A P L I K A S I P E R B A N K A N

(GENERAL LEDGER DAN TABUNGAN)

 DIRECT DATA ENTRY AUTOMATED TELLER MACHINES
CHECK PROCESSING TRANSACTION MANNED TELLER MACHINES
POINT OF SALES TERMINAL
PROCESSING
SYSTEMS

FINANCIAL APPLICATION CUSTOMER

INFORMATION PROCESSING INFORMATION
SYSTEM SYSTEMS SYSTEM

DEPOSIT SYSTEMS
LOAN SYSTEMS
OTHER APPLICATIONS

MANAGEMENT
ASSET/LIABILITY
DECISION
MANAGEMENT SYSTEMS PLANNING SYSTEMS
MARKETING MODELS SPREADSHEET SYSTEMS
 F in a n c ia l In fo r m a tio n S y ste m
FEA TU R ES

A v e ra g e s b a la n c e s O n lin e in q u iry
B a c k d a te d tra n s a c tio n R e p o rt w rite rs

A u to m a tic tra n s a c tio n S e c u rity fe a tu re s

g e n e ra tio n
A u to m a tic tra n s a c tio n
d e s c rip tio n s
w a re h o u s in g o f e n trie s
C o n s o lid a tio n ro u tin e s
T a x c a lc u la tio n s
C u rre n c y c o n v e rs io n

Im p lo s io n s a n d e x p lo s io n s Y e a r e n d p ro c e d u re s

O n lin e d a ta e n try F le x ib ility

 DEPOSIT APPLICATION INFORMATION

MATURITY AND INTEREST RATE STRUCTURE

Sistem aplikasi mampu untuk menampilkan informasi mengenai
tingkat bunga, tanggal jatuh tempo

STRATIFICATION OF ACCOUNT
Informasi tingkatan rekening, misal : rekening dengan saldo > 200
juta (prime customer), rekening dengan saldo < 1 juta

INFORMATION ON COLLECTED BALANCES

Informasi saldo, saldo untuk transaksi setoran tunai, saldo untuk
pemindahbukuan
 DEPOSIT APPLICATION INFORMATION

INFORMATION ON UNUSUAL ACTIVITY

Informasi peristiwa/aktivitas, khusus : persetujuan rate,
penarikan melebihi wewenang

COST INFORMATION
Informasi biaya, mis : bunga yang harus dibayar
 OPERASIONAL BANK

BUKA
REKENING
BUKA RESET TRANSAKSI PROSES
SISTEM KLIRING HARIAN AKHIR HARI

TUTUP
T AKHIR
SISTEM BULAN

Y
PROSES
AKHIR BULAN
 PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG

CASH OFFICER HEAD TELLER

à COF à HTL

CUSTOMER SERVICE
à CSO

TELLER
à GT1, GT2, GT3
 PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG

TELLER à GT1
1. Meng-input transaksi ke dalam sistem
2. Melihat posisi saldo nasabah
3. Melihat daftar mutasi harian per teller
4. Melakukan pembukaan sistem dengan persetujuan COF
 PENETAPAN KEWENANGAN MENU APLIKASI TABUNGAN

** BANK GUNADARMA **
18/07/94 TABUNGAN Kode Teller
Maintenance Password
+------------------------------------------------------------------------------+
¦ 1. Staff-Id :GT2 ¦
¦ 2. Password : ¦
¦ 3. Nama :TELLER2 ¦
¦ 4. Autorisasi :3 Batasan Menu ¦
** BANK GUNADARMA **
¦ 5. Kode batasan wewenang :05 untuk Teller
Kode Batas Wewenang
¦
¦ 6. Batas Waktu Password :08/12/99 ¦
¦ 7. Kode cabang :01 ------------------------------------- ¦
¦ Isi dgn Y/T ===> 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, No.
8, 9,10,11,12,13,14,15,16,17,18¦
Kode Batas Pengambilan
¦ 8. Kode Cash Officer : -------------------------------------
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
¦ 9. Kode Head Teller : -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
1 01 500,000,000.00
¦10. Kode Teller : Y-- --Y--Y-- --Y--Y-- --
2 -- --02 -- 100,000,000.00
-- -- -- -- -- -- ¦
¦11. Kode R/K Khusus : -- -- -- --Y--Y-- -- --Y--
3 --
03 -- -- -- -- -- -- -- ¦
50,000,000.00
¦12. Kode Akhir Hari : -- --Y--Y-- --Y-- -- --
4 --Y--Y--Y--
04 -- --Y-- -- -- ¦
25,000,000.00
¦13. Kode Akhir Bulan : 5 05 10,000,000.00
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
6 06 2,000,000.00
+------------------------------------------------------------------------------+
7 07 0.00
 PENETAPAN KEWENANGAN MELAKUKAN PENARIKAN TUNAI
UNTUK APLIKASI TABUNGAN

** BANK GUNADARMA **
Kode Staff
Tanggal : 08/11/99
-------------------------------------------------------------------------------
OP Sandi N a m a Bts.Wng. Autorisasi Exp-Date Kd.Cab.
-------------------------------------------------------------------------------

COF CASH OFFICER 500000000.00 1 08/12/99 01

CSO CUSTOMER SERVICE 0.00 4 08/12/99 01
EDP EDP 0.00 5 08/12/99 01
GT1 TELLER1 25000000.00 3 08/12/99 01
GT2 TELLER2 10000000.00 3 08/12/99 01
GT3 TELLER 3 2000000.00 3 08/12/99 01
HTL HEAD TELLER 100000000.00 2 08/12/99 01
MAS PASSWORD 0.00 9 01/12/92 01
 PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
INPUT ID &
PASSWORD
TELLER (GT1)

BENAR Y TENTUKAN
BENAR Y INPUT ID &
? TANGGAL PROSES PASSWORD
T
?
BERIKUTNYA CASH OFF (COF)

T T BENAR Y SISTEM
? DIBUKA
 PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)

T
BUKA TERMINAL MENU 3,2 INPUT NAMA ADA Y BARU
OLEH CSO NASABAH ? ?

T Y
INPUT DATA
NASABAH

INPUT DATA
REKENING
 PROSEDUR TRANSAKSI
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)

T
BUKA TERMINAL MENU 3,3 INPUT NOMOR BENAR
OLEH GT1 REKENING ?
Y
INPUT DATA
TRANSAKSI
T
SIMPAN DATA & Y BENAR T
VALIDASI PERSETUJUAN ?
?

Y
PERSETUJUAN
 PROSEDUR AKHIR HARI

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger

CETAK REKAP CEK BUAT CETAK NOTA

TRANSAKSI SALDO TRANSAKSI GL GL

POSTING KE GL

PROSES AKHIR CEK DI

HARI GL .
 PROSEDUR AKHIR BULAN

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan

Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger

CETAK REKAP CEK PROSES AKHIR PERHITUNGAN

TRANSAKSI SALDO HARI AKHIR BULAN

BUAT
TRANSAKSI GL
PROSES AKHIR
HARI
CETAK NOTA
POSTING KE GL GL
CEK DI
GL .
 PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)

INPUT ID &
BENAR
Y INPUT ID &
PASSWORD PASSWORD
CASH OFF (COF) ?
TELLER (GT1)

T
T BENAR Y SISTEM
? DITUTUP
 PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
 PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
ü  Division Of Duties

Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)

Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
 PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
ü  Joint Control

Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)

Sistem dibuka !!!

Tekan sembarang tombol

Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
 PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
 ü  Division Of Duties

Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)

Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)

2. Pembukaan Rekening

Periksa batasan kewenangan menu, apakah aturan tertulis sudah

tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
 ü  Kelengkapan Input

***
*** Alamat
Tempat
*** Rumah
NomorLahir harus
Harus
Id. harus diisi
…… …
Diisi
diisi

Periksa apakah akan ada pesan khusus jika terdapat data yang belum terisi?
 ü  Ketepatan Input – Dependency Checks

*** Alamat Rumah harus diisi …

Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
 ü  Number Control – Checks Digit Verification

01.05.000002.9

∑ (i * Xi ) MOD 11

Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
 ü  Ketepatan Input – Checks Digit Verification

Kode Cabang
Penomoran Rekening à XX XX X XXXXX X
Kode Aplikasi

Check Digit = N Mod 11 Kode Mata Uang

0x1 = 0 No. Urut

N = ∑ i * Xi
1x2 = 2
0x3 = 0 Check Digit

Contoh : 01.05.0.00004. à 5 x 4 = 20
0x5 = 0
0x6 = 0
0x7 = 0
0x8 = 0 Check Digit = 32 Mod 11 = 7
0x9 = 0
4 x 10 = 40
+ .
62 referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
Periksa apakah terdapat nomor
 PROSEDUR TRANSAKSI
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
 ü  Division Of Duties

Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)

3. Transsaksi

Periksa batasan kewenangan, apakah aturan tertulis sudah tercermin

dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
 ü  Ketepatan Input – Checks Digit Verification

01050000011

Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !

Transaksi
 ü  Ketepatan Input – Reasonableness Checks

55

Apakah data yang di masukkan berada pada kisaran yang telah ditetapkan.
 ü  Ketepatan Input – Range Checks

20 000

Periksa apakah data berada pada range atau jangkauan yang ditetapkan
 ü  Dual Control
Seorang Teller akan melakukan transaksi melebih batasan kewenangan
penarikan tunainya, harus ada persetujuan dari atasnya

Persetujuan : K01
K03
Password : *******

Bentuk prosedure kerja yang menciptakan suatu pengecekan ulang suatu pekerjaan
dari petugas sebelumnya.
 ü  Ketepatan Input - Mathematical Accurancy Checks
Jika Transaksi telah dilakukan Periksa hasil perhitungan matematisnya
Daftar Transaksi Rekening (menu 3,7 oleh Teller / CSO)
** BANK GUNADARMA ** INFORMASI TRANSAKSI REKENING
NO.REKENING : 01.05.000004.7 NAMA : DIAN EKAWATI

Tgl Kd Keterangan Saldo Awal Mutasi Saldo Akhir

08/11/99 01 SETORAN TU 0.00 100,000.00 100,000.00

No. Bukti : KP ST00004
15/11/99 51 PEMINDAHAN 100,000.00 2,000,000.00 2,100,000.00
No. Bukti : KP PB000004

Periksa perhitungan matematis yang dilakukan oleh system!

 PROSEDUR AKHIR HARI

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger

Bila proses ini telah dijalankan, maka Total mutasi debet & kredit setiap
Rekening akan menjadi 0 (nol). Saldo Akhir hari ini akan menjadi saldo
awal hari berikutnya

Akhir Hari
 Posting
Cek Saldo Menu (1,11)
Menu (1,6)

Buat
Transaksi GL

Cetak Nota Cek Di GL

Transaksi GL
Menu (1,8)

Menu (1,10)

Cetak Daftar Mutasi, Menu (1,16)

Rekap Kode Transaksi
Menu (5,6), (5,7), (5,13) Proses Akhir Hari

Akhir Hari
 ü  Ketepatan Input – Dependency Checks

Jika Proses
Proses akhir
akhir hari
hari telah
tidak dilakukan
dapat maka
dilakukan tidak dapat
sebelum dilakukan
backup data 2 kali

Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
 ü  Kelengkapan Update

** BANK GUNADARMA **
DAFTAR PERINCIAN MUTASI PER KODE DEPT. Daftar Nota
********* DEPT : TABUNGAN *********** Transaksi GL
===============================================================================================================
NOMOR : USER ID : NO. REKENING : NAMA REKENING PERKIRAAN : TG ENTRY : MUT. DEBET : MUT KREDIT :
NOTA : : : URAIAN MUTASI : : : :
===============================================================================================================
059001 : GT2 – 05 : 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT : 30-11-99 : : :
: DB : : SETORAN TUNAI : 30-11-99 : 3,000,000.00 : :
: : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT : 30-11-99 : : :
: : : SETORAN TUNAI : 30-11-99 : : 3,000,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
059002 : GT1 – 05 : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT : 30-11-99 : : :
: DB : : PENARIKAN TUNAI : 30-11-99 : 30,500,000.00 : :
: : 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT : 30-11-99 : : :
: : : PENARIKAN TUNAI : 30-11-99 : 3,000,000.00 : 30,500,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
059003 : GT1 – 05 : 5.20.08.00.000 : OFFSET DEPARTEMENT SUNDRIES: 30-11-99 : : :
: DB : : SETORAN KLIRING : 30-11-99 : 5,000,000.00 : :
: : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT : 30-11-99 : : :
: : : SETORAN KLIRING : 30-11-99 : : 5,000,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:

Apakah benar semua data yang diinput sudah tersimpan dalam data base
dengan lengkap
 PROSEDUR AKHIR BULAN

Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan

Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger

Bila seluruh proses ini telah dijalankan, maka Total saldo akhir bulan
akan menjadi saldo awal bulan berikutnya
 PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)

Pada Dasarnya proses Tutup Sistem sama dengan Proses Buka Sistem.