User Guide BSI Cash Management - Nasabah

USER GUIDE
BSI CASH MANAGEMENT (CMS)
2021
DAFTAR ISI
I. PENDAHULUAN .................................................................................................. I – A - 1
A. TUJUAN PEMBUATAN DOKUMEN.................................................................. I – A - 1
B. TENTANG BSI CASH MANAGEMENT (CMS).................................................... I – B - 1
C. DEFINISI ...................................................................................................... I – C - 1
II. KETENTUAN UMUM ........................................................................................... II – A - 1
A. USER CMS.................................................................................................. II – A - 1
B. MEKANISME APPROVAL FLOW PADA CMS ................................................... II – B - 1
C. PENGGUNAAN BSI TOKEN........................................................................... II – C - 1
III. MENU DAN CARA PENGGUNAAN...................................................................... III – A - 1
A. TATA CARA AKSES PORTAL CMS ............................................................... III – A - 1
B. LOGIN, UBAH PASSWORD, DAN LOGOUT.................................................... III – B - 1
C. SETTING MTOKEN...................................................................................... III – C - 1
D. MENU ADMINISTRASI ................................................................................. III – D - 1
1. GROUP MANAGEMENT......................................................................... III – D - 1
2. APPROVAL LIMIT.................................................................................III – D - 10
3. USER MANAGEMENT ..........................................................................III – D - 19
4. SETTING MATRIX APPROVAL ..............................................................III – D - 29
E. MENU TRANSAKSI...................................................................................... III – E - 1
1. ACCOUNT INFORMATION ..................................................................... III – E - 1
2. ACCOUNT RECEIVABLE MANAGEMENT ................................................ III – E - 7
3. ACCOUNT PAYABLE MANAGEMENT.....................................................III – E - 14
4. ACCOUNT LIQUIDITY MANAGEMENT....................................................III – E - 77
5. DASHBOARD..................................................................................... III – E - 128
6. MAKER MONITORING ........................................................................ III – E - 130
ii
I. PENDAHULUAN
A. TUJUAN PEMBUATAN DOKUMEN
Dokumen User Guide BSI Cash Management (CMS) ini dibuat dengan tujuan
sebagai berikut :
1. Menggambarkan dan menjelaskan penggunaan Layanan BSI Cash
Management (CMS) kepada Nasabah.
2. Sebagai panduan penggunaan Portal BSI Cash Management (CMS) untuk
Nasabah.
User Guide BSI Cash Management (CMS) I -A- 1

Edisi: 1 Berlaku sejak tanggal: 1 Februari 2021 Diverifikasi oleh :
Revisi ke: Tanggal yang digantikan:
BAB I
PENDAHULUAN
B. TENTANG BSI CASH MANAGEMENT (CMS)
BSI Cash Management, yang selanjutnya disebut CMS, adalah brand milik Bank
untuk layanan Cash Management yang terdiri atas beberapa fitur, yakni: Account
Administration and Information, Account Payable Management, Account
Receivable Management, dan Account Liquidity Management. Dengan
menggunakan CMS, Nasabah pengguna dapat melakukan akses secara
langsung ke rekening Nasabah di Bank dan melakukan transaksi perbankan
sesuai fitur CMS yang tersedia melalui jaringan internet.
Berikut ini fitur-fitur yang dapat digunakan oleh Nasabah pengguna CMS:
No. Fitur Fungsi
Fitur Account Administration & Information
1. Group / Menu Management Fitur yang digunakan untuk membuat, mengedit,
dan menghapus menu yang dimiliki oleh User
CMS.
2. User Management Fitur yang digunakan untuk membuat, mengedit,
dan menghapus User CMS.
3. Approval Limit Management Fitur yang digunakan unruk membuat, mengedit,
dan menghapus limit User CMS.
4. Setting Matrix Approval Fitur yang digunakan untuk mengatur skema
approval transaksi, baik jumlah sequence
maupun jumlah approver pada setiap sequence-
nya. Fitur ini hanya dapat digunakan pada
mekanisme approval tertentu.
5. Balance Inquiry Fitur yang digunakan untuk mengetahui
inf ormasi saldo rekening Nasabah.
6. Transaction Inquiry Fitur yang digunakan untuk melihat dan me-
monitor aktivitas transaksi serta mencetak atau
mengunduh bukti transaksi yang dilakukan
melalui CMS.
7. Account Statement Fitur yang digunakan untuk mengetahui
inf ormasi mutasi rekening dan mencetak atau
mengunduh rekening koran.
8. Favourite Transaction Fitur yang dapat digunakan untuk menyimpan
template transaksi yang sering dilakukan.
Fitur Account Receivable Management
1. Account Management / Fitur yang digunakan sebagai sarana untuk
Virtual Account melakukan transaksi penerimaan dan
pembayaran dana dari dan ke dalam/luar
rekening.
User Guide BSI Cash Management (CMS) I -B- 1

BAB I
PENDAHULUAN
No. Fitur Fungsi

Fitur Account Payable Management
1. In-house & Domestic Fitur yang digunakan untuk melakukan transaksi
Transf er transf er sebagai berikut:
- In-house Transf er digunakan untuk pemindah
bukuan antar sesama rekening Bank.
- Domestic Transf er digunakan untuk
pemindah bukuan dengan menggunakan
skema transf er online (jaringan ATM
Bersama / Prima), Real Time Gross
Settlement (RTGS), dan Sistem Kliring
Nasional (SKN).
2. Batch Transf er Fitur yang digunakan untuk melakukan
beberapa transaksi transfer secara bersamaan
(in bulk).
3. Scheduller & Delete Fungsi yang digunakan untuk membuat atau
Scheduller menghapus transaksi terjadwal.
4. Payroll Fitur yang digunakan untuk melakukan
pembayaran gaji pegawai ke rekening BSI
secara elektronik.
5. Payment & Purchase Fitur yang digunakan untuk melakukan transaksi
pembayaran tagihan rutin perusahaan.
6. Bulk Payment Fitur yang digunakan untuk melakukan transaksi
pembayaran beberapa tagihan perusahaan
secara bersamaan (in bulk).
7. BSI Pembayaran Pertamina Fitur yang digunakan untuk melakukan
pembayaran tagihan atas pembelian produk
Pertamina secara elektronik.
8. Modul Penerimaan Negara Fitur yang digunakan sebagai sistem
Generasi Kedua (MPNG2) pembayaran elektronik yang terintegrasi dengan
sistem Modul Penerimaan Negara untuk
mengelola penerimaan negara (pajak, cukai,
ekspor/impor dan penerimaan Negara bukan
pajak) berdasarkan ID Billing yang diperoleh
Nasabah dari Ditjen Pajak, Ditjen Anggaran dan
Ditjen Bea Cukai.
9. Remittance Fitur yang digunakan untuk melakukan
pengiriman dan pengambilan uang dari dalam
atau luar negeri baik ke dalam maupun ke luar
negeri melalui jaringan Western Union (WU).
Fitur Account Liquidity Management
1. Cash Pooling Fitur yang dapat digunakan untuk memindahkan
dana dari banyak rekening cabang ke satu
rekening utama dengan menyisakan jumlah
minimum saldo tertentu di rekening cabang.
BAB I
PENDAHULUAN
No. Fitur Fungsi

Skedul pelaksanaannya dapat diatur secara
harian atau sesuai jadwal tertentu. Mekanisme
pemindahan dana tersebut dapat dilakukan satu
persatu atau secara batch.
2. Cash Distribution Fitur yang dapat digunakan untuk
mendistribusikan dana dari satu rekening
utama ke banyak rekening cabang dalam
jumlah yang sudah ditentukan. Skedul
pelaksanaannya dapat diatur secara harian
atau sesuai jadwal tertentu dengan
mekanisme satu persatu atau secara batch.
3. Sweep Account Fitur yang dapat digunakan untuk

mengendalikan posisi keuangan pada rekening
tertentu dengan cara menentukan batasan
range saldo minimal (sesuai dengan ketentuan
Bank terkait saldo minimal Giro / Tabungan) dan
maksimal (sesuai dengan kebutuhan Nasabah).
4. Zero Balance Fitur yang dapat digunakan untuk memindahkan
dana dari banyak rekening cabang ke satu
rekening utama dengan menihilkan (0) saldo di
rekening cabang dan dapat diatur secara harian
atau sesuai jadwal tertentu dengan mekanisme
satu per satu atau secara batch.

BAB I
PENDAHULUAN
C. DEFINISI
1. Account Administration and Information adalah fitur CMS yang membantu
Nasabah dalam memantau mutasi dana milik Nasabah.
2. Account Liquidity Management adalah fitur CMS untuk pengaturan
likuiditas dana kelolaan milik Nasabah di Bank.
3. Account Payable Management adalah fitur CMS untuk memudahkan
Nasabah dalam melakukan transaksi pembayaran kepada rekanan atau
pihak ke 3.
4. Account Receivable Management adalah fitur CMS untuk memudahkan
Nasabah dalam menerima pembayaran dari rekanan atau pelanggan
Nasabah.
5. Account Statement atau rekening koran ialah ringkasan informasi transaksi
keuangan yang diberikan oleh Bank kepada Nasabah dalam periode tertentu.
6. Advance Approval Matrix adalah mekanisme approval flow dimana
Nasabah dapat menentukan banyaknya jumlah sequence approval, banyak
approval di tiap sequence, dan menetukan kewenangan approve
berdasarkan user group.
7. Approval Flow adalah urutan langkah-langkah dalam melakukan otorisasi
transaksi pada CMS.
8. Balance Inquiry adalah fitur CMS yang berfungsi untuk memberikan
informasi saldo rekening Nasabah.
9. Bank adalah PT Bank Syariah Indonesia Tbk yang berkedudukan di seluruh
wilayah Indonesia dan berkantor pusat di Jakarta.
10. Batch Transaction adalah mekanisme transaksi transfer dan pembayaran
pada layanan CMS dengan menggunakan data file yang di upload dengan
format yang telah ditentukan oleh Bank.
11. BSI Token adalah kode Token yang dikirimkan melalui SMS ke nomor ponsel
yang terdaftar pada database Bank. Pada CMS, BSI Token adalah Token
yang dikirimkan oleh Bank melalui SMS ke nomor ponsel User CMS yang
telah didaftarkan pada CMS yang akan digunakan sebagai kode
otorisasi/persetujuan terhadap setiap aktivitas yang dilakukan di CMS yang
membutuhkan otorisasi/persetujuan secara online.
12. Cash Distribution adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk
mendistribusikan dana dari satu rekening utama ke banyak rekening cabang
dalam jumlah yang sudah ditentukan dan dapat diatur secara harian atau
sesuai jadwal tertentu dengan mekanisme satu persatu atau secara batch.
13. Cash Pooling adalah fitur BSI CMS yang dapat digunakan untuk
memindahkan dana dari banyak rekening cabang ke satu rekening utama
dengan menyisakan jumlah minimum saldo tertentu di rekening cabang dan
dapat diatur secara harian atau sesuai jadwal tertentu. Mekanisme
pemindahan dana tersebut dapat dilakukan satu persatu atau secara batch.
User Guide BSI Cash Management (CMS) I-C- 1
BAB I
PENDAHULUAN
14. Corporate ID adalah kode pada aplikasi yang diberikan kepada Nasabah
sebagai identitas unik Nasabah yang harus dimasukkan pada saat melakukan
akses layanan BSI Cash Management.
15. Delete Scheduler adalah fitur pada CMS untuk menghapus set-up scheduler
transaction dan standing instruction (transaksi terjadwal pada CMS).
16. Domestic Transfer adalah fitur CMS digunakan untuk melakukan transaksi
pemindahan dana dengan menggunakan skema transfer online (jaringan
ATM Bersama/Prima), Real Time Gross Settlement (RTGS) dan Sistem
Kliring Nasional (SKN).
17. Favorite Transaction adalah fitur yang berfungsi untuk menyimpan transaksi
yang sering dilakukan Nasabah.
18. In-House Transfer adalah fitur CMS yang digunakan untuk melakukan
transaksi pemindahbukuan antar rekening Bank.
19. BSI Cash Management, yang selanjutnya disebut CMS, adalah brand milik
Bank untuk layanan cash management yang terdiri atas Account Payable
Management, Account Receivable Management, Account Liquidity
Management dan Account Administration and Information, dimana Nasabah
pengguna dapat melakukan sendiri akses secara langsung atas rekening
Nasabah di Bank dan melakukan transaksi perbankan sesuai fitur CMS yang
tersedia melalui jaringan internet.
20. BSI Pembayaran Pertamina adalah layanan online penerimaan pembayaran
tagihan Nasabah dalam pembelian produk Pertamina melalui Bank.
21. Modul Penerimaan Negara Generasi Kedua (MPN G2) adalah sistem
pembayaran elektronik yang terintegrasi dengan sistem Modul Penerimaan
Negara untuk mengelola penerimaan negara (pajak, cukai, ekspor/impor dan
penerimaan Negara bukan pajak) berdasarkan ID Billing yang diperoleh
Nasabah dari Ditjen Pajak, Ditjen Anggaran dan Ditjen Bea Cukai.
22. Nasabah adalah institusi atau perusahaan sebagai pihak yang menggunakan
jasa Bank.
23. Payment adalah fitur CMS yang digunakan untuk melakukan transaksi
pembayaran berbagai macam jenis tagihan perusahaan, antara lain: tagihan
listrik, TV Cable, Pendidikan Akademik, Mobile, Tiket, dan Asuransi.
24. Payroll adalah fitur pada CMS yang disediakan untuk membantu proses
pembayaran gaji pegawai dengan rekening tujuan Bank Syariah Indonesia
secara elektronik.
25. Purchase adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk melakukan transaksi
pembelian terkait operasional perusahaan. Saat ini, fitur Purchase meliputi
pembelian token listrik dan pulsa telepon.
26. Scheduler Transaction adalah mekanisme eksekusi transaksi pada layanan
CMS secara terjadwal pada periode waktu yang telah ditentukan.

BAB I
PENDAHULUAN
27. Setting Matrix Approval adalah fitur menu CMS yang digunakan untuk
mengatur skema Approval flow pada mekanisme Advance Approval Matrix
baik jumlah sequence maupun jumlah approver di tiap sequence-nya.
28. Sequence adalah rangkaian instruksi yang diproses satu per satu, secara
berurutan.
29. Standing Instruction adalah mekanisme eksekusi transaksi pada layanan
CMS secara berulang pada periode waktu yang telah ditentukan.
30. Sweep Account adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk
mengendalikan posisi keuangan pada rekening tertentu dengan cara
menentukan batasan range saldo minimal sesuai dengan ketentuan MP
Tabungan/Giro dan maksimal (sesuai dengan kebutuhan Nasabah).
31. Transaction Inquiry adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk
memberikan informasi histori transaksi Nasabah pada Bank dalam periode
waktu tertentu.
32. Transaksi adalah suatu aktifitas mutasi rekening Nasabah di layanan CMS
yang menimbulkan perubahan terhadap jumlah posisi saldo keuangan
Nasabah,
33. Transfer Online adalah transfer dana dalam rupiah antar bank domestik
peserta jaringan kliring online di dalam negeri.
27. User CMS adalah user ID CMS yang digunakan untuk mengakses layanan
CMS. Jenis – jenis user CMS akan dibahas pada bab selanjutnya.
28. Virtual Account adalah rekening tidak nyata yang terdiri atas sekumpulan
kombinasi angka yang dibuat oleh bank yang dapat digunakan untuk
melakukan transaksi pembayaran dana dari dan ke dalam/keluar rekening
untuk kebutuhan identifikasi transaksi masuk/keluar Nasabah.
34. Zero Balance adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk memindahkan
dana dari banyak rekening cabang ke satu rekening utama dengan
menihilkan (0) saldo di rekening cabang dan dapat diatur secara harian atau
sesuai jadwal tertentu dengan mekanisme satu per satu atau secara batch.

II. KETENTUAN UMUM
A. USER CMS
Terdapat dua kategori User CMS yang akan diberikan Bank untuk Nasabah, yaitu
User Admin dan User Transaksi.
1. User Admin
User Admin merupakan User CMS Nasabah yang dibuat oleh Bank yang
digunakan untuk melakukan fungsi administrasi pada sisi Nasabah,
meliputi: pembuatan Group menu, User transaksi dan user level,
pengaturan limit Group dan User, serta permbuatan rekening Virtual
Account Nasabah.
User Admin Nasabah dapat dikelola oleh Nasabah sendiri maupun oleh
Bank sesuai dengan permohonan Nasabah saat melakukan pendaftaran
BSI Cash Management.
User Admin terdiri dari dua level, yakni: User Admin Maker dan User Admin
Approver.
2. User Transaksi
User Transaksi merupakan User CMS nasabah yang dibuat oleh User
Admin yang digunakan untuk melakukan fungsi transaksi menggunakan
Portal CMS.
User Transaksi terdiri dari dua level, yakni :
a) User Transaksi Maker, memiliki kewenangan dan tanggung jawab
untuk melakukan input transaksi pada CMS.
b) User Transaksi Approver, memiliki kewenangan dan tanggung jawab
untuk melakukan pengecekan dan otorisasi pada setiap transaksi
pada CMS.
Skema Approval untuk BSI Cash Management dapat dilakukan secara
berjenjang hingga maksimal 9 sequence dengan maksimal 9 approver per
sequence-nya, yang akan dibahas lebih lanjut pada bab selanjutnya.
User Guide BSI Cash Management (CMS) II - A - 1

BAB II
KETENTUAN UMUM
B. MEKANISME APPROVAL FLOW PADA CMS

Mekanisme Approval Flow yang digunakan pada BSI Cash Management disebut
Advance Approval Matrix, dengan konsep sebagai berikut :
a) Pengaturan skema authorization berjenjang, dimana setiap menu transaksi
dapat ditentukan jumlah Sequence approval dan jumlah approver di setiap
sequence-nya.
Terkait dengan authorization berjenjang, CMS telah menyediakan opsi skema
approval hingga 9 Sequence dengan masing-masing Sequence dapat
memiliki hingga 9 Approver. Opsi ini dapat diatur pada menu Setting Matrix
Approval.
Contoh Skema Advance Approval Matrix
*Dapat berjumlah hingga 9 sequence per menu transaksi

**Dapat berjumlah hingga 9 Approver per sequence
b) Penentuan skema approver pada setiap sequence dilakukan berdasarkan

User Group Nasabah dan tersedia dengan opsi sebagai berikut :
1) Any Group; Transaksi dapat diapprove oleh User Transaksi Approver
yang berada dalam Group manapun.
2) Specify Group; Transaksi hanya dapat diapprove oleh User Transaksi
Approver dari selected Group yang telah ditentukan.
Contoh skenario :
• Transaksi Payroll sebuah perusahaan di-input oleh User Transaksi
Maker pada Group Human Capital. Transaksi tersebut harus dicek
dan diotorisasi oleh min. 2 dari 3 Manager pada Group yang sama,
serta mendapatkan otorisasi akhir dari Direksi Group Finance &
Accounting.
Contoh skema Approval adalah sebagai berikut:
1) Berikut rincian set-up mekanisme Advance Matrix Approval :

- Menu transaksi : Payroll
- Jumlah sequence : 2
PTO BSI Cash Management (CMS) II – B - 1

BAB II
KETENTUAN UMUM
- Sequence 1 : di-set untuk 2 orang Approver, dengan opsi

Specify Group, serta selected Group : ’Human Capital’.
- Sequence 2 : di-set untuk 1 Approver, dengan opsi Specify
Group, serta selected Group : ’Dir. Finance & Accounting’.
2) Setelah transaksi selesai di-input oleh User Transaksi Maker,
transaksi otomatis akan masuk kedalam antrian otorisasi ketiga
orang Manager Human Capital, dimana hanya 2 dari 3 orang
tersebut yang harus melakukan pengecekan dan otorisasi
transaksi. Setelah transaksi diotorisasi pada sequence 1,
transaksi akan masuk dalam antrian otorisasi sequence 2.
3) User Transaksi Approver sequence 2 akan mengecek dan
melakukan otorisasi transaksi. Transaksi berhasil dilakukan.
c) Skema Advance Approval Matrix juga memerhatikan akses rekening dan

akses fitur menu dari masing-masing User Transaksi Approver, dimana
setiap transaksi hanya dapat di approve oleh User Transaksi Approver
yang memiliki akses rekening dan akses fitur menu yang sama dengan
yang digunakan oleh User Transaksi Maker.
PTO BSI Cash Management (CMS) II – B - 2

BAB II
KETENTUAN UMUM
C. PENGGUNAAN BSI TOKEN

BSI Token adalah kode Token yang dikirimkan melalui SMS ke nomor ponsel yang
terdaftar pada database Bank. Pada CMS, BSI Token adalah Token yang
dikirimkan oleh Bank melalui SMS ke nomor ponsel User CMS yang telah
didaftarkan pada CMS yang akan digunakan sebagai kode untuk melakukan
otorisasi/persetujuan terhadap setiap aktivitas yang dilakukan di CMS yang
membutuhkan otorisasi/persetujuan secara online.
Berikut adalah hal-hal yang harus diperhatikan dalam menggunakan Token BSI:
1. Bank akan menggunakan nomor Handphone Nasabah yang didaftarkan
pada saat pengisian Formulir Permohonan BSI CMS.
2. Pada CMS, BSI Token akan digunakan saat User CMS akan menjalankan
setiap aktivitas yang membutuhkan otorisasi/persetujuan secara online.
3. Bank akan mengirimkan BSI Token ke nomor Handphone User yang telah
terdaftar sebelumnya. SMS yang dikirimkan adalah System generated
dengan Sender ID ialah “BSI Token”.
Contoh SMS BSI Token
4. Setiap 1 (satu) BSI Token hanya dapat digunakan untuk 1 (satu) transaksi
sesuai dengan transaksi yang sedang dilakukan. 1 (satu) BSI Token terdiri
dari 6 (enam) digit angka. 1 (satu) SMS terdiri dari 3 (tiga) BSI Token
(default).
5. Setiap BSI Token memiliki durasi masa aktif (disebut juga Durasi Expired
Token) dimana BSI Token hanya dapat digunakan sebelum masa aktif
tersebut selesai. Durasi Expired Token BSI Token ialah 6 jam setelah BSI
Token dikirimkan melalui SMS.
6. Jika Nasabah melakukan request BSI Token berulang, maka Token yang
sebelumnya akan menjadi Invalid.
7. Biaya BSI Token adalah Rp500,-/SMS yang akan dibebankan ke saldo
rekening Nasabah.
8. User CMS dapat melakukan perubahan data terkait dengan SMS BSI
Token pada Portal CMS. Data yang dapat diubah ialah nomor handphone
penerima SMS BSI Token, jumlah pengiriman BSI Token per SMS, dan
PTO BSI Cash Management (CMS) II – C - 1

BAB II
KETENTUAN UMUM
durasi Expired Token untuk setiap BSI Token. Prosedur perubahan data
ini akan dijelaskan pada Bab III.D.
Selain untuk proses otorisasi/persetujuan aktivitas yang dilakukan pada Portal

CMS, SMS BSI Token juga digunakan sebagai media penyampaian informasi atas
pembukaan account CMS kepada User CMS.
Setelah proses pendaftaran dan aktivasi account CMS dilakukan, User akan
menerima notifikasi bahwa account CMS User telah aktif dan juga rincian
informasi account melalui SMS BSI Token. Informasi ini akan digunakan oleh User
CMS untuk Login ke Portal CMS. Rincian informasi account CMS yang diterima
ialah sebagai berikut :
1. Corporate ID
2. User ID
3. Password
Berikut ialah contoh tampilan SMS informasi Account CMS yang diterima oleh
User baru.
PTO BSI Cash Management (CMS) II – C - 2

BAB III
MENU DAN CARA PENGGUNAAN
III. MENU DAN CARA PENGGUNAAN

A. TATA CARA AKSES PORTAL CMS
User CMS dapat mengakses Portal CMS dengan mengetik alamat
https://cms.bankbsi.co.id pada browser. Jika ada perubahan pada alamat URL
BSI Cash Management, Bank akan menginformasikan pada kesempatan
pertama.
Berikut tampilan pertama yang akan muncul (halaman login).
PTO BSI Cash Management (CMS) III - A - 1

BAB III
B. LOGIN, UBAH PASSWORD, DAN LOGOUT

1. LOGIN
Setelah halaman Login CMS muncul, User CMS dapat melakukan Login
ke Portal CMS dengan memasukkan informasi Corporate ID, User ID, dan
Password yang telah dikirimkan oleh Bank melalui SMS BSI Token.
Masukkan Corporate ID,

User ID, dan Password
Selanjutnya, masukkan informasi captcha sesuai dengan gambar yang

muncul pada halaman login dan pilih Bahasa yang diinginkan.
Masukkan informasi
captcha dan pilih Bahasa
Tekan tombol “LOGIN” untuk masuk ke halaman utama.
Klik Login
Terdapat dua tombol lainnya yang dapat dipilih oleh User CMS, antara
lain:
• Tombol “Reset” untuk mengosongkan kembali field Corporate ID,
User ID, dan Password secara bersamaan.
PTO BSI Cash Management (CMS) III - B - 1

BAB III
• Tombol “Reload Captcha” untuk mengganti gambar captcha

dengan gambar baru.
Setelah User CMS menekan tombol “Login”, sistem akan menampilkan

halaman utama.
Pada proses login, jika User CMS melakukan kesalahan peng-input-an

Corporate ID, UserID dan/atau Password sebanyak 5 (lima) kali maka
otomatis akun CMS User akan diblokir (terkunci). Nasabah harus
menghubungi Bank untuk melakukan pengaktifan kembali user account
yang terkunci.
Tampilan Notifikasi User Account Terkunci
2. UBAH PASSWORD
Berikut cara untuk melakukan perubahan password pada Portal CMS:
a) Pada halaman utama, pilih menu “Change Password” yang terdapat
pada sebelah kanan atas halaman. Pop-up message akan muncul untuk
menanyakan “Apakah Anda yakin ingin ganti password?” kemudian klik
‘OK’.

BAB III
b) Masukkan Password lama, Password baru, dan Ulangi Password baru

pada kolom isian yang tersedia pada halaman Change Password.
c) Klik “Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token
melalui SMS. Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui SMS ke
field “Token”.
d) Klik “Change Password” untuk menyelesaikan perubahan password
atau “Reset” untuk mengosongkan kembali kolom isian diatas.
Masukkan password lama,

password baru, serta input
ulang password baru anda.
Masukkan BSI Token
Tekan “Change Password”

untuk mengubah password
anda
e) Notifikasi atas perubahan password berhasil dilakukan:
3. LOGOUT
Menu “Logout” digunakan untuk mengakhiri penggunaan CMS, posisi
menu “Logout” berada disebelah kanan atas, disamping Change

BAB III
Password. Tekan menu “Logout” untuk keluar dari Portal CMS, lalu tekan
tombol “OK” untuk melanjutkan proses Logout dari Portal CMS.
Klik “Logout”
Klik “OK”
Tampilan Portal CMS akan kembali ke Halaman Login.

BAB III
C. SETTING MTOKEN
Fitur “Setting MToken” digunakan untuk melihat rincian set-up SMS BSI Token
User dan juga untuk melakukan perubahan data set-up SMS BSI Token. Berikut
prosedur melakukan perubahan data SMS BSI Token melalui menu “Setting
MToken”.
1. Pilih menu “Setting MToken” pada fitur menu CMS. Halaman “Setting
MToken” akan muncul di sisi kanan layar.
2. Pada kolom “MToken”, informasi yang tertera pada kolom “No HP” dan
“Durasi Expired Token” adalah set-up SMS BSI Token yang saat ini
berlaku.
Nomor HP yang saat ini

digunakan untuk
menerima SMS BSI Token
Durasi Expired Token yang

saat ini berlaku
3. Input perubahan data SMS BSI Token yang diinginkan dengan ketentuan
sebagai berikut:
a) Masukkan nomor handphone baru pada kolom “No HP Baru”.
User Guide BSI Cash Management (CMS) III - C - 1

Edisi: 1 Berlaku sejak tanggal: 1 Feb 2021 Diverifikasi oleh :
BAB III
b) Masukkan jumlah BSI Token/SMS yang diinginkan dengan memilih

antara 3 Token/SMS, 5 Token/SMS, atau 10 Token/SMS. Untuk pilihan
10 Token/SMS, Nasabah akan dikenakan biaya 2x SMS.
c) Masukkan Durasi Expired Token yang diinginkan pada kolom “Durasi
Expired Token”. User dapat memasukkan “1 – 24” Jam atau “DE” untuk
menggunakan default Durasi Expired Token (6 Jam).
Masukkan perubahan No
HP, Jumlah token perSMS,
dan Durasi Expired Token
yang diinginkan
4. Klik “Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui
SMS. Masukkan nomor BSI Token yang diterima pada kolom “Token”.
5. Klik “Simpan” untuk menyelesaikan proses perubahan data SMS BSI
Token.
Set-up SMS BSI Token berhasil diubah dan akan aktif setelah User
melakukan proses Logout terlebih dahulu.
User Guide BSI Cash Management (CMS) III - C - 2

Edisi: 1 Berlaku sejak tanggal: 1 Feb 2021 Diverifikasi oleh :
BAB III
D. MENU ADMINISTRASI
Menu Administrasi adalah fitur menu pada CMS yang akan digunakan oleh User
Admin. Jika Nasabah memilih User Admin dikelola oleh Bank, maka menu
administrasi ini akan dikelola oleh Bank sesuai dengan rincian data yang
disediakan oleh Nasabah pada Formulih Permohonan BSI Cash Management.
Jika Nasabah memilih untuk mengelola sendiri User Admin-nya, maka menu
administrasi ini akan langsung dikelola oleh Nasabah.
Terdapat 5 (lima) fungsi administrasi yang dapat dilakukan oleh User Admin
dengan menggunakan menu administrasi, antara lain:
1. Membuat pengaturan Group Menu
2. Membuat pengaturan akun User Transaksi
3. Membuat pengaturan Approval Limit baik per Group maupun per User
4. Melakukan proses reset password
5. Membuat pengaturan Matrix Approval (untuk Nasabah yang menggunakan
mekanisme Advance Approval Matrix).
Prosedur untuk menjalankan kelima aktivitas administrasi diatas akan diatur pada
Bab ini.
1. GROUP MANAGEMENT
Group Management adalah menu yang digunakan untuk membuat dan
mengubah fitur yang akan digunakan pada menu transaksi CMS.
Pengaturan pertama yang harus dilakukan oleh User Admin dalam Portal CMS
ialah membuat Group, yang berfungsi sebagai pengelompokan User Transaksi
dan pengaturan akses fitur menu yang akan dimiliki oleh User Transaksi
tersebut.
Terdapat 3 (tiga) aktivitas yang dapat dilakukan pada fitur menu Group
Management, yakni : Create Group, Update Group, dan Search Group.
User Guide BSI Cash Management (CMS) III - D - 1

BAB III
1.1 Create Group

User Admin Maker
a) Login ke CMS Portal. Pada fitur menu CMS, pilih ”Group
management”, lalu pilih submenu ”Request Create Group”, halaman
Request Create Group akan muncul di sebelah kanan.
Menu Group Management
Halaman Request Create Group untuk Mekanisme Advance Approval Matrix
b) Pada halaman Request Create Group, input data dengan ketentuan

berikut:
No Nama Kolom Keterangan pengisian
Pilih nomor Customer Information File (CIF)
Nasabah yang akan dibuatkan Group Menunya.
1 CIF Khusus untuk Nasabah yang memiliki set-up
Multi CIF, maka pilihan CIF yang telah
didaftarkan akan muncul pada dropdown list.
Masukkan ID Group sesuai dengan preferensi
2 ID Group
Nasabah
Masukkan Nama Group sesuai dengan
pref erensi Nasabah dengan tetap
3 Nama Group memperhatikan pemisahan f ungsi Maker dan
Approval.
Sebagai contoh:
BAB III
a. Pembuatan Group dengan Fungsi Maker

menggunakan format “Nama Group-Maker”
sbb:
Contoh Nama Group sesuai

Fungsi “Maker”
b. Pembuatan Fungsi Approval menggunakan

f ormat “Nama Group-Approval” sbb:
Contoh Nama Group sesuai

Fungsi “Approval”
c) Pada kolom Available Menu, pilih fitur menu yang akan dapat diakses
oleh Group yang sedang dibuat dengan menekan tombol “checklist”
pada Available Menu.
Tampilan pemilihan Fitur Menu pada Group Management
Pada saat pemilihan Fitur Menu, penting bagi User Admin untuk
memerhatikan hal-hal berikut:
• User Admin memastikan setiap Group memiliki akses sesuai
fungsi, sebagai berikut:
1. Group Maker: fitur menu yang dipilih memiliki fungsi create /
request.
2. Group Approver: fitur menu yang dipilih memiliki fungsi
approval.
• User Admin memastikan bahwa fitur menu yang dapat diakses oleh
Group Maker dan Group Approver sesuai sehingga transaksi yang
dibuat oleh User Maker akan muncul dalam list antrian untuk
disetujui atau dijalankan.

BAB III
d) Jika semua data sudah lengkap, klik “Request Token” untuk meminta
Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI Token yang
diterima melalui SMS dan klik “Simpan” untuk menyelesaikan
pembuatan Group Menu.
Request Create Group berhasil dibuat.
User Admin Approver

a) Login ke CMS Portal. Pilih menu “Tugas Saya”. List Pending Task akan
muncul di sisi kanan layar. List Pending Task berisi seluruh pending
approval request yang belum dikerjakan oleh User Admin Approver.
Tampilan Fitur Menu Approver
b) Pilih kategori tugas ”Group Management Approval Create” pada List

Pending Task dan klik ”Proses”. Sistem akan menampilkan halaman
Approval Form.
Tampilan Halaman Tugas Saya

BAB III
c) Pada halaman Approval Form, pilih detail request yang akan diproses
pada kolom “List Request Group”. Cek kesesuaian data yang diinput
oleh User Admin Maker. Jika data sudah sesuai, klik “Request Token”
untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan
BSI Token yang telah diterima melalui SMS, dan klik "Setuju".
Request create Group berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request create Group yang
diajukan oleh User Admin Maker, maka User Admin Approver dapat
memilih opsi "Tolak Permintaan" untuk membatalkan request create
Group.
Klik “Setuju” untuk melakukan otorisasi

transaksi atau Klik “Tolak Permintaam” untuk
membatalkan request create Group.
Tampilan Halaman Approval Form
1.2 Update Group

Fitur menu Update Group digunakan untuk melakukan perubahan data
pada Group Menu yang telah tersedia. Pada menu ini, data Group Menu
yang dapat diubah antara lain:
• Nama Group
• Group Level
• CIF Nasabah, dan
• Pilihan Fitur Menu yang dapat diakses oleh Group tersebut
Berikut adalah tata cara untuk melakukan perubahan data Group pada
Fitur Menu Group Management.
User Admin Maker

a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu ”Group management”, lalu pilih
submenu ”Request Update Group”. Halaman Request Update Group
akan muncul di sebelah kanan.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Group Management
Tampilan Halaman Request Update Group
b) Pada halaman Request Update Group, pilih Group Name yang akan
diubah datanya dengan melakukan pencarian Group Name pada
kolom ”Search Group”. Masukan CIF, ID Group, dan/atau Nama
Group lalu tekan tombol ”Cari”.
Informasi nama Group akan muncul pada kolom ”Daftar Group”.
Tampilan Kolom Search Group
c) Pada kolom ”Daftar Group”, pilih Group yang akan diupdate datanya
dengan menekan tombol checklist pada nama Group tersebut. Detil
informasi dari Group terkait akan muncul pada kolom "Update Group
Information”.

BAB III
Tampilan Kolom Daftar Group
d) Lakukan perubahan data pada Group Information sesuai dengan

ketentuan.
Tampilan Kolom Update Group Information
e) Jika sudah selesai, klik ”Request Token” untuk meminta Bank untuk
mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan token yang telah
diterima melalui SMS dan klik ”Ubah”.
Request Update Group berhasil dilakukan.
User Admin Approver

a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu ”Tugas Saya”. List pending task
akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Tugas Saya
b) Pilih kategori tugas ”Group Management Approval Update” dan klik

”Proses”
Tampilan Kolom List Pending Task
c) Pada kolom ”Daftar Request Group” pilih detail request yang akan
diproses, masukkan token yang telah diterima melalui SMS, dan klik
”Setuju”.
Request update Group berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request update Group
yang diajukan oleh Maker, maka Approver dapat memilih opsi ”Tolak
Permintaan” untuk membatalkan request update Group.
1.3 Search Group

Fitur menu ini digunakan untuk menampilkan informasi Group Menu yang
telah terdaftar pada CMS.
Berikut adalah tata cara penggunaan Fitur Menu Search Group.
a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Group Management” dan submenu
“Search Group”. Halaman Search Group akan muncul pada sisi
kanan layar.

BAB III
Tampilan Menu Search Group
Tampilan Halaman Group Management
b) Pada halaman Search Group, lakukan pencarian data Group Menu

dengan menu dengan memilih data CIF Nasabah, memasukkan ID
Group dan/atau Nama Group pada kolom Search Group. Klik “Cari”.
Pilihan Group Menu yang tersedia akan muncul pada kolom “List
Group”.
Tampilan Kolom Search Group
c) Pada kolom “List Group”, klik data Group Menu yang akan
ditampilkan datanya. Detail available menu pada Group tersebut akan
muncul pada kolom “Available Menu”.

BAB III
Tampilan Kolom List Group
Tampilan Kolom Available Menu
2. APPROVAL LIMIT
Approval Limit adalah fitur menu yang digunakan untuk melakukan pengaturan
limit transaksi untuk setiap Group pada CMS.
Pengaturan Approval Limit dilakukan setelah Group Menu berhasil dibuat.
Pengaturan Approval Limit dilakukan untuk menentukan berapa maksimum
limit transaksi untuk setiap Group.
Terdapat 4 (empat) aktivitas yang dapat dilakukan pada fitur menu Approval
Limit, yaitu: Create Approval Limit, Update Approval Limit, Delete Approval
Limit, dan Search Approval Limit.
2.1 Create Approval Limit

User Admin Maker
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu ”Approval Limit”, lalu pilih
submenu ”Request Create Approval Limit”, halaman Request
Create Approval Limit akan muncul di sebelah kanan layar.

BAB III
Tampilah Fitur Menu Approval Limit
Tampilan Halaman Request Create Approval Limit
b) Pada halaman Request Create Approval Limit, input data dengan

ketentuan sebagai berikut.
1 CIF Pilih nomor Customer Information File (CIF)
Nasabah yang akan dibuat pengatural Approval
Limitnya. Khusus untuk Nasabah yang memiliki
set-up Multi CIF, maka pilihan CIF yang telah
didaftarkan akan muncul pada dropdown list.
2 ID Group Pilih ID Group yang akan dibuat pengaturan
limitnya dari dropdown list.
3 Maksimum Limit Masukkan nominal Approval Limit (dalam angka)
sesuai dengan kebutuhan Nasabah.
4 Terbilang Kolom terbilang akan otomatis ter-generate saat
User Admin Maker memasukkan angka nominal
Approval Limit.

BAB III
c) Jika seluruh data telah diisi, klik ”Request Token” untuk meminta
Bank untuk mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI
Token yang diterima melalui SMS lalu klik ”Simpan”.
d) Request Create Approval Limit berhasil dibuat.
User Admin Approver

a) Login Portal CMS. Pilih menu ”Tugas Saya”. List pending task akan
muncul di sisi kanan layar.
b) Pada kolom List Pending Task, pilih kategori tugas ”Approval Limit
Approval Create” dan klik ”Proses”.

c) Pada kolom ”Approval Limit Approval Create” pilih detail request
yang akan diproses. Klik ”Request Token” untuk meminta Bank
diterima melalui SMS, dan klik ”Setuju”.
Request create Approval Limit berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui Request Create Approval
Limit yang diajukan oleh User Admin Maker, maka User Admin
Approver dapat memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk membatalkan
request create Group.

BAB III
2.2 Update Approval Limit

Fitur Update Approval Limit digunakan untuk melakukan perubahan data
Approval Limit per Group yang telah terdaftar sebelumnya. Data yang
dapat diubah pada menu ini ialah data Maksimum Limit per Group.
Berikut ialah tata cara melakukan perubahan limit melalu fitur menu
Update Approval Limit.
User Admin Maker

submenu ”Request Update Approval Limit”, halaman Request
Update Approval Limit akan muncul di sebelah kanan.
Tampilan Fitur Menu Request Update Approval Limit

BAB III
Tampilan Halaman Request Update Approval Limit
b) Pada halaman Request Update Approval Limit. Pilih ID Group yang

akan diubah limitnya dengan melakukan pencarian ID Group pada
kolom ”Search Approval Limit”. Masukan CIF dan ID Group lalu
tekan ”Cari”.
Tampilan Kolom Search Approval Limit
Informasi daftar Approval Limit akan muncul pada kolom ”Daftar

Approval Limit”.
c) Klik Group Limit yang akan diubah datanya, detail informasi limit terkait
akan muncul di kolom ”Update Approval Limit”.
Tampilan Kolom Daftar Approval Limit
d) Pada kolom Update Approval Limit, Input nilai Approval Limit baru
yang akan diajukan pada field Maksimum Limit Baru. Field ”Terbilang”
akan otomatis menampilkan nilai terbilang saat User Admin Maker
mengisi field Maksimum Limit Baru.
BAB III
e) Klik ”Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token

melalui SMS. Masukkan BSI Token yang diterima melalui SMS, lalu
klik ”Ubah”.
f) Request Update Approval Limit berhasil dibuat.
User Admin Approver

a) Login ke Portal CMS Pilih menu ”Tugas Saya”. List pending task akan
b) Pada Halaman ”Tugas Saya”, pilih kategori tugas ”Approval Limit

Approval Update” dan klik ”Proses”. User akan masuk ke halaman
”Approval Form”.
c) Pada kolom ”List Request Approval Limit” di halaman ”Approval

Form” pilih detail request yang akan diproses. Klik ”Request Token”
untuk meminta Bank untuk mengirimkan BSI Token melalui SMS.
Masukkan token yang telah diterima melalui SMS dan klik ”Setuju”.
Request Update Approval Limit berhasil di otorisasi.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request update Approval
Limit yang diajukan oleh User Admin Maker, maka User Admin
BAB III
Approver dapat memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk membatalkan

request update Approval Limit.
2.3 Delete Approval Limit

Fitur Delete Approval Limit digunakan untuk menghapus Approval Limit
yang telah terdaftar sebelumnya.
Berikut tata cara untuk menghapus Approval Limit dengan menggunakan
fitur menu Delete Approval Limit.
User Admin Maker

submenu ”Request Delete Approval Limit”. Halaman Request
Delete Approval Limit akan muncul di sebelah kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Delete Approval Limit
b) Pada halaman Request Delete Approval Limit, pilih ID Group yang

akan dihapus limitnya dengan melakukan pencarian ID Group pada
kolom ”Search Approval Limit”. Masukan CIF dan ID Group lalu
tekan ”Cari”.
Tampilan Kolom Search Approval Limit
Informasi daftar Approval Limit akan muncul pada kolom ”Daftar

Approval Limit”.

BAB III
Tampilan Halaman Request Delete Approval Limit
c) Klik Group Limit yang akan dihapus, detail informasi limit terkait akan
muncul di kolom ”Delete Approval Limit”.
d) Klik ”Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token
melalui SMS. Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui SMS
dan klik ”Hapus”.
Request Delete Approval Limit berhasil di-create.
User Admin Approver

a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu ”Tugas Saya”. List pending task
b) Pada List Pending Task, pilih kategori tugas ”Approval Limit

Approval Delete” dan klik ”Proses”. Sistem akan menampilkan
halaman “Approval Form”.
Tampilan List Pending Task

BAB III
c) Pada kolom ”List Request Approval Limit” di halaman Approval

Form, pilih detail request yang akan diproses. Klik ”Request Token”
untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan
BSI Token yang telah diterima melalui SMS dan klik ”Setuju”.
Request delete Approval Limit berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request Delete Approval
Limit yang diajukan oleh Maker, maka Approver dapat memilih opsi
”Tolak Permintaan” untuk membatalkan request delete approval limit.
2.4 Search Approval Limit

Fitur Search Approval Limit digunakan untuk menampilkan informasi
Approval Limit yang telah terdaftar pada CMS.
Berikut tata cara untuk melakukan pencarian dengan menggunakan fitur
menu Approval Limit.
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Approval Limit” dan submenu
“Search Approval Limit”. Halaman Search Approval Limit akan
Tampilan Fitur Menu ”Search Approval Limit”

BAB III
b) Pada kolom Approval Limit, pilih CIF Nasabah dan ID Group pada
menu dropdown yang tersedia dan/atau masukkan jumlah maksimum
limit untuk melakukan pencarian informasi Approval Limit yang telah
terdaftar. Jika data telah di-input, klik “Cari”.
Tampilan Kolom Pencarian Approval Limit
c) Informasi Approval Limit yang telah terdaftar pada CMS akan muncul
pada kolom “List Approval Limit”.
Tampilan Hasil Pencarian Approval Limit
3. USER MANAGEMENT
User Management adalah fitur menu pada CMS yang digunakan untuk
membuat akun dan melakukan pengaturan akun User Transaksi pada Portal
CMS. Pembuatan akun User Transaksi dilakukan setelah Group Menu berhasil
dibuat.
Terdapat 4 (empat) aktivitas yang dapat dilakukan pada fitur menu User
Management, yakni : Create User, Update User, Search User, dan Reset
Password.
3.1 Create User

Create User adalah fitur menu pada CMS yang digunakan untuk
pembuatan akun User Transaksi.
Berikut tata cara pembuatan User Transaksi melalui fitur menu Create
User.
User Admin Maker
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu ”User Management”, lalu
pilih submenu ”Request Create User”, halaman Request Create
User akan muncul di sebelah kanan.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Request Create User
Tampilan Halaman Request Create User
b) Pada kolom Request Create User, masukkan data dengan

ketentuan sebagai berikut.
1 ID Corporate Data ini akan otomatis terisi oleh sistem.
Masukkan ID User sesuai dengan
2 ID User
pref erensi
Masukkan alamat email User Transaksi
3 Email
yang akan digunakan
Masukkan No Handphone User
4 No HP
Transaksi yang akan digunakan. Nomor

BAB III
ini juga akan digunakan untuk

penerimaan BSI Token.
Nama
5 Masukkan Nama Pengguna
Pengguna
Data ini akan otomatis terisi oleh sistem
6 Status
dengan keterangan “aktif”.
Tampilan Kolom Request Create User

c) Pada Advance Approval Matrix, terdapat field tambahan pada
menu request create user, yaitu ”Grand Detail Payroll” (Default
value = Tidak Aktif). Isi/centang checklist tersebut dengan
ketentuan sebagai berikut:
• Jika Grand Detail Payroll Aktif, maka user dapat melihat
detail transaksi payroll baik pada pending task maupun
pada menu payroll monitoring.
• Jika Grand Detail Payroll Tidak Aktif, maka user tersebut
tidak dapat melihat detail transaksi payroll baik pada
pending task maupun pada menu payroll monitoring.
d) Pada Advance Approval Matrix, pengaturan role user dilakukan
pada modul User Management. Pilihan role user ialah hanya
Maker dan Approver, tanpa ada role checker karena pada
Advance Approval Matrix, mekanisme Approval Flow dapat
memiliki skenario multiple approver dengan maksimal 9
sequence dan 9 approver pada setiap sequencenya.
Penjelasan terkait multiple approver akan dijelaskan pada modul
Setting Matrix Approval.
Pilih dropdown user role sesuai dengan user role yang akan
dibuat.

BAB III
Tampilan Grand Detail Payrol dan User Role
e) Pada kolom CIF, klik ”Muat Ulang CIF” untuk menampilkan list
nomor CIF . Pilih nomor CIF yang akan digunakan untuk
pembuatan user.
Klik ”Muat Ulang Group” untuk menampilkan list Group yang
terkait dengan Nomor CIF tersebut. List Group akan muncul
pada kolom ”Group”.
Klik ”Tambah Rekening” untuk menampilkan list rekening yang
digunakan oleh CIF Nasabah. List rekening akan muncul pada
kolom ”Rekening”.
Tampilan Kolom CIF
f) Pilih nama Group yang sesuai dengan user transaksi yang akan
di-create.
Tampilan Kolom Group
g) Pilih nomor rekening yang akan digunakan.
Tampilan Kolom Rekening
h) Jika seluruh data telah terisi, klik ”Request Token” untuk

meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan
BSI Token yang telah diterima melalui SMS, klik ”Proses”.
Request Create User berhasil dibuat.
User Admin Approver

a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu ”Tugas Saya”. List pending
task akan muncul di sisi kanan layar.
BAB III
b) Pilih kategori tugas ”User Management Approval Create” dan

klik ”Proses”
c) Pada kolom ”List Request User” pilih detail request yang akan
diproses. Jika data telah sesuai, klik ”Request Token” untuk
token yang telah diterima melalui SMS, dan klik ”Setuju”.
Request Create User berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request create user
yang diajukan oleh User Admin Maker, maka User Admin
Approver dapat memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk
membatalkan request create User.

BAB III
3.2 Update User

Fitur Update User digunakan untuk melakukan perubahan data User
Transaksi. Beberapa data yang dapat diubah dalam fitur menu Update User
adalah sebagai berikut:
• Status Aktif User Transaksi
• Nama, Email, dan No HP User
• Group Menu yang digunakan
• Akses Rekening User Transaksi
• Akses “Grand Detail Payroll” dan ”User Role”
Berikut tata cara melakukan perubahan data User Transaksi dengan
menggunakan fitur menu Request Update User.
User Admin Maker

a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu ”User Management”, lalu
pilih submenu ”Request Update User”, halaman Request Update
User akan muncul di sebelah kanan.
Tampilan Fitur menu Request Update User
b) Pada kolom ”Filter”, pilih CIF lalu masukkan ID Pengguna

dan/atau Nama Pengguna yang akan diubah datanya. Klik
”cari”.
List data User akan muncul pada kolom ”Daftar User”.

BAB III
Tampilan Kolom Filter dan Daftar User
c) Pada kolom ”Daftar User”, klik detil User yang akan diubah
datanya. Detil informasi User akan tampil pada kolom Request
Update User dan Default CIF.
d) Pada kolom ”Request Update User”, masukkan perubahan
data user sesuai dengan perubahan data yang dibutuhkan.
Pada Kolom CIF, tekan tombol ”Muat Ulang Group” jika
perubahan yang diinginkan terkait dengan Update Group Menu.
List Group akan muncul pada field ”Group”
Tekan tombol ”Muat Ulang Rekening” jika perubahan yang
diinginkan terkait dengan Update Rekening yang digunakan.
Masukkan perubahan sesuai dengan preferensi Nasabah.
e) Jika seluruh perubahan data telah dimasukkan. Klik ”Request

Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui
SMS. Masukkan token yang telah diterima melalui SMS, dan klik
”Ubah”.
BAB III
Request Update User berhasil dibuat.
User Admin Approver

a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu ”Tugas Saya”. List pending
b) Pilih kategori tugas ”User Management Approval Update” dan

klik ”Proses”
c) Pada kolom ”List Request User” pilih detail request yang akan
diproses. Jika data telah sesuai, klik ”Request Token” untuk
token yang telah diterima melalui SMS, dan klik ”Setuju”.
Request update User berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request Update User
yang diajukan oleh User Admin Maker, maka User Admin
Approver dapat memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk
membatalkan request Update User.

BAB III
3.3 Search User

Fitur Search User digunakan untuk menampilkan informasi User yang telah
terdaftar pada CMS. Berikut tata cara pencarian User dengan
menggunakan fitur Search User.
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “User Management” dan
submenu “Search User”. Halaman Search Approval Limit akan muncul
di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu ”Search User”
b) Pada kolom Filter, pilih CIF Nasabah. Masukkan ID User, Nama,

Email, dan/atau No HP untuk melakukan pencarian informasi User
yang telah terdaftar. Jika data telah di-input, klik “Cari”.
c) Informasi User yang telah terdaftar pada CMS akan muncul pada
kolom “List User”.
Tampilan Hasil Pencarian User

BAB III
3.4 Reset User Password

Berikut langkah-langkah proses Reset User Password melalui menu
administrasi :
a) Login ke BSI CMS website lalu pilih menu ”User Management” dan
submenu ”Reset User Password”. Halaman Reset User Password
akan muncul di layar sebelah kanan.
b) Masukan CIF dan cari data user yang password nya akan di-reset
dengan memasukkan data ID Pengguna, Nama, No HP, dan/atau
alamat email. Klik tombol ”Cari”.
Detail user akan muncul pada kolom ”List User”. Klik data user yang
akan di-reset passwordnya.
c) Masukkan token yang diterima melalui SMS lalu klik ”Reset

Password”.
Password baru akan otomatis terkirim ke nomor handphone user.

BAB III
4. SETTING MATRIX APPROVAL

Setting Matrix Approval adalah menu khusus yang hanya akan muncul jika
Nasabah memilih menggunakan Advance Approval Matrix pada saat
pendaftaran layanan CMS baru.
Menu ini digunakan untuk membuat pengaturan flow approval pada setiap
aktivitas yang membutuhkan otorisasi dari 2 orang atau lebih yang
dilakukan pada CMS. Pada Advance Approval Matrix, layanan CMS dapat
mengakomodasi jumlah sequence approval sampai dengan 9 layer dan
sampai dengan 9 approver setiap layernya.
Berikut adalah langkah-langkah yang harus dilakukan dalam pengaturan
Matrix Approval.
User Admin Maker

a) Login ke Portal CMS dan pilih fitur menu ”Setting Menu Approval”
dan submenu ”Request Matrix Approval”. Halaman Request Create
Matrix Approval akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Matrix Approval

BAB III
Tampilan Halaman Request Create Matrix Approval
b) Pada kolom ”Request Create Matrix Approval” terdapat dua pilihan

setting yang akan dilakukan, yaitu:
• Create Matrix; setting ini digunakan untuk membuat matrix baru
pada menu approval yang dimiliki oleh Nasabah. Ketika User
Admin Maker memilih create matrix, maka CMS akan otomatis
menampilkan daftar menu approval yang belum memiliki setting
matrix Approval.
• Edit Matrix; setting ini digunakan untuk membuat perubahan pada
menu approval yang telah memiliki setting matrix Approval. Ketika
User Admin Maker memilih edit matrix, maka CMS akan
menampilkan daftar menu approval yang telah memiliki setting
approval matrix.
c) (Skenario 1) Pilih Create Matrix untuk membuat setting matrix
approval baru. Pilih menu approval yang akan disetting, lalu klik
”Setting Matrix Approval”.
d) Pada Create Matrix Approval, masukkan :

• Number of Sequence; untuk menentukan berapa layer
approval yang akan digunakan pada menu approval tersebut.

BAB III
• Copy From; untuk menyamakan setting matrix approval yang

akan dibuat dengan setting matrix approval pada menu lain
yang telah tersedia. Jika User Admin memilih untuk membuat
setting matrix approval dari awal, maka field ini dapat
dikosongkan (”silahkan pilih”).
Saat User Admin memilih Number of Sequence, CMS otomatis akan
menampilkan detail sequence approval pada Setting matrix.
e) Detil sequence pada matrix yang sedang dibuat dapat di-Edit untuk
melakukan pengaturan jumlah Approver yang dibutuhkan untuk setiap
sequence dan skema yang digunakan dengan menekan ”Edit Row”.
Skema yang tersedia ada 2, yakni :
• Any Group ; Jika skema Any Group, maka User Transaksi
Approver dari Group manapun akan dapat menerima task yang
dibuat oleh User Transaksi Maker.
• Specify group ; Jika skema Specify Group, maka User Transaksi
Approver yang akan menerima task transaksi hanya berasal dari
Group yang sama dengan User Transaksi Maker yang membuat
transaksi.

BAB III
f) Jika seluruh data telah terisi, klik ”Request Token” untuk meminta
Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan token yang
telah diterima melalui SMS, dan klik ”Request Setting Matrix
Approval”.
Request Setting Matrix Approval berhasil dibuat.
g) (Skenario 2) Pilih Edit Matrix untuk melakukan perubahan pada
setting matrix approval yang telah tersedia. Pilih menu approval yang
akan diubah setting matrix approval-nya lalu klik ”Setting Matrix
Approval”.
h) CMS akan menampilkan setting yang telah dibuat untuk menu

approval tersebut pada kolom Create Matrix Approval dan Setting
Matrix. Masukkan perubahan setting sesuai dengan kebutuhan .

BAB III
i) Jika data yang akan diubah telah diinput, klik ”Request Token” untuk
meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan token
yang telah diterima melalui SMS, dan klik ”Request Setting Matrix
Approval”.
Request Setting Matrix Approval untuk mengubah setting menu
approval yang telah ada berhasil dilakukan.
User Admin Approver

a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu ”Tugas Saya”. Pada List
pending task, pilih ”Approval Setting Matrix” dan klik ”Proses”.
b) Pada kolom ”List Request Matrix” pilih detail request yang akan
diproses, masukkan token yang telah diterima melalui SMS, dan klik
”Setuju”.
Request create User Matrix berhasil disetujui.
c) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request User Matrix yang
memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk membatalkan request create
User Matrix.

BAB III
E. MENU TRANSAKSI
Menu Transaksi adalah menu pada CMS yang digunakan oleh User Transaksi
untuk menjalankan transaksi finansial melalui Portal CMS. Berikut adalah fitur-fitur
CMS yang termasuk dalam Menu Transaksi.
• Account Information adalah fitur CMS yang digunakan untuk mengetahui
saldo rekening, memantau transaksi, dan pergerakan portfolio (mutasi
rekening) yang dimiliki Nasabah secara online.
• Account Payable Management adalah fitur CMS yang dapat digunakan
untuk melakukan pembayaran kepada Pihak Ketiga, baik yang berupa
pembayaran tagihan operasional rutin maupun permbayaran lainnya, secara
satu persatu maupun secara batch.
• Account Receivable Management adalah fitur CMS yang dapat
mempermudah Nasabah dalam melakukan penerimaan pembayaran dari
rekanan atau pelanggan Nasabah.
• Account Liquidity Management adalah fitur CMS yang dapat digunakan
untuk membuat pengaturan likuiditas dana pada seluruh rekening Nasabah di
Bank.
• Dashboard adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk menampilkan
ringkasan portfolio dana Nasabah yang terdaftar pada CMS.
• Maker Monitoring adalah fitur yang dapat digunakan oleh User Transaksi
Maker untuk memantau status transaksi yang telah dibuat pada CMS.
Prosedur untuk menjalankan fitur-fitur CMS diatas akan diatur pada Bab ini.
1. ACCOUNT INFORMATION
Terdapat 4 (empat) fitur CMS yang termasuk dalam fitur Account Information,
yakni : Balance Inquiry, Transaction Inquiry, Account Statement, dan Favourite
Transaction.
1.1 Balance Inquiry
Balance Inquiry adalah fitur CMS yang digunakan untuk mengetahui saldo
rekening yang dimiliki Nasabah. Berikut tata cara melakukan pengecekan
saldo rekening dengan menggunakan fitur menu Balance Inquiry.
a) Login ke Portal CMS. Pilih menu ”Account Information” dan submenu
”Balance Inquiry”. Halaman Balance Inquiry akan muncul di sisi kanan
layar.
Tampilan Fitur Menu Balance Inquiry

User Guide BSI Cash Management (CMS) III - E - 1
BAB III
Tampilan Halaman Balance Inquiry
b) Pilih data CIF Nasabah dari dropdown list yang tersedia. Terdapat dua
jenis balance inquiry information yang dapat digunakan, yakni:
”Informasi Rekening Fisik” maupun ”Informasi Virtual Account”.
c) Untuk ”Informasi Rekening Fisik”, pilih nomor rekening yang akan
dicek saldonya lalu klik ”Inquiry Rekening”.
Data saldo rekening terkait akan muncul di kolom ”Data Rekening”.
Klik ”Export to PDF” jika User ingin mengunduh saldo rekening terkini
untuk rekening tersebut ke dalam format PDF.
Tampilan Pengisian Halaman Balance Inquiry
d) Untuk ”Informasi Virtual Account”, pilih ”Nomor Rekening” dan

”Nomor Virtual Acount” yang akan dicek saldonya lalu klik ” Inquiry
Rekening”.
Data saldo rekening terkait akan muncul di kolom ”Data Rekening”.
Klik ”Export to PDF” jika User ingin mengunduh saldo terkini untuk
rekening tersebut atau ”Export to CSV” untuk mengunduh Data
Rekening kedalam bentuk file .csv.

BAB III
1.2 Transaction Inquiry

Fitur Menu Transaction Inquiry digunakan untuk melakukan pengecekan
transaksi atau mutasi rekening yang dimiliki oleh Nasabah. Berikut tata cara
melakukan pengecekan pergerakan portfolio atau mutasi rekening dengan
menggunakan fitur menu Transaction Inquiry.
a) Login ke Portal CMS. Pilih menu ”Account Information” dan
submenu ”Transaction Inquiry”. Halaman Transaction Inquiry akan
Tampilan Fitur Menu Transaction Inquiry
b) Masukkan range tanggal yang diinginkan pada field ”Tanggal Awal”

dan ”Tanggal Akhir” lalu klik ”Cari”.
Tampilan Halaman Transaction Inquiry

BAB III
Data Transaction History akan muncul pada kolom ”Transaction

History”.
c) Untuk mengunduh Bukti Transaksi CMS, User dapat menekan tombol
”Download”( ) pada list transaksi terkait lalu klik ”OK”.
Tampilan Hasil Download Bukti Transaksi CMS
1.3 Account Statement

a) Login ke Portal CMS. Pilih menu ”Account Information” dan submenu
”Account Statement”. Halaman Account Statement akan muncul di sisi
kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Account Statement
Tampilan Halaman Account Statement

BAB III
b) Pilih nomor CIF dari dropdown list yang tersedia. Masukkan range
tanggal yang dibutuhkan untuk account statement, pilih nomor
rekening, dan nomor virtual account terkait. Untuk nomor Virtual
Account, user dapat memilih untuk menampilkan seluruh nomor VA
yang dimiliki dengan memilih opsi ”Semua VA”.
Klik ”Lihat” untuk menampilkan Data Mutasi Rekening.
Tampilan Pengisian Halaman Account Statement
c) Untuk mengunduh Data Mutasi Rekening, pilih Custom File Format lalu
klik ”Download”.
Contoh hasil download dalam bentuk .csv adalah sebagai berikut:

BAB III
1.4 Favourite Transaction

Fitur Favourite Transaction digunakan untuk membuat template transaksi
yang dapat digunakan berulang pada Portal CMS. User Transaksi Maker
dapat menggunakan fitur ini untuk membuat template transaksi yang rutin
dilakukan, seperti: untuk pembayaran ke pihak ketiga, pembayaran tagihan
operasional rutin, dan lainnya.
Dengan fitur Favourite Transaction, User Transaksi Maker dapat langsung
menggunakan template transaksi yang sudah tersedia saat akan
melakukan transaksi, sehingga waktu yang dibutuhkan dalam menjalankan
transaksi menjadi lebih efisien.
Berikut adalah tata cara untuk membuat template transaksi dengan
menggunakan fitur favourite transaction.
a) Saat User Transaksi Maker telah meng-input transaksi kedalam sistem,

User Transaksi Maker dapat memilih opsi “Add to Favorite” untuk
menyimpan transaksi tersebut menjadi template transaksi / favourite
transaction.
Contoh Tampilan Transaksi Inhouse Transfer
Sistem akan mengeluarkan pop-up notifikasi bahwa penambahan

favourite transaction telah berhasil dilakukan.
Tampilan Notifikasi Berhasil Membuat Favourite Transaction

BAB III
b) Setelah transaksi tersimpan menjadi favourite transaction, User

Transaksi Maker dapat menggunakannya sebagai template saat akan
membuat transaksi baru. User Transaksi Maker dapat
menggunakannya dengan memilih checklist “Menggunakan Favourite
Transaksi” saat akan melakukan transaksi.
Menu dropdown list yang berisi list favourite transaction yang telah
terdaftar sebelumnya pada CMS akan muncul. Pilih favourite
transaction template yang akan digunakan untuk transaksi tersebut.
Tampilan Penggunaan Template Favourite Transaction
c) Setelah User Transaksi Maker memilih template yang akan digunakan,

maka data template akan muncul pada halaman transaksi yang akan
dijalankan. User Transaksi Maker untuk dapat mengecek lagi jika data
yang muncul telah sesuai dengan transaksi yang akan dijalankan.
2. ACCOUNT RECEIVABLE MANAGEMENT

Receivable Management adalah fitur yang digunakan untuk mengoptimalkan
pengelolaan penerimaan institusi/perusahaan dari mitra atau business partner-
nya melalui Virtual Account untuk kebutuhan rekonsiliasi penerimaan
perusahaan yang lebih efisien.
Virtual Account (VA) adalah rekening tidak nyata (bukan fisik) yang terdiri atas
sekumpulan kombinasi angka yang dibuat oleh nasabah yang dapat digunakan
untuk melakukan transaksi pembayaran dana dari dan ke dalam/keluar
rekening untuk kebutuhan identifikasi transaksi masuk/keluar Nasabah.
Pada Portal CMS, fitur Account Receivable Management dapat ditemukan
pada menu Account Management. Terdapat 3 (tiga) aktivitas yang dapat
dilakukan pada fitur menu Account Management, yakni : Create VA, Update
VA, dan Search VA.
2.1 Create VA
User Admin Maker

BAB III
a) Login di Portal CMS lalu pilih menu ”Account Management” dan

submenu ”Request Create VA”. Halaman Request Create VA akan
muncul pada layar sebelah kanan.
Tampilan Fitur Menu Request Create VA
Tampilan Halaman Request Create VA
b) Masukan CIF
c) Pilih mode virtual account yang diinginkan dengan ketentuan sebagai
berikut:
• Unit Mode : untuk pembuatan Virtual Account satuan
• Batch Mode : untuk pembuatan beberapa Virtual Account secara
bersamaan (bulk create)
Tampilan Pilihan Mode Pembuatan VA
d) Jika pembuatan VA dilakukan dengan unit mode, maka langkah

selanjutnya adalah :
• Pilih nomor rekening penerimaan yang akan digunakan untuk
rekening sumber Virtual Account.

BAB III
• Field ”Prefix VA” akan otomatis terisi dengan Prefix VA yang

telah di setup oleh Bank. Prefix VA akan digunakan sebagai
angka awal seluruh VA yang dimiliki oleh Nasabah terkait.
• Masukkan nomor dan nama VA sesuai dengan kebutuhan
dengan ketentuan:
− Nomor VA terdiri dari 11 digit angka
− Nama VA tidak melebihi 30 karakter
Tampilan Halaman Request Create VA dengan menggunakan Unit Mode
e) Jika pembuatan VA dilakukan dengan Batch Mode, maka langkah

selanjutnya adalah :
• Pilih nomor rekening penerimaan yang akan digunakan untuk
rekening sumber Virtual Account.
• Download excel template untuk Nomor dan Nama VA yang akan
dibuat, lalu isi template tersebut sesuai dengan contoh yang telah
diberikan. Simpan excel file template.
Format penulisan Nomor dan Nama VA pada excel template :
Nomor VA,(spasi)Nama VA
Contoh : 12345678999, NAMAVACONTOH01
Tampilan Template Batch Mode
• Upload template tersebut dengan menekan tombol ”Choose

File”. Untuk dapat diperhatikan bahwa jika pada file yang di-
upload terdapat nomor VA yang kurang dari 11 digit, maka sistem
akan otomatis menambahkan angka 0 (nol) didepan nomor VA
pada file untuk memenuhi ketentuan 11 digit.

BAB III
Tampilan Halaman Request Create VA dengan Batch Mode
f) Jika seluruh data telah diisi, maka klik ”Request Token” untuk
meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan token
yang telah diterima melalui SMS, dan klik ”Simpan”.
Request Create VA berhasil dijalankan.
User Admin Approver

b) Pilih kategori tugas ”Virtual Account Approval Create” untuk request

create VA dengan unit mode dan/atau ”VA Batch Approval” untuk
request create VA dengan batch mode dan klik ”Proses”

BAB III
c) Pada kolom ”List Request VA” pilih detail request yang akan
diproses. Jika data telah sesuai, klik ”Request Token” untuk meminta
telah diterima melalui SMS, dan klik ”Setuju”. Masukkan token yang
telah diterima melalui SMS, dan klik ”Setuju”.
Request create VA berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request create VA yang
memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk membatalkan request Create
VA.
2.2 Update VA
Fitur menu Update VA digunakan untuk melakukan perubahan Nama VA.
Berikut tata cara penggunaan fitur Update VA.
User Admin Maker

a) Login di Portal CMS lalu pilih menu ”Account Management” dan
submenu ”Request Update VA”. Halaman Request Update VA akan
muncul pada layar sebelah kanan.
Tampilan Menu Request Update VA
Tampilan Halaman Request Update VA

BAB III
b) Cari detail nomor VA yang akan di-update dengan memasukkan detil

VA pada kolom “Search”. Masukkan CIF, pilih nomor rekening, lalu
masukkan No. Virtual Account dan/atau Nama Virtual Account. Klik
“Cari”.
Data Virtual Account akan muncul pada kolom Daftar Virtual
Account.
c) Klik nomor Virtual Account yang akan diubah pada Daftar Virtual
account, lalu detil informasi VA akan muncul pada kolom Update VA.
Masukkan perubahan Nama VA sesuai dengan kebutuhan pada field
”Nama Virtual Account”.
d) Jika seluruh data telah di-input, klik ”Request Token” untuk meminta
telah diterima melalui SMS, dan klik ”Simpan”.
Request Update VA berhasil dijalankan.
User Admin Approver

b) Pilih kategori tugas ”Virtual Account Approval Update” untuk

request update VA. klik ”Proses”

BAB III
c) Pada kolom ”List Request VA” pilih detail request yang akan
diproses. Jika data telah sesuai, klik ”Request Token” untuk meminta
telah diterima melalui SMS, dan klik ”Setuju”.
Request update VA berhasil disetujui.
d) Jika User Admin Approver tidak menyetujui request Update VA yang
memilih opsi ”Tolak Permintaan” untuk membatalkan request Update
VA.
2.3 Search VA
Fitur Search VA digunakan untuk melakukan pencarian informasi VA yang
telah terdaftar pada CMS. Berikut tata cara pencarian informasi VA
menggunakan fitur menu “Search VA”.
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Account Management” dan
submenu “Search VA”. Halaman Search VA akan muncul di sisi
kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu ”Search VA”
b) Pada kolom Filter, pilih CIF Nasabah dan Rekening Fisik (Rekening
Non VA). Masukkan Nomor Virtual Account dan/atau Nama Virtual
Account untuk melakukan pencarian informasi VA yang telah
terdaftar. Jika data telah di-input, klik “Cari”.
c) Informasi VA yang telah terdaftar pada CMS akan muncul pada kolom
“List Virtual Account”.
Tampilan Hasil Pencarian VA
3. ACCOUNT PAYABLE MANAGEMENT

Terdapat 12 (dua belas) fitur yang terdapat pada menu Account Payable
Management yang dapat digunakan oleh Nasabah yang terbagi dalam 2
Modul, yakni Modul “Payable Management” dan “Payment Management”.
• Modul Payable Management
Modul Payable Management terdiri dari fitur-fitur yang berkaitan dengan
pemindahan atau transfer dana kepada pihak ketiga. Modul Payable
Management memiliki 7 fitur menu, antara lain:
NO Nama Fitur
1 In-house Transfer
2 Domestic Transfer
3 Batch Transfer
4 Monitoring Batch Transaction
5 Scheduler & Delete Scheduler

BAB III
6 Payroll
7 Payroll Monitoring
• Modul Payment Management

Modul Payment Management terdiri dari fitur-fitur yang berkaitan
dengan kewajiban pembayaran kepada Biller atas produk atau jasa
yang telah atau akan digunakan oleh Nasabah.
Biller adalah penyedia jasa yang pada umumnya menagihkan biaya
penggunaan jasanya kepada pelanggannya dalam periode waktu
tertentu (misal : bulanan). Dalam hal ini, Bank telah bekerja sama
dengan beberapa Biller agar Nasabah dapat menyelesaikan kewajiban
pembayarannya melalui CMS. Pembayaran kepada Biller pada Portal
CMS dilakukan menggunakan modul Payment Management.
NO Nama Fitur
1 Payment
2 Purchase
3 Monitoring Bulk Payment
4 Modul Penerimaan Negara
Generasi Kedua (MPNG2)
5 BSI Pembayaran Pertamina
Rincian penggunaan masing-masing fitur akan dijelaskan pada sub-bab

berikut.
3.1 In-house Transfer
Fitur In-house Transfer digunakan untuk melakukan pemindah bukuan
dana antar sesama rekening Bank Syariah Indonesia, baik dari antar
rekening fisik, antar rekening VA, maupun dari rekening fisik ke rekening
VA.
User Transaksi Maker
a) Login ke Portal CMS lalu pilih menu “Payable Management” dan
submenu “In-house Transfer (Create)”. Halaman In-house Transfer
(Create) akan muncul di sebelah kanan layer.

BAB III
Tampilan Fitur Menu In-house Transfer (create)
Tampilan halaman In-house Transfer (create)
b) User Transaksi Maker dapat menggunakan template favourite

transaction yang telah disimpan sebelumnya dengan memilih checklist
“Menggunakan Favourite Transaksi” dan memilih template
transaksi yang tersedia.
Tampilan Menu Favourite Transaction

BAB III
c) Jika tidak, maka pilih nomor CIF pada dropdown list “CIF”.
Tampilan Kolom CIF
d) Pilih Nomor Rekening yang akan digunakan. Jika yang digunakan

adalah nomor virtual account, centang “Menggunakan Virtual
Account” lalu pilih nomor Virtual Account pada menu dropdown list.
Tampilan Kolom Rekening Pengirim
e) Masukkan Rekening Tujuan. Jika rekening tujuan merupakan

rekening sendiri, maka pilih nomor rekening dari drowdown menu
yang tersedia (rekening atau virtual account). Namun jika rekening
tujuan adalah rekening lain, maka masukkan nomor rekening dan
alamat email penerima.
Tampilan Kolom Rekening Tujuan
f) Masukkan nominal, referensi dan berita transfer lalu klik “Inquiry”.

Untuk field referensi, hanya dapat diiisi dengan menggunakan
numerik.

BAB III
Tampilan Pengisian Halaman In-House Transfer
g) CMS akan menampilkan summary data yang telah diinput oleh User
Transaksi Maker. Pilih “Instruction Mode” untuk transaksi yang akan
dibuat dengan memilih opsi berikut:
• Immediate: transaksi akan dijalankan segera setelah transaksi di
approve oleh User Transaksi Approver.
• Standing Instruction: transaksi di-set untuk dijalankan setiap
tanggal tertentu di setiap bulannya (monthly basis).
• Scheduled: transaksi di-set untuk dijalankan setiap tanggal dan
bulan tertentu di setiap tahunnya (yearly basis).
h) Jika seluruh data telah di-input, klik “Request Token” untuk meminta
Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI Token
yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Proses” untuk meneruskan
transaksi ke proses approval. Lalu klik “OK” untuk menyelesaikan
input transaksi.
Tampilan Halaman Summary In-house Transfer (Creater)

BAB III
Tampilan Pop-up Informasi Im-house Transfer berhasil
i) Opsi lainnya, User Transaksi Maker dapat menggunakan input

transaksi yang telah dibuat untuk template favorite transaction dengan
menekan tombol “Add to Favorite”. Transaksi yang telah diinput akan
otomatis tersimpan menjadi template transaksi.
Tampilan Opsi Add to Favourite Transaction
User Transaksi Approver

a) Login ke Portal CMS, pilih menu “Tugas Saya”. List pending task akan
b) Pilih “In House Transfer Approval”. Klik “Proses”.

BAB III
c) List transaksi in-house transfer yang masih pending akan muncul di

kolom “Data Rekening”. Pilih transaksi yang akan di-approve dengan
menambahkan centang pada checklist yang tersedia.
d) Cek kesesuaian data. Jika data yang dimasukkan telah sesuai, klik
”Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token
melalui SMS. Masukkan token yang telah diterima melalui SMS, dan
klik “Approve Selected”.
In-house transfer approval berhasil dijalankan.
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request in-house
transfer yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
Transaksi Approver dapat memilih “Reject Selected” untuk
membatalkan transaksi.
3.2 Domestic Transfer

Fitur Domestic Transfer adalah fitur yang digunakan untuk menjalankan
transaksi pemindah bukuan antar bank (Rekening ke Rekening, VA ke
Rekening) dengan menggunakan fasilitas transfer online jaringan ATM
Bersama dan Prima, SKN (Kliring) maupun RTGS.
Berikut tata cara melakukan proses transfer antar Bank dengan
menggunakan fitur Domestic Transfer pada Portal CMS.
a) Login ke Portal CMS lalu pilih menu “Payable Management” dan
submenu “Domestic Transfer (Create)”. Halaman Domestic Transfer
(Create) akan muncul di sebelah kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Domestic Transfer

BAB III
Tampilan Halaman Domestic Transfer
b) User Transaksi Maker dapat menggunakan template favourite

transaction yang telah disimpan sebelumnya dengan memilih checklist
“Menggunakan Favourite Transaksi”.
Tampilan Kolom Favourite Transaction
c) Jika tidak, maka pilih nomor CIF pada dropdown list “CIF”.
Tampilan Kolom CIF
d) Pilih Nomor Rekening yang akan digunakan. Jika yang digunakan

adalah nomor virtual account, centang “Menggunakan Virtual
Account” lalu pilih nomor Virtual Account pada menu dropdown list.
Tampilan Kolom Rekening Pengirim

BAB III
e) Pada kolom rekening tujuan, pilih mode transfer yang akan

digunakan dengan pilihan opsi: transfer online (menggunakan jaringan
ATM Bersama dan Prima), RTGS, maupun SKN.
Tampilan Opsi Mode Transfer
f) Pilih nama Bank Penerima melalui menu dropdown dan masukkan

Nomor Rekening Tujuan, alamat email penerima, Berita, Nominal
yang akan di transfer, dan Nomor Referensi.
Klik “Inquiry”. Untuk field no. referensi, hanya dapat diiisi dengan
menggunakan angka.
Tampilan Kolom Rekekning Tujuan
g) CMS akan menampilkan summary data yang telah diinput oleh User
Transaksi Maker. Pilih “Instruction Mode” untuk transaksi yang akan
dibuat dengan memilih opsi : Immediate, Standing Instruction, atau
Scheduler.
Tampilan Summary Domestic Transfer

BAB III
h) Jika seluruh data telah di-input, klik ”Request Token” untuk meminta
telah diterima melalui SMS lalu klik “Proses” untuk meneruskan
transaksi ke proses approval. Lalu klik “OK” untuk menyelesaikan
input transaksi.

b) Pilih “Domestic Transfer Approval”. Klik “Proses”.
c) List transaksi domestic transfer yang masih pending akan muncul di

kolom “Data Rekening”. Pilih transaksi yang akan di-approve dengan
“Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token
melalui SMS. Masukkan token yang telah diterima melalui SMS, lalu
BAB III
Domestic transfer approval berhasil dijalankan.

e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request domestic
transfer yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
membatalkan transaksi.
3.3 Batch Transfer

Menu Batch Transfer dapat digunakan untuk melakukan transaksi transfer
dana baik untuk pemindah bukuan antar sesama rekening BSI maupun
antar bank (transfer online, SKN, dan RTGS) dengan metode Bulk Upload.
Terdapat template Batch Transfer yang digunakan dengan pengaturan
sebagai berikut:
Judul Kolom Keterangan Pengisian
Rekening Tujuan Diisi dengan nomor rekening penerima,
baik no rek. BSI maupun no rek. Bank lain
Nama Pengirim Diisi dengan Nama Pengirim sesuai
dengan nama pemilik Rekening
Nama Penerima Diisi dengan Nama Penerima sesuai
dengan nama rekening penerima
Berita Diisi dengan berita transfer
Jumlah Uang Diisi dengan nominal yang akan di-
transfer
Pilih Tipe Pilih tipe transaksi yang akan dilakukan
Transaksi dengan memilih menu dropdown yang
tersedia. Opsi yang tersedia adalah :
1. Overbook; untuk pindah buku sesame
rekening BSI
2. Online; untuk transfer online antar
bank dengan jaringan ATM Bersama
dan Prima
3. SKN
4. RTGS
BAB III
Nama Bank Pilih nama Bank Penerima dari menu

Penerima dropdown yang tersedia
Type Bank
Diisi dengan kode bank penerima
Penerima
Status Penduduk Isi status penduduk dengan opsi:
1. Angka 1 untuk Residence
2. Angka 2 untuk Non-residence
Status WN Diisi dengan kode warna negara
1. Angka “0” untuk WNI
2. Angla “1” untuk WNA
Reff Diisi oleh referensi transaksi sesuai
dengan kebutuhan user
Email Diisi oleh alamat email penerima
Setelah template Batch Transfer diisi, klik “Generate Data” pada excel file
untuk menyimpan file yang akan diunggah ke BSI CMS dalam bentuk .csv
file.
Tampilan Template Batch Transfer
Langkah – langkah untuk membuat request Batch Transfer adalah sebagai

berikut:

a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu “Payable Management” dan
submenu “Batch Transfer (Create)”. Halaman Batch Transfer akan
Tampilan Menu Batch Transfer

BAB III
b) Pada kolom Batch Transfer, pilih Rekening Asal lalu unggah file
template Batch Transfer yang telah disimpan dalam bentuk .csv file.
Setelah file terunggah kedalam sistem, pilih “Instruction Mode” yang
akan digunakan.
Tampilan Halaman Batch Transfer
c) Masukkan token yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Proses”.
Request create Batch Transfer berhasil dijalankan dan masuk
kedalam antrian otorisasi Checker / Approver.
Tampilan Notifikasi Request Create Batcg Transfer berhasil dijalankan

a) Login ke website CMS, pilih menu “Tugas Saya”. List pending task
akan muncul di sisi kanan layer.
Tampilan Menu Tugas Saya
b) Pilih “Batch Transfer Approval”. Klik “Proses”.

BAB III
c) List transaksi Batch transfer yang masih pending akan muncul di

kolom “List Pending Request Transfer Batch”. Pilih transaksi yang
akan di-approve dengan menambahkan centang pada checklist yang
tersedia. User dapat melihat rincian transaksi Batch Transfer dengan
menekan tombol “Lihat Detail”.
Tampilan List Pending Request Transfer Batch
Tampilan Batch Tramsfer Detail
melalui SMS. Masukkan token yang telah diterima melalui SMS lalu
Batch Transfer Approval berhasil dijalankan.
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request batch transfer

yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User Transaksi
BAB III
Approver dapat memilih “Reject Selected” untuk membatalkan

transaksi.
3.4 Monitoring Batch Transaction

User Transaksi Maker dapat melakukan monitoring terhadap transaksi
Batch Transfer yang telah di-approve oleh User Transaksi Approver
dengan menggunakan menu Monitoring Batch Transaction.
submenu “Batch Transfer Monitoring”.
Tampilan Fitur Menu Monitoring Batch Transfer
Tampilan Halaman Monitoring Batch Transfer
b) Masukkan range tanggal transaksi (Tanggal Awal dan Tanggal

Akhir). Lalu klik “Cari”.
Tampilan Kolom Range Tanggal

BAB III
Sistem akan menampilkan list transaksi Batch Transfer yang telah

di-approve pada kolom “Daftar Request Transfer Batch”.
c) User Transaksi Maker juga dapat melihat detil transaksi Batch

Transfer yang telah di-approve. Pilih satu transaksi yang ada dalam
daftar, lalu klik “Detail”.
3.5 Scheduler & Delete Scheduler

Terdapat 2 (dua) jenis transaksi terjadwal yang dapat digunakan oleh pada
CMS, yakni Scheduler dan Standing Transaction.
• Scheduler: transaksi di-set untuk dijalankan setiap tanggal dan bulan
tertentu di setiap tahunnya (yearly basis).
• Standing Instruction: transaksi di-set untuk dijalankan setiap tanggal
tertentu di setiap bulannya (monthly basis).
Kedua transaksi terjadwal diatas dapat di-create oleh User Transaksi
Maker saat akan menjalankan transaksi dengan memilih opsi pada
dropdown menu “Instruction Mode”. Transaksi terjadwal akan otomatis
ter-create.
Delete Scheduler adalah fitur menu yang dapat digunakan oleh User CMS
untuk menghapus transaksi terjadwal yang telah terdaftar pada CMS
sebelumnya. Berikut tata cara

a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Payable Management” dan submenu
“Request Delete Scheduler”. Halaman Request Delete Scheduler akan
Tampilan Menu Request Delete Scheduler

BAB III
Tampilan Halaman Request Delete Scheduler
b) Pilih jenis mode transaksi yang akan dihapus. Klik “Cari”.
Tampilan Kolom Scheduler Transfer
c) List transaksi terjadwal yang telah dibuat sebelumnya akan muncul

pada kolom “List Scheduler”. Centang transaksi terjadwal yang akan
dihapus, lalu klik “Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan
BSI Token melalui SMS. Masukkan token yang telah diterima melalui
SMS. Klik “Request Delete”.
Request Delete Scheduller berhasil dijalankan.
Tampilan Pengisian Halaman Request Delete Scheduler

BAB III

a) Login ke Portal CMS lalu pilih menu “Tugas Saya”. List pending task
Tampilan Menu Tugas Saya
b) Pilih “Approval Delete Scheduller”. Klik “Proses”.
Tampilan Halaman List Pending Task
c) List Request Delete Scheduller yang masih belum di-approve akan

muncul di kolom “List Delete Scheduler”. Pilih request yang akan di-
approve dengan menambahkan centang pada checklist yang tersedia.
Request delete scheduler berhasil dijalankan.
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request delete
scheduler yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
membatalkan request.

BAB III
3.6 Payroll
Payroll adalah fitur yang dapat digunakan untuk melakukan pembayaran
gaji pegawai ke rekening Bank Syariah Indonesia secara elektronik.
Pembayaran gaji pegawai melalui CMS dilakukan dengan menggunakan
metode Bulk Upload. Terdapat template payroll yang dapat diunduh dan
harus dilengkapi oleh User, disimpan dalam bentuk .csv file, selanjutnya
diunggah kedalam system saat transaksi akan dijalankan. Berikut
ketentuan pengisian template payroll.
Format penulisan
No rek, Jumlah Saldo, Keterangan, Email, Beneficiary Name
Contoh penulisan: 706235889, 10000000, Gaji Mei 2020,
staff@perusahaan.co.id, Joko Lelono
Field Keterangan Pengisian
No Rekening Diisi dengan nomor rekening BSI pegawai
Diisi dengan jumlah saldo gaji yang akan
Jumlah Saldo
diberikan
Diisi dengan keterangan yang ingin
Keterangan
disertakan saat pembayaran gaji pegawai
Diisi dengan alamat email pegawai
Email
(penerima)
Diisi deengan Nama Pegawai, sesuai
Beneficiary Name
dengan nama pemilik rekening BSI
Setelah template payroll diisi lengkap, User Transaksi Maker harus

menyimpan template payroll yang telah diisi terlebih dahulu dalam bentuk
.csv file.

BAB III

submenu “Payroll (create)”. Halaman create payroll akan muncul di
sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Payroll
Tampilan Halaman Payroll
b) Masukkan nomor CIF Nasabah dengan memilih dropdown menu yang

tersedia.
Tampilan Kolom CIF
c) Pilih nomor rekening sumber dana Payroll dengan memilih opsi

dropdown yang telah tersedia. Masukkan nomor referensi dan Berita
d) Unggah file template payroll yang telah disimpan dalam bentuk .csv
file.
e) Pilih Instruction Mode dengan memilih antara opsi “Immediate” atau
“Schedulled”.
f) Jika semua data telah terisi, klik “Request Token” meminta Bank
untuk mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI Token
yang telah diterima melalui SMS. Klik “Proses”.
BAB III
Request Create Payroll berhasil dijalankan.
Tampilan Kolom Payroll (Create)

muncul di sisi kanan layer.
b) Pilih “Payroll Approval”. Klik “Proses”.
c) List transaksi Payroll yang masih pending akan muncul di kolom

“Daftar Request Payroll”. Pilih request yang akan di-approve dengan
menambahkan centang pada checklist yang tersedia. User Transaksi
Approver dapat melihat rincian request payroll yang diajukan dengan
menekan tombol “Detail”

BAB III
Rincian payroll akan muncul pada layar.
Tampilan Kolom Daftar Request Payroll
d) Pada kolom Rincian Payroll, kolom “Validation” akan menunjukkan

jika detail nomor rekening yang tertera pada request “matched”
dengan Nama Penerima. Jika sama, maka, CMS akan menampilkan
status “Match”.
Tampilan Kolom Payroll Detail – Match
Jika terdapat ketidaksesuaian data, maka CMS akan menampilkan

status “Unmatch” dan keterangan atas ketidak sesuaian data
tersebut. Contoh : “Account Not Found”.
Tampilan Kolom Payroll Detail - Unmatch
e) Cek kesesuaian data. Jika ada data yang tidak sesuai, User Transaksi
Approver dapat memilih 2 opsi, yakni “Override” untuk
mengesampingkan data “payroll” yang dipilih tanpa menghapusnya
dari list payroll atau opsi “Delete Data” untuk benar-benar menghapus
data dari list payroll.
Data yang telah berstatus “Override” tidak akan ikut dijalankan
meskipun transaksi telah di-Approve.
Tampilan Kolom Payroll Detail – Override Status

BAB III
Tampilan Notifikasi Delete Payroll Data berhasil
Klik “Close” untuk kembali ke halaman Daftar Request Payroll.

f) Jika data yang dimasukkan telah sesuai, klik “Request Token” untuk
meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI
Token yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Approve Selected”.
Request create payroll berhasil dijalankan.
g) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create payroll
yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User Transaksi
Approver dapat memilih “Reject Selected” untuk membatalkan
request.
Tampilan Halaman Daftar Request Payroll
3.7 Payroll Monitoring

Payroll yang telah di-approve dengan menggunakan menu Payroll
Monitoring.
submenu “Payroll Monitoring”.
Tampilan Fitur Menu Payroll Monitoring

BAB III
Tampilan kolom search Tanggal pada Payroll Monitoring
Sistem akan menampilkan list transaksi Payroll yang telah di-approve

pada kolom “Payroll Monitoring”.
c) User Transaksi Maker juga dapat melihat detil transaksi Payroll yang
telah di-approve. Pilih satu transaksi yang ada dalam daftar, lalu klik
“Detail”.
3.8 Payment
Fitur Payment pada CMS digunakan untuk melakukan transaksi
pembayaran berbagai macam jenis tagihan perusahaan, antara lain:
tagihan listrik, TV Cable, Pendidikan Akademik, Mobile, Tiket, dan
Asuransi.
Fitur Payment dapat digunakan untuk pembayaran tagihan baik secara
satuan maupun beberapa tagihan secara bersamaan (dalam Batch)
dengan metode Bulk Upload. Untuk menjalankan fitur payment dalam
Batch, terdapat Template Payment yang harus dilengkapi dengan
ketentuan pengisian sebagai berikut:
No urut, Nomor Tagihan, Email

Contoh pengisian : 1, 56473298, staff@perusahaan.co.id
• No urut : index jumlah tagihan yang dalam list Bulk Upload
• Nomor tagihan : Nomor tagihan sesuai dengan masing-masing Biller
• Email : alamat email
Tampilan Template Payment

BAB III
Template payment yang telah diisi kemudian disimpan dalam bentuk .csv
file sebelum diunggah ke CMS saat transaksi dijalankan.
Saat ini, pembayaran dengan metode Batch hanya tersedia untuk

pembayaran Listrik (Biller : PLN Postpaid) dan Mobile (Biller : Telkom
Postpaid).

a) Login ke Portal CMS lalu pilih menu ”Payment Management” dan
submenu “Request Create Payment”. Halaman create payment akan
Tampilan Fitur Menu Request Create Payment
b) Masukkan nomor CIF Nasabah dan pilih metode pelaksanaan menu

payment (unit mode / batch mode).
Tampilan Kolom CIF pada Request Create Payment
c) Unit Mode :
• Pilih nomor rekening yang akan digunakan untuk sumber
pembayaran. Jika sumber pembayaran adalah rekening VA, maka
centang opsi “menggunakan Virtual Account” dan pilih nomor VA
yang akan digunakan.
Tampilan Kolom Rekening pada Request Create Payment – Unit Mode
• Masukkan jenis pembayaran yang akan dilakukan dengan memilih

opsi pada menu dropdown.

BAB III
Tampilan Kolom Detail Payment pada Request Create Payment – Unit Mode
• Pilih nama Biller sesuai dengan Opsi yang tersedia pada menu
dropdown.
Tampilan Kolom Detail Payment pada Request Create Payment – Unit Mode
• Masukkan nomor tagihan yang dimiliki oleh Nasabah. Klik “Inquiry”

untuk menampilkan rincian tagihan.
Tampilan Pengisian Halaman Request Create Payment – Unit Mode
• Rincian tagihan akan muncul pada kolom “Detail Payment”. Jika

detail tagihan sudah sesuai, klik “Request Token” untuk meminta
Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan nomor BSI
Token lalu klik “Proses” untuk menjalankan proses pembayaran
tagihan.
Request create payment dengan unit mode berhasil dijalankan.

BAB III
PT XYZ
Tampilan Halaman Rincian Tagihan pada Request Create Payment
d) Batch Mode :
• Pilih nomor rekening yang akan digunakan untuk sumber
pembayaran. Jika sumber pembayaran adalah rekening VA, maka
centang opsi “menggunakan Virtual Account” dan pilih nomor VA
yang akan digunakan.
Tampilan Kolom Rekening pada Request Create Payment – Batch Mode
• Pilih jenis pembayaran dan Nama Biller dari menu drawdown yang
tersedia.
• Upload file template payment. Setelah file terupload, klik “Request
Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS.
Masukkan nomor BSI token yang telah diterima melalui SMS dan
klik “Proses”.
Tampilan Pengisian Halaman Request Create Payment – Batch Mode

BAB III
Request create payment dengan Batch mode berhasil dijalankan.

b) Pilih “Approval Create Payment”. Klik “Proses”.
c) List transaksi payment yang masih pending akan muncul di kolom

“List Request Payment”. Pilih request yang akan di-approve dengan
Request Create Payment berhasil dijalankan.
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create
payment yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User

BAB III
PT XYZ
3.9 Purchase
Fitur Purchase pada layanan CMS digunakan untuk melakukan
transaksi pembelian terkait operasional perusahaan. Saat ini, fitur
Purchase meliputi pembelian token listrik dan pulsa telepon.

a) Login ke Portal CMS lalu pilih menu “Payment Management” dan
submenu “Request Create Purchase”. Halaman request create
purchase akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Purchase
Tampilan Halaman Request Create Purchase

BAB III
b) Masukkan nomor CIF.
Tampilan Kolom CIF pada Halaman Request Create Purchase
c) Masukkan nomor rekening sumber dana untuk melakukan transaksi

pembelian (baik rekening fisik maupun VA).
Tampilan Kolom Rekening pada Halaman Request Create Purchase
d) Pilih Jenis Pembelian dan Nama Biller dari opsi drawdown yang
tersedia. Lalu masukkan nomor Bill ID terkait dengan transaksi
Purchase tersebut.
e) Pilih nilai transaksi pembelian yang diinginkan pada menu dropdown

“Denominasi Angka”. Klik “Proses”.
Tampilan Kolom Detail Purchase pada Halaman Request Create Purchase
f) Rincian pembelian akan muncul dalam Halaman “Detail Purchase”.

Jika data telah sesuai, klik “Request Token” untuk meminta Bank
mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI token yang
diterima melalui SMS dan klik “Proses”
Transaksi create purchase berhasil dijalankan.
Tampilan Halaman Detail Purchase pada Halaman Request Create Purchase

BAB III
a) Login ke Portal CMS, pilih menu “Tugas Saya”. List pending task
akan muncul di sisi kanan layer.
b) Pilih “Approval Create Purchase”. Klik “Proses”.
c) List transaksi purchase yang masih pending akan muncul di kolom

“List Request Purchase”. Pilih request yang akan di-approve
dengan menambahkan centang pada checklist yang tersedia.
Request create purchase berhasil dijalankan.
purchase yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User

BAB III
Tampilan Kolom List Request Purchase
3.10 Monitoring Bulk Payment

Bulk Payment yang telah di-approve dengan menggunakan menu
Monitoring Bulk Payment.
a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu “Payment Management” dan
submenu “Monitoring Bulk Payment”.
Tampilan Fitur Menu Monitoring Bulk Payment

Tampilan Kolom Tanggal pada Halaman Monitoring Bulk Payment
Sistem akan menampilkan list transaksi Bulk Payment yang telah

di-approve pada kolom “Payment Monitoring”.
c) User Transaksi Maker juga dapat melihat detil transaksi Bulk
Payment yang telah di-approve. Pilih satu transaksi yang ada dalam
daftar, lalu klik “Lihat Detail”.
3.11 Modul Penerimaan Negara

Modul Penerimaan Negara merupakan fitur CMS yang digunakan
sebagai sistem pembayaran elektronik yang terintegrasi dengan sistem
bank untuk mengelola penerimaan negara (pajak, cukai, ekspor/impor

BAB III
dan penerimaan Negara bukan pajak) berdasarkan ID Billing yang

diperoleh Nasabah dari Ditjen Pajak, Ditjen Anggaran dan Ditjen Bea
Cukai.
Terdapat 3 fitur menu pada CMS yang berkaitan dengan fitur MPN, yakni
:
• Create Pay MPN, adalah fitur menu yang digunakan untuk
membuat transaksi pembayaran pajak baru baik secara satu
persatu maupun secara bulk.
• Monitoring Bulk MPN, adalah fitur menu yang digunakan untuk
memantau status transaksi pembayaran pajak yang dilakukan
secara bulk.
• Re-Inquiry MPN, adalah fitur menu yang digunakan untuk
memantau status pembayaran pajak yang telah dijalankan. Jika
terdapat kendala pada saat melakukan pembayaran pajak yang
mengakibatkan kegagalan transaksi, maka transaksi tersebut
akan muncul pada fitur menu ReInquiry MPN.
Berikut adalah tata cara pelaksanaan pembayaran tagihan atas

pembelian produk Pertamina dengan menggunakan CMS.
3.11.1 Create Pay MPN

a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Payment Management” dan
submenu “Request Create Pay MPN”. Halaman Request
Create Pay MPN akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Pay MPN

BAB III
Tampilan Halaman Request Create Pay MPN
b) Masukan CIF Nasabah dan pilih mode pembayaran yang akan

dilakukan. Terdapat 2 (dua) jenis pembayaran yang dapat
dilakukan untuk fitur MPN, yakni Unit Mode (secara satu persatu
per ID Billing) dan Batch Mode (secara Bulk).
Tampilan Kolom CIF
c) Jika transaksi dilakukan secara Unit Mode, berikut Langkah-

langkah yang harus dilakukan :
• Pada kolom Rekening, Masukkan No Rekening yang akan
digunakan untuk pembayaran pajak. Jika rekening yang
digunakan adalah rekening VA, pilih opsi “Menggunakan
Virtual Account”, dan pilih nomor virtual account yang akan
digunakan.
• Pada kolom Detail, masukan Nomor Tagihan sesuai dengan

nomor ID Billing yang telah diperoleh dari Ditjen Pajak, Ditjen
Anggaran dan Ditjen Bea Cukai.
Tampilan Kolom Detail

BAB III
• Klik “Inquiry”. CMS akan menampilkan Detail MPN yang

harus dibayarkan.
Tampilan Halaman Detail MPN
• Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, klik “Request

SMS. Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui SMS,
dan klik “Proses”.
Request Create Pay MPN berhasil dilakukan.
Tampilan Notifikasi Request Create Pay MPN berhasil
d) Jika transaksi dilakukan secara Batch Mode, berikut langkah-

langkah yang harus dilakukan:
• Pada kolom Rekening, Masukkan No Rekening yang akan
digunakan untuk pembayaran pajak. Jika rekening yang
digunakan adalah rekening VA, pilih opsi “Menggunakan
Virtual Account”, dan pilih nomor virtual account yang akan
digunakan.
• Pada kolom Detail, klik tombol “Download Template” untuk

mengunduh template bulk upload pembayaran pajak.

BAB III
Tampilan Kolom Detail
• Setelah mendapatkan template bulk upload, lakukan

pengisian template dengan ketentuan sebagai berikut.
Format pengisian template Bulk Upload:
No urut, Nomor Tagihan, Alamat Email
Contoh pengisian :
1, 024136158392019, staff@perusahaan.co.id
Tampilan Contoh Pengisian Template Bulk Upload
Nama Field Keterangan

Nomor Urut Nomor urut transaksi pembayaran pajak
yang akan dilakukan.
Nomor Tagihan Nomor ID Billing Nasabah yang didapatkan
dari Ditjen Pajak, Ditjen Anggaran dan
Ditjen Bea Cukai.
Alamat Email Alamat email yang akan digunakan untuk
transaksi pembayaran pajak.
Setelah seluruh data di-input kedalam template, template

untuk disimpan dalam bentuk .csv file.
• Pada portal CMS, di kolom Detail, klik Choose File untuk
mengunggah template bulk upload yang telah diisi
sebelumnya.
• Setelah template diunggah ke CMS, klik “Request Token”
untuk meminta Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS.
Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui SMS, lali
klik “Proses”.
Request Create Pay MPN berhasil dilakukan.

BAB III
Tampilan Notifikasi Request Create Pay MPN berhasil

a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Tugas Saya”. List Pending
Task akan muncul di sisi kanan layar.
b) Pada list pending task, pilih tugas “Approve Pay Create MPN”
untuk menampilkan pending request create pay MPN yang
dibuat dengan Unit Mode atau “Approve Pay Create MPN
(Bulk)” untuk menampilkan pending request create pay MPN
yang dibuat dengan Batch Mode. Klik “Proses”.
c) Pada halaman Approval Create Pay MPN, list transaksi yang

belum diotorisasi akan muncul pada kolom “List Request
MPN”. Cek kesesuaian data. Untuk request dengan metode
Bulk, User Transaksi Approver dapat melihat detail transaksi
yang diinput oleh User Transaksi Maker dengan menekan
tombol “Lihat Detail”.

BAB III
Tampilan Halaman Approval Form – List Request MPN
d) Jika data telah sesuai, klik list request yang akan diotorisasi. Klik
melalui SMS. Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui
SMS, lalu klik “Setuju”.
Create Pay MPN berhasil diotorisasi.
Tampilan Notifikasi Create Pay MPN berhasil
e) Jika transaksi pembayaran pajak telah berhasil diotorisasi, User

dapat mengunduh Bukti Penerimaan Negara (BPN) melalui
fitur menu “Transaction Inquiry”.
• Pada fitur menu CMS, pilih fitur menu “Transaction
Inquiry”. Halaman Transaction Inquiry akan muncul di sisi
kanan layar.
• Masukkan range tanggal dimana transaksi pembayaran
pajak dilakukan pada “Tanggal Awal” dan “Tanggal Akhir”.
Klik “Cari”. List transaksi yang telah dijalankan pada periode
waktu tersebut akan muncul pada kolom “Transaction
History”.

BAB III
• Untuk mendapatkan BPN, klik tombol “Download” ( )

pada transaksi terkait. BPN akan otomatis terunduh.
INDONESIA
Tampilan Bukti Penerimaan Negara (BPN)
3.11.2 Monitoring Bulk MPN

Bulk Create MPN yang telah di-approve dengan menggunakan menu
Monitoring Bulk MPN.
a) Login ke Portal CMS, lalu pilih menu “Payment Management” dan
submenu “Monitoring Bulk MPN”.
Tampilan Fitur Menu Monitoring Bulk MPN

Tampilan Kolom Tanggal pada Halaman Monitoring Bulk MPN
Sistem akan menampilkan list transaksi Bulk MPN yang telah di-
approve pada kolom “Payment Monitoring”.
BAB III
c) User Transaksi Maker juga dapat melihat detil transaksi Bulk MPN
yang telah di-approve. Pilih satu transaksi yang ada dalam daftar,
lalu klik “Lihat Detail”.
3.11.3 Re-Inquiry MPN

Re-inquiry MPN adalah fitur CMS yang dapat digunakan untuk
mengirimkan kembali permintaan Nomor Transaksi Penerimaan
Negara (NTPN) atas transaksi pembayaran pajak yang terhenti akibat
adanya system time out saat proses pembayaran pajak.
Setelah User Transaksi Approver melakukan otorisasi transaksi

pembayaran pajak, CMS melakukan debit rekening Nasabah
sejumlah nilai transaksi pembayaran pajak yang dilakukan dan
meneruskan pembayaran ke Rekening Penerimaan Negara
Persepsi. Pada saat proses pembayaran berjalan, CMS menerima
respon system time out yang menyebabkan transaksi yang sedang
berjalan terhenti (status “Suspect”) dan Nasabah tidak memperoleh
NTPN atas pembayaran pajak yang dilakukan. Jika hal ini terjadi,
maka proses re-inquiry untuk mengirimkan kembali permintaan
NTPN atas transaksi tersebut harus dilakukan hingga transaksi
berhasil dijalankan (status “Sukses”) dan NTPN tertera pada Bukti
Penerimaan Negara (BPN).
Terdapat beberapa hal yang harus diperhatikan saat melakukan

proses re-inquiry MPN, antara lain:
• Proses re-inquiry MPN dilakukan pada fitur menu “Re-Inquiry
MPN” pada Portal CMS. List transaksi yang terhenti akibat
adanya system time out akan otomatis muncul pada List Inquiry
MPN pada fitur menu Re-Inquiry MPN.
• Setelah terjadi time out, CMS akan otomatis melakukan proses
re-inquiry terhadap transaksi yang gagal dijalankan sebanyak
tiga (3) kali dengan interval 25 detik. Jika proses re-inquiry
berhasil, maka transaksi akan otomatis terhapus dari List Inquiry
MPN dan status transaksi pembayaran pajak “Sukses”. Jika re-
inquiry yang dilakukan CMS tidak berhasil, maka User harus
melakukan re-inquiry manual melalui fitur menu Re-Inquiry
MPN.
• Proses Re-inquiry MPN hanya dapat dilakukan pada tanggal
buku yang sama. Tanggal buku mengacu pada periode cut off
harian pembukuan Bank. Jika lewat dari tanggal buku, proses

BAB III
re-inquiry tidak dapat dilakukan kembali dan Nasabah dapat

memperoleh BPN dan NTPN atas transaksi pembayaran pajak
yang dilakukan di kantor cabang terdekat atau melalui Call
Centre BSI di 14040.
Berikut tata cara menjalankan proses re-inquiry transaksi

pembayaran pajak dengan menggunakan fitur menu “Re-Inquiry
MPN”.
a) Setelah proses otorisasi transaksi, cek fitur menu “Transaction
Inquiry” pada Portal CMS. Pilih range tanggal sesuai tanggal
transaksi dijalankan,lalu klik “Cari”. List transaksi yang telah
dijalankan akan muncul pada kolom “Transaction History”.
Berikut kriteria transaksi pembayaran pajak yang tidak berhasil
dijalankan:
• Trx Type : MPN
• Status : SUSPECT
Saat status transaksi “Suspect” maka CMS akan menyediakan

Bukti Penerimaan Negara (BPN) sementara yang hanya tertera
(Nomor Transaksi Bank) NTB tanpa NTPN. BPN sementara juga
akan mencantumkan keterangan “Transaksi sedang dalam
proses”.

BAB III
Indonesia
Tampilan BPN Sementara
b) Jika terdapat transaksi MPN yang memiliki status “SUSPECT”,

kembali ke fitur menu CMS dan pilih fitur menu “Payment
Management” dan submenu “Reinquiry MPN”. Halaman Re-
inquiry MPN akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu ReInquiry MPN
c) Pada halaman Re-inquiry MPN, rincian transaksi pembayaran

pajak yang gagal dilakukan akan muncul pada kolom “List
Inquiry MPN”. Pilih detail transaksi pembayaran pajak yang
akan diproses lalu klik tombol “Inquiry Payment”.

BAB III
Tampilan Halaman ReInquiry MPN
Berikut rincian informasi yang muncul pada List Inquiry MPN.
Nama Kolom Keterangan

Nomor Tagihan Nomor ID Billing Nasabah yang didapatkan
dari Ditjen Pajak, Ditjen Anggaran dan
Ditjen Bea Cukai.
Nama Biller Biller yang digunakan pada proses
pembayaran pajak (MPN)
Nama Tertagih Nama yang terdaftar pada kode ID Billing
yang sedang diproses
Counter Jumlah percobaan re-inquiry manual yang
telah dilakukan oleh User.
d) Jika proses re-inquiry berhasil, maka CMS akan menampilkan

pop-up notifikasi bahwa proses re-inquiry MPN berhasil.
Tampilan notifikasi ReInquiry MPN berhasil
Pada fitur menu “Transaction Inquiry”, status transaksi akan

berubah dari “Suspect” menjadi “Sukses”. User dapat
mengunduh BPN yang telah disertai dengan NTPN.

BAB III
Indonesia
Tampilan BPN dan NTPN transaksi yang berhasil dilakukan
e) Jika proses re-inquiry tidak berhasil dilakukan hingga periode

tanggal buku selesai, maka User dapat mengunduh atau
mencetak “BPN Sementara” sebagai bukti bahwa pembayaran
pajak telah dilakukan.
f) Transaksi pembayaran pajak atas kode ID Billing terkait akan
tetap terdaftar pada Rekening Penerimaan Negara Persepsi
dan akan termasuk pada proses settlement dan pelaporan
penerimaan pajak. Sistem settlement akan memroses
pembuatan dan menyampaikan kode NTPN atas transaksi
tersebut setelah proses rekonsiliasi dilakukan. Nasabah dapat
memperoleh NTPN melalui Kantor Cabang terdekat atau
melalui Call Center BSI di 14040.
3.12 BSI Pembayaran Pertamina

BSI Pembayaran Pertamina merupakan fitur CMS yang digunakan untuk
melakukan pembayaran tagihan atas pembelian produk Pertamina
secara elektronik.
Terkait dengan pembayaran atas pembelian produk Pertamina, terdapat
4 fitur menu BSI Pembayaran Pertamina yang dapat digunakan pada
CMS, yakni:

BAB III
• BSI Pembayaran Pertamina – Cash and Carry. Fitur ini

digunakan untuk memfasilitasi tipe pembayaran “Curah dan
Kemasan / Cash and Carry”, dimana transaksi pembelian produk
Pertamina dilakukan tanpa pembatasan dan tanpa negosiasi
sebelumnya dengan Pertamina.
• BSI Pembayaran Pertamina – Quotation. Fitur ini digunakan
untuk memfasilitasi tipe pembayaran “Kuotasi / Quotation”,
dimana transaksi pembelian produk Pertamina dilakukan dengan
mendapatkan discount sesuai dengan quotation yang telah
disetujui antara Grup Pertamina dengan Pelanggannya. Pada tipe
pembayaran ini, Nasabah telah memiliki nomor Quotation dari
Pertamina.
• BSI Pembayaran Pertamina – Product Allocation. Fitur ini
digunakan untuk melayani transaksi atas produk yang dibatasi
alokasinya oleh Pertamina untuk periode tertentu. Pada tipe
pembayaran ini, Nasabah telah memiliki nomor Sales Agreement
(SA) yang diberikan oleh Pertamina untuk dapat di-input saat
melakukan pembayaran.
• BSI Pembayaran Pertamina – Manual Release. Fitur ini
digunakan untuk mengirimkan kembali permintaan Bukti
Pembayaran / nomor Sales Order atas transaksi yang terhenti
akibat adanya system time out saat proses pembayaran kepada
Pertamina.
Berikut adalah tata cara pelaksanaan pembayaran tagihan atas pembelian

produk Pertamina dengan menggunakan CMS.
3.12.1 BSI Pembayaran Pertamina – Cash and Carry

a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Payment Management”
dan submenu “Pertamina – Cash and Carry”. Halaman BSI
Pemb – Cash and Carry akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Pertamina – Cash and Carry
b) Masukan CIF Nasabah

c) Pada kolom “Curah dan Kemasan”, lakukan pengisian data
sebagai berikut:
Tampilan Kolom Curah dan Kemasan
• Pilih No Rekening yang akan digunakan untuk pembayaran.

• Pilih jenis perusahaan yang sesuai pada menu “Organisasi
Pemasaran”.
Tampilan Menu Dropdown Organisasi Pemasaran
• Pilih Channel Distribusi yang sesuai.

• Pilih Produk yang sesuai dengan transaksi pembelian.
Tampilan menu dropdown Produk
• Pada field “Kirim Ke” masukkan kode yang dimiliki Nasabah

sesuai dengan surat yang diberikan Pertamina kepada pemilik
SPBU.
d) Pada kolom “Detil Informasi Produk”, lakukan pengisian data
sebagai berikut:

BAB III
• Pada field Material, pilih jenis Produk Pertamina yang dipesan

melalui dropdown list yang tersedia.
Tampilan menu dropdown Material
• Pada field Trip, masukkan jumlah pengiriman produk yang

akan dilakukan.
• Pada field Kuantitas per Trip, masukkan jumlah kuantitas
muatan pada setiap pengiriman produk. Pengisian kuantitas
muatan ini merujuk pada jumlah pemesanan produk.
• Pada field Tanggal Pengiriman, masukkan tanggal
pengiriman produk yang akan dilakukan.
• Pada field Transporter, pilih jasa pengiriman yang akan
digunakan saat pengiriman produk.
e) Jika seluruh field pada Kolom Detail Informasi Produk telah diisi,
klik “Tambah ke List”. Maka detail informasi produk yang di-
input akan masuk ke kolom “List Produk”.
Tampilan Kolom List Produk
f) Jika pembelian terdiri dari beberapa produk yang berbeda,

ulangi pengisian Detail Informasi Produk dengan produk lainnya.
Jika seluruh produk yang akan dibeli telah masuk kedalam List
BAB III
Produk, checklist produk yang akan akan dibayar pada List

Product.
g) Klik “Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI
Token melalui SMS. Klik “Konfirmasi” untuk melanjutkan
transaksi pembayaran.
h) CMS akan menampilkan ringkasan transaksi pembayaran yang
sudah di-input sebelumnya. Cek kesesuaian data. Jika data
sudah sesuai, masukan BSI Token yang telah diterima melalui
SMS. Klik “Konfirmasi”.
Tampilan Ringkasan Transaksi BSI Permbayaran Pertamina – Cash and Carry
i) Request transaksi pembayaran BSI Pembayaran Pertamina –

Cash and Carry berhasil dilakukan.
Tampilan pop-up notifikasi transaksi BSI Permbayaran Pertamina -Cash and Carry berhasil

a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Tugas Saya”. Halaman List
Pending Task akan muncul di sisi kanan layar. Pilih “Pertamina –
Cash and Carry Approval”.

BAB III
b) Pada halaman Approval Form, detail transaksi yang telah di-

input oleh User Transaksi Maker akan muncul pada kolom “List
Pending Request Cash and Carry”. User Transaksi Approver
dapat melihat detail transaksi yang di-input oleh User Transaksi
Maker dengan menekan tombol “Lihat Detail”.
Tampilan Halaman Approval Form – List Pending Request Cash and Carry
c) Detail transaksi akan muncul pada halaman Approval Form pada

kolom “Detail Informasi Produk”. Cek kesesuaian data. Jika data
telah sesuai, klik “Close” untuk kembali ke List Pending Request
Cash and Carry.

BAB III
Tampilan Halaman Detail Informasi Produk
d) Klik “Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan BSI

Token melalui SMS. Masukkan BSI Token yang telah diterima
melalui SMS. Klik “Setuju” untuk menyetujui transaksi dan
menjalankan pembayaran.
Transaksi BSI Pembayaran Pertamina – Cash and Carry berhasil
dijalankan.
Tampilan pop-up notifikasi transaksi berhasil
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui transaksi

pembayaran yang di-input oleh User Transaksi Maker, maka User
Transaksi Approver dapat memilih opsi “Tolak Permintaan”
untuk membatalkan transaksi.
f) Setelah transaksi berhasil diotorisasi, Bukti Transaksi dan Sales
Order (SO) dapat diperoleh dengan mengakses fitur menu
“Transaction Inquiry”. Masukkan range tanggal saat transaksi
dilakukan dan klik download ( ) pada transaksi yang ingin
dicetak Bukti Transaksinya. Bukti Transaksi dan sales order akan
otomatis terunduh.

BAB III
Tampilan Bukti Transaksi dan Sales Order (SO) BSI Pembayaran Pertamina Cash and Carry
3.12.2 BSI Pembayaran Pertamina – Quotation

a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Payment Management”
dan submenu “Pertamina – Quotation”. Halaman Pertamina –
Quotation akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan fitur menu Pertamina – Quotation
b) Pada halaman Pertamina – Quotation, pilih No CIF Nasabah.
Tampilan Kolom CIF
c) Pada Kolom “Quotation”, lakukan pengisian data sebagai

berikut:
Tampilan Kolom Curah dan Kemasan
• Pada field “No Rekening”, pilih nomor rekening yang akan

digunakan untuk melakukan pembayaran.
• Pada field “Organisasi Pemasaran”, pilih jenis perusahaan
yang sesuai dari dropdown list yang tersedia.
Tampilan dropdown list Organisasi Pemasaran
• Pada field “Channel Distribusi”, pilih tipe channel distribusi

yang sesuai.

BAB III
• Pada field “Produk”, pilih jenis produk yang sesuai dengan

transaksi pembelian,
Tampilan dropdown list Produk
• Pada field “Ship To”, masukkan kode yang dimiliki Nasabah

sesuai dengan surat yang diberikan Pertamina kepada
pemilik SPBU.
• Pada field “Quotation”, masukkan kode quotation yang telah
diperoleh dari Pertamina.
d) Setelah semua field diisi, klik “Continue” untuk meneruskan
proses pembayaran. CMS akan menampilkan ringkasan transaksi
yang telah di-input dan juga data pembelian sesuai dengan nomor
Quotation yang telah dimasukkan.
Tampilan Ringkasan Transaksi BSI Pembayaran Pertamina – Quotation

BAB III
e) Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, klik “Request

Token” untuk meminta Bank untuk mengirimkan BSI Token
melalui SMS. Masukkan nomor BSI Token yang telah diterima
melalui SMS, lalu klik “Konfirmasi”.
Request transaksi BSI Pembayaran Pertamina – Quotation
berhasil dijalankan.
Tampilan Pop-up Notifikasi Transaksi Berhasil

Quotation Approval”.

Pending Request Pertamina - Quotation”. User Transaksi
Approver dapat melihat detail transaksi yang di-input oleh User
Transaksi Maker dengan menekan tombol “Lihat Detail”.
Tampilan Halaman Approval Form – List Pending Request Pertamina - Quotation

BAB III

Pertamina - Quotation.

Transaksi BSI Pembayaran Pertamina – Quotation berhasil
dijalankan.
Tampilan pop-up notifikasi transaksi berhasil

otomatis terunduh.
BAB III
Tampilan Bukti Transaksi dan Sales Order (SO) BSI Pembayaran Pertamina Quotation
3.12.3 BSI Pembayaran Pertamina – Product Allocation

a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Payment Management” dan
sub menu “Pertamina – Product Allocation Create”. Halaman
Pertamina – Product Allocation akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Pertamina – Product Allocation Create
b) Pada halaman Pertamina – Product Allocation Create kolom CIF,

pilih nomor CIF Nasabah yang akan digunakan untuk transaksi
Pembayaran Produk Pertamina.
Tampilan Kolom CIF
c) Pada kolom “Product Allocation”, lakukan pengisian data

sebagai berikut:
Tampilan Kolom Product Allocation
• Pada field “Rekening”, pilih nomor rekening yang akan

digunakan untuk melakukan pembayaran.
• Pada field “Organisasi Pemasaran” klik menu dropdown
list untuk memilih jenis perusahaan sesuai pilihan.
Tampilan field Organisasi Pemasaran
• Pada menu “channel distribusi” klik menu dropdown list

kemudian pilih yang sesuai.
• Pada menu produk klik menu dropdown list kemudian pilih
produk yang sesuai.

BAB III
Tampilan field Produk
• Menu “Kirim ke” diisi sesuai angka isian nasabah sesuai

kode yang diberikan oleh Pertamina melalui surat ke
pemilik SPBU.
• Masukan nomor “Schedulling Agreement Number”
sesuai nomor yang diberikan oleh Pertamina kepada
pemilik SPBU.
d) Pada kolom “Detil Informasi Produk”, lakukan pengisian data
sebagai berikut:
Tampilan Kolom Detil Informasi Produk
• Pada field “Material”, isi jenis produk Pertamina yang ingin

di pesan seperti contoh, klik dropdown list sbb.:
Tampilan Field Material
• Menu “Trip” dapat diisi sesuai dengan berapa kali

pengiriman produk tersebut dilakukan.
• Menu “Kuantitas per Trip” dapat diisi dengan berapa
banyak kuantitas muatan atau sesuai yang dipesan.

BAB III
• Field “Tanggal pengiriman” dapat diisi sesuai dengan

kapan produk tersebut akan dikirim dengan memilih
tanggal pada dropdown list.
• Menu “Transportir” dapat diisi dengan memilih dropdown
list yang tersedia.
• Jika seluruh data telah di-input, Klik “Tambah Ke List”,
maka kolom “List Product” akan terisi material yang telah
dipilih.
Tampilan Kolom List Product
e) Jika pembelian terdiri dari beberapa produk yang berbeda, ulangi

pengisian Detail Informasi Produk dengan produk lainnya. Jika
seluruh produk yang akan dibeli telah masuk kedalam List
Produk, checklist produk yang akan akan dibayar pada List
Product.
f) Pada kolom List Product, Checklist pada list product yang
tersedia.
g) Klik "Continue", maka akan muncul tampilan sebagai berikut:
Tampilan Ringkasan Transaksi BSI Pembayaran Pertamina – Product Allocation
h) Cek kesesuaian data yang telah diinput. Jika data telah sesuai klik
melalui SMS. Masukkan nomor BSI Token yang diterima melalui
SMS, lalu klik “Konfirmasi”. Notifikasi transaksi berhasil dibuat
akan muncul.
BAB III

Product Allocation Approve”.

Pending Request Cash and Carry Product Allocation”. User
Transaksi Approver dapat melihat detail transaksi yang di-input
oleh User Transaksi Maker dengan menekan tombol “Lihat
Detail”.
Tampilan Halaman Approval Form – List Pending Request Cash and Carry Product Allocation

Cash and Carry Product Allocation.

BAB III

Transaksi BSI Pembayaran Pertamina – Product Allocation
berhasil dijalankan.
Tampilan pop-up notifikasi transaksi berhasi

l

otomatis terunduh.

BAB III
Tampilan Bukti Transaksi
3.12.4 BSI Pembayaran Pertamina – Manual Release

Fitur BSI Pembayaran Pertamina – Manual Release digunakan untuk
mengirimkan kembali permintaan Bukti Transaksi / Nomor Sales
Order kepada Pertamina atas transaksi yang terhenti akibat adanya
system time out.
Setelah User Transaksi Approver berhasil melakukan otorisasi

transaksi, CMS akan melakukan debit rekening Nasabah sesuai
dengan nilai transaksi yang dilakukan dan melakukan pembayaran
ke Pertamina. Saat proses pembayaran dilakukan, CMS menerima
BAB III
respon system time out yang mengakibatkan transaksi terhenti dan

Nasabah tidak mendapatkan Nomor Sales Order (SO) sebagai bukti
bahwa pembayaran berhasil dilakukan. Jika hal ini terjadi, maka
Nasabah harus mengirimkan kembali permintaan Nomor SO kepada
Pertamina melalui fitur menu “BSI Pembayaran Pertamina – Manual
Release”.
Berikut tata cara mengirimkan kembali permintaan Nomor SO

menggunakan fitur menu BSI Pembayaran Pertamina – Manual
Release pada Portal CMS.
a) Setelah proses otorisasi transaksi berhasil, cek fitur menu
“Transaction Inquiry” pada Portal CMS. Pilih range tanggal
sesuai tanggal transaksi dijalankan,lalu klik “Cari”. List
transaksi yang telah dijalankan akan muncul pada kolom
“Transaction History”.
Berikut kriteria transaksi BSI Pembayaran Pertamina yang

tidak berhasil dijalankan:
Trx Type : MSPP
Status : SUSPECT
Tampilan List Transaction History
b) Jika terdapat transaksi yang memiliki status “Suspect”,

kembali ke fitur menu CMS dan pilih fitur menu “Payment
Management” dan submenu “Pertamina – Manual Release”.
Halaman Pertamina – Manual Release akan muncul di sisi
kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Pertamina – Manual Release
c) Pada Halaman Pertamina – Manual Release, CMS akan

menampilkan transaksi yang terhenti karena system time out.
Pilih transaksi yang akan diproses manual release dengan
memilih check box yang tersedia di sisi kiri kolom. User dapat
BAB III
melihat rincian transaksi dengan menekan tombol “Lihat

Detail”.
d) Jika data telah sesuai, klik “Request Token” untuk meminta
Bank mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI
Token yang telah diterima melalui SMS, lalu klik “Re Release
Block”.
e) Jika proses manual release berhasil, maka status transaksi
akan berubah dari “suspect” menjadi “sukses”. Cek status
transaksi dengan menggunakan fitur menu “Transaction
Inquiry”. Setelah status transaksi “sukses”, User dapat
mengunduh Bukti Pembayaran yang telah dilengkapi dengan
Nomor Sales Order (SO) dengan menekan tombol
“Download” ( ) pada transaksi terkait.
4. ACCOUNT LIQUIDITY MANAGEMENT

Liquidity Management adalah menu fitur yang memberikan kemudahan dalam
melakukan pengaturan posisi saldo harian secara otomatis untuk pengelolaan
likuiditas yang lebih efisien dan optimal.
Terdapat 4 (empat) fitur yang terdapat pada fitur menu Account Liquidity
Management, antara lain: Cash Pooling, Cash Distribution, Zero Balance, dan
Sweep Account.
4.1 Cash Pooling

Cash Pooling adalah fitur CMS yang digunakan untuk digunakan untuk
memindahkan dana dari banyak rekening cabang ke satu rekening utama
dengan menyisakan jumlah minimum saldo tertentu di rekening cabang.
Jika saldo cabang berada diatas maksimum amount yang telah ditentukan,
maka pada akhir hari (End Of Day), sistem akan otomatis memindahkan
kelebihan dana ke rekening tujuan / rekening utama. Mekanisme
pemindahan dana tersebut dapat dilakukan satu persatu atau secara
batch.
4.1.1 Create Cash Pooling
Fitur menu Request Create Cash Pooling digunakan untuk membuat set-
up Cash Pooling baru pada CMS yang dilakukan secara satu persatu (per
rekening asal).
Berikut tata cara membuat setup Cash Pooling dengan menggunakan
menu Request Create Cash Pooling.

BAB III

a) Login ke Portal CMS, pilih menu “Liquidity Management” dan
submenu “Request Create Cash Pooling”. Halaman request
create cash pooling akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Cash
Tampilan Halaman Request Create Cash Pooling
b) Pilih no CIF
Tampilan Kolom CIF
c) Masukkan nomor rekening tujuan. Nomor rekening tujuan

ialah rekening utama yang akan menerima dana dari transaksi
cash pooling. Jika rekening tujuan yang diinginkan ialah
rekening VA, maka tick pilihan “Menggunakan Virtual
Account” lalu pilih nomor VA yang akan digunakan dari
dropdown list yang tersedia.

BAB III
d) Masukkan nomor rekening asal. Nomor rekening asal ialah

rekening cabang dimana dana berasal untuk transaksi cash
pooling. Jika rekening asal yang diinginkan ialah rekening VA,
maka tick pilihan “Menggunakan Virtual Account” lalu pilih
nomor VA yang akan digunakan dari dropdown list yang
tersedia.
Tampilan Kolom Rekening Asal
e) Masukkan maksimum amount. Maksimum amount adalah

saldo harian maksimum rekening cabang yang akan menjadi
acuan otomasi cash pooling.
Tampilan Kolom Maksmium Amount
f) Jika seluruh data telah terisi, klik “Request Token” untuk

BSI Token yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Simpan”.
Create Cash Pooling berhasil dijalankan.

a) Login ke Portal CMS, pilih menu “Tugas Saya”. List Pending
b) Pilih task “Cash Pooling Approval Create” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create cash pooling akan tersedia pada
kolom “Daftar Request Cash Pooling”

BAB III
c) Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, klik “Request

SMS. Masukkan token yang telah diterima melalui CMS lalu klik
“Setuju”.
Request create cash pooling berhasil dijalankan.x
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create
cash pooling yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka
User Transaksi Approver dapat memilih opsi “Tolak
Permintaan” untuk membatalkan request.
4.1.2 Create Cash Pooling (Batch)

Fitur menu Request Create Cash Pooling (batch) digunakan untuk
membuat set-up Cash Pooling baru pada CMS yang dilakukan
bersamaan (Bulk) untuk beberapa rekening asal sekaligus.
Berikut tata cara membuat setup Cash Pooling dengan menggunakan
menu Request Create Cash Pooling (Batch).

submenu “Request Create Cash Pooling (Batch)”. Halaman
request create cash pooling (batch) akan tersedia di sisi kanan
layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Cash Pooling (Batch)

BAB III
Tampilan Halaman Request Create Cash Pooling (Batch)
b) Pilih no CIF
Tampilan Kolom CIF
c) Masukkan nomor rekening tujuan. Nomor rekening tujuan ialah

rekening utama yang akan menerima dana dari transaksi cash
pooling. Jika rekening tujuan yang diinginkan ialah rekening VA,
maka tick pilihan “Menggunakan Virtual Account” lalu pilih nomor
VA yang akan digunakan dari dropdown list yang tersedia.
d) Masukkan nomor rekening asal. Nomor rekening asal ialah

rekening cabang dimana dana berasal untuk transaksi cash
pooling. User Transaksi Maker dapat memilih beberapa rekening
asal sekaligus, baik dari Rekening Fisik maupun Rekening Virtual
Account.
e) Masukkan maksimum amount untuk setiap rekening asal yang

ditentukan. Maksimum amount adalah saldo harian maksimum
rekening cabang yang akan menjadi acuan otomasi cash pooling.
Untuk rekening yang tidak dipilih menjadi rekening asal, maksimum
amount dapat dibiarkan dengan saldo “0” (Nol).

BAB III
f) Jika seluruh data telah terisi, klik “Request Token” untuk meminta
yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Simpan”.
Create Cash Pooling (Batch) berhasil dijalankan.

a) Login ke Portal CMS, pilih menu “Tugas Saya”. List Pending task
b) Pilih task “Cash Pooling Bulk (Approval)” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create cash pooling batch akan tersedia
pada kolom “List Cash Pooling”
c) Cek kesesuaian data. User Transaksi Approver dapat melihat

rincian bulk cash pooling approval request dengan menekan tombol
“Detail”.

BAB III
Tampilan Halaman Approval Form – List Cash Pooling
Tampilan Kolom Detail Request Cash Pooling Bulk
d) Jika data telah sesuai, klik “Request Token” untuk meminta Bank
diterima melalui CMS lalu klik “Setuju”.
Request create cash pooling (batch) berhasil dijalankan.
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create cash
pooling (batch) yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka
User Transaksi Approver dapat memilih opsi “Tolak Permintaan”
untuk membatalkan request.
4.1.3 Update Cash Pooling

Fitur menu Update Cash Pooling digunakan untuk membuat perubahan
data pada Setup Cash Pooling yang telah terdaftar pada CMS
sebelumnya. Data yang dapat diubah dengan menggunakan fitur menu
Update Cash Pooling adalah data Maksimum Amount.
Berikut tata cara melakukan perubahan data pada set-up Cash Pooling
yang telah terdaftar dengan menggunakan fitur Update Cash Pooling.
User Transaksi Maker :

submenu “Request Update Cash Pooling”. Halaman request
update cash pooling akan tersedia di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Request Update Cash Pooling
Tampilan Halaman Request Update Cash Pooling
b) Cari setup cash pooling yang akan di-update. Pilih nomor CIF ,
masukkan Rekening Sumber dan/atau Rekening Tujuan. Klik
“Cari”.
Tampilan Kolom Search Cash Pooling
c) Data setup cash pooling yang tersedia akan tampil pada kolom “List
Cash Pooling”. Klik set-up cash pooling yang akan di-update, data
rincian cash pooling akan tersedia di kolom “Update Cash
Pooling”.

BAB III
Tampilan Kolom List Cash Pooling
d) Masukkan perubahan maksimum amount yang diinginkan. Setelah

selesai, klik “Request Token” untuk meminta Bank mengirimkan
BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI Token yang diterima
melalui SMS, lalu klik “Ubah”.
Request Update Cash Pooling berhasil dijalankan.
Tampilan Kolom Update Cash Pooling

b) Pilih task “Cash Pooling Approval Update” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request update cash pooling akan tersedia pada
kolom “List Cash Pooling”

BAB III
c) Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, klik “Request Token”
Masukkan token yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Setuju”.
Request update cash pooling berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request update cash
pooling yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
Transaksi Approver dapat memilih opsi “Tolak Permintaan” untuk
Tampilan List Request Cash Pooling
4.1.4 Delete Cash Pooling

Fitur menu Delete Cash Pooling digunakan untuk menghapus set-up
cash pooling yang telah terdaftar pada CMS dan menghentikan otomasi
perpindahan saldo antara rekening utama dan rekening cabang.
Berikut tata cara penghapusan set-up cash pooling dengan
menggunakan fitur Delete Cash Pooling.

submenu “Request Delete Cash Pooling”. Halaman request
delete cash pooling akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Delete Cash Pooling

BAB III
Tampilan Halaman Request Delete Cash Pooling
b) Cari setup cash pooling yang akan di-delete. Pilih nomor CIF
Nasabah. Lakukan pencarian dengan memasukkan Rekening
Sumber dan/atau Rekening Tujuan. Klik “Cari”.
Tampilan Kolom Search Cash Pooling
c) List Cash Pooling akan tersedia di kolom ”List Cash Pooling”. Pilih
item yang akan di-delete dengan mencentang checklist cash
pooling terkait.
Tampilan Kolom List Cash Pooling
d) Jika set-up cash pooling yang akan dihapus telah dipilih, klik
klik “Hapus”.
Request delete cash pooling berhasil dijalankan.

BAB III

b) Pilih task “Cash Pooling Approval Delete” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request delete cash pooling akan tersedia pada
kolom “List Cash Pooling”
Masukkan token yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Setuju”.
Request update cash pooling berhasil dijalankan.
pooling yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
Tampilan List Request Cash Pooling
4.1.5 Search Cash Pooling

Fitur Search Cash Pooling digunakan untuk melakukan inquiry setup
cash pooling yang telah terdaftar oada CMS.
Berikut tata cara inquiry setup cash pooling dengan menggunakan
menu Search Cash Pooling.

BAB III
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Liquidity Management”

dan sub menu “Search Cash Pooling”. Halaman Search Cash
Pooling akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Search Cash Pooling
Tampilan Halaman Search Cash Pooling
b) Untuk melakukan pencarian setup cash pooling yang telah

terdaftar, masukkan nomor “Rekening Tujuan” dan/atau nomor
“Rekening Sumber” pada kolom “Filter”. Klik “Cari”.
4.1.5Tampilan Kolom Filter pada menu Search Cash Pooling
c) Informasi Cash Pooling akan muncul pada kolom “List Cash

Pooling”.
Tampilan Hasil Pencarian menggunakan fitur menu Search Cash Pooling
4.1.6 Monitoring Cash Pooling

Fitur menu Monitoring Cash Pooling digunakan untuk memantau status
transaksi Cash Pooling yang telah berjalan. Fitur menu ini dapat diakses
oleh seluruh User Transaksi, baik User Transaksi Maker, User
Transaksi Checker, maupun User Transaksi Approver.

BAB III
Berikut tata cara memantau status transaksi Cash Pooling melalui fitur
Monitoring Cash Pooling.
a) Login ke Portal CMS. Pilih menu “Liquidity Management” dan
submenu “Monitoring Cash Pooling”. Halaman Monitoring Cash
Pooling akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Monitoring Cash Pooling
b) Pada halaman Monitoring Cash Pooling, masukkan “Range

Tanggal” yang akan ditampilkan dengan menginput “Tanggal
Awal” dan “Tanggal Akhir” pada field yang tersedia. Klik “Cari”.
Tampilan kolom Range Tanggal
c) CMS akan menampilkan data transaksi Cash Pooling yang telah

berjalan pada periode tanggal yang dipilih sebelumnya pada
kolom “Engine Log”.
Tampilan Monitoring Cash Pooling
4.2 Cash Distribution

Cash Distribution adalah fitur CMS yang digunakan untuk mendistribusikan
dana dari satu rekening utama ke banyak rekening cabang dengan
penentuan saldo minimal pada rekening cabang.
Jika saldo rekening cabang lebih kecil dari saldo minimum yang
ditentukan, maka otomatis sistem akan melakukan top-up amount dari
rekening utama ke rekening cabang sejumlah selisih saldo tersebut.
Mekanisme perpindahan dana tersebut dapat dilakukan secara satu
persatu maupun dalam batch.

BAB III
4.2.1 Create Cash Distribution

Fitur menu Create Cash Distribution digunakan untuk membuat set-up
Cash Distribution baru pada CMS yang dilakukan secara satu persatu.
Berikut tata cara membuat setup Cash Distribution dengan
menggunakan menu Request Create Cash Distribution.

submenu “Request Create Cash Distribution”. Halaman request
create cash distribution akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Cash Distribution
Tampilan Halaman Request Create Cash Distribution
b) Pilih no CIF Nasabah.
Tampilan Kolom CIF
c) Masukkan nomor rekening asal. Nomor rekening asal ialah

rekening utama dimana dana tersedia. Jika Rekening Asal yang
akan digunakan ialah Rekening VA, maka tick opsi “Menggunakan
BAB III
Virtual Account” dan pilih Nomor Rekening VA yang tersedia pada

drowdown list.
d) Masukkan nomor rekening tujuan. Nomor rekening tujuan ialah

rekening cabang / penerima dana yang didistribusikan. Jika
Rekening Tujuan yang akan digunakan ialah Rekening VA, maka
tick opsi “Menggunakan Virtual Account” dan pilih Nomor
Rekening VA yang tersedia pada dropdown list.
e) Masukkan minimal amount yang akan didistribusikan. Minimal

amount adalah saldo harian minimum rekening cabang / rekening
tujuan yang akan menjadi acuan otomasi cash distribution.
Tampilan Kolom Detail Cash Distribution
yang telah diterima melalui SMS, lalu klik “Simpan”.
Create Cash Distribution berhasil dijalankan.

b) Pilih task “Cash Distribution Approval Create” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create cash distribution akan tersedia
pada kolom “Daftar Request Cash Distribution”

BAB III
Masukkan token yang telah diterima melalui CMS lalu klik “Setuju”.
Request create cash distribution berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create cash
distribution yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
4.2.2 Create Cash Distribution (Batch)

Fitur menu Create Cash Distribution (Batch) digunakan untuk membuat
set-up Cash Distribution baru pada CMS yang dilakukan dalam Batch.
Berikut tata cara membuat setup Cash Distribution dalam Batch dengan
menggunakan menu Request Create Cash Distribution (Batch).

submenu “Request Create Cash Distribution (Batch)”. Halaman
request create cash distribution (batch) akan tersedia di sisi kanan
layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Request Create Cash Distributiron
Tampilan Halaman Request Create Cash Distribution
Tampilan Kolom CIF

rekening utama dimana dana tersedia. Jika Rekening Asal yang
dropdown list.
d) Pilih nomor rekening tujuan, baik nomor rekening fisik maupun

nomor Virtual Account dengan memberi tick mark pada nomor
rekening yang akan digunakan. Nomor rekening tujuan ialah
rekening cabang / penerima dana yang didistribusikan.
e) Masukkan minimal amount untuk setiap rekening tujuan yang
telah dipilih pada tahap sebelumnya. Minimal amount adalah saldo
harian minimum rekening cabang yang akan menjadi acuan
BAB III
otomasi cash distribution. Untuk nomor rekening yang tidak dipilih

sebagai rekening tujuan, maka nilai minimal amount ialah “0” (Nol).
Tampilan Kolom Rekeming Tujuan
yang telah diterima melalui SMS lalu klik “Simpan”.
Create Cash Distribution (Batch) berhasil dijalankan.

b) Pilih task “Cash Distribution Bulk (Approval)” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create cash distribution batch akan
tersedia pada kolom “List Cash Distribution”
c) Cek kesesuaian data. Approver dapat melihat rincian bulk cash

distribution approval request dengan menekan tombol “Detail”.
Pada Halaman Detail Request Cash Distribution (Bulk), klik
“Kembali” untuk kembali ke halaman Approval Form.

BAB III
Tampilan Halaman Daftar Request Cash Distribution
Tampilan Halaman Detail Request Cash Distribution Bulk
d) Jika data telah sesuai, klik “Request Token” untuk meminta Bank
mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI Token yang
telah diterima melalui CMS lalu klik “Setuju”.
Request create cash distribution (batch) berhasil dijalankan.
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create cash
distribution (batch) yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka
4.2.3 Update Cash Distribution

Fitur menu Update Cash Distribution digunakan untuk melakukan
perubahan data pada setup cash distribution yang telah terdaftar pada
CMS. Data yang dapat diubah pada fitur menu ini ialah nilai “Maksimal
Amount” Nasabah.
Berikut tata cara melakukan perubahan data setup cash distribution
dengan menu “Update Cash Distribution”.
submenu “Request Update Cash Distribution”. Halaman request
update cash distribution akan tersedia di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Request Update Cash Distribution
Tampilan Halaman Request Update Cash Distribution
b) Cari setup cash distribution yang akan di-update. Pilih nomor CIF,
masukkan Rekening Sumber dan/atau Rekening Tujuan untuk
melakukan pencarian. Klik “Cari”.
Tampilan Kolom Search Cash Distribution
c) Data setup cash distribution yang tersedia akan tampil pada kolom
“List Cash Distribution”. Klik cash distribution yang akan di-
update, data rincian cash distribution akan tersedia di kolom
“Update Cash Distribution”.
Tampilan Kolom List Cash Distribution
d) Pada Kolom Update Cash Distribution, masukkan perubahan

minimal amount yang diinginkan.

BAB III
Tampilan Kolom Update Cash Distribution
e) Jika data yang akan diubah telah di-input, klik “Request Token”
Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui SMS, lalu klik
“Ubah”.
Request Update Cash Distribution berhasil dijalankan.
User Approver
b) Pilih task “Cash Distribution Approval Update” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request update cash distribution akan tersedia
Request update cash distribution berhasil dijalankan.

BAB III
4.2.4 Delete Cash Distribution

Fitur menu Delete Cash Distribution digunakan untuk menghapus setup
Cash Distribution yang telah terdaftar pada CMS.
Berikut tata cara menghapus setup cash distribution dengan menu
Delete Cash Distribution.
submenu “Request Delete Cash Distribution”. Halaman request
delete cash distribution (batch) akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Delete Cash Distribution
Tampilan Halaman Request Delete Cash Distribution

BAB III
b) Cari setup cash distribution yang akan di-delete. Pilih nomor CIF ,
“Cari”.
Tampilan Kolom Search Cash Distribution
c) List Distribution Cash akan tersedia di kolom ”List Distribution

Cash”. Pilih item yang akan di-delete dengan mencentang checklist
cash distribution terkait.
Tampilan Kolom List Cash Distribution
d) Jika data cash distribution yang akan dihapus telah dipilih, klik
klik “Hapus”.
Request delete cash distribution berhasil dijalankan.
User Approver
b) Pilih task “Cash Distribution Approval Delete” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request delete cash distribution akan tersedia

BAB III
Request delete cash distribution berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request delete cash
4.2.5 Search Cash Distribution

Fitur Search Cash Distribution digunakan untuk melakukan inquiry
setup cash distribution yang telah terdaftar oada CMS.
Berikut tata cara inquiry setup cash distribution dengan menggunakan
menu Search Cash Distribution.
dan sub menu “Search Cash Distribution”. Halaman Search
Cash Distribution akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Search Cash Distribution
b) Untuk melakukan pencarian setup cash distribution yang telah

Tampilan Kolom Filter pada menu Search Cash Distribution
c) Informasi Cash Distribution akan muncul pada kolom “List

Cash Distribution”.
Tampilan Hasil Pencarian menggunakan fitur menu Search Cash Pooling
4.2.6 Monitoring Cash Distribution

Fitur menu Monitoring Cash Distribution digunakan untuk memantau
status transaksi Cash Distribution yang telah berjalan. Fitur menu ini
dapat diakses oleh seluruh User Transaksi, baik User Transaksi Maker,
User Transaksi Checker, maupun User Transaksi Approver.
Berikut tata cara memantau status transaksi Cash Distribution melalui
fitur Monitoring Cash Distribution.
submenu “Monitoring Cash Distribution”. Halaman
Monitoring Cash Distribution akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Monitoring Cash Distribution
b) Pada halaman Monitoring Cash Distribution, masukkan “Range

c) CMS akan menampilkan data transaksi Cash Distribution yang

telah berjalan pada periode tanggal yang dipilih sebelumnya pada
Tampilan Monitoring Cash Distribution
4.3 Zero Balance

Zero Balance adalah fitur CMS yang digunakan untuk memindahkan dana
dari banyak rekening cabang ke satu rekening utama dengan menihilkan (0)
saldo di rekening cabang secara real time.
Terkait dengan peraturan saldo minimum pada rekening Giro dan Tabungan
Nasabah, saat ini pengaturan Zero Balance hanya dapat dilakukan dengan
menggunakan Rekening VA sebagai Rekening Sumber.
Mekanisme pengaturan Zero Balance dapat dilakukan secara satu persatu
maupun dalam batch.
4.3.1 Create Zero Balance

Fitur menu Create Zero Balance digunakan untuk membuat set-up Zero
Balance baru pada CMS yang dilakukan secara satu persatu.
Berikut tata cara membuat setup Zero Balance dengan menggunakan
menu Request Create Zero Balance.
submenu “Request Create Zero Balance”. Halaman request
create zero balance akan tersedia di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Request Create Zero Balance
Tampilan Halaman Request Create Zero Balance
Tampilan Kolom CIF
c) Masukkan nomor rekening asal. Nomor rekening asal, atau nomor

rekening Sumber, ialah rekening cabang dimana dana tersedia
untuk transaksi zero balance. Untuk fitur Zero Balance, rekening
asal harus merupakan Rekening VA.

rekening utama yang akan menjadi penerima dana yang
didistribusikan dalam transaksi zero balance.

BAB III
e) Jika seluruh data telah terisi, klik ”Request Token” untuk meminta
telah diterima melalui SMS lalu klik “Simpan”.
Create zero balance berhasil dijalankan.
f) Jika User Transaksi Maker memilih selain rekening VA sebagai

Rekening Asal, maka CMS akan menampilkan Pop-up Message
peringatan untuk menggunakan Rekening VA sebagai Rekening
Sumber / Rekening Asal. Klik “OK” lalu lakukan penggantian
Rekening Asal ke Nomor Rekening VA. Ulang proses penyelesaian
setup Zero Balance.
Tampilan Pop-Up Message penggunaan Rekening VA sebagai Rekening Asal
User Approver
b) Pilih task “Zero Balance Approval Create” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create zero balance akan tersedia pada
kolom “Daftar Request Zero Balance”

BAB III
c) Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, klik ”Request Token”
Request create zero balance berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create zero
balance yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka User
4.3.2 Create Zero Balance (Batch)

submenu “Request Create Zero Balance (Batch)”. Halaman
request create zero balance (batch) akan tersedia di sisi kanan
layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Zero Balance (Batch)
Tampilan Halaman Request Create Zero Balance (Batch)

BAB III
Tampilan Kolom CIF
c) Masukkan nomor rekening tujuan. Nomor rekening tujuan ialah

rekening utama yang akan menjadi penerima dana yang
didistribusikan dalam transaksi zero balance.
d) Masukkan nomor Rekening Asal. Nomor rekening asal ialah

rekening cabang dimana dana tersedia dan akan ditarik dalam
pengaturan Zero Balance. Untuk fitur Zero Balance, rekening asal
harus merupakan Rekening VA.
e) Jika seluruh data telah terisi, klik ”Request Token” untuk meminta
Create Zero Balance (Batch) berhasil dijalankan.
f) Jika User Transaksi Maker memilih selain rekening VA sebagai
Rekening Asal, maka CMS akan menampilkan Pop-up Message
peringatan untuk menggunakan Rekening VA sebagai Rekening
Sumber / Rekening Asal. Klik “OK” lalu lakukan penggantian
Rekening Asal ke Nomor Rekening VA. Ulang proses penyelesaian
setup Zero Balance.
Tampilan Pop-Up Message penggunaan Rekening VA sebagai Rekening Asal

BAB III
User Approver
b) Pilih task “Zero Balance Bulk (Approval)” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create zero balance batch akan tersedia
pada kolom “List Zero Balance”
c) Cek kesesuaian data. User Transaksi Approver dapat melihat

rincian bulk zero balance approval request dengan menekan
tombol “Detail”.
Tampilan Daftar Request Zero Balance
Tampilan Detail Request Zero Balance
d) Jika data telah sesuai, klik ”Request Token” untuk meminta Bank
mengirimkan BSI Token melalui SMS. Masukkan BSI Token yang
telah diterima melalui SMS lalu klik “Setuju”.
Request create zero balance (batch) berhasil dijalankan.
BAB III
e) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request create zero

balance (batch) yang diajukan oleh User Transaksi maker, maka
4.3.3 Update Zero Balance

Fitur menu Update Zero Balance digunakan untuk membuat perubahan
data pada setup Zero Balance yang telah terdaftar pada CMS. Data
yang dapat diubah pada menu ini ialah Data Rekening Tujuan.
Berikut tata cara melakukan perubahan data pada setup Zero Balance
dengan menggunakan menu Update Zero Balance.

submenu “Request Update Zero Balance”. Halaman request
update zero balance akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Update Zero Balance
b) Cari setup zero balance yang akan di-update. Pilih nomor CIF ,
“Cari”.
Tampilan Kolom Search Zero Balance

BAB III
c) Data setup zero balance yang tersedia akan tampil pada kolom
“List Zero Balance”. Klik zero balance yang akan di-update, data
rincian zero balance akan tersedia di kolom “Update Zero
Balance”.
Tampilan List Zero Balance
d) Pada Kolom Update Zero Balance, masukkan perubahan rekening

tujuan yang diinginkan.
Tampilan Kolom Update Zero Balance
e) Jika perubahan data telah diisi, klik ”Request Token” untuk meminta
yang telah diterima melalui SMS, lalu klik “Ubah”.
Request Update Zero Balance berhasil dijalankan.

b) Pilih task “Zero Balance Approval Update” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request update zero balance akan tersedia pada

BAB III
Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui SMS lalu klik
“Setuju”.
Request Update zero balance berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request update zero
4.3.4 Delete Zero Balance

Fitur Delete Zero Balance digunakan untuk menghapus setup Zero
Balance yang telah terdaftar pada CMS.
Berikut tata cara menghapus setup Zero Balance dengan
menggunakan menu Delete Zero Balance.

submenu “Request Delete Zero Balance”. Halaman request
delete zero balance akan tersedia di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Request Delete Zero Balance
b) Cari setup zero balance yang akan di-delete. Pilih nomor CIF ,
“Cari”.
Tampilan Kolom Search Zero Balance
c) List Zero Balance akan tersedia di kolom ”List Zero Balance”. Pilih
item yang akan di-delete dengan mencentang checklist zero
balance terkait.
Tampilan Kolom List Zero Balance
d) Setelah memilih data Setup Zero Balance yang akan dihapus, klik
melalui SMS. Masukkan BSI Token yang telah diterima melalui
SMS, lalu klik “Hapus”.
Request delete zero balance berhasil dijalankan.

BAB III

b) Pilih task “Zero Balance Approval Delete” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request delete zero balance akan tersedia pada
Request delete zero balance berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request delete zero
4.3.5 Search Zero Balance

Fitur Search Zero Balance digunakan untuk melakukan inquiry setup
Zero Balance yang telah terdaftar oada CMS.
Berikut tata cara inquiry setup zero balance dengan menggunakan
menu Search Zero Balance.

BAB III

dan sub menu “Search Zero Balance”. Halaman Search Zero
Balance akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Search Zero Balance
Tampilan Halaman Search Zero Balance
b) Untuk melakukan pencarian setup Zero Balance yang telah

terdaftar, masukkan nomor “Rekening Sumber” dan/atau
nomor “Rekening Tujuan” pada kolom “Filter”. Klik “Cari”.
Tampilan Kolom Filter pada menu Search Zero Balance
c) Informasi Zero Balance akan muncul pada kolom “List Zero

Balance”.
Tampilan Hasil Pencarian menggunakan fitur menu Search Zero Balance
4.3.6 Monitoring Zero Balance

BAB III
Fitur menu Monitoring Zero Balance digunakan untuk memantau status

transaksi Zero Balance yang telah berjalan. Fitur menu ini dapat diakses
oleh seluruh User Transaksi, baik User Transaksi Maker, User
Transaksi Checker, maupun User Transaksi Approver.
Berikut tata cara memantau status transaksi Zero Balance melalui fitur
Monitoring Zero Balance.
submenu “Monitoring Zero Balance”. Halaman Monitoring
Zero Balance akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Monitoring Zero Balance
b) Pada halaman Monitoring Zero Balance, masukkan “Range

c) CMS akan menampilkan data transaksi Zero Balance yang telah

berjalan pada periode tanggal yang dipilih sebelumnya pada
Tampilan Monitoring Zero Balance
4.4 Sweep Account

Sweep Account adalah fitur CMS yang digunakan untuk mengendalikan
posisi keuangan pada rekening cabang dengan cara menentukan batasan
range saldo minimal sesuai dengan ketentuan Produk Tabungan/Giro
Bank dan saldo maksimal (sesuai dengan kebutuhan).
BAB III
Jika sebuah rekening cabang telah diset-up menggunakan pengaturan

Sweep Account, maka saat saldo rekening cabang tersebut mencapai nilai
dibawah Saldo Minimal yang telah ditetapkan, CMS akan otomatis
melakukan distribusi dana dari Rekening Utama ke Rekening Cabang
sesuai dengan selisih dana antara Saldo terkini rekening cabang dengan
Saldo Minimal yang telah ditetapkan. Sebaliknya, jika Saldo Rekening
Cabang nilainya melebihi batas Saldo Maksimal yang telah ditetapkan,
maka CMS akan otomatis melakukan penarikan dana dari Rekening
Cabang ke Rekening Utama sesuai dengan selisih dana antara Saldo
terkini Rekening Cabang dengan Saldo Maksimal yang telah ditetapkan.
Proses Sweep Account akan berjalan secara berulang dan terus menerus.
Mekanisme pengaturan Sweep Account dapat dilakukan secara satu
persatu maupun dalam batch.
4.4.1 Create Sweep Account

Fitur menu Create Sweep Account digunakan untuk membuat set-up
Sweep Account baru pada CMS yang dilakukan secara satu persatu.
Berikut tata cara membuat setup Sweep Account dengan menggunakan
menu Request Create Sweep Account.
a) Login ke website CMS, pilih menu “Liquidity Management” dan
submenu “Request Create Sweep Account”. Halaman request
create sweep account akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Sweep Account

BAB III
Tampilan Halaman Request Create Sweep Account
b) Pilih no CIF pada Kolom CIF.
Tampilan Kolom CIF

rekening utama yang akan melakukan pemberian atau penarikan
dana sesuai dengan posisi saldo rekening tujuan terhadap
maks/min saldo yang telah ditetapkan.

rekening cabang yang akan ditetapkan jumlah minimum dan
maksimum saldonya.

BAB III
e) Masukkan Minimal Amount dan Maksimal Amount untuk

rekening tujuan / rekening cabang.
f) Jika seluruh data telah terisi, masukkan token yang telah diterima
melalui SMS lalu klik “Simpan”.
Create sweep account berhasil dijalankan.

b) Pilih task “Sweep Account Approval Create” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create sweep account akan tersedia pada
kolom “Daftar Request Sweep Account”
c) Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, masukkan token yang
telah diterima melalui CMS lalu klik “Setuju”.
Request create sweep account berhasil dijalankan.
d) Jika Approver tidak menyetujui request create sweep account yang
diajukan oleh maker, maka approver dapat memilih opsi “Tolak

BAB III
4.4.2 Create Sweep Account (Batch)

Fitur menu Create Sweep Account (Batch) digunakan untuk membuat
set-up Sweep Account baru pada CMS yang dilakukan secara bulk.
Berikut tata cara membuat setup Zero Balance dengan menggunakan
menu Request Create Zero Balance (Batch).

submenu “Request Create Sweep Account (Batch)”. Halaman
request create sweep account (batch) akan tersedia di sisi kanan
layar.
Tampilan Fitur Menu Request Create Sweep Account (Batch)
Tampilan Halaman Request Create Sweep Account (Batch)
b) Pilih no CIF.

BAB III
Tampilan Kolom CIF

rekening utama yang akan melakukan pemberian atau penarikan
dana sesuai dengan posisi saldo rekening tujuan terhadap
maks/min saldo yang telah ditetapkan. Jika Rekening Asal yang
dropdown list.

rekening cabang yang akan ditetapkan jumlah minimum dan
maksimum saldonya.
e) Masukkan Minimal Amount dan Maksimal Amount untuk setiap
rekening tujuan / rekening cabang.
f) Jika seluruh data telah terisi, klik ”Request Token” untuk meminta
Create sweep account (Batch) berhasil dijalankan.

b) Pilih task “Sweep Account Bulk (Approval)” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request create sweep account batch akan tersedia
pada kolom “List Sweep Account”

BAB III
Tampilan List Pending Account
c) Cek kesesuaian data. Approver dapat melihat rincian bulk sweep

account approval request dengan menekan tombol “Detail”.
Tampilan Kolom Detail Request Sweep Account Bulk
d) Jika data telah sesuai, klik ”Request Token” untuk meminta Bank
diterima melalui SMS lalu klik “Setuju”.
Request create sweep account (batch) berhasil dijalankan.
sweep account (batch) yang diajukan oleh User Transaksi Maker,
maka User Transaksi Approver dapat memilih opsi “Tolak

BAB III
4.4.3 Update Sweep Account

Fitur menu Update Sweep Account digunakan untuk membuat
perubahan data pada setup Sweep Account yang telah terdaftar pada
CMS. Data yang dapat diubah pada menu ini ialah data “Minimal
Amount” dan “Maksimum Amount”.
Berikut tata cara melakukan perubahan data pada setup Sweep Account
dengan menggunakan menu Update Sweep Account.

submenu “Request Update Sweep Account”. Halaman request
update sweep account akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Update Sweep Account
Tampilan Halaman Request Update Sweep Account
b) Cari setup sweep account yang akan di-update. Pilih nomor CIF ,
“Cari”.
Tampilan Kolom Search Sweep Account

BAB III
c) Data setup sweep account yang tersedia akan tampil pada kolom
“List Sweep Account”. Klik sweep account yang akan di-update,
data rincian sweep account akan tersedia di kolom “Update sweep
account”.
Tampilan Kolom List Sweep Account
d) Pada kolom Update Sweep Account, masukkan perubahan

minimum dan maksimum amount yang diinginkan.
Tampilan Kolom Update Sweep Account
e) Setelah perubahan data dimasukkan, klik ”Request Token” untuk

BSI Token yang diterima melalui SMS, lalu klik “Ubah”.
Request Update Sweep Account berhasil dijalankan.

b) Pilih task “Sweep Account Approval Update” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request update sweep account akan tersedia pada

BAB III
“Setuju”.
Request update sweep account berhasil dijalankan.
d) Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request update
sweep account yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka
Tampilan Halaman Approval Update Sweep Account
4.4.4 Delete Sweep Account

Fitur Delete Sweep Account digunakan untuk menghapus setup sweep
account yang telah terdaftar pada CMS. Berikut tata cara menghapus
setup sweet account pada CMS dengan menggunakan fitur Delete
Sweep Account.
submenu “Request Delete Sweep Account”. Halaman request
delete sweep account akan tersedia di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Request Delete Sweep Account
b) Cari setup sweep account yang akan di-delete. Pilih nomor CIF ,
“Cari”.

BAB III
Tampilan Kolom Search Sweep Account
c) List Sweep Account akan tersedia di kolom ”List Sweep Account”.

Pilih item yang akan di-delete dengan mencentang checklist sweep
account terkait.
Tampilan Kolom List Sweep Account
d) Jika data setup sweep account yang akan dihapus telah dipilih, klik
melalui SMS. Masukkan token, lalu klik “Hapus”.
Request delete sweep account berhasil dijalankan.

1. Login ke Portal CMS, pilih menu “Tugas Saya”. List Pending task
2. Pilih task “Sweep Account Approval Delete” lalu klik “Proses”.
Rincian pending request delete sweep account akan tersedia pada
Tampilan Kolom List Pending Task

BAB III
3. Cek kesesuaian data. Jika data telah sesuai, klik ”Request Token”
“Setuju”.
Request delete sweep account berhasil dijalankan.
4. Jika User Transaksi Approver tidak menyetujui request delete
sweep account yang diajukan oleh User Transaksi Maker, maka
4.4.5 Search Sweep Account

Fitur Search Sweep Account digunakan untuk melakukan inquiry setup
sweep account yang telah terdaftar pada CMS.
Berikut tata cara inquiry setup sweep account dengan menggunakan
menu Search Sweep Account.
dan sub menu “Search Sweep Account”. Halaman Search
Sweep Account akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Search Sweep Account
Tampilan Halaman Search Sweep Account

BAB III
b) Untuk melakukan pencarian setup sweep account yang telah

Tampilan Kolom Filter pada menu Search Sweep Account
c) Informasi Sweep Account akan muncul pada kolom “List

Sweep Account”.
Tampilan Hasil Pencarian menggunakan fitur menu Search Sweep Account
4.4.6 Monitoring Sweep Account

Fitur menu Monitoring Sweep Account digunakan untuk memantau
status transaksi Sweep Account yang telah berjalan. Fitur menu ini
dapat diakses oleh seluruh User Transaksi, baik User Transaksi Maker,
User Transaksi Checker, maupun User Transaksi Approver.
Berikut tata cara memantau status transaksi Sweep Account melalui
fitur Monitoring Sweep Account.
submenu “Monitoring Sweep Account”. Halaman Monitoring
Sweep Account akan muncul di sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Monitoring Sweep Account
b) Pada halaman Monitoring Sweep Account, masukkan “Range


BAB III
c) CMS akan menampilkan data transaksi Sweep Account yang

telah berjalan pada periode tanggal yang dipilih sebelumnya pada
Tampilan Monitoring Cash Distribution
5. DASHBOARD
Dashboard ialah fitur menu pada CMS yang menampilkan ringkasan portfolio
dana Nasabah yang terdaftar pada CMS. Informasi portfolio yang terdapat
pada fitur menu Dashboard antara lain:
• Jumlah dan Detil Rekening Fisik yang dimiliki Nasabah, termasuk
didalamnya: Nomor rekening, Nama rekening, Tipe Rekening, dan Mata
uang yang digunakan.
• Rincian saldo di setiap rekening, termasuk didalamnya: Work Balance,
Lock Balance, dan Available Balance.
• Informasi Nasabah : Corporate ID, Corporate Name, Limit Corporate,
Limit Transaksi Grup, dan Sisa Limit Harian.
Fitur menu Dashboard dapat diakses oleh seluruh User Transaksi CMS, baik
User Transaksi Maker, User Transaksi Checker, dan User Transaksi Approver.
Berikut tata cara mengakses fitur menu Dashboard pada Portal CMS.
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Dashboard”. CMS akan
menampilkan Halaman Dashboard pada sisi kanan layar.
Tampilan Fitur Menu Dashboard
b) Halaman Dashboard akan menampilkan data sebagai berikut:

BAB III
1) Data Rekening
Tampilan Halaman Dashboard
Pada kolom “Data Rekening”, informasi yang ditampilkan antara

lain:
No Nama Kolom Keterangan
1 CIF Nasabah Nomor pengenal Nasabah yang terdaftar
pada Bank
2 No Rekening Nomor rekening yang dimiliki Nasabah yang
terdaftar pada CMS
3 Nama
Nama rekening yang dimiliki Nasabah
Rekening
4 Tipe Rekening Jenis produk yang digunakan Nasabah (Giro
atau Tabungan)
5 Currency Mata uang yang digunakan pada rekening
tersebut
6 Work Balance Total saldo yang terdapat pada setiap
rekening. Total saldo mencakup: minimum
saldo pada rekening tersebut, Lock Balance,
dan Available Balance
7 Lock Balance Saldo yang terdapat pada rekening namun
memiliki status “blokir” atau tidak dapat
digunakan untuk transaksi. Pengaturan
blokir rekening dapat dilakukan melalui
Teller.
8 Available Saldo yang terdapat pada rekening yang
Balance dapat digunakan untuk melakukan transaksi

BAB III
Selain kolom Data Rekening, CMS juga menampilkan ringkasan

portfolio Nasabah dalam bentuk pie chart berdasarkan saldo pada
setiap rekening nasabah.
2) Informasi Nasabah
Tampilan Kolom Informasi Nasabah
Pada kolom “Informasi Nasabah”, informasi yang ditampilkan

antara lain:
1 Corporate ID Kode Corporate ID Nasabah yang terdaftar pada
CMS
2 Corporate
Nama Nasabah yang terdaftar pada CMS
Name
3 Limit Nominal transaksi maksimum yang dapat
Corporate dilakukan oleh Nasabah melalui CMS dalam satu
hari yang dapat terdiri dari satu atau beberapa
transaksi
4 Limit Nominal transaksi maksimum yang dapat
Transaksi dilakukan oleh User sesuai dengan Group yang
Group telah dibentuk.
5 Sisa Limit Saldo limit transaksi harian Nasabah yang masih
Harian dapat digunakan untuk melakukan transaksi.
Sisa Limit Harian diperoleh dari Limit Corporate
dikurangi dengan nominal transaksi yang
dilakukan pada hari tersebut.
6. MAKER MONITORING
Maker Monitoring adalah fitur menu pada CMS yang dapat digunakan oleh
User Transaksi Maker untuk memantau status transaksi yang telah dibuat
(create). Transaksi yang terdapat pada fitur Maker Monitoring adalah transaksi
yang masih belum dijalankan (“pending”) atau belum diotorisasi oleh User
Transaksi Checker atau User Transaksi Approver.
Berikut tata cara yang dapat dilakukan oleh User Transaksi Maker untuk
memantau status transaksi dengan menggunakan fitur Maker Monitoring.
a) Login ke Portal CMS. Pilih fitur menu “Maker Monitoring”. Halaman
Maker Monitoring akan muncul di sisi kanan layar.

BAB III
Tampilan Fitur Menu Maker Monitoring
b) Pada halaman Maker Monitoring, CMS akan langsung menampilkan list

pending transaksi yang telah dibuat oleh User Transaksi Maker terkait
pada kolom “List Request Maker”.
Tampilan Halaman Maker Monitoring
Informasi yang ditampilkan pada halaman Maker Monitoring antara lain:

1 Jenis request yang diajukan oleh User Transaksi
Nama Request
Maker.
2 Tanggal Tanggal dimana transaksi tersebut dibuat oleh
Pembuatan User Transaksi Maker.
3 Status transaksi terakhir. Terdapat dua status
yang muncul pada Maker Monitoring, yakni:
Status • Checked, dimana transaksi berada dalam
antrian otorisasi User Transaksi Checker.
• Pending, dimana transaksi berada dalam
antrian otorisasi User Transaksi Approver.
4 Keterangan Ringkasan transaksi terkait.


User Guide BSI Cash Management - Nasabah

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

User Guide BSI Cash Management - Nasabah

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

USER GUIDE

BSI CASH MANAGEMENT (CMS)

User Guide BSI Cash Management (CMS) I -A- 1

B. TENTANG BSI CASH MANAGEMENT (CMS)

User Guide BSI Cash Management (CMS) I -B- 1

No. Fitur Fungsi

No. Fitur Fungsi

3. Sweep Account Fitur yang dapat digunakan untuk

User Guide BSI Cash Management (CMS) I -B- 3

User Guide BSI Cash Management (CMS) I-C- 2

User Guide BSI Cash Management (CMS) I-C- 3

User Guide BSI Cash Management (CMS) II - A - 1

B. MEKANISME APPROVAL FLOW PADA CMS

Contoh Skema Advance Approval Matrix

*Dapat berjumlah hingga 9 sequence per menu transaksi

b) Penentuan skema approver pada setiap sequence dilakukan berdasarkan

1) Berikut rincian set-up mekanisme Advance Matrix Approval :

PTO BSI Cash Management (CMS) II – B - 1

- Sequence 1 : di-set untuk 2 orang Approver, dengan opsi

c) Skema Advance Approval Matrix juga memerhatikan akses rekening dan

PTO BSI Cash Management (CMS) II – B - 2

C. PENGGUNAAN BSI TOKEN

Contoh SMS BSI Token

PTO BSI Cash Management (CMS) II – C - 1

Selain untuk proses otorisasi/persetujuan aktivitas yang dilakukan pada Portal

PTO BSI Cash Management (CMS) II – C - 2

III. MENU DAN CARA PENGGUNAAN

Berikut tampilan pertama yang akan muncul (halaman login).

PTO BSI Cash Management (CMS) III - A - 1

B. LOGIN, UBAH PASSWORD, DAN LOGOUT

Masukkan Corporate ID,

Selanjutnya, masukkan informasi captcha sesuai dengan gambar yang

Tekan tombol “LOGIN” untuk masuk ke halaman utama.

PTO BSI Cash Management (CMS) III - B - 1

• Tombol “Reload Captcha” untuk mengganti gambar captcha

Setelah User CMS menekan tombol “Login”, sistem akan menampilkan

Pada proses login, jika User CMS melakukan kesalahan peng-input-an

Tampilan Notifikasi User Account Terkunci

PTO BSI Cash Management (CMS) III - B - 2

b) Masukkan Password lama, Password baru, dan Ulangi Password baru

Masukkan password lama,

Masukkan BSI Token

Tekan “Change Password”

e) Notifikasi atas perubahan password berhasil dilakukan:

PTO BSI Cash Management (CMS) III - B - 3

Tampilan Portal CMS akan kembali ke Halaman Login.

PTO BSI Cash Management (CMS) III - B - 4

Nomor HP yang saat ini

Durasi Expired Token yang

User Guide BSI Cash Management (CMS) III - C - 1

b) Masukkan jumlah BSI Token/SMS yang diinginkan dengan memilih

User Guide BSI Cash Management (CMS) III - C - 2

User Guide BSI Cash Management (CMS) III - D - 1

1.1 Create Group

Menu Group Management

Halaman Request Create Group untuk Mekanisme Advance Approval Matrix

b) Pada halaman Request Create Group, input data dengan ketentuan

a. Pembuatan Group dengan Fungsi Maker

Contoh Nama Group sesuai

b. Pembuatan Fungsi Approval menggunakan

Contoh Nama Group sesuai

Tampilan pemilihan Fitur Menu pada Group Management

User Guide BSI Cash Management (CMS) III - D - 3

User Admin Approver