Mandiri

Cash Management

Buku Panduan
Versi 1.0

Transactional Banking
Selamat Datang

Nasabah Bank Mandiri yang terhormat, selamat bergabung di komunitas Mandiri

Cash Management (MCM).
Mandiri Cash Management (MCM) memberikan akses layanan 24 jam, 7 hari nonstop
bagi anda yang mendambakan kebebasan, keluasan dan kenyamanan bertransaksi
secara online dengan berbagai fitur layanan yang terdepan, mudah dan aman diujung
jari anda.
Mandiri Cash Management (MCM) memberikan kemudahan bagi anda untuk
melakukan monitoring dan kontrol penuh atas semua aktifitas rekening, transaksi
dan reporting yang tepat dan akurat dalam rangka optimalisasi pengelolaan A/R dan
A/P perusahaan anda.
Komitmen kami untuk selalu memberikan layanan perbankan online berbasis
teknologi terkini akan membuka lebar peluang anda tumbuh bersama sejalan dengan
tantangan global yang kian berkembang.
Bersiaplah untuk menikmati layanan perbankan online terbaik dari Bank Mandiri.

Salam hangat,

Cornelis Paul Tehusijarana

Senior Vice President

1
 Daftar Isi

Pengantar ........................................................................................................ 1
Daftar Isi ......................................................................................................... 2
Overview
Fitur Mandiri Cash management (MCM) .................................................
Akses dan Antarmuka Mandiri Cash Management (MCM) .....................
Jenis pengguna ........................................................................................

Informasi Rekening
Informasi Saldo ........................................................................................
Mutasi Rekening ......................................................................................
Rekening Koran ........................................................................................
Cetak Advis ..............................................................................................

Pengaturan Transfer
Transfer Dalam Bank ................................................................................
Transfer Antar Bank .................................................................................
Transfer ke Luar Negeri ...........................................................................
Transfer Massal ........................................................................................
Transfer Payroll ........................................................................................

Pengaturan Tagihan
Pembayaran Tagihan ...............................................................................
Daftar Pembayar ......................................................................................
Menampilkan Tagihan .............................................................................

Monitoring Transaksi
Persetujuan Transaksi ..............................................................................
Status Transaksi .......................................................................................

Prosedur Tambahan dan Bantuan

Penambahan Rekening ............................................................................
Kontak Layanan dan Bantuan ..................................................................

2
Overview
 Fitur Mandiri Cash Management (MCM)
Mandiri Cash Management (MCM) merupakan layanan Internet Banking yang
diperuntukkan bagi pemenuhan kebutuhan transaksi dan monitoring bisnis
anda.
Mandiri Cash management (MCM) dikelompokkan dalam 4 layanan yang terdiri
atas :
1. Informasi Rekening
Layanan Informasi Rekening yang memberikan anda kemudahan untuk
melakukan monitoring secara menyeluruh atas posisi, pergerakan saldo ,
aktifitas transaksi, serta layanan pencetakan rekening koran maupun
statemen elektronik standar bagi masing-masing rekening perusahaan yang
telah didaftarkan.
2. Pengaturan Transfer
Layanan Pengaturan Transfer memberikan akses bagi anda untuk melakukan
aktifitas transfer keluar baik yang dilakukan antar rekening dalam bank
Mandiri (Inhouse Transfer), rekening bank lain di dalam negeri dengan valuta
Rupiah (Domestik Transfer), ataupun ke rekening bank dalam negeri atau
luar negeri dalam valuta asing (International Transfer). Dimana transaksi
tersebut dapat dilakukan secara sekali ataupun massal.
3. Pengaturan Tagihan
Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk mengoptimalkan
pengelolaan piutang perusahaan dengan akses pengaturan pembayaran
tagihan (Bill Payment) serta Layanan autodebet sebagai solusi penagihan
piutang secara massal.
4. Monitoring Transaksi
Monitoring aktifitas tiap-tiap transaksi sangat vital bagi perusahaan,
sehingga layanan ini akan lebih memudahkan anda dalam melakukan
optimalisasi kontrol dan pengawasan aktifitas serta prosedur akses transaksi
secara menyeluruh.

 Akses dan Antarmuka Mandiri Cash Management (MCM)

Mandiri Cash management (MCM) dapat anda akses di alamat web
https://mcm.bankmandiri.co.id/corp

3
Antarmuka Mandiri Cash Management (MCM)
Layar Login

Untuk masuk ke layar transaksi, masukkan Company ID, User dan Password
yang telah didapat dari Admin perusahaan kemudian klik Login.

Layar Transaksi

4
 Jenis Pengguna Transaksi
Mandiri Cash management (MCM) merupakan sistem yang menggunakan
prinsip multi user dan dual control, baik dari sisi pengelolaan ID perusahaan
maupun dalam aktifitas pelaksanaan operasional transaksi.

Pengguna Pengelola ID (non Financial)

 Sysadmin1
Pengguna yang bertindak sebagai admin utama dengan akses penuh
dalam pengaturan struktur pengguna, struktur account, akses menu,
pengaturan limit serta skema prosedur persetujuan transaksi.
 Sysadmin2
Pengguna yang bertindak sebagai admin dual control bagi sysadmin1,
fungsinya melakukan persetujuan atas setiap perubahan pengaturan
internal ID Mandiri Cash Management (MCM) yang dilakukan
sysadmin1.
Pengguna Transaksi
 Maker
Pengguna yang bertindak sebagai penggagas suatu transaksi di sistem
dengan memasukkan semua data dan informasi yang dibutuhkan
dalam suatu transaksi.
 Approver
Pengguna yang bertindak melakukan pemeriksaan dan persetujuan
awal atas setiap transaksi yang digagas oleh maker.
 Releaser
Pengguna yang bertindak melakukan pengiriman transaksi yang telah
di approve ke dalam sistem..

Informasi Rekening

 Informasi Saldo (Balance Inquiry)

Terdapat 2 pilihan berdasarkan kebutuhan waktu yaitu :
A. Saldo Hari Ini (Today Balance)
Menu ini digunakan untuk melihat posisi saldo hari ini dengan mekanisme :
a. Single Account untuk melihat saldo 1 rekening yang telah didaftarkan.
1) Pilih Account Information  Balance Inquiry tab Today Balance
2) Pilih ‘Single account’, pilih nomer rekening dengan

5
 3) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan laporan saldo

4) Apabila ingin mengunduh file laporan, pilih jenis file laporan di

pojok kanan bawah layar laporan saldo lalu pilih ‘Download’.

b. Multiple Account untuk melihat saldo keseluruhan berdasarkan cabang

(organization unit), ataupun jenis rekening (account type)
1) Pilih radio button ‘Multiple Account’
2) Pilih kategori berdasarkan ‘Organization Unit’ atau ‘Jenis
Rekening’.
3) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan laporan saldo.

6
 4) Untuk mengunduh file laporan, pilih format file laporan di pojok
kanan bawah layar tampilan laporan lalu pilih ‘download’.

B. Histori Saldo (Balance History)

Menu ini digunakan untuk melihat posisi saldo pada periode tertentu
(maksimal 30 hari) dengan mekanisme :
a. Single Account untuk melihat saldo 1 rekening yang telah didaftarkan.
1) Pilih Account Information  Balance Inquiry tab Balance History
2) Pilih jangka waktu periode pelaporan saldo dengan menentukan
tanggal awal dan akhir periode.
3) Pilih ‘Single account’, pilih nomer rekening dengan

4) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan laporan saldo

b. Multiple Account untuk melihat saldo keseluruhan berdasarkan cabang

(organization unit), ataupun jenis rekening (account type)
1) Pilih radio button ‘Multiple Account’
2) Tentukan periode pelaporan saldo.
3) Pilih kategori berdasarkan ‘Organization Unit’ atau ‘Jenis
Rekening’.
4) Apabila ingin mengunduh file laporan dapat didapatkan dengan
memilih format file download dan mengatur ‘Archive Flag’ ke
pilihan ‘yes’, kemudian pilih ‘Download’.

7
 5) Pilih ‘Show’untuk menampilkan laporan saldo

 Mutasi Rekening
Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan monitoring
mutasi rekening berdasarkan pencatatan aktivitas transaksi. Terdapat 2 pilihan
metode yaitu :
A. Transaction Inquiry
Monitoring mutasi rekening yang dilakukan berdasarkan periode.
1) Dari menu pilih Account Information  Transaction Inquiry tab
Transaction Inquiry.
2) Tentukan periode pelaporan dengan memilih tanggal awal dan akhir
periode pada
3) Untuk ‘Single Account’ pilih satu rekening pada ‘Account No’ dengan
lalu pilih ‘Show’

4) Untuk ‘Multiple Account’ cukup memilih ‘Account Hirearki’ sebagai

parameter lalu pilih ‘Show’

8
 5) Apabila ingin mengunduh file laporan ‘Multiple Account’ dapat
didapatkan dengan memilih format file download. Pilih Consolidated
Print ‘yes’ untuk penggabungan laporan semua account dalam satu
file, dan ‘no’ untuk pemisahan tiap-tiap rekening dalam satu file,
kemudian pilih ‘Download’

B. Last 5 Transaction
Monitoring mutasi rekening berdasarkan 5 transaksi terakhir
1) Dari menu pilih Account Information  Transaction Inquiry tab Last
5 Transaction.
2) Pilih rekening yang akan di tampilkan dengan kemudian pilih
search.

3) Pengunduhan file laporan dapat dilakukan di layar laporan dengan

menentukan jenis file dan pilih ‘Download’

9
 Rekening Koran
Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melihat dan mengunduh
rekening koran dari masing-masing rekening yang terdaftar di MCM baik dalam
format cetak maupun MT940
1) Dari menu utama pilih Account Information  Account Statement
2) Pilih rekening yang akan ditampilkan di ‘Account No’ dengan
3) Pilih periode rekening koran yang akan ditampilkan di ‘From date’ dan
‘To date’ dengan

4) Pilih ‘Show’ untuk menampilkan rekening koran.

5) Untuk melakukan pengunduhan, lakukan pemilihan format file rekening

koran di bagian bawah layar rekening koran.
6) Pilih ‘Download’ untuk memulai pengunduhan.

10
 Cetak Advis
Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan pencetakan dan
pengiriman advise sebagai notifikasi transaksi tertulis bagi pihak ketiga (counter
party).
1) Dari menu utama pilih Account Information  Advice Printing.
2) Pilih jenis advis
1) Advise Debit : Pemberitahuan tertulis atas terjadinya
pendebitan sejumlah dana pada rekening pihak ke-3 atas suatu
transaksi.
2) Advise Credit : Pemberitahuan tertulis atas terjadinya
pengkreditan sejumlah dana pada rekening pihak ke-3 atas suatu
transaksi.
3) Pilih rekening yang akan ditampilkan di ‘Customer Account’ dengan
4) Pilih periode posting transaksi yang akan dicetak, kemudian pilih ‘Search’
untuk menampilkan.

5) Pilih/ check mark daftar transaksi yang akan dicetak dari hasil tampilan
‘search’. Lalu pilih ‘Continue’

6) Isi semua field yang diperlukan untuk kelengkapan informasi

pencetakan/ pengiriman Advis.

11
 7) Pilih ‘Preview’ untuk melakukan pengunduhan draft cetakan advis
sebelum proses pengiriman.
8) Pilih ‘Execute’ untuk melakukan pengiriman Advis dan melakukan editing
informasi untuk pengiriman selanjutnya dengan transaksi yang sama.
9) Pilih ‘Execute And Done’ untuk melakukan pengiriman Advis dan kembali
ke layar awal pencarian Advis.

Pengaturan Transfer
 Transfer Dalam Bank
Layanan ini memberi kemudahan bagi anda untuk melakukan aktifitas transfer
dana antar rekening Bank Mandiri, baik rekening kelolaan perusahaan yang
terdaftar di MCM (on behalf account) maupun rekening pihak ke-3 (3rd party
account).
A. Single Currency (Mata Uang Sama)
1) Dari menu utama pilih Payable Management  In-House Transfer tab
Single Currency

12
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan
3) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan.
4) Masukkan keterangan sebagai ‘Remark’ (optional) maksimal 19
karakter alfanumerik.
5) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’
(Optional) maksimal 10.000 karakter.
6) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional)
maksimal 20 karakter.
7) Tentukan rekening tujuan transfer. Untuk rekening kelolaan
perusahaan, pilih ‘Own Account’ dan pilih dengan . Atau pilih
‘Beneficiary List’ untuk tujuan rekening pihak ke-3.
8) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary
Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan
(maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.

9) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan pilihan :

 Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release.
 Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal
dan sesi yang dipilih.
 Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali
sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.

13
 10) Pilih ‘Workflow List’ untuk melihat skema approval transaksi yang
dibuat.
11) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat hasil transaksi yang telah di input.

12) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke

approver, atau ‘Back’ untuk kembali ke layar input.

B. Multiple Currency (Mata Uang Berbeda)

1) Dari menu utama pilih Payable Management  Inhouse Transfer tab
Multiple Currency.
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan
3) Pilih ‘Online Balance’ untuk melihat posisi saldo rekening terpilih.
4) Tentukan kurs yang dipakai, dengan memilih ‘From Account’ (transaksi
memakai kurs rekening sumber/ debit) atau ‘To Account’ (transaksi
memakai kurs rekening tujuan).
5) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan.
6) Tentukan posisi nilai tukar pilih ‘Counter Rate’ (memakai nilai tukar
umum Bank Mandiri saat itu) atau ‘Special Rate’ (memakai nilai tukar
spesial berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank
Mandiri).
7) Apabila memilih ‘Special Rate’, selanjutnya masukkan nomer referensi
pada field ‘Treasury Confirmation/ Ref Number’ sebagai validasi.
8) Masukkan keterangan sebagai ‘Remark’ (optional) maksimal 19
karakter alfanumerik.
9) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’
(Optional) maksimal 10.000 karakter.
10) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional)
maksimal 20 karakter.

14
11) Tentukan rekening tujuan transfer. Untuk rekening kelolaan
perusahaan, pilih ‘Own Account’ dan pilih dengan . Atau pilih
‘Beneficiary List’ untuk tujuan rekening pihak ke-3.
12) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary
Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan
(maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.

13) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan pilihan :

Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release.
Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan
tanggal dan sesi yang dipilih.
Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali
sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.
14) Pilih ‘Confirm’untuk melihat transaksi yang telah di input.

15
 15) Pilih ‘Submit’ untuk meyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke
approver, atau ‘Back’ untuk kembali ke layar input.

C. Batch Inhouse Transfer (Banyak rekening tujuan)

Menu ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan pembayaran
inhouse ke banyak rekening tujuan dari satu rekening sumber dengan
metode Batch single input.
1) Dari menu utama pilih Payable Management  Batch Inhouse
transfer
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan
3) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan memilih opsi tersedia.
4) Pilih ‘Continue’ untuk melanjtkan ke layar input transaksi.

5) Isikan informasi-informasi transaksi yang diperlukan melalui

mekanisme inhouse transfer.

16
6) Check pilihan ‘Apply this section to next beneficiary’ apabila
menginginkan input informasi data pengirim yang sama tersedia untuk
beneficiary selanjutnya yang akan diinput.
7) Pilih ‘Add and More Beneficiary’ untuk menyimpan data pembayaran
dan menambahkan lagi data pembayaran baru atau ‘Add and continue’
untuk menyimpan data pembayaran dan melanjutkan ke layar
konfirmasi.

8) Pada layar konfirmasi transaksi, akan ditampilkan jumlah total record

dan total amount dari transaksi yang sudah dibuat dan siap untuk
dilakukan ‘Submit’

17
 Transfer Antar Bank
Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan aktifitas
transfer dana Rupiah antar bank di Indonesia baik melalui jalur SKN ataupun
RTGS.
1) Dari menu utama pilih Payable Management  Domestic Transfer.
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan
3) Pilih ‘Online Balance’ untuk melihat posisi saldo rekening terpilih.
4) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan.
5) Tentukan posisi nilai tukar pilih ‘Counter Rate’ (memakai nilai tukar
umum Bank Mandiri saat itu) atau ‘Special Rate’ (memakai nilai tukar
spesial berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank
Mandiri).
6) Apabila memilih ‘Special Rate’, selanjutnya masukkan nomer referensi
pada field ‘Treasury Confirmation/ Ref Number’ sebagai validasi.
7) Tentukan layanan transfer yang akan dipakai LLG atau RTGS
8) Tentukan pihak mana yang akan dibebani biaya transaksi dengan
memilih Remitter (Pengirim) atau Beneficiary (Penerima)
9) Masukkan keterangan sebagai ‘Remark’ (optional) maksimal 19
karakter alfanumerik.
10) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’
(Optional) maksimal 10.000 karakter.
11) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional)
maksimal 20 karakter.

12) Tentukan rekening tujuan transfer dengan memilih dari ‘Beneficiary

List’ untuk penerima yang telah terdaftar (Mekanisme pendaftaran
penerima pembayaran akan dibahas selanjutnya) atau ‘New Entry’
untuk menambahkan dan mendaftrakan data penerima baru. Khusus

18
 ‘New Entry’, check pilihan ‘Save to Beneficiary List’ untuk menyimpan
ke dalam daftar penerima.
13) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary
Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan
(maksimal 5 alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.

14) Tentukan waktu eksekusi transaksi dengan pilihan :

Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release.
Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan
tanggal dan sesi yang dipilih.
Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali
sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.
15) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat transaksi yang telah di input.

19
 16) Pilih ‘Submit’ untuk meyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke
approver, atau ‘Back’ untuk kembali ke layar input.

 Transfer Valuta Asing

Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan aktifitas
transfer dana valuta asing baik antar domestik bank maupun ke pada bank luar
negeri.
1) Dari menu utama pilih Payable Management  International Transfer.
2) Pilih rekening sumber (debit account) pada ‘From Account’ dengan
3) Pilih ‘Online Balance’ untuk melihat posisi saldo rekening terpilih.
4) Pilih kurs transaksi untuk pengiriman dan kurs tujuan. Kurs pengiriman
otomatis menyesuaikan jenis kurs rekening yang dipilih (contoh : Bila
memilih rekening Rupiah, maka kurs akan otomatis berganti ke IDR), hal ini
berarti rekening akan didebet sesuai amount kurs pengiriman dan
dikreditkan sejumlah equivalent kurs pengiriman ke kurs tujuan.

20
 Ilustrasi :
Kurs Rekening : IDR
Alur Transfer : IDR  USD
IDR = 20.000  USD = Equivalent

IDR = Equivalent  USD = 2

5) Tentukan amount transaksi dengan mengisi numerik yang dibutuhkan.

6) Tentukan posisi nilai tukar pilih ‘Counter Rate’ (memakai nilai tukar umum
Bank Mandiri saat itu) atau ‘Special Rate’ (memakai nilai tukar spesial
berdasarkan dengan kesepakatan nasabah dan dealer Bank Mandiri).
7) Apabila memilih ‘Special Rate’, selanjutnya masukkan nomer referensi
pada field ‘Treasury Confirmation/ Ref Number’ sebagai validasi.
8) Masukkan keterangan untuk penerima pembayaran di ‘Remmitance
Information’ dengan pilihan kode :
INV  Digunakan untuk penanda keterangan invoice
RFB  Sebagai nomer referensi nasabah (maksimal 16 digit)
9) Tentukan pihak mana yang akan dibebani biaya transaksi dengan memilih
Our (Pengirim) atau Beneficiary (Penerima)
10) Masukkan keterangan tambahan sebagai ‘Extended Payment Detail’
(Optional) maksimal 10.000 karakter.
11) Masukkan nomer referensi pada ‘Customer reference’ (Optional)
maksimal 20 karakter.

21
12) Tentukan rekening tujuan transfer dengan memilih dari ‘Beneficiary List’
untuk penerima yang telah terdaftar (Mekanisme pendaftaran penerima
pembayaran akan dibahas selanjutnya) atau ‘New Entry’ untuk
menambahkan dan mendaftrakan data penerima baru. Khusus ‘New
Entry’, check pilihan ‘Save to Beneficiary List’ untuk menyimpan ke dalam
daftar penerima.
13) Untuk mengirimkan notifikasi email ke penerima, pilih ‘Beneficiary
Notification’ dengan opsi ‘Send’, lalu masukkan email tujuan (maksimal 5
alamat email dengan separator “;” ) lalu pilih ‘Confirm’.

14) Masukkan informasi transaksi Lalu Lintas Devisa (LLD) sebagai persyaratan
wajib dalam pelaksanaan transaksi valuta asing yang terdiri atas :
Identical Status  kesamaan status/ personal/ pihak antara pengirim
dan penerima transaksi.
Benficiary Status  Status kependudukan si pihak penerima
transaksi
Beneficiary Citizenship  Status kewarganegaraan si pihak penerima
transaksi.

22
 Tentukan tujuan dilakukannya transaksi dengan memilih salah satu
aktifitas transaksi pada “Purpose of Transaction”.
Masukkan diskripsi transaksi yang di kehendaki pada ‘Transaction
Description’

15) Tentukan waktu ekseskusi transaksi dengan pilihan

Immediate  Transaksi dijalankan langsung ketika di release.
Standing Instruction  Transaksi dijalankan sesuai dengan tanggal
dan sesi yang dipilih.
Recurring Transfer  Transaksi dijalankan secara berulang kali
sesuai dengan tanggal dan sesi awal sampai akhir yang dipilih.

16) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan ke

‘Approver’

23
 Transfer Massal
Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan mekanisme
transfer secara massal baik dari satu rekening ke banyak rekening (one to many)
atau dari banyak rekening ke banyak rekening (many to many).
A. Pembayaran Payroll
Layanan yang memberikan akses bagi anda untuk melakukan pembayaran
payroll / gaji baik dengan tujuan antar rekening Mandiri (Payroll Inhouse)
atau ke rekening bank lain (Payroll Mix).

24
1) Dari menu utama pilih Payable Management  Payroll (untuk
inhouse) atau Payroll Mix (untuk selain rekening Mandiri)
2) Untuk ‘Payroll’, pilih ‘Payroll Code’ untuk menentukan rekening
sumber dan kode transaksi payroll yang akan dilakukan dengan ,
atau langsung pilih rekening sumber untuk layanan ‘Payroll Mix’.
3) Pilih format data yang akan di upload pada ‘File format’ dengan pilhan
format :
CSV  data format dipisahkan oleh karakter koma (,)
Semicolon  data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;)
Fixed Length  data format memiliki panjang kolom data yang
pasti/ pas.
4) Pilih file yang akan di upload melalui tombol ‘Choose File’
5) Masukkan deskripsi file upload pada field ‘File Description’.
6) Masukkan total tujuan payroll pada field ‘Total Record’. Jumlah tujuan
payroll harus sama dengan jumlah data di dalam data file payroll.
7) Masukkan total jumlah uang yang akan di debet. Jumlah yang
dimasukkan harus sama dengan jumlah di dalam data file payroll.
8) Tentukan pilihan waktu pelaksanaan payroll. Untuk payroll inhouse
hanya tersedia pilihan standing instruction (minimal H+1), sedangkan
untuk payroll mix disediakan 2 pilihan untuk immediate dan standing
instruction.

Payroll Inhouse

25
Payroll Mix

9) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat summary transaksi.

10) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirim task ke
approver.

26
B. Pembayaran Massal Single Account Debit & Service
Layanan yang memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan
pembayaran dari satu rekening ke banyak rekening tujuan baik antar
rekening Mandiri atau ke rekening bank lain.
1) Dari menu utama pilih Payable Management Batch Upload
2) Pilih rekening sumber dengan
3) Untuk mengetahui posisi saldo rekening sumber, pilih ‘Online Balance’
4) Pilih format data yang akan di upload pada ‘File format’ dengan pilhan
format :
CSV  data format dipisahkan oleh karakter koma (,)
Semicolon  data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;)
5) Pilih file yang akan di upload melalui tombol ‘Choose File’
6) Masukkan deskripsi file data pada field ‘File Description’.
7) Masukkan total data tujuan pembayaran pada field ‘Total Record’.
Jumlah tujuan pembayaran harus sama dengan jumlah data di dalam
data file Pembayaran.
8) Masukkan total jumlah uang yang akan di debet. Jumlah yang
dimasukkan harus sama dengan jumlah di dalam data file pembayaran.

9) Tentukan pilihan waktu pelaksanaan pembayaran. Disediakan 2 pilihan

untuk immediate dan standing instruction.

27
 10) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat summary transaksi.
11) Pilih ‘Submit’ untuk menyelesaikan transaksi dan mengirimkan task ke
approver.
C. Pembayaran Massal Multi Account Debit
Layanan ini memberikan kemudahan bagi anda untuk melakukan
pembayaran secara massal dari lebih dari satu rekening sumber ke banyak
rekening penerima, baik sesama rekening Bank Mandiri ataupun bank lain.
1) Dari menu utama pilih Payable Management  Single Mix Upload
2) Pilih format data yang akan di upload pada ‘File format’ dengan pilhan
format :
CSV  data format dipisahkan oleh karakter koma (,)
Semicolon  data format dipisahkan oleh karakter titik koma (;)
3) Check box pada ‘validate transaction’ apabila ingin menampilkan
detail transaksi pada langkah selanjutnya dan melakukan submit,
uncheck apabila ingin data transaksi yang ditampilkan hanya jumlah
total (non detail) opsi ini memungkinkan user melakukan penyimpanan
draft data transaksi tanpa melakukan submit.
4) Pilih ‘Confirm’ untuk melihat summary transaksi.

28
 Tampilan detail

Tampilan non detail

5) Pilih ‘Save to Draft’ jika menginginkan data transaksi dapat dilakukan

editing atau perubahan di transaction status sebelum di laksanakan.
6) Pilih ‘Submit’ pada untuk opsi tampilkan detail untuk menyelesaikan
transaksi dan mengirim task ke approver.

Menu ini digunakan untuk memudahkan anda melakukan pembayaran tagihan

perusahaan. Menu ini terdiri dari Bill Payment, Payee List, Bill Presentment,
Register auto Debit, Bill Upload, dan Bill Download.

29
 Pembayaran Tagihan
Menu ini memudahkan anda untuk membayar tagihan dengan memasukkan
nomor pelanggan atau nomor lain yang diberikan oleh Biller.
1) Dari menu utama pilih menu Bill Payment  Bill Payment

2) Pilih ‘From Account’ untuk memilih rekening sumber pembayaran. Untuk

cek ketersediaan saldo pilih ‘Online Balance’.
3) Pilih tagihan yang akan dibayar dengan klik pada untuk memilih pada
list tagihan atau masukkan tagihan baru dengan tick mark pada ‘New
Entry’.

4) Pada menu ‘New Entry’ masukkan nama Payee (pembayar). Kemudian

pada ‘Payee Information’ isikan dengan informasi perusahaan. Pilih
‘Institution Categori’ pada daftar dengan klik pada .
5) Pilih nama biller pada ‘Institution’ dengan klik pada . Kemudian pilih
‘Continue’. Pilih waktu pembayaran kemudian klik ‘Continue’.

30
 6) Cek kembali data tagihan, tujuan pembayaran, dan besar nominal yang
dibayarkan

7) Periksa kembali transaksi anda kemudian pilih ‘Submit’ untuk meneruskan

transaksi kepada Approver

 Daftar Pembayar
Menu ini digunakan untuk mencari atau menambahkan tagihan ke dalam list
sehingga akan mempercepat ketika akan melakukan pembayaran khususnya
untuk tagihan yang sifatnya berulang.
1) Dari menu utama pilih menu Bill Payment  Payee List

31
2) Untuk mencari daftar tagihan pilih ‘Search’. Untuk melihat semua pada
‘Category’ pilih ‘All’. Untuk mencari sesuai dengan kategori pilih tanda
pada ‘Category’ dan klik pada kategori yang diinginkan kemudian klik
‘Search’.
3) Pada tagihan yang muncul, pilih yang ingin diubah atau dibayarkan. Pilih
‘Edit’ untuk melakukan perubahan.

4) Periksa kembali transaksi kemudian pilih ‘Confirm’ kemudian teruskan

transaksi ke Approver dengan pilih ‘Submit’.

32
 5) Untuk melakukan penambahan, pilih kategori kemudian pilih ‘Add’. Pilih
nama biller kemudian lanjutkan dengan pilih ‘Continue’.

6) Masukkan data tagihan yang anda miliki. Periksa data tagihan anda,
kemudian pilih ‘Confirm’.

7) Pilih “Submit” untuk meneruskan transaksi kepada Approver

 Menampilkan Tagihan
Menu ini digunakan untuk memperlihatkan daftar biller dimana perusahaan
memiliki tagihan. Dengan menu ini anda dapat langsung melakukan
pembayaran atau hanya sekedar melakukan pengecekkan tagihan.
1) Dari menu utama pilih menu Bill Payment  Bill Presentment

33
2) Pada daftar biller tersebut, beri checkmark pada bill yang ingin dilihat
3) Jika ingin melakukan pembayaran, pilih rekening pembayaran yang akan
digunakan dengan klik pada tanda

4) Klik ‘Confirm’ untuk melanjutkan transaksi kepada Approver

34
 Monitoring Transaksi

 Persetujuan Transaksi
Akses ini diberikan kepada pengguna MCM dengan level Approver dan Releaser,
dimana sebagai proses persetujuan atas suatu transaksi yang telah dibuat oleh
pengguna dengan level Maker.
1) Dari menu utama pilih My Task  Pending Task
2) Masukkan data pencarian berdasarkan parameter yang ada. Untuk
parameter berdasarkan ‘Data range’, data tanggal awal dan akhir wajib
diisi, atau isikan data lainnya untuk pencarian dengan parameter berbeda.
3) Pilih ‘Search’ untuk memulai pencarian.
4) Pilih task yang akan di approve dengan check box.

5) Pilih ‘Confirm’ untuk melakukan konfirmasi transaksi. Atau klik pada

hyperlink di daftar transaction reference untuk melihat detail transaksi.
6) Aktifkan token dengan metode APLLI 1, masukkan challenge no untuk
menggenerate response no.
7) Masukkan Response no di field yang tersedia. Lalu pilih ‘Approve’ untuk
menjalankan transaksi.

35
 8) Untuk melakukan release transaksi, lakukan langkah yang sama dengan
user akses sebagai Releaser.

 Status Transaksi
Fitur ini berfungsi sebagai media monitoring status transaksi yang telah atau
sedang dijalankan di MCM. Aktifitas monitoring dapat dilakukan oleh semua
level user yang terlibat dalam transaksi tersebut.
1) Dari menu utama pilih Information Management  Transaction Status
2) Masukkan data pencarian berdasarkan parameter yang ada. Untuk
parameter contoh berdasarkan ‘Data range’, data tanggal awal dan akhir
wajib diisi, atau isikan data lainnya untuk pencarian dengan parameter
berbeda.
3) Pilih ‘Search’ untuk memulai pencarian atau klik ‘Edit column’ untuk
mengatur tampilan kolom hasil pencarian.

4) Pilih task yang akan di approve dengan check box. Lalu pilih hyperlink pada
Trx Refrence untuk melihat detail transaksi.

36
 5) Untuk mendownload status transaksi, pilih jenis file (PDF atau Excell) lalu
pilih ‘Download’, ‘Download detail’ atau ‘Print’ untuk cetak.

Manajemen Informasi

 Penggunaan Limit Group

Menu ini memudahkan user untuk mengetahui penggunaan dan sisa limit
transaksi dalam grup.
1) Dari menu utama pilih Information management  User Group Limit
Usage
2) Cek limit dari berbagai akses transaksi

37
 Cut Off Time
Menu ini memberikan akses bagi user untuk dapat memantau cut off time
transaksi yang berlaku di Bank Mandiri.
1) Dari menu utama pilih Information management  Cut off time
2) Cek Cut off time list yang ditampilkan

 Pemantauan Kurs Valuta Asing

Menu ini memberikan akses bagi user untuk dapat memantau kurs valuta asing
yang berlaku pada hari itu.
1) Dari menu utama pilih Information Management  Forex Rate Inquiry
2) Cek kurs valuta yang ditampilkan.

38
 Bank Dalam Negeri (Domestik)
Menu ini memberikan akses bagi user untuk mencari informasi terkait kode
kliring, RTGS dan lokasi bank-bank dalam negeri.
1) Dari menu utama pilih Information Management  Domestic Bank
2) Pilih nama bank, lokasi dan jenis file laporan dari drop list
3) Pilih ‘Search’ untuk menampilkan hasil atau ‘Download all’ untuk
melakukan download file sesuai dengan format yang diinginkan.

 Bank Luar Negeri (International)

Menu ini memberikan akses bagi user untuk mencari informasi terkait kode
SWIFT dan lokasi dari bank-bank luar neger.
4) Dari menu utama pilih Information Management  Domestic Bank
5) Pilih parameter pemilihan berdasarkan SWIFT code, nama bank, lokasi dan
jenis file laporan dari drop list
6) Pilih ‘Search’ untuk menampilkan hasil atau ‘Download all’ untuk
melakukan download file sesuai dengan format yang diinginkan.

39
Pelaporan

 Laporan Financial Perusahaan

Menu ini berfungsi sebagai media pemantauan pelaporan aktifitas
financial perusahaan/ nasabah berdasarkan parameter tampilan dan
pencarian yang dapat diatur.
1. Dari menu utama pilih Report  Company Financial
2. Pilih parameter-parameter pencarian yang akan digunakan untuk
tampilan laporan

3. Pilih Search untuk menampilkan hasil pencarian pelaporan

4. Pilih satu item laporan, kemudian klik pada hyperlink untuk

medapatkan detail

 Laporan Non Financial

Menu ini berfungsi sebagai media pemantauan non –financial activity
suatu perusahaan / nasabah.
1. Dari menu utama pilih Report  Company Non Financial
2. Pilih parameter-parameter pencarian yang akan digunakan untuk
tampilan laporan

40
 3. Pilih search untuk menampilkan hasil pencarian laporan

Prosedur Tambahan dan Bantuan

 Penambahan Rekening
Untuk mekanisme penambahan rekening, nasabah/ perusahaan harus
melakukan pengajuan tertulis berupa surat permohonan ke pada unit
MCM Operation Bank Mandiri dengan persetujuan/ validasi cabang
pengelola atau Relationship manager (RM) pengelola nasabah.

 Kontak Layanan dan bantuan

Untuk dukungan teknis maupun non teknis (product information),
nasabah dapat menghubungi.
Mandiri Cash management contact centre - 500150

41