Pencegahan dan Penanganan tindak

pidana pencucian uang bagi Koperasi

Muhamad Fuad
Analis Transaksi Keuangan
Evolusi Global Rezim AML
FOREIGN MONEY
BANK
CORRUPT LAUNDERING
SECRECY ACT
PRACTICE ACT CONTROL ACT
(BSA)
(FCPA) (MLCA)

1970 1977 1986

1989
1998

2002
 Koperasi yang melakukan Kegiatan Simpan
Pinjam (KSP)
dan Rezim APU PPT di Indonesia

Tata Cara
Tata Cara Penyampaiaan
Laporan bagi Prinsip
Penyampaian
30% melalui goAML Mengenali
PP TPPU Laporan LTKM
Bagi PJK bagi PJK Pengguna Jasa

UU 8/2010
Peraturan Menteri Koperasi
Peraturan KaPPATK Peraturan
dan UKM
2010 09/2012
2015 202001/2021
Kepala 2025
06/2017

April 2002
 Pihak Pelapor

Penyedia Jasa Penyedia barang

Keuangan (PJK) dan/atau jasa (PBJ)
Profesi

Koperasi yang melakukan kegiatan simpan • Perusahaan properti/agen

pinjam
properti
• Notaris
• Pedagang kendaraan
20 PJK • Advokat
+ bermotor
3 PJK • Pedagang permata dan • Pejabat pembuat akta tanah
perhiasan/logam mulia • Akuntan
• Akuntan Publik
• Pedagang barang seni dan
• Perencana Keuangan
antik
• Balai lelang

Pasal 2 PP 61 /2021
Pasal 17 UU PPTPPU
Pasal 3 PP-43/2015
 Pencegahan dan Penanganan tindak
pidana pencucian uang bagi Koperasi
•KSP dalam Rezim Anti Pencucian
Uang dan Pendanaan Terorisme (APU
PPT) di Indonesia?

•Ketentuan apa saja yang perlu

diperhatikan KSP?

•Pelaporan seperti apa yang dilakukan

KSP dan USP dalam rezim APU PPT?
 KemenKop
UU No 8/2010, Pasal 18:
Lembaga Pengawas dan Pengatur wajib melaksanakan
pengawasan atas kepatuhan Pihak Pelapor dalam
menerapkan prinsip mengenali Pengguna Jasa.
Koperasi yang melakkan

OJK
Kegiatan Simpan Pinjam

PPATK
Perbankan, Perusahaan
Efek,Manajer Investasi,
Kustodian, Wali amanat,
asuransi, Dana Pensiun,
Lembaga Pembiayaan
Perdagangan Properti,
Kendaraan Bermotor,
Perhiasan/emas;
Pengacara
Perencana Keuangan

PVA, Penyelenggaraan

BI KemenKeu
atat pembayran
menggunakan kartu, Balai Lelang, Akuntan Publik
penyelnggaran e-money
/ e-wallet, KUPU,

Kominfo
Lembaga Perposan
Notaris dan PPAT

KemenHumHAM
Perdagangan Berjangka Komoditi

KemenPerdag
Data 2
 Ketentuan APU PPT
merupakan bentuk
perlindungan hukum bagi
pelaku usaha..
UU No 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan Dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian uang

PASAL 29
…Pihak Pelapor, pejabat, dan pegawainya tidak dapat
dituntut, baik secara perdata maupun pidana, atas
pelaksanaan kewajiban pelaporan menurut Undang-
Undang ini.
PELINDUNGAN BAGI PIHAK PELAPOR
Pasal 5 ayat (2) UU TPPU
Pelindungan dari kriminalisasi tindak pidana pencucian uang sebagaimana
diatur dalam

Pasal 28 UU TPPU
Pelindungan atas pelaksanaan kewajiban pelaporan oleh Pihak Pelapor
dikecualikan dari ketentuan kerahasiaan yang berlaku bagi Pihak Pelapor yang
bersangkutan sebagaimana dimaksud.

Pasal 29 UU TPPU
Pelindungan atas tuntutan pidana dan/atau gugatan perdata, kecuali terhadap unsur
penyalahgunaan wewenang, dalam rangka pelaksanaan kewajiban pelaporan
sebagaimana dimaksud.

Pasal 83 ayat (1) UU TPPU

Kewajiban merahasiakan Pihak Pelapor oleh pejabat dan pegawai PPATK, penyidik,
penuntut umum, dan hakim sebagaimana dimaksud dalam

Pasal 84 ayat (1)

Setiap orang yang melaporkan terjadinya dugaan tindak pidana pencucian uang
wajib diberi perlindungan khusus oleh negara dari kemungkinan ancaman yang
membahayakan diri, jiwa, dan/atau hartanya, termasuk keluarganya.
Apa saja ketentuan yang
perlu diperhatikan?
 Kewajiban
•Penerapan PMPJ
•Registrasi goAML
apa saja
•Pelaporan* yang perlu
★Laporan yang Hanya dijalankan
oleh KSP?
Jika memenuhi kriteria
 APLIKASI GO AML
Aplikasi goAML merupakan solusi perangkat lunak
terpadu yang dikembangkan secara khusus untuk
digunakan oleh Financial Intelligence Units (FIU)
dan merupakan salah satu respons strategis
United Nations Office on Drugs and Crime
(UNODC) terhadap kejahatan pencucian uang dan
pendanaan teroris.

Dikembangkan oleh the Information Technology

Service (ITS) dari UNODC bekerjasama dengan
UNODC Global Program Against Money
Laundering, Proceeds of Crime and the
Financing of Terrorism (GPML)

10
 GRIPS VS go AML BERBASIS WEB

TERSEDIA SARANA/ FITUR KOMUNIKASI

CLIENT SERVER ONLINE DENGAN PIHAK PELAPOR, LPP
DAN APGAKUM

KOMUNIKASI MELALUI
ANALISIS DIPERTAJAM – SCORING
NOTIFIKASI
BERDASARKAN ORANG,
PERUSAHAAN DAN REKENING.
VALIDASI KURANG
MEMADAI VALIDASI LEBIH SENSITIF

XML XML

JENIS USER:
GRIPS goAML APLIKASI YANG MEMENUHI STANDAR
ADMINISTRATOR, INTERNASIONAL (REKOMENDASI FATF)
PELAPOR, PENDAFTAR
DAN PENGHUBUNG JENIS USER: ADMINISTRATOR, PELAPOR

TERDIRI DARI USER : PIHAK PELAPOR, LPP DAN

BEBERAPA APLIKASI APGAKUM

INTEGRASI APLIKASI
 MANFAAT GO AML
(Manfaat untuk semua Pihak)

Aparat Penegak Pusat Pelaporan dan

Hukum (Apgakum) Analisis Transaksi
Keuangan (PPATK)

Lembaga Pengawas Pihak Pelapor

dan Pengatur

www.presentationgo.com
 •Menerapkan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ)

Menerapkan Prinsip
✓ Mengenali Pengguna
Jasa (PMPJ)
✓
.
Menyimpan Dokumen
Melakukan penyimpanan Dokumen PMPJ, identitas pelaku transaksi minimal
5 Tahun sejak berakhirnya hubungan usaha

✓ Manajemen Risiko
Melaksanaan manajemen risiko bagi pengguna jasa

Pemantauan / penguatan Pengelolaan

✓ Database
• UN LIST • PEPs
• DTTOT • PPATK news letter members
• dst.
 Contoh pencaraian database berdasarkan NIK yang

123456789912345678

Hasil pencaraian database berdasarkan NIK yang

123456789912345678
Badu
Xxxx
Xxxx
xxxx
xxxx
xxx
•Registasi goAML
 •Registasi goAML

INFORMASI TAMBAHAN

Tlp. Call Center PPATK (021) 50928484

Dokumen dan Video Tutorial http://bit.ly/RegistrasiBaru-goAML
Registrasi Baru goAML
Dokumen dan Video Tutorial https://bit.ly/PengkinianData-goAML
Pengkinian Data goAML
TERIMA KASIH