Scribd Logo
Unggah

Selamat datang di Scribd!

  • Anti Fraud Awareness

    Diunggah oleh

    Giyan Pratiwi
    150 tayangan21 halaman
    Dokumen tersebut membahas strategi anti fraud yang diimplementasikan oleh suatu perusahaan bank, mencakup empat pilar utama yaitu pencegahan, deteksi, investigasi, dan pemantauan serta evaluasi untuk mencegah terjadinya fraud di lingkungan perusahaan."

    Deskripsi Asli:

    Judul Asli

    3265112253934910

    Hak Cipta

    © © All Rights Reserved

    Format Tersedia

    PDF, TXT atau baca online dari Scribd

    Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

    Apakah konten ini tidak pantas?

    Laporkan Dokumen Ini
    Dokumen tersebut membahas strategi anti fraud yang diimplementasikan oleh suatu perusahaan bank, mencakup empat pilar utama yaitu pencegahan, deteksi, investigasi, dan pemantauan serta evaluasi untuk mencegah terjadinya fraud di lingkungan perusahaan."

    Hak Cipta:

    © All Rights Reserved
    Unduh sebagai PDF, TXT atau baca online dari Scribd
    Tandai sebagai konten tidak pantas
    150 tayangan21 halaman

    Anti Fraud Awareness

    Diunggah oleh

    Giyan Pratiwi
    Dokumen tersebut membahas strategi anti fraud yang diimplementasikan oleh suatu perusahaan bank, mencakup empat pilar utama yaitu pencegahan, deteksi, investigasi, dan pemantauan serta evaluasi untuk mencegah terjadinya fraud di lingkungan perusahaan."

    Hak Cipta:

    © All Rights Reserved
    Unduh sebagai PDF, TXT atau baca online dari Scribd
    Tandai sebagai konten tidak pantas
    dari 21

    Anti Fraud Awareness

    LATAR BELAKANG

    POJK No. 39/POJK.03/2019


    SE BI No. 13/28/DPNP/2011
    tanggal 19 Desember 2019.
    tanggal 9 Desember 2011

    Tentang Penerapan Strategi Anti Fraud bagi


    Bank Umum
    STRUKTUR ORGANISASI ANTI FRAUD UNIT

    Misi, Fungsi Pokok, & Kedudukan

    Keterangan

    Misi Meningkatkan efektivitas penerapan strategi anti fraud atas seluruh kegiatan perusahaan.

    • Mengoordinasikan penerapan strategi anti fraud yang meliputi upaya pencegahan, deteksi,
    Fungsi
    Pokok investigasi dan evaluasi atas kejadian fraud.
    • Memantau dan mengevaluasi efektivitas penerapan strategi anti fraud.

    • Biro Anti Fraud bersifat independen dan bertanggung jawab kepada Presiden Direktur.
    Kedudukan • Biro Anti Fraud memiliki garis komunikasi dan pelaporan kepada Dewan Komisaris.
    • Biro Anti Fraud memiliki garis koordinasi dengan Kepala Divisi Audit Internal.
    TUJUAN
    Menumbuhkan budaya
    anti Fraud pada seluruh
    jajaran organisasi
    perusahaan.

    Mengingatkan kembali
    (reminder) terhadap insan
    pekerja/ pelaksana
    operasional agar
    mematuhi prosedur dan
    ketentuan yang berlaku.

    Meningkatkan awareness
    dan kepedulian terhadap
    risiko Fraud di
    operasional perusahaan.
    DEFINISI FRAUD (SE BI – No. 13/28/DPNP)

    Tindakan penyimpangan/pembiaran
    yang sengaja dilakukan untuk
    mengelabui, menipu, atau
    memanipulasi Bank, nasabah atau
    pihak lain yang terjadi di lingkungan
    Bank dan/atau menggunakan sarana
    Bank sehingga mengakibatkan Bank,
    nasabah atau pihak lain menderita
    kerugian dan/atau pelaku Fraud
    memperoleh keuntungan keuangan
    baik secara langsung maupun tidak
    langsung.
    PENYEBAB
    FRAUD PELAKU
    TRIANGLE
    INTERNAL EKSTERNAL
    MOTIVASI KARYAWAN
    CUSTOMER
    DORONG (STAF)
    AN
    MITRA
    MANAJEMEN
    BISNIS
    4 PILAR
    STRATEGI ANTI FRAUD

    1. PENCEGAHAN 2. DETEKSI 3. INVESTIGASI, 4. PEMANTAUAN,


    PELAPORAN & SANKSI EVALUASI & TINDAK
    Mengurangi potensi Mengidentifikasi & LANJUT
    menemukan kejadian Menggali informasi,
    terjadinya fraud sistem pelaporan &
    fraud Memantau &
    pengenaan sanksi atas mengevaluasi kejadian
    • Anti Fraud kejadian fraud
    Awareness fraud serta tindak lanjut
    • Whistleblowing yang diperlukan
    • Identifikasi • Surprise Audit • Investigasi
    Kerawanan • Surveillance System • Pelaporan • Pemantauan
    • Know Your • Pengenaan Sanksi • Evaluasi
    Employee • Tindak Lanjut
    PILAR PENCEGAHAN

    • Penandatanganan Deklarasi
    Anti Fraud & Pakta Integritas
    oleh Manajemen
    PENCEGAHAN • New Product
    • Employee Awareness: • Risk Control Self
    • Penandatanganan Pakta Assesment (RCSA)
    Mengurangi potensi Integritas (annually)
    terjadinya fraud • Training/Sosialisasi/Sharing • Pre-Employee Screening
    terkait Anti Fraud saat rekrutment:
    • Pembuatan Poster, Komik ✓ BI Checking untuk
    Anti Fraud Strip, Video calon pekerja level
    Awareness • Annual Disclosure – tertentu
    Benturan Kepentingan • Cuti Wajib
    Identifikasi • Kebijakan
    Kerawanan • Customer Awareness: rotasi/mutasi/promosi
    • Website • Pemantauan perilaku/gaya
    https://www.bca.co.id/awas hidup oleh pejabat/atasan
    Know Your
    modus
    Employee
    • Tips Keamanan Bertransaksi

    9
    ANTI FRAUD AWARENESS
    CUSTOMER AWARENESS

    BankBCA

    @GoodLifeBCA @VIRA

    Solusi BCA

    @BankBCA

    https://www.bca.co.id/awasmodus#tipskeamanan15
    CUSTOMER AWARENESS

    11
    ANTI FRAUD AWARENESS
    ANTI FRAUD STATEMENT

    KEBIJAKAN
    ZERO
    TOLERANCE
    TO FRAUD

    EMPLOYEE AWARENESS
    DEKLARASI ANTI FRAUD (CONTOH)

    14
    EMPLOYEE AWARENESS
    POSTER
    EMPLOYEE AWARENESS
    KOMIK : Gaya Hidup Konsumtif
    EMPLOYEE AWARENESS
    KOMIK : Gaya Hidup Konsumtif
    ANTI FRAUD AWARENESS

    SK BENTURAN KEPENTINGAN
    • Persetujuan Kredit untuk diri
    sendiri/keluarga. IDENTIFIKASI KERAWANAN
    • Menerima hadiah/ imbalan
    dalam usaha utk
    mendapatkan fasilitas
    kredit/pekerjaan pengadaan
    barang/jasa.
    • Annual Disclosure (S5).

    RCSA - KRI

    ORMIS
    KNOW YOUR EMPLOYEE

    Screening Pekerja Baru


    Rotasi / Mutasi Jabatan
    BI Checking Promosi Pejabat

    Cuti 5 Hari berturut - turut


    KNOW YOUR EMPLOYEE

    Anda mungkin juga menyukai