INSTITUT AGAMA ISLAM NEGERI

(IAIN) TULUNGAGUNG

PROGRAM STUDI EKONOMI SYARIAH

Satuan Acara Perkuliahan

Pasar Uang dan Lembaga Keuangan
Semester VI

A. Deskripsi Mata Kuliah:

Pasar Uang dan Lembaga Keuangan merupakan mata kuliah yang menguraikan atau
menganalisis mengenai: Sistem Keuangan dan Lembaga Keuangan, Bank Syari’ah, Pasar
Modal Syariah, Reksadana Syariah, Pasar Uang Syari’ah, Asuransi Syari’ah, Dana Pensiun
Syari’ah, Modal Ventura Syari’ah, Lembaga Pembiayaan Syari’ah, Penggadaian Syariah,
Lembaga Pengelola Zakat, Infak dan Sedekah, Lembaga Poengelola wakaf, lembaga
keuangan mikro syariah: koperasi jasa keuangan syariazh (KJKS) dan Baitul Mal Wat Tamwil

B. Tujuan Mata Kuliah:

Setelah mengikuti perkuliahan ini mahasiswa diharapkan mampu mengidentifikasi mengenai
Konsep Dasar Sistem Keuangan dan Lembaga Keuangan Syariah, Lembaga Keuangan Bank
Syariah, Pasar Modal Syariah, Reksa Dana Syariah, Pasar Uang Syariah, Asuransi Syariah,
Dana Pensiun Syariah, Modal Ventura Syariah, Perusahaan Pembiayaan Syariah,
Penggadaian Syariah, Lembaga Pengelola Zakat, Lembaga Pengelola Wakaf, Baitul Mal Wat
Tamwil

C. Metode Perkuliahan:
Mata kuliah ini menitikberatkan diskusi secara aktif. Mahasiswa diharapkan belajar secara
aktif dan mandiri dalam mengikuti mata kuliah ini. Oleh karena itu, mahasiswa diharuskan
membaca bahan-bahan materi perkuliahan sebelum kuliah dimulai. Hal ini bertujuan agar
mahasiswa dapat mengikuti perkuliahan sesuai dengan silabus yang telah disusun dan
disepakati.
Metode perkuliahan yang digunakan adalah kuliah klasikal tatap muka dan diskusi kelas
serta latihan soal kasus untuk meningkatkan kemampuan dan ketrampilan mahasiswa setelah
mengikuti penjelasan materi dalam perkuliahan.

D. Evaluasi dan Penilaian:

No. Deskripsi Persentase

1. Partisipasi dalam Diskusi 15%
2. Tugas-Tugas Makalah 15%
3. Ujian Tengah Semester 30%
4. Ujian Akhir Semester 30%
5 Kehadiran di kelas 10%
E. Buku Referensi:

1. Nopirin. 2007. Ekonomi Moneter (edisi Keempat). Yogyakarta: BPFE-Yogyakarta

2. Soemitro, Andri. 2017. Bank dan Lembaga Keuangan Syari’ah (Edisi Kedua). Jakarta:
Kencana

F. Tata Tertib:
Dalam mengikuti perkuliahan mahasiswa harus mengikuti ketentuan :
1. Mahasiswa harus hadir tepat waktu, toleransi keterlambatan 15 menit dari jadwal kuliah
2. Mahasiswa diwajibkan menghadiri perkuliahan minimal 75 % dari kuliah efektif
3. Mahasiswa dilarang memakai kaos oblong, celana atau baju yang sobek, sarung, sandal
termasuk sandal jepit dan selop
4. Mahasiswa wajib membaca materi yang akan dibahas
5. Mahasiswa wajib mengumpulkan tugas yang diberikan dalam kuliah
6. Plagiarisme tidak diijinkan dalam pengerjaan tugas. Plagiarisme adalah memasukkan
kata/ide orang lain sebagaian atau seluruhnya tanpa menyebutkan sumbernya. Jika
mahasiswa memasukkan kata/kalimat dari penulis lain harus disebutkan sumbernya. Bagi
mahasiswa yang melakukan plagiarisme akan dikenakan sanksi.
7. Mahasiswa wajib menjaga ketertiban dan kelancaran proses perkuliahan.

G. Rencana Perkuliahan

Pertemuan Materi Metode

1 Kontrak belajar
Silabus
2 SISTEM KEUANGAN DAN LEMBAGA KEUANGAN SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Konsep Uang: Pengertian, Fungsi Uang dalam Sistem Tanya jawab
Moneter Ceramah
B. Sistem Keuangan: Peran Sistem Keuangan, Fungsi dan
Karakteristik Sistem Keuangan, Sistem Keuangan Syari’ah
C. Lembaga Keuangan: Pengertian Peran dan Fungsinya
D. Prinsip-Prinsip Operasional Lembaga Keuangan Syari’ah:
 Bebas MAGRIB
 Menjalankan Bisnis dan Aktivitas Perdagangan Yang
Berbasis Pada Perolehan Keuntungan Yang Sah
Menurut Syari’ah
 Menyalurkan Zakat, Infak dan Sadaqoh
E. Lembaga-Lembaga Fasilitator Sistem Keuangan Syari’ah
di Indonesia
 Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
 Dewan Syari’ah Nasional dan Dewan Pengawas
Syari’ah (DSN dan DPS)
 Badan Arbitrase Syari’ah Nasional (BASYARNAS)
F. Struktur Lembaga Keuangan Syari’ah di Indonesia
3 BANK SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
 Bank Sentral Ceramah
 Bank Syari’ah
B. Perkembangan Bank Syari’ah
C. Kelembagaan Bank Syari’ah
 Kelembagaan Bank Umum Syari’ah dan Bank
Perkreditan Rakyat Syari’ah
 Kelembagaan unit usaha Syari’ah
D. Kegiatan Usaha Bank Syari’ah
 Penghimpunan dana
 Penyaluran dana
 Jasa keuangan perbankan
E. Prinsip dasar Akuntansi Bank Syari’ah
F. Pasar Uang Antarbank Syari’ah (PUAS)
G. Kebijakan Pengembangan Perbankan Syari’ah
DiIndonesia
4 PASAR MODAL SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Fungsi Dan Karakteristik Ceramah
C. Perkembangan Pasar Modal Di Indonesia
D. Struktur Pasar Modal Di Indonesia
 Pengelola Pasar Modal
 Para Pelaku Pasar Modal
 Lembaga Penunjang Pasar Modal
E. Proses Penawaran Umum (Go Public/ Initial Public
Offering) Di Bei
F. Indeks Harga Saham Dan Obligasi
 Indeks Harga Saham
 Indeksa Obligasi Pemerintah
G. Instrumen Pasar Modal Syari’ah Di Indonesia
 Saham Syari’ah
 Sukuk (Obligasi Syari’ah)
 Reksadana Syari’ah
 Efek Beragun Aset Syari’ah
 Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue)
 Warrant Syari’ah
H. Mekanisme Berinvestasi di Pasar Modal
I. Resiko Berinvestasi di Pasar Modal
J. Strategi Pengembangan Pasar Modal Syari’ah
5 REKSADANA SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Manfaat dan Resiko Reksadana Ceramah
 Manfaat Reksadana
 Resiko Investasi Reksadana
C. Lembaga-Lembaga Fasilitator Reksadana
  Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
 Pengelola Investasi (Manager Investasi)
 Bank Kustodian
 Notaris
 Konsultan Hukum
 Akuntan Public
 Agen Penjualan
D. Bentuk Hukuim Reksadana
 Badan Hukum Perseroan (PT)
 Kontrak Investasi Kolektif
E. Sifat-Sifat Reksadana
F. Nilai Aktiva Bersih (NAB)
G. Karakteristik Reksadana Syari’ah
 Prinsip Dasar Reksadana Syari’ah
 Pola Hubungan Pelaku Reksadana Syari’ah
 Kepatuhan Terhadap Prinsip Syari’ah
H. Penerbitan Saham Reksadana Syari’ah Berbentuk
Perseroan
I. Penerbitan Unit Penyertaan Reksadan Syariah Berbentuk
Kontrak Investasi Kolehtif
J. Jenis-Jenis Reksadana Syariah
 Reksadana Syari’ah Pasar Uang
 Reksadana Syari’ah Pendapatan Tetap
 Reksadana Syar’ah Syaham
 Reksadana Syari’ah Campuran
 Reksadana Syari’ah Terproteksi
 Reksadana Syari’ah Indek
 Reksadana Syariah Berbasis Efek Syari’ah Luar Negeri
 Reksadana Syariah Berbasis Sukuk
 Reksadana Syariah Berbentuk Kontrak Investasi
Kolektif yang Unit Penyertaannya diperdagangkan di
Bursa
 Reksadana Syari’ah Berbentuk Kontrak Investasi
Kolektif Penyertaan terbatas
K. Mekanisme Pengelolaan Reksadana Syari’ah
 Pengelolaan reksadana Syari’ah
 Pembubaran reksadana Syari’ah
 Mekanisme Pelaporan
 Ketentuan Sanksi
L. Tata cara Berinvestasi di Reksadana Syari’ah
M. Pengembangan Reksadana Syari’ah
6 PASAR UANG SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Perbedaan Pasar Uang dan Psar Modal Ceramah
C. Fungsi, Peserta dan Tujuan Pasar Uang
 D. Kebijakan Pengembangan Pasar Uang di Indonesia
 Operasi Moneter Syari’ah
 Standing Facilities
E. Instrumen Pasar Uang di Indonesia
 Instrumen Pasar Uang Konvensional
 Instrumen Pasar Uang dengan Prinsip Syari’ah
 Instrumen Pasar Uang Antarbank Syari’ah (PUAS)
F. Pasar Valuta Asing
 Pengertian
 Penentuan Harga dan cara Pembacaan Kurs
 Jenis Transaksi Valas
 Fungsi Pasar Valuta Asing
 Pelaku Pasar valuta Asing
7 ASURANSI SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Sejarah dan Dasar Hukum Ceramah
 Sejarah
 Dasar Hukum
C. Pendapat Ulama’ Mengenai Asuransi
D. Manfaat dan resiko Asuransi
 Manfaat
 Resiko
 Resiko yang dapat diasuransikan (Insurable Risk)
 Cara Mengelola Resiko
E. Prinsip-Prinsip Pengelolaan Asuransi Syari’ah
 Kepentingan yang dapat diasuransikan (Insurable Risk)
 I’tikad Baik (Utmost Good faith)
 Pengantianj Kerugian (Indemnity)
 Sebab Aktif (Proximate Cause)
 Subrogasi-Pengalihan Hak
F. Perbedaan Asuransi Konvensional dengan Syari’ah
G. Penggolongan Jenis Usaha Asuransi
 Asuransi Ditinjau Dari Fungsinya
 Asuransi Ditinjau Dari Polis Dasar
 Asiransi Ditinjau Dari Kepemilikannya
 Asuransi Dari Sifat Pelaksanaanya
 Asuransi ditinjau dari kegiatan penunjang usaha
asuransi
H. Mekanisme Kerja Asuransi Syari’ah
 Underwriting
 Polis
 Premi (Kontribusi)
 Pengelolaan dana Asuransi (PREMI)
 Jenis Investasi Usaha Asuransi Syari’ah
 Klaim
  Penutupan Asuransi
I. Strategi Pengembangan Asuransi Syari’ah
8 DANA PENSIUN SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Tujuan dan Fungsi Ceramah
 Perusahaan
 Peserta
 Penyelenggara dana Pensiun
C. Jenis Dana Pensiun
 Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK)
 Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK)
D. Manajemen Kekayaan dana Pensiun
E. Ketentuan dan Mekanisme Dana Pensiun Syari’ah
 Ketentuan Para Pihak dan Akad PPIP Pada DPLK
 Ketentuan Iuran PPIP Pada DPLK
 Ketentuan Pengelolaan Kekayaan Peserta PPIP Pada
DPLK
 Ketentuan Manfaat Pensiun PPIP Pada DPLK
F. Kebijakan dan Kendala Pengembangan Dana Pensiun
Syari’ah
9 Ujian Tengah Semester –UTS
10 MODAL VENTURA SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Sejarah dan Dasar Hukum Ceramah
C. Karakteristik, Mekanisme dan Tujuan
 Karakteristik Modal Ventura
 Badan Hukum, Perizinan dan Struktur Perusahaan
Modal ventura Syari’ah
 Kegiatan Usaha Perusahaan Modal ventura Syari’ah
 Tujuan dan Batasan dalam Penyelenggaraan Usaha
Perusahaan Modal Ventura Syari’ah
D. Jenis Pembiayaan Modal Ventura
 Berdasarkan Cara Pemberian Bantuan
 Berdasarkan Cara Penghimpunan Dana
 Berdasarkan kepemilikan
E. Pola Pembiayaan Modal Ventura
F. Analisis Penilaian Pembiayaan Modal Ventura
11 LEMBAGA PEMBIAYAAN SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Prinsip dan Kegiatan Usaha Pembiayaan Syari’ah Ceramah
C. Perjanjian Pembiayaan Syari’ah
D. Uang Muka Pembiayaan Jual beli Kendaraan Bermotor
E. Pembinaan Lembaga Pembiayaan Syar’ah
 Mitigasi Resiko Pembiayaan Syari’ah
 Tingkat Kesehatan Keuangan
F. Batas Maksimum Pemberian Pembiayaan Syari’ah
 G. Kerjasama Pembiayaan
H. Pendanaan dan Penyertaan
I. Sertifikasi
J. Larangan
K. Perusahaan Pembiayaan Syari’ah di Indonesia
L. Strategi Pengembangan Perusahaan Pembiayaan
M. Kegiatan Usaha Perusahaan Pembiayaan Syari’ah
 Sewa Guna Usaha (Leasing) Syari’ah
 Anjak Piutang Syari’ah
 Pembiayaan Konsumen Syari’ah
 Usaha Kartu Plastik Syari’ah
12 PEGADAIAN SYARI’AH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian dan Status Hukum Tanya jawab
B. Ketentuan Hukum Gadai Syari’ah Ceramah
C. Perkembangan Pegadaian
D. Tujuan dan Manfaat Pegadaian
E. Kegiatan Usaha
F. Barang Jaminan
G. Sumber Pendanaan
13 LEMBAGA PENGELOLAAN ZAKAT, INFAK, DAN SEDEKAH Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Tujuan dan Hikmah Pengelolaan zakat Ceramah
C. Elemen Pengelolan Zakat
 Muzaki dan harta yang dizakati
 Amil
 Mustahik
D. Manajemen Pengelolaan Zakat
 Pengumpulan Zakat
 Pendistribusian Zakat
E. Pendayagunaan Zakat
F. Pelaporan Pengelolaan Zakat
G. Pembiayaan Pengelolaan Zakat
H. Pembinaan dan Pengawasan Pengelolaan Zakat
I. Strategi Pengembangan Pengelolaan Zakat
14 LEMBAGA PENGELOLAAN WAKAF Diskusi, Presentasi
A. Pengertian Tanya jawab
B. Dasar Hukum Ceramah
C. Sejarah Pengembangan wakaf di Indonesia
D. Rukun dan Syarat
E. Harta Benda Wakaf dan Pemanfaatannya
 Wakaf Benda Tidak Bergerak
 Wakaf Benda Bergerak
F. Badan Wakaf Indonesia
 Profil BWI
 Tugas dan Wewenang
 Strategi
15 LEMBAGA KEUANGAN MIKRO SYARI’AH : KOPERASI JASA Diskusi, Presentasi
KEUANGAN SYARI’AH (KJKS) DAN BAITUL MAL WAT Tanya jawab
TAMWIL (BMT) Ceramah
A. Koperasi jasa Keuangan Syari’ah (KJKS)
 Pengerttian
 Syarat Pendirian KJKS
 Kegaiatan Operasional KJKS
B. Baitul Mal Wat Tamwil (BMT)
 Pengertian
 Payung Hukum BMT
 Prosedur Pendirian
 Kegiatan Usaha BMT
C. Kebijakan Pengembangan Lembaga Keuangan Mikro
Syari’ah
16 Ujian Akhir Semester-UAS

Tulungagung, 12 Februari 2018

Dosen Pengampu

Hadi Ma’ruf M.Pd

NIP.-