1.

Pendahuluan
Terima kasih atas kepercayaan Anda dalam menggunakan layanan mandiri internet bisnis, dapatkan kemudahan lebih bagi Anda pelaku bisnis
dalam melakukan transaksi perbankan bersama Bank Mandiri.
Melalui panduan ini, Anda dapat mengenal dan mempelajari fitur-fitur umum yang tersedia di mandiri internet bisnis, untuk panduan lebih lengkap
Anda dapat menghubungi mandiri call (021) 500 150 atau mengunjungi website kami di www.bankmandiri.co.id.
1.1

Kemudahan Layanan mandiri internet bisnis

mandiri internet bisnis dilengkapi dengan fitur terbaik dan terkini untuk menjamin kenyamanan Anda bertransaksi, berikut adalah fitur-fitur yang
tersedia di mandiri internet bisnis:

1.1.1

Fitur layanan transaksi yang khusus dirancang untuk pelaku bisnis, dengan disain yang user friendly sehingga mudah dipelajari dan
digunakan;
Seluruh transaksi dilakukan dengan alur proses Maker dan Approver;
Limit transaksi yang fleksibel;
Didukung oleh fitur keamanan yang terkini; dan
Tersedia sepanjang waktu didukung dengan layanan mandiri call 24 jam (021) 500 150.
Fitur Layanan
Fitur yang tersedia di dalam mandiri internet bisnis diantaranya
adalah:

Informasi Saldo, Mutasi Rekening dan Histori Transaksi

Informasi Suku Bunga, Kurs Valas, Cut Off Time Transaksi, dan Limit Perusahaan
Transfer Dana
o Transfer Dalam Mata Uang Rupiah
o Transfer Dalam Mata Uang Valas
o Transfer One to Many (Batch Transfer dan Payroll)
Pemesanan dan Pembayaran Produk Pertamina*
*Khusus nasabah Bank Mandiri yang memiliki Kode Pelanggan Pertamina dan menggunakan menu Supply Chain Management

1.1.2

Alur Transaksi (Maker dan Approver)

mandiri internet bisnis membagi level user menjadi 2, yaitu Maker dan Approver. Maker adalah pengguna yang berwenang untuk
melakukan transaksi sedangkan Approver adalah pengguna yang berwenang untuk menolak/menyetujui transaksi yang dilakukan oleh
Maker. Transaksi hanya akan diproses oleh mandiri internet bisnis apabila transaksi sudah diinput oleh Maker dan disetujui oleh Approver.
Skema Alur Transaksi

1.1.3

Limit Transaksi
Untuk fleksibilitas layanan mandiri internet bisnis, setiap limit transaksi dapat di ditentukan per fitur. Anda dapat mengubah dan
mengajukan limit transaksi baru selaras dengan perkembangan bisnis Anda.

1.1.4

Fitur Keamanan
Untuk menjamin kenyamanan bertransaksi, mandiri internet bisnis didukung oleh protokol keamanan yang terkini seperti:

1.1.5

Sistem enkripsi Secure Socket Layer (SSL) 128 bit

Firewall untuk mencegah intrusi eksternal
Proses otorisasi menggunakan Token yang menghasilkan One Time Password (OTP) berupa angka acak yang selalu berbeda setiap
saat Anda menggunakannya
Email/SMS notifikasi untuk setiap transaksi finansial

Layanan mandiri call

Anda didukung dengan layanan mandiri call yang dapat diakses dari

Telepon
Email
Fax

:
:
:

(021) 500 150

mib@bankmandiri.co.id
(021) 230 0137

2. CARA AKSES, LOGIN DAN LOGOUT

2.1

Cara Mengakses mandiri internet bisnis

Layanan mandiri internet bisnis dapat diakses melalui website https://mib.bankmandiri.co.id atau melalui website Bank Mandiri
www.bankmandiri.co.id dilanjutkan dengan memilih menu mandiri internet bisnis.

2.2

Login mandiri internet bisnis

Masuk ke website mandiri internet bisnis, input Company ID, User dan Password yang diberikan pada saat registrasi layanan mandiri
internet bisnis. Pada saat pertama kali log in, Anda akan diminta mengubah password lama dengan password yang baru.

2.3

Log off mandiri internet bisnis

Setelah selesai menggunakan fasilitas mandiri internet bisnis, jangan lupa untuk log off dari mandiri internet bisnis dengan meng-klik
tombol log off.
Jika log off Anda sukses maka akan muncul pop-up konfirmasi You have been logged out from the system kemudian klik OK dan Anda
akan keluar dari halaman mandiri internet bisnis.

3. Melakukan Transaksi Maker

Tipe transaksi yang tersedia di mandiri internet bisnis dibedakan tergantung tipe User Maker Atau Approver. Berikut adalah panduan singkat untuk
Maker dalam melakukan transaksi:
- Balance Inquiry

- Domestic Transfer

- Balance History

- Batch inhouse transfer

- Transaction Inquiry

- Payroll

- Account Statement

- Bill Payment

- Beneficiary List

- Supply Chain

3.1

Balance Inquiry
3.1.1 Today Balance
1. Dari menu utama, pilih menu Account Information Balance Inquiry.
2. Layar Today Balance akan muncul.
3. Pilih Single Account untuk memilih satu rekening, atau pilih Multiple Account untuk memilih banyak rekening.
4. Klik Show untuk menampilkan saldo rekening.

5. Klik Download untuk mengunduh. Format download tersedia dalam

format Excel dan PDF.

3.1.2 Balance History

1. Dari menu utama pilih Account Information Balance Inquiry Balance History.
2. Pilih From Posting Date dan To Posting Date untuk jangka waktu yang diinginkan.

3. Klik Download untuk mengunduh informasi saldo. Format download tersedia dalam format Excel dan PDF.
3.2 Transaction Inquiry
3.2.1 Transaction Inquiry
1. Dari menu utama pilih Account Information Transaction Inquiry.
2. Layar Transaction Inquiry akan muncul.
3. Pilih Single Account untuk memilih satu rekening, atau pilih Multiple Account untuk memilih semua rekening.
4. Pilih From Posting Date dan To Posting Date untuk jangka waktu yang diinginkan. Jangka waktu yang tersedia hanya
untuk satu bulan.

5.Klik Show untuk menampilkan informasi transaksi.

6. Klik Download untuk mengunduh informasi transaksi. Format download tersedia dalam format Excel, PDF, Text Standard
dan MT942 Today Transaction.
3.2.2 Last 5 Transactions
1. Dari menu utama pilih Account Information Transaction Inquiry Last 5 Transactions.
2. Pilih Account No.
3. Klik Search.
4. Muncul layar 5 transaksi terakahir.
5. Klik Download untuk mengunduh informasi transaksi. Format download tersedia dalam format Excel dan PDF.

3.3

Account Statement
1. Dari menu utama pilih Account Information Account Statement.
2. Layar Account Statement akan muncul.

3. Pilih Account No.

4. Pilih From Date dan To Date untuk jangka waktu yang diinginkan.
5. Muncul layar Account Statement.
6. Klik Download untuk mengunduh informasi transaksi. Format download tersedia dalam format Excel, PDF, Text Standard,
Semicolon, MT940 Transaction H-1.

3.4

Beneficiary List
3.4.1 My Bank
1. Dari menu utama pilih Fund Transfer Beneficiary List.
2. Muncul halaman My Bank.

3. Pilih Search untuk mencari daftar rekening penerima.

4. Muncul Beneficiary Account List.

5. Pilih salah satu Account no. untuk melihat informasi penerima.

6. Pilih Add untuk menambahkan rekening penerima.
7. Klik Delete untuk menghapus Account No. dari daftar.
8. Klik Print untuk mencetak informasi penerima.
3.4.2 Domestic Bank
1. Dari menu utama pilih Fund Transfer Beneficiary List Domestic Bank.
2. Muncul halaman Domestic Bank.
3. Isi Unique Name apabila ingin mencari informasi penerima berdasarkan Unique Name.
4. Pilih Bank apabila ingin memilih berdasarkan Bank yang dicari.
5. Pilih salah satu Account No. untuk melihat informasi penerima.
6. Pilih Add untuk menambahkan rekening penerima.
7. Klik Delete untuk menghapus Account No. dari daftar.
8. Klik Print untuk mencetak informasi penerima.

3.4.3 International Bank

1. Dari menu utama pilih Fund Transfer Beneficiary List International Bank.
2. Muncul halaman International Bank.
3. Isi Unique Name apabila ingin mencari informasi penerima berdasarkan Unique Name.
4. Pilih Country apabila ingin memilih berdasarkan Negara yang dicari.
5. Pilih salah satu Account no. untuk melihat informasi penerima.
6. Pilih Add untuk menambahkan rekening penerima.
7. Klik Delete untuk menghapus Account No. dari daftar.
8. Klik Print untuk mencetak informasi penerima.
3.5

Domestic Transfer
3.5.1 Domestic Transfer
1. Dari menu utama pilih Fund Transfer Domestic Transfer.
2. Muncul halaman Domestic Transfer.

3. Pilih From Account untuk memilih rekening yang akan digunakan.

4. Isi field Amount Currency untuk mengisi nominal yang akan ditransfer. Dipilih berdasarkan From Account atau To
Account.
5. Pilih Exchange Rate. Pilih Counter Rate atau Special Rate. Apabila menggunakan Special Rate, masukkan Treasury
Confirmation/ Reference Number.
6. Pilih jenis Services yang digunakan, LLG atau RTGS.
7. Pilih Charge To. Jika memilih Remitter, charge ditujukan kepada pengirim dan jika memilih Beneficiary, charge ditujukan
kepada penerima transfer.
8. Isi Remark, Extended Payment Detail dan Customer Reference Number untuk informasi tambahan. (Optional)
9. Pilih Beneficiary Information. Apabila memilih New Entry berarti mengisi informasi penerima yang kemudian nantinya
dapat digunakan tanpa harus mengisi informsi penerima kembali. Jika memilih Beneficiary List, berarti menggunakan
daftar penerima yang pernah dibuat sebelumnya.
10. Pilih Notification Flag, Send atau Dont Send.
11. Pilih Workflow list untuk meilhat daftar Approver yang dapat meng-approve setiap transaksi.
12. Klik tombol Confirm untuk melanjutkan transaksi.
13. Masuk ke halaman Instruction Mode. Pilih salah satu Instruction Mode yang akan digunakan.

14. Klik tombol Confirm.

15. Klik tombol Submit untuk melanjutkan transfer.
16. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk melakukan transfer.
3.6

Batch In-house Transfer

3.6.1 Create Batch In-house Transfer
1. Dari menu utama pilih Fund Transfer Batch In-house Transfer.
2. Muncul halaman Batch In-house Transfer.

3. Pilih salah satu Instruction Mode yang akan digunakan.

4. Masuk ke halaman Batch In-house Transfer selanjutnya.

5. Isi nominal pada field Amount.

6. Isi Remark, Extended Payment Detail dan Customer Reference Number untuk informasi tambahan. (Optional)
7. Klik checkbox Apply This Section To Next Beneficiary untuk
menggunakan template yang digunakan sebelumnya.
8. Pilih To Account untuk rekening tujuan. Terdapat 3 jenis tujuan transfer, yaitu Third Party Account No, Own Account
dan Beneficiary List.
9. Pilih Notification Flag, Send atau Dont Send.
10. Pilih Add and More Beneficiaries untuk melakukan transfer kembali, atau
11. Pilih Add and Continue untuk melanjutkan transfer.
12. Pilih Back jika ingin kembali ke halaman sebelumnya.
13. Muncul layar konfirmasi untuk transfer yang akan dilakukan.
14. Klik tombol Submit untuk melanjutkan transfer.
15. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk melakukan transfer.
3.7

Payroll
3.7.1

Payroll
1. Dari menu utama pilih Fund Transfer Payroll.
2. Muncul halaman Payroll.

3. Pilih Payroll Code.

4. Pilih File Format. File Format yang tersedia Multi - Service Fixed Length, Multi Service CSV, dan Multi Service
Multicolon.
5. Pilih File yang akan di upload pada File Upload.
6. Isi File Description untuk penjelasan file yang akan diupload.
7. Isi jumlah record pada Total Record.
8. Isi Total Amount.
9. Pilih tanggal transfer di menu Standing Instruction Date.
10. Klik tombol Confirm.
11. Muncul layar konfirmasi untuk transaksi Payroll yang dilakukan.
12. Klik tombol Submit untuk melanjutkan transfer.
13. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk melakukan transfer.

3.8 Supply Chain Management (Khusus untuk nasabah mandiri internet bisnis yang memiliki Kode Pelanggan Pertamina)
3.8.1 H2H PTMN Cash And Carry
1. Dari menu utama pilih Supply Chain Management H2H PTMN Cash And Carry.
2. Muncul halaman Cash And Carry.
3. Pilih From Account untuk memilih rekening yang akan digunakan.
4. Pilih drop down list Sales Organization untuk memilih kode produk yang akan digunakan.
5. Pilih drop down list Distribution Channel.

6. Pilih drop down list Product untuk memilih produk yang akan dibeli.
7. Masukkan kode pelanggan pada field Ship To.
8. Pilih drop down list Material untuk memilih jenis material yang akan dibeli.
9. Isi field Trip untuk menentukan jumlah pengiriman.
10. Isi field Quantity Per Trip untuk menentukan jumlah produk yang akan dikirim.
11. Pilih menu Delivery Date untuk menentukan tanggal pengiriman.

12. Isi field Transportir untuk nama perusahaan yang digunakan dalam pengiriman.
13. Pilih Add To List.
14. Muncul halaman Product List untuk menampilkan produk-produk yang akan dibeli.
15. Klik tombol Continue.
16. Muncul halaman informasi detil produk yang akan dibeli.
17. Klik tombol Confirm.
18. Muncul layar konfirmasi untuk transaksi pembelian yang akan dilakukan.
19. Klik tombol Submit untuk melanjutkan.
20. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk melakukan transaksi

4. MELAKUKAN TRANSAKSI APPROVER

Berikut adalah panduan singkat untuk Approver untuk menyetujui (Approve) dan menolak (Reject) transaksi:
4.1 Pending Task
4.1.1 View Pending Task
1. Dari menu utama, klik My Task Pending Task
2. Layar Pending Task Listing akan muncul
3. Pilih transaksi berdasarkan Trx Reference, Customer Reference Number atau Date Range.

4.1.2 Approve Pending Task

4.1.2.1 Confirm Pending Task From Trx Reference
1. Dari Trx Reference, pilih transaksi yang akan di-approve dengan memilih checkbox disebelah kiri.

2. Pilih Confirm.
3. Sebuah layar konfirmasi akan muncul.

4. Masukkan Response No.

5. Klik Approve.
6. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk meng-approve.
7. Kemudian akan mucul layar hasil transaksi.

8. Klik Print untuk mencetak transaksi yang di-reject, atau

9. Klik Save As untuk menyimpan transaksi yang telah di-reject.

4.1.2.2 Approve Pending Task From Detail

1. Dari Pending Task Listing, pilih transaksi yang akan di-approve dengan memilih Trx Reference.

2. Layar Pending Task Detail akan muncul.

3. Masukkan Response No.

4. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk meng-approve.
5. Kemudian akan mucul layar hasil transaksi.
4.1.3 Reject Pending Task
4.1.3.1 Reject Pending Task From List
1. Dari Pending Task Listing, pilih transaksi yang akan di-reject dengan memilih checkbox disebelah kiri.

2. Klik Reject.
3. Sebuah layar konfirmasi akan muncul.

4. Masukkan Cancellation Reason, dan klik Reject.

5. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk me-reject.

6. Klik Print untuk mencetak transaksi yang di-reject, atau

7. Klik Save As untuk menyimpan transaksi yang telah di-reject.

4.1.3.2 Reject Pending Task From Detail

1. Dari Pending Task Listing, pilih transaksi yang akan di-reject dengan memilih Trx Reference.

2. Muncul layar konfirmasi.

3. Klik Reject.

4. Sebuah layar konfirmasi akan pop-up, klik OK untuk me-reject.

5. Klik Print untuk mencetak transaksi yang di-reject, atau

6. Klik Save As untuk menyimpan transaksi yang telah di-reject.

5. DIREKTORI PADA MANDIRI INTERNET BISNIS

Direktori pada mandiri internet bisnis terbagi menjadi 2, yaitu:

5.1

Direktori Maker
Direktori Approver
Direktori / Directory Maker

5.2 Direktori/Directory Approval