidak sesuai Password Lama Anda salah

H. Profile Agent Untuk melihat detail informasi agent, pilihlah menu My Profile gambar di bawah.

Personal Details seperti

Pada form ini akan ditampilkan data pribadi agent sesuai user ID login yang meliputi: a. Informasi umum seperti : nama agent, kode agent, nomor identitas, tanggal lahir, alamat email, alamat rumah dan lain sebagainya. b. Informasi kontrak keagenan seperti : tanggal efektif kontrak, bulan Produksi, nama cabang, kode rank dan lain sebagainya. c. Status lisensi keagenan seperti : Reksadana, CULIG, License Full, Basic GLH, dan Grand Fathering. d. Informasi kompensasi agent seperti : metode pembayaran, nomor akun bank dan nama bank.

15

Untuk melihat detailnya dapat di lihat pada contoh gambar berikut ini.

I. Pencarian Customer Menu Customer di pakai apabila agent akan melakukan pencarian nama-nama nasabah yang menjadi klien-nya. Di sini terdapat dua buah submenu yaitu Search untuk melakukan pencarian baru atau Last Search Result untuk menampilkan hasil pencarian yang paling terakhir. Default sistem untuk submenu Search adalah pilihan berdasarkan My Business atau berdasarkan unit-unit di bawahnya jika pemilik user ID memiliki rank Unit Manager ke atas.

16

Form standar untuk pencarian customer terdiri atas tiga buah field yaitu: a. Pilih : Menampilkan daftar customer milik pribadi (my business) atau unit-unit di bawah supervisinya. b. Nama Agent : Untuk menampilkan daftar nama agent c. Kriteria pencarian : Untuk menampilkan pilihan sesuai kebutuhan. Ada 4 (empat) buah kriteria pencarian seperti diperlihatkan pada tabel.

Item Pencarian Berdasarkan Nama Berdasarkan Polis

Sub Item Pencarian Customer Nama Belakang Role

Owner Insured Payor All

Nama Depan

Nomor Polis

Hari Ini Selama 7 hari Selama 14 hari Selama satu bulan Bulan ini Range waktu dari .. s/d ... Saat ini Usia pada Ulang tahun terdekat
Hari ini 7 Hari ke depan / ke belakang 30 Hari ke depan / ke belakang 45 Hari ke depan / ke belakang 60 Hari ke depan / ke belakang 90 Hari ke depan / ke belakang 6 Bulan ke depan / ke belakang 12 Bulan depan / ke belakang

Berdasarkan Tanggal Lahir

Berdasarkan Usia

Berdasarkan premi jatuh tempo

Kurun waktu premi jatuh tempo

17

Adapun fungsi untuk masing-masing tombol adalah sebagai berikut Nama Tombol Tombol Search Tombol Reset Gambar Fungsi Memproses permintaan pencarian customer Mengosongkan data inputan

Hasil pencarian ditampilkan dalam format baris dan kolom yang meliputi informasi : a. Nama nasabah b. Jenis Kelamin c. Tanggal lahir d. Usia saat ini e. Nomor Telepon G.1 Contoh Pencarian Customer untuk Pribadi (Business Agent) Berikut contoh daftar pencarian berdasarkan nama CUSTOMER yang merupakan customer milik pribadi agent yang bersangkutan (My Business). Apabila tanda plus (+) di klik maka akan muncul informasi detal polis kepunyaan customer yang meliputi : a. Nomor Polis b. Peran customer c. Nama Produk asuransi yang di ambil d. Tanggal kadaluarsa polis e. Tanggal efektif polis f. Status polis

18

G.2 Contoh Pencarian Customer untuk Agent dibawah koordinasi UM. Berikut contoh daftar pencarian berdasarkan nama customer yang merupakan customer yang berada di bawah unitnya.

19

20

G.3 Contoh Pencarian Customer untuk Agent dibawah koordinasi UM Contoh pencarian berdasarkan nama depan Customer

G.4 Contoh Pencarian Customer berdasarkan Tanggal Lahir Contoh pencarian berdasarkan tanggal lahir customer di bulan ini

21

G.5 Contoh Pencarian Customer Berdasarkan Nomor Polis Contoh pencarian berdasarkan nomor polis

Jika di klik Link nama customer (dalam hal ini adalah GRL+OF+UVM) maka akan masuk ke form Customer detail yang memberikan informasi secara umum nasabah tersebut.

22

Sedangkan jika di klik link nomor polis (dalam contoh ini adalah 4262393749) maka akan muncul form Policy Details yang terbagi atas : informasi Basic, Roles, Coverage, Policy value, dan Pending Document jika ada yang masing-masing diperlihatkan seperti gambar di bawah. Informasi Detail Polis Basic

Informasi Detail Polis Roles

23

Informasi Detail Polis Coverage

Informasi detail Policy Value

24

H. Report Secure Inbox Diantara kelebihan yang terdapat pada AWS adalah Anda dapat melihat laporan-laporan yang membantu dalam pelayanan yang lebih baik kepada klien Anda pada saat dibutuhkan. Selain itu dapat dilihat juga laporan-laporan yang berhubungan dengan agent seperti laporan produktivitas. Fasilitas ini dapat dilihat pada menu Report Secure Inbox. Laporan produktivitas dan agent statement sudah tersedia di menu secure inbox bersamaan dengan saat kompensasi diterima.

Laporan yang disediakan di AWS terdiri atas : a. Agent Productivity Report (APR) Kepala Cabang & Kepala Divisi APR adalah report bulanan yang berisi summary produksi agent yang berasal dari polis Individu, Group, dan MAMI. b. Agent Statement Report (ASR) (Level Agent & SFC) ASR adalah report bulanan yang berisi detail kompensasi agent untuk level Regular Agent, SFC, maupun AMT Non Life. c. Daily Production Control Sheet Report (DPCS) Kepala Cabang DPCS adalah report harian yang berisi detail produksi agent yang berasal dari polis Individu. d. MVR Report adalah report bulanan yang berisi NAC dan Case Count yang complete selama agent join baik dari polis Individu, Group, maupun MAMI. e. Manager Statement Report (MSR) (UM s/d SD) MSR adalah report bulanan yang berisi detail kompensasi agent untuk level Unit Manager s/d Sales Director. f. POS Officer Statement Report (POSR) POS POSR adalah report bulanan yang berisi detail kompensasi utk POS Officer. I. RESOURCES Menu resources digunakan untuk mengetahui lebih detail segala hal tentang Manulife seperti nilai tukar & harga unit, Reksadana, produk, dan Manulife dunia.

25

I.1 Nilai Tukar dan Harga Unit Untuk mengetahui informasi nilai tukar dan harga unit produk yang dikelola oleh Manulife dapat dilakukan dengan mengklik menu Resources Reksadana atau dengan mengakses alamat website: http://www.manulife-indonesia.com/

I.2 Resource Reksadana Manulife Untuk mengetahui informasi produk Reksadana Manulife dapat dilakukan dengan mengklik menu Resources Reksadana atau dengan mengakses alamat website: http://www.reksadanamanulife.com/

26

I.3 Resource Produk Manulife Untuk mengetahui seluruh informasi produk yang dikelola oleh Manulife dapat dilakukan dengan mengklik menu Resources Produk atau dengan mengakses alamat website:
http://www.manulife-indonesia.com/Produk/Produk_ Individu.htm

27

I.4 Resource Manulife Worldwide Untuk mengetahui informasi secara luas tentang Manulife dunia dapat dilakukan dengan mengklik menu Resources Manulife Worldwide atau dengan mengakses alamat website:
http://www.manulife.com/

28

J. Electronic Applications (eApps) Pada menu ini terdapat tiga buah pilihan yaitu : eApps Entry Online : Dipergunakan oleh agent apabila aplikasi diinput dihadapan nasabah langsung. Dalam hal ini untuk selanjutnya akan diperoleh nomor konfirmasi yang harus dipindahkan ke form konfirmasi SPAJ elektronik eApps Entry Paper : Dipergunakan oleh Agent dan Staf MOOS (Marketing Operational Officer Support) untuk menginput aplikasi tanpa mempergunakan nomor konfirmasi. eApps Search : fasilitas yang dipergunakan untuk melakukan pencarian aplikasi yang telah diinput. Untuk formulir aplikasi baik eApps online maupun eApps paper terdiri atas beberapa bagian yaitu :
Halaman ke - n Halaman 1 Halaman 2 Halaman 3 Halaman 4 Halaman 5 Nama Formulir Pemegang Polis Calon tertanggung Beneficial Owner Data pertanggungan Data Tambahan Halaman ke - n Halaman 6 Halaman 7 Halaman 8 Halaman 9 Halaman 10 Nama Formulir Data Kesehatan Riwayat Kesehatan 1 Riwayat kesehatan 2 Keterangan Agent Formulir tambahan

29

Setelah memilih salah satu menu eApps, maka akan keluar header aplikasi seperti gambar dibawah.

Untuk fungsi masing-masing item secara detail diperlihatkan pada tabel berikut.
Nama Item Saluran Distribusi (otomatis) Nama Produk Fungsi Disesuaikan dengan user ID pada saat login apakah Agency atau Banking Daftar produk individu yang akan diinput Tipe aplikasi eApps Online eApps Paper

Tanggal berlaku polis

Hanya dapat diinput untuk tanggal 1 - 28 Diminta dari MOOS dan disesuaikan dengan produk yang dipilih apakah produk unit link, non unit link atau syariah Disesuaikan dengan produk yang diinput Pilihan untuk tipe klien individu atau Group

Nomor polis

Nomor Vpay Tipe Worksite

Status

Menunjukan status aplikasi yang diinput

Save As Draft, Sent to QA, Sent to Batch, Rejected by QA, sent to UW

Save As Draft, Sent to QA

Nomor Aplikasi

Nomor aplikasi digenerate otomatis oleh sistem dan disesuikan dengan tipe aplikasi yang dipilih apakah Online atau paper. Hanya akan tampil apabila pilihan aplikasi adalah eApps Online menampilkan alasan aplikasi yang ditolak

O Online P Paper Contoh : Contoh : O372528100000386 P372528100000386

Nomor Konfirmasi Alasan ditolak

30

Setiap perpindahan data pada form menggunakan tombol navigasi dan . Informasi nasabah diinput secara berurutan dan tidak boleh di acak. Guna menghindari koneksi jaringan yang terputus secara tiba-tiba lakukan penyimpanan disetiap halaman dengan mengklik tombol . Aplikasi yang tersimpan akan merubah status menjadi SAVE AS DRAFT. Dalam kondisi status ini aplikasi bisa diubah kapanpun. Nomor aplikasi yang terbentuk memiliki format sebagai berikut :

Setiap kali pada halaman form dilakukan proses simpan, maka distatus sistem terreport pada bagian header aplikasi : e-Application saved sucessfully.

31

J.1 eApps Entry - Online J.1.1 Input dan simpan eApps Entry Online (Save As Draft) Dibawah ini merupakan contoh tahapan penginputan aplikasi untuk tipe online 1. Pilih menu eAPPS eApps Entry - Online

2. Pilih nama produk, isi tanggal berlaku polis, nomor polis, tipe worksite, kemudian klik tombol LANJUT.

32

Berikut contoh inputan data aplikasi untuk semua halaman. 2.1 Halaman aplikasi Pemegang Polis

Klik untuk menuju halaman berikutnya (form Calon Tertanggung). 33

2.2 Halaman Apliksi Calon Tertanggung

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT .

34

2.3 Halaman apliksi Beneficial Owner

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT .

35

2.4 Halaman Aplikasi Data Pertanggungan Halaman ini memuat perhitungan premi dari produk yang dipilih. Input nilai Uang Pertangguangan (UP), Nilai Premi (Kontribusi) dan atau keterangan rider yang akan diambil. Daftar rider yang ditampilkan disesuaikan dengan nama produk yang dipilih. Daftar rider untuk produk asuransi individu Manulife sampai saat manual ini dibuat terdiri atas :
a. b. c. d. Accidental Death & Disability Benefit (ADDB) Critical Illness Protection Cashless Facility Healthsafe e. f. g. h. Health Benefit Plus (HB Plus) Living Protection Plus Payor Benefit Waver of Premium (WP)

Sedangkan untuk produk unit link harus mengisi alokasi dana investasi yang totalnya sama dengan seratus persen (100%). Daftar alokasi dana yang ditampilkan disesuaikan dengan nama produk unit link yang dipilih. Alokasi dana unit link terdiri atas :
a. b. c. d. e. f. Manulife Dana Berimbang Manulife Dana Berimbang Syariah Manulife Dana Pasar Uang Manulife Dana Ekuitas Manulife Dana Ekuitas Syariah Manulife Dana Ekuitas Indonesia - China g. h. i. j. k. Manulife Dana Ekuitas Indonesia - China dollar Manulife Dana Pasar Uang Syariah Manulife Pendapatan Tetap Dolar Manulife Pendapatan Tetap Korporasi Manulife Pendapatan Tetap Negara

36

Untuk tipe mata uang otomatis tampil berdasarkan pilihan nama produk apakah dalam format rupiah (Rp) atau Dolar (USD). Isilah semua informasi yang dibutuhkan. Apabila dimungkinkan ada perubahan nama produk, jangan lupa untuk menggunakan tombol REFRESH. Tombol ini berfungsi untuk merefresh form agar menampilkan produk sesuai dengan spesifikasinya. Apabila tombol ini tidak diklik maka akan ditemukan ketidaksesuaian antara nama produk dengan daftar rider yang ditampilkan. Hal ini akan menyebabkan aplikasi tidak dapat dilakukan perhitungan nilai premi/ pertanggungan dengan benar. Untuk nilai total premi/kontribusi akan dihitung secara otomatis oleh sistem setelah semua informasi diinput dengan benar dan posisi form ada pada halaman terakhir (formulir tambahan). 2.5 Halaman aplikasi Data Tambahan Untuk formulir data tambahan diinput dengan cara memilih diantara dua pilihan yaitu YA dan TIDAK. Apabila pilihan YA maka harus mengisi keterangan tambahan pada kolom yang telah disediakan. Pada bagian ini terdapat pertanyaan seputar aktifitas berbahaya yang dilakukan oleh klien, formulir aktifitas berbahaya ada pada bagian formulir tambahan. Silahkan lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan mengklik tombol LANJUT.

37

2.6 Form Aplikasi Data Kesehatan Pada bagian ini memuat informasi data kesehatan klien saat aplikasi ini dibuat. Isilah keterangan yang dibutuhkan seperti keadaan sehat, berat/tinggi badan, kebiasaan merokok/tidak, kebiasaan minum-minuman beralkohol/tidak, menggunakan narkotika/obat terlarang/obat penenang dan informasi lain yang dibutuhkan.

Kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT .

38

2.7 Form Aplikasi Riwayat Kesehatan 1 Pada formulir ini memuat pertanyaan yang berhubungan dengan riwayat kesehatan klien. Untuk pertanyaan yang dijawab YA maka harus mengisikan keterangan tambahan yang pada kolom yang sudah disediakan. Untuk pertanyaan yang berhubungan dengan riwayat penyakit terutama asma, tekanan darah tinggi, dan kencing manis akan disediakan formulir tambahan yang harus dilengkapi dan terdapat pada halaman akhir aplikasi.

Isilah semua informasi yang dibutuhkan lalu klik tombol SIMPAN untuk menyimpan atau klik tombol LANJUT untuk pindah ke halaman berikutnya.

39

2.8 Form Aplikasi Riwayat Kesehatan 2

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT .

40

2.9 Form Aplikasi Keterangan Agent

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan lalu lakukan penyimpanan dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan mengklik tombol LANJUT . 2.10 Formulir Tambahan Pada halaman ini merupakan bagian akhir dari aplikasi, dibagian ini apabila ada keterangan yang membutuhkan proses penginputan lebih lanjut maka formulir tambahan wajib diisi. Formulir tambahan terdiri atas tiga bagian yaitu : a. Formulir Tambahan untuk Tertanggung b. Formulir Tambahan untuk Manfaat Pembayar Polis c. Formulir Tambahan untuk Manfaat rumah sakit Untuk keterangan data tambahan nomor pertanyaan 13 apabila salah satu pilihan dipilih YA maka perlu dilakukan proses inputan lebih lanjut. Berikut ini contoh inputan formulir tambahan aktifitas berbahaya Balap/Rally.

41

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan mengklik tombol LANJUT Simpan kembali formulir tambahan yang sudah diinput atau balik dulu ke menu utama.

42

Untuk detail masing-masing formulir secara keseluruhan dapat dilihat pada tabel berikut.
Formulir tambahan untuk tertanggung a. b. c. d. Aktifitas Berbahaya - Penerbangan Aktifitas Berbahaya - Terjun Payung Aktifitas Berbahaya - Balap/ Rally Mobil/Motor Aktifitas Berbahaya - Menyelam e. f. g. Data Kesehatan - Tekanan Darah Tinggi Data Kesehatan - Asma Data Kesehatan - Kencing Manis

Formulir Tambahan untuk Manfaat Pembayar Polis a. b. c. d. e. Form Manfaat Pembayar Polis Data Tambahan (PB) Data Kesehatan (PB) Riwayat Kesehatan 1 (PB) Riwayat Kesehatan 2 (PB) f. g. h. i. j. k. l. Aktifitas Berbahaya - Penerbangan (PB) Aktifitas Berbahaya - Terjun Payung (PB) Aktifitas Berbahaya - Balap/ Rally Mobil/Motor (PB) Aktifitas Berbahaya - Menyelam (PB) Data Kesehatan - Tekanan Darah Tinggi (PB) Data Kesehatan - Asma (PB) Data Kesehatan - Kencing Manis (PB)

Formulir Tambahan untuk Manfaat Rumah Sakit a. b. c. d. Form Manfaat Rumah Sakit Data Kesehatan - Tekanan Darah Tinggi (HB) Data Kesehatan - Asma (HB) Data Kesehatan - Kencing Manis (HB) e. f. g. h. Data Tambahan (HB) Data Kesehatan (HB) Riwayat Kesehatan 1 (HB) Riwayat Kesehatan 2 (HB)

Setelah semua form pada aplikasi diinput dan disimpan tahap selanjutnya adalah melakukan proses perhitungan total premi/kontribusi dengan mengklik tombol navigator SELESAI pada halaman akhir aplikasi (Formulir Tambahan).

43

J.1.2 Menghitung Total Premi (Sent to QA)

Apabila proses inputan pada formulir Data Pertangungan telah sesuai dengan kriteria calon tertanggung dalam hal usia masuk maka sistem akan melakukan proses Quality Assurance dan apabila sesuai maka nilai total premi akan ditampilkan dan status akan berubah menjadi Sent to QA.

44

Berikut contoh hasil perhitungan total premi yang ada pada formulir Data Pertanggungan

Pada tahap ini pula akan digenerate nomor konfirmasi dan nomor Vpay. Nomor konfirmasi merupakan bukti penginputan sistem yang dilakukan secara online dihadapan klien langsung. Format nomor V-Pay tergantung dari tipe polis yang diinput apakah unit link, non unit link atau syariah. Berikut format penulisannya. Untuk Produk Unit Link : 888999 + Nomor Polis Untuk Produk Tradisional : 888777 + Nomor Polis Untuk Produk Syariah : 888333 + Nomor Polis Apabila diperlukan pengecekkan lebih lanjut maka sistem akan mengeluarkan daftar kekurangan dokumen sementara yang bisa dilihat dengan mengklik tombol .

45

J.1.3 Membatalkan Aplikasi (Rejected by QA) Untuk pengguna eApps Entry Online, apabila ternyata aplikasi yang telah diselesaikan ada kesalahan dan akan dilakukan perbaikan maka dapat dilakukan dengan melakukan penolakan terhadap aplikasi tersebut dengan cara mengklik tombol dan harus mengisi keterangan alasan ditolak. Keadaan ini akan merubah aplikasi menjadi berstatus REJECTED BY QA.

Silahkan lakukan pengecekkan kembali dan pastikan semuanya sudah sesuai. Apabila sudah benarbenar yakin lakukan penyimpan kembali dan klik tombol SELESAI sekali lagi.

46

J.1.4 Mengirimkan Aplikasi ke Underwriting (Sent To UW) Untuk melakukan pengiriman aplikasi yang telah dilakukan proses perhitungan semua resiko pergunakan tombol . Batas waktu untuk melakukan pengiriman aplikasi perhari adalah jam 14.30 WIB atau disesuaikan dengan jadwal Close Off di bulan yang sedang berjalan. Setelah tombol KIRIM diklik maka akan merubah aplikasi menjadi berstatus SENT TO UW yang tidak bisa dilakukan perubahan sama Berikut contoh tampilannya.

J.2 eApps Entry - Paper J.2.1 Input dan simpan eApps Entry - Paper (Save As Draft) Dibawah ini merupakan contoh tahapan penginputan aplikasi untuk tipe paper. 1. Pilih menu eAPPS eApps Entry - Paper 2. Pilih nama produk, isi tanggal berlaku polis, nomor polis, tipe worksite, kemudian klik tombol LANJUT.

Secara keseluruhan langkah-langkah penginputan eApps Entry Paper sama dengan eApps Entry Online, yang membedakan hanyalah proses penginputannya, dimana eApps Entry Paper bisa dilakukan dimana saja dan kapan saja tanpa perlu berhadapan langsung dengan nasabah. Berikut contoh inputan data aplikasi untuk semua halaman.

47

2.1 Halaman Aplikasi Pemegang Polis

48

2.2 Halaman Aplikasi Calon Tertanggung

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT

49

2.3 Halaman Aplikasi Beneficial Owner

50

2.4 Halaman Aplikasi Data Pertanggungan Halaman ini memuat perhitungan premi dari produk yang dipilih. Input nilai Uang Pertangguangan (UP), Nilai Premi (Kontribusi) dan atau keterangan rider yang akan diambil. Daftar rider yang ditampilkan disesuaikan dengan nama produk yang dipilih. Daftar rider untuk produk asuransi individu Manulife sampai saat manual ini dibuat terdiri atas :
a. b. c. d. Accidental Death & Disability Benefit (ADDB) Critical Illness Protection Cashless Facility Healthsafe e. f. g. h. Health Benefit Plus (HB Plus) Living Protection Plus Payor Benefit Waver of Premium (WP)

Sedangkan untuk produk unit link harus mengisi alokasi dana investasi yang totalnya sama dengan seratus persen (100%). Daftar alokasi dana yang ditampilkan disesuaikan dengan nama produk unit link yang dipilih. Alokasi dana unit link terdiri atas :
a. b. c. d. e. f. Manulife Dana Berimbang Manulife Dana Berimbang Syariah Manulife Dana Pasar Uang Manulife Dana Ekuitas Manulife Dana Ekuitas Syariah Manulife Dana Ekuitas Indonesia - China g. h. i. j. k. Manulife Dana Ekuitas Indonesia - China dollar Manulife Dana Pasar Uang Syariah Manulife Pendapatan Tetap Dolar Manulife Pendapatan Tetap Korporasi Manulife Pendapatan Tetap Negara

51

Untuk tipe mata uang otomatis tampil berdasarkan pilihan nama produk apakah dalam format rupiah (Rp) atau Dolar (USD). Isilah semua informasi yang dibutuhkan. Apabila dimungkinkan ada perubahan nama produk, jangan lupa untuk menggunakan tombol REFRESH. Tombol ini berfungsi untuk merefresh form agar menampilkan produk sesuai dengan spesifikasinya. Apabila tombol ini tidak diklik maka akan ditemukan ketidaksesuaian antara nama produk dengan daftar rider yang ditampilkan. Hal ini akan menyebabkan aplikasi tidak dapat dilakukan perhitungan nilai premi/ pertanggungan dengan benar. Untuk nilai total premi/kontribusi akan dihitung secara otomatis oleh sistem setelah semua informasi diinput dengan benar dan posisi form ada pada halaman terakhir (formulir tambahan). 2.5 Halaman Aplikasi Data Tambahan Untuk formulir data tambahan diinput dengan cara memilih diantara dua pilihan yaitu YA dan TIDAK. Apabila pilihan YA maka harus mengisi keterangan tambahan pada kolom yang telah disediakan. Pada bagian ini terdapat pertanyaan seputar aktifitas berbahaya yang dilakukan oleh klien, formulir aktifitas berbahaya ada pada bagian formulir tambahan. Silahkan lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan mengklik tombol LANJUT.

2.6 Halaman Aplikasi Data Kesehatan Pada bagian ini memuat informasi data kesehatan klien saat aplikasi ini dibuat. Isilah keterangan yang dibutuhkan seperti keadaan sehat, berat/tinggi badan, kebiasaan merokok/tidak, kebiasaan

52

minum-minuman beralkohol/tidak, menggunakan narkotika/obat terlarang/obat penenang dan informasi lain yang dibutuhkan.

Kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT . 2.7 Halaman Aplikasi Riwayat Kesehatan 1 Pada formulir ini memuat pertanyaan yang berhubungan dengan riwayat kesehatan klien. Untuk pertanyaan yang dijawab YA maka harus mengisikan keterangan tambahan yang pada kolom yang sudah disediakan. Untuk pertanyaan yang berhubungan dengan riwayat penyakit terutama asma, tekanan darah tinggi, dan kencing manis akan disediakan formulir tambahan yang harus dilengkapi dan terdapat pada halaman akhir aplikasi.

53

Kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT .

54

2.8 Halaman Aplikasi Riwayat Kesehatan 2

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan kemudian lakukan penyimpanan terlebih dahulu dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan meng klik tombol LANJUT .

55

2.9 Halaman Aplikasi Keterangan Agent

Isilah semua keterangan yang dibutuhkan lalu lakukan penyimpanan dengan mengklik tombol SIMPAN atau pindah ke halaman berikutnya dengan mengklik tombol LANJUT . 2.10 Halaman Aplikasi Formulir Tambahan

Pada halaman ini merupakan bagian akhir dari aplikasi, dibagian ini apabila ada keterangan yang membutuhkan proses penginputan lebih lanjut maka formulir tambahan wajib diisi. Formulir tambahan terdiri atas tiga bagian yaitu : a. Formulir Tambahan untuk Tertanggung b. Formulir Tambahan untuk Manfaat Pembayar Polis c. Formulir Tambahan untuk Manfaat rumah sakit 56

Untuk keterangan data tambahan nomor pertanyaan 13 apabila salah satu pilihan dipilih YA maka perlu dilakukan proses inputan lebih lanjut. Berikut ini contoh inputan formulir tambahan peserta Hospital Benefit.

Untuk detail masing-masing formulir secara keseluruhan dapat dilihat pada tabel berikut.
Formulir tambahan untuk tertanggung a. b. c. d. Aktifitas Berbahaya - Penerbangan Aktifitas Berbahaya - Terjun Payung Aktifitas Berbahaya - Balap/ Rally Mobil/Motor Aktifitas Berbahaya - Menyelam e. f. g. Data Kesehatan - Tekanan Darah Tinggi Data Kesehatan - Asma Data Kesehatan - Kencing Manis

Formulir Tambahan untuk Manfaat Pembayar Polis a. b. c. d. e. Form Manfaat Pembayar Polis Data Tambahan (PB) Data Kesehatan (PB) Riwayat Kesehatan 1 (PB) Riwayat Kesehatan 2 (PB) f. g. h. i. j. j. l. Aktifitas Berbahaya - Penerbangan (PB) Aktifitas Berbahaya - Terjun Payung (PB) Aktifitas Berbahaya - Balap/ Rally Mobil/Motor (PB) Aktifitas Berbahaya - Menyelam (PB) Data Kesehatan - Tekanan Darah Tinggi (PB) Data Kesehatan - Asma (PB) Data Kesehatan - Kencing Manis (PB)

Formulir Tambahan untuk Manfaat Rumah Sakit a. b. c. d. Form Manfaat Rumah Sakit Data Kesehatan - Tekanan Darah Tinggi (HB) Data Kesehatan - Asma (HB) Data Kesehatan - Kencing Manis (HB) e. f. g. h. Data Tambahan (HB) Data Kesehatan (HB) Riwayat Kesehatan 1 (HB) Riwayat Kesehatan 2 (HB)

57

Setelah semua form pada aplikasi diinput dan disimpan tahap selanjutnya adalah melakukan proses perhitungan total premi/kontribusi dengan mengklik tombol navigator SELESAI pada halaman akhir aplikasi (Formulir Tambahan) J.2.2 Menghitung Total Premi (Sent to QA) Apabila proses inputan pada formulir Data Pertangungan telah sesuai dengan kriteria calon tertanggung dalam hal usia masuk maka sistem akan melakukan proses Quality Assurance dan apabila sesuai maka nilai total premi akan ditampilkan dan status akan berubah menjadi Sent to QA.

Pada tahap ini pula akan digenerate Nomor Vpay sedangkan nomor konfirmasi tidak diperlukan. Format nomor V-Pay tergantung dari tipe polis yang diinput apakah unit link, non unit link atau syariah. Berikut format penulisannya. Untuk Produk Unit Link : 888999 + Nomor Polis Untuk Produk Tradisional : 888777 + Nomor Polis Untuk Produk Syariah : 888333 + Nomor Polis

58

Apabila diperlukan pengecekkan lebih lanjut maka sistem akan mengeluarkan daftar kekurangan dokumen sementara yang bisa dilihat dengan mengklik tombol .

J.2.3 Aplikasi dibatalkan (Rejected by QA) Untuk agent pengguna eApps Entry Paper, penginputan aplikasi hanya sampai tahap perhitungan saja (Status = Sent to QA), apabila ada kesalahan inputan atau akan merubah data inputan maka tidak bisa dilakukan sendiri. Proses pembatalan aplikasi hanya bisa dilakukan oleh staf MOOS. Setelah status Rejected by QA baru aplikasi bisa diedit ulang sendiri atau melalui bantuan staf MOOS.

Sampai tahap ini proses penginputan aplikasi selesai dilakukan.

59

J.3 eApps Search Program AWS menyediakan fasilitas pencarian aplikasi yang telah diinput ke sistem. Untuk melakukan pencarian aplikasi dipilih dari menu eApps eApps Search.

Kriteria pencarian berdasarkan empat pilihan yaitu : Nomor Polis Status : Save As Draft, Sent to QA, Sent to Batch, Rejected by QA dan Sent to UW Nomor aplikasi Nama tertanggung/peserta Default pencarian aplikasi seperti tampilan berikut.

J.3.1 Pencarian Aplikasi Berdasarkan Nomor Polis Masuk ke pencarian aplikasi dan masukan nomor polis yang hendak dicari.

Untuk melihat detail aplikasi klik link pada nomor aplikasi (dalam contoh ini O352552100000417)

60

J.3.2 Pencarian Aplikasi Berdasarkan Nomor Aplikasi Masuk ke pencarian aplikasi dan masukan nomor aplikasi yang hendak dicari.

J.3.3 Pencarian Aplikasi Berdasarkan Status Save As Draft Semua aplikasi yang berhasil di simpan tanpa melalui proses quality assurance (QA), artinya apabila ada keterangan pada aplikasi yang masih kosong atau datanya tidak sesuai masih bisa dilakukan penyimpanan.

Sent to QA Setelah aplikasi di simpan sebagai draft (Save As Draft) untuk selanjutnya dilakukan proses QA dimana segala resiko informasi nasabah yang diinput akan melalui proses perhitungan menyangkut usia, jenis kelamin, kebiasaan merokok, riwayat kesehatan, aktifitas berbahaya yang dilakukan dan hal lainnya. Pada tahap ini user tidak bisa melakukan proses perubahan data yang telah diinput. Setelah sesuai dengan proses QA selanjutnya akan digenerate laporan aplikasi pending sementara yang bisa di cetak (LPA). 61

Rejected by QA Masuk ke pencarian aplikasi dan pilih berdasarkan status : Rejected by QA. Status ini menunjukan aplikasi yang ditolak karena sesuatu hal misalnya perubahan data atau ada data inputan yang salah sehingga perlu dilakukan perbaikan dengan data yang benar.

62

Sent to Batch Masuk ke pencarian aplikasi dan pilih berdasarkan status : Sent to Batch. Status ini menunjukan aplikasi yang sedang dalam tahap menunggu approval dari Underwriting sehingga aplikasi yang telah diinput tidak dapat dilakukan perubahan.

Sent to UW Masuk ke pencarian aplikasi dan pilih berdasarkan status : Sent to UW. Status ini menunjukan aplikasi yang berhasil terkirim ke Underwriting dan menunggu proses selanjutnya sampai aplikasi tersebut dinyatakan OK dan dicetak buku polis.

63