Legal Risk News

Risk Management Division

Risiko Hukum adalah Risiko akibat tuntutan hukum dan/atau kelemahan

aspek yuridis (POJK Nomor
Gambaran Umum Risiko Hukum BRISyariah
Sebaran Jumlah Dan Nominal Gugatan Pada
65 /Pojk.03/2016 Tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi BUS Dan UUS)
Unit Kerja Brisyariah Periode 2013-2019
 Selama 7 tahun (2013 s/d 2019)
jumlah gugatan hukum nasabah
BRISyariah yang masih diproses
tercatat sebanyak 32 gugatan
dengan nominal sebesar Rp.92
Milyar.
 Jumlah dan nominal gugatan
berfluktuasi selama 7 tahun,
Prosentase jumlah gugatan
terbesar terjadi pada tahun 2018
yaitu sebesar 44% (sebanyak 14
gugatan) dengan nominal
gugatan sebesar Rp.38 Milyar.

Gugatan Berdasarkan Segmentasi Bisnis Periode 2013-2019:

Kasus gugatan nasabah terjadi pada setiap segmentasi bisnis yang dimiliki oleh BRISyariah. Masing-
masing segmen dapat terlihat pada Chart berikut:
 SME merupakan Segmentasi
terbesar yang menyumbang
gugatan yaitu sebesar 53%
(sebanyak 17 gugatan) dengan
nominal gugatan sebesar Rp.69.1
Milyar.
 Mikro menyumbang sebesar 28%
(sebanyak 9 gugatan) dengan  Jumlah dan nominal gugatan terbesar terdapat pada unit kerja
nominal gugatan sebesar Rp.1.4 kantor Cabang BSD City, dengan jumlah gugatan sebanyak 3
Milyar. gugatan Dan saldo sebesar Rp.39.5 Milyar.
 Jumlah unit kerja yang memiliki jumlah gugatan namun tidak
memiliki out standing (nominal)/ NIHIL (berdasarkan hasil
konfirmasi dari team CSD, bahwa nasabah hanya menggugat
agar BRIS membatalkan lelang atas agunannya), Sebagai
 Komersial menyumbang sebesar 9% (sebanyak 3 gugatan) dengan nominal NIHIL Berikut:
 Konsumer menyumbang sebesar 6% (sebanyak 2 gugatan) dengan nominal gugatan sebesar Rp.15 No Uker
Jml Nominal
Milyar. Gugatan Gugatan
 Ritail menyumbang sebesar 3% (sebanyak 1 gugatan) dengan nominal gugatan sebesar Rp.6 Milyar. 1 KC Cianjur 3 NIHIL
2 KC Surabaya Gubeng 2 NIHIL
3 KC Pekanbaru 2 NIHIL
4 KC Purwokerto 2 NIHIL
Gugatan Berdasarkan Posisi Perkara Periode 2013-2019
5 Kantor Pusat 1 NIHIL
6 KC Bekasi 1 NIHIL
 Posisi perkara terbanyak berada di 7 KC Banjarmasin 1 NIHIL
Pengadilan Negeri (PN) yaitu 8 KC Tegal 1 NIHIL
sebanyak 11 gugatan 9 KC Pontianak 1 NIHIL
 Posisi perkara yang sedang 10 KC Palangkaraya 1 NIHIL
diproses di Mahkama Agung (MA)
11 KC Makassar 1 NIHIL
yaitu sebanyak 10 gugatan
 Jumlah Unit kerja yang memiliki gugatan hukum dan tidak
 Posisi perkara berada di
memiliki Out standing sebanyak 14 Unit kerja .
Pengadilan Tinggi (PT) dan
 Unit Kerja Kantor Cabang yang memiliki gugatan terbanyak
Pengadilan Agama (PA) sama
tanpa Out satanding adalah KC Cianjur, dengan jumlah
yaitu masing-masing 5 gugatan,
sebanyak 3 gugatan.
sedangkan gugatan yang sedang
diproses di Basyarnas 1 gugatan.

Disclaimer: The information contained in this report has been taken from sources which we deem reliable. However, none of PT. BRISyariah Tbk. and/or their respective employees and/or agents makes any representation or warranty (express or implied) or accepts any responsibility or
liability as to, or in relation to, the accuracy or completeness of the information and opinions contained in this report or as to any information contained in this report or any other such information or opinions remaining unchanged after the issue thereof. We expressly disclaim any
responsibility or liability (express or implied) of PT. BRISyariah Tbk., their respective employees and agents whatsoever and howsoever arising (including, without limitation for any claims, proceedings, action, suits, losses, expenses, damages or costs) which may be brought against or
suffered by any person as a results of acting in reliance upon the whole or any part of the contents of this report and PT. BRISyariah Tbk. , their respective employees or agents accepts liability for any errors, omissions or mis-statements, negligent or otherwise, in the report and any
liability in respect of the report or any inaccuracy therein or omission therefrom which might otherwise arise is hereby expresses disclaimed. The information contained in this report is not be taken as any recommendation made by PT. BRISyariah Tbk. or any other person to enter into
any agreement with regard to any investment mentioned in this document. This report is prepared for general circulation. It does not have regards to the specific person who may receive this report. In considering any investments you should make your own independent assessment and
seek your own professional financial and legal advice.
 Legal Risk News
Risk Management Division

Gugatan Berdasarkan Status Perkara (Kuat, Sedang, Lemah) periode 2013-2019

Sebagaimana yang tertuang dalam Pedoman penaganan Perkara PT.Bank BRISyariah BAB V
bahwa Penentuan kuat-Iemahnya perkara merupakan kewenangan dari Corporate Legal
Department Corporate Secretary Division dengan memperhatikan bukti-bukti dan fakta-
fakta yang ada.
Berdasarkan grafik Chart disamping status gugatan berdasarkan status adalah sebagai
berikut:
 Gugatan dengan status perkara Kuat memberikan kontribusi terbesar yaitu 84% (27
gugatan) dengan nominal gugatan sebesar Rp.61 Milyar.
 Gugatan dengan status perkara Sedang memberikan kontribusi terbesar 13% (4
gugatan) dengan nominal gugatan sebesar Rp.21.4 M.
 Gugatan dengan status perkara Lemah memberikan kontribusi terbesar 3% (1 gugatan)
dengan nominal gugatan sebesar Rp.9 M.

Rincian Gugatan Dengan Status Lemah Dan Sedang

No Nama Nasabah Keterangan Kasus Unit Kerja Nominal Status

1 C. Dhoni
Triwibawasari
2 CV Hasya Jaya
3 CV Hasya Jaya
4 PT Sari Ramada
Arafah
5 Hasan Basri, SE
C. Dhoni Triwibawasari pemilik tanah yang dikelola developer, karena pemilik tanah belum BSD 9 Lemah
menerima dana jual beli padahal tanah sudah dipecah dan sudah balik nama ke pihak ketiga Milyar
yaitu develover (Helmi Akbar)
Perlawanan (Verzet) atas penetapan nomor:12/PDT.EKS.HT/2014/PN.CJR, Tanggal 3 Desember KC CIANJUR NIHIL Sedang
2014, yang diajukan oleh beberapa orang ahli waris dari pemilik tanah awal, dimana menurut
dalil perlawanannya proses jual beli dan balik nama atas tanah dan bangunan tersebut tanpa
sepengetahuan para pelawan, dimana saat ini tanah dan bangunan tersebut telah dibalik
nama ke a.n H. Ralibi Muslim dan telah dijadikan jaminan di BRIS an. Nasabah CV. Hasya Jaya
Co. (KC Cianjur dan saat ini status telah hapus buku).
Gugatan Perbuatan Melawan Hukum nomor : 14/PDT/G/2015/PN.CJR, Tanggal 24 Maret KC CIANJUR NIHIL Sedang
2015, Gugatan ini diajukan oleh beberapa orang ahli waris dari pemilik tanah awal, dimana
menurut dalil gugatannya proses jual beli dan balik nama atas tanah dan bangunan tersebut
tanpa sepengetahuan para penggugat, dimana saat ini tanah dan bangunan tersebut telah
dibalik nama ke a.n H. Ralibi Muslim dan telah dijadikan jaminan di BRIS an. Nasabah CV.
Hasya Jaya Co. (KC Cianjur dan saat ini status telah hapus buku).
Perkara No. 65/Pdt.G/2017/PN.Tng. a.n PT Sari Ramada Arafah. Penggugat mengajukan KC BSD 15 Sedang
gugatan kepada PT. Bank BRISyariah KC BSD selaku Tergugat II, atas gugatan perbuatan Milyar
melawan hukum terkait tergugat I selaku salaku karyawan PT Sari Ramada Arafah melakukan
penipuan dan penggelapan dana talangan haji.
Gugatan Perbuatan Melawan Hukum Kepada BRIS dengan dasar atas putusan Pidana Kelalaian KC 6 Sedang
Karyawan BRIS dalam pemindah bukuan rekening. FATMAWATI Milyar

Rekomendasi

Berdasarkan uraian diatas berikut disampaikan rekomendasi kepada Devisi terkait sebagai berikut:
1) Agar dapat memprioritaskan gugatan yang akan diselesaikan dengan mempertimbangkan tingkat keberhasilan baik secara materil dan immateril bagi BRISyariah.
2) Berkoordinasi dan mensupervisi kantor cabang dalam proses litigasi dalam menghadapi gugatan tersebut.
3) Melakukan monitoring dan rencana tindak lanjut secara berkala atas penanganan gugatan dengan unit kerja terkait.
4) Melakukan sosialisasi terkait pemahaman aspek hukum dalam proses pembiayaan dalam rangka memitigasi risiko hukum.
5) Melakukan review terhadap dokumen pembiayaan yang menjadi kasus gugatan nasabah untuk memastikan tindakan litigasi yang akan diambil.
6) Melakukan evaluasi secara menyeluruh atas aspek hukum dalam proses pembiayaan seperti, Akad Pembiayaan dan Pengikatan Jaminan/agunan.
7) Melakukan training khusus kepada legal kantor cabang untuk meningkatkan kompetensi.

Disclaimer: The information contained in this report has been taken from sources which we deem reliable. However, none of PT. BRISyariah Tbk. and/or their respective employees and/or agents makes any representation or warranty (express or implied) or accepts any responsibility or
liability as to, or in relation to, the accuracy or completeness of the information and opinions contained in this report or as to any information contained in this report or any other such information or opinions remaining unchanged after the issue thereof. We expressly disclaim any
responsibility or liability (express or implied) of PT. BRISyariah Tbk., their respective employees and agents whatsoever and howsoever arising (including, without limitation for any claims, proceedings, action, suits, losses, expenses, damages or costs) which may be brought against or
suffered by any person as a results of acting in reliance upon the whole or any part of the contents of this report and PT. BRISyariah Tbk. , their respective employees or agents accepts liability for any errors, omissions or mis-statements, negligent or otherwise, in the report and any
liability in respect of the report or any inaccuracy therein or omission therefrom which might otherwise arise is hereby expresses disclaimed. The information contained in this report is not be taken as any recommendation made by PT. BRISyariah Tbk. or any other person to enter into
any agreement with regard to any investment mentioned in this document. This report is prepared for general circulation. It does not have regards to the specific person who may receive this report. In considering any investments you should make your own independent assessment and
seek your own professional financial and legal advice.